防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題(2018年)

防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題(2018年)防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題(2018年)防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題(2018年)xxx公司防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題(2018年)文件編號(hào)：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì)，管理制度 進(jìn)一步加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育工作---防范和處置非法集資知識(shí)在線測(cè)試復(fù)習(xí)題下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D、在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的答案：D2.非法集資的形式不包括（）。通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券答案：D 3.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A.注冊(cè)資金B(yǎng).股票C.資產(chǎn)D.經(jīng)營(yíng)范圍答案：D以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B.在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D.通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求答案：D5.在國(guó)家機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所周圍，或者其他公共場(chǎng)所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號(hào)、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是（）。《治安管理處罰法》B.《刑法》C.《憲法》D.《行政許可法》答案：A6.融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)（）A.吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請(qǐng)銀行貸款提供擔(dān)保C.訟訴保全擔(dān)保D.以自有資金進(jìn)行投資答案：A對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地（）負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A.牽頭涉案金額最多B.牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少D.牽頭涉案人員最少答案：A8.對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由（）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。公安機(jī)關(guān)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門答案：A9.非法集資活動(dòng)常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、（）四大類。A.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)B.服務(wù)C.培訓(xùn)D.藝術(shù)表演答案：A因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過(guò)（）解決。A.司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)答案：A某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）A.財(cái)產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施C.申誡罰D.能力罰答案：B12.典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)（）。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.集資、吸收存款或者變相吸收存款答案：A13.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A.當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň执鸢福篈對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任D.民事責(zé)任答案：C15.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。十萬(wàn)元B.二十萬(wàn)元C.三十萬(wàn)元D.五十萬(wàn)元答案：B16.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A.三十萬(wàn)元B.四十萬(wàn)元C.五十萬(wàn)元D.六十萬(wàn)元答案：C個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。戶戶戶戶答案：A18.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。五十萬(wàn)元B.一百萬(wàn)元C.一百五十萬(wàn)元D.二百萬(wàn)元答案：B19.對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。年以下年以上年以下年以上答案：A20.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A.二萬(wàn)元以下B.二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D.五十萬(wàn)元以上答案：B21對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。年以下年以上年以下年以上答案：A以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A.無(wú)期徒刑年以下有期徒刑年以上有期徒刑D.死刑答案：D社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)（）A.受B.不受C.看情況而定D不知道答案：B24.非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。國(guó)務(wù)院B.公安部C.銀監(jiān)會(huì)D.工商總局答案：C25.（）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。年年年年答案：A未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.人民銀行C.財(cái)政部D.工商總局答案：A非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。周歲周歲周歲周歲答案：D集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營(yíng)答案：C（）直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.工商部門D.文化部門答案：B30.非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）予以清退，對(duì)利息（）清退。一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分答案：B31.非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。單位B.個(gè)人C.公眾D.公眾存款答案：D32.私募基金就是通過(guò)面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可以（）A.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B.向200名以下的有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的合格投資者募集資金C.向投資者承諾保底保收益D.向普通老百姓公開募集資金答案：C33.非法集資案件在調(diào)查取證期間，（）應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位和個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民政府D.銀監(jiān)部門答案：C34.非法集資案件立案?jìng)刹橛桑ǎ┲鬓k，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案?jìng)刹榈慕M織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民法院D.人民銀行答案：A（）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹?，并向人民政府?bào)告。A.人民銀行B.銀監(jiān)部門C.公安機(jī)關(guān)D.工商部門答案：C信訪人捏造歪曲實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院答案：B37.對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。地方人民政府B.公安機(jī)關(guān)C.信訪部門D.工商部門答案：A38.各類媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任，（）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。A.拒絕B.可以C.鼓勵(lì)D.少量答案：A非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項(xiàng)調(diào)查D.一般調(diào)查答案：C40.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人負(fù)責(zé)協(xié)助（）對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。檢察機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.人民銀行D.銀監(jiān)部門答案：B1．作為一個(gè)投資者,應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法集資,下面哪些屬于投資者應(yīng)采有的投資觀()A、合法投資B、只注重高額回報(bào)C、眼見為實(shí)D、審慎投資答案：ACD2。以項(xiàng)目開發(fā)為名的非法集資活動(dòng),因?yàn)橛小绊?xiàng)目”做幌子,更容易吸引社會(huì)公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開發(fā)”為名的非法集資活動(dòng)()A、具備基本常識(shí)B、要理性分析C、是要有投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D、主動(dòng)參與非法集資活動(dòng)答案：ABC3、社會(huì)公眾當(dāng)遇到個(gè)人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí),如何提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)()A、充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能B、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證C、投資某種金融產(chǎn)品時(shí),掌握必要的金融知識(shí),仔細(xì)閱讀合同條款D、從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高的業(yè)務(wù),需要較高的專業(yè)知識(shí)答案：ABCD4、面對(duì)非法集資的陷阱,我們可以做到()A、對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心B、對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C、對(duì)“官方”背景不迷信D、對(duì)熟人“熱心”不輕信答案：ABCD5、如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無(wú)法做出準(zhǔn)確判斷時(shí),你認(rèn)為以下哪些可以幫助他()A、擺正心態(tài),理性面對(duì)高利誘惑,明白“天上不會(huì)掉餡餅”,也不可能一夜暴富B、摒棄從眾心理,考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C、只投入一部分的錢財(cái),減小風(fēng)險(xiǎn)D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手,讓對(duì)方損失答案：AB6.當(dāng)前,非法集資的隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng),要識(shí)別和防范非法集資應(yīng)做到()。A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)D.一旦投資失敗,出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底答案：ABC7.非法集資活動(dòng)的危害性有()A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C.影響社會(huì)大局穩(wěn)定D.影響黨和政府的形象答案：ABC8.為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助,從中收取()等費(fèi)用,構(gòu)成非法集資共同犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.返點(diǎn)費(fèi)B.傭金C.好處費(fèi)D.代理費(fèi)答案：ABCD9.面對(duì)非法集資的陷阱,我們要做到()A.對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心B.對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C.對(duì)“官方”背景不迷信D.對(duì)熟人“熱心”不輕信答案：ABCD10.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種()。A.以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng).以投資黃金等名義,以高利吸引社會(huì)公眾投資C.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名,采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式,以高息進(jìn)行“借款”D.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名,以高利誘導(dǎo)加盟投資答案：ABCD11.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”()A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組,并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過(guò)堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”答案：ABC判斷題1.非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。答案：對(duì)2.目前非法集資的形式多樣,非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。答案：對(duì)3.不法分