《施工項目風(fēng)險管理》課件

施工項目風(fēng)險管理

施工項目風(fēng)險管理第1節(jié)概述

一、施工項目風(fēng)險的定義及特性

1、定義：風(fēng)險可以從經(jīng)濟(jì)學(xué)、保險學(xué)、風(fēng)險管理等不同的角度給出不同的定義，但至今尚無統(tǒng)一的定義。目前，較為普遍接受的有以下兩種定義：其一，風(fēng)險就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；其二，風(fēng)險就是在給定情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。由上述風(fēng)險的定義可知，所謂風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。上述兩種風(fēng)險的定義可以概指為下列兩個方面：(1)風(fēng)險是活動或事件發(fā)生的潛在可能性；(2)風(fēng)險是一種消極的不良的后果。第1節(jié)概述一、施工項目風(fēng)險的定義及特性1)風(fēng)險的不確定性風(fēng)險事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在：風(fēng)險事件是否發(fā)生，何時發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果等均是不確定的。2)風(fēng)險的相對性風(fēng)險總是相對于事件的主體而言的。同樣的不確定事件對不同的主體有不同的影響。人們對于風(fēng)險事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動、人、時間而異。3)風(fēng)險的可變性在一定條件下任何事物總是會發(fā)展變化的。風(fēng)險事件也不例外，當(dāng)引起風(fēng)險的因素發(fā)生變化時，必然會導(dǎo)致風(fēng)險的變化。風(fēng)險的可變性表現(xiàn)在：風(fēng)險性質(zhì)的變化；風(fēng)險后果的變化；出現(xiàn)了新的風(fēng)險或風(fēng)險因素已經(jīng)消除。2、風(fēng)險的特性1)風(fēng)險的不確定性風(fēng)險事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性

1)按風(fēng)險后果劃分純風(fēng)險是指只會造成損失而不會帶來收益的風(fēng)險。例如，自然災(zāi)害，它一旦發(fā)生，將會導(dǎo)致重大損失，甚至人員傷亡；如果不發(fā)生，只是不造成損失而已，不會帶來額外的收益。投機(jī)風(fēng)險是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險。這類風(fēng)險可能帶來機(jī)會，獲得利益；但又可能隱含威脅，造成損失。例如，一項重大投資活動可能因決策錯誤或因遇到不測事件而是投資者蒙受災(zāi)難性的損失；但如果決策正確，經(jīng)營有方或趕上大好機(jī)遇，則有可能給投資者帶來巨額利潤。投機(jī)風(fēng)險具有極大的誘惑力，人們常常注意其有利可圖的一面，而忽略其帶來厄運的可能。3、風(fēng)險的分類1)按風(fēng)險后果劃分3、風(fēng)險的分類財產(chǎn)風(fēng)險這是指財產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風(fēng)險。如設(shè)備、正在建設(shè)中的工程等，因自然災(zāi)害而遭到的損失。人身風(fēng)險這里指由于疾病、傷殘、死亡所引起的風(fēng)險。責(zé)任風(fēng)險這是指由于法人或自然人的行為違背了法律、合同或道義上的規(guī)定，給他人造成財產(chǎn)損失或人身傷害。2)按風(fēng)險的對象劃分財產(chǎn)風(fēng)險這是指財產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風(fēng)險。如設(shè)備政治風(fēng)險主要是指項目所處的宏觀環(huán)境的局勢穩(wěn)定性，項目建設(shè)和運營所受到的法律法規(guī)的約束和政策性調(diào)控影響，以及有關(guān)項目的審核批準(zhǔn)過程中存在的各種不確定性問題。社會風(fēng)險主要是指項目所在的地區(qū)技術(shù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，以及對項目的支持配合力度，協(xié)作化程度。同時，還有地區(qū)的社會治安狀況。經(jīng)濟(jì)因素風(fēng)險經(jīng)濟(jì)因素在項目的全壽命周期內(nèi)長期存在，影響頻率高，交叉作用多見，原因較為復(fù)雜。主要有合同風(fēng)險、建設(shè)成本風(fēng)險、項目的竣工風(fēng)險、稅收政策的風(fēng)險。自然風(fēng)險因素自然界氣候的變化、災(zāi)害的發(fā)生和項目廠址選擇經(jīng)常遇到的不良地質(zhì)條件等不確定性因素，是每個項目都無法避免的。技術(shù)風(fēng)險因素技術(shù)風(fēng)險大多屬于人為的風(fēng)險。受知識水平所限，人們在進(jìn)行預(yù)測、決策、評估和各種技術(shù)方案的選擇制定時必然產(chǎn)生相應(yīng)的不確定性。

3)按風(fēng)險產(chǎn)生的原因劃分政治風(fēng)險主要是指項目所處的宏觀環(huán)境的局勢穩(wěn)定性，項目建設(shè)二、施工項目風(fēng)險管理施工項目風(fēng)險管理是指項目主體通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估計和風(fēng)險評價等來分析施工項目的風(fēng)險，并以此為基礎(chǔ)，使用多種方法和手段對項目活動涉及的風(fēng)險實行有效的控制，盡量擴(kuò)大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險事件造成的不利后果的全過程的總稱。在項目管理中，風(fēng)險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)的確定、風(fēng)險控制。二、施工項目風(fēng)險管理施工項目風(fēng)險管理是指項目主體通過風(fēng)險識別2、施工項目風(fēng)險管理的特點1）施工項目風(fēng)險管理的主體是工程項目的當(dāng)事人；2）施工項目風(fēng)險管理是由工程項目風(fēng)險的識別、風(fēng)險的估測、風(fēng)險的評價、風(fēng)險的控制和風(fēng)險的效果評價等環(huán)節(jié)構(gòu)成，其核心是優(yōu)化組合各種工程項目風(fēng)險管理技術(shù)；3）施工項目風(fēng)險管理的目標(biāo)是以最低的成本獲得最大安全保障；4）施工項目風(fēng)險管理是一個動態(tài)化的過程，必須根據(jù)風(fēng)險狀態(tài)的變化及時調(diào)整工程風(fēng)險管理的方案，以獲得好的工程項目風(fēng)險管理效果。2、施工項目風(fēng)險管理的特點4、成本核算是指對施工項目所發(fā)生的成本支出和工程成本形成的核算。項目經(jīng)理部應(yīng)認(rèn)真組織成本核算工作。成本核算提供的成本資料是成本分析、成本考核和成本評價以及成本預(yù)測的重要依據(jù)。5、成本分析是對施工項目實際成本進(jìn)行分析、評價，為以后的成本預(yù)測和降低成本指明努力方向。成本分析要貫穿于項目施工的全過程。6、成本考核是對成本計劃執(zhí)行情況的總結(jié)和評價。建筑施工項目經(jīng)理部應(yīng)根據(jù)現(xiàn)代化管理的要求，建立健全成本考核制度，定期對各部門完成的計劃指標(biāo)進(jìn)行考核、評比，并把成本管理經(jīng)濟(jì)責(zé)任制和經(jīng)濟(jì)利益結(jié)合起來，通過成本考核有效地調(diào)動職工的積極性，為降低施工項目成本、提高經(jīng)濟(jì)效益，做出自己的貢獻(xiàn)。4、成本核算是指對施工項目所發(fā)生的成本支出和工程成本形第2節(jié)施工項目風(fēng)險識別

1、定義：風(fēng)險的識別，即確定項目風(fēng)險，是施工項目風(fēng)險管理的第一步，也是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。所謂風(fēng)險識別，就是對所有可能的風(fēng)險事件來源和結(jié)果進(jìn)行實事求是地調(diào)查分析。2、施工項目風(fēng)險識別過程識別風(fēng)險的過程包括對所有可能的風(fēng)險事件來源和結(jié)果進(jìn)行客觀的調(diào)查分析，最后形成項目風(fēng)險清單，具體可將其分為5個環(huán)節(jié)。第2節(jié)施工項目風(fēng)險識別1、定義：風(fēng)險的識別，即確定項目不確定性分析建立風(fēng)險源清單確定各種風(fēng)險事件和可能的結(jié)果風(fēng)險分類建立項目風(fēng)險清單不確定性分析建立風(fēng)險源清單確定各種風(fēng)險事件和可能的結(jié)果風(fēng)險分1）施工項目不確定性分析影響施工項目的因素很多，且許多是不確定的。風(fēng)險管理首先是要對這些不確定因素進(jìn)行分析，識別其中有哪些不確定因素會使工程項目發(fā)生風(fēng)險，分析潛在損失的類型或危險的類型。2）建立初步風(fēng)險源清單在項目不確定性分析的基礎(chǔ)上，將不確定因素及其可能引發(fā)的損失類型或危險性類型列入清單，作為進(jìn)一步分析的基礎(chǔ)。對每一種風(fēng)險來源均要作文字說明。說明中一般要包括：風(fēng)險事件的可能后果；風(fēng)險發(fā)生時間的估計；風(fēng)險事件預(yù)期發(fā)生次數(shù)的估計。3）確定各種風(fēng)險事件和潛在結(jié)果根據(jù)風(fēng)險源清單中各風(fēng)險源，推測可能發(fā)生的風(fēng)險事件，以及相應(yīng)風(fēng)險事件可能出現(xiàn)的損失。4）進(jìn)行風(fēng)險分類或分組根據(jù)施工項目的特點，按風(fēng)險的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系對風(fēng)險進(jìn)行分類。在工程項目的實施階段，其風(fēng)險可作如下表分類。對風(fēng)險進(jìn)行分類的目的在于：一方面是為加深對風(fēng)險的認(rèn)識和理解；另一方面是為了進(jìn)一步識別風(fēng)險的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險管理的目標(biāo)和措施。5）建立工程項目風(fēng)險清單按工程項目風(fēng)險的大小或輕重緩急，將風(fēng)險事件列成清單，不僅給人們展示出工程項目面臨總體風(fēng)險的情況，而且能把全體項目管理人員統(tǒng)一起來，使各人不僅考慮到自己管理范圍內(nèi)所面臨的風(fēng)險，而且也使他了解到其他管理人員所面臨的風(fēng)險以及風(fēng)險之間的聯(lián)系和可能的連鎖反應(yīng)。工程項目風(fēng)險清單的編制一般應(yīng)在風(fēng)險分類分組的基礎(chǔ)上進(jìn)行，并對風(fēng)險事件的來源、發(fā)生時間、發(fā)生的后果和預(yù)期發(fā)生的次數(shù)作出說明。1）施工項目不確定性分析影響施工項目的因素很多，且業(yè)主風(fēng)險承包商風(fēng)險征地現(xiàn)場條件及時提供完整的設(shè)計文件現(xiàn)場出入道路建設(shè)許可證和其它有關(guān)條例政府法律規(guī)章的變化建設(shè)資金及時到位工程變更工人和施工設(shè)備的生產(chǎn)率施工質(zhì)量人力、材料和施工設(shè)備的及時供應(yīng)施工安全材料質(zhì)量技術(shù)和管理水平材料漲價實際工程量勞資糾紛業(yè)主和承包商共擔(dān)風(fēng)險未定風(fēng)險財務(wù)收支變更令談判保障對方不承擔(dān)責(zé)任合同延誤不可抗力第三方延誤業(yè)主風(fēng)險承包商風(fēng)險征地工人和施工設(shè)備的生產(chǎn)率業(yè)主和承包商共擔(dān)3、風(fēng)險識別方法1）專家調(diào)查法

專家調(diào)查法是通過向有經(jīng)驗的專家咨詢,調(diào)查,辨識,分析和評價危險源的一類方法,其優(yōu)點是簡便,易行,其缺點是受專家的知識,經(jīng)驗和占有資料的限制,可能出現(xiàn)遺漏.常用的有:頭腦風(fēng)暴法(Brainstorming)和德爾菲(Delphi)法.

頭腦風(fēng)暴法是通過專家創(chuàng)造性的思考,從而產(chǎn)生大量的觀點,問題和議題的方法.其特點是多人討論,集思廣益,可以彌補(bǔ)個人判斷的不足,常采取專家會議的方式來相互啟發(fā),交換意見,使危險,危害因素的辨識更加細(xì)致,具體.常用于目標(biāo)比較單純的議題,如果涉及面較廣,包含因素多,可以分解目標(biāo),再對單一目標(biāo)或簡單目標(biāo)使用本方法.

德爾菲法是采用背對背的方式對專家進(jìn)行調(diào)查,其特點是避免了集體討論中的從眾性傾向,更代表專家的真實意見.要求對調(diào)查的各種意見進(jìn)行匯總統(tǒng)計處理,再反饋給專家反復(fù)征求意見.3、風(fēng)險識別方法1）專家調(diào)查法

專家調(diào)查法是通過向有經(jīng)驗的2）安全檢查表(SCL)法

安全檢查表(SafetyCheckList)實際上就是實施安全檢查和診斷項目的明細(xì)表.運用己編制好的安全檢查表,進(jìn)行系統(tǒng)的安全檢查,辨識工程項目存在的危險源.檢查表的內(nèi)容一般包括分類項目,檢查內(nèi)容及要求,檢查以后處理意見等.可以用“是”,“否”作回答或“∨”,“×”符號作標(biāo)記,同時注明檢查日期,并由檢查人員和被檢單位同時簽字.

安全檢查表法的優(yōu)點是:簡單易懂,容易掌握,可以事先組織專家編制檢查項目,使安全檢查做到系統(tǒng)化,完整化.缺點是一般只能做出定性評價.

2）安全檢查表(SCL)法

安全檢查表(SafetyChe第3節(jié)施工項目風(fēng)險評估

風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，將風(fēng)險的不確定性進(jìn)行量化，評價其潛在的影響。即評估發(fā)生風(fēng)險事件的可能性和風(fēng)險事件對項目的影響。風(fēng)險評估的內(nèi)容包括風(fēng)險估計和風(fēng)險評價兩個方面。1、風(fēng)險估計風(fēng)險估計的對象是工程項目的各單個風(fēng)險，估計的內(nèi)容包括風(fēng)險事件發(fā)生的概率及可能發(fā)生的損失。估計風(fēng)險潛在損失的最重要方法是確定風(fēng)險的概率分布，這也是當(dāng)前工程風(fēng)險概率最常用的方法之一。1）風(fēng)險事件發(fā)生的概率2）風(fēng)險事件后果的估計第3節(jié)施工項目風(fēng)險評估風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，將2、風(fēng)險評價風(fēng)險估計只對工程項目各階段單個風(fēng)險分別進(jìn)行估計和量化，沒有考慮到各單個風(fēng)險綜合起來的總體效果，也沒有考慮到這些風(fēng)險是否能被項目主體所接受。這些問題需要通過項目風(fēng)險評價去解決。風(fēng)險量化的方法很多，以下介紹兩種常用的風(fēng)險評價方法。2、風(fēng)險評價風(fēng)險估計只對工程項目各階段單個風(fēng)險分別進(jìn)行估計和風(fēng)險期望值法根據(jù)風(fēng)險的概念，用風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和它可能導(dǎo)致后果的嚴(yán)重程度的乘積來表示風(fēng)險的大小。R=p·f式中R—風(fēng)險期望值；p—風(fēng)險事件發(fā)生的概率；f—潛在的損失值。根據(jù)公式計算風(fēng)險期望值，可以用近似的方法來估計風(fēng)險的大小。首先把風(fēng)險事件發(fā)生的可能性p分為“很大”、“中等”和“極小”三個等級；然后把風(fēng)險可能導(dǎo)致后果的嚴(yán)重程度f分為“輕度損失（輕微傷害）”、“中度損失（傷害）”和“重大損失（嚴(yán)重傷害）”三個等級。p和f的乘積就是風(fēng)險的大小R，可以近似按級別分為：“可忽略風(fēng)險”、“可容許風(fēng)險”、“中度風(fēng)險”、“重大風(fēng)險”和“不容許風(fēng)險”共5級，如下表所示。

風(fēng)險期望值法根據(jù)風(fēng)險的概念，用風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和它可能導(dǎo)

后果f可能性p輕度損失（輕微傷害）中度損失（傷害）重大損失（嚴(yán)重傷害）很大IIIIVV中等IIIIIIV極小IIIIII風(fēng)險級別/大小表中:Ⅰ一可忽略風(fēng)險;Ⅱ一可容許風(fēng)險;Ⅲ一中度風(fēng)險;Ⅳ一重大風(fēng)險;Ⅴ一不容許風(fēng)險.

輕度損失（輕LEC方法

將可能造成安全風(fēng)險的大小用事故發(fā)生的可能性(L),人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度(E)和事故后果(C)三個自變量的乘積衡量,即:

S=L·E·C

式中S——風(fēng)險大小;

L——事故發(fā)生的可能性;

E——人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度;

C——事故后果的嚴(yán)重程度.

S值在20分以下為可忽略風(fēng)險;在20～70之間為可容許風(fēng)險;在70～160之間為中度風(fēng)險;在160～320之間為重大風(fēng)險;大于320的為不容許風(fēng)險.LEC方法將可能造成安全風(fēng)險的大小用事故發(fā)生的可事故發(fā)生的可能性(L)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性10必然發(fā)生的6相當(dāng)可能3可能,但不經(jīng)常1可能性極小,完全意外0.5很不可能,可以設(shè)想0.2極不可能0.1實際不可能暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度(E)分?jǐn)?shù)值人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度10連續(xù)暴露6每天工作時間暴露3每周一次暴露2每月一次暴露1每年幾次暴露0.5非常罕見的暴露事故發(fā)生的可能性(L)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性10必然發(fā)生的事故后果的嚴(yán)重程度(C)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生造成的后果100大災(zāi)難,許多人死亡40災(zāi)難,多人死亡15非常嚴(yán)重,一人死亡7嚴(yán)重,重傷3較嚴(yán)重,受傷較重1引人關(guān)注,輕傷事故后果的嚴(yán)重程度(C)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生造成的后果100大災(zāi)難工程項目風(fēng)險管理中有三種風(fēng)險的處理對策，即風(fēng)險控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險的轉(zhuǎn)移。一、項目風(fēng)險的控制1、風(fēng)險回避風(fēng)險回避主要是中斷風(fēng)險來源，使其不發(fā)生或遏制其發(fā)展。回避風(fēng)險有兩種基本途徑，一是拒絕承擔(dān)風(fēng)險，如了解到某工程項目風(fēng)險較大，則不參與該工程的投標(biāo)或拒絕業(yè)主的投標(biāo)邀請；二是放棄以前所承擔(dān)的風(fēng)險，如了解到某一研究計劃有許多新的過去未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險，決定放棄研究以避免風(fēng)險。回避風(fēng)險雖然是一種防范措施,但也是一種消極的防范手段。因為,在現(xiàn)代社會經(jīng)營中廣泛存在著各種風(fēng)險,要想完全回避是不可能的。再者,回避風(fēng)險固然能避免損失,但同時也失去了獲利的機(jī)會。第4節(jié)施工項目風(fēng)險響應(yīng)與控制

工程項目風(fēng)險管理中有三種風(fēng)險的處理對策，即風(fēng)險控制、風(fēng)險自留

風(fēng)險預(yù)防是指減少風(fēng)險發(fā)生的機(jī)會或降低風(fēng)險的嚴(yán)重性,設(shè)法使風(fēng)險最小化。通常有兩種途徑：1）風(fēng)險預(yù)防，指采用各種預(yù)防措施以杜絕風(fēng)險發(fā)生的可能。例如，供應(yīng)商通過擴(kuò)大供應(yīng)渠道以避免貨物滯銷；承包商通過提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款；工程現(xiàn)場管理人員通過加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故的發(fā)生等等。業(yè)主要求承包商出具各種保函就是為了防止承包商不履約或履約不力，而承包商要求在合同中賦予其索賠權(quán)利也是為了防止業(yè)主違約或發(fā)生種種不測事件。2）減少風(fēng)險，指在風(fēng)險損失已經(jīng)不可避免的情況下，通過種種措施遏制風(fēng)險勢頭繼續(xù)惡化或局限擴(kuò)展范圍使其不再蔓延。例如，承包商在業(yè)主付款誤期超過合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出施工隊伍并提出索賠要求，甚至提起訴訟；業(yè)主在確信承包商無力繼續(xù)實施其委托的工程時立即撤換承包商；施工事故發(fā)生后采取緊急救護(hù)等都是為了達(dá)到減少風(fēng)險的目的。2、風(fēng)險預(yù)防風(fēng)險預(yù)防是指減少風(fēng)險發(fā)生的機(jī)會或降低風(fēng)險的嚴(yán)重性,設(shè)法使風(fēng)3、風(fēng)險分離風(fēng)險分離是指將各風(fēng)險單位間隔開，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險局限在一定范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。風(fēng)險分離常用于工程中的設(shè)備采購。為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風(fēng)險?？稍谌舾刹煌膰也少徳O(shè)備，付款采用多種貨幣。在施工過程中，承包商對材料進(jìn)行分隔存放也是風(fēng)險分離手段。這樣可以避免材料集中于一處時能遭受的損失?！妒┕ろ椖匡L(fēng)險管理》課件4、風(fēng)險分散通過增加風(fēng)險單位以減輕總體風(fēng)險的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險的目的。工程項目總的風(fēng)險有一定的范圍，這些風(fēng)險必須在項目參加者之間進(jìn)行分配。每個參與者都必須承擔(dān)一定的風(fēng)險責(zé)任，這樣他才有管理和控制風(fēng)險的積極性。風(fēng)險分配通常在任務(wù)書、責(zé)任書、合同、招標(biāo)文件等文件中規(guī)定。在起草這些文件時都應(yīng)對風(fēng)險做出估計、定義和分配?！妒┕ろ椖匡L(fēng)險管理》課件5、風(fēng)險轉(zhuǎn)移有些風(fēng)險無法通過上述手段進(jìn)行有效控制，經(jīng)營者只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己。風(fēng)險轉(zhuǎn)移并非損失轉(zhuǎn)嫁，也不能認(rèn)為是損人利己有損商業(yè)道德。因為有許多風(fēng)險對一些人的確造成損失，但轉(zhuǎn)移后并不一定給他人造成損失。其原因是各人的優(yōu)勢不一樣，因而對風(fēng)險的承受能力也不一樣。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的手段常用于工程承包的分包、技術(shù)轉(zhuǎn)讓或財產(chǎn)出租。合同、技術(shù)或財產(chǎn)的所有人通過分包工程、轉(zhuǎn)讓技術(shù)或合同、出租設(shè)備或房屋等手段將應(yīng)由自己全部承擔(dān)的風(fēng)險部分或全部轉(zhuǎn)移至他人，從而減輕自身的風(fēng)險壓力。5、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

1、風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移2、風(fēng)險自留3、風(fēng)險準(zhǔn)備金4、自我保險二、風(fēng)險預(yù)防1、風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移二、風(fēng)險預(yù)防29可編輯感謝下載29可編輯感謝下載施工項目風(fēng)險管理

施工項目風(fēng)險管理第1節(jié)概述

一、施工項目風(fēng)險的定義及特性

1、定義：風(fēng)險可以從經(jīng)濟(jì)學(xué)、保險學(xué)、風(fēng)險管理等不同的角度給出不同的定義，但至今尚無統(tǒng)一的定義。目前，較為普遍接受的有以下兩種定義：其一，風(fēng)險就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；其二，風(fēng)險就是在給定情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。由上述風(fēng)險的定義可知，所謂風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。上述兩種風(fēng)險的定義可以概指為下列兩個方面：(1)風(fēng)險是活動或事件發(fā)生的潛在可能性；(2)風(fēng)險是一種消極的不良的后果。第1節(jié)概述一、施工項目風(fēng)險的定義及特性1)風(fēng)險的不確定性風(fēng)險事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在：風(fēng)險事件是否發(fā)生，何時發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果等均是不確定的。2)風(fēng)險的相對性風(fēng)險總是相對于事件的主體而言的。同樣的不確定事件對不同的主體有不同的影響。人們對于風(fēng)險事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動、人、時間而異。3)風(fēng)險的可變性在一定條件下任何事物總是會發(fā)展變化的。風(fēng)險事件也不例外，當(dāng)引起風(fēng)險的因素發(fā)生變化時，必然會導(dǎo)致風(fēng)險的變化。風(fēng)險的可變性表現(xiàn)在：風(fēng)險性質(zhì)的變化；風(fēng)險后果的變化；出現(xiàn)了新的風(fēng)險或風(fēng)險因素已經(jīng)消除。2、風(fēng)險的特性1)風(fēng)險的不確定性風(fēng)險事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性

1)按風(fēng)險后果劃分純風(fēng)險是指只會造成損失而不會帶來收益的風(fēng)險。例如，自然災(zāi)害，它一旦發(fā)生，將會導(dǎo)致重大損失，甚至人員傷亡；如果不發(fā)生，只是不造成損失而已，不會帶來額外的收益。投機(jī)風(fēng)險是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險。這類風(fēng)險可能帶來機(jī)會，獲得利益；但又可能隱含威脅，造成損失。例如，一項重大投資活動可能因決策錯誤或因遇到不測事件而是投資者蒙受災(zāi)難性的損失；但如果決策正確，經(jīng)營有方或趕上大好機(jī)遇，則有可能給投資者帶來巨額利潤。投機(jī)風(fēng)險具有極大的誘惑力，人們常常注意其有利可圖的一面，而忽略其帶來厄運的可能。3、風(fēng)險的分類1)按風(fēng)險后果劃分3、風(fēng)險的分類財產(chǎn)風(fēng)險這是指財產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風(fēng)險。如設(shè)備、正在建設(shè)中的工程等，因自然災(zāi)害而遭到的損失。人身風(fēng)險這里指由于疾病、傷殘、死亡所引起的風(fēng)險。責(zé)任風(fēng)險這是指由于法人或自然人的行為違背了法律、合同或道義上的規(guī)定，給他人造成財產(chǎn)損失或人身傷害。2)按風(fēng)險的對象劃分財產(chǎn)風(fēng)險這是指財產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風(fēng)險。如設(shè)備政治風(fēng)險主要是指項目所處的宏觀環(huán)境的局勢穩(wěn)定性，項目建設(shè)和運營所受到的法律法規(guī)的約束和政策性調(diào)控影響，以及有關(guān)項目的審核批準(zhǔn)過程中存在的各種不確定性問題。社會風(fēng)險主要是指項目所在的地區(qū)技術(shù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，以及對項目的支持配合力度，協(xié)作化程度。同時，還有地區(qū)的社會治安狀況。經(jīng)濟(jì)因素風(fēng)險經(jīng)濟(jì)因素在項目的全壽命周期內(nèi)長期存在，影響頻率高，交叉作用多見，原因較為復(fù)雜。主要有合同風(fēng)險、建設(shè)成本風(fēng)險、項目的竣工風(fēng)險、稅收政策的風(fēng)險。自然風(fēng)險因素自然界氣候的變化、災(zāi)害的發(fā)生和項目廠址選擇經(jīng)常遇到的不良地質(zhì)條件等不確定性因素，是每個項目都無法避免的。技術(shù)風(fēng)險因素技術(shù)風(fēng)險大多屬于人為的風(fēng)險。受知識水平所限，人們在進(jìn)行預(yù)測、決策、評估和各種技術(shù)方案的選擇制定時必然產(chǎn)生相應(yīng)的不確定性。

3)按風(fēng)險產(chǎn)生的原因劃分政治風(fēng)險主要是指項目所處的宏觀環(huán)境的局勢穩(wěn)定性，項目建設(shè)二、施工項目風(fēng)險管理施工項目風(fēng)險管理是指項目主體通過風(fēng)險識別、風(fēng)險估計和風(fēng)險評價等來分析施工項目的風(fēng)險，并以此為基礎(chǔ)，使用多種方法和手段對項目活動涉及的風(fēng)險實行有效的控制，盡量擴(kuò)大風(fēng)險事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險事件造成的不利后果的全過程的總稱。在項目管理中，風(fēng)險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)的確定、風(fēng)險控制。二、施工項目風(fēng)險管理施工項目風(fēng)險管理是指項目主體通過風(fēng)險識別2、施工項目風(fēng)險管理的特點1）施工項目風(fēng)險管理的主體是工程項目的當(dāng)事人；2）施工項目風(fēng)險管理是由工程項目風(fēng)險的識別、風(fēng)險的估測、風(fēng)險的評價、風(fēng)險的控制和風(fēng)險的效果評價等環(huán)節(jié)構(gòu)成，其核心是優(yōu)化組合各種工程項目風(fēng)險管理技術(shù)；3）施工項目風(fēng)險管理的目標(biāo)是以最低的成本獲得最大安全保障；4）施工項目風(fēng)險管理是一個動態(tài)化的過程，必須根據(jù)風(fēng)險狀態(tài)的變化及時調(diào)整工程風(fēng)險管理的方案，以獲得好的工程項目風(fēng)險管理效果。2、施工項目風(fēng)險管理的特點4、成本核算是指對施工項目所發(fā)生的成本支出和工程成本形成的核算。項目經(jīng)理部應(yīng)認(rèn)真組織成本核算工作。成本核算提供的成本資料是成本分析、成本考核和成本評價以及成本預(yù)測的重要依據(jù)。5、成本分析是對施工項目實際成本進(jìn)行分析、評價，為以后的成本預(yù)測和降低成本指明努力方向。成本分析要貫穿于項目施工的全過程。6、成本考核是對成本計劃執(zhí)行情況的總結(jié)和評價。建筑施工項目經(jīng)理部應(yīng)根據(jù)現(xiàn)代化管理的要求，建立健全成本考核制度，定期對各部門完成的計劃指標(biāo)進(jìn)行考核、評比，并把成本管理經(jīng)濟(jì)責(zé)任制和經(jīng)濟(jì)利益結(jié)合起來，通過成本考核有效地調(diào)動職工的積極性，為降低施工項目成本、提高經(jīng)濟(jì)效益，做出自己的貢獻(xiàn)。4、成本核算是指對施工項目所發(fā)生的成本支出和工程成本形第2節(jié)施工項目風(fēng)險識別

1、定義：風(fēng)險的識別，即確定項目風(fēng)險，是施工項目風(fēng)險管理的第一步，也是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。所謂風(fēng)險識別，就是對所有可能的風(fēng)險事件來源和結(jié)果進(jìn)行實事求是地調(diào)查分析。2、施工項目風(fēng)險識別過程識別風(fēng)險的過程包括對所有可能的風(fēng)險事件來源和結(jié)果進(jìn)行客觀的調(diào)查分析，最后形成項目風(fēng)險清單，具體可將其分為5個環(huán)節(jié)。第2節(jié)施工項目風(fēng)險識別1、定義：風(fēng)險的識別，即確定項目不確定性分析建立風(fēng)險源清單確定各種風(fēng)險事件和可能的結(jié)果風(fēng)險分類建立項目風(fēng)險清單不確定性分析建立風(fēng)險源清單確定各種風(fēng)險事件和可能的結(jié)果風(fēng)險分1）施工項目不確定性分析影響施工項目的因素很多，且許多是不確定的。風(fēng)險管理首先是要對這些不確定因素進(jìn)行分析，識別其中有哪些不確定因素會使工程項目發(fā)生風(fēng)險，分析潛在損失的類型或危險的類型。2）建立初步風(fēng)險源清單在項目不確定性分析的基礎(chǔ)上，將不確定因素及其可能引發(fā)的損失類型或危險性類型列入清單，作為進(jìn)一步分析的基礎(chǔ)。對每一種風(fēng)險來源均要作文字說明。說明中一般要包括：風(fēng)險事件的可能后果；風(fēng)險發(fā)生時間的估計；風(fēng)險事件預(yù)期發(fā)生次數(shù)的估計。3）確定各種風(fēng)險事件和潛在結(jié)果根據(jù)風(fēng)險源清單中各風(fēng)險源，推測可能發(fā)生的風(fēng)險事件，以及相應(yīng)風(fēng)險事件可能出現(xiàn)的損失。4）進(jìn)行風(fēng)險分類或分組根據(jù)施工項目的特點，按風(fēng)險的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系對風(fēng)險進(jìn)行分類。在工程項目的實施階段，其風(fēng)險可作如下表分類。對風(fēng)險進(jìn)行分類的目的在于：一方面是為加深對風(fēng)險的認(rèn)識和理解；另一方面是為了進(jìn)一步識別風(fēng)險的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險管理的目標(biāo)和措施。5）建立工程項目風(fēng)險清單按工程項目風(fēng)險的大小或輕重緩急，將風(fēng)險事件列成清單，不僅給人們展示出工程項目面臨總體風(fēng)險的情況，而且能把全體項目管理人員統(tǒng)一起來，使各人不僅考慮到自己管理范圍內(nèi)所面臨的風(fēng)險，而且也使他了解到其他管理人員所面臨的風(fēng)險以及風(fēng)險之間的聯(lián)系和可能的連鎖反應(yīng)。工程項目風(fēng)險清單的編制一般應(yīng)在風(fēng)險分類分組的基礎(chǔ)上進(jìn)行，并對風(fēng)險事件的來源、發(fā)生時間、發(fā)生的后果和預(yù)期發(fā)生的次數(shù)作出說明。1）施工項目不確定性分析影響施工項目的因素很多，且業(yè)主風(fēng)險承包商風(fēng)險征地現(xiàn)場條件及時提供完整的設(shè)計文件現(xiàn)場出入道路建設(shè)許可證和其它有關(guān)條例政府法律規(guī)章的變化建設(shè)資金及時到位工程變更工人和施工設(shè)備的生產(chǎn)率施工質(zhì)量人力、材料和施工設(shè)備的及時供應(yīng)施工安全材料質(zhì)量技術(shù)和管理水平材料漲價實際工程量勞資糾紛業(yè)主和承包商共擔(dān)風(fēng)險未定風(fēng)險財務(wù)收支變更令談判保障對方不承擔(dān)責(zé)任合同延誤不可抗力第三方延誤業(yè)主風(fēng)險承包商風(fēng)險征地工人和施工設(shè)備的生產(chǎn)率業(yè)主和承包商共擔(dān)3、風(fēng)險識別方法1）專家調(diào)查法

專家調(diào)查法是通過向有經(jīng)驗的專家咨詢,調(diào)查,辨識,分析和評價危險源的一類方法,其優(yōu)點是簡便,易行,其缺點是受專家的知識,經(jīng)驗和占有資料的限制,可能出現(xiàn)遺漏.常用的有:頭腦風(fēng)暴法(Brainstorming)和德爾菲(Delphi)法.

頭腦風(fēng)暴法是通過專家創(chuàng)造性的思考,從而產(chǎn)生大量的觀點,問題和議題的方法.其特點是多人討論,集思廣益,可以彌補(bǔ)個人判斷的不足,常采取專家會議的方式來相互啟發(fā),交換意見,使危險,危害因素的辨識更加細(xì)致,具體.常用于目標(biāo)比較單純的議題,如果涉及面較廣,包含因素多,可以分解目標(biāo),再對單一目標(biāo)或簡單目標(biāo)使用本方法.

德爾菲法是采用背對背的方式對專家進(jìn)行調(diào)查,其特點是避免了集體討論中的從眾性傾向,更代表專家的真實意見.要求對調(diào)查的各種意見進(jìn)行匯總統(tǒng)計處理,再反饋給專家反復(fù)征求意見.3、風(fēng)險識別方法1）專家調(diào)查法

專家調(diào)查法是通過向有經(jīng)驗的2）安全檢查表(SCL)法

安全檢查表(SafetyCheckList)實際上就是實施安全檢查和診斷項目的明細(xì)表.運用己編制好的安全檢查表,進(jìn)行系統(tǒng)的安全檢查,辨識工程項目存在的危險源.檢查表的內(nèi)容一般包括分類項目,檢查內(nèi)容及要求,檢查以后處理意見等.可以用“是”,“否”作回答或“∨”,“×”符號作標(biāo)記,同時注明檢查日期,并由檢查人員和被檢單位同時簽字.

安全檢查表法的優(yōu)點是:簡單易懂,容易掌握,可以事先組織專家編制檢查項目,使安全檢查做到系統(tǒng)化,完整化.缺點是一般只能做出定性評價.

2）安全檢查表(SCL)法

安全檢查表(SafetyChe第3節(jié)施工項目風(fēng)險評估

風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，將風(fēng)險的不確定性進(jìn)行量化，評價其潛在的影響。即評估發(fā)生風(fēng)險事件的可能性和風(fēng)險事件對項目的影響。風(fēng)險評估的內(nèi)容包括風(fēng)險估計和風(fēng)險評價兩個方面。1、風(fēng)險估計風(fēng)險估計的對象是工程項目的各單個風(fēng)險，估計的內(nèi)容包括風(fēng)險事件發(fā)生的概率及可能發(fā)生的損失。估計風(fēng)險潛在損失的最重要方法是確定風(fēng)險的概率分布，這也是當(dāng)前工程風(fēng)險概率最常用的方法之一。1）風(fēng)險事件發(fā)生的概率2）風(fēng)險事件后果的估計第3節(jié)施工項目風(fēng)險評估風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，將2、風(fēng)險評價風(fēng)險估計只對工程項目各階段單個風(fēng)險分別進(jìn)行估計和量化，沒有考慮到各單個風(fēng)險綜合起來的總體效果，也沒有考慮到這些風(fēng)險是否能被項目主體所接受。這些問題需要通過項目風(fēng)險評價去解決。風(fēng)險量化的方法很多，以下介紹兩種常用的風(fēng)險評價方法。2、風(fēng)險評價風(fēng)險估計只對工程項目各階段單個風(fēng)險分別進(jìn)行估計和風(fēng)險期望值法根據(jù)風(fēng)險的概念，用風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和它可能導(dǎo)致后果的嚴(yán)重程度的乘積來表示風(fēng)險的大小。R=p·f式中R—風(fēng)險期望值；p—風(fēng)險事件發(fā)生的概率；f—潛在的損失值。根據(jù)公式計算風(fēng)險期望值，可以用近似的方法來估計風(fēng)險的大小。首先把風(fēng)險事件發(fā)生的可能性p分為“很大”、“中等”和“極小”三個等級；然后把風(fēng)險可能導(dǎo)致后果的嚴(yán)重程度f分為“輕度損失（輕微傷害）”、“中度損失（傷害）”和“重大損失（嚴(yán)重傷害）”三個等級。p和f的乘積就是風(fēng)險的大小R，可以近似按級別分為：“可忽略風(fēng)險”、“可容許風(fēng)險”、“中度風(fēng)險”、“重大風(fēng)險”和“不容許風(fēng)險”共5級，如下表所示。

風(fēng)險期望值法根據(jù)風(fēng)險的概念，用風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和它可能導(dǎo)

后果f可能性p輕度損失（輕微傷害）中度損失（傷害）重大損失（嚴(yán)重傷害）很大IIIIVV中等IIIIIIV極小IIIIII風(fēng)險級別/大小表中:Ⅰ一可忽略風(fēng)險;Ⅱ一可容許風(fēng)險;Ⅲ一中度風(fēng)險;Ⅳ一重大風(fēng)險;Ⅴ一不容許風(fēng)險.

輕度損失（輕LEC方法

將可能造成安全風(fēng)險的大小用事故發(fā)生的可能性(L),人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度(E)和事故后果(C)三個自變量的乘積衡量,即:

S=L·E·C

式中S——風(fēng)險大小;

L——事故發(fā)生的可能性;

E——人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度;

C——事故后果的嚴(yán)重程度.

S值在20分以下為可忽略風(fēng)險;在20～70之間為可容許風(fēng)險;在70～160之間為中度風(fēng)險;在160～320之間為重大風(fēng)險;大于320的為不容許風(fēng)險.LEC方法將可能造成安全風(fēng)險的大小用事故發(fā)生的可事故發(fā)生的可能性(L)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性10必然發(fā)生的6相當(dāng)可能3可能,但不經(jīng)常1可能性極小,完全意外0.5很不可能,可以設(shè)想0.2極不可能0.1實際不可能暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度(E)分?jǐn)?shù)值人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度10連續(xù)暴露6每天工作時間暴露3每周一次暴露2每月一次暴露1每年幾次暴露0.5非常罕見的暴露事故發(fā)生的可能性(L)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生的可能性10必然發(fā)生的事故后果的嚴(yán)重程度(C)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生造成的后果100大災(zāi)難,許多人死亡40災(zāi)難,多人死亡15非常嚴(yán)重,一人死亡7嚴(yán)重,重傷3較嚴(yán)重,受傷較重1引人關(guān)注,輕傷事故后果的嚴(yán)重程度(C)分?jǐn)?shù)值事故發(fā)生造成