通用的防詐騙心得體會優(yōu)秀范文四篇

精品文檔通用的防詐騙心得體會優(yōu)秀范文四篇通用的防詐騙心得體會優(yōu)秀范文通過幾個案件的學習，可以看出在信息化高度開展的這個時代，銀行也同時面臨著來自多方面不法分子違法操作的案件風險，如票據(jù)詐騙、詐騙、短信詐騙等，不法分子企圖利用客戶信息、銀行的薄弱環(huán)節(jié)進展詐騙，此類案件在近幾年呈高發(fā)狀態(tài)。而作為銀行的員工，尤其是一線員工，經(jīng)辦業(yè)務直接接觸客戶，進步自身的防詐騙才能尤為重要，既擔負著防止銀行的經(jīng)濟損失，又擔當著告知客戶風險點的義務。在自身操作技能上必須做到標準操作無懈可擊，嚴格按流程操作，不放過任何一個環(huán)節(jié)，決不能給可趁之機。工作中要注意客戶的大體識別，以及客戶身份信息的核實，該核實的必須核實，需要客戶提供有效證件的，必須提供做到位，防止虛假操作。遇到大額轉賬、匯款業(yè)務要多問一下其用處，電子銀行業(yè)務多給客戶做一下平安提示，例如密碼的保管和使用流程，這些都是很有必要的，可以很有效防止客戶資金被騙。所以在以后的業(yè)務經(jīng)辦中，讓自己多一份細心，給客戶多一份業(yè)務的交流和溫馨提示，可以很有效堵截不法分子的詐騙行為。通用的防詐騙心得體會優(yōu)秀范文以前總覺得電信詐騙離我們很遠，但是這次卻真真實實的發(fā)生在了我們的營業(yè)部，而且被電信詐騙的對象還是我們行的退休員工，作為營業(yè)部的一份子，我對這件事也感到了深深地遺憾，畢竟我們營業(yè)部承載了農商行的很多的希望。任何事情的發(fā)生都不是偶爾的，發(fā)生這樣的事情偶爾當中也帶著必然。試想一下，假如這次這次急急忙忙來辦業(yè)務的是一位我們毫不認識的客戶的話，那我們是否會不斷的問他匯這么多錢的緣由，然后讓他填寫一張防金融詐騙的單子呢？所以我們要痛定思痛，決不讓此類事情發(fā)生第二次，畢竟通過這樣的途徑汲取教訓的代價實在是太大了。通過這件事情我有幾點感受：1、以后不管誰來辦業(yè)務我們都應該一視同仁，不能礙于情面，不好意思推脫就二話不說受理了業(yè)務，外表上看我們是給他們幫了一個忙，可是不怕一萬就怕萬一，萬一某一個細小的環(huán)節(jié)我們沒有注意就會給別人帶來無法挽救的損失。2、在以后的工作中要多察言觀色，及時發(fā)生客戶的異常表情和動作，如發(fā)如今辦業(yè)務的過程中頻繁的接聽，神色慌張等現(xiàn)象的要及時的和客戶溝通，以免客戶不必要的損失。3、在平時辦業(yè)務時，要向客戶普及金融知識，防止金融詐騙，加大防范詐騙案件的宣告道育力度，培養(yǎng)客戶的防范意識和戒備性。辦理取現(xiàn)、轉賬等業(yè)務時候，養(yǎng)成給客戶填寫平安提醒單和防止金融詐騙單的習慣，這樣既能提醒客戶又能保給我們自身加上一條平安線。通用的防詐騙心得體會優(yōu)秀范文眾所周知，這幾年來的電信詐騙越來越多，方法更是層出不窮，往往在生活中，人們大多數(shù)是在不知不覺中被騙子鉆了空子，事后才得知，但有什么方法拿回來呢?所以，我們要在生活中用火眼金睛識破騙子的手段，讓騙子們無功而返，所謂知己知彼才能百戰(zhàn)百勝。如今的騙子可聰明了，他們不會在臉上寫明“我是騙子”，也正迎合了一句話，“道高一尺，魔高一丈”，但這些手段也不是攻無不克，戰(zhàn)無不勝的，只要生活里多加小心，一定能區(qū)分真?zhèn)?，我來給大家支支招，練就大家的火眼金睛。1、偽基站造假，在世界上，已經(jīng)建立了千千萬萬個偽基站，我曾在新聞中看到，儀器中是一個地球，上面有無數(shù)個小圓點，閃爍著紅色的亮光，那正是運作中的偽基站，所以當接到需要匯款的10086短信或其他短信，一定不能輕信，千萬不要就愣頭愣腦，屁顛屁顛地就去匯款，要多方取證，也不要馬上撥打短信中提供的，因為那可能就是一根魚線，等著你這條大魚上鉤。2、不貪圖小廉價。雖然看這種信息便能一眼辨出真假，讓我們看起來發(fā)這種信息的人很傻，但仍有不少人受騙受騙，最常見的就，“恭喜您成為幸運用戶，匯入_元，能獲_大獎，以及_元的大禮?！边@種消息一定不能相信。3、一旦收到什么“_出車禍，急需手術費_元，求好心人救助!這也不要馬上匯款，還是老方法，必竟“小心使得萬年船。”一定得多方面求證。4、網(wǎng)上交友要小心。一些在網(wǎng)上聊得很好的生疏人也可能就是騙子，應當處處小心，當有匯款的條件時，他們會先把你哄得暈頭轉向，然后說到_地點見面，見不著面就付違約金。當然，騙子一定不會給你錢，只有你付錢?？偟膩碚f，還是那句古“小心使得萬年船?！蔽蚁氪蠹翌^腦一定不會長期處于死機狀態(tài)，分不清是非。也希望騙子能良心發(fā)現(xiàn)，改邪歸正。但我們還是要有一雙“火眼金睛”，要謹記“害人之心不可有，防人之心不可無啊!”那么騙子的魔法、怪招一定會被我們統(tǒng)統(tǒng)識破。通用的防詐騙心得體會優(yōu)秀范文近年來，一些頻繁利用手機、和互聯(lián)網(wǎng)施行電信詐騙嚴重危害社會治安，給群眾財產造成了重大損失。為了讓我們小孩子也進步一些警覺性，所以學校給我們播放“防止詐騙案”的錄像光盤。這張光碟講述了幾個實際的詐騙案件的經(jīng)過，揭露了幾種常見的犯罪手段。1、冒充法院及相關執(zhí)法部門，通知市民要出庭應訴。是稱當事人有執(zhí)行案件在法院，涉嫌經(jīng)濟犯罪，名下賬戶將被凍結，以此為由進展恫嚇，最后以提供“公共賬戶”為由，要求當事人將名下存款轉入其提供的詐騙賬戶。2、冒充電信局、公安局工作人員。由一名自稱是公安局的工作人員接聽，稱當事人名下登記的和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，為確保不受損失，需將本人存款轉移至一個“平安賬戶”，并且頻頻催促當事人趕緊通過或就近轉賬，不然損失更大。3、冒充充稅務、財政、車管所工作人員。稱“國家已經(jīng)下調購房契稅、購車附加稅率，要退還稅金”，讓當事人提供銀行卡號直接通過銀行ATM機轉賬獲取稅款。4、冒充親朋熟人詐騙。編造其家人或自己遇到車禍摔傷等謊話讓當事人匯錢到指定帳戶。詐騙方式層出不窮，片中還給我們介紹了辦理貸款詐騙、婚介、招聘詐騙、低價購物詐騙、敲詐信詐騙、釣魚網(wǎng)站詐騙、重金求子等等?？戳诉@個錄像以后，我覺得這種既令人恐慌，又令人難以置信的事情就發(fā)生在我們的身邊，我們的眼前。假如我們放松一丁點兒警覺，就會給予嫌犯多一分的時機來進展犯罪活動。在各種詐騙中騙子的目的是騙錢，而最終將是通過銀行轉賬、銀行卡轉賬的形式到達騙取錢財?shù)哪康?。所以無論如何花言巧語、危言恫嚇，我們只要記住“不聽、不信、不轉賬、不匯款