網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)考試

網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)考試網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)考試網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)考試網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)考試編制僅供參考審核批準(zhǔn)生效日期地址：電話：傳真:郵編:1.外交護(hù)照的有效期為（）√A

三年

B

五年C

七年D

十年正確答案：

B2.護(hù)照裝訂線在紫外光下呈（）熒光反應(yīng)?！?/p>

A

紅B

黃C

藍(lán)D

綠正確答案：

A多選題3.我國(guó)的護(hù)照種類有（）√

A

外交護(hù)照

B

公務(wù)護(hù)照

C

因公普通護(hù)照

D

隱私普通護(hù)照正確答案：

ABCD4.護(hù)照簽證頁(yè)，在紫外光下能看到（）熒光彩色纖維?！?/p>

A

紅

B

黃

C

藍(lán)D

綠正確答案：

ABC判斷題5.外交護(hù)照只適用于駐外國(guó)的外交代表、領(lǐng)事官員、國(guó)家元首、政府首腦等，不適用于其配偶和未成年子女?！?/p>

正確

錯(cuò)誤正確答案：

錯(cuò)誤6.因私普通護(hù)照的有效期為10年?！?/p>

正確

錯(cuò)誤正確答案：

錯(cuò)誤1、在推進(jìn)降杠桿過(guò)程中，要堅(jiān)持以下哪些原則（）（16.67分）A市場(chǎng)化原則B法治化原則C有序開(kāi)展原則D統(tǒng)籌協(xié)調(diào)原則正確答案:ABCD2、積極推進(jìn)企業(yè)兼并重組，可以采取以下哪些措施（）（16.67分）A鼓勵(lì)跨地區(qū)、跨所有制兼并重組B推動(dòng)重點(diǎn)行業(yè)兼并重組C引導(dǎo)企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組D加大對(duì)企業(yè)兼并重組的金融支持正確答案:ABCD3、企業(yè)可以通過(guò)以下哪些措施盤活存量資產(chǎn)（）（16.67分）A分類清理企業(yè)存量資產(chǎn)B采取多種方式盤活閑置資產(chǎn)C加大存量資產(chǎn)整合力度D有序開(kāi)展企業(yè)資產(chǎn)證券化正確答案:ABCD4、以下不屬于債轉(zhuǎn)股對(duì)象企業(yè)的有（）（16.67分）A僵尸企業(yè)B失信企業(yè)C發(fā)展前景好，但遇到暫時(shí)困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)D不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)正確答案:ABD判斷題1、銀行可以直接將債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)。（16.67分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、本輪債轉(zhuǎn)股，政府不承擔(dān)損失的兜底責(zé)任。（16.65分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、在當(dāng)前形勢(shì)下對(duì)具備條件的企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，是（）的重要結(jié)合點(diǎn)。（20分）A穩(wěn)增長(zhǎng)B促改革C調(diào)結(jié)構(gòu)D防風(fēng)險(xiǎn)正確答案:ABCD2、通過(guò)對(duì)具備條件的企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，可以（）（20分）A有效降低企業(yè)杠桿率B幫助企業(yè)降本增效C推動(dòng)企業(yè)股權(quán)多元化D加快多層次資本市場(chǎng)建設(shè)正確答案:ABCD3、市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股體現(xiàn)在（）（20分）A對(duì)象企業(yè)市場(chǎng)化選擇B價(jià)格市場(chǎng)化定價(jià)C資金市場(chǎng)化籌集D股權(quán)市場(chǎng)化退出正確答案:ABCD4、以下企業(yè)中，不得作為市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股對(duì)象的有（）（20分）A有惡意逃廢債行為的企業(yè)B債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜且不明晰的企業(yè)C因高負(fù)債而財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)過(guò)重的成長(zhǎng)型企業(yè)D有可能助長(zhǎng)過(guò)剩產(chǎn)能擴(kuò)張和增加庫(kù)存的企業(yè)正確答案:ABD判斷題1、市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，政府不承擔(dān)損失的兜底責(zé)任。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股工作的關(guān)鍵點(diǎn)包括（）（20分）A嚴(yán)禁“僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和助長(zhǎng)產(chǎn)能過(guò)剩的企業(yè)實(shí)施債轉(zhuǎn)股。B市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股絕不是免費(fèi)午餐C債轉(zhuǎn)股資金主要是市場(chǎng)化方式籌集D政府不干預(yù)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的具體事務(wù)，不搞“拉郎配”正確答案:ABCD2、以下對(duì)政府在市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股中的職責(zé)定位描述正確的是（）（20分）A制定規(guī)則、完善政策B維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序C確定具體轉(zhuǎn)股企業(yè)D保持社會(huì)穩(wěn)定正確答案:ABD3、避免債轉(zhuǎn)股成為“免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到“三個(gè)不”（）（20分）A不兜底B不免責(zé)C不強(qiáng)制D不干預(yù)正確答案:ABC4、避免債轉(zhuǎn)股成為“免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到“三個(gè)強(qiáng)化”，即（）（20分）A強(qiáng)化監(jiān)管B強(qiáng)化政府職責(zé)C強(qiáng)化信用約束D強(qiáng)化追責(zé)正確答案:ACD5、90年代末的債轉(zhuǎn)股主要是政策性債轉(zhuǎn)股，以下哪些內(nèi)容由政府確定（）（20分）A轉(zhuǎn)股企業(yè)B轉(zhuǎn)股債權(quán)C實(shí)施機(jī)構(gòu)D資金籌集正確答案:ABCD1、債委會(huì)是由債務(wù)規(guī)模較大的困難企業(yè)()以上債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的。（20分）A二家?B三家C四家D五家正確答案:B2、債委會(huì)重大事項(xiàng)的確定，一是經(jīng)占金融債權(quán)總金額（）以上比例債委會(huì)成員同意，二是經(jīng)全體債委會(huì)成員（）同意。（20分）A三分之一，過(guò)半數(shù)B二分之一，三分之二?C三分之二，過(guò)半數(shù)D三分之一，三分之二正確答案:C多選題1、債委會(huì)是由債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的（）組織。（20分）A協(xié)商性B自律性C臨時(shí)性D長(zhǎng)期性正確答案:ABC2、債委會(huì)應(yīng)當(dāng)按照（）原則開(kāi)展工作。（20分）A市場(chǎng)化B法治化C公平D公正正確答案:ABCD3、《債權(quán)人協(xié)議》內(nèi)容包括（）（20分）A債委會(huì)組織架構(gòu)B議事規(guī)則C權(quán)利義務(wù)D共同約定E相關(guān)費(fèi)用正確答案:ABCDE1、以下承擔(dān)主體責(zé)任的是（）（20分）?A債委會(huì)B主席行C副主席行D銀監(jiān)會(huì)正確答案:A2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告上一季度債委會(huì)工作情況。（20分）A10日?B15日C20日D25日正確答案:B多選題1、進(jìn)行金融債務(wù)重組，應(yīng)具備以下哪些條件（）（20分）A企業(yè)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的財(cái)務(wù)困難或債務(wù)危機(jī)，預(yù)計(jì)不能償還到期金融債務(wù)B企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)有較好的發(fā)展前景和市場(chǎng)份額，具有一定的重組價(jià)值C企業(yè)發(fā)展符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策D債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案:ABCD2、金融債務(wù)重組期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）方式，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)解困。（20分）A收回再貸B調(diào)整貸款利息C展期續(xù)貸D市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股正確答案:ABCD判斷題1、符合債委會(huì)組建條件的困難企業(yè)涉及的所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均要加入債委會(huì)，統(tǒng)一行動(dòng)。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、銀監(jiān)會(huì)發(fā)布802號(hào)文的目的包括（）（20分）A加強(qiáng)金融債權(quán)管理B維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序C支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展D化解企業(yè)債務(wù)危機(jī)E防范金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案:ABCDE2、802號(hào)文要求建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，問(wèn)責(zé)方式包括（）（20分）A約談主要負(fù)責(zé)人B通報(bào)批評(píng)C責(zé)令對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D撤銷職務(wù)正確答案:ABC3、802號(hào)文規(guī)定，對(duì)于有以下行為的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)行問(wèn)責(zé)（）（20分）A不加入債委會(huì)B不執(zhí)行債委會(huì)決議C不履行債務(wù)重組方案D采取其他措施影響債務(wù)重組順利推進(jìn)正確答案:ABCD4、債務(wù)重組的條件包括（）（20分）A企業(yè)預(yù)計(jì)不能償還到期金融債務(wù)B企業(yè)產(chǎn)品、服務(wù)具有一定的重組價(jià)值C企業(yè)發(fā)展符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策D債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案:ABCD5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要一致行動(dòng)，堅(jiān)持“三穩(wěn)定”底線，三穩(wěn)定指的是（）（20分）A穩(wěn)定預(yù)期B穩(wěn)定信貸C穩(wěn)定退出D穩(wěn)定支持正確答案:ABD1、信息資產(chǎn)，按性質(zhì)不同，可以分為（）（20分）A人員B硬件C軟件D電子數(shù)據(jù)E服務(wù)正確答案:ABCDE2、信息安全的三要素是指（）（20分）A保密性B有形性C完整性D可用性正確答案:ACD3、信息安全，是哪三者緊密結(jié)合的系統(tǒng)工程（）（20分）A人員B操作C技術(shù)D服務(wù)正確答案:ABC判斷題1、信息是有形的。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、信息安全是不斷演進(jìn)、循環(huán)發(fā)展的動(dòng)態(tài)過(guò)程。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、以下情形中，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)者需用戶提供真實(shí)身份信息的有（）（20分）A移動(dòng)電話入網(wǎng)B域名注冊(cè)服務(wù)C信息發(fā)布D即時(shí)通訊正確答案:ABCD2、銀行可以采取以下哪些措施，加強(qiáng)信息安全保護(hù)（）（20分）A加強(qiáng)對(duì)《網(wǎng)絡(luò)安全法》的學(xué)習(xí)宣傳和培訓(xùn)B推進(jìn)信息安全標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)C建立信息安全應(yīng)急管理機(jī)制D加強(qiáng)信息安全復(fù)合型人才培養(yǎng)正確答案:ABCD判斷題1、為維護(hù)國(guó)家安全，不需要經(jīng)國(guó)務(wù)院決定或者批準(zhǔn)，就可以在特定區(qū)域?qū)W(wǎng)絡(luò)通信采取限制等臨時(shí)措施。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)者為用戶辦理業(yè)務(wù)需用戶提供真實(shí)身份信息，用戶不提供的，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)者不得為其提供相關(guān)服務(wù)。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、建立信息安全應(yīng)急管理機(jī)制，所有銀行都要積極建設(shè)“兩地三中心”。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、以下不屬于個(gè)人身份信息的是（）（16.67分）A姓名B收入?C民族D職業(yè)正確答案:B2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件的,應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)情況及初步處理意見(jiàn)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu).（16.67分）A5?B7C10D15正確答案:B多選題1、個(gè)人金融信息，包括以下哪些信息（）（16.67分）A個(gè)人身份信息B個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息C個(gè)人賬戶信息D個(gè)人信用信息E個(gè)人金融交易信息F衍生信息正確答案:ABCDEF2、銀行在收集個(gè)人金融信息時(shí)，要遵循（）原則。（16.67分）A合法B合規(guī)C合理D合情正確答案:AC3、銀行業(yè)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確保個(gè)人金融信息在以下哪些環(huán)節(jié)中不被泄露。（16.67分）A收集B傳輸C加工D保存E使用正確答案:ABCDE判斷題1、在中國(guó)境內(nèi)收集的個(gè)人金融信息的儲(chǔ)存、處理和分析應(yīng)當(dāng)在中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行。（16.65分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、個(gè)人金融信息保護(hù)范圍，涉及（）（20分）A個(gè)人身份信息B個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息C個(gè)人賬戶信息D個(gè)人信用信息E個(gè)人金融交易信息F衍生信息正確答案:ABCDEF2、以下屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息的有（）（20分）A個(gè)人收入B不動(dòng)產(chǎn)C公積金繳存金額D賬戶余額正確答案:ABC3、金融機(jī)構(gòu)，可以采取以下哪些措施加強(qiáng)個(gè)人金融信息保護(hù)（20分）A采取物理隔離、防火墻等措施加強(qiáng)技術(shù)防范B建立內(nèi)控制度C建立員工行為準(zhǔn)則D規(guī)范查詢本人、代理查詢他人金融信息的程序正確答案:ABCD判斷題1、寫錯(cuò)、作廢的金融業(yè)務(wù)單據(jù)，可以隨意丟棄。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、提供個(gè)人身份證復(fù)印件辦理各類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在復(fù)印件上注明使用用途，以防身份證復(fù)印件被移作他用。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、黑客通過(guò)收集互聯(lián)網(wǎng)已泄露的用戶和密碼信息，生成對(duì)應(yīng)的字典表，嘗試批量登陸其他網(wǎng)站，得到一系列可以登錄的用戶。這種詐騙方式屬于（）（20分）A網(wǎng)絡(luò)釣魚?B撞庫(kù)C木馬病毒D社會(huì)工程正確答案:B多選題1、客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行員工要做到（）（20分）A看憑證內(nèi)容B聽(tīng)客戶訴說(shuō)C了解客戶基本情況D堅(jiān)持“四必問(wèn)”制度正確答案:ABCD2、社會(huì)工程的供給方式有（）（20分）A環(huán)境滲透B身份偽造C冒名電話D信件偽造正確答案:ABCD3、木馬病毒的偽裝形式有（）（20分）A程序包B壓縮文件C圖片D視頻正確答案:ABCD判斷題1、發(fā)現(xiàn)賬戶資金被盜之后，要在第一時(shí)間修改賬戶密碼，同時(shí)轉(zhuǎn)出余額資金。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、第一家在華設(shè)立的外國(guó)銀行是（）（25分）?A麗如銀行B匯豐銀行C德華銀行D法蘭西銀行正確答案:A2、我國(guó)自己創(chuàng)辦的第一家銀行是（）（25分）A交通銀行?B通商銀行C中南銀行D鹽業(yè)銀行正確答案:B3、中國(guó)人民銀行是在哪一年成立的（）（25分）A1947年?B1948年C1949年D1950年正確答案:B多選題1、“南三行”，是指哪三個(gè)銀行（）（25分）A上海商業(yè)儲(chǔ)蓄銀行B浙江興業(yè)銀行C浙江實(shí)業(yè)銀行D大陸銀行正確答案:ABC1、貨幣的形態(tài)最初是（）（14.29分）?A實(shí)物貨幣B金屬貨幣C信用貨幣D電子貨幣正確答案:A2、某商品標(biāo)價(jià)為1000元，這是執(zhí)行貨幣的（）（14.29分）?A價(jià)值尺度職能B流通手段職能C貯藏手段職能D支付手段職能正確答案:A3、貨幣層次劃分中，流動(dòng)性最高的是（）（14.29分）AM0?BM1CM2DM3正確答案:A4、當(dāng)貨幣在商品交換中起媒介作用時(shí)，執(zhí)行（）（14.29分）A價(jià)值尺度職能?B流通手段職能C貯藏手段職能D支付手段職能正確答案:B多選題1、貨幣的形態(tài)有（）（14.29分）A實(shí)物貨幣B金屬貨幣C信用貨幣D電子貨幣正確答案:ABCD2、貨幣的基本職能有（）（14.29分）A世界貨幣B價(jià)值尺度C流通手段D貯藏手段E支付手段正確答案:BC判斷題1、目前，貨幣層次的劃分主要是以貨幣流動(dòng)性作為劃分依據(jù)。（14.26分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、名義利率在整個(gè)借貸期間不隨借貸資金供求關(guān)系和物價(jià)水平的變動(dòng)而變動(dòng)的利率,叫做（）（20分）?A固定利率B可變利率C市場(chǎng)利率D官定利率正確答案:A2、短期利率一般是指融資期限在（）以內(nèi)的利率。（20分）A6個(gè)月?B1年C2年D3年正確答案:B多選題1、利率，會(huì)受到以下哪些因素的影響（）（20分）A平均利潤(rùn)率B資金的供求情況C物價(jià)變動(dòng)幅度D政策性因素正確答案:ABCD判斷題1、單利計(jì)算法通常適用于短期借貸。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、市場(chǎng)利率是在借貸資金市場(chǎng)上由貨幣資金供求關(guān)系決定的利息率,當(dāng)資金供大于求時(shí)，利率呈上升趨勢(shì)。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、以下不屬于衍生金融工具的是（）（20分）A外匯期權(quán)B金融期貨C遠(yuǎn)期合約?D股票正確答案:D多選題1、金融工具的特征有（）（20分）A期限性B流動(dòng)性C收益性D風(fēng)險(xiǎn)性正確答案:ABCD2、金融工具按照發(fā)行者的性質(zhì)分類，可以分為（）（20分）A債權(quán)憑證B直接金融工具C所有權(quán)憑證D間接金融工具正確答案:BD判斷題1、金融工具是證明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的合法書面憑證。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、金融工具期限越長(zhǎng)，價(jià)格波動(dòng)越大，風(fēng)險(xiǎn)越大。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢犯罪的第一道安全防線是指（）（20分）?A客戶身份識(shí)別制度B大額和可疑交易報(bào)告制度C客戶身份資料和交易記錄保存制度D以上都不是正確答案:A多選題1、完整有效的內(nèi)部控制制度體系，會(huì)包括以下哪些方面的內(nèi)容（）（20分）A制定核心管理制度B建立反洗錢工作責(zé)任制C建立嚴(yán)格的考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度D建立反洗錢培訓(xùn)宣傳制度E建立配合反洗錢調(diào)查制度和保密制度正確答案:ABCDE2、為做好客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）（20分）A黑名單庫(kù)B白名單庫(kù)C政治敏感人物名單庫(kù)D高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)正確答案:ABCD判斷題1、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)靜態(tài)管理。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制評(píng)估是指對(duì)內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開(kāi)展調(diào)查、測(cè)試、分析和評(píng)估等系列活動(dòng)。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、為實(shí)現(xiàn)反洗錢內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法,指的是（）（20分）A控制環(huán)境B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?C控制活動(dòng)D監(jiān)督與糾正正確答案:C多選題1、反洗錢內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括（）（20分）A控制環(huán)境B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C控制活動(dòng)D信息與交流E監(jiān)督與糾正正確答案:ABCDE2、反洗錢內(nèi)部控制建立，需遵循以下哪些原則（）（20分）A全面性原則B審慎性原則C有效性原則D獨(dú)立性原則正確答案:ABCD判斷題1、反洗錢監(jiān)督檢查的頻率和范圍取決于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及相應(yīng)管理措施的有效性。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、客戶身份識(shí)別內(nèi)容包括（）（20分）A了解客戶本人的真實(shí)身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來(lái)源和用途D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人正確答案:ABCD2、客戶身份識(shí)別需堅(jiān)持以下哪些基本原則（）（20分）A真實(shí)性B完整性C有效性D持續(xù)性E差異性正確答案:ABCDE3、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（）（20分）A《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》正確答案:ABD4、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別、了解客戶的以下哪些信息（）（20分）A身份資料B交易情況C交易目的D交易性質(zhì)正確答案:ABCD判斷題1、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)不需要履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、客戶身份識(shí)別的必要環(huán)節(jié)是指（）（14.29分）A核對(duì)B了解?C登記D留存正確答案:C多選題1、完整的客戶身份識(shí)別流程包括哪些環(huán)節(jié)（）（14.29分）A核對(duì)B了解C登記D留存E銷毀正確答案:ABCD2、以下情形中，需重新識(shí)別客戶身份信息的有（）（14.29分）A客戶變更姓名B客戶行為出現(xiàn)異常C客戶有洗錢嫌疑D客戶變更身份證明文件種類正確答案:ABCD3、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取以下哪些措施識(shí)別客戶身份。（）（14.29分）A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B回訪客戶C實(shí)地查訪D向公安、工商行政管理等部門核實(shí)正確答案:ABCD4、以下屬于紙質(zhì)介質(zhì)的有（）（14.29分）A業(yè)務(wù)辦理申請(qǐng)書B合同C憑證D業(yè)務(wù)系統(tǒng)正確答案:ABC判斷題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)核實(shí)義務(wù)。（14.29分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、金融機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性的，應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（14.26分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，執(zhí)行的客戶身份識(shí)別流程為（）（20分）?A了解、核對(duì)、登記、留存B了解、核對(duì)、登記C核對(duì)、登記D核對(duì)、登記、留存正確答案:A判斷題1、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，辦理不同業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別履職要求是相同的。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、變更職業(yè)、聯(lián)系方式、住所地或單位地址等身份基本信息時(shí)，如其他身份其本信息未發(fā)生變化，可僅登記更新后的信息。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確4、代理識(shí)別的規(guī)定僅適用于金融機(jī)構(gòu)知道或應(yīng)當(dāng)知道代理關(guān)系存在的情形。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（16.67分）A5個(gè)?B10個(gè)C15個(gè)D20個(gè)正確答案:B2、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。（16.67分）A1年B2年?C3年D5年正確答案:C3、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)()（16.67分）A12個(gè)月B9個(gè)月?C6個(gè)月D3個(gè)月正確答案:C多選題1、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理需遵循以下哪些原則（）（16.67分）A風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B全面性原則C同一性原則D動(dòng)態(tài)管理原則正確答案:ABCD2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括哪些基本要素。（）（16.67分）A客戶特性B地域C業(yè)務(wù)D行業(yè)正確答案:ABCD判斷題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重都大于等于0，總和等于100。（16.65分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、根據(jù)規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()。（16.67分）A一年B二年C三年?D五年正確答案:D2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。（16.67分）?A二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)以下D五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下正確答案:A多選題1、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存，需遵循的原則為（）（16.67分）A完整原則B真實(shí)原則C安全原則D從嚴(yán)原則正確答案:ABCD2、客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)不同，可以分為（）（16.67分）A紙質(zhì)保存介質(zhì)B電子保存介質(zhì)C磁帶保存介質(zhì)D其他不可更改的介質(zhì)正確答案:ABCD判斷題1、同一介質(zhì)上有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（16.67分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、對(duì)超過(guò)保管期限的反洗錢檔案，定期進(jìn)行鑒定和銷毀，檔案銷毀時(shí)，應(yīng)由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。（16.65分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生()工作日內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。（20分）A3個(gè)?B5個(gè)C10個(gè)D15個(gè)正確答案:B2、大額交易報(bào)告程序?yàn)椋ǎ?0分）A程序開(kāi)發(fā)—數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)上報(bào)-數(shù)據(jù)檢驗(yàn)B數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)檢驗(yàn)-數(shù)據(jù)上報(bào)-程序開(kāi)發(fā)?C程序開(kāi)發(fā)-數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)檢驗(yàn)-數(shù)據(jù)上報(bào)D程序開(kāi)發(fā)-數(shù)據(jù)上報(bào)-數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)檢驗(yàn)正確答案:C多選題1、大額交易報(bào)告內(nèi)容包括（）（20分）A交易主體及交易對(duì)手身份B交易具體特征C涉及交易的賬戶信息D交易性質(zhì)正確答案:ABCD判斷題1、對(duì)于大額交易和可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（）。（20分）?A5天B7天C10天D15天正確答案:A多選題1、可疑行為類型可以劃分為（）（20分）A客戶行為可疑B賬戶可疑C交易可疑D資金可疑正確答案:ABC2、對(duì)公賬戶開(kāi)戶資料分析，可以分析以下哪些指標(biāo)（）（20分）A注冊(cè)資本B經(jīng)營(yíng)范圍C經(jīng)營(yíng)地址D法定代表人正確答案:ABCD3、實(shí)踐中，可以從以下哪些方面分析可疑交易（）（20分）A分析實(shí)際交易行為B充分利用其它資源C分析開(kāi)戶資料D分析交易記錄正確答案:ABCD判斷題1、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢活動(dòng)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（20分）A5個(gè)B7個(gè)?C10個(gè)D15個(gè)正確答案:C多選題1、恐怖融資與反洗錢在以下哪些方面存在不同。（）（20分）A資金來(lái)源B獲取非法收益的目的C轉(zhuǎn)移資金的手段D以上都不對(duì)正確答案:ABC2、恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類，按照融資主體進(jìn)行劃分的是（）（20分）A恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為C資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為正確答案:AB3、以下屬于恐怖融資行為的有（）（20分）A直接為恐怖主義活動(dòng)提供資金B(yǎng)間接為恐怖主義活動(dòng)募集資金C資助恐怖活動(dòng)D指使他人資助恐怖活動(dòng)正確答案:ABCD4、以下屬于涉恐黑名單的是（）（20分）A國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單正確答案:ABCD1、中國(guó)人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)()（16.67分）A24小時(shí)?B48小時(shí)C72小時(shí)D96小時(shí)正確答案:B2、被檢查人在簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）工作日提出陳述和申辯意見(jiàn)。（16.67分）A三個(gè)?B五個(gè)C七個(gè)D十個(gè)正確答案:B多選題1、中國(guó)人民銀行開(kāi)展的反洗錢監(jiān)管工作包括（）（16.67分）A現(xiàn)場(chǎng)檢查B開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C建立監(jiān)管檔案D現(xiàn)場(chǎng)走訪E約見(jiàn)談話正確答案:ABCDE2、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好配合工作，包括（）（16.67分）A提供工作條件B指定聯(lián)絡(luò)人員C配合做好會(huì)談D接受詢問(wèn)正確答案:ABCD判斷題1、根據(jù)規(guī)定，檢查組檢查人員少于3人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。（16.67分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、全面檢查，是指根據(jù)年度檢查計(jì)劃所實(shí)施的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查。（16.65分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、銀行客戶可以采取以下哪些措施遠(yuǎn)離洗錢（）（20分）A選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)B遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱C不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)D主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別正確答案:ABCD2、出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下哪些后果（）（20分）A他人借用你的名義從事非法活動(dòng)B協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)C誠(chéng)信狀況受到合理懷疑D因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損正確答案:ABCD判斷題1、客戶不能出示有效身份證件，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、金融機(jī)構(gòu)在依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、身份證件超過(guò)合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、假幣收繳，應(yīng)由（）以上工作人員辦理。（11.11分）A1名?B兩名C三名D四名正確答案:B2、使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨。（11.11分）A紅色B黑色?C藍(lán)色D褐色正確答案:C3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假外幣不予收繳的，處以（）以下的罰款。（11.11分）?A1000元B2000元C5000元D10000元正確答案:A判斷題1、假幣印章應(yīng)蓋在假幣正面和背面的中間位置。（11.11分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、假幣收繳過(guò)程必須在客戶視線內(nèi)進(jìn)行。（11.11分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、客戶要求查看收繳假幣的，可以將該假幣退還給持有人進(jìn)行查看。（11.11分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤4、假幣加蓋銀行章戳后，就不能交給公安機(jī)關(guān)了。（11.11分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:正確5、柜員可以將《反假貨幣上崗資格證書》帶回家。（11.11分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤6、《假幣收繳憑證》可以跳號(hào)使用。（11.12分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)該由金融機(jī)構(gòu)（）以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。（10分）A一名?B兩名C三名D四名正確答案:B2、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向相關(guān)機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。（10分）A2日?B3日C4日D5日正確答案:B3、鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。（10分）A5.0?B10.0C15D20正確答案:C多選題1、偽造幣是仿照真幣的（），采用印制、打印、復(fù)印等多種手段偽造的貨幣。（10分）A圖案B文字C形狀規(guī)格D色彩正確答案:ABCD2、按照假幣偽造手段和方式的不同，偽造幣可以分為（）（10分）A機(jī)制假幣B復(fù)印假幣C拓印假幣D刻板印刷假幣正確答案:ABCD3、變?cè)旒賻攀窃谡鎺诺幕A(chǔ)上，改變真幣形態(tài)的貨幣，可以采取的手段有（）（10分）A挖補(bǔ)B揭層C涂改D拼湊E移位正確答案:ABCDE4、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中，出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)（）（10分）A一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張以上B屬于利用新的造假手段制造假幣的C有制造販賣假幣線索的D持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的正確答案:BCD判斷題1、對(duì)假外幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面在紙幣上加蓋“假幣”字樣的戳記。（10分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的,需將該紙幣退還持有人。（10分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，假幣收繳應(yīng)在假幣持有人面前進(jìn)行。（10分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、2005版第五套人民幣中＿使用了光變油墨面額數(shù)字。（20分）A100元B50元C10元D5元正確答案:AB判斷題1、第五套人民幣50元紙幣正面左側(cè)及背面左下角的面額數(shù)字‘50’字樣，采用凹印接線印刷，紫色和綠色兩種墨色對(duì)接完整。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、人民幣上面的水印是印刷上去的。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤4、第五套人民幣紙幣隱形面額數(shù)字位于鈔票正面左上方。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、我國(guó)的金融管理機(jī)構(gòu)有（）（20分）A中國(guó)人民銀行B中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D中國(guó)保監(jiān)會(huì)正確答案:ABCD2、中央銀行的主要職能有（）（20分）A制定貨幣政策B執(zhí)行貨幣政策C維護(hù)金融穩(wěn)定D提供金融服務(wù)正確答案:ABCD3、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念是（）（20分）A管風(fēng)險(xiǎn)B管法人C管內(nèi)控D提高透明度正確答案:ABCD4、我國(guó)的政策性銀行有（）（20分）A國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B中國(guó)進(jìn)出口銀行C中國(guó)人民銀行D中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行正確答案:ABD5、我國(guó)的國(guó)有商業(yè)銀行指的是（）（20分）A工商銀行B建設(shè)銀行C農(nóng)業(yè)銀行D中國(guó)銀行E交通銀行正確答案:ABCDE1、先行成交，在以后某一約定時(shí)間再進(jìn)行交割的市場(chǎng)，叫做（）（20分）A現(xiàn)貨市場(chǎng)B貨幣市場(chǎng)C資本市場(chǎng)?D期貨市場(chǎng)正確答案:D多選題1、金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成要素有（）（20分）A參與者B金融工具C交易價(jià)格D組織方式正確答案:ABCD2、金融市場(chǎng)的參與者主要有（）（20分）A個(gè)人B企業(yè)C銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)D中央銀行E政府及政府機(jī)構(gòu)正確答案:ABCDE3、金融市場(chǎng)的功能表現(xiàn)為（）（20分）A有效地動(dòng)員籌集資金B(yǎng)合理地分配和引導(dǎo)資金C靈活地調(diào)度和轉(zhuǎn)化資金D有效地實(shí)施宏觀調(diào)控正確答案:ABCD判斷題1、資本市場(chǎng)是指以一年內(nèi)的票據(jù)和有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、以下不屬于銀行附屬資本的是（）（20分）A重估儲(chǔ)備B優(yōu)先股?C未分配利潤(rùn)D可轉(zhuǎn)換債券正確答案:C多選題1、銀行的核心資本有（）（20分）A實(shí)收資本B資本公積C盈余公積D可轉(zhuǎn)換債券正確答案:ABC2、貸款，按照保障程度劃分，可以分為（）（20分）A抵押貸款B擔(dān)保貸款C質(zhì)押貸款D信用貸款正確答案:ABCD3、以下屬于擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)的有（）（20分）A銀行承兌匯票B代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C代理證券業(yè)務(wù)D備用信用證正確答案:AD判斷題1、票據(jù)抵押放款，票據(jù)的所有權(quán)一并轉(zhuǎn)移。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、殘缺、污損人民幣持有人憑認(rèn)定證明到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定的，中國(guó)人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日期（）工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。（12.5分）A三個(gè)?B五個(gè)C十個(gè)D十五個(gè)正確答案:B2、關(guān)于人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，下列不正確的一項(xiàng)是（）（12.5分）A能辨別面額，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。B能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。?C紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原全額兌換D兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分正確答案:C多選題1、以下殘缺、污損幣，不予兌換的有（）（12.5分）A票面殘缺二分之一以上B兌換額不夠1分C故意挖補(bǔ)、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面D票面污損、焦黑、水濕、油浸、變色不能辨別真假正確答案:ABCD2、殘缺污損人民幣兌換分（）等情況。（12.5分）A全額B半額C三分之一額D四分之一額正確答案:AB判斷題1、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)有償為公眾兌換殘缺、污損人民幣。（12.5分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣。（12.5分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法所稱殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、缺損，或因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損，顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損，但可繼續(xù)流通使用的人民幣。（12.5分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤4、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的，不宜繼續(xù)流通。（12.5分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、居住在我國(guó)境內(nèi)的中國(guó)公民，年滿（）可以申請(qǐng)領(lǐng)取居民身份證。（14.29分）?A14周歲B16周歲C18周歲D20周歲正確答案:B2、臨時(shí)身份證的有效期為（）（14.29分）A一個(gè)月?B三個(gè)月C六個(gè)月D十二個(gè)月正確答案:B判斷題1、臨時(shí)居民身份證具有證明公民身份的法律效力。（14.29分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、臨時(shí)居民身份證樣式為聚酯薄膜密封的單頁(yè)卡式。（14.29分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、臨時(shí)身份證上面的天安門，使用的是光變油墨，翻轉(zhuǎn)證件的時(shí)候，由綠色變?yōu)榧t銅色。（14.29分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤4、領(lǐng)取了臨時(shí)居民身份證的公民在領(lǐng)取居民身份證時(shí)，應(yīng)當(dāng)交回臨時(shí)居民身份證。（14.29分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確5、對(duì)公民交回和收繳的臨時(shí)居民身份證，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浐箐N毀。（14.26分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、銀行員工可以通過(guò)以下哪些識(shí)別方法來(lái)鑒別印章（）。（20分）A看字體B看顏色C看形狀D看角度E看方位正確答案:ABCDE判斷題1、企業(yè)印章是指企業(yè)刻制的以文字表明主體身份的公章、專用章。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、公司印章必須在公安局指定的刻印社制作。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、真正的公章，一般是非常均勻的紅色，沒(méi)有一點(diǎn)雜質(zhì)和空白。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤4、真正的印章，每個(gè)字單獨(dú)看都是規(guī)規(guī)矩矩的長(zhǎng)方形。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、真實(shí)流水的操作柜員號(hào)是（）位數(shù)。（20分）A三B四?C五D六正確答案:C多選題1、正常情況下，銀行結(jié)息日是哪個(gè)月的21日。（20分）A3月B6月C9月D12月正確答案:ABCD2、銀行流水，我們可以從以下哪些方面去辨別（）（20分）A紙張B字體C工資明細(xì)D格式E銀行蓋章正確答案:ABCDE判斷題1、銀行流水，指的是銀行活期賬戶的存取款交易記錄。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、銀行流水屬于針打字體，筆劃不是連貫一筆的。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確1、房產(chǎn)證，是購(gòu)房者通過(guò)交易，取得房屋合法所有權(quán)，可依法對(duì)所購(gòu)房屋行使（）的權(quán)利的證件。（20分）A占有B使用C收益D處分正確答案:ABCD2、房產(chǎn)證的內(nèi)頁(yè)所用紙張采用專業(yè)水印紙，圖案為（）（20分）A別墅B天安門C大廈D長(zhǎng)城正確答案:AC判斷題1、2000年后，房產(chǎn)證的團(tuán)花花蕊為劈線，花瓣為雙勾線。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確2、2004年起，房產(chǎn)證底紋內(nèi)增加了“FWSYQZ”字樣的電子水印。（20分）?A正確B錯(cuò)誤正確答案:正確3、房產(chǎn)證封皮上，“中華人民共和國(guó)房屋所有權(quán)證”分兩行印制，字體一致。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、不屬于洗錢過(guò)程的是（）（20分）A處置階段B離析階段C歸并階段?D合法階段正確答案:D多選題1、“洗錢”是指將()或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（20分）A毒品犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪C恐怖活動(dòng)犯罪D走私犯罪正確答案:ABCD2、洗錢分為哪兩種方式（20分）A黑洗白B白洗白C白洗黑D黑洗黑正確答案:AB3、洗錢的方式有（）（20分）A成立空殼公司B偽造商業(yè)票據(jù)C利用現(xiàn)金密集行業(yè)D利用銀行貸款掩飾犯罪收益E購(gòu)買貴金屬，古玩以及珍貴藝術(shù)品為載體轉(zhuǎn)變現(xiàn)金形態(tài)正確答案:ABCDE判斷題1、洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是是否犯罪。（20分）A正確?B錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤1、真軍官證上照片人，胸前左側(cè)掛有（）（20分）A肩章?B級(jí)別資歷章C軍種符號(hào)D姓名牌正確答案:B2、真軍官證的發(fā)證日期至有效期為（）（20分）A二年B三年?C四年D五年正確答案:C多選題1、2016式《中國(guó)人民解放軍軍官證》，具有以下哪些特點(diǎn)（）（20分）A編制唯一證件號(hào)B