到期借款無法還款 30多名全國各地投資者向荊門警方報(bào)案課件

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，又現(xiàn)兌付危機(jī)。10月下旬，運(yùn)轉(zhuǎn)僅兩個(gè)多月的荊門鈺泰投資有限公司（下簡稱“鈺泰”），到期借款無法歸還，30多名來自全國各地的投資者向荊門警方報(bào)案。“鈺泰”網(wǎng)貸平臺(tái)上，顯示共出借19筆資金總額7930萬元，但19名借款人的資料均被作了模糊處理。本報(bào)記者破解了其中四名借款人的信息，并趕赴荊門核實(shí)。令人吃驚的是，四名借款人均表示，從未向“鈺泰”及其法人代表毛雙武借過款，網(wǎng)貸平臺(tái)上的借據(jù)和借款，均系偽造。事件起因網(wǎng)貸公司到期不還款30多名“放貸人”報(bào)案在荊門市掇七位數(shù)。一個(gè)月后，到了鈺泰公司返還本金及利息的日子，但鄭小姐卻遲遲等不到資金到賬的消息。她四處打聽才得知，該公司“沒有錢”，無法償還借款。這對(duì)鄭小姐來說，無異于日至13日，她專程從上海趕到荊門，參加鈺泰公司舉辦的投資人見面會(huì)，鈺泰公司法人代表毛雙武承諾會(huì)邀請貿(mào)易、房地產(chǎn)等有實(shí)力的公司作擔(dān)保，為投資者的資金安全保駕護(hù)航。會(huì)上，一名自稱是某鋼鐵公司的老板現(xiàn)場表示，將為投資人做資金擔(dān)保。毛雙武的父親也口頭承諾：若毛雙武違約，愿以自有資產(chǎn)代子還債。冷靜思考過后，鄭小姐告訴記者，這次馬。10月23日，感覺被騙的鄭小姐趕到荊門才發(fā)現(xiàn)，和她有相似遭遇的投資者，為數(shù)不少。據(jù)介紹，這些投資者來自上海、福建、哈爾濱等全國多個(gè)省市，總數(shù)達(dá)數(shù)百人，每個(gè)人投資金額從幾萬到數(shù)百萬不等，累積金額達(dá)數(shù)千萬元。其中，有30多名投資人來到荊門，找毛雙武協(xié)商。在協(xié)商無果后，這些投資者向荊門市掇刀區(qū)公安分局報(bào)案。記者調(diào)查19進(jìn)入，而“我要投資”點(diǎn)擊即入。該P(yáng)2P網(wǎng)貸平臺(tái)上，投資回報(bào)看上去十分誘人，每筆借款的年化利率均在2282%至24%之間，“借款進(jìn)度”均顯示為100%，所有的到期借款均顯示“已還完”。該借貸網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的“借款詳情”一欄，還附有借款人的身份證、工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等證照，以及“借款合同”和“借據(jù)”的掃描件。借款合同中的債權(quán)人為保設(shè)備公司借款30萬元”、“科技公司借款10萬元”、“安防科技公司借款20萬元”等，每筆招標(biāo)的貸款均在發(fā)布當(dāng)天甚至幾分鐘內(nèi)被投資人“認(rèn)領(lǐng)”。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該網(wǎng)貸平臺(tái)“已完成的借款”352筆，每筆借款金額在10萬至30萬元之間，貸款周期最短的10天，最長的三個(gè)月，其中一個(gè)月期的有271筆，首筆借貸標(biāo)發(fā)布于8月15日，最后一筆借的兩筆借款，還款狀態(tài)還在“還款中”。到期后，網(wǎng)貸平臺(tái)隨即顯示“已還完”。但事實(shí)上，該網(wǎng)貸平臺(tái)早在十多天前，已不能支付投資者的到期還款。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，8月17日至10月22日，共有19名“借款人”與“鈺泰”的毛雙武簽訂“借款合同”，并出具“借據(jù)”，借款總額7930萬元。但這些“借款人”身份證上的名字地址、工商執(zhí)照的字號(hào)等關(guān)鍵信息，都被打上了馬賽克。記者破解四張借據(jù)四名“借款人”稱未借過一分錢眾多投資人轉(zhuǎn)至鈺泰的資金，是否真的進(jìn)入上述19名“借款人”的手中，記者頗費(fèi)周折，破解了其中4名借款人的公司名稱。鈺泰的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)顯示，郭某某有張450萬元的“借據(jù)”，在郭某某的借款詳情中，其營業(yè)執(zhí)照、住所門牌號(hào)和酒店圖片均被模糊處理，但酒店照片南路50號(hào)，見悅豪大酒店門面與P2P網(wǎng)貸平臺(tái)上照片一致。記者將網(wǎng)貸平臺(tái)上的“借據(jù)”和“借款合同”，交給該酒店餐飲總監(jiān)王薇辨認(rèn)。王薇表示，酒店8月份生意最好，老總不可能9月借款，“借款合同”中所稱的“酒店擴(kuò)建裝修周轉(zhuǎn)”子虛烏有。經(jīng)與酒店法人代表郭女士聯(lián)系，對(duì)方稱從未向毛雙武借款，并表示要追究責(zé)任?！昂蹦衬晨萍加邢薰尽钡睦钅?，在鈺泰的網(wǎng)貸平臺(tái)上也有120萬元的“借據(jù)”。在其借款詳情中，有份“湖北省安全防范工程設(shè)計(jì)施工維修登記備案書”，備案編號(hào)為“鄂荊門D”。記者進(jìn)入湖北省公安廳安全技術(shù)防范管理辦公室網(wǎng)站，查詢備案編號(hào)“鄂荊門D”，發(fā)現(xiàn)只有“湖北明盛科技有限公司”符合這一條件。11月6日下午，在荊門市長寧大道，記者找到湖北明盛科技公蛛絲馬跡，記者還確定了兩名“借款人”——荊門市欣達(dá)機(jī)電公司法定代表人鄒思云和荊門市金豪力天然氣公司法定代表人張?jiān)?，“借款”金額分別為450萬元和300萬元。11月6日晚，記者輾轉(zhuǎn)找到52歲的鄒思云。見到“借款合同”中約定的“300萬元用于發(fā)電機(jī)組訂單和周轉(zhuǎn)”，鄒思云稱：“從沒做這么大的生意，賣發(fā)動(dòng)機(jī)也是別人先打錢呀！”11月7日上午，張?jiān)埔苍陔娫捴惺挚隙ǖ乇硎荆骸敖钃?jù)”和“借款合同”均系捏造。荊門警方立案調(diào)查鈺泰平臺(tái)法人代表被強(qiáng)制監(jiān)視11月6日下午，記者趕至荊門市虎牙關(guān)大道2號(hào)，只見鈺泰公司玻璃大門被U形鎖鎖住。鈺泰北邊側(cè)門，掛有“湖北嘉尚房地產(chǎn)開發(fā)有限公司”的招牌。推門入內(nèi)，赫然發(fā)現(xiàn)兩公司的辦公室相通。鈺泰公司的辦公室內(nèi)，坐著一名男子。該男子自稱姓李，是毛雙武的朋友。李某稱，鈺泰和嘉尚公司均系毛雙武開辦，毛雙武在荊門掇刀區(qū)園林鋪鎮(zhèn)開發(fā)一樓盤，因資金周轉(zhuǎn)困難，將鈺泰所借的資金用于該樓盤建設(shè)，樓盤銷售后可以償還鈺泰投資人的借款。荊門市掇刀區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)負(fù)責(zé)人表示，通過鈺泰網(wǎng)貸平臺(tái)出借資金的30多名受害人，已向警方報(bào)案并做了筆錄，目前警方已經(jīng)立案調(diào)查，對(duì)毛雙武也采取了監(jiān)視居住的強(qiáng)制