國有企業(yè)融資管理制度模版

融資管理制度第一章總則第一條為規(guī)范投資集團(tuán)有限公司（以下簡稱集團(tuán)公司）融資行為，提高運(yùn)作效率，促進(jìn)公司融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依照《公司法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》等國家法律行政法規(guī)以及《公司章程》有關(guān)制度，制訂本制度；

第二條本制度所稱融資，是指集團(tuán)公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用銀行貸款、信托、基金、企業(yè)債券等方式籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司投資、運(yùn)行需要的理財(cái)行為；第三條

融資環(huán)節(jié)的主要業(yè)務(wù)包括：（一）分析確定公司短期和長期所需資金數(shù)量；（二）編制各種融資計(jì)劃；（三）審批確定融資方式；（四）簽訂各種融資合同；（五）定期計(jì)算和支付利息；（六）進(jìn)行相關(guān)會(huì)計(jì)核算。第四條融資活動(dòng)應(yīng)符合公司中長期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，集團(tuán)公司融資應(yīng)遵循以下原則：（一）總體上以滿足公司資金需要為宜，應(yīng)遵從公司的統(tǒng)籌安排；（二）充分利用各級(jí)政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資；從公司的整體經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)，以合理、需要、節(jié)約為指導(dǎo)，嚴(yán)格控制融資規(guī)模；（三）兼顧長遠(yuǎn)利益與當(dāng)前利益；第五條本制度適用于集團(tuán)公司及其下屬子（分）公司的融資行為；第六條集團(tuán)公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部統(tǒng)一負(fù)責(zé)對外融資工作。第二章組織架構(gòu)設(shè)置的基本原則及其職責(zé)第七條集中管理原則。公司通過各種融資方式所籌集的資金，須實(shí)行集中統(tǒng)一管理，各子（分）公司未經(jīng)公司許可不得擅自進(jìn)行融資業(yè)務(wù)；第八條嚴(yán)格獎(jiǎng)懲原則。公司對融資業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)制定明晰的職責(zé)，并落實(shí)相應(yīng)責(zé)任人，如出現(xiàn)責(zé)任事故必須按照公司制度追究相關(guān)人員責(zé)任；第九條全程監(jiān)控原則。公司對融資業(yè)務(wù)進(jìn)行全程監(jiān)控，定期檢查在執(zhí)行中是否存在偏差；第十條董事會(huì)負(fù)責(zé)制定集團(tuán)公司融資工作發(fā)展戰(zhàn)略，確定融資的規(guī)模，授權(quán)集團(tuán)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)融資的管理，審議批準(zhǔn)融資經(jīng)營報(bào)告；第十一條集團(tuán)公司進(jìn)行融資的決策、授權(quán)和業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)制，按照董事會(huì)---總經(jīng)理辦公會(huì)---戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部的體制設(shè)立和運(yùn)作；第十二條集團(tuán)公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部負(fù)責(zé)根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，擬定公司年度及中長期融資方案，對重大融資活動(dòng)提出議案并組織評估工作，對融資投向、資產(chǎn)重組等項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)選、策劃、論證、籌備，并負(fù)責(zé)組織提請董事會(huì)審議相關(guān)議案；第十三條集團(tuán)公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部負(fù)責(zé)審核公司的重要融資活動(dòng)，提出專業(yè)意見，并對公司的融資活動(dòng)進(jìn)行跟蹤管理，并負(fù)責(zé)資金籌劃、信貸管理及募集資金工作；編制還款計(jì)劃，由總經(jīng)理辦公會(huì)審核確定后，報(bào)董事會(huì)通過；第十四條資金投入使用后，審計(jì)監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)對融資活動(dòng)進(jìn)行定期和不定期審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)評估，并對融資結(jié)果的以下方面進(jìn)行評價(jià)：（一）融資業(yè)務(wù)進(jìn)行前是否經(jīng)過合法授權(quán)和批準(zhǔn)；（二）融資相關(guān)文件是否經(jīng)董事會(huì)指定的授權(quán)代表簽署；（三）融資是否符合本制度的有關(guān)規(guī)定；（四）融資帶來的實(shí)際收益以及對公司未來的影響；（五）風(fēng)險(xiǎn)控制；（六）其他需要評價(jià)的方面。第三章對外融資范圍及決策程序第十五條為保障公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利開展，集團(tuán)公司應(yīng)積極爭取銀行等金融機(jī)構(gòu)給予綜合授信，并獲得與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的授信額度。（一）短期貸款。根據(jù)集團(tuán)公司經(jīng)營狀況及財(cái)務(wù)預(yù)算，董事會(huì)決定公司年度短期貸款總額度范圍，并授權(quán)董事長批準(zhǔn)在此范圍內(nèi)的短期貸款轉(zhuǎn)期和新增短期貸款；

（二）長期貸款。根據(jù)集團(tuán)公司董事會(huì)批準(zhǔn)的年度投資計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算，董事會(huì)決定公司長期貸款額度，由董事長審批；（三）信托、基金、企業(yè)債券等方式。第十六條集團(tuán)公司戰(zhàn)略發(fā)展與投融資部應(yīng)組織編制書面的融資計(jì)劃書，詳細(xì)說明以下內(nèi)容：（一）融資金額、融資理由；（二）融資前后公司財(cái)務(wù)狀況的變化；（三）融資對公司未來收益的影響；（四）各種融資方式利益比較以及對融資方式的建議等。第四章融資的申請第十七條由水利廳下達(dá)計(jì)劃安排的應(yīng)急水源各項(xiàng)目申請貸款，統(tǒng)一報(bào)戰(zhàn)略發(fā)展與投融資開發(fā)部，經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)審核并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后，組織向各銀行申報(bào)。各項(xiàng)目申請貸款額度，原則上不能超過國家或省發(fā)改委初設(shè)批復(fù)的貸款額度，如有調(diào)整，以水利廳下達(dá)計(jì)劃為準(zhǔn)。第十八條由集團(tuán)公司及子（分）公司依需要提出融資的，戰(zhàn)略發(fā)展與投融資開發(fā)部負(fù)責(zé)收集、整理相關(guān)資料，經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)審核，報(bào)送董事會(huì)議通過，方可施行。第十九條

申請應(yīng)急水源項(xiàng)目貸款的需具備

（一）符合國家現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、宏觀調(diào)控政策和省“興水戰(zhàn)略”的總體規(guī)劃；

（二）符合土地、規(guī)劃和環(huán)保等建設(shè)條件；

（三）完成由國家或省投資主管部門規(guī)定的審批、核準(zhǔn)和備案等前期工作；

（四）具有相應(yīng)的還款能力和較好的經(jīng)濟(jì)效益及社會(huì)效益；

（五）符合國家對項(xiàng)目資本金比例的要求，各級(jí)配套資本金基本落實(shí)；（六）其他由水利廳認(rèn)可并符合貸款條件。第二十條申請企業(yè)融資的需具備（一）符合國家相關(guān)政策法律、法規(guī)、行業(yè)要求，符合我公司需要及長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃。（二）已通過上級(jí)有權(quán)部門審批、核準(zhǔn)，并具備融資基本條件。（三）能確保還款途徑，并符合我公司利益。（四）融資風(fēng)險(xiǎn)能夠控制在我公司合理范圍內(nèi)，并取得支持性文件。第五章融資管理及使用第二十一條融資項(xiàng)目在用款計(jì)劃未取得董事會(huì)決議通過的，不得使用資金。戰(zhàn)略發(fā)展與投融資開發(fā)部負(fù)責(zé)計(jì)劃的初審及使用管理。第二十二條我公司行使項(xiàng)目融資的使用管理權(quán)，原則上體現(xiàn)為項(xiàng)目公司對我公司的債權(quán)或股權(quán)。其他融資類型，按照具體情況，以書面形式另行約定使用辦法。第二十三條融資合同簽訂后，公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部派專人負(fù)責(zé)保存管理，逐筆登記。并記錄相應(yīng)借款期限，定期與銀行核對借款、還款明細(xì)帳目。第二十四條在使用融資所獲得資金時(shí)，應(yīng)依據(jù)融資時(shí)確定的資金用途使用，如確需變更用途，由戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部提出申請，報(bào)總經(jīng)理審核，董事會(huì)批準(zhǔn)。第二十五條建立有效的還款機(jī)制（一）各項(xiàng)目申請貸款資金的使用單位，都應(yīng)建立還款準(zhǔn)備金制度；（二）還款的資金來源，一旦取得收入，必須列入還款準(zhǔn)備金帳戶，然后再行使用；（三）公司戰(zhàn)略發(fā)展和投融資部根據(jù)融資和項(xiàng)目進(jìn)展情況，統(tǒng)一編制、安排公司還款計(jì)劃，經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)審核，報(bào)董事會(huì)通過。第六章附則第二十六條本制度未盡事