保險業(yè)自查報告范文6篇(完整版)

第9頁共14頁保險業(yè)自查報告范文6篇保險業(yè)自查報告范文6篇保險業(yè)自查報告范文一：我單位自接到《20xx20xx20xx20xx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進行整改。一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證，20xx20xx20xx20xx工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，20xx20xx20xx質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼證以及20xx20xx20xx20xx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進行年檢，并且年檢合格。二、納稅情況：自20xx年20xx20xx20xx20xx【20xx】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。三、理賠服務(wù)問題：理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行見費出單，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴格自律，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。保險業(yè)自查報告范文二：小南海鎮(zhèn)中心小學?，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學班，學生973人。為努力保障學生人身安全，減輕學生及其家長負擔，學校本著正面引導，不強制、不干預的原則，鼓勵學生自愿參加了平安保險，現(xiàn)將我校學生參加保險情況作一簡要自查報告。一、學生參加保險基本情況我校學生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)小學973名學生中共有624人參加了平安保險，投保率64.3%。二、學生保險工作我校做到了三沒有、一執(zhí)行在學生保險工作中，我校認識十分清醒，學生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為，在整個工作中我們做到了一個執(zhí)行四個不。一個執(zhí)行：嚴格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預商業(yè)保險市場的通知》精神，在學生保險中不存在政府及有關(guān)部門的行政干預，作為學校更是讓學生、家長自愿參加，尊重家長及學生的意愿、選擇。三個沒有：1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構(gòu)投保。目前我校學生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學生投保率在60%左右，所占比例不算大學校沒有強制學生保險。2、沒有與保險機構(gòu)利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構(gòu)吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。3、沒有將學生保險費與開學時學校實施的一費制收費捆綁進行，一是學校一費制收費與保險費開取各在一地;二是保險費收取無學校教職工參與，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取?？傊?，通過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護了學生家長的利益，同時也很好地維護了保險市場的正常秩序。保險業(yè)自查報告范文三：關(guān)于對代理保險業(yè)務(wù)的自查報告為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險，促進保險代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工作的通知》的要求，對我社代理保險業(yè)務(wù)進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開展。二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。三、財務(wù)方面，經(jīng)對保險財務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。存在的問題：一、應在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。二、應在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標志。三、應在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。四、應由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。保險業(yè)自查報告范文四：為了端正工作態(tài)度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談?wù)勎业男牡皿w會。一、存在的主要問題：1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進一步加強。2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。3、在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴，有竄崗的現(xiàn)象。二、存在問題的主要原因上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領(lǐng)導會有指示，上面有安排在工作。2、工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。三、今后的整改措施1、加強業(yè)務(wù)知識和政治理論學習，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。業(yè)務(wù)知識要進一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實實的工作，完成黨和領(lǐng)導給的各項指標任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。3、嚴格紀律，轉(zhuǎn)變工作作風，提高工作效率如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)?？傊?，通過這次學習整頓，深刻領(lǐng)會和準確把握領(lǐng)導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。保險業(yè)自查報告范文篇五：醫(yī)療保險工作自查報告在社保局的監(jiān)督指導下，在院領(lǐng)導關(guān)心支持下，通過本院醫(yī)保管理小組成員和全院職工的共同努力，各項醫(yī)保工作和各種醫(yī)保規(guī)章制度都日趨完善，步入正規(guī)，根據(jù)上級要求，院組織醫(yī)保管理小組對201X年度的基本醫(yī)保管理工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查工作情況作如下匯報：一、醫(yī)療保險基礎(chǔ)管理：1、本院有分管領(lǐng)導和相關(guān)人員組成的基本醫(yī)療保險管理組織，并有專人具體負責基本醫(yī)療保險日常管理工作。2、各項基本醫(yī)療保險制度健全，相關(guān)醫(yī)保管理資料具全，并按規(guī)范管理存檔。3、醫(yī)保管理小組定期組織人員分析本院門診住院參保人員各種醫(yī)療費用使用情況，如發(fā)現(xiàn)問題及時給予解決，組織不定期的醫(yī)保管理情況抽查中發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。4、醫(yī)保管理小組人員積極配合社保局對醫(yī)療服務(wù)價格和藥品費用的監(jiān)督、審核、及時提供需要查閱的醫(yī)療檔案和有關(guān)資料。二、醫(yī)療保險服務(wù)管理：1、本院提倡優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)施完整，方便參保人員就醫(yī)。2、藥品、診療項目和醫(yī)療服務(wù)設(shè)施收費實行明碼標價，并提供費用明細清單。3、對就診人員進行人卡證的身份驗證，杜絕冒名就診等現(xiàn)象。4、對就診人員要求需用目錄外藥品、診療項目等事先都證求參保人員同意，并鑒定知情書。5、嚴格按照醫(yī)保標準填寫門診就診登記和相關(guān)資料記錄。6、嚴格按藥品監(jiān)督部門的要求從正規(guī)渠道購進藥品。三、醫(yī)療保險業(yè)務(wù)管理：1、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險用藥管理規(guī)定，嚴格執(zhí)行醫(yī)保用藥審批制度。2、按基本醫(yī)療保險目錄的要求儲備藥品3、不定期抽查門診處方、出院病歷、檢查配藥情況嚴格按規(guī)定執(zhí)行。4、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險診療項目管理規(guī)定。5、嚴格執(zhí)行基本醫(yī)療保險服務(wù)設(shè)施管理規(guī)定。四、醫(yī)療保險信息管理：1、本院信息管理系統(tǒng)能滿足醫(yī)保工作的需要，日常維護系統(tǒng)較完善，新政策出臺或調(diào)整政策及時修改，能及時報告并積極排除醫(yī)保信息系統(tǒng)故障，保證系統(tǒng)的正常運行。2、對醫(yī)保窗口工作人員加強醫(yī)保政策學習，并強化操作技能。3、本院醫(yī)保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全完整準確。五、醫(yī)療保險費用控制：1、嚴格執(zhí)行醫(yī)療收費標準和醫(yī)療保險限額規(guī)定。2、每月醫(yī)保費用報表按時送審，費用結(jié)算及時準確。六、醫(yī)療保險政策宣傳：1、本院不定期組織醫(yī)務(wù)人員學習醫(yī)保政策，及時傳達和貫徹相關(guān)醫(yī)保規(guī)定，并隨時抽查醫(yī)務(wù)人員對醫(yī)保管理各項政策的掌握、理解程度。2、采取各種形式宣傳醫(yī)保法律法規(guī)政策教育，如設(shè)置宣傳欄、發(fā)放宣傳資料等。使工作人員及時準確了解相關(guān)法規(guī)政策3.認真學習勞動保障報，及時了解醫(yī)保新政策。七、存在的問題1、有部分大處方，這是由于我場居民居住分散，刷卡不便造成的，在今后的工作中加以改進。2、門診刷卡存在有個別處方不規(guī)范。針對以上問題，今后我們要對患者做更加耐心，細致的解釋工作，對醫(yī)生進行嚴格要求，不定期學習嚴格按規(guī)章制度辦事，確保醫(yī)保工作正常有序開展，杜絕以上問題的發(fā)生。保險業(yè)自查報告范文篇六：關(guān)于保險代理業(yè)務(wù)自查自糾的整改報告一、xxxx年度機構(gòu)運營及保險代理業(yè)務(wù)經(jīng)營情況xxxx年度本機構(gòu)主營業(yè)務(wù)規(guī)模、與保險代理業(yè)務(wù)相關(guān)的主營業(yè)務(wù)經(jīng)營情況;實現(xiàn)的代理保費、手續(xù)費收入、代理險種及各險種手續(xù)費分析。二、xxxx年度與保險機構(gòu)合作情況與保險機構(gòu)的合作情況;xxxx年合作業(yè)務(wù)量前五位保險機構(gòu)及業(yè)務(wù)情況。三、自查自糾工作開展情況本機構(gòu)貫徹落實《關(guān)于開展寧波市車商類保險兼業(yè)代理機構(gòu)自查自糾工作的通知》精神，開展代理業(yè)務(wù)自查自糾工作的具體情況。四、自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的問題自查自糾工作中發(fā)現(xiàn)的具體問題，包括問題表述、相關(guān)數(shù)據(jù)及原因分析。五、整改措施針對發(fā)現(xiàn)的問題所采取或下一步將采取的具體整改措施。附送：第14頁共14頁保險業(yè)踐行科學發(fā)展觀心得體會保險業(yè)踐行科學發(fā)展觀心得體會“保險業(yè)科學發(fā)展觀內(nèi)涵是堅持快速協(xié)調(diào)持續(xù)發(fā)展，保險業(yè)科學發(fā)展觀的核心是做大做強，保險業(yè)科學發(fā)展觀的實質(zhì)是以人為本”。保險業(yè)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)的科學發(fā)展觀思想的形成與提出具有非常重要的價值，它是新時期我國經(jīng)濟和社會協(xié)調(diào)發(fā)展對保險業(yè)發(fā)展的根本要求，作為一名保險業(yè)工作者，我想結(jié)合當前中國保險業(yè)的發(fā)展實際，談?wù)勅绾芜\用戰(zhàn)略思維從理論高度把握這一科學發(fā)展觀。一、科學發(fā)展觀的創(chuàng)新要義在于“以改革促發(fā)展”改革是發(fā)展的強大動力，改革的力度與深度決定了發(fā)展的速度與規(guī)模、質(zhì)量與效益。改革的本質(zhì)在于創(chuàng)新，在于揚棄。改革的這一特征決定了在其進程中，必須注意突出解決矛盾的主要方面，掌握合適的時機與推進的節(jié)奏。運用這一發(fā)展觀來審視當前保險業(yè)的各項改革活動，關(guān)鍵在于要著力解決束縛保險業(yè)發(fā)展的體制和機制性障礙。這實際上涉及到制度創(chuàng)新這一核心問題。在實際工作中，解決這一問題的重心在于如何駕馭制度創(chuàng)新過程中，所涉及的政府、企業(yè)與消費者三方之間關(guān)系的協(xié)調(diào)。這里我們僅從企業(yè)———保險市場經(jīng)營主體的視角來分析。當前保險業(yè)的改革所要解決的主要矛盾是發(fā)展水平與國民經(jīng)濟、社會發(fā)展和人民生活的需求不相適應。那么，實際生活中的保險需求又有哪些特性，保險企業(yè)如何應對與滿足不同消費者的這一利益需要？我們知道，保險經(jīng)營的特殊性及其最大誠信原則使得滿足與維護被保險人利益應該成為保險企業(yè)經(jīng)營的根本目標。這就表明，保險業(yè)經(jīng)營改革的重心應該不斷下移，下移到市場中最為貼近消費者的層面。因為市場經(jīng)營中，消費者是市場的核心，保險企業(yè)離開了市場就失去了立身之本。保險企業(yè)的創(chuàng)新實質(zhì)是創(chuàng)造滿足消費者需求與利益的價值。這一思想應深入到保險企業(yè)提供的產(chǎn)品與服務(wù)，保險企業(yè)給予消費者的形象與關(guān)懷等各項活動中去。明確了這一本質(zhì)，當前我國保險企業(yè)管理體制與經(jīng)營機制的改革舉措就知道具體朝向哪些方面去努力。二、科學發(fā)展觀的協(xié)調(diào)要義在于“以開放促發(fā)展”對外開放是我國的基本國策。實踐證明，保險市場對外開放對提高我國保險業(yè)整體水平，加快保險業(yè)創(chuàng)新發(fā)展起到了積極作用。開放帶來了國際國內(nèi)兩個市場、兩種資源之間的互為流動與重組，帶來了競爭機制在更廣范圍、更大程度的自由運營，從而為國內(nèi)保險業(yè)提供了從國外最新理念、先進經(jīng)驗到成熟制度與管理技術(shù)等方面的借鑒學習機會。我們可以看到，在這一學習過程中，保險業(yè)作為我國金融領(lǐng)域開放最早的一塊，已經(jīng)取得了比較豐碩的成果：我國保險業(yè)近二十多年持續(xù)以30％以上的速率增長；國內(nèi)保險監(jiān)管體系得到初步健全；保險市場的結(jié)構(gòu)與層次日趨合理化；保險經(jīng)營主體的經(jīng)濟效益與社會效益也實現(xiàn)了平穩(wěn)增長；此外，保險業(yè)在經(jīng)濟補償、資金融通與社會管理等方面發(fā)揮了強大而有效力的積極影響。這一切，既得益于我國保險業(yè)自身積累與發(fā)展的不懈努力，更是在開放過程中對其他民族、其他國家保險業(yè)先進經(jīng)驗、文化與知識的學習與吸收，這種開放的實質(zhì)便是保險業(yè)通過兩種資源、兩個市場的融合發(fā)展來獲取自身協(xié)調(diào)發(fā)展的契機。比如自友邦保險20世紀90年代初引進壽險營銷員制度后，這一舶來品不但未水土不服，反而為中資公司大力借鑒并因此在國內(nèi)扎根生芽，迅速擴展與推廣，從而有了中國目前100多萬壽險營銷員大軍的壯觀規(guī)模。從科學發(fā)展觀的指導精神來看，在今后一段時期，國內(nèi)保險業(yè)應該在開放中切實把握這樣幾個協(xié)調(diào)原則：一是對外開放與對內(nèi)開放并舉，這既是履行國民待遇機制的基本要求，同時也是我國混合所有制經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)實需要。尤其要鼓勵我國民營經(jīng)濟進一步與保險業(yè)接壤，包括對民營經(jīng)濟提供切實可行的風險保障產(chǎn)品服務(wù)以及為民營經(jīng)濟進軍保險業(yè)切實做好服務(wù)指導。二是通過結(jié)構(gòu)調(diào)整與政策引導，努力促進外資保險資源流向我國經(jīng)濟發(fā)展中最需要的地方。諸如健康保險、農(nóng)業(yè)保險和巨災保險等方面就應該積極鼓勵和支持外資保險資源的流入，從而更好地發(fā)揮其對我國經(jīng)濟發(fā)展的促進作用，加速我國保險經(jīng)濟資源的協(xié)調(diào)配置。三是在開放過程中嘗試“走出去”戰(zhàn)略?？梢愿鶕?jù)自身與其他國家的比較優(yōu)勢原則進行保險資源的戰(zhàn)略經(jīng)營，這包括我們可以向與我國文化與傳統(tǒng)淵源較深的周邊國家進行跨國投資，也包括向發(fā)達國家等市場容量巨大、市場細分中可以有我立足之處的地方進行滲透。三、科學發(fā)展觀的持續(xù)要義在于“以結(jié)構(gòu)調(diào)整實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”理論上，均衡發(fā)展是一種非常理想的效果，但在實際中，更多時候我們只能對非均衡發(fā)展過程進行持續(xù)不斷地優(yōu)化調(diào)整。就中國保險業(yè)的發(fā)展來說，其非均衡的特征非常明顯：比如我們在發(fā)展的初級階段卻不得不面臨即將到來的全面開放，因而要與西方發(fā)展成熟階段的對手同臺競技；國內(nèi)保險監(jiān)管方式與手段也是傳統(tǒng)與現(xiàn)代兼具。解決非均衡發(fā)展狀況的一種有效方法就是進行持續(xù)的結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整。以當前國內(nèi)保險市場結(jié)構(gòu)層次為例，由于再保險市場滯后發(fā)育，這對整體保險市場的風險轉(zhuǎn)移與功能深化會產(chǎn)生一定影響，因此，必須鼓勵增加再保險市場經(jīng)營主體，強化對再保險分保業(yè)務(wù)的監(jiān)管。而對于原保險市場來說，其結(jié)構(gòu)調(diào)整的緊迫性可能表現(xiàn)為：如何采取有效措施對于不同種類的經(jīng)營主體進行分類引導；對于中介市場創(chuàng)新經(jīng)營模式的鼓勵；如何差異化保險產(chǎn)品與服務(wù)的結(jié)構(gòu)、類型，從而形成以社會需求為導向的保險產(chǎn)品創(chuàng)新體系。這樣，按照市場需求進行持續(xù)地結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，不但讓保險市場自身擁有了快速反應機制，而且這一調(diào)整過程中資源的配置機制通過強有力契合，會進一步引發(fā)自我強化的效應，例如保險企業(yè)自身可能因此累積并擁有強大的知識基礎(chǔ)與發(fā)展能力，這樣，在企業(yè)進一步演化過程中，先前所積累的共同知識架構(gòu)與