郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)日常操作講解及業(yè)務(wù)差錯(cuò)上報(bào)處理流程

郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)日常操作講解及業(yè)務(wù)差錯(cuò)上報(bào)處理流程郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)日常操作講解及業(yè)務(wù)差錯(cuò)上報(bào)處理流程郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)日常操作講解及業(yè)務(wù)差錯(cuò)上報(bào)處理流程xxx公司郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)日常操作講解及業(yè)務(wù)差錯(cuò)上報(bào)處理流程文件編號(hào)：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì)，管理制度郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)日常操作講解及業(yè)務(wù)差錯(cuò)上報(bào)處理流程(2009-08-1518:45:18)--------------------------------------------------------------------------------一、簽到、簽退、軋賬操作（一）簽到1、提示：“非法柜員”。錯(cuò)誤原因：1）柜員號(hào)輸錯(cuò)；2）新增柜員未啟用；3）新增柜員不能第一個(gè)簽到。解決辦法：?jiǎn)⒂霉駟T后，用同機(jī)構(gòu)的其他柜員先登錄，再用新增柜員登錄。（若該網(wǎng)點(diǎn)只有一個(gè)終端，老柜員需簽退后，新增柜員才能登錄，則老柜員只能臨時(shí)簽退，待新柜員成功登錄后，再正式簽退）2、提示：“機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)綜合柜員制，不能使用復(fù)核身份”。錯(cuò)誤原因：“復(fù)核身份”欄位選擇錯(cuò)誤。解決方法：柜員制網(wǎng)點(diǎn)所有人員均應(yīng)選擇“非復(fù)核身份”，復(fù)核制網(wǎng)點(diǎn)只有復(fù)核員選擇“復(fù)核身份”登錄。3、提示：“柜員已簽到”。錯(cuò)誤原因：1）柜員已簽到；2）柜員未正常簽退，柜員在系統(tǒng)中的狀態(tài)為“簽到”狀態(tài)。解決辦法：由上級(jí)柜員對(duì)其進(jìn)行強(qiáng)制簽退。（二）簽退柜員日終必須做正式簽退，正式簽退之前必須正式軋賬、上繳尾箱。如果無(wú)法軋平賬，必須強(qiáng)行軋賬，不允許賬未軋平就非法關(guān)機(jī)退出，這樣會(huì)導(dǎo)致第二天無(wú)法簽到營(yíng)業(yè)。1、提示：“尾箱未上繳，不能正式簽退”。解決辦法：先做“尾箱上繳”，再正式簽退。2、提示：“未正式軋賬，不能上繳尾箱”。解決辦法：先正式軋賬，賬軋平后上繳尾箱。（三）軋賬日終軋賬流程：1、流程圖營(yíng)業(yè)終了（或營(yíng)業(yè)中）正式軋帳1強(qiáng)行軋帳聯(lián)動(dòng)長(zhǎng)短款掛帳正式軋帳2上繳尾箱正式簽退（或臨時(shí)簽退）。2、說(shuō)明1）提示：“現(xiàn)金不符或憑證不符”。錯(cuò)誤原因：日終柜員錄入的實(shí)存現(xiàn)金數(shù)和結(jié)存憑證數(shù)與系統(tǒng)結(jié)存數(shù)不符。解決辦法：盤(pán)點(diǎn)實(shí)際現(xiàn)金與憑證，輸入正確結(jié)存數(shù)。2）提示：“還有未核對(duì)完的憑證”。錯(cuò)誤原因：正式軋賬時(shí)，未錄入結(jié)存憑證起止號(hào)碼，或結(jié)存憑證起止號(hào)段錯(cuò)、遺漏，或錄入的憑證不完整。解決辦法：A、在正式軋賬界面，按CTRL－I輸入正確的結(jié)存憑證類(lèi)型與結(jié)存憑證起止號(hào)。B、憑證類(lèi)型錄錯(cuò)的解決辦法：a)按CTRL－I清空當(dāng)前數(shù)據(jù)后，重新輸入；b)按Esc鍵退出，再進(jìn)入重新輸入。C、憑證類(lèi)型多錄的解決辦法：按CTRL－I清空當(dāng)前數(shù)據(jù)后，按F4執(zhí)行。3）強(qiáng)行軋帳：輸入“正式軋帳1”4）聯(lián)動(dòng)長(zhǎng)短款掛帳：強(qiáng)行軋帳打印軋帳單后聯(lián)動(dòng)登記長(zhǎng)短款掛帳，掛帳金額為“正式軋帳1”5）正式軋帳2：強(qiáng)行軋帳并聯(lián)動(dòng)長(zhǎng)短款掛帳后，再將實(shí)存現(xiàn)金數(shù)和結(jié)存憑證數(shù)錄入，做正式軋帳，此時(shí)帳實(shí)已相符。6）在做強(qiáng)行軋帳時(shí)，系統(tǒng)判斷在此前已做過(guò)正式軋帳，未做過(guò)正式軋帳系統(tǒng)不允許做強(qiáng)行軋帳；強(qiáng)行軋帳時(shí)輸入的實(shí)存現(xiàn)金數(shù)和結(jié)存憑證數(shù)必須是最近一次正式軋帳時(shí)所錄過(guò)的數(shù)據(jù)。7）強(qiáng)行軋帳交易，要增加錄入現(xiàn)金和憑證功能，并校驗(yàn)是最近一次正式軋帳時(shí)錄入的數(shù)據(jù)，不錄入現(xiàn)金和憑證或錄入與最近一次正式軋帳的數(shù)據(jù)不符不允強(qiáng)行軋帳。（河南版好像沒(méi)有）二、尾箱操作（一）尾箱領(lǐng)用1、提示：“無(wú)權(quán)領(lǐng)用該尾箱”。錯(cuò)誤原因：柜員的身份不符。解決辦法：綜合柜員或班組長(zhǎng)只能領(lǐng)用01號(hào)尾箱，復(fù)核員只能領(lǐng)用現(xiàn)金尾箱，營(yíng)業(yè)員只能領(lǐng)用憑證尾箱，支局長(zhǎng)及其他人員無(wú)權(quán)領(lǐng)用尾箱。2、提示：“尾箱狀態(tài)不為上繳狀態(tài)，不允許該操作”。錯(cuò)誤原因：1）尾箱已被他人領(lǐng)用。2）領(lǐng)用了他人的尾箱，而不是自已的尾箱。解決辦法：1）如果一個(gè)臺(tái)席綁定一個(gè)尾箱，上一班柜員已領(lǐng)用該尾箱且未上繳，下一班柜員可繼續(xù)使用該尾箱，不需再領(lǐng)用。2）如果領(lǐng)用了別的臺(tái)席或別的柜員的尾箱，請(qǐng)領(lǐng)用自已或自已臺(tái)席的尾箱。3、提示：“柜員已領(lǐng)用尾箱”。錯(cuò)誤原因：該柜員已領(lǐng)用過(guò)尾箱。解決辦法：由綜合柜員通過(guò)“尾箱操作查詢(xún)”，查詢(xún)本網(wǎng)點(diǎn)所有尾箱的領(lǐng)用情況。（二）尾箱上繳1、提示：“不能上繳該尾箱”。錯(cuò)誤原因：柜員所上繳的尾箱非本人領(lǐng)用的。解決方法：上繳本人領(lǐng)用的尾箱。2、提示：“未正式軋賬，不能上繳尾箱”。解決辦法：先正式軋賬，賬軋平后上繳尾箱。3、“尾箱上繳”的交易碼是300203，與“柜員現(xiàn)金上繳”300102不同。每日日終要求尾箱上繳，而不要求現(xiàn)金上繳，營(yíng)業(yè)員不要誤操作，只有當(dāng)現(xiàn)金超出庫(kù)存數(shù)，才需向綜合柜員（或縣市局）上繳現(xiàn)金大數(shù)，留存?zhèn)溆媒稹Ｈ绻战K柜員在系統(tǒng)上將所有現(xiàn)金上繳綜合柜員，綜合柜員在系統(tǒng)上將所有現(xiàn)金上繳市縣局，會(huì)導(dǎo)致第二天網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有現(xiàn)金營(yíng)業(yè)，還必須在系統(tǒng)上向縣市局請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金。（三）尾箱查詢(xún)1、提示：“只能查詢(xún)自己的尾箱”。錯(cuò)誤原因：柜員所輸入的尾箱代號(hào)非本人領(lǐng)用。解決辦法：查詢(xún)本人領(lǐng)用的尾箱。2、提示：“無(wú)權(quán)查該尾箱”。錯(cuò)誤原因：輸入的尾箱代號(hào)不正確。3、提示：“無(wú)所查憑證”。錯(cuò)誤原因：查詢(xún)下一可用憑證時(shí)，該尾箱中無(wú)所查類(lèi)型的憑證。解決辦法：向綜合柜員領(lǐng)用憑證。4、柜員做尾箱操作記錄查詢(xún)時(shí)，提示：“無(wú)權(quán)”信息。錯(cuò)誤原因：尾箱操作記錄查詢(xún)?yōu)榫C合柜員權(quán)限，普通柜員不能操作。解決辦法：由綜合柜員查詢(xún)尾箱操作記錄。（四）尾箱管理1、尾箱增加1）提示：“無(wú)權(quán)”信息。錯(cuò)誤原因：尾箱管理為綜合柜員權(quán)限，普通柜員不能操作。解決辦法：由綜合柜員進(jìn)行尾箱增加。2）提示：“尾箱已存在”。錯(cuò)誤原因：本網(wǎng)點(diǎn)已存在所要增加的尾箱代號(hào)。解決辦法：輸入一個(gè)尚未存在的尾箱代號(hào)。2、尾箱刪除提示：“尾箱不為空”。錯(cuò)誤原因：綜合柜員要?jiǎng)h除的尾箱中有憑證或現(xiàn)金解決辦法：先全部上繳尾箱中的憑證和現(xiàn)金后，再刪除尾箱。三、現(xiàn)金管理（一）柜員領(lǐng)用現(xiàn)金1、提示：“柜員未領(lǐng)用尾箱，請(qǐng)先領(lǐng)用尾箱”。錯(cuò)誤原因：柜員未領(lǐng)用尾箱，不能領(lǐng)現(xiàn)金。解決辦法：先領(lǐng)用尾箱，再領(lǐng)用現(xiàn)金。2、提示：“綜合柜員未領(lǐng)用尾箱，請(qǐng)先領(lǐng)用尾箱”。錯(cuò)誤原因：綜合柜員未領(lǐng)用尾箱，柜員不能向綜合柜員領(lǐng)用現(xiàn)金。解決辦法：綜合柜員先領(lǐng)用01號(hào)尾箱，柜員再向其領(lǐng)現(xiàn)金。3、提示：“無(wú)此權(quán)限”。錯(cuò)誤原因：領(lǐng)用現(xiàn)金授權(quán)時(shí)，授權(quán)人錯(cuò)誤。解決辦法：由綜合柜員授權(quán)，其他人員無(wú)權(quán)授權(quán)該交易。4、提示：“金額不足”。錯(cuò)誤原因：綜合柜員尾箱中無(wú)足夠的現(xiàn)金供柜員領(lǐng)用。解決辦法：1）綜合柜員向縣局請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金；2）柜員間現(xiàn)金調(diào)劑：現(xiàn)金多的柜員上繳現(xiàn)金給綜合柜員（“做柜員上繳現(xiàn)金”交易），需領(lǐng)用現(xiàn)金的柜員再做“柜員領(lǐng)用現(xiàn)金”。（二）柜員現(xiàn)金上繳提示：“金額不足”。錯(cuò)誤原因：柜員尾箱中的現(xiàn)金小于所輸入的金額。解決辦法：輸入的金額應(yīng)＜＝尾箱中的現(xiàn)金數(shù)四、手工會(huì)計(jì)處理（一）沖正交易1、提示：“賬號(hào)不存在”。錯(cuò)誤原因：所輸入的賬號(hào)錯(cuò)誤。解決辦法：輸入正確賬號(hào)。2、提示：“開(kāi)戶(hù)沖正存取標(biāo)志錯(cuò)”。錯(cuò)誤原因：1）原交易流水號(hào)錯(cuò)；2）原交易存取類(lèi)型錯(cuò)。解決辦法：輸入正確的原交易流水號(hào)與存取類(lèi)型。3、提示：“授權(quán)金額超限”。錯(cuò)誤原因：授權(quán)人錯(cuò)誤，權(quán)限不夠。解決辦法：須由支局長(zhǎng)授權(quán)，而不是綜合柜員。4、提示：“賬戶(hù)余額不足”。錯(cuò)誤原因：1）用戶(hù)在賬戶(hù)余額不足的情況下辦理取款，而柜員又誤做成存款，導(dǎo)致在沖正時(shí)，賬戶(hù)余額不足以扣劃沖正交易應(yīng)沖的正確交易金額。2）沖正時(shí)正確交易金額輸錯(cuò)。解決辦法：輸入正確交易金額，如果正確交易類(lèi)型為取款，正確交易金額應(yīng)小于賬戶(hù)余額。如果是上述第一種情況，應(yīng)進(jìn)行鎖定，追找用戶(hù)，收回短款。（二）取消交易提示：“原交易信息記錄不存在”。錯(cuò)誤原因：原交易流水號(hào)等原交易信息輸入錯(cuò)。解決辦法：核對(duì)原交易信息，輸入正確的原交易信息，原交易流水號(hào)應(yīng)為被取消的那筆交易流水號(hào)。（三）長(zhǎng)短款事項(xiàng)長(zhǎng)短款事項(xiàng)掛錯(cuò)：解決辦法：進(jìn)入會(huì)計(jì)交易－特殊處理－手工會(huì)計(jì)取消（交易代碼300509），取消錯(cuò)誤的掛賬，再重新掛正確的賬。（四）手工會(huì)計(jì)取消提示：“請(qǐng)檢查輸入的原交易信息是否正確”。錯(cuò)誤原因：原交易流水號(hào)或原交易金額輸入錯(cuò)誤。解決辦法：原交易流水應(yīng)輸被取消的那筆手工會(huì)計(jì)交易流水號(hào)，應(yīng)輸滿(mǎn)15位，原交易金額為做手工會(huì)計(jì)事項(xiàng)時(shí)輸入的金額。五、憑證管理柜員領(lǐng)用憑證1、提示：“請(qǐng)從最小號(hào)開(kāi)始領(lǐng)用”。錯(cuò)誤原因：所輸入的憑證印刷號(hào)非綜合柜員尾箱中最小可用的憑證。解決方法：綜合柜員查詢(xún)01尾箱最小可用憑證號(hào)碼，柜員應(yīng)從最小號(hào)可用號(hào)碼開(kāi)始領(lǐng)用。2、提示：“數(shù)量與起止號(hào)碼不一致”。錯(cuò)誤原因：柜員所領(lǐng)用憑證的起始、結(jié)束號(hào)碼段內(nèi)總張數(shù)與所輸入的數(shù)量不一致。解決辦法：檢查起止號(hào)段總張數(shù)。3、提示：“憑證不歸屬本柜員，請(qǐng)檢查”。錯(cuò)誤原因：柜員所領(lǐng)用的憑證號(hào)碼超出綜合柜員尾箱結(jié)存號(hào)段。解決方法：綜合柜員查詢(xún)“重要空白憑證登記簿”－“匯總登記簿”（300814）結(jié)存號(hào)段，清點(diǎn)實(shí)物核對(duì)。輸入正確的號(hào)碼。六、授權(quán)操作1、提示：“本交易需要授權(quán)”。錯(cuò)誤原因：本交易需要授權(quán)。解決辦法：按任意鍵后，按F3進(jìn)行有權(quán)人的授權(quán)。2、提示：“授權(quán)碼已被使用，按任意鍵繼續(xù)”.錯(cuò)誤原因：授權(quán)交易只能有效一次，辦理修改后，需要再授權(quán)。解決辦法：按任意鍵后，再按F3再進(jìn)行一次授權(quán)。3、提示：“授權(quán)金額不足”或“授權(quán)金額超限”。錯(cuò)誤原因：授權(quán)人權(quán)限不夠，需要更高一級(jí)人員授權(quán)（如支局長(zhǎng)）。解決辦法：用高一級(jí)人員重新授權(quán)。4、提示：“柜員［*****a］在機(jī)構(gòu)[********1]不能跨機(jī)構(gòu)[********2]授權(quán)”。錯(cuò)誤原因：柜員a屬于機(jī)構(gòu)1，不是本機(jī)構(gòu)人員，不能授權(quán)。解決辦法：用本機(jī)構(gòu)的相應(yīng)柜員授權(quán)。5、提示：“無(wú)此授權(quán)碼，按任意鍵繼續(xù)”。錯(cuò)誤原因：在授權(quán)時(shí)，“授權(quán)碼”一欄輸入數(shù)字錯(cuò)。常見(jiàn)的錯(cuò)誤是錯(cuò)將授權(quán)柜員號(hào)輸在第一行“授權(quán)碼”欄位上。解決辦法：密碼授權(quán)時(shí)，授權(quán)碼欄不輸入任何字符，應(yīng)在第二行“授權(quán)柜員號(hào)”欄位輸入授權(quán)人柜員號(hào)。七、基本業(yè)務(wù)部分（一）開(kāi)戶(hù)或換折1、提示：“重要憑證狀態(tài)不為可用，不允許開(kāi)戶(hù)或換折等操作”。錯(cuò)誤原因：該柜員所領(lǐng)用的尾箱中無(wú)所錄入的憑證印刷號(hào)。解決辦法：檢查柜員尾箱中憑證狀態(tài)。2、提示：“無(wú)此憑證或未從最小號(hào)碼使用”。錯(cuò)誤原因：“無(wú)此憑證”為印刷號(hào)輸入錯(cuò)誤，“未從最小號(hào)碼使用”為所錄入的憑證印刷不為最小可用號(hào)碼。解決辦法：檢查柜員尾箱中憑證狀態(tài)。（二）憑折支取提示：“存折余額不符”。錯(cuò)誤原因：存折余額欄輸入的金額與存折上打印的余額不一致。解決辦法：按存折上余額輸入“存折余額欄位”。（三）批量業(yè)務(wù)1、提示：發(fā)送文件錯(cuò)。錯(cuò)誤原因：1）批量文件名有誤；2）批量文件未放到正確的位置。解決辦法：檢查文件名或與縣市局聯(lián)系。2、提示：總金額、總筆數(shù)與實(shí)際的金額、筆數(shù)不符。錯(cuò)誤原因：批量文件中的筆數(shù)、金額不一致。解決辦法：核對(duì)筆數(shù)、金額。八、特殊業(yè)務(wù)（一）掛失1、口頭掛失與函電掛失都通過(guò)040201“憑證掛失”交易進(jìn)行，在“掛失種類(lèi)”欄進(jìn)行選擇。2、“賬戶(hù)掛失”一欄應(yīng)根據(jù)用戶(hù)要求進(jìn)行選擇，是否要掛失整個(gè)賬戶(hù)。3、“掛失事項(xiàng)更改”是將“憑證掛失”更改為憑證密碼雙掛失，或?qū)ⅰ懊苡焓А备臑閼{證密印雙掛失。4、進(jìn)行“賬戶(hù)立即掛失”時(shí)，錄入完相關(guān)要素后，系統(tǒng)顯示相應(yīng)的賬戶(hù)記錄，應(yīng)選擇一條記錄，按回車(chē)進(jìn)入，根據(jù)提示進(jìn)行操作，直至系統(tǒng)提示交易成功為止。（二）解止付提示：“取止付明細(xì)失敗”。錯(cuò)誤原因：原流水號(hào)或止付號(hào)或止付日期等輸錯(cuò)。解決辦法：原流水號(hào)應(yīng)輸止付交易的流水號(hào)，止付號(hào)可通過(guò)“止付登記簿”查詢(xún)。（三）解凍結(jié)1、提示：“凍結(jié)明細(xì)不符”。錯(cuò)誤原因：凍結(jié)類(lèi)型、凍結(jié)號(hào)、凍結(jié)金額等輸錯(cuò)。解決辦法：凍結(jié)號(hào)可通過(guò)“凍結(jié)登記簿”查詢(xún)。2、提示：“取凍結(jié)明細(xì)失敗”。錯(cuò)誤原因：凍結(jié)日期輸錯(cuò)。解決辦法：輸入正確凍結(jié)日期。九、設(shè)備或系統(tǒng)故障（一）提示：“打印機(jī)未就緒，請(qǐng)重試”原因：1）還有內(nèi)容未打完。2）打印機(jī)未聯(lián)好。解決辦法：1）放入打印紙，按回車(chē)鍵繼續(xù)打印。2）聯(lián)好打印機(jī)，按回車(chē)鍵打印。（二）光標(biāo)停在“密碼”欄位，需要用戶(hù)輸入密碼時(shí)，密碼小鍵盤(pán)沒(méi)有“請(qǐng)輸入密碼”的語(yǔ)音提示。原因：密碼小鍵盤(pán)與終端未聯(lián)好。解決辦法：檢查密碼小鍵盤(pán)是否聯(lián)好。（三）提示：“主機(jī)聯(lián)機(jī)失敗”原因：系統(tǒng)故障。解決辦法：與上級(jí)相關(guān)部門(mén)聯(lián)系。（四）光標(biāo)停住不動(dòng)，無(wú)法輸入任何字符。原因：可能是網(wǎng)線(xiàn)松落。解決辦法：檢查并接好網(wǎng)線(xiàn)，或與技術(shù)人員聯(lián)系。郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)處理流程一、差錯(cuò)處理的上報(bào)（一）上報(bào)原則郵政儲(chǔ)蓄異地業(yè)務(wù)差錯(cuò)交易必須遵循逐級(jí)上報(bào)的原則。即儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)交易后，如果通過(guò)沖正、取消交易無(wú)法完成或者取消、沖正交易有誤的，應(yīng)立即上報(bào)市縣業(yè)務(wù)管理部門(mén)。由市縣局差錯(cuò)處理人員統(tǒng)一上報(bào)清算中心。各級(jí)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)不得越級(jí)上報(bào)差錯(cuò)交易，不得要求或提示客戶(hù)直接向上級(jí)業(yè)務(wù)管理部門(mén)投訴。（二）上報(bào)時(shí)限儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)交易后，必須與交易日的次日起向市縣局業(yè)務(wù)管理部門(mén)上報(bào)差錯(cuò)交易。儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員不得向市縣局上報(bào)當(dāng)天發(fā)生的差錯(cuò)交易，也不得拖延、滯后上報(bào)。儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員不得以當(dāng)日客戶(hù)分戶(hù)帳的入帳情況確定一筆交易的交易狀態(tài)，必須于次日根據(jù)該交易的狀態(tài)確定是否調(diào)整，確需調(diào)帳的方可上報(bào)。（三）上報(bào)方式儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)員上報(bào)差錯(cuò)