基金從業(yè)資格考試試題答案

基金從業(yè)資格考試試題答案基金從業(yè)資格考試試題答案基金從業(yè)資格考試試題答案基金從業(yè)資格考試真題、模擬題盡收其中，千名業(yè)界權(quán)威名師精心解析，精細化試題分析、完美解析一網(wǎng)打盡！在線做題就選針題庫：(選中鏈接后點擊"打開鏈接”)招募說明書的主要披露事項是()。募集基金的目的和基金名稱風(fēng)險警示內(nèi)容確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則基金運作方式【答案】B【解析】招募說明書的主要披露事項：招募說明書摘要。基金募集申請的核準文件名稱和核準日期?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说幕厩闆r。資料僅供參考資料僅供參考基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限?；鸱蓊~的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱?；鸱蓊~申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。(7)基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。基金資產(chǎn)的估值?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说膱蟪昙捌渌疬\作費用的費率水平、收取方式?；鹫J購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式。出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所。風(fēng)險警示內(nèi)容?；鸷贤突鹜泄軈f(xié)議的內(nèi)容摘要。資料僅供參考【考點】基金募集信息披露基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述不得片面夸大過往業(yè)績不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D【解析】基金銷售人員應(yīng)當引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其它經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項?！究键c】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范58?基金管理人辦理基金份額的申購，能夠收取()。認購費過戶費手續(xù)費申購費【答案】D【解析】銷售費用結(jié)構(gòu)基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，能夠收取認購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，能夠收取申購費?！究键c】基金銷售費用規(guī)范股票反映的是一種（）關(guān)系。所有權(quán)債權(quán)債務(wù)信托擔(dān)保【答案】A資料僅供參考【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。【考點】證券投資基金的概念與特點下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則是（）。投資人利益優(yōu)先原則客觀性原則全面性原則持續(xù)性原則【答案】D【解析】基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則。當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。②全面性原則。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同）和基金投資人都要了解并做出評價。③客觀性原則?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。④及時性原則?；甬a(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當根據(jù)實際情況及時更新?！究键c】基金銷售適用性61/