XXXX銀行客戶風(fēng)險承受能力評估報告

XXXX銀行客戶風(fēng)險承受力評估報告尊敬的客戶：您好！感謝您長期以來對XXXX銀行的信任和支持。根據(jù)監(jiān)管政策的要求，在您購買投資產(chǎn)品之前，請如實填寫以下問卷。下列問題將有助于您了解自身的風(fēng)險偏好及風(fēng)險承受力，同時也便于我行為您提供更合適的金融產(chǎn)品與服務(wù)。重要提示：請仔細(xì)閱讀然后填寫本報告向本行第一次申請任何理財投資產(chǎn)品前，請?zhí)顚懕驹u估報告，并于每年進(jìn)行重新評估。本問卷旨在了解您的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力等，借此協(xié)助您選擇合適的理財產(chǎn)品類別，以達(dá)到您的投資目標(biāo)。風(fēng)險提示：投資需要承擔(dān)各類風(fēng)險，可能遭受資金損失。同時，投資時還應(yīng)考慮本金兌付風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險、信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、賦稅風(fēng)險、產(chǎn)品復(fù)雜度風(fēng)險等各類風(fēng)險。如有可能影響您自身風(fēng)險承受能力的情形發(fā)生，請您在再次購買我行理財產(chǎn)品時主動要求重新填寫風(fēng)險承受能力評估報告。一、個人及財務(wù)狀況1、請選擇您的年齡：A、大于65歲B.56-65歲C、40-55歲D、30-39歲E、18-29歲以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入總和-家庭年日常開支）的是：A、＜￥36,000元 B、￥36,001—￥60,000元C、￥60,001—￥120,000元 D、￥120,000—￥200,000元E、＞￥200,000元二、投資經(jīng)驗3、 下列哪項最能說明您的投資經(jīng)驗：A、 無：我缺乏投資經(jīng)驗，只有銀行存款B、 有限：我有一定的投資知識，但還沒有嘗試過真實投資C、 一般：我有一定的投資經(jīng)驗，但希望得到專業(yè)人士的進(jìn)一步幫助D、 豐富：我是一位有經(jīng)驗的投資者，并傾向于自己做出投資決策（如果第3題選項為A、B，請?zhí)^第4題）4、 您曾經(jīng)做過的投資產(chǎn)品有：A、 較低風(fēng)險類產(chǎn)品，如貨幣型基金，分紅險，債券型理財產(chǎn)品等B、 適度風(fēng)險類產(chǎn)品，如債券型基金，萬能險，天富系列理財產(chǎn)品等C、 較高風(fēng)險類產(chǎn)品，如偏股型、股票型基金、投連險、創(chuàng)富理財產(chǎn)品等D、 高風(fēng)險類產(chǎn)品，如股票、衍生產(chǎn)品等三、投資風(fēng)格您認(rèn)為以下是最適合您的投資態(tài)度？

A、 厭惡風(fēng)險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定收益B、 保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定程度的風(fēng)險，收益略高于定期存款C、 穩(wěn)健投資，愿意承擔(dān)有限的本金損失，尋求資金長期的較高收益和成長性D、 偏好風(fēng)險，希望賺取高額收益，能夠接受較長期間的負(fù)面波動，包括本金損失6、您打算購買投資產(chǎn)品的資產(chǎn)占您目前家庭總資產(chǎn)的比例為：A、75%以上B、75%—51%C、50-26%D、25%以下四、 投資目的7、您的一次性投入型投資計劃預(yù)計投資多長時間A、 1年以內(nèi)，可能會隨時動用投資資金，對其流動性要求比較高B、 1-3年，為獲得滿意的收益，短期內(nèi)不會動用投資資金C、 3-5年，在相對較長的一段時間內(nèi)進(jìn)行投資，對流動性要求較低D、 5年以上，為達(dá)理財目標(biāo)，持續(xù)進(jìn)行投資8、未來5年，您預(yù)計自己每月可用于投資理財?shù)馁Y金變化如何A、 預(yù)計未來每月可投資金額會減少（如退休）B、 預(yù)計未來每月可投資金額跟現(xiàn)在大致相同C、 預(yù)計未來每月可投資金額平穩(wěn)增長D、 預(yù)計未來每月可投資金額會大幅增加9、您的投資目的與期望值是？A、 資產(chǎn)保值，與銀行同期存款利率大體相同B、 資產(chǎn)穩(wěn)健增長，略高于銀行定期存款利率C、 資產(chǎn)迅速增長，遠(yuǎn)超銀行定期存款利率五、 風(fēng)險承受能力10、當(dāng)您短期內(nèi)面臨投資虧損風(fēng)險時，最多可承受的價值波動幅度為A、不能承受任何本金損失B、能夠承受本金10%以內(nèi)的虧損C、能夠承受本金11-30%的虧損D、D、能夠承受本金31%-50%的虧損E、能夠承受本金50%以上的虧損以下部分由客戶經(jīng)理填寫題目1-9,A:1分；B:2分；C:3分；D:4分；E:5分；（其中第4題按最高選項評分，不選計0分）。題目10，A:1分；B:2分；C:4分；D:6分；E:8分您的總得分是： 分根據(jù)您所填的信息，我們認(rèn)為您的風(fēng)險承受力為:□低風(fēng)險承受能力（W20分）您是一個相對保守的投資者，風(fēng)險承受力較低。我們建議您配置資產(chǎn)時以低風(fēng)險或無風(fēng)險的保本型投資產(chǎn)品為主，如定期存款、國債、保本型理財產(chǎn)品、分紅險、貨幣型/保本型基金等?！踔械惋L(fēng)險承受能力（21-25分）您是一個比較穩(wěn)健的投資者，能夠承擔(dān)較低的投資風(fēng)險和波動，我們建議您可以購買一些風(fēng)險中低等的投資產(chǎn)品，如財富系列人民幣理財產(chǎn)品、萬能險、債券型基金等，也可配置一定資金購買低風(fēng)險投資產(chǎn)品?！踔械蕊L(fēng)險承受能力（26-35分）您是一個比較穩(wěn)健的投資者，能夠承擔(dān)一定的投資風(fēng)險和波動，我們建議您可以購買一些風(fēng)險中等的投資產(chǎn)品，如天富系列人民幣理財產(chǎn)品、混合型/偏股型基金、代理金交所貴金屬現(xiàn)貨實盤合約，也可配置一定資金購買較高風(fēng)險的投資產(chǎn)品。但請根據(jù)自身情況，合理配置購買金額，避免將生活所需流動性資金投資于期限較長的產(chǎn)品。□較高風(fēng)險承受能力（36-45分）您是一個積極的投資者，愿意通過承擔(dān)較高的風(fēng)險來換取更高的投資回報。我們建議您可適當(dāng)購買一些風(fēng)險較高的投資產(chǎn)品，如創(chuàng)富系列人民幣理財產(chǎn)品、投連險、股票型基金、代理金交所貴金屬現(xiàn)貨延期交收合約等，也可配置一定資金購買中低風(fēng)險投資產(chǎn)品以分散風(fēng)險。但請根據(jù)自身財務(wù)狀況合理購買高風(fēng)險投資產(chǎn)品的金額，避免錯過投資其他產(chǎn)品的機會?！醺唢L(fēng)險承受能力（三46分） 您是一個激進(jìn)的投資者，愿意通過承擔(dān)高風(fēng)險、高投資波動性來換取高投資回報。我們建議您可根據(jù)自身財務(wù)狀況適當(dāng)購買一些高風(fēng)險投資產(chǎn)品。評估提示:以上測評僅供參考，并未完全包括所有影響風(fēng)險承受力的因素；評估結(jié)果不應(yīng)視為具體的投資品種推薦，也不應(yīng)作為您投資決策的最終依據(jù)；購買投資產(chǎn)品需要您自己判斷、做出決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險，投資有風(fēng)險，請謹(jǐn)慎購買；您可根據(jù)需