山東保監(jiān)局年度保險(xiǎn)法規(guī)測(cè)試樣題 《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》專(zhuān)題

山東保監(jiān)局度保險(xiǎn)法規(guī)測(cè)試樣題（一）——《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》專(zhuān)題一、單項(xiàng)選擇1.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列不屬于合規(guī)中“規(guī)”的淵源的是（）。A.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)定B.監(jiān)管規(guī)定C.公司內(nèi)部管理制度D.誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則2.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀(guān)念，推行（）等合規(guī)理念，促進(jìn)保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。A.保險(xiǎn)姓保、保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)B.為民監(jiān)管、務(wù)實(shí)高效C.主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值D.集約發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展3.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.保險(xiǎn)公司因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)B.保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)C.保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)公司因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)客戶(hù)流失的風(fēng)險(xiǎn)4.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任的主體是（）。A.保險(xiǎn)公司股東大會(huì)B.保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)C.保險(xiǎn)公司董事會(huì)D.保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)5.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，決定合規(guī)負(fù)責(zé)人聘任、解聘及報(bào)酬事項(xiàng)的主體是（）。A.保險(xiǎn)公司總經(jīng)理B.保險(xiǎn)公司監(jiān)事長(zhǎng)C.保險(xiǎn)公司股東大會(huì)D.保險(xiǎn)公司董事會(huì)6.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列不屬于保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)的是（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能C.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)溝通D.對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議7.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列不屬于保險(xiǎn)公司總經(jīng)理履行合規(guī)職責(zé)的是（）。A.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)溝通B.每年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，并審核公司年度合規(guī)管理計(jì)劃C.審核并向董事會(huì)或者其授權(quán)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告D.發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并糾正，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告8.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人，合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司的（）。A.部門(mén)負(fù)責(zé)人B.監(jiān)事會(huì)成員C.高級(jí)管理人員D.董事會(huì)成員9.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)在解聘后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說(shuō)明正當(dāng)理由。A.3B.5C.10D.1510.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司（）設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)。A.可以B.應(yīng)當(dāng)C.根據(jù)自身實(shí)際情況D.根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模11.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司（）根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要，在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位。A.可以B.應(yīng)當(dāng)C.不得D.不應(yīng)12.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門(mén)以外的其他各部門(mén)配備（）。A.兼職合規(guī)人員B.專(zhuān)職合規(guī)人員C.專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員D.全職合規(guī)人員13.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立（）防線(xiàn)的合規(guī)管理框架，確保各防線(xiàn)各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。A.兩道B.三道C.四道D.五道14.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，（）履行合規(guī)管理的第一道防線(xiàn)職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。A.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位B.保險(xiǎn)公司稽核部門(mén)C.保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.保險(xiǎn)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)15.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，（）履行合規(guī)管理的第二道防線(xiàn)職責(zé)，向公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)管理各項(xiàng)工作。A.保險(xiǎn)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位C.保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.保險(xiǎn)公司稽核部門(mén)二、多項(xiàng)選擇1.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合（）。A.法律法規(guī)B.監(jiān)管規(guī)定C.公司內(nèi)部管理制度D.誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則2.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律責(zé)任B.財(cái)務(wù)損失C.人才流失D.聲譽(yù)損失3.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)建立合規(guī)管理機(jī)制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展（）等，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。A.合規(guī)審核B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、合規(guī)考核C.合規(guī)檢查D.合規(guī)培訓(xùn)4.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列說(shuō)法正確的是（）。A.合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作B.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，努力培育公司全體保險(xiǎn)從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)C.保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀(guān)念，推行主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念D.保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司應(yīng)當(dāng)建立集團(tuán)整體的合規(guī)管理體系，加強(qiáng)對(duì)全集團(tuán)合規(guī)管理的規(guī)劃、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，提高集團(tuán)整體合規(guī)管理水平5.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列屬于保險(xiǎn)公司監(jiān)事或者監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督董事和高級(jí)管理人員履行合規(guī)職責(zé)的情況B.審核公司年度合規(guī)報(bào)告C.對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議D.向董事會(huì)提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議6.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列屬于保險(xiǎn)公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)的是（）。A.每年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，并審核公司年度合規(guī)管理計(jì)劃B.發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并糾正，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告C.協(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)管理計(jì)劃D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能7.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的（）等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)，保險(xiǎn)公司總經(jīng)理兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人的除外。A.業(yè)務(wù)B.財(cái)務(wù)C.資金運(yùn)用D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)8.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.上級(jí)公司負(fù)責(zé)人B.上級(jí)公司合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位C.總公司稽核部D.所在分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人9.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，下列屬于合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)的是（）。A.協(xié)助合規(guī)負(fù)責(zé)人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)管理計(jì)劃B.組織協(xié)調(diào)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司合規(guī)管理規(guī)章制度；C.組織實(shí)施合規(guī)審核、合規(guī)檢查D.組織實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)10.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位享有下列哪些權(quán)利（）。A.為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過(guò)參加會(huì)議、查閱文件、調(diào)取數(shù)據(jù)、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取信息B.對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，可外聘專(zhuān)業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作C.享有通暢的報(bào)告渠道，根據(jù)董事會(huì)確定的報(bào)告路線(xiàn)向總經(jīng)理、董事會(huì)授權(quán)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)報(bào)告D.董事會(huì)確定的其他權(quán)利11.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司及其相關(guān)責(zé)任人違反該規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)具體情況采取下列哪些監(jiān)管措施（）。A.責(zé)令限期改正B.調(diào)整公司治理評(píng)級(jí)C.監(jiān)管談話(huà)D.行業(yè)通報(bào)12.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司年度合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容（）。A.重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況B.合規(guī)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制的運(yùn)行C.存在的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施D.合規(guī)培訓(xùn)情況13.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期組織識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)下列哪些事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）。A.業(yè)務(wù)行為B.財(cái)務(wù)行為C.資金運(yùn)用行為D.機(jī)構(gòu)管理行為14.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)政策是保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容（）。A.公司進(jìn)行合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則B.公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化C.公司合規(guī)管理框架和報(bào)告路線(xiàn)D.公司識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序15.根據(jù)《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，具有（）等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并熟練掌握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度。A.法律B.保險(xiǎn)C.財(cái)會(huì)D.金融你本可以用那些和他們一起抱怨人生的時(shí)間，來(lái)讀一篇有趣的小說(shuō)，或者玩一個(gè)你喜歡的游戲。漸漸的，你不再像以往那樣開(kāi)心快樂(lè)，曾經(jīng)的夢(mèng)想湮滅在每日回蕩在耳邊的抱怨中。你也會(huì)發(fā)現(xiàn)，盡管你很努力了，可就是無(wú)法讓你的朋友或是閨蜜變得更開(kāi)心一些。這就不可避免地產(chǎn)生一個(gè)問(wèn)題：你會(huì)懷疑自己的能力，懷疑自己一貫堅(jiān)持的信念。我們要有所警惕和分辨，不要讓身邊的人消耗了你，讓你不能前進(jìn)。這些人正在消耗你。01.不守承諾的人承諾了的事，就應(yīng)該努力地去做到。倘若做不到，就別輕易許諾。這類(lèi)人的特點(diǎn)就是時(shí)常許諾，然而做到的事卻是很少。于是，他的人生信用便會(huì)大大降低，到最后，也許還會(huì)成為一種欺詐。如果發(fā)現(xiàn)身邊有這樣的人，應(yīng)該警惕，否則到最后吃苦的還是自己。02.不守時(shí)間的人俗話(huà)說(shuō)浪費(fèi)別人的時(shí)間就等于謀財(cái)害命，所以不守時(shí)間也就意味著是浪費(fèi)別人的時(shí)間。與這種人交往的話(huà)，不僅把自己的時(shí)間花掉了，還會(huì)帶來(lái)意想不到的麻煩。03.時(shí)常抱怨的人生活之事十有八九是不如意的，這些都是正常的。我們應(yīng)該看到生活前進(jìn)的方向，努力前進(jìn)。而不是在自怨自艾，同時(shí)還把消極的思想傳遞給別人。這樣的人呢，一遇到困難便停滯不前，巴不得別人來(lái)幫他一把。本來(lái)你是積極向上的，可是如果受到這種人的影響，那么你也很有可能會(huì)變成這樣的人，所以應(yīng)該警惕。04.斤斤計(jì)較的人凡事都斤斤計(jì)較的人，看不到遠(yuǎn)方的大前途，一味把精力放在小事上。比如兩個(gè)人去吃飯，前提是AA制。然后飯吃好后他多付了5毛，最后他說(shuō)我多付了5毛，你抽空給我吧。如此計(jì)較的人，失去了知己，也不會(huì)有很大的前途。05.不會(huì)感恩的人你善心地幫助了他，可是他卻不以為然，而且還想當(dāng)然的認(rèn)為這是應(yīng)當(dāng)?shù)?。多次地幫助，換來(lái)的沒(méi)有一句感謝的話(huà)語(yǔ)，更有甚者，還在背后說(shuō)別人的壞話(huà)，真是吃力不討好。06.自私自利的人以自我為中心，不會(huì)考慮別人的感受，想怎樣就是怎樣，也不會(huì)考慮大局，只為自己的感受。這種人，為了達(dá)到自己的私利會(huì)不擇手段。如果看完以上的描述，你的腦海里冒出一張張熟悉的臉，顯然，你正在被人日復(fù)一日地消耗著。這種消耗絕對(duì)可以毀你于無(wú)形之中。這些方法帶來(lái)陽(yáng)光那么，如何給自己搭建一個(gè)嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)的保護(hù)網(wǎng)，讓自己始終正能量爆棚，每一分鐘都是恣意的陽(yáng)光呢？跟著我們下面這五步做吧！他們繼續(xù)往前走。走到了沃野，他們決定停下。被打巴掌的那位差點(diǎn)淹死，幸好被朋友救過(guò)來(lái)了。被救起后，他拿了一把小劍在石頭上刻了：“今天我的好朋友救了我一命?！币慌院闷娴呐笥褑?wèn)到：“為什么我打了你以后你要寫(xiě)在沙子上，而現(xiàn)在要刻在石頭上呢？”另一個(gè)笑笑回答說(shuō)：“當(dāng)被一個(gè)朋友傷害時(shí)，要寫(xiě)在易忘的地方，風(fēng)會(huì)負(fù)責(zé)抹去它；相反的如果被幫助，我們要把它刻在心靈的深處，任何風(fēng)都抹不去的?！迸笥阎g相處，傷害往往是無(wú)心的，幫助卻是真心的。在日常生活中，就算最要好的朋友也會(huì)有摩擦，