2017年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格：基金的估值考試試題

2017年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格：基金的估值考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金超市D.獨(dú)立的投資顧問2、我國(guó)第一只上市開放式基金是，第一只結(jié)構(gòu)化基金是。__A.國(guó)投瑞銀瑞?；?；華夏上證50ETFB.華夏上證50ETF；南方積極配置基金C.南方積極配置基金；國(guó)投瑞銀瑞?；餌.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金；ETF聯(lián)接基金3、證券市場(chǎng)的發(fā)展停滯階段是__。20世紀(jì)初1929?1933年20世紀(jì)20年代至第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束D.第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀(jì)60年代4、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)5、基金利潤(rùn)主要包括__。A.利息收入B.投資收益C.公允價(jià)值變動(dòng)損益D.其他收入6、對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳的個(gè)人所得稅。A：10%B：20%C：40%D：50%7、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A.基金份額的轉(zhuǎn)換B.基金份額的轉(zhuǎn)托管C.基金份額的凍結(jié)D.基金的非交易過戶8、下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券投資基金9、我國(guó)封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3%B．5%C．10%D．12%10、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為__等層次。A.國(guó)家法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律性規(guī)則11、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，對(duì)于封閉式基金的募集申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A．3B．6C．9D．1212、證券的基本功能不包括A：籌資投資功能B：定價(jià)功能C：資本配置功能D：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能13、銷售決策流程控制要求__。A.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位B.重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品D.對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃14、開放式基金份額的，是指投資者認(rèn)購基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。人：申購B：贖回C：認(rèn)購D：登記15、下列選項(xiàng)中，屬于股票型基金分析指標(biāo)的是__。A.貝塔系數(shù)B.久期C.跟蹤誤差D.信用等級(jí)16、證券承銷業(yè)務(wù)采取的方式有__。A.直銷B.分銷C.代銷D.包銷17、投資者T日申購、贖回成功后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在一日辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算。A：T+1B：T+2C：T+3D：T+418、封閉式基金的交易原則是__。A.機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先B.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先C.單筆交易量大者優(yōu)先D.大宗交易優(yōu)先19、基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件是指__。A.基金合同B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金上市交易公告書20、將基金劃分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型的依據(jù)是A：投資標(biāo)的不同B：投資目標(biāo)不同C：組織形式不同D：交易方式不同21、世界上第一個(gè)股票交易所于1602年在成立A：荷蘭的阿姆斯特丹B：美國(guó)的紐約C：美國(guó)的華盛頓D：英國(guó)的倫敦22、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.60%B.70%C.80%D.90%23、證券買賣價(jià)差在交易實(shí)現(xiàn)的就可以確認(rèn)。A：當(dāng)日B：當(dāng)時(shí)C：收盤后D：次日24、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括__。A.銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度B.基金銷售業(yè)務(wù)制度C.基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度D.檔案管理制度25、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過戶的有__。A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.贖回二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5B．10C．15D．202、關(guān)于基金的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，下列說法錯(cuò)誤的是__。A.對(duì)資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整B.其重要性在于市場(chǎng)上存在著系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.它是長(zhǎng)期的、穩(wěn)定的配置策略D.它一般不受短期市場(chǎng)波動(dòng)的影響3、下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有__。A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值C.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值D.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值4、在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．15B．10C．3D．55、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過戶的有__。A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.贖回6、下列各指標(biāo)中，__以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A.夏普指數(shù)B.詹森指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.道-瓊斯指數(shù)7、對(duì)__申購和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。A.銀行B.個(gè)人C.非金融機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司8、開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括__。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊(cè)9、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5B．10C．15D．2010、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的內(nèi)容主要有__。A.維護(hù)與客戶的關(guān)系B.選擇適合的投資方式C.選擇合適的營(yíng)銷時(shí)機(jī)D.提供便利條件，降低客戶成本11、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報(bào)數(shù)量，說法錯(cuò)誤的有__。A.為100份或其整數(shù)倍B.為1000份或其整數(shù)倍C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份12、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)客戶流失原因的有__。A.客戶因?yàn)槭袌?chǎng)變化而退出基金投資市場(chǎng)B.客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買C.客戶不滿意銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)而轉(zhuǎn)移購買口.客戶為了較低的手續(xù)費(fèi)或服務(wù)價(jià)格而轉(zhuǎn)移購買13、使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的A：投資目標(biāo)B：特殊現(xiàn)金比例C：投資結(jié)構(gòu)D：正常現(xiàn)金比例14、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的是__。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人B.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益C.基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策D.宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為15、與債券相比，債券型基金__。A.可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)B.也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)C.所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均剩余期限D(zhuǎn).分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)16、基金市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括__。A.目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題B.人力資源和企業(yè)文化C.計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀D.市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)17、投資人在申購贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有__。A.管理費(fèi)B.轉(zhuǎn)換費(fèi)C.申購費(fèi)D.托管費(fèi)18、美國(guó)、英國(guó)和印度的主要基金銷售渠道有__。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金超市D.獨(dú)立的投資顧問19、目前我國(guó)主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有__。A.證券交易所B.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C.非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)D.銀行間債券市場(chǎng)20、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.主動(dòng)型基金D.被動(dòng)型基金21、在評(píng)估基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，可以考察其風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險(xiǎn)水平下的超額收益大小的指標(biāo)有__。A.夏普指標(biāo)B.特雷諾指標(biāo)C.Stutzer指標(biāo)D.詹森指標(biāo)22、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后個(gè)工作日內(nèi)披露。A：1B：2C：3D：423、基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.不可抗力風(fēng)險(xiǎn)24、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票