反洗錢測(cè)試試題

反洗錢測(cè)試試卷（每題2分共100分）單選題（每題2分，共40分）金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）?？蛻羯矸葑R(shí)別 B.大額和可疑交易報(bào)告可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是（）。外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件國(guó)家公務(wù)員的工作證?司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件軍人身份證件.武警身份證件可作為實(shí)名證件反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（）。小時(shí)小時(shí)小時(shí)日《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。.10C是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。國(guó)務(wù)院金融辦公室； B.中國(guó)人民銀行；C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；D.公安部。6．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份資料，自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。三年年年年7．按照《金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。萬萬萬萬根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份證明文件。核對(duì)是指：（）只核對(duì)B.只登記C.登記不留存 D.復(fù)印留存根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份核查（）辦理代理業(yè)務(wù)辦理一次性業(yè)務(wù)與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系5萬元以上大額現(xiàn)金存取根據(jù)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號(hào)），對(duì)通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達(dá)到或超過1萬元以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別（）代理業(yè)務(wù) B.—次性業(yè)務(wù)C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系 D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)同一個(gè)自然人在一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶累計(jì)（）戶以上的；TOC\o"1-5"\h\z.20 C根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），存款人通過自動(dòng)柜員機(jī)支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過（）萬元.2 C當(dāng)大額交易的糾錯(cuò)、刪除和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間不超過（）天時(shí)，各行應(yīng)通過反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)糾正.20 C按照規(guī)定，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類。.10 C金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)送。B.當(dāng)日個(gè)工作日內(nèi)B.當(dāng)日“短期”系指（）以內(nèi)。個(gè)工作日個(gè)營(yíng)業(yè)日個(gè)交易日個(gè)記賬日大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。用途B.金額 C.頻率 D.流向法人.其他組織和個(gè)體工商戶之間金額200萬元（人民幣）以上的（）支付交易屬于大額支付交易。 （ ）單筆現(xiàn)金 B.累計(jì)轉(zhuǎn)賬 C.累計(jì)現(xiàn)金居民.非居民個(gè)人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的；屬于（）可疑類交易B.大額類交易C.涉嫌洗錢類交易D.正常金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰，處罰金額為（）萬元-50C多選題（每題2分，共40分）反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾.隱瞞（ ）犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。毒品犯罪 B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C.恐怖活動(dòng)犯罪走私犯罪 E.貪污賄賂犯罪 F.破壞金融管理秩序犯罪G.金融詐騙犯罪等按照規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ ）客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告3．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行地市中心支行D.中國(guó)人民銀行縣（市）支行4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）。A.客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.保密制度5．在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)種類：（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)；非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（）客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性.完整性有疑問的與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象7．不得作為實(shí)名證件使用的有（）A.臨時(shí)身份證B.學(xué)生證C.機(jī)動(dòng)車駕駛證D.介紹信法定身份證件的復(fù)印件根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》自然人基本信息包括：（）A.姓名?性別?國(guó)籍 B.職業(yè)?住所C.工作單位地址 D.聯(lián)系方式證件種類.號(hào)碼及有效期限根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》,法人.其他組織和個(gè)體工商戶的基本信息包括：（）名稱?住所.經(jīng)營(yíng)范圍.組織機(jī)構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明客戶依法成立的文件名稱.號(hào)碼.有效期；控股股東或?qū)嶋H控制人.法定代表人?負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名?身份證件種類?號(hào)碼?有效期限。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性金融服務(wù)是指，在以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供的以下服務(wù)：（）A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金兌換 C.票據(jù)兌付關(guān)于一次性金融服務(wù)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條，一次性交易達(dá)到單筆人民幣1萬元或外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)（）了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人登記客戶基本信息復(fù)印并留存客戶有效身份證明文件關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對(duì)代理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì).登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.聯(lián)系方式C.證件種類 D.號(hào)碼出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ ）客戶要求變更姓名?名稱?身份證明文件?經(jīng)營(yíng)范圍?注冊(cè)資本?法定代表人的客戶行為或交易出現(xiàn)異常的客戶有洗錢?恐怖融資嫌疑的先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性?完整性?有效性存在疑點(diǎn)的根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)于確需代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的（批量代發(fā)工資個(gè)人賬戶除外），需要（）審核代理人與被代理人身份證件外，與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。經(jīng)辦柜員應(yīng)在《個(gè)人開戶與銀行簽約申請(qǐng)表》上記錄電話核實(shí)情況，包括時(shí)間（**時(shí)**分）.電話號(hào)碼.代理人與被代理人關(guān)系.核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息，加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章。根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），對(duì)于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，客戶應(yīng)提供（）有關(guān)開戶證明文件被授權(quán)人是本單位員工的證明，如工作證件?單位證明?工資單?勞務(wù)合同等，在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象（）同一個(gè)人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個(gè)單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的同一個(gè)人為多個(gè)單位的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）的多個(gè)單位的聯(lián)系電話?地址等信息相同的根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），在為客戶提供哪些金融服務(wù)，需要進(jìn)行身份資料留存（）辦理代理業(yè)務(wù)辦理一次性業(yè)務(wù)與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系5萬元以上大額現(xiàn)金存取根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2011〕116號(hào)），單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）賬戶資金集中轉(zhuǎn)入?分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯拆分交易，故意規(guī)避交易限額賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)； B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)；非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。將下列哪些客戶納入低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）客戶身份資料真實(shí)完整，所發(fā)生的交易真實(shí)?正常且交易資料完整，交易對(duì)手無異常情況，且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶。各級(jí)黨的機(jī)關(guān)?國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)?行政機(jī)關(guān)?司法機(jī)關(guān)?軍事機(jī)關(guān)?人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍.武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事業(yè)單位）等對(duì)公類客戶。判斷題（每題2分，共20分）對(duì)于非實(shí)名制賬戶，不能進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)實(shí)施分類，可以不進(jìn)行分類。（）對(duì)于按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果，不能完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行分析判斷，認(rèn)真劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ ）反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過48小時(shí)。（ ）8.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶.資金.交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化識(shí)別措施，開戶機(jī)構(gòu)至少每半年對(duì)客戶基本信息進(jìn)行一次審核，及時(shí)更新客戶資料。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)只對(duì)被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。當(dāng)大額交易的糾錯(cuò).刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間超過56天時(shí)，各行自行修改維護(hù)。在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類