2020信貸銷售業(yè)務員的銷售工作計劃

2020信貸銷售業(yè)務員的銷售工Salesworkplanofcreditsalesmanin2020(銷售工作計劃 )姓 名：____________________單 位：____________________日 期：____________________編號：YW-JH-023650銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃2020信貸銷售業(yè)務員的銷售工作計劃計劃簡介：經(jīng)常制訂工作計劃，可以使人的生活、工作和學習比較有規(guī)律性，養(yǎng)成良好的習慣，因為習慣了制訂工作計劃，于是讓人變得不拖拉、不懶惰、不推諉、不依賴，養(yǎng)成一種做事成功必須具備的習慣，本內容由人工校對，請預覽覺得合適可以下載直接打印使用。銷售工作計劃(一)1、我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20xx年8月，在我行內退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴、任務重的工作，我時時刻刻嚴格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務。在三、四季度，我天天收款量月均在 300萬元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準時的工作。工作中，我認真學習管庫員守則和庫房治理的各規(guī)定，嚴格遵守庫房鑰匙的治理規(guī)定， 協(xié)助科領導共同做好現(xiàn)金清點、 上繳人民銀行等業(yè)務，及時、準確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內業(yè)務主辦時，我積極協(xié)同所主任搞好各項所內工件利用自己所學把握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修， 保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。第2頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃2、以"客戶滿足、業(yè)務發(fā)展"為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象。在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。 在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務， 期間的工作也得到了信貸、公存等科室領導和同事們的認可。銷售工作計劃(二)一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌， 掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)， 我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務 ;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢， 成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況， 建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原， 幫助我們更好的判斷風險、 評價第3頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。二、營銷渠道的開發(fā)和維護做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。 第二、讓客戶為你帶來更多的客戶， 認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶， 你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手， 有效的利用身邊一切可以利用的資源、 整合資源，相信就能事半功倍。三、加強反擔保方案的設計能力通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務， 我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定， 難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。 眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務， 給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘， 重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘， 不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶第4頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的， 在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強” 。四、建立科學的風險評價體系雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。 任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。 擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。 尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革， 說明國家正一步一步放寬金融市場， 把資金交給市場，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升， 當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險， 解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整， 不斷提升風險防范意識和服務意識， 創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。銷售工作計劃(三)為了以后工作的有效和順利開展，我們將以后的工作合理量化，我將對駐第5頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃支行的信用卡中心人員制定以下目標：根據(jù)卡中心對支行駐點人員要求，每人月均進件 135，批核率高于60%，每人每月核卡80以上，高端客戶 50，我將信用卡任務指標制表如下：駐BB支行的人員平均每天完成1---2個全產(chǎn)品，主要是網(wǎng)銀，關聯(lián)和特色卡，在第一季度的第二個月后，關聯(lián)的覆蓋應該達到活卡的50%以上。由于這項任務指標比較活，希望配合支行擬定相應的指標：在進行一個月的適應后，配合支行我們會相應增加在工資代發(fā)，存款和其他我們能力所及的任務，讓我們在營銷本身任務的同時也為支行承擔相應的任務。為了配合引導發(fā)卡量，提升中信的優(yōu)質客戶，同時也是為了更加全面的展開營銷，我有以下的幾點建議：1每個星期在5天中，抽出一定時間，派營銷經(jīng)理和理財經(jīng)理共同值班，方便我們的營銷經(jīng)理全面經(jīng)行學習， 同時在大堂分擔理財經(jīng)理的工作壓力， 更迅速就地深挖資源，展開營銷。收集優(yōu)質客戶資源，我營銷經(jīng)理每日定時定點抽時間全面的經(jīng)行電銷，同時做到信用卡營銷和幫支行維護客戶資源。信用卡經(jīng)理將信用卡說明的宣傳單，支行理財宣傳單，民片裝訂一起，同時派發(fā)，做到客戶的深挖。建立聯(lián)合營銷體制，理財經(jīng)理和營銷經(jīng)理結對子互助，資源共享，共同進退。利用支行的社區(qū)資源，高檔小區(qū)資源經(jīng)行設點宣傳營銷，同時進行多方面宣傳，必要的活動座椅由支行提供。6經(jīng)驗分享，及時交流，建立支行零售 QQ群，讓我們迅速交流，做到一人第6頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃有問題，我們大家一起來支招，快速有效的合作。有一定的培訓機會，在指定的時間全面學習和全面了解理財和全產(chǎn)品的知識，做到真正的專業(yè)。將優(yōu)質客戶的聯(lián)系方式多份留存，建立相關優(yōu)質客戶信息庫，定時進行客戶的信息交流。銷售工作計劃(四)(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等， 形成持續(xù)的市場推廣攻勢。鞏固現(xiàn)金管理市場地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響， 增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設計切實的現(xiàn)金管理方案， 主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要。 20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公第7頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量 ;要優(yōu)化結構，提高優(yōu)質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。 要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結算市場份額。 20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長 272430 戶。做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調用各種資源進行營銷， 爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動?？蛻糍Y源是全公司至關重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上， 進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。要建設好三個渠道：一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置 3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。二是加強物理網(wǎng)點的建設。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要， 滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、第8頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道， 擴大離柜業(yè)務占比。今年，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作” ，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單， 有側重、有針對地開展營銷工作，要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。 同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬， 并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題， 并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升 xx部門服務質量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標。(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應用力度結算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門， 承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。做好總行全公司法人客戶營銷、 單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作， 為實施科學的營銷管理提供技術手段。銷售工作計劃(五)一、狀態(tài)分析湖州銀行是由原湖州市商業(yè)銀行更名而來， 是由地方財政、企業(yè)和個人參股組建的地方性、股份制商業(yè)銀行。堅持以支持地方經(jīng)濟建設、服務客戶發(fā)展為己任，依托健全的法人治理結構和靈活的決策運行機制。截止 20xx年6月，我行第9頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃總資產(chǎn)、存款余額和貸款余額分別為 162.93億元、142.38億元和100.87億元，存貸款的市場占有率分別為 8.64%、7.68%;五級分類不良貸款率為 0.55%。湖州銀行實行跨區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，著手嘉興分行籌建，發(fā)起設立浙江臨海村鎮(zhèn)銀行、安徽肥東村鎮(zhèn)銀行，成為一家跨區(qū)域發(fā)展的股份制商業(yè)銀行。二、目地和目標經(jīng)營目標是利益化,支持中小企業(yè)必須與此目標保持一致。銀行的經(jīng)營原則一般有三條，即盈利性、流動性、安全性。依法制定和執(zhí)行貨幣政策。會同有關部門制定支付結算規(guī)則，維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。推動建立社會信用體系。按照有關規(guī)定從事金融業(yè)務活動經(jīng)營的目標：堅持“立足地方、面向中小、服務市民”的市場定位，以打造“有價值的優(yōu)良商業(yè)銀行”為戰(zhàn)略目標，強化管理，穩(wěn)健經(jīng)營，銳意改革，開拓創(chuàng)新，在促進地方經(jīng)濟建設的同時實現(xiàn)全行綜合實力的不斷提升。面對新的形勢，深化市場定位認識，進一步抓住機遇，乘勢而上，練好內功，做大做強，三、目標市場首先，商業(yè)銀行要改變過去在計劃經(jīng)濟時代經(jīng)營網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)、規(guī)模過大、戰(zhàn)線過長、力量分散的狀況，確立以“城市”為目標市場的營銷策略，堅持適度規(guī)模原則，改變規(guī)模求大、范圍求廣的粗放經(jīng)營模式，走一條以城市行處為龍頭、縣市支行為依托、有效集中經(jīng)營要求的內涵式發(fā)展之路， 這樣可以凝聚和培育出更多的經(jīng)濟效益增長點。其次，在選準了目標市場后，要改變網(wǎng)點設置的布局，可以提升二級分行的經(jīng)營地位， 而且要增加重點城市行處的經(jīng)營權限， 形成以大行處為主導的業(yè)務區(qū)域。在縣市支行收縮陣地，走一條壓貸、減人、增存的發(fā)展之路。同時通過城市、縣區(qū)之間的跨城鄉(xiāng)交流解決城市行處人員相對不足的問題，第10頁銷售工作計劃 |SalesWorkPlan銷售工作計劃把本行特有的優(yōu)勢發(fā)揮出來。商業(yè)銀行應堅持以客戶需求為導向的市場細分營銷策略，增強城市金融細分領域的競爭力，可以根據(jù)不同層次金融消費者的需求，進行合理的市場細分。四、營銷戰(zhàn)略1.對于大學生而言，雖然大學生的每月平均消費額不超過 800元，但他們對信用額度的要求依然較高，在學生心中信用額度并不是一個消費水平， 而是一個銀行對大學生個人價值的評價度。我的對策：對大學生群體的授信層次將會提高，努力推出靈活的大學生專用分期按揭產(chǎn)品， 對于家庭困難的學生則可發(fā)行助學信用卡。2.在現(xiàn)有大學生持有信用卡中，招行因為較早進入市場而排在首位，我行起步雖晚但后勁十足，面對大量潛在客戶，我們有信心也有能力開展信用卡營銷的戰(zhàn)役。信用卡必備功能中，免年費成為要求，這與大學生現(xiàn)有的消費水平有一定關聯(lián)