信用社主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告

信用社主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告信用社主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告

依據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次仔細(xì)地學(xué)習(xí)了我社制定的《XX市XX農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行方法》、《XX市XX信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)懲罰實(shí)施細(xì)則》、《XX市XX農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作治理實(shí)施細(xì)則》、《XX市XX農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)治理指標(biāo)百分制考核方法》、《XX市XX農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《XX市XX農(nóng)村信用社2022年度財(cái)務(wù)費(fèi)用治理實(shí)施方法》、《XX市XX農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)治理與違規(guī)懲罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)比相關(guān)的條例，對(duì)自己一年以來(lái)的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)展了回憶，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，準(zhǔn)時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)展一次全方位的自查。

一、業(yè)務(wù)方面

1、一年多來(lái)，本人擔(dān)當(dāng)XX農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)常常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作狀況及內(nèi)勤人員的思想、行為狀況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)準(zhǔn)時(shí)向主任供應(yīng)這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨標(biāo)準(zhǔn)，能夠隨著業(yè)務(wù)的進(jìn)展，根據(jù)新的業(yè)務(wù)操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本社的實(shí)際狀況，準(zhǔn)時(shí)制定相宜的、統(tǒng)一的操作標(biāo)準(zhǔn)，以加強(qiáng)內(nèi)部治理。但是由于我社人員配置較緊，無(wú)法常常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)展培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書(shū)面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就簡(jiǎn)單造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不全都，會(huì)消失個(gè)別崗位力量較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級(jí)稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)掌握度的落實(shí)的同時(shí)，能準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)、解答和解決業(yè)務(wù)中遇到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，準(zhǔn)時(shí)提出整改意見(jiàn)，催促當(dāng)事人積極實(shí)行措施加以防范與整改，并準(zhǔn)時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)由于事務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。依據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際狀況，編制檢查評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評(píng)分狀況進(jìn)展獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此鼓勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。

3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能仔細(xì)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格本錢(qián)治理，仔細(xì)組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為主任的經(jīng)營(yíng)決策供應(yīng)數(shù)據(jù)。

4、仔細(xì)做好全轄重要空白憑證的治理。能?chē)?yán)格根據(jù)重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷(xiāo)號(hào)有序、正規(guī)，避開(kāi)消失遺失。

5、能根據(jù)制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用;二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)視工作;四是準(zhǔn)時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，催促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶(hù)、總分帳、往來(lái)帳、帳戶(hù)余額的核對(duì)工作;五是能準(zhǔn)時(shí)、精確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)展具體的分析，便于主任的經(jīng)營(yíng)決策。

6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的十六項(xiàng)根本規(guī)定，保證會(huì)計(jì)核算到達(dá)五無(wú)、六相符。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的治理。依據(jù)實(shí)際狀況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購(gòu)建工程的治理，做到有規(guī)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤(pán)查，嚴(yán)格掌握固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能準(zhǔn)時(shí)做到盤(pán)活或處理，比方位于XX新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥當(dāng)?shù)奶幚?。?duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類(lèi)機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的治理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)展調(diào)劑后，不能做到準(zhǔn)時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開(kāi)支根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任雙簽制度，確保每一筆開(kāi)支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)展，保證會(huì)計(jì)處理正確、清晰，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵抗，并準(zhǔn)時(shí)反映和匯報(bào)，自覺(jué)維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的進(jìn)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，肯定要有熟識(shí)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在嫻熟根本功的同時(shí)，注意對(duì)新業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平;熟識(shí)各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度;適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦學(xué)問(wèn)，把握電腦操作、運(yùn)用和治理的技能。

10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠仔細(xì)負(fù)責(zé)，準(zhǔn)時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見(jiàn)，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)展相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極參加信貸審批會(huì)議，仔細(xì)聽(tīng)取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，準(zhǔn)時(shí)提出自己的意見(jiàn)。但是由于沒(méi)有參加貸前的調(diào)查工作，因此意見(jiàn)也只能局限于書(shū)面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確推斷。

二、三防一保方面

做為一名金融工，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能常常閱讀有關(guān)三防一保的文件外，還時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取閱歷教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增加。不管是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警覺(jué)。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消退殘留的麻痹思想。

營(yíng)業(yè)前，能幫助臨柜上班人員做好營(yíng)業(yè)前的各項(xiàng)預(yù)備工作，例如安全器械的到位狀況、柜臺(tái)內(nèi)外的干凈與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行狀況等。營(yíng)業(yè)期間，能專(zhuān)心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，幫助一線人員做好柜臺(tái)效勞。營(yíng)業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)款安全入箱上介后，鎖定門(mén)窗，并且確認(rèn)無(wú)特別狀況前方才離開(kāi)。

在人員安排消失空缺的狀況下，我能積極地參加頭寸的調(diào)撥與庫(kù)款箱的押運(yùn)工作。并能根據(jù)要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警覺(jué)，停車(chē)時(shí)留意觀看外面的狀況，確認(rèn)安全前方才開(kāi)門(mén)下車(chē)，杜絕存在麻痹大意的思想。

通過(guò)仔細(xì)回憶與總結(jié)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)覺(jué)自己還存在著很多的缺乏之處，很多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題一一對(duì)比相關(guān)的制度和操作標(biāo)準(zhǔn)，一一進(jìn)展整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫忙我找出未在自查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，給我提出珍貴的意見(jiàn)，我將會(huì)