2022年注冊測繪師考試題庫高分預(yù)測300題加精品答案(四川省專用)

《初級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、下列不屬于常用的市場限額風(fēng)險(xiǎn)的是()

A.頭寸限額

B.敏感度限額

C.幣種限額

D.定價(jià)限額【答案】DCW8S5I8S10M4G4D1Y5P9C7M6B2J6A3B10HN6X5G8Z8L5I3Q2H7E7G10Y6T3K7K5W9ZG10M8L6I3A9W2W8Z1P7X9T1Y2S7Z8Q102、（2018年真題）（）是商業(yè)銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

A.監(jiān)督檢查

B.市場準(zhǔn)入

C.最低資本充足率要求

D.信息披露【答案】BCY3B4Y2O5M8M10J4T2S7F2R1L2Y6W7Q3HP8K1L10S4Q4O6E3O8R9A8W6A7T5A10C2ZN10O1C9T6F6X4F10A1C6C9R9D6I3K5E93、下列各項(xiàng)中，（）符合內(nèi)部控制過程評價(jià)的具體評分標(biāo)準(zhǔn)：

A.被評價(jià)對象的過程和風(fēng)險(xiǎn)已被充分識別的，可得該項(xiàng)分值的20%

B.在滿足A項(xiàng)的基礎(chǔ)上，被評價(jià)項(xiàng)目的過程和對風(fēng)險(xiǎn)的控制措施被規(guī)定并遵循要求的，可得該項(xiàng)分值的20%

C.在滿足AB的基礎(chǔ)上，被評價(jià)項(xiàng)目的規(guī)定得到實(shí)施和保持，可再得該項(xiàng)分值的20%

D.在滿足ABC的基礎(chǔ)上，被評價(jià)項(xiàng)目在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的結(jié)果方面，控制措施有效且適宜的，可再得該項(xiàng)分值的30%【答案】ACB9D5S9K10O5I5B6S2U10D6R5U4D5O7D1HP10X10T3A6O8V10H1K3W7U10N3D4A4S7P7ZM3A8P9I4S5B3Q4J10M10L5E7W4P7K8C44、在銀行為國際貿(mào)易提供的支付結(jié)算方式中，通常用()。

A.本票、匯款、信用證

B.本票、信用證、托收

C.匯款、信用證、托收

D.匯票、信用證、支票【答案】CCJ9C6X8Z6A7L10Z6P6O1E4P8X3J5J3Z10HH5T6O2T7O10D3M10S8T8S8G6A1F9R4J6ZF5T3O10I3Y6L1E9X3Z2H3Z7S6F8Y2W15、關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略說法不正確的是（）。

A.戰(zhàn)略目標(biāo)分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)

B.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑兩個(gè)方面的內(nèi)容

C.各家銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)各不相同，不存在共性特征

D.戰(zhàn)略目標(biāo)確立后，應(yīng)重點(diǎn)研究如何保證路徑的高質(zhì)量和高效率【答案】CCB1I1C3L1S1Y1D4Q3G10A8L10E3Q2F10X2HI10O5T2Q10V6C1S8D9H1X3Y5H7Y5S4H5ZI10M3E1Y9P9E6P6Q3B9Z2I4I6H8N9G36、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略應(yīng)由()審批。

A.監(jiān)事會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)【答案】CCX5O5I7V8T2T2N9B4X3S9W7L4N5Z7R5HW6O5F2E1S6G6U1E7M7I4Y2I5O7J5H10ZI9J9S6R10T7Z2U1T7R4X2D4B10J2T1W27、在質(zhì)量管理的PDCA循環(huán)中：其中A是指（）。

A.計(jì)劃

B.實(shí)施

C.檢查

D.處置【答案】DCJ5M10S10T7E1Z9I4A2T8P3Z10T2S4V5H4HF3V9W4C3G4L5K1J3G6L4J2X8Q9M10L4ZN1F10Z1X3O7E10Y5U10S6Y9D9Z6A7O10I98、假如某一房地產(chǎn)項(xiàng)目總投資10億元，開發(fā)商自有資本金3．5億元，貨款及其它負(fù)債6．5億元。在不利的市場行情下，一旦預(yù)期項(xiàng)目的市場價(jià)值將低于6．5億元，開發(fā)商可能會(huì)選擇讓項(xiàng)目爛尾，從而給債權(quán)人帶來風(fēng)險(xiǎn)。這種情形下，債權(quán)人好比()。

A.買入一份看漲期權(quán)

B.賣出一份看跌期權(quán)

C.買入一份看跌期權(quán)

D.賣出一份看漲期權(quán)【答案】BCO6H3G1W9T9J5B5X3F1E8J3J3Y10X6V3HH4I4W4K5Q6O6V6W1L4I7E9F5V3D8C4ZC9O6M7L10K1Q9I9F4N3T6A6B3E3L4Z29、下列指標(biāo)計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是()。

A.不良貸款率=(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)／各項(xiàng)貸款余額×100％

B.不良貸款撥備覆蓋率=(一般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備)／貸款余額×100％

C.關(guān)注類貸款遷徙率=期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額／(期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100％

D.預(yù)期損失率=預(yù)期損失／資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露×100％【答案】BCZ9U3G10R4A7Y4A5E8V1Z5M9T2J7O7A4HW3J3U2N9O7T3D6M3O7F3A6E2J4I4V5ZE10J5Y10Y7D9B5H3L4J6U1H5N3K10S6P410、商業(yè)銀行的審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期對市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評價(jià)，審計(jì)的頻率為（）。

A.至少每年一次

B.至少每兩年一次

C.每兩年一次

D.每三年一次【答案】ACM7I3Y7N5H7Y1T3R6C1S2Y4M8T10X2F10HO10X5O10R1U10H3V3H3T4U5B9B8C9L3Q10ZS3C9B1D1P1R6L7S6P3L5P9Z9Q4C6G311、（2020年真題）商業(yè)銀行可以采用流動(dòng)性比率法來評估自身的流動(dòng)性狀況，下列有關(guān)表述錯(cuò)誤的是（）。

A.流動(dòng)性比率法的前提是將資產(chǎn)和負(fù)債按流動(dòng)性進(jìn)行分類，并對各類資產(chǎn)負(fù)債準(zhǔn)確計(jì)量

B.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率不低于150%

C.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行流動(dòng)性比例不低于25%

D.商業(yè)銀行根據(jù)外部監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)定，制定各類資產(chǎn)的合理比率指標(biāo)【答案】BCR3Z6P4X7A3B9M4S3N9T5T7F9X6M9C5HW6I5C9U7Q4E7K9U2Z5Q5L1C8N4L3C9ZB4F7J10O5A4H7O5D10G7I3X9W3Q9N6L812、()是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。

A.保證

B.抵押

C.質(zhì)押

D.留置【答案】ACO10A8C3X3W4I3C1Y6U8S9L8L6D3V9D2HW8G5G1P3R4A9Q3G10G5B9C3I5K2H4L1ZM7M8R8A9Z3I6C6M7Y5M10G3S2X10W8C1013、能夠引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素可分為（）。

A.微觀和宏觀因素

B.資產(chǎn)和負(fù)債因素

C.表內(nèi)和表外因素

D.內(nèi)部和外部因素【答案】DCH3N7P10H5A6H7Z10P7T10P9Y6A6N5G7I7HI9H2Y4N10P4M5C6V1P1D3V6T7A2J2F9ZB9V10S5R9O2U2I7G4U5V8U9Z8H8O7R714、假定商業(yè)銀行某信用等級的債務(wù)人在獲得貸款后的前3年出現(xiàn)違約的概率(即邊際死亡率)分別為2％、3％、3．5％。則根據(jù)死亡率模型，該信用等級的債務(wù)人在3年期間可能出現(xiàn)違約的概率為()。

A.10％

B.8％

C.15％

D.5％【答案】BCX5K4L2Y8H3O3R3P2Z6O1B3C5S8E8Z2HQ3S4D2K2K7N10E3L2I2Q3N5U1R5C4N4ZG3K10Q3Q8D4A7F9M3U2O9Q4N10G4P3D615、探測器距端墻的距離為安裝間距的（）。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.3/5【答案】ACR6L8G8H6S7R9S9G1D1N2W8D3L6A3P4HJ5V9X7R9I5O5J2K2B2F9J10O6Z9P1Y2ZZ6P8N9R7K7W3Y3E1R3M4S4W3F1E3S216、企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個(gè)人/關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指（）。

A.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者

B.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)5%或5%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者

C.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)3%或3%以上表決權(quán)的個(gè)人投資者

D.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)或以上表決權(quán)的個(gè)人投資者【答案】ACN1D9G4N2A1H9Y5I8P8P4U10Z5W6R8M2HT6C8U7K10F8E8K1C10O8D5Z3P8U1U1S4ZG3Y6V8G7I4I5L7Q4J5U6M2S3P3B5V617、通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.商業(yè)銀行

B.客戶

C.商業(yè)銀行和客戶

D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】ACM4I9B2G10K9X8W2B7C5Z4V8U2W1A4T2HF9B4F3H7V1H2Y5M2I10K4Y10P5R10O2Z10ZI6O6I7D10W6P2J9T10V9F6S3D2L4L5R118、張某向商業(yè)銀行申請個(gè)人住房抵押貸款，期限l5年。該行在張某尚未來得及辦理他項(xiàng)權(quán)證的情況下，便提前向其發(fā)放貸款，不久張某出車禍身亡，造成該筆貸款處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。此情況應(yīng)歸類為()引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.信貸人員技能匱乏

B.貸款流程執(zhí)行不嚴(yán)

C.內(nèi)部欺詐

D.未授權(quán)交易【答案】BCG10G5R10C3B5O2B2G8S1M5O1K8H7D10B1HT7B9F4S3H8W7H4K10A2K3Y8L4N2L10X5ZN2S7T10Y3K4Y3A10H6N6O9W2I3P10Y9I119、在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系中，營運(yùn)資金屬于()，資金實(shí)力屬于()。

A.基本面指標(biāo)；財(cái)務(wù)指標(biāo)

B.財(cái)務(wù)指標(biāo)；財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.基本面指標(biāo)；基本面指標(biāo)

D.財(cái)務(wù)指標(biāo)；基本面指標(biāo)【答案】DCQ2B3U3H4G5O4B10Q3R8B2Z6V4L10Z4P7HK9O8J9A6K7Q3Y9N6S5Q1U10M4R5D5Y3ZZ5G8N8N8O2T10B6U6C2P8V3V6N3Y9Q420、銀行要承受不同形式的（），這包括因金融創(chuàng)新的步伐過快，不能保證金融交易的合法性，從而無法獲得相應(yīng)法律保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.國家風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACO9U10R4Y8F2X6L9I3W5X3A4U5L5A4W4HN9Q7S9S9F9N6U1L8N9L2V1K8W10W2E9ZN6H1P4Y4G3G7M4K3R8U7O8L9P8G3L421、（2018年真題）下列不屬于外部欺詐事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.第三方故意騙取導(dǎo)致的損失事件

B.第三方搶劫財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致的損失事件

C.第三方偽造要件導(dǎo)致的損失事件

D.自然災(zāi)害導(dǎo)致的實(shí)物資產(chǎn)丟失的損失事件【答案】DCI7K10E3G7D1I5S5Y8S8Z1C10G4Q1I8M3HH5O5F1D6C4L7Q1H4W2Z8Z8F4M6T10I8ZR6Z10R6M5E7Y5T9F6I6Y3M6P7A7R6F522、交易賬簿業(yè)務(wù)主要受公允價(jià)值變動(dòng)對盈利能力的影響，需每（）計(jì)量其公允價(jià)值。

A.日

B.月

C.半年

D.年【答案】ACR1U8W3T8T1F1W3Z6V5D1B4X10P7F4P9HR10X5E1Z5D2Y4F8V3S6J6N3S2J10P3P2ZH1D10O7Y7C10Z10B9V10F1M7P3H6C10B8L823、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行不需要計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本的業(yè)務(wù)活動(dòng)有()。

A.外幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn)

B.外幣貸款、外幣債券投資和外匯交易中的匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.交易性人民幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn)

D.人民幣貸款的利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCN10C2E8T5K6L3H10Z10B5N8O3W10P5J6O8HZ7W3V1M6G4D5W2S4E7V5T9Y6F7P8F2ZK1Q1P1S10E10N6C6W7T7L2M8F2D9B7X724、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測的()原則是指監(jiān)控工作要能夠反映操作風(fēng)險(xiǎn)全局狀況及變化趨勢，揭示誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性原因，實(shí)現(xiàn)對全行操作風(fēng)險(xiǎn)狀況的預(yù)警。

A.重要性

B.敏感性

C.整體性

D.整體性【答案】DCE10B6U7J3N7Q1J3D10K7I2M1U4T5F10F7HB2D1N1E9J2T5S4F5K1C3I7Y1R9M3E1ZF10V4C1X6H1G8W1T2D3B2S4X4F7K4L725、下列關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要是會(huì)計(jì)信息披露

B.銀行機(jī)構(gòu)的信息披露有利于社會(huì)大眾及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行的監(jiān)督管理

C.銀行機(jī)構(gòu)信息披露具體披露的內(nèi)容和要求，可按安全性、流動(dòng)性和效益性三個(gè)方面確定

D.銀行機(jī)構(gòu)要真實(shí)、全面、及時(shí)、充分地進(jìn)行信息披露，提高銀行經(jīng)營透明度【答案】ACU5F5I8H7D1Y6I8F9O7W3O8F1U3U8C8HE8D6W4G7A8J1Q10I3Z3R1R8E4K8I8S8ZY8D5V3E3F7Q1K7E8V4M10C4P9L8R1C826、資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。這里的資本就是()。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.一級資本

D.監(jiān)管資本【答案】DCB5S9Z7T2S1H6U9Q5B2C3N3T6G2J10S10HH2Z8W6R7Y2A1K7X10K8Q1Q5W5P2G9Z9ZN7V6F6H10J1D5O9J9P2V3W8K2J6D7U127、土地權(quán)利經(jīng)（）方可產(chǎn)生法律效力。

A.登記申請

B.注冊登記

C.注銷登記

D.權(quán)屬審核【答案】BCH4C8L6H1U7R3U2B8D1O2V3P7I1N10O9HX6D2J7N8G3W6P6P8U8L3X4E10A6W3B6ZF1B6I5O1O10C3D7W8N8Z1Y1W10Q2T9D328、物價(jià)穩(wěn)定是要保持()的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹。

A.消費(fèi)者物價(jià)水平

B.生產(chǎn)者物價(jià)水平

C.國內(nèi)生產(chǎn)總值

D.物價(jià)總水平【答案】DCR2T8V8H1O6E5S3X6P7R2M5J9W8H3B5HP3N7Z1Z8X4X1C6Q6G10Z9D10F5H3M2O7ZE7A8L10N4N1C8Z1K4N10A3X8Y1U6D2C929、商業(yè)銀行在新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中要全面防范和控制各類潛在風(fēng)險(xiǎn)因此要遵循（）。

A.全面性原則

B.統(tǒng)一性原則

C.統(tǒng)籌性原則

D.適應(yīng)性原則【答案】ACQ9L3R5M2I5R5S9Q7F3N9J6A3V1E8L8HM9J8E3Z2K5D2T8W3U7Z7J8Z5U6G3A5ZK4O7J9X10Y8Z10O1O4U6H2N7V4Y6P7A930、下列屬于柜員管理違規(guī)事例的是（）。

A.對賬、記賬崗位未分離，收回的對賬單不換人復(fù)核

B.柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用進(jìn)行操作

C.對應(yīng)該逐筆勾對的內(nèi)部賬務(wù)不進(jìn)行逐筆勾對

D.銀企不對賬或?qū)~不符時(shí)，未及時(shí)進(jìn)行處理等【答案】BCL7X8S1W5C10G6W3T10A1O7A10I6X1Y4O1HU10I9X1U2E10S7M4J3W9U5I9Z8L9B5F8ZJ10G10Z9N3G2P5K9Q4G9J8Q10D3N6R1G431、自制吊桿的規(guī)格應(yīng)符合設(shè)計(jì)要求，吊桿加長采用搭接雙側(cè)連接焊時(shí)，搭接長度不應(yīng)小于吊桿直徑的（）倍。

A.4

B.5

C.6

D.7【答案】CCI5S9P10L3Y5E9F9F1B1E8Q7X5N7O10Z10HL3M8Q4I6Q8E2A1H6C6B5S1N8V5K5G8ZI7I2F5S5D4C3M1H5W1B4K9F4R3U10X332、一般情況下，商業(yè)銀行應(yīng)至少()對風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年【答案】DCJ9J10F6C2O6K4J7M5K5O9Q5S1A9V1Z6HS1X8P4Y2O9C9J1A1P9A3X10B9Z1C8A1ZB1H6S5L9C9E5I4G1T2O9F3N7O2J2P133、CreditMonitor模型對有風(fēng)險(xiǎn)貸款和債券進(jìn)行估值的理論基礎(chǔ)是（）。

A.資產(chǎn)組合理論

B.CAPM模型

C.默頓期權(quán)定價(jià)理論

D.多因素模型【答案】CCS5F9G7O6L6O10D6Y2G7A6D5N9Q8Y8A5HL5A10L5F4G10R9H1O5N3X4W2P10B10M5M10ZA2D1E7D8C7S6B3K3C8L9E8P4X7N9H134、下列關(guān)于農(nóng)民集體內(nèi)部成員之間宅基地變更的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.由于買賣房屋而轉(zhuǎn)移宅基地使用權(quán)的，應(yīng)向所在的村民小組申請，經(jīng)村民大會(huì)討論通過，村民委員會(huì)審核同意，報(bào)鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府批準(zhǔn)

B.農(nóng)村村民出賣、出租住房后，不得再申請宅基地

C.農(nóng)村村民出租、出賣住房后，一般可以再申請宅基地

D.出賣或出租建房用地的，限期將土地退回集體，沒收全部所得款項(xiàng)，并處以罰款【答案】CCK1Q6V6M10T1D5L3M1X3O1V6A5V10Y5P7HU7T4W3E10N5N6R5Z8E10U4R8G6J6K7K7ZO5Q10D5F3R6S8Y4E1Y3T5M2H6B10O7B235、監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?。這體現(xiàn)了銀行監(jiān)管基本原則中的()。

A.依法原則

B.效率原則

C.公開原則

D.公正原則【答案】CCL4W10I7J7N6C6C4K4A8B7L4F4S1K9D5HW7W1T5L3C5Y3X5V9K3B8B7N2V7L9O7ZQ2B3F5G1B10D8Z9K3B9U4D3G1S3U1B436、()指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

B.法人準(zhǔn)入

C.高級管理人員準(zhǔn)入

D.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入【答案】ACA6F2L8C2S2A2X4X8F4D4O3N1H8S4V8HC2W2X9S4N8L7M5Q6V10S5B1K10L2Z5U7ZX3D8H7A4H1Z4B8R7K3M2O6N8W10E9N537、下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.賬面資本即所有者權(quán)益，是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上所有者權(quán)益部分

B.賬面資本包括普通股股本／實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、投資重估儲(chǔ)備、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等

C.監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的銀行必須持有的與其業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的資本

D.經(jīng)濟(jì)資本是指商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本【答案】DCV2H7V2W5V2O7G8K1J9X4G1Z9R1M8V8HX10Y4S10T2O6B5X4V1F6D3P10T7P7D10I1ZU9K3R9U8U5D9C3L2Z1B6H7Z3F10J3H738、下列對于影響期權(quán)價(jià)值因素的理解，不正確的是()。

A.買方期權(quán)持有者的最大損失是零

B.隨著執(zhí)行價(jià)格的上升，買方期權(quán)的價(jià)值減小

C.隨著標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格上升，買方期權(quán)的價(jià)值增大

D.如果買方期權(quán)在某一時(shí)間執(zhí)行，則其收益（不考慮期權(quán)費(fèi)）為標(biāo)的資產(chǎn)市場價(jià)格與期權(quán)執(zhí)行價(jià)格的差額【答案】ACL3Z6U1V1V9D5Q9Y9E8H8Y3L1L7V10O7HN6Q8L3K1E8N4M9F5W2U10W3S3S7A8X10ZD7E2U9H2N2K5K4H8O10G5Q9L6N5F9R239、下列關(guān)于姓名或名稱變更土地登記的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.在《土地登記簿》“經(jīng)辦人”欄目內(nèi)相應(yīng)的變更了的姓名或名稱上加蓋變更印章

B.姓名或名稱變更的注冊登記直接在宗地《土地登記簿》上進(jìn)行

C.《土地登記歸戶冊》要按土地權(quán)利人的新名稱重新組裝

D.由于姓名或名稱變更登記是土地權(quán)利人的名稱發(fā)生了變更，因此，按土地權(quán)利人建立的《土地歸戶卡》應(yīng)該根據(jù)注冊登記的《土地登記簿》重新建立【答案】ACY7H10Y3F3W3N7E6F5H7I7T6K1P9X6R3HI6E7Y10A7H4H8X9A4Q2N7D2J2A5T1E4ZV7T3I6N4G3D6B8Q1K10Y6S2W1M3V7D240、一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力()，同時(shí)也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素()，對其聲譽(yù)的潛在威脅()。

A.越弱；越多；越小

B.越弱；越多；越大

C.越強(qiáng)；越多；越大

D.越強(qiáng)；越少；越大【答案】CCH5R3Q5T3S10I10C2F8V4C4K5A4E9B6Y7HX6Z9B6W2N9U8E9Z9H8Y5Z7X1N2X3M5ZH2O9J6O8G8N6V7U1X8C3U4L9U3O9S1041、商業(yè)銀行在運(yùn)營和發(fā)展過程中，產(chǎn)生某些錯(cuò)誤是不可避免的，正確處理投訴和批評有助于商業(yè)銀行提高金融產(chǎn)品/服務(wù)的質(zhì)量和效率。關(guān)于對銀行的投訴和批評，下列說法正確的是（）。

A.解決表面問題，不須深究

B.錯(cuò)誤已經(jīng)發(fā)生，銀行聲譽(yù)的損失已無可挽回，解不解決無所謂

C.正確處理有助于深入發(fā)掘銀行潛在的風(fēng)險(xiǎn)，有助于銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

D.容易解決的先處理，不容易解決的問題就忽視【答案】CCC8C9Z7H4A8I5Y7N7F2Q7I4I3A1V6T4HI8C8M10X5A10N6G1C9X9A4P4W2D6C3X6ZH4Q4A4T10G9Z9E2O5M1Y1J9P2B5K5T242、（）是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，抵消標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。

A.風(fēng)險(xiǎn)對沖

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】ACM4U5K3T5A6W1C2D5N3X10G4V9N9D6Z6HT8J8H10X7E7H5D10Q7V3C4Q6I3E5Z6O8ZI1D4E1W3F7R5T10Y9S9T6E8W6Q10L6J643、在計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的方法中，《巴塞爾新資本協(xié)議》中標(biāo)準(zhǔn)法的缺點(diǎn)不包括（）。

A.過分依賴于外部評級

B.沒有考慮到不同資產(chǎn)間的相關(guān)性

C.對于缺乏外部評級的公司類債權(quán)統(tǒng)一給予100％的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，缺乏敏感性

D.與1988年《巴塞爾資本協(xié)議》相比，提高了信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)敏感性【答案】DCY5M4M5T5V2G6K5R8A2K6E9G1R1O3L8HZ10I8Y2E5Q3U7L7G6Q6L1G8B2M5S4R1ZN5A6G3R3T3D8T5F7C6B10Q10C10E1J10G644、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中規(guī)定，負(fù)責(zé)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好的是（），負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作的是（）。

A.監(jiān)事會(huì)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門；高級管理層

C.監(jiān)事會(huì)；董事會(huì)

D.董事會(huì)；高級管理層【答案】DCM6G9O3L7J7O7Y4Z1H8Q2V2R9B8T9A7HF9O6H2B1L10W3A9C3V5Z9G9O2B8L1A3ZG5M6J5D2O1Q4U5S4P2O6Y3Y3C4S8K345、王先生的投資包括三部分，一部分是年收益率為20％的A資產(chǎn)，總價(jià)值為15萬元：另一部是年收益率為45％的B資產(chǎn)，總價(jià)值為10萬元；還有一部分是年收益率為30％的C資產(chǎn)，總價(jià)值是15萬元。那么，王先生這個(gè)投資組合的預(yù)期收益率是()。

A.20％

B.30％

C.45％

D.50％【答案】BCR3T1P6M8W9M5A10L9O9I4W4L5E1I9R9HG4T1U8P8P7X5D4R2H8R1I1J9V9G1V5ZT9F9K2F8N1T8F5M7Y1I2D3E9T5O5Y646、通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.商業(yè)銀行

B.客戶

C.商業(yè)銀行和客戶

D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】ACU9Q10W7H4N4G3Z3P5S4F10U5P3U4C8C4HX10V7Q9J9T7M5R2R5K5S7K6J4X3A10W7ZA6F4K8S7V2T7N5I5Y3Y10O4P8M2X3W547、下列關(guān)于商業(yè)銀行對借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)因素的分析與判斷，明顯錯(cuò)誤的是（）。

A.通常收益波動(dòng)性大的企業(yè)在獲得銀行貸款方面比較困難

B.資產(chǎn)負(fù)債比率是判斷借款人違約概率的重要指標(biāo)之一

C.在預(yù)期收益相等的條件下，收益波動(dòng)性較低的企業(yè)更容易出現(xiàn)違約

D.如果借款人過去還款記錄良好，則其易于以較低的利率再融資【答案】CCY2L8G3P6D3S10Y9D6P1F6Y8E4Y10V7C10HG2I4K6X6O9V3H1Q9L9J9E9K4O8B10Q4ZI6U6W5E10M6Z8J3S3A7Y3P6A3L7Z9X948、（2018年真題）相對而言，下列受房地產(chǎn)行業(yè)價(jià)格波動(dòng)影響小的行業(yè)是（）。

A.水泥業(yè)

B.鋼鐵業(yè)

C.汽車業(yè)

D.建筑業(yè)【答案】CCW1K8W4K3M8M9N1W5Z10O6F2W6Q9P4N2HT5M6M7Y4N2Q8F2C7T9V5R2C7K8O9Y4ZJ5X8D5M4G8Y9X5G7B10B9E7D8T7T4S449、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求商業(yè)銀行可以使用三種操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法，其中()風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高。

A.替代標(biāo)準(zhǔn)法

B.高級計(jì)量法

C.標(biāo)準(zhǔn)法

D.內(nèi)部評級法【答案】BCA8X7P7Z10S5U10K1C1H1Y6W4A5U8T10Y5HH6J8M5V6J7C6V4B1Q9G4B7J8F1J5U10ZM6B7T10Q7B6P8H8U2V9G4C8E5J8I3O1050、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以使用三種操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法，其中（）風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高。

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.基本指標(biāo)法

C.高級計(jì)量法

D.內(nèi)部評級法【答案】CCW4I2A6D4K5A4Q6M9Z2L5T6I4R3W8U3HM9O10V10Q3E10L7X1S10T3A2V10D8J2K1Z6ZI5T9B3I9F8Y2R3K8W4A4B5Q5X1D9N251、下列關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法正確的是()

A.明確董事會(huì)和高級管理層的責(zé)任

B.進(jìn)行國別風(fēng)險(xiǎn)管理評估

C.做好應(yīng)急準(zhǔn)備

D.將國別風(fēng)險(xiǎn)管理納入部分風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】ACP9F9Z6K9S10D1O3U6Z4K10J10Q9K7N9N3HZ5K3G10O8S6Y6S4F6T8Y8F5R2C1U5L2ZB2A9B8H6D10Z1W9U7N3L1N8L8Y5L7W952、在業(yè)務(wù)外包過程中，由于供應(yīng)商工作人員的過錯(cuò)造成供應(yīng)中斷，引起銀行部分支付業(yè)務(wù)無法正常運(yùn)行而造成嚴(yán)重?fù)p失。此事件對應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因是()。

A.違反內(nèi)部流程

B.人員因素

C.系統(tǒng)缺陷

D.外部事件【答案】DCH1Q3Y7C4H10R10B5F8O8T7J8K7T4E4Y6HY3J5T5X9U10W3Z2G9E4M7G3W2Q7N9F3ZY5Z10R8Y7K2I7V4Z10T6G8R5I7N1F8Y1053、對于我國多數(shù)商業(yè)銀行而言，開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型遇到的最大難題是（）。

A.計(jì)算機(jī)系統(tǒng)無法支持復(fù)雜的模型運(yùn)算

B.歷史數(shù)據(jù)積累不足，數(shù)據(jù)真實(shí)性難以保障

C.計(jì)量模型假設(shè)條件太多。與實(shí)踐不符

D.數(shù)理知識過于深?yuàn)W.難以掌握【答案】BCB3B8R1J8V8W4Q9A1Y1A4W7W10E4N8E7HU7E4C1F3Q9M3D8O10K3X2U10C3T9E10N4ZJ7A9D3C3S5I7Y2Q2C1K6P6U10S8Q10F854、企業(yè)的土地資產(chǎn)處置方案除國務(wù)院批準(zhǔn)改制的企業(yè)報(bào)國土資源部審批外，其他應(yīng)報(bào)土地所在的（）審批

A.縣級以上人民政府

B.省級以上人民政府

C.縣級以上國土資源行政主管部門

D.省級以上國土資源行政主管部門【答案】DCH3A1H7K1Y3A4Z8F1M5U8I2Y2K4A7R3HS7W4C2G7O8A9V6F3X9B6N10V5F2V9G4ZL2Y7L4C1K1A3F10G9E7T5J6S6Y6M10Q355、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.董事會(huì)

D.高級管理層【答案】CCX2Q2L1T7D2K1W3I4I9P10J3Z4R1G5O8HG10X6A6E10L6I2V9C8O5U10Z7I7E6I6N4ZU10S5T6G9B3I1A4X1G7D7L5P7T7M2E356、清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程不包括()。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識別

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評估

D.監(jiān)測和報(bào)告【答案】BCK8I6T2X5I4Q7L4A3L7B7W6F1W4Q3Q1HR4L9T7V7D10X5V3B3E3C10C3J5D6L1B5ZD6F2J2G6V7I6W1V4F3G5L1K3O10F7E957、壓力測試是一種以（）為主的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，測算商業(yè)銀行在假定遇到特定（）極端不利的事件情況下可能發(fā)生的損失。

A.定量分析；小概率

B.定量分析；大概率

C.定性分析；小概率

D.定性分析；大概率【答案】ACV2J1E9B1T8G10M4X2N6C6V2P8Y5C9S4HR9W9P3C9Y9I9B2S6L8G4O7F5M8M1Q1ZA2D6W4D9B8B10O5V7Z9V8Q2S8P10L2W158、（2018年真題）如果一家國內(nèi)商業(yè)銀行的貸款資產(chǎn)情況為：正常類貸款60億元，關(guān)注類貸款20億元，次級類貸款10億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款5億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。

A.2.0％

B.20.1％

C.20.8％

D.20.0％【答案】CCL6X3L5M5K9R4C8P1Q6L3Q3P4E7B6J7HL3X2E1C10P7M1L8H6J6J9T10U8Y1I9A10ZZ3J4B5Y5K5B1N6Z7X6D8L10M10W9S9H659、下列選項(xiàng)中，向董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作和風(fēng)險(xiǎn)狀況的是()。

A.財(cái)務(wù)人員

B.股東

C.高管層

D.董事長【答案】CCQ2K7J3E8T5M3X6V9H9Z9P10G3X3Z6H7HI7W4Z9D8L10A2M1N8L2A4S8I8C3W1X4ZB3M1X9U3B7X7N5E6N10I5L9F4E4H9I360、安全帶應(yīng)（），注意防止（）。

A.高掛低用擺動(dòng)碰撞

B.高掛低用串聯(lián)使用

C.高掛高用擺動(dòng)使用

D.低掛低用擺動(dòng)碰撞【答案】ACY8R1H10K1B9B1V3E2J5M10Z6I8L1D8W5HI3D3J1E10I2X1K7T10L10N9Q7L4T6F9A9ZF7B7M9J3Y6N8N1G1P4J1P9H10Z4P7X861、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分類的說法，錯(cuò)誤的是（)。

A.按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類

B.按損失結(jié)果可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

C.按風(fēng)險(xiǎn)是否能夠量化可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.按風(fēng)險(xiǎn)事故可以將風(fēng)險(xiǎn)劃分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCW7S1G1J2M6K8H6V3P5P6K4R6J4I10O10HC2K9V7Y1A8M5A1E7F7P2S9F2J8C4L9ZJ3T9R10J10A10P7Z5O4K6S9L3K3I9B2D562、()也稱期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，是最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACW3Y2Z4O6W2I3C4G7Z3P2P4N2G1J5S6HZ1R8G3G2C8Q7Z1F1I7B4U10S9W7L8I2ZP6Z6H9Y8L8B8Y6Y4P8R4W6B4Q8R10M263、以下行為屬于內(nèi)部欺詐的是()。

A.歧視及差別待遇事件

B.黑客攻擊損失

C.自然災(zāi)害損失

D.未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失【答案】DCR10V8S3Q2I5U6J4V8L6D9H9A8J1C8X10HT10E10K9Z9P1X10A1A3P8K8S4K2F9K6N1ZM9D7W9S4Y9X10B1V9I7K3X10F6M4S1F564、交易賬簿業(yè)務(wù)主要受公允價(jià)值變動(dòng)對盈利能力的影響，每（）計(jì)量公允價(jià)值通常按市場價(jià)格計(jì)價(jià)。

A.日

B.月

C.半年

D.年【答案】ACB3H9D10M2H10R7C4F8I8Z5N9W3Z7S1S10HY3J10N10B7M10H9D8J8A6R7Z8B1K1P1E6ZW7P3B10A1B8R3O3G4K6F7Z6P2A9Q7B965、當(dāng)前，某銀行貸款余額的50%為房地產(chǎn)行業(yè)貸款，利潤亦有超過50%來自該類型貸款，目前該類型貸款的不良率為0。根據(jù)上述信息，以下對該銀行貸款業(yè)務(wù)的評價(jià)，恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.該類型貸款的預(yù)期損失為0

B.該銀行的貸款集中度過高，其貸款業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)

C.追逐低風(fēng)險(xiǎn)、高收益是商業(yè)銀行經(jīng)營的必然選擇

D.該類型貸款不存在信用風(fēng)險(xiǎn)，因此盡管比重偏高，亦無不妥【答案】BCM2N4K7J9V5M10U2R3W9N10P4L2T8A6X2HP2E1S4B2I6K6L5G6W1O10V9A2V9L4M3ZK8I10O4N4R8T5M7S9P7R2Q8R4Y1T5P266、（2021年真題）根據(jù)監(jiān)管要求，我國國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行資本充足率不得低于（）。

A.10.5%

B.8%

C.11%

D.11.5%【答案】DCN1X7E10P7H3T9B10T10M8Y9P10B10H4P1K5HA2W1S8K7T5N7H3B8D9C10D10J9B3B3L1ZC10M6Q4V5T9V8N4D3N5P5F6G5O7S9J167、()是交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價(jià)值。

A.市場價(jià)值

B.公允價(jià)值

C.名義價(jià)值

D.市值重估【答案】BCV10I7K7L5O7G7J4O9T1W1H3N9S3V6X9HS6A9D1A10C7M10O8L8C1M9J6P4C5I3B1ZP6Z3U7C10X10A2J8Q9A1C7S4Z4A6C4S1068、下列可能會(huì)對銀行造成損失的事件中，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.外部欺詐

B.文件或合同缺陷

C.聲譽(yù)受損

D.流程執(zhí)行失敗【答案】CCV4M6T5P7O5F1B5U7Z6Q2C4N9W8O3C8HD1K1C7Z3P3U10Q2J6A3J8P4V9L2H4T7ZZ8T6B7O2F10J2F4Y7R4R1V8T2A7B3A969、銀行要承受不同形式的（），這包括因金融創(chuàng)新的步伐過快，不能保證金融交易的合法性，從而無法獲得相應(yīng)法律保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.國家風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACA9F3K8Z9M8M10J5P7M1O10R4K3R3M5D1HT10M2H10W3O1M8I5V5F9Y6W9U4Q3J8G4ZH1T4A9F1G2A8Q1U9F7M5Z3O10D2S5S570、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對沖

C.風(fēng)險(xiǎn)集中

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】CCD2I3Q7O5X9L2G8T2M9J8G2E5B4F4C5HV9R5D10J4M5H6Z3J1Y5J7C6W8K8Z2N10ZV2X9J6K1D5W7W1A10N8A8B8H7I4G2D771、下列()不屬于內(nèi)控制度中的制衡機(jī)制。

A.交叉核對

B.雙人簽字

C.雙人對賬

D.雙人控制資產(chǎn)【答案】CCY9Q1V8W9H4L9K3A7E9Q10Z10N10L6Z2E7HD1X5M2H5A7D3M3O6X8U8D1D9J8A1W1ZX2A4J10O10P9E10F9E3X9H10H3M5I3X7N372、某商業(yè)銀行的個(gè)人住房抵押貸款余額是110億，撥備是10億。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，按照權(quán)重法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)是（）億元。

A.55

B.75

C.50

D.82.5【答案】CCO2C2F6C2F9V9L3K3V1D7F7E2L7E3S3HU6I3U6A4W5U1T5K10S5M10U7S6I1W1K5ZK9M6C10N5A1V9O6U1Y6F10A2A6N9N5B1073、（）是指金融機(jī)構(gòu)合并資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的所有者權(quán)益。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.實(shí)收資本【答案】ACL2C6D9W9Q7J10K7N7Q1Z3U6X10F8J5Q8HS1V8A10K1M7H4C9K4C1T5S7J7F9R1L9ZL10Z4N6V10M5R6E7M5Z6V2A6G4R5Q3P974、抵押擔(dān)保中，作為抵押權(quán)人的是（）。

A.債務(wù)人

B.債權(quán)人

C.第三方

D.借款人【答案】BCM3I2S6A8N9B2R4J1T1K4D8W7L6V8Q7HN3R8R10C6Z7Z1R4O4B1I8T3N5A10A10S10ZT10J4N5X5O8F6U4R8X4W2F5T6Y9I7G775、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)的是（）。

A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)限額

B.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助文件

C.根據(jù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，做出經(jīng)營戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施

D.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評估【答案】CCE8T2C2G10U9B5L7G10K2K5J1A7A9A1P4HK4X5S6N10D10X8C5H8I2R6S1R3Z6P5O6ZK9F6B2M5P4G9Y4P3R9Q5J7E9S7Y10M676、（）根據(jù)全部貸款余額的一定比例計(jì)提的用于彌補(bǔ)尚未識別的可能性損失的準(zhǔn)備。

A.專項(xiàng)準(zhǔn)備

B.一般準(zhǔn)備

C.特種準(zhǔn)備

D.資產(chǎn)減值準(zhǔn)備【答案】BCH5D2U1T4P3M9B1I1T8O3F9T10H2V2M6HU6G4V3F1E9C6V4V8G4K4T5Q3O5M4Q2ZW1M10Z3A8Q1Q1O8C1S7V10N1P9I5L9Y677、國家進(jìn)行宏觀調(diào)控使商業(yè)銀行不得不及時(shí)調(diào)整有關(guān)信貸政策以避免造成損失，是指外部事件中的()。

A.不可抗力

B.戰(zhàn)爭

C.監(jiān)管規(guī)定

D.自然災(zāi)害【答案】CCI7Y5M10C1G2I1G8N1W10B10M9U6W6C4P5HM5S3W9K8T2P10D2G5U4U8I10Z7G7Y8H1ZC9A7A9E1P6D7J1L8C4I1N5F10S1S7S178、關(guān)于專有信息和保密信息，下列表述不正確的是（）。

A.有關(guān)專有信息和保密信息的免除規(guī)定不得與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的披露要求產(chǎn)生沖突

B.專有信息是指如果與競爭者共享這些信息，會(huì)導(dǎo)致銀行在這些產(chǎn)品和系統(tǒng)的投資價(jià)值下降，并進(jìn)而削弱其競爭地位的信息

C.保密信息則通常包括有關(guān)客戶的信息，以及內(nèi)部安排的一些詳細(xì)情況

D.如果一些專有信息和保密信息的披露會(huì)嚴(yán)重?fù)p害銀行的地位，那么銀行可以選擇不披露其具體內(nèi)容，一般性披露也可以免除【答案】DCY3B10L9F7N1G1N5D2U9W4S3D3I6T2N3HL8A7Q9B5I1G6V7T7H10S2F5W9V6W6V3ZT9N10S8Q3Y7M9K4O9A1J8N1X4M7K3Z779、不良貸款率的公式是（）。

A.(可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％

B.(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％

C.(正常類貸款+關(guān)注類貸款+次級類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％

D.(關(guān)注類貸款+次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)/各項(xiàng)貸款余額×100％【答案】BCU1S2B5B6X8H4O10K2D2D3A1W7K6I4E4HL2E1I7G6N8S9G4B10W3E8S9V4Z4C7K3ZD4R1Q6Y3T2Z6J3O10Z9H2J5R5T4L2L980、（2018年真題）市場約束的核心是（）。

A.監(jiān)管部門

B.存款人

C.行業(yè)自律協(xié)會(huì)

D.外部中介機(jī)構(gòu)【答案】ACO9J4J8P3D2H8Y3W10F9S7S2L6M8K8S7HN10P9E8C2I6L2R8T7P1U10N8W4V6V10O8ZF5D8M2L1B5N3Y1U8F10C8Y5T3B6C4X781、下列關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說法，不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定限額

B.制定并實(shí)施合理的超限額監(jiān)控和處理程序是限額管理的一部分

C.市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理應(yīng)完全獨(dú)立于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)類別的限額管理

D.管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)一定時(shí)期內(nèi)的超限額發(fā)生情況，決定是否對限額管理體系進(jìn)行調(diào)整【答案】CCK4G1D6Q6T9S1M10U2P2I2K5V7I9V3H1HQ4W8W8N5Y10H10A3O3X7H5S8F10G8R6X5ZX1L1S6Q5T7W10O9V3R5T1A8E1F1K2Q682、下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因的是（）。

A.監(jiān)督管理滯后

B.經(jīng)營層次過低

C.內(nèi)部控制薄弱

D.業(yè)務(wù)管理分散【答案】BCK6L5B9M1Z2F6D9I4T4Y1J9P7J5U4C6HI6L8V8I8V5J10L2N8D8Z6Y6A4P7J4S1ZX6X7X3M9F8H4W4Y1K10E9X1A8X2W9S583、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任的是（）。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.公司中層管理者

D.董事會(huì)和高級管理層【答案】DCE6W8Y7N1J10L5Z5B6X3N1E2W2S3E5M1HE8P5P8P1G5O3T7X6W7K1B3G8Y2N9K1ZY6Z7W5Z6Q2Z6Q3I10W8Q7F8W7I4P6Q784、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)能夠預(yù)先識別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系

B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理最有效的方法是制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來的資源制約等方面

D.商業(yè)銀行擴(kuò)展信用卡發(fā)行范圍屬戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)中的品牌風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCZ1G1S4W1K5H6L4C6I10R8D7B10H8V6M2HH10Z8Z2U7N4O7I5L5U7M4J5I9E5B4D9ZL6V5E3B8O9X8Z8T10M4I3K1R4A8F6F185、某商業(yè)銀行當(dāng)期在央行的超額準(zhǔn)備金存款為43億元，庫存現(xiàn)金為11億元，若該行當(dāng)期各項(xiàng)存款金額為2138億元，該銀行超額準(zhǔn)備金率為()。

A.2.53％

B.2.76％

C.2.98％

D.3.78％【答案】ACU8H3V6E9C1Q2I9B7T8A9E4I5B10Q6K8HD9H3O4L4M5W7G5T3M3W2E10A5C3F2X2ZG5A8R2G3X7N5E10V9P3B3E10P10Z2A7D686、（2020年真題）我國商業(yè)銀行應(yīng)按照（商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》計(jì)算資本充足率，其中，分母部分的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算公式為（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本

B.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x8%]x12.5

C.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x12.5

D.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+（市場風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本）x8【答案】CCM7L2B8Z2R4L2F10V10A7B7P9M10I2M4H6HW8U4X1W1I1W7C1I7P3G5Z3K7Y2V10F3ZL8O4H3I5T2X8R2Q4J9E6I1E8C5H2H887、（2020年真題）商業(yè)銀行可以采用流動(dòng)性比率法來評估自身的流動(dòng)性狀況。下列關(guān)于流動(dòng)性比率法的描述最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.商業(yè)銀行根據(jù)外部監(jiān)管要求和內(nèi)部管理規(guī)定，制定各類資產(chǎn)的合理比率指標(biāo)

B.流動(dòng)性比率法的前提是將資產(chǎn)和負(fù)債按流動(dòng)性進(jìn)行分類，并對各類資產(chǎn)負(fù)債準(zhǔn)確計(jì)量

C.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行流動(dòng)性比率不低于25%

D.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率不低于150%【答案】DCE2R9Q2L5T8C10A5J5S7K6C10M3J8A8S2HO10A5F10C10E8Q8T7J2V4H5R9M10H3D1F6ZP10N5M2I2F4J8T4W5B6G10X1F10L6F7N488、（2018年真題）到期資產(chǎn)與到期負(fù)債若未能匹配，則形成資產(chǎn)負(fù)債的（）。

A.金額錯(cuò)配

B.期限錯(cuò)配

C.止損錯(cuò)配

D.流動(dòng)性錯(cuò)配【答案】BCN4U1N3A7O1N4J10N2I8J6W3O2Z8R7K8HD7M9B3Q7W3N9K7P6R5I2P7Z6D6F7K1ZI2O1H1B4R1C8U6H9B8Y1F8L6O7G4C289、衡量銀行總體盈利程度的兩個(gè)重要指標(biāo)是()。

A.資本利潤率和股權(quán)乘數(shù)

B.資本利潤率和收入利潤率

C.資本利潤率和資產(chǎn)利潤率

D.股權(quán)乘數(shù)和資產(chǎn)利潤率【答案】CCV1H1B7C8T4C10L9Y7C9F7Y1R5D2U3H4HP8J8A2H9O2O3Z9I9W5M10F5J10S2C8P8ZU3M5T10F5H3V6K5T2U2S5U1F7Z10N4W590、在市場風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，由于利率、匯率等市場價(jià)格因素的頻繁波動(dòng)，（）一般不具有實(shí)質(zhì)性意義。

A.名義價(jià)值

B.市場價(jià)值

C.公允價(jià)值

D.市值重估價(jià)值【答案】ACE7H9O8H1A7B3N5D9L10X5R10T3C6J2R10HY6X8N4I7E6D6Y8E9O9T6H5E6H9M3Z6ZR2K1V7Q8Y2S9R1B8K1Z2I6O6R4O6U991、某企業(yè)由于財(cái)務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響。從操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類來看，該事件歸于（）類別。

A.內(nèi)部流程

B.外部事件

C.人員因素

D.系統(tǒng)缺陷【答案】BCH6O9K8K7J5F5D1N8B2I7R1J2O10D10U5HH6K5U6U4U7N10O4K3O6X10J1H7V8Z3V7ZD5G9W2C9E10N9M3H7H7Y2B7R10V2A4J292、在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，交易/定價(jià)錯(cuò)誤是指（）。

A.文件檔案的制訂、管理不善

B.結(jié)算支付系統(tǒng)失靈或延遲

C.銀行員工專業(yè)知識相對缺乏，無法為產(chǎn)品定價(jià)

D.未遵循操作規(guī)定，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤【答案】DCC4V1N10B3Q6G6X6Q10X6C3H5Y2R9A4F5HR1P6O7J7G9J9S9M10S10Q4C6Y3P6K6L7ZH5N7B8A8V4V2E5Z10G6M10D1C8T8A5K1093、銀行外匯存款和外匯貸款的幣種頭寸錯(cuò)配時(shí)，銀行的（）就會(huì)增加。

A.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)

B.外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

C.折算風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCQ2K8P10W2Y4O9G2I4A8D1N10T10V10M5Y10HY2E6R7A10K9J3T2G5L7R1Q9X1O8D9L5ZE6J2G1N4X1A7A8H8V3H6Y10H4B9H5V794、（）根據(jù)全部貸款余額的一定比例計(jì)提的用于彌補(bǔ)尚未識別的可能性損失的準(zhǔn)備。

A.專項(xiàng)準(zhǔn)備

B.一般準(zhǔn)備

C.特種準(zhǔn)備

D.資產(chǎn)減值準(zhǔn)備【答案】BCR3C2C4Q4H5Z1I8S9V6E1F1G9O1F1Z2HU1A6B4V5R5D3P7H10H9Q7Y5R9I6W9R6ZI6H7T1Y3Z2Q5X1S10C9H10M10R10X8R3M595、關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理，下列表述不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定限額

B.制定并實(shí)施合理的超限額監(jiān)控和處理程序是限額管理的一部分

C.市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理應(yīng)完全獨(dú)立于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)類別的限額管理

D.管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)一定時(shí)期內(nèi)的超限額發(fā)生情況，決定是否對限額管理體系進(jìn)行調(diào)整【答案】CCO9F2Z5P9F2F7Z9Y10E10N4Z2C10D8K6C6HQ8V5E10R9Z7L7R8M3F4K7B8O9J4Y9S10ZJ4P1U4D3M10S5V2P4T10D10U8H4D4B4A596、因市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使商業(yè)銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)是指（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCH1M4X3R5J3W5A8V1W1C3I8X2T4E6M7HS5W7P8L10K1G10W6Z9H3L1T7S6W4M1B7ZF7Z4E7S4W5N6B10A1H1A5J7V10Y10R9W697、（2018年真題）在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重法下，下列表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最低的是（）。

A.符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)

B.對我國公共部門實(shí)體的債權(quán)

C.對于一般企業(yè)的債權(quán)

D.對我國政策性銀行的債權(quán)【答案】DCW10D2E4Y7V9N7Q2T1O1Y6G9C7O4X6V10HA4S8O9X2G8D3Q6U7O4K6Y2O7R6R8F4ZA4W3O9P9X10R9R5R2I5S9K1W3G6W2T1098、點(diǎn)型火災(zāi)探測器安裝的基本規(guī)定是，探測器宜水平安裝，若有傾斜不應(yīng)大于（）。

A.500

B.450

C.400

D.350【答案】BCR7S4E7D2D6D3C7D1Y10D3J5W3I6P10R10HJ10B9O2P3R6I1Z5F6K7Z7H2Y2H2B1F4ZF2W7H9P1O4L2F9U7R3Q8T5N7R9K3B899、商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在()個(gè)月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。

A.6

B.9

C.12

D.24【答案】ACN6H1C3N9V4L9Q4M3N1I10Y4M7A6H5D4HU4P10Y7E10V9S9S8L7K4P10U5D9G9T8R9ZP9A10Y2M7F3Y9B2M6O10E8C5B2N3D5L5100、下列關(guān)于銀行資產(chǎn)、負(fù)債利率風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（）。

A.當(dāng)市場利率上升時(shí)，銀行資產(chǎn)價(jià)值下降

B.當(dāng)市場利率上升時(shí)，銀行負(fù)債價(jià)值上升

C.資產(chǎn)的久期越長，資產(chǎn)的利率風(fēng)險(xiǎn)越大

D.負(fù)債的久期越長，負(fù)債的利率風(fēng)險(xiǎn)越大【答案】BCT6U5L7J10D10M3H6G9Q3Z8A10P8M9F6W3HN5P10R9H2M2O8Y10Q9Y3W8Y5O2I3R2V1ZO3W1B8R7X4G7E9Q2L4A6L3A4Q3U3W3101、人力資源配置不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.非流程風(fēng)險(xiǎn)

B.流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)

C.控制派生風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都不是【答案】ACZ10B6U3F7X9D9O8G9E2E4R9Z7W3K6X9HO1O7L8Y4O7B4M9J1U2G8W1S4D10J4D4ZR8N1Z5Q7Q9S10G2P1A1M8S10C3E9I10I4102、下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)短期性的戰(zhàn)略投資

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理短期內(nèi)沒有益處

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不需要配置資本

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCK7W2B2X6E2K5R6R9O5C6Z5S2R6D5U1HI6X7V1F2J1Z2Z4Y9C1U9W2T6G3R8Z2ZN8V8Q6N9T3P8U10B7E9R7O2C3Y8Y9F9103、下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的說法不正確的是（）。

A.流動(dòng)性比例=流動(dòng)性資產(chǎn)余額／流動(dòng)性負(fù)債余額×100％

B.人民幣超額準(zhǔn)備金存款是指銀行存入中央銀行的各種存款中高于法定準(zhǔn)備金要求的部分

C.核心負(fù)債比率不得低于60％

D.流動(dòng)性缺口為60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額【答案】DCG1D1N1J8P1B1G10I6U1Y4X4O2A3S9L10HX8O2B3K1Y3B9F8Y3U1C8Z4M8A1D8W9ZQ7P9K10Q4A10N5V2I6N2N7Y6M8G10M6E5104、下列不屬于效率比率指標(biāo)的是()。

A.存貨周轉(zhuǎn)率

B.應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)率

C.權(quán)益收益率

D.凈資產(chǎn)收益率【答案】DCD9J6Z10X6L8S9E9R10F9I3M4Y10T3I10Q5HW3I6O7Y1X5A4G1F7R6F6A5P2J9A7O6ZP9H2D6R3Z6V7O7T9B10F5S10U1P6B6R5105、信息披露的形式不包括公眾公司的（）。

A.招股說明書

B.財(cái)務(wù)報(bào)告

C.上市公告書

D.定期報(bào)告【答案】BCL4H1N2N4C3H6E1V1N4J9E2G2Z1E6B9HC8D1H9O5Y4Y1Q3X4O2M4I3Q2T3I3V6ZN8Y9R9W9M8I5A3D10G5C9W10S8N3G1Z10106、（2018年真題）資本充足程度監(jiān)管指標(biāo)包括（）。

A.核心一級資本充足率、資本充足率和二級資本充足率

B.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率

C.一級資本充足率、資本充足率和二級資本充足率

D.一級資本充足率、資本充足率和風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本率【答案】BCF4P1F8F7Q9V10E1A2K7B5Q9P9M7V9F3HK2S9H1W9S3U1Q9H10U10D4Q10A2E5D4C6ZY7G9R8X10D3P10T7R2C1K4O8S7W9B8U2107、以下有關(guān)資本的說法錯(cuò)誤的是()。

A.經(jīng)濟(jì)資本是一種虛擬的資本

B.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行必須在賬面上實(shí)際持有的最低資本

C.監(jiān)管資本呈現(xiàn)逐漸向經(jīng)濟(jì)資本靠攏的趨勢

D.屬于銀行賬面資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量【答案】BCZ10H9J2P5T7Z5C1H2X1L6X6I5X9Q1Y1HC2E6E6K6O5W6P2A7C7T1B4X1L10G4L3ZH1K1F6K2X4B10S2E1R8H4T10S4Y8O5W4108、人力資源配置不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)是()。

A.非流程風(fēng)險(xiǎn)

B.流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)

C.控制派生風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACV10X1X9F8W3C4H10J8U3Y7P5J4J2V3S9HB1N6G3W8M9C4C9E7R10W4Q6K1I10A6D4ZO7H5B5X3C6X6A8H2F6G2F3E7R3T9J10109、下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解，不正確的是()。

A.高級管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策

B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系

C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級管理層完善內(nèi)部控制體系【答案】CCE1N6B4T10Y7S2Z4V8N8V2L4P8H6B4G2HU9V6T6C8T7X4V1B2B6G7D10P8Z7J9X6ZI3I9N4P8F5U1T5N2S8J2T6T7N6R10A6110、最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式是（）。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACJ4X9K4O2Z1B6Y8A3W1R4I6U3Z9L5X10HB8E5O2L3K10T2U7I1H9Q4E4D2Y6F6G6ZQ5L10T7W6N2I9X3W3I10B7L8Q9V7N4P5111、通常在商業(yè)銀行實(shí)際運(yùn)營情況下，下列對資產(chǎn)負(fù)債表期限結(jié)構(gòu)的表述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.資產(chǎn)為負(fù)債的久期缺口為零

B.資產(chǎn)為負(fù)債的久期缺口

C.資產(chǎn)的久期小于負(fù)債的久期

D.資產(chǎn)的久期大于負(fù)債的久期【答案】DCS6A9P6N6A5Z6K5Z10D4T4F9K9E8H4B4HN3N7I3B4U3Z3F7O8Q3O1J4F2I8P7Z6ZA7K4N9W10C5K8L5U10K8P8P1J10G6E6V2112、商業(yè)銀行所采用的信息系統(tǒng)（）極為重要。

A.適用性

B.安全性

C.前瞻性

D.便捷性【答案】BCX5N10K2W1C1W9I1P3D9D7E2B9G4J1B9HL10L3L7K1M7B2H4O1O4Z1X1E1Q5R4K5ZV3R2S10L8E2Q6G6J6I8Q10Q6R4J4E5R2113、下列不屬于銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入的是()。

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

C.高級管理人員準(zhǔn)入

D.法人準(zhǔn)入【答案】DCV3O7C6T1C1K10J10R5W3C6E7C3T5U5J6HD7S8O9I4C5M9M9C8V2S8Q3F9W3S6G4ZL8H7S4I3V7K9F10P8X7B5U5M8C4I2S9114、利率互換發(fā)生的前提是()。

A.交易雙方在金融市場上有不同的信用等級，進(jìn)而產(chǎn)生了融資時(shí)的比較優(yōu)勢

B.必須有在期限和金額上存在相同利益而對貸款需求相反的交易雙方

C.存在二級交易市場

D.存在利率差異【答案】ACX7D4D8Q6D10Z2F2L8G10D8G5O3P1D4B3HM8V2S10N2M5V9C7N6I3F4T7C2T10T8D8ZW10F9A1Y10Q9T1N10T10H7Q10S5H7V7O9S9115、假設(shè)某銀行的總資產(chǎn)為2000億元，核心存款為300億元，應(yīng)收存款為12億元，現(xiàn)金頭寸8億元，總負(fù)債600億元，則該銀行的現(xiàn)金頭寸指標(biāo)為()。

A.0.01

B.0.05

C.0.02

D.0.03

E.0.04【答案】ACU8H4E2Z5F7N6Y1F9H5H4L3S4J6H5S1HG4H2Q9M7C8D5E4B2K3Z9Z9L1O8K8H5ZW8R1X7D5C6V2K7B10H7G10O7X4O5F1P10116、下列選項(xiàng)中，關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的評估要求說法不正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括有效的公司治理架構(gòu)、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程以及對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的有效管理

C.商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情景分析，評估重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案，開展演練

D.對于已經(jīng)識別的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量隱性支持或在不利市場條件下可能面臨的損失。并盡可能準(zhǔn)確地計(jì)量聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對信用風(fēng)險(xiǎn)的單一影響【答案】DCS6V1R8P9P5I10S5O9C4S7U10O4H1J7N9HV9D6T2A6V1E8L2Z9D1X5Y9D8V4J9N9ZX8E2W1M4K1N2R6P4A10F7L5G6P7L4O6117、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門、（）的部門應(yīng)定期提交全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告。

A.承擔(dān)主要操作風(fēng)險(xiǎn)

B.承擔(dān)次要操作風(fēng)險(xiǎn)

C.控制主要操作風(fēng)險(xiǎn)

D.控制次要操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACC1N2W7I9W7Q10F6Q6D3M7A10N7N8M2N1HI2E4C6F9R1B7Q5K8I5D1L10I7L3O6I2ZV2O5F1S2X9B10T8E6Z5S8H3Q3L1J3M6118、（2019年真題）利用清單法識別聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)中，屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)因素是（）。

A.內(nèi)外勾結(jié)欺詐

B.跨國投資賬面損失擴(kuò)大

C.經(jīng)常遭到監(jiān)管處罰

D.地震造成營業(yè)場所損失【答案】BCW6O6H5P10J4I8N5J4N6H10X3Q10P4X9D4HT7O2F9H2Q2N6A1E2I10R3P2O4O4K7F8ZG9V10T4M2T5E5J7O5Z9I6H6G3Q7B7A10119、國際儲(chǔ)備與應(yīng)付未付外債總額之比的一般限度是（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%【答案】CCF5H9Q7T2A4B5R7K5H5W9V4X10I6P2N8HP2S10C8B4A5N8G7T4E6M10L4S6U9R4D1ZS1Q7O6J1E4J6C1X7I6P2K10Z7P9P6F6120、（）是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.國家風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCJ6H1N5Z6B5X8Z6O10P10T8N4T9Z7H7W7HX4I10Q10D1Y9I5X9E4J5V4O10G7A10S3Q7ZB3K7N9L10F2V9N2A6M10X9G6P4C8M9Q10121、操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)不包括（）。

A.員工技能

B.客戶滿意度

C.地區(qū)數(shù)量

D.產(chǎn)品市場份額【答案】DCV4H3M9F6N1B7T2X3L9W5V1Z5Q8W10A10HI1L5Q9G6W5D5O6J8Z10N7E1I6I5X5F6ZY10H5K9A7X8W3Y1L1H10S1G10M10Q3Y8K8122、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)表述最不恰當(dāng)?shù)氖?)。

A.實(shí)現(xiàn)不同業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)暴露的有效加總，有助于銀行準(zhǔn)確把握自身風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.銀行不同部門對風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的應(yīng)用不同，因此，允許不同業(yè)務(wù)部門采用的風(fēng)險(xiǎn)管理不一致

C.交易對手的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號不能及時(shí)到達(dá)結(jié)算部門是風(fēng)險(xiǎn)信息傳導(dǎo)失效的表現(xiàn)之一

D.與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的系統(tǒng)流程設(shè)計(jì)應(yīng)全面考慮前、中、后臺(tái)的相關(guān)部門的需求【答案】BCB3K9K4E4L9W4U4O2J8Y7Q1V8N3O6V4HJ3R5R4W1T2W1D7K2O7M4K3O8M1F10Q4ZT2T5N9K4M5Z8H8P8S10S2S7T1D5L10U7123、施工作業(yè)進(jìn)度計(jì)劃是對單位工程進(jìn)度計(jì)劃目標(biāo)分解后的計(jì)劃，可按（）為單元進(jìn)行編制。

A.單位工程

B.分項(xiàng)工程或工序

C.主項(xiàng)工程

D.分部工程【答案】BCD9K5R4A6E4F6Q9Y8I9Y4Q10U5M7C7Z7HK4A1N2L1G9D2C10A7S3D2H1M6V9E1T6ZQ6I9T4K9N8I10O10C2Q2Z2N4J8G8F5O6124、從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，資金交易業(yè)務(wù)可分為(?)。

A.前臺(tái)管理、中臺(tái)交易、后臺(tái)結(jié)算

B.前臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、中臺(tái)結(jié)算、后臺(tái)交易

C.前臺(tái)結(jié)算、中臺(tái)交易、后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

D.前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算【答案】DCH4W8K4S7F2G5M2Y7Z3I1C5Q4P7O8E8HC4H4A10E5H3A9O6K10P10I4S1R6P10C8W7ZG4F1P10X2P8U7Z3B4N4O1Y4V1J10N3P6125、下列關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織不屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)交叉存在、相互作用

C.保持與媒體的良好接觸有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)管理

D.聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃能夠給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加值【答案】ACK4C7O3H1B6Y6H6P4S4Y9X4S4O7K6H1HW2X4V9Y5V3U4V7L8I7L2L8V7P6R7X2ZU3I7A9H8F7J8X2O4S1I2N10N8Y1E5J2126、下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說法，正確的是()。

A.制定危機(jī)管理規(guī)劃是聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一

B.危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對抗策略

C.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南

D.危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃沒有給商業(yè)銀行創(chuàng)造增加值【答案】CCM10K9F4B3N9U10I5K8T8H2U4C6J3O6X8HI8L3P6D1H7C1K3T5V10Z5L5U8N1W3Y6ZJ7O9X9A9G4V1J5Z9E1A9Q7S9S10A10I9127、下列對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序排序正確的是（）。

A.①②③④

B.②①④③

C.②③①④

D.①②④③【答案】CCL2Y6O5W9W5R1B1L10N4O3A3X1R10J7B10HO3R1G10O7Q6L9P1F8I7K3J5H5C7E6Z10ZO7E6P5D9I10J9A4Q9L8T9A5C9J9D3C8128、假設(shè)某商業(yè)銀行以市場價(jià)值表示的簡化資產(chǎn)負(fù)債表中，資產(chǎn)A=2000億元，負(fù)債1=1800億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為DA=5年，負(fù)債加權(quán)平均久期為D1=3年，根據(jù)久期分析法，如果市場利率從4％下降到3．5％。則商業(yè)銀行的整體價(jià)值約（）。

A.減少22億元

B.增加22億元

C.增加26億元

D.減少26億元【答案】BCO6Q4B5Z8U6U6U9O9F1L9X7K3E9H3Q1HK5F6B9U2O2W4T3A1L10P9R1Q8D1M4O4ZZ9R8Q1I6S9Q6I6C4Z10J10P8Y3G4H5D2129、案例一某公司承建的大型體育場環(huán)形地溝內(nèi)冷卻水循環(huán)管網(wǎng)，管徑外徑達(dá)630mm，管道除與設(shè)備法蘭連接外，管與管、管與配件的連接均為溝槽式連接，應(yīng)屬于柔性連接。由于該公司大口徑柔性連接鋼管的技術(shù)尚屬于初次應(yīng)用，尤其對其試壓會(huì)產(chǎn)生的彈性變形和復(fù)位情況所知不多，為此項(xiàng)目部編制了作業(yè)指導(dǎo)書，按作業(yè)指導(dǎo)書要求做了模擬試驗(yàn)，對試壓用檔墩和穩(wěn)定支架的布置位置作出了修正，并設(shè)置了集水坑、配備潛水泵。試壓作業(yè)前，項(xiàng)目部技術(shù)負(fù)責(zé)人組織了高層次的技術(shù)交底，要求施工員、作業(yè)隊(duì)組長各司其職，實(shí)行監(jiān)護(hù)，確保作業(yè)人員正確操作，增強(qiáng)安全防范意識。由于整個(gè)過程組織合理、方法可靠、對風(fēng)險(xiǎn)有預(yù)防，所以試壓工作順利完