智慧銀行大數(shù)據(jù)分析解決方案

智慧銀行大數(shù)據(jù)分析解決方案銀行轉(zhuǎn)型的機(jī)遇和挑戰(zhàn)01銀行來自運(yùn)營轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)業(yè)務(wù)流程面臨的巨大挑戰(zhàn)如今,幾乎每個行業(yè)都在業(yè)務(wù)流程方面面臨著眾多挑戰(zhàn)。不管公司如何認(rèn)為自己是現(xiàn)代化的“數(shù)字”企業(yè),但事實(shí)仍然沒變:很多組織仍然使用他們數(shù)十年前的方式處理一般業(yè)務(wù)流程:手動處理。手工處理業(yè)務(wù)對員工來說,這些手動流程和學(xué)習(xí)曲線非常耗時。盡管企業(yè)積極尋找提高效率、生產(chǎn)力和進(jìn)入市場速度的方式,但對手動流程的依賴讓其進(jìn)程緩慢。影響工作效率除了速度慢之外,手動流程還容易出錯。沒有人是完美的。員工可能會分心、疲倦或者過度勞累,這可能會導(dǎo)致數(shù)據(jù)錄入出錯、排印錯誤以及其他錯誤。無法規(guī)避錯誤釋放人力零錯誤降本增效什么是智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺-Robotic

ProcessAutomation除了可以獨(dú)立工作，還可以和人交互合作，讓人集中注意力于關(guān)鍵環(huán)節(jié)342無需系統(tǒng)改造融合，直接使用人機(jī)界面來處理業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)，是低成本高回報的自動化技術(shù)1基于計算機(jī)操作系統(tǒng)的工作桌面，自動識別UI、自動完成重復(fù)性工作的機(jī)器人執(zhí)行重復(fù)性的任務(wù)模擬人機(jī)交互行為處理簡單業(yè)務(wù)規(guī)則自動化數(shù)據(jù)錄入流程處理調(diào)整跨系統(tǒng)跨應(yīng)用操作自動化數(shù)據(jù)處理而此時此刻，智能化、自動化的技術(shù)進(jìn)步對業(yè)務(wù)產(chǎn)生了巨大影響。智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺可以解決企業(yè)的難題，在工作中智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺機(jī)器人以其輕量、高效、快速、便宜的特質(zhì)跨出了“機(jī)器做事”的階段，步入“相當(dāng)于人做事”的新領(lǐng)域。未來是與人合作，串聯(lián)業(yè)務(wù)流程，通過學(xué)習(xí)人的行為，實(shí)現(xiàn)智能認(rèn)知和智能決策智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺能做什么智能時代來臨，帶上你的數(shù)字化員工7智能與決策基于?人?工智能的機(jī)器??人，能基于機(jī)器?學(xué)習(xí)?方法做出

正確的感知、決策，從?而

真正實(shí)現(xiàn)機(jī)器??人提供服務(wù)智能助?手由?人看管的機(jī)器??人，?人負(fù)

責(zé)決策，機(jī)器??人負(fù)責(zé)交互，提升?人的效率

流程?自動化基于?自然界?面的機(jī)器??人，能執(zhí)?行行后臺操作全程?自動化IT?自動化腳本、宏命令、編程、基于接?口和plug-in架構(gòu)的?工具簡單模仿智能助手流程機(jī)器人認(rèn)知-決策機(jī)器人高價值低風(fēng)險機(jī)器人業(yè)務(wù)流程自動化帶來的不僅僅是成本優(yōu)勢質(zhì)量穩(wěn)定易管理易于部署低成本非入侵快速回報高端（2%）中端（8%）低到中端（25%）低端（65%）高端（2%）中端（8%）低到中端（48%）低端（42%）自動化機(jī)器人幫助企業(yè)優(yōu)化人力資源模型金融業(yè)智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺場景案例02財務(wù)/稅務(wù)財務(wù)對賬、銀企對賬等付款處理、應(yīng)付賬款、應(yīng)收賬款處理，發(fā)票處理、稅務(wù)申報等風(fēng)控/內(nèi)審風(fēng)險指標(biāo)分析與響應(yīng)、風(fēng)控報表制作等；智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺在銀行業(yè)應(yīng)用的業(yè)務(wù)領(lǐng)域客戶服務(wù)坐席人員業(yè)務(wù)辦理、知識庫管理等；運(yùn)維管理帳號/權(quán)限管理、IT自動化運(yùn)維、數(shù)據(jù)批量處理等；運(yùn)營管理同業(yè)分析、營銷管控、信用卡催收、積分管理等；人力資源員工入職/離職，工資單，招聘篩選/匹配，員工社保申報等；智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺銀行行業(yè)解決方案1.客戶自助打印申請2.智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺流程機(jī)器人三方信息比對3.柜面審核并快速開戶6.柜面后續(xù)工作5.總行流程銀行補(bǔ)錄審核4.總行電話外呼核實(shí)案例1---某銀行對公賬戶開戶智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺流程流程銀行取消分行賬戶初審崗流程銀行增加總行電話外呼崗流程銀行增加235號文受益所有人補(bǔ)錄功能/增加非居民涉稅信息申報補(bǔ)錄功能移動智能柜臺增加自助打單功能項目功能點(diǎn)介紹（一期）增加智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺流程機(jī)器人進(jìn)入開戶數(shù)據(jù)采集交易通過柜面交易觸發(fā)機(jī)器人工作觸發(fā)機(jī)制企業(yè)名稱是機(jī)器人進(jìn)入大數(shù)據(jù)平臺系統(tǒng)及行內(nèi)系統(tǒng)查詢信息的關(guān)鍵基本戶開戶許可證號是機(jī)器人進(jìn)入人行查詢信息的關(guān)鍵輔助打印填單法人及經(jīng)辦人信息可實(shí)現(xiàn)輔助打印填單的功能提交后留給機(jī)器人2-3min

機(jī)器人查詢需要花費(fèi)約2-3分鐘等待它出結(jié)果的的同時可以同步完成審核原件材料及填單等工作智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺機(jī)器人接受指令的機(jī)制智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺流程機(jī)器人的應(yīng)用——接收指令接受指令智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺機(jī)器人進(jìn)行數(shù)據(jù)收集智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺流程機(jī)器人的應(yīng)用——生成比對結(jié)果報告n

智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺機(jī)器人比對完成n

生成比對結(jié)果文件n

三方信息不一致的字段予以標(biāo)紅處理n

柜員確認(rèn)最終結(jié)果點(diǎn)擊確認(rèn)n

確認(rèn)存量客戶信息未更新時，應(yīng)先走變更流程，再開戶禁止開戶企業(yè)工商注冊狀態(tài)非正常禁止開戶是失信企業(yè)禁止開戶顯示為久懸戶智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺機(jī)器人比對結(jié)果文件的解讀預(yù)計最快47分種預(yù)計最慢94分鐘平均50分鐘極端情況4個小時時間波動極大流程優(yōu)化智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺預(yù)計時間為20分鐘人機(jī)操作自動化人機(jī)操作時間壓縮到3分鐘時間波動小效率提升75%以上n

前后兩個月時間開發(fā)部署，新流程于2018.11.1上線。n

每天近節(jié)省約100工時，一年2萬多工時，智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺可代替10個專業(yè)柜員，5年預(yù)計節(jié)約250萬支出n

用戶評價：“這項目不僅提高了效率，改善了客戶體驗(yàn)CX，還優(yōu)化了對公開戶的流程”優(yōu)化前流程智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺實(shí)施后收益分析浦發(fā)銀行－現(xiàn)金記賬分?jǐn)倷C(jī)器人浦發(fā)分行現(xiàn)金處理中心每天需要處理大量待處理的各支行記賬數(shù)據(jù)。每天合計需處理1000+筆現(xiàn)金記賬業(yè)務(wù)平均每筆人工處理時長約2分鐘每天需要3-4個記賬操作人員不停操作出錯率約千分之三平均每筆機(jī)器人處理時長約1分鐘只需1個記賬人員空閑時觀察下運(yùn)行狀態(tài)即可出錯率為0效益：通過智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺機(jī)器人循環(huán)進(jìn)行多個分行的多筆數(shù)據(jù)記賬，可進(jìn)行7*24h午無休工作，取代了傳統(tǒng)耗時耗力的手動操作，大大降低了人力成本和時間成本，出錯率為0，保證了業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和高效性。收取郵件下載附件Excel數(shù)據(jù)預(yù)處理登錄SUMMIT數(shù)據(jù)分項填入結(jié)果郵件通知債券定義數(shù)據(jù)維護(hù)智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺通過智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺自動實(shí)現(xiàn)郵件接收、附件下載、Excel切分預(yù)處理、SUMMIT登錄、數(shù)據(jù)錄入、郵件發(fā)送結(jié)果文件等§ 外匯報送數(shù)據(jù)反饋情況獲取自動化§ 客戶證照信息識別和核對自動化§ 測試輔助自動化§ 非標(biāo)產(chǎn)品場外資金業(yè)務(wù)自動化§ 發(fā)票核對自動化§ 同業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析自動化§ E-TAX報送自動化§ 損益預(yù)估并表自動化§ 總賬監(jiān)控自動化§ 編報及發(fā)送行內(nèi)存貸款日報表自動化§ 銀監(jiān)會共享數(shù)據(jù)同業(yè)分析自動化§ OA系統(tǒng)任務(wù)分發(fā)自動化案例2--浦發(fā)銀行－SUMMIT參數(shù)維護(hù)自動化登陸柜面智能終端采集賬戶信息并緩存判斷賬戶類型等信息登陸人行系統(tǒng)填入賬戶信息完成報送人行數(shù)據(jù)查詢及報送智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺實(shí)現(xiàn)在對公客戶申請開立時，根據(jù)已錄入的客戶名稱及證件號自動登錄人工賬管系統(tǒng)查詢久懸狀態(tài)及其他留存信息，并與客戶提供信息（錄入后）進(jìn)行自動比對；賬戶完成開立后，系統(tǒng)根據(jù)人行賬管系統(tǒng)的要素要求，自動按開戶內(nèi)容填寫相關(guān)信息，完成賬戶信息報送?！?發(fā)票催收和開具處理流程自動化§ 發(fā)票下載查驗(yàn)處理流程自動化案例3---人行系統(tǒng)數(shù)據(jù)查詢及報送流程自動化頭寸機(jī)器人每日報送兩場、核銷兩場頭寸產(chǎn)品功能頭寸報送、核銷登記頭寸系統(tǒng)按照預(yù)估值進(jìn)行報送和核銷實(shí)現(xiàn)價值核銷告警計算核銷金額與實(shí)際超過域值進(jìn)行告警避免人工漏報、漏銷零錯誤率提高質(zhì)量與合規(guī)性5周上線數(shù)字化團(tuán)隊企業(yè)信息查詢機(jī)器人國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做轉(zhuǎn)賬、匯款等操作需要登錄外匯管理系統(tǒng)查詢企業(yè)權(quán)限產(chǎn)品功能權(quán)限查詢登錄外匯管理系統(tǒng)，查詢企業(yè)的分類結(jié)果等信息實(shí)現(xiàn)價值數(shù)據(jù)傳輸將查詢到的結(jié)果傳輸給國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作時間由1分鐘縮短至10秒內(nèi)每天300筆以上業(yè)務(wù)量避免人工操作錯誤降低業(yè)務(wù)成本提高客戶滿意度3周上線遠(yuǎn)程授權(quán)機(jī)器人每天的業(yè)務(wù)明細(xì)的內(nèi)容篩選出授權(quán)通過的內(nèi)容產(chǎn)品功能數(shù)據(jù)查詢提取每天的業(yè)務(wù)總數(shù)和頁數(shù)，生成excel報表擊交易畫面進(jìn)入如下頁面，篩選出相關(guān)信息并且寫入excel當(dāng)中實(shí)現(xiàn)價值授權(quán)選擇業(yè)務(wù)明細(xì)查詢，選擇授權(quán)通過每天2000~3000筆業(yè)務(wù)需要授權(quán)提高質(zhì)量和合規(guī)性7*24小時工作提升80%以上效率零錯誤率客戶風(fēng)險監(jiān)測機(jī)器人針對監(jiān)控報送平臺查詢出的有異常的

客戶，進(jìn)行信息核查產(chǎn)品功能對私客戶柜面系統(tǒng)的客戶基本信息、地址和聯(lián)系方式、個人網(wǎng)銀信息、所有賬戶的歷史交易記錄、鑫航標(biāo)的個人司法、工商信息查詢對公客戶柜面系統(tǒng)的向下貸款信息、所有鑫航標(biāo)的企業(yè)司法、工商信息，股信息生成報表實(shí)現(xiàn)價值賬戶的歷史交易記錄，東或法人的其他企業(yè)每天200~450筆業(yè)務(wù)，每筆人工查詢需要10分鐘至30分鐘不等，需要9個人來查詢7*24小時工作節(jié)省80%以上的人工測試時間零錯誤率3周上線6周上線數(shù)字化團(tuán)隊Depths

智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺產(chǎn)品優(yōu)勢? 降低企業(yè)人力和運(yùn)營成本，提高生產(chǎn)效率? 減少人為工作中的錯誤，緩解企業(yè)交付風(fēng)險? 中國本地化技術(shù)支持及完善的技術(shù)服務(wù)體系? 超大規(guī)模智能化案例，行業(yè)覆蓋面廣? 7*24小時無間斷工作，支持和人交互合作的智能輔助? 機(jī)器人運(yùn)行支持自動化全過程錄屏和操作日志? 使用目前最前端的智能化Python語言? 識別Ui全面，特別擅長中國本土應(yīng)用? 培訓(xùn)及實(shí)踐成本低，快速建立企業(yè)的流程機(jī)器人? 日志豐富，支持自定義dashboard、支持自定義報表、全文檢索智慧銀行大數(shù)據(jù)分析平臺收益及展望03銀行－浦發(fā)銀行收益分析及計算參數(shù)維護(hù)處理、E-TAX報送、編報及發(fā)送行內(nèi)存貸款日報表等12個操作流程每天定時或不定期任務(wù)、每周執(zhí)行的任務(wù)、每季度執(zhí)行的任務(wù)ROI可達(dá)1027%人工操作每年耗時32,404.63天共計需要88.78個員工人工操作每年耗時4,142.07天共計需要8個機(jī)器人保險－太平洋保險收益分析及計算場景名稱話務(wù)總量平均時長智能輔助效益每人每年成本10萬智能輔助助手類764052通10S764052*10/3600/7.5（每人每天工作時長)/21.5(每月工作日)=13人節(jié)約130萬知識庫推薦類681276通5S681276*5/3600/7.5（每人每天工作時長)/21.5(每月工作日)=6人節(jié)約60萬跨系統(tǒng)整合類88219通15S88219*15/3600/7.5（每人每天工作時長)/21.5(每月工作日)=3人節(jié)約30萬自動化流程1630748通5S1630748*5/3600/7.5（每人每天工作時長)/21.5(每月工作日)=14人節(jié)約140萬總計360萬運(yùn)營商－中移在線智能輔助收益分析及計算原有AHT時

通話次

在線人長(人／天

數(shù)（人

數(shù)（呼

降低時（s） 月） 入部）長（s)

低比例AHT降降低時長（人月）總共降低時

總共降低（s） 長（h）

時長（人18400

7109.55556

40.395202每人年收入（萬）年節(jié)約成本（萬）115 4000 1391 4.64%17.76717.42數(shù)據(jù)源：原有AHT時長(人／天）（s）、通話次數(shù)（