股票質(zhì)押式回購理財(cái)課件

1、中國民生銀行股票質(zhì)押式回購理財(cái)業(yè)務(wù)介紹2013年8月 深圳中國民生銀行股票質(zhì)押式回購理財(cái)業(yè)務(wù)介紹目錄一、業(yè)務(wù)模式二、標(biāo)的股票 三、融入方準(zhǔn)入 四、資金用途及還款來源目錄一、業(yè)務(wù)模式二、標(biāo)的股票一、業(yè)務(wù)模式 1、批量標(biāo)準(zhǔn)化模式操作流程：民生銀行與證券公司共同協(xié)商，對產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)、客戶準(zhǔn)入、標(biāo)的股票、融資金額、期限、質(zhì)押率產(chǎn)品要素實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化處理，形成完整產(chǎn)品方案；總行對產(chǎn)品方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審批，審批通過給予合作證券公司一定規(guī)模的批量標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)產(chǎn)品額度，并向全行發(fā)布，各經(jīng)營機(jī)構(gòu)可在額度、期限內(nèi)滾動操作；各經(jīng)營機(jī)構(gòu)可根據(jù)批量標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品審批條件開展項(xiàng)目營銷，在與證券公司合作完成盡職調(diào)查、產(chǎn)品設(shè)計(jì)及相應(yīng)審批手

2、續(xù)后，直接上報(bào)總行審核后進(jìn)入發(fā)行程序；放款效率：3-4個(gè)工作日；資金成本：隨行就市。優(yōu)勢：放款效率高、額度全行通用一、業(yè)務(wù)模式 1、批量標(biāo)準(zhǔn)化模式對于不符合批量標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品審批條件的單個(gè)項(xiàng)目，經(jīng)營機(jī)構(gòu)按一般性業(yè)務(wù)報(bào)總行有權(quán)部門逐筆審批后操作；放款效率低于批量標(biāo)準(zhǔn)化。2、一般性業(yè)務(wù)4對于不符合批量標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品審批條件的單個(gè)項(xiàng)目，經(jīng)營機(jī)構(gòu)按一般性二、標(biāo)的股票標(biāo)的股票的管理：包括標(biāo)的股票范圍、標(biāo)的股票基準(zhǔn)質(zhì)押率管理及其動態(tài)管理。民生銀行確定發(fā)布標(biāo)的股票備選庫及基準(zhǔn)質(zhì)押率，跟蹤并定期或不定期對標(biāo)的股票備選庫及基準(zhǔn)質(zhì)押率進(jìn)行動態(tài)維護(hù)。 二、標(biāo)的股票標(biāo)的股票的管理：包括標(biāo)的股票范圍、標(biāo)的股票基1、標(biāo)的股票基本

3、標(biāo)準(zhǔn)：標(biāo)的股票最近一年未曾因嚴(yán)重違規(guī)受到過監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰或警告，標(biāo)的公司經(jīng)營狀況良好，最近一年無重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無重大問題；上一年度未虧損，未被特別處理；標(biāo)的股票不屬于法律法規(guī)禁止或合作券商限制買賣的股票范圍內(nèi)；標(biāo)的股票不屬于暫停上市股票、進(jìn)入退市整理期股票、未完成股改的非流通股股票；股票價(jià)格無明顯的異常波動或市場操縱；本行規(guī)定的其他條件。1、標(biāo)的股票基本標(biāo)準(zhǔn)：標(biāo)的股票最近一年未曾因嚴(yán)重違規(guī)受到過監(jiān)2、流通股基準(zhǔn)質(zhì)押率：基準(zhǔn)質(zhì)押率（區(qū)間及上限）主板40-60%中小板30-50%創(chuàng)業(yè)板20-45%3、實(shí)際質(zhì)押率確定考慮因素：融入方資質(zhì)融資期限股票性質(zhì)（限售）質(zhì)押數(shù)量近半年漲幅等2、流通股

4、基準(zhǔn)質(zhì)押率：基準(zhǔn)質(zhì)押率（區(qū)間及上限）主板40-三、融入方準(zhǔn)入1、法人融入方資質(zhì)基本資質(zhì)要求：成立2年以上，財(cái)務(wù)制度健全；注冊資本1000萬元以上，有固定經(jīng)營場所；企業(yè)及實(shí)際控制人、主要管理人員近2年無違法記錄、不良信用記錄、擔(dān)保過度、過度質(zhì)押等情況。經(jīng)營情況要求：融資企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)，符合國家產(chǎn)業(yè)政策；企業(yè)內(nèi)部控制制度健全，內(nèi)部控制制度的完整性、合理性和有效性不存在重大缺陷；融資企業(yè)經(jīng)營狀況良好，有正常穩(wěn)定的經(jīng)營現(xiàn)金流；我行規(guī)定的其他條件。 三、融入方準(zhǔn)入1、法人融入方資質(zhì)2、自然人融入方資質(zhì)滿足合作券商風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)；資金用途合法合規(guī)，若資金用于其所控制的企業(yè)，則該企業(yè)應(yīng)符合上述法人融入

5、方的要求；近2年無違法記錄、不良信用記錄、擔(dān)保過度、過度質(zhì)押等情況；我行規(guī)定的其他條件。 2、自然人融入方資質(zhì)四、資金用途符合監(jiān)管部門對銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求符合我行理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)投向標(biāo)準(zhǔn)與基本要求國家重點(diǎn)調(diào)控的“兩高一剩”行業(yè)，列入國家產(chǎn)業(yè)政策限制和淘汰類的項(xiàng)目等，包括但不限于房地產(chǎn)、傳統(tǒng)煤化工、銅冶煉、電解鋁、水泥、平板玻璃、造船、光伏、多晶硅、風(fēng)電設(shè)備、鋼貿(mào)等。 融入方在民生銀行開立資金結(jié)算賬戶，監(jiān)控資金流向四、資金用途符合監(jiān)管部門對銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求四、交易結(jié)構(gòu)1、一對一模式理財(cái)募集資金投資基金專項(xiàng)資管計(jì)劃或信托計(jì)劃，基金專項(xiàng)資管計(jì)劃或信托計(jì)劃根據(jù)我行指令投資合作券商設(shè)立定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，該定向資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于指定股票質(zhì)押式回購項(xiàng)目。理財(cái)資金基金專項(xiàng)或信托計(jì)劃券商定向資管計(jì)劃股票質(zhì)押式回購項(xiàng)目股票質(zhì)押式回購項(xiàng)目股票質(zhì)押式回購項(xiàng)目四、交易結(jié)構(gòu)1、一對一模式理財(cái)資金基金專項(xiàng)或信托計(jì)劃券商四、交易結(jié)構(gòu)2、一對多模式理財(cái)募集資金投資合作券商設(shè)立限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（即“小集合”）優(yōu)先級份額，獲得預(yù)期固定收益，同時(shí)券商自有資金或指定其他資金認(rèn)購次級份額，享有超額收益，該資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于指定股票質(zhì)押式回購項(xiàng)目。理財(cái)資金