信托法律法規(guī)考試卷

1、信托法律法規(guī)考試卷一、單項(xiàng)選擇題（每題吩，共豐分）r中華人民共和國(guó)信托法自（匚）起施行。J、堤捉 年T 月日；中、堤料 年7月”日；甲、工料I 年-月卻 日；匚、堤卅年Y月I 日；工信托行為設(shè)立的基礎(chǔ)是（甲）。J.委托；衛(wèi).金錢；甲.信任；匚.股權(quán)仁公益信托的設(shè)立和確定其受托人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（匚）批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)的，不得以公益信 托的名義進(jìn)行活動(dòng)。J國(guó)務(wù)院；刁.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；甲.中國(guó)人民銀行；匚.有關(guān)公益事業(yè)的管理機(jī)構(gòu) 說受益人是由、匚-指定的。J.受托人；刁.信托財(cái)產(chǎn)的保管人；甲.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)；匚.委托 人匸委托人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人以后，委托人對(duì)轉(zhuǎn)移的這部分財(cái)產(chǎn)（甲）處置權(quán)。J.絕對(duì)擁有刁.

2、相對(duì)擁有甲.不再擁有匚.以上均不對(duì)信托業(yè)務(wù)中，在受托人無(wú)過失的情況下，信托財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)由（J）負(fù)責(zé)。J.委托人和受益人中.委托人和受托人甲.受托人和受益人匚受托人和擔(dān)保 人幺受益人自（中）起享有信托受益權(quán)。J、自簽訂信托合同之日；刁、自委托人指定受益人之日；甲、自信托生效之日；匚、自信托終止之日T在我國(guó)設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（甲）批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證。J、工商行政管理局；刁、中國(guó)人民銀行；中、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；匚、國(guó)務(wù)院f在我國(guó)設(shè)立信托公司，其最低注冊(cè)資金為（中）元人民幣。J、H 億元；刁、:億元、中、 億元；匚、t 億元7、我國(guó)信托公司凈資本不得低于（中）元人民幣。J、I 億元；刁、:億元、甲、 億

3、元；匚、t 億元信托公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)：（匚）J、凈資產(chǎn)不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的，凈資產(chǎn)不得低于凈資本的；中、凈資產(chǎn)不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的，凈資產(chǎn)不得低于凈資本的氣、；甲、凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的吒 ，凈資本不得低于凈資產(chǎn)的7圭 ；、凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的，凈資本不得低于凈資產(chǎn)的吒 ；Y、集合資金信托計(jì)劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公 司應(yīng)當(dāng)返還委托人已繳付的款項(xiàng)，并加計(jì)（J）。J、銀行同期存款利息；中、銀行同期貸款利息；中、同業(yè)拆借利息；匚、銀行貸款罰 息-、信托公司設(shè)立一個(gè)集合資金信托計(jì)劃，至少應(yīng)當(dāng)配備（J）信托經(jīng)理。J、一名；

4、刁；二名；中、三名；匸、四名仔、信托公司管理集合資金信托計(jì)劃，向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì) 劃實(shí)收余額的（甲）。J、電、；中、堤、；中、豐；匚、V、集合資金信托計(jì)劃終止，信托公司應(yīng)當(dāng)于終止后（甲）個(gè)工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告。J、；中、T；中、代；匚、豐7、信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保存管理集合資金信托計(jì)劃的全部資料，保存期自信托計(jì)劃結(jié) 束之日起不得少于（匸）。j、H 年；中、 年；甲、Y 年；匚、y 年* 信托計(jì)劃實(shí)施過程中，如召開受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前母）個(gè)工作日公 告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。J、；中、T；甲、代；仃、豐屮信托公

5、司開展銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，信托產(chǎn)品期限均不得低于（J）。J、H年；R 、工年；中、年；匚、T年4 銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)中，融資類銀行理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額占銀行理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的 比例不得高于（甲）J、代；刁、耳；甲、豐；匚、共、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的要求，各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在共+ 年底前將銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù) 表外資產(chǎn)轉(zhuǎn)入表內(nèi)，對(duì)商業(yè)銀行未轉(zhuǎn)入表內(nèi)的銀信合作信托貸款,各信托公司應(yīng)當(dāng)按照（匚） 的比例計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本。J、6T；刁、*4；甲、；耳、代信托公司以結(jié)構(gòu)化方式設(shè)計(jì)房地產(chǎn)集合資金信托計(jì)劃的，其優(yōu)先和劣后受益權(quán)配 比比例不得高于（中）。J、t： r 刁、*： I ；甲、*：工；匚、f I仁、信托公司以固有資金參與設(shè)立

6、私人股權(quán)投資信托的，所占份額不得超過該信托計(jì) 劃財(cái)產(chǎn)的（中）。*J、代、；R 、堤、；甲、豐;匚、桃、單個(gè)集合資金信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過 人，但單筆委托金額在 元以上 的自然人投資者不計(jì)算在內(nèi)。（R）J、豐 人；工料 萬(wàn)；R 、桃 人；*欄 萬(wàn)；甲、代毛 人；豐萬(wàn)；匚、 Y毛人；T耗萬(wàn)信托公司開展集合資金信托業(yè)務(wù)，不依法進(jìn)行信息披露或者披露的信息有虛假記 載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處（R）罰款。J、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下；R 二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下；甲、三十萬(wàn)元以上五 十萬(wàn)元以下；匸、五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下圻、房地產(chǎn)信托貸款需滿足t四三二+的條件，其中t四

7、+指的項(xiàng)目需具備以下t四證5 gj、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)有土地使用證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證；中、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書、國(guó)有土地使用證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工 許可證；甲、國(guó)有土地使用證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證；商品房預(yù)售許可證；匚、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、國(guó)有土地使用證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可 證；行、甲信托公司設(shè)立t某集合資金信托計(jì)劃I，募集信托資金?昇豐萬(wàn)元，用于向乙商貿(mào)公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款。該信托計(jì)劃的發(fā)行情況是：丙銀行以理財(cái)資金認(rèn)購(gòu)了豐昇萬(wàn)元，丁公司認(rèn)購(gòu)了 Y料萬(wàn)元，張某個(gè)人認(rèn)購(gòu)了 T捉萬(wàn)元。問：（T甲信托公司設(shè)立的t某集合資金信

8、托計(jì)劃I計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)資本為（匚）。J、壯 萬(wàn)元；R 、的 萬(wàn)元；甲、Y毛 萬(wàn)元；匚、萬(wàn)元O 丁公司欲轉(zhuǎn)讓其持有的信托收益權(quán)，下面說法不正確的是：（J）J、丁公司享有的信托收益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓給王某;中、丁公司享有的信托收益權(quán)不得轉(zhuǎn)讓給王某；中、丁公司享有的信托收益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓給戊公司；匚、丁公司享有的信托收益權(quán)可以拆分轉(zhuǎn)讓給戊公司和己公司；（）假設(shè)張某放棄了信托受益權(quán)，而信托文件中對(duì)此情況沒有約定，那么被放棄的信 托受益權(quán)應(yīng)當(dāng)歸屬于（匚）。J、甲信托公司；中、丙銀行；中、乙公司；匸、丙銀行和乙公司；（）甲信托公司欲將原信托文件中約定的年信托報(bào)酬率f 提高到*4 ，則甲信托 公司正確的做法是：（甲）J、與

9、乙商貿(mào)公司協(xié)商，征得乙商貿(mào)公司的同意；中、信托計(jì)劃終止時(shí)，直接按*4豐年的比例從信托財(cái)產(chǎn)中扣收信托報(bào)酬；甲、召開受益人大會(huì)，只需丙銀行和丁公司同意即可；、召開受益人大會(huì)，且必須經(jīng)丙銀行、丁公司和張某的一致同意；（t）信托計(jì)劃存續(xù)期間，乙商貿(mào)公司的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，甲信托公司應(yīng)當(dāng)在得知這 一情況后的（R）個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露。J、r 中、中、t；匚、&二、不定項(xiàng)選擇題（每題工分，共t豐分）r.信托當(dāng)事人包括：（J中中）J、委托人；刁、受托人；甲、受益人；仃、保管人工、下列無(wú)效的信托是：（J中）J、信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會(huì)公共利益；中、以自己合法享有的股權(quán)設(shè)立信托;甲、專以討債為目

10、的設(shè)立的信托；匸、設(shè)立遺囑信托；仁下面關(guān)于委托人描述正確的是 （JR甲匚）。J.委托人必須是財(cái)產(chǎn)的合法擁有者；中委托人應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力；中.委托人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織；匸委托人與受益人可以是同一人說關(guān)于委托人、受托人和受益人描述正確的是（JR）。J.都可以是一個(gè)人或多個(gè)人R .既可以是法人，也可以是自然人甲.法律上對(duì)于三 個(gè)當(dāng)事人的資格都無(wú)限制匚.受托人不能充當(dāng)受益人T.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)為（J中甲）。J.除法律規(guī)定的情形外，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行；中不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)該分開，分別核算；中.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)與委托人的其他財(cái)產(chǎn)分開；匸受托人的信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)與受益人的固有財(cái)

11、產(chǎn)分開信托行為是設(shè)立信托的法律行為，通常的形式是（刁中）J.口頭形式中.書面合同中.個(gè)人遺囑匚.政府行政命令幺以下能夠充當(dāng)信托財(cái)產(chǎn)的是（J中甲匚）。J.房屋衛(wèi).國(guó)有土地使用權(quán)甲.專利權(quán)仃金錢T信托公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：（JR甲匚）J、變更名稱；禮 變更公司住所；中、更換董事或高級(jí)管理人員；匚、增加注冊(cè)資本f信托公司以固有財(cái)產(chǎn)開展投資業(yè)務(wù)，投資業(yè)務(wù)限定為：（J甲匚）J、金融類公司股權(quán)投資；衛(wèi)、實(shí)業(yè)投資、甲、金融產(chǎn)品投資；匚、自用固定資產(chǎn)投資。7、下列關(guān)于信托公司開展固有業(yè)務(wù)的表述中，不正確的是：（R甲匚）J、信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬；中、信托公司

12、不得以固有財(cái)產(chǎn)墊付為處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用；中、信托公司可以向關(guān)聯(lián)方融出資金或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；匸、信托公司可以為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保；屮下列關(guān)于信托公司開展信托業(yè)務(wù)的表述中，正確的是：（甲匚）J、信托公司可以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保；中、信托公司應(yīng)當(dāng)承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益；中、信托公司根據(jù)信托文件的規(guī)定，將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交 易；匚、遇有不得已事由時(shí)，信托公司可委托他人代為處理信托事務(wù)；Y、信托公司只能向合格投資者推介集合資金信托計(jì)劃，合格投資者是指符合下列條 件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：（J甲匚）J、投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于7豐 萬(wàn)元人民幣的

13、自然人、法人或者依法 成立的其他組織；中、投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于V毛萬(wàn)元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；中、個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過Y毛萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；匸、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過堤 萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最 近三年內(nèi)每年收入超過豐萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（中甲匚）J、參與信托計(jì)劃的委托人為惟一受益人；中、信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定； 中、信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；匸、信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除

14、合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接 以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；信托公司異地推介集合資金信托計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)向（中匸）報(bào)告。J、推介地中國(guó)人民銀行派出機(jī)構(gòu)；中、推介地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)；甲、注冊(cè)地中國(guó)人民銀行派出機(jī)構(gòu)；匸、注冊(cè)地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)；V、下面關(guān)于信托公司管理集合資金信托業(yè)務(wù)的表述中，正確的是：（J中甲匚）J、不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來 源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外；R、不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易；甲、不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目。匚、信托計(jì)劃終止清算時(shí)，信托文件約定清算報(bào)告不需要審計(jì)的，信托公司可以提交

15、未 經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告。7、信托計(jì)劃終止清算后的剩余財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)向受益人分配，下列關(guān)于分配信托財(cái)產(chǎn)的表 述中，正確的有：（中中匚）J、必須將信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)后分配；中、可以現(xiàn)金方式分配；中、可以維持信托終止時(shí)財(cái)產(chǎn)原狀方式分配；匸、R 和中兩者混合方式；*出現(xiàn)以下哪些事項(xiàng)，而集合資金信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開受益人 大會(huì)審議決定：（JR中匚）J、提前終止信托合同或者延長(zhǎng)信托期限；刁、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；甲、更換受托 人；、提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)屮 下列關(guān)于銀信合作的表述中，正確的是：（JR中匚）J、銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)中，信托公司應(yīng)當(dāng)自己履行管理職責(zé)；中、信托公司委托銀行辦理信托計(jì)劃收付業(yè)務(wù)時(shí)，銀行

16、只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承 擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)；甲、銀行不得為銀行信理財(cái)合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象等提供 任何形式擔(dān)保；、信托公司投資于銀行所持的信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取買斷方式，且 銀行不得以任何形式回購(gòu)；4信托公司股東不得有下列行為：（J中中）J、要求信托公司做出最低回報(bào)或者分紅承諾；R、要求信托公司為其提供擔(dān)保；甲、通過股權(quán)托托管、信托文件等形式處分其出資；匚、與信托公司開展關(guān)聯(lián)交易；堤、信托公司設(shè)立下列哪種信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)在信托成立后7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（中）J、房地產(chǎn)信托貸款；中、銀信理財(cái)合作信托貸款；甲、私人股權(quán)投資信托；、證

17、 券投資信托；tr信托公司在管理私人股權(quán)投資信托計(jì)劃時(shí)，可以通過（JR甲匚）等方式，實(shí)現(xiàn)投 資退出。J、股權(quán)上市；刁、協(xié)議轉(zhuǎn)讓；甲、被投資企業(yè)回購(gòu)；匚、股權(quán)分配仁、下列關(guān)于證券投資信托業(yè)務(wù)的表述中，正確的是：（刁匚）J、信托公司開展證券投資信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)有清晰的發(fā)展規(guī)劃，制定符合自身特點(diǎn)的證券投資信托業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行；中、證券投資信托設(shè)立后，信托公司應(yīng)當(dāng)親自處理信托事務(wù)，自主決策，并親自履行向 證券交易經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)下達(dá)交易指令的義務(wù)，不得將投資管理職責(zé)委托他人行使；甲、信托文件事先另有約定的，信托公司可以聘請(qǐng)第三方為證券投資信托業(yè)務(wù)提供投資顧問服務(wù)，但投資

18、顧問不得代為實(shí)施投資決策，聘請(qǐng)第三方顧問的費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；匚、信托公司開展證券信托業(yè)務(wù)，不得為證券投資信托產(chǎn)品設(shè)定預(yù)期收益率；、信托公司開展證券投資結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)不得有以下行為：J、以商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金投資劣后受益權(quán)；中、單個(gè)信托產(chǎn)品持有一家公司發(fā)行的股票超過該信托產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的繪 ；甲、信托公司股東或?qū)嶋H控制人利用信托業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)謀取不當(dāng)利益；匚、以利益相關(guān)人作為劣后受益人，利益相關(guān)人包括但不限于信托公司及其全體員工、 信托公司股東等。以下關(guān)于信托公司開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的表述中，正確的是：（刁匚）J、信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，開發(fā)商或其股東須具備二級(jí)資質(zhì)；中、信托公司不得以

19、信托資金發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；中、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃用于向廉租房項(xiàng)目發(fā)放貸款的，該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為豐匚、信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，其項(xiàng)目資本金比例應(yīng)達(dá)到國(guó)家最低要求，目 前國(guó)務(wù)院規(guī)定的保障性住房和普通商品住房項(xiàng)目的最低資本金比例為捉、。圻、出現(xiàn)下列哪些情形，集合資金信托計(jì)劃終止：（J中甲）J、信托合同期限屆滿；中、受益人大會(huì)決定終止；甲、受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；匚、信托計(jì)劃的交易對(duì)手違約。三、判斷題(每題吩，共繪分)r ()受托人管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，可以與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù) 相抵銷。仁()受托人管理運(yùn)用、處分不同委托人的信托財(cái)務(wù)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，可以相互抵 銷。、()信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，委托人可將其固有財(cái)產(chǎn)與信 托財(cái)產(chǎn)以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易。f ()受益人不得放棄信托受益權(quán)。仁()信托公司可以賣出回購(gòu)方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。一()信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得 超過其凈資產(chǎn)的繪。幺()信托公司可以開展對(duì)外擔(dān)保業(yè)