六月中旬證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試第一階段訓(xùn)練試卷含答案和解析

1、六月中旬證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試第一階段訓(xùn)練試卷含答案和解析一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、下面選項(xiàng)中，（）不屬于境外上市外資股。A、H股B、N股C、B股D、S股【參考答案】：C【解析】B股屬于境內(nèi)上市外資股。H股在香港上市，N股在紐約上市，S股在新加坡上市。2、實(shí)質(zhì)上屬看跌期權(quán)的是（）。A、認(rèn)購權(quán)證B、歐式權(quán)證C、百慕大式權(quán)證D、認(rèn)沽權(quán)證【參考答案】：D3、關(guān)于債券的敘述錯誤的是（）。A、發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體B、投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體C、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本D、債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證【參考答案】：D4、將股票的

2、期值按當(dāng)前的市場利率和證券的有效期限折算成今天的價(jià)值，是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)，這是指股票的（）。A、期值B、現(xiàn)值C、票面價(jià)值D、價(jià)格【參考答案】：B5、從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得（）的許可。A、中國證監(jiān)會B、當(dāng)?shù)卣瓹、人民銀行D、民政部【參考答案】：A6、證券業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是（）。A、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C、證券投資人D、自律性組織【參考答案】：D7、為提升上市公司信息披露的及時(shí)性，深圳證券交易所要求創(chuàng)業(yè)板（）報(bào)告實(shí)行實(shí)時(shí)披露制度。A、年度B、半年C、季度D、臨時(shí)【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市

3、場、上市公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P356。8、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。A、1989B、1990C、1991D、1992【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握我國主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P242。9、下列關(guān)于證券公司信息報(bào)送與披露制度表述錯誤的是（）。A、自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告B、應(yīng)當(dāng)自每一個會計(jì)年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度報(bào)告C、信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公開和財(cái)務(wù)信息公開披露D、發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券

4、公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報(bào)送臨時(shí)報(bào)告【參考答案】：B【解析】對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計(jì)年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公開和財(cái)務(wù)信息公開披露。三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。10、同

5、一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高。這是對（）的補(bǔ)償。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、購買力風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P262。11、（）于2004年公布關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，提出綱領(lǐng)性意見。A、銀監(jiān)會B、證監(jiān)會C、中國人民銀行D、國務(wù)院【參考答案】：D【解析】熟悉關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(“國九條”)的主要內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P37。12、我國證券法規(guī)定。證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本，

6、變更公司章程中的重要條款，變更持有（）以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人等，需要經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)。A、5%B、10%C、20%D、3%【參考答案】：A13、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是（）。A、國際債券B、亞洲債券C、外國債券D、歐洲債券【參考答案】：A14、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。A、債權(quán)B、資金使用權(quán)C、財(cái)產(chǎn)支配權(quán)D、資產(chǎn)所有權(quán)【參考答案】：A【解析】債券是社會各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾一定利率定期支付并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。15、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者

7、有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額（）的罰金。A、1%10%B、1%5%C、5%10%D、10%以下【參考答案】：B16、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。A、賬面價(jià)值B、清算價(jià)值C、內(nèi)在價(jià)值D、票面價(jià)值【參考答案】：C17、以下屬于境內(nèi)上市的外資股的股票是（）。A、H股B、B股C、N股D、1股【參考答案】：B18、對契約型基金認(rèn)識正確的是（）。A、又稱為單位信托基金B(yǎng)、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)C、基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東D、依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基

8、金【參考答案】：A19、貼現(xiàn)債券到期時(shí)按（）償還。A、發(fā)行價(jià)格B、市場價(jià)格C、票面金額D、本息總額【參考答案】：C20、根據(jù)中華人民共和國刑法規(guī)定，操縱證券交易價(jià)格屬于（）。A、瀆職罪B、操縱證券市場罪C、金融詐騙罪D、妨害對公司、企業(yè)的管理秩序罪【參考答案】：B【解析】根據(jù)中華人民共和國刑法規(guī)定，操縱證券交易價(jià)格屬于操縱證券市場罪。本題正確答案為B選項(xiàng)。21、財(cái)務(wù)公司發(fā)行的債券要經(jīng)過（）的批準(zhǔn)才能在銀行間債券市場流通。A、銀監(jiān)會B、保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、中國人民銀行【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P102。22、企業(yè)年金基金投資銀行定期存款、

9、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的（）。A、20%B、30%C、40%D、95%【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)P1314。23、財(cái)政部于1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行的記賬式附息國債國債屬于（）。A、國家重點(diǎn)建設(shè)債券B、財(cái)政債券C、長期建設(shè)國債D、特別國債【參考答案】：D【解析】了解我國特別國債、長期建設(shè)國債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券的發(fā)行目的和發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P93。24、關(guān)于中證全債指數(shù)，下列敘述錯誤的有（）。A、以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最

10、低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格B、全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的C、以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)D、各中標(biāo)者的認(rèn)購價(jià)格是不相同的【參考答案】：A25、債券遠(yuǎn)期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其中（）品種最為活躍。A、7天B、15天C、30天D、60天【參考答案】：A26、期權(quán)交易中的選擇權(quán)，屬于交易中的（）。A、買方B、賣方C、雙方D、第三方【參考答案】：A【解析】期權(quán)的購買者支付期權(quán)費(fèi)，換來選擇權(quán)。27、對注冊會計(jì)師、會計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的部門為（）。A、財(cái)政部和中國證監(jiān)會B、國有資產(chǎn)管理局和中國證

11、監(jiān)會C、司法部和中國證監(jiān)會D、中國人民銀行和中國證監(jiān)會【參考答案】：A【解析】2000年財(cái)政部和證監(jiān)會發(fā)布注冊會計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定，對注冊會計(jì)師、會計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。28、若A股票報(bào)價(jià)為40元，該股票在兩年內(nèi)不發(fā)放任何股利；兩年期期貨報(bào)價(jià)為50元。某投資者按10%年利率借入4000元資金(復(fù)利記息)，并購買該100股股票；同時(shí)賣出100股兩年期期貨。兩年后，期貨合約交割，投資者可以盈利（）元。A、120B、140C、160D、180【參考答案】：C29、有限責(zé)任公司的副經(jīng)理由（）聘任或者解聘。A、董事會B、股東會C、董事長D、經(jīng)理【

12、參考答案】：D30、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是（）。A、可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策B、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)D、股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A31、發(fā)行人推銷證券的方法不包括（）。A、包銷B、招標(biāo)發(fā)行C、代銷D、自銷【參考答案】：B32、憑證證券又稱（）。A、有價(jià)證券B、商業(yè)證券C、無價(jià)證券D、資本證券【參考答案】：C33、在證券市場上，資金的供應(yīng)者和證券的需求者是（）。A、證券發(fā)行人B、證券投資者C、證券中介機(jī)構(gòu)D、監(jiān)管部門【參考答案】：B【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分

13、組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者，證券中介機(jī)構(gòu)則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。34、發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息知情人進(jìn)行內(nèi)幕交易的，上市公司應(yīng)進(jìn)行核實(shí)并追究責(zé)任，在（）個工作日內(nèi)向公司注冊地的證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告處理情況。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P358359。35、下列說法不符合詢價(jià)要求的是（）。A、詢價(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個階段B、通過初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格和相應(yīng)的市盈率C、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板上市的

14、，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價(jià)結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格，不再進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)D、上市公司發(fā)行證券，可以通過詢價(jià)方式確定發(fā)行價(jià)格，也可以與主承銷商協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。36、美國采用的證券發(fā)行制度為（）。A、注冊制B、核準(zhǔn)制C、保薦制D、審批制【參考答案】：A【解析】證券發(fā)行制度主要有兩種：一是注冊制，以美國為代表；二是核準(zhǔn)制，以歐洲各國為代表。37、證券公司違反規(guī)定超比例自營的，在整改完成前應(yīng)當(dāng)將超比例部分按投資成本的（）計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。A、80%B、90%C、100%D、120%【參考答案】：C【

15、解析】掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。38、在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采?。ǎ?。A、核準(zhǔn)制或?qū)徟艬、審批制或注冊制C、發(fā)審委制度D、保薦制度【參考答案】：B【解析】熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三節(jié)，P111。39、只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于（）。A、看跌期權(quán)B、歐式期權(quán)C、看漲期權(quán)D、美式期權(quán)【參考答案】：B【解析】答案為B?！懊朗狡跈?quán)”可以在期權(quán)到期日及以前的任何時(shí)候被執(zhí)行?！皻W式期權(quán)”只能在未來的某個特定時(shí)間被執(zhí)行。40、投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須

16、具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（）年以上的經(jīng)驗(yàn)。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A41、基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。A、投資標(biāo)的劃分B、基金的組織形式不同C、投資目標(biāo)劃分D、基金運(yùn)作方式不同【參考答案】：D42、1918年夏天成立的（）是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。A、天津市企業(yè)交易所B、北平證券交易所C、上海華商證券交易所D、青島市物品證券交易所【參考答案】：B43、根據(jù)金融市場上交易工具的期限，可把金融市場分為（）兩大類。A、股票市場和債券市場B、證券市場和銀行信貸市場C、證券市場和保險(xiǎn)市場D、貨幣市場和資本市場【參考答案】：D44、無面額股票的價(jià)

17、值與公司資產(chǎn)價(jià)值（）。A、同方向變化B、反方向變化C、相等D、無關(guān)【參考答案】：A【解析】無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票也稱為比例股票或份額股票。無面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益增加，每股價(jià)值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益減少，每股價(jià)值下降。45、（）是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。A、金融互換B、金融期權(quán)C、金融期貨D、金融遠(yuǎn)期【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P158。46、指數(shù)型基金又稱（）。A、主動型基金B(yǎng)、被動型基金C、ETF

18、D、LOF【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126。47、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A、有5000萬元人民幣以上的注冊資本B、分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員C、有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施D、有公司章程【參考答案】：A【解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有：(D分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、

19、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；有100萬元人民幣以上的注冊資本；有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施；有公司章程；有健全的內(nèi)部管理制度；具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。48、行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂正券市場秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┠甑淖C券市場禁人措施。A、57B、58C、510D、810【參考答案】：C【解析】掌握證券市場禁入規(guī)定的相關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P342。49、基金在任何交易日日終持有的賣出股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金持有的股票總

20、市值的（）%。A、4B、8C、10D、20【參考答案】：D【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，P142。50、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價(jià)值。A、基金負(fù)債B、證券基金的費(fèi)用C、各類證券的價(jià)值D、基金應(yīng)收的申購基金款【參考答案】：A51、中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是（）。A、中國國際金融有限公司B、中國投資有限責(zé)任公司C、國家外匯儲備管理公司D、中國銀監(jiān)會【參考答案】：B【解析】答案為B、2007年9月29E1成立的中國投資有限公司是專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯的保值增值，被視為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。52

21、、下列有關(guān)金融期貨敘述不正確的是（）。A、金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易B、在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求C、金融期貨交易是非標(biāo)準(zhǔn)化交易D、金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度【參考答案】：C53、投資者一般由（）代為辦理清算交割、交收。A、證券交易所B、證券結(jié)算機(jī)構(gòu)C、證券經(jīng)紀(jì)商D、上市公司【參考答案】：C【解析】清算過程，要牢記。54、上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)按加權(quán)平均法計(jì)算的股價(jià)指數(shù)是（）。A、上證30指數(shù)B、深圳綜合指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、深圳成分股指數(shù)【參考答案】：

22、C【解析】考生還應(yīng)該了解深圳綜合指數(shù)的計(jì)算方法：以在深圳證券交易所上市的全部股票、以1991年4月3日為基期，以計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。55、按照公司法的規(guī)定，普通股股東不享有（）的股東權(quán)益。A、資產(chǎn)受益B、重大決策權(quán)C、選擇管理者D、優(yōu)先分派股息權(quán)【參考答案】：D【解析】普通股股東不具有優(yōu)先分派股息權(quán)；優(yōu)先股股東具有優(yōu)先分派股息權(quán)。56、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是（）。A、所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B、經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C、合作關(guān)系D、競爭關(guān)系【參考答案】：B【解析】證券投資基金由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，所以基金管理人與托管人之間的關(guān)系是經(jīng)營與監(jiān)督的關(guān)系。57、下面

23、屬于財(cái)政政策手段的是（）。A、調(diào)節(jié)稅率B、存款準(zhǔn)備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場業(yè)務(wù)【參考答案】：A58、上市公司出現(xiàn)以下（）所述情形，由證券交易所決定終止其股票上市交易。A、公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件B、公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者C、公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利D、公司最近3年連續(xù)虧損【參考答案】：C59、收益保證型產(chǎn)品可進(jìn)一步細(xì)分為（）產(chǎn)品。A、保本型產(chǎn)品和保證最高收益型B、盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型C、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型D、保本型產(chǎn)品和盈利型【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)

24、品的定義、類別、收益與風(fēng)險(xiǎn)。見教材第五章第四節(jié)，P196。60、普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是（）。A、出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B、公司解散清算之時(shí)C、公司連續(xù)5年虧損D、股東大會作出減少公司注冊資本的決議【參考答案】：B【解析】掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、公司公積金的來源有（）。A、股票溢價(jià)B、稅后利潤中按比例提取的法定公積金C、股東大會決議后提取的任意公積金D、資產(chǎn)重估增值部分【參考答案】：A,B,C,D2、股票的未來收益包括（）。A、股息收入B、資本

25、利得C、股本增值收益D、清算價(jià)值【參考答案】：A,B,C3、證券市場監(jiān)管的原則是（）。A、依法監(jiān)管原則B、保護(hù)投資者利益原則C、“三公”原則D、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P344345。4、中國債券市場首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是（）。A、德意志銀行B、國際金融公司C、亞洲開發(fā)銀行D、英格蘭銀行【參考答案】：B,C【解析】掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點(diǎn)。見教材第三章第四節(jié)，P116。5、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有（）。A、封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B、開放式基金

26、一般沒有固定的存續(xù)期限C、封閉式基金投資人少D、開放式基金投資人多【參考答案】：A,B【解析】封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位。封閉式基金與開放式基金投資人數(shù)的多少無法判定。6、非流通國債的特征是（）。A、不允許在流通市場上交易B、不能自由轉(zhuǎn)讓C、投資者可以自由轉(zhuǎn)讓D、投資者可以自由認(rèn)購【參考答案】：A,B【解析】C、D兩個選項(xiàng)是流通國債的特點(diǎn)。7、我國證券法規(guī)定了證券公司重要事項(xiàng)變更須經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)，所渭重要事項(xiàng)包括（）。A、證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)B、變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本C、變更持有3%以上股權(quán)的

27、股東、實(shí)際控制人D、變更公司主要財(cái)務(wù)人員【參考答案】：A,B8、保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。A、發(fā)行人B、政府C、信譽(yù)好的銀行D、舉債公司的母公司【參考答案】：B,C,D9、股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定某基期C、計(jì)算基期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正D、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D10、按用途不同，地方政府債券通?？煞譃椋ǎ、建設(shè)債券B、保值債券C、一般債券D、專項(xiàng)債券【參考答案】：C,D11、我國現(xiàn)行的股票按投資主體可分為（）。A、國家股B、法人股C、公眾股D、外資股【參考答案】：A,B,C,D12、按投資目標(biāo)劃分，基金可分為（）。A、開放型基金B(yǎng)、成

28、長型基金C、收入型基金D、平衡型基金【參考答案】：B,C,D13、關(guān)手債券的票面價(jià)值描述正確的是（）。A、在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B、票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C、票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D、債券票面金額的確定也要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮【參考答案】：D14、證券投資者保護(hù)基金的來源是（）。A上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的30%納入基金B(yǎng)所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%5%繳納基金C發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入D依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從

29、證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。【參考答案】：B,C,D15、我國的外資股包括（）。A、紅籌股B、藍(lán)籌股C、境內(nèi)上市外資股D、境外上市外資股【參考答案】：C,D【解析】A選項(xiàng)的紅籌股在境外注冊、管理，屬于香港公司或者海外公司，所以不是我國的外資股；B選項(xiàng)中的藍(lán)籌股是指最有實(shí)力、最活躍的股票，藍(lán)籌股也不是我國的外資股。16、下列關(guān)于收益公司債券的說法中，正確的有（）。A、收益公司債券是根據(jù)公司盈利比例分紅的債券B、收益公司債券是有固定到期日的債券C、收益公司債券在清償時(shí)順序與股票相同D、收益公司債券支付的利息可以累加【參考答案】：B,D【解析】收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，它與一般債券相似，

30、有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。但同時(shí)它也與一般債券不同，其利息只在公司有盈利時(shí)才支付，即發(fā)行公司的利潤扣除各項(xiàng)固定支出后的余額作為債券利息的來源。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對股東分紅。17、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券相同的發(fā)行要素有（）。A、票面利率、期限B、換股價(jià)格C、換股比率D、換股期限【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P105。18、證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中對債權(quán)擔(dān)保的規(guī)定有（）。A、證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金只能用現(xiàn)金繳納B、證券

31、公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例C、客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例超過證券交易所規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，暫停繳納，但不得提取擔(dān)保物D、證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價(jià)款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物【參考答案】：B,D【解析】掌握證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)指引的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P340。19、大體上，目前國內(nèi)證券公司基本實(shí)行（）管理方式。A、總部式B、分公司式C、單一式D、結(jié)合式【參考答案】：A,B,

32、D20、有價(jià)證券是（）的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。A、財(cái)產(chǎn)價(jià)值B、財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、財(cái)產(chǎn)證明D、財(cái)產(chǎn)要求【參考答案】：A,B三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、下列關(guān)于單只股票期貨的說法正確的有（）。A、以單只股票作為基礎(chǔ)工具B、實(shí)行現(xiàn)金交割C、可以上市交易D、屬于股權(quán)類期貨【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P165。2、股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定某基期C、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正D、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D3、可轉(zhuǎn)換公司債一般要經(jīng)（）決議通過才能發(fā)行。A、股東大會B、總經(jīng)理C、監(jiān)事會D、董事會【參考

33、答案】：A,D4、證券交易所的特征有（）。A、有固定的交易場所和交易時(shí)間B、參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制C、交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券D、通過公開競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格【參考答案】：A,B,C,D5、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資，按市場價(jià)計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定。A、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的5%B、投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%C、投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的30%D、投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股

34、票基金的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%【參考答案】：D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P1415。6、在恒生流通綜合指數(shù)系列編制過程中，被視為策略性持有的股份有（）。A、策略性股東持有的股權(quán)，由1位或多位策略性股東單獨(dú)或合并持有超過30%的股權(quán)B、監(jiān)事持有的股權(quán)，個別監(jiān)事持有超過5%的股權(quán)C、董事持有的股權(quán)，個別董事持有超過5%的股權(quán)D、互控公司持有的股權(quán)，由1家香港上市公司所持有并超過5%的股權(quán)【參考答案】：A,C,D【解析】以下三類股份被視為策略性持有的股份：策略性股東持有的股權(quán)，由一位或多位策略性股東單獨(dú)或共同持有超過30%的股權(quán)；董事持有的股權(quán)，個別董事持

35、有超過5%的股權(quán)；互控公司持有的股權(quán)，由一家香港上市公司所持有并超過5%的股權(quán)。7、成長型基金可分為（）。A、穩(wěn)健成長型基金B(yǎng)、一般成長型基金C、積極成長型基金D、專業(yè)成長型基金【參考答案】：A,C8、下面屬于建構(gòu)模塊工具的有（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期權(quán)C、金融期貨D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考答案】：A,B,C【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150。9、證券市場監(jiān)管的原則是（）。A、依法管理原則B、保護(hù)投資者利益原則C、“三公”原則D、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則【參考答案】：A,B,C,D10、套期保值的基本類型有（）。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、跨市場套利D、

36、跨期限套利【參考答案】：A,B11、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括（）。A、股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約B、債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P159。12、債券發(fā)行方式有（）。A、定向發(fā)行B、承購包銷C、招標(biāo)發(fā)行D、對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式【參考答案】：A,B,C13、證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括（）。A、罰款停業(yè)B、托管、監(jiān)管C、行政重組D、撤銷【參考答案】：C,D14、外資股的發(fā)行對象包括（）。A、外國投資者B、香港投資者C、澳門投資者D、臺灣投

37、資者、【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四節(jié)，P72。15、債券與股票的比較正確的是（）。A、債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定B、債券是一種有期投資，股票是一種無期投資C、股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小D、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司【參考答案】：A,B,C,D16、下列關(guān)于流通國債的說法正確的有（）。A、可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓B、通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求C、轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行，如通過證券交易所或柜臺市場交易D、一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時(shí)被稱為儲蓄

38、債券【參考答案】：A,B,C【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P88。17、關(guān)于我國的國際債券描述正確的是（）。A、1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券B、1987年10月，財(cái)政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券C、1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券D、2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元【參考答案】：A,B,C,D18、下面屬于證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則所稱的證券業(yè)從業(yè)人員的是（）。A、證券公司的管理人員、業(yè)務(wù)人員以及與證券公司簽訂委托合同的證券經(jīng)

39、紀(jì)人B、基金管理公司的管理人員和業(yè)務(wù)人員C、從事上市公司并購重組業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)入員D、證券市場資信評級機(jī)構(gòu)中從事證券評級業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員【參考答案】：A,B,C,D19、公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A、審核的嚴(yán)格程度不同B、發(fā)行對象特定與否C、采取公示制度與否D、證券公開發(fā)行與否【參考答案】：A,B,C,D20、指數(shù)基金的優(yōu)勢是（）。A、可以作為避險(xiǎn)套利的工具B、管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低C、可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）

40、。1、德國沒有專門的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。（）【參考答案】：正確2、中國證券業(yè)協(xié)會自律監(jiān)察專業(yè)委員會按照有關(guān)規(guī)定對機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒。機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員對紀(jì)律懲戒不服的，可向中國證券業(yè)協(xié)會或中國證監(jiān)會申請復(fù)議。（）【參考答案】：錯誤【解析】協(xié)會自律監(jiān)察專業(yè)委員會，按照有關(guān)規(guī)定對機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒。機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員對紀(jì)律懲戒不服的，可向協(xié)會申請復(fù)議。3、公司法由全國人民代表大會會議修訂。（）【參考答案】：錯誤【解析】全國人民代表大會常務(wù)委員會4、一般而言，除權(quán)（息）日的證券買賣，按除權(quán)（息）價(jià)作為計(jì)算漲跌幅度的基準(zhǔn)。（）【參考答案】：正確5、企業(yè)年金基金可用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供

41、擔(dān)保。（）【參考答案】：錯誤6、上海、深圳證券交易所現(xiàn)行的做法是采用資金申購上網(wǎng)公開發(fā)行股票方式。（）【參考答案】：正確7、股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“S股”。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。題中所描述的為“G股”。S股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股。8、商業(yè)銀行次級債券的本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券之前。（）【參考答案】：正確【解析】商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。9、修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)

42、或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。（）【參考答案】：正確【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177。10、管理能力風(fēng)險(xiǎn)是指基金可能因?yàn)榛鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等因素，而影響基金收益水平?！緟⒖即鸢浮浚赫_11、貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高，購買限額低，流動性強(qiáng)，收益較高，無管理費(fèi)用，有些還不收取贖回費(fèi)用。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125。12、認(rèn)沽權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購買基礎(chǔ)資產(chǎn)。（）【參考答案】：錯誤【解析】認(rèn)購權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)

43、按規(guī)定價(jià)格購買基礎(chǔ)資產(chǎn)。13、經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動的根本原因，因而股市的周期波動與經(jīng)濟(jì)周期具有同步性。（）【參考答案】：錯誤【解析】一般來說，股市作為經(jīng)濟(jì)的晴雨表，會比經(jīng)濟(jì)周期超前。14、非上市證券是指未能通過證券主管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)，在證券交易所外進(jìn)行非法轉(zhuǎn)讓或交易的證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場發(fā)行和交易15、看跌期權(quán)的賣方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)議價(jià)買進(jìn)一定數(shù)量金融資產(chǎn)的權(quán)利。（）【參考答案】：錯誤【解析】看跌期權(quán)的賣方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)議價(jià)賣出一定數(shù)量金融資產(chǎn)的

44、權(quán)利。16、我國現(xiàn)行基金指數(shù)的選擇范圍包括了在證券交易所上市的封閉式基金和沒有在證券交易所上市的開放式基金。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國現(xiàn)行基金指數(shù)包括上證基金指數(shù)和深證基金指數(shù)，兩者的樣本都只包括在證券交易所上市的基金，不包括沒有在證券交易所上市的基金。17、債券因有固定的票面利率和期限，相對于股票價(jià)格而言，市場價(jià)格比較穩(wěn)定。（）【參考答案】：正確18、代表基金份額5以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。（）【參考答案】：錯誤【解析】代表基金份額10以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。19、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指只對某個行業(yè)或者個別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)。（）【參考答案】：正確20、2000年3月，中國證監(jiān)會規(guī)定，證券發(fā)行制度由核準(zhǔn)制過渡到審批制，這是中國證券市場的一場深刻變革。（）【參考答案】：錯誤21、恒生指數(shù)的成分股并不固定，自1969年以來，已作了10多次調(diào)整，從而使成分股更具有代表性，使恒生指數(shù)更能準(zhǔn)確反映市場變動狀況。（）【參考答案】：正確22、證券交易所應(yīng)當(dāng)保證上市公司的