全釩液流電池技術(shù)研發(fā)公司企業(yè)風(fēng)險管理總結(jié)

1、泓域/全釩液流電池技術(shù)研發(fā)公司企業(yè)風(fēng)險管理總結(jié)全釩液流電池技術(shù)研發(fā)公司企業(yè)風(fēng)險管理總結(jié)xx集團(tuán)有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc115007617 一、 公司基本情況 PAGEREF _Toc115007617 h 4 HYPERLINK l _Toc115007618 二、 運營風(fēng)險管理理論與實務(wù)的發(fā)展 PAGEREF _Toc115007618 h 5 HYPERLINK l _Toc115007619 三、 運營風(fēng)險管理的一般程序 PAGEREF _Toc115007619 h 7 HYPERLINK l _Toc115007620 四、 人力

2、資源風(fēng)險管理的主要內(nèi)容 PAGEREF _Toc115007620 h 10 HYPERLINK l _Toc115007621 五、 人力資源風(fēng)險管理過程 PAGEREF _Toc115007621 h 15 HYPERLINK l _Toc115007622 六、 風(fēng)險評價的目標(biāo) PAGEREF _Toc115007622 h 20 HYPERLINK l _Toc115007623 七、 風(fēng)險評價的原則 PAGEREF _Toc115007623 h 20 HYPERLINK l _Toc115007624 八、 評價損失程度的幾個概念 PAGEREF _Toc115007624 h 2

3、2 HYPERLINK l _Toc115007625 九、 確定風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)需要考慮的因素 PAGEREF _Toc115007625 h 23 HYPERLINK l _Toc115007626 十、 風(fēng)險管理組織體系標(biāo)準(zhǔn) PAGEREF _Toc115007626 h 26 HYPERLINK l _Toc115007627 十一、 風(fēng)險管理組織體系和企業(yè)目標(biāo)的關(guān)系 PAGEREF _Toc115007627 h 26 HYPERLINK l _Toc115007628 十二、 總經(jīng)理（風(fēng)險管理總監(jiān)） PAGEREF _Toc115007628 h 27 HYPERLINK l _Toc

4、115007629 十三、 風(fēng)險管理職能部門 PAGEREF _Toc115007629 h 29 HYPERLINK l _Toc115007630 十四、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc115007630 h 30 HYPERLINK l _Toc115007631 十五、 全釩液流電池儲能形式 PAGEREF _Toc115007631 h 31 HYPERLINK l _Toc115007632 十六、 必要性分析 PAGEREF _Toc115007632 h 32 HYPERLINK l _Toc115007633 十七、 發(fā)展規(guī)劃分析 PAGEREF _Toc115007

5、633 h 33 HYPERLINK l _Toc115007634 十八、 SWOT分析說明 PAGEREF _Toc115007634 h 39 HYPERLINK l _Toc115007635 法人治理 PAGEREF _Toc115007635 h 46 HYPERLINK l _Toc115007636 （一）股東權(quán)利及義務(wù) PAGEREF _Toc115007636 h 46 HYPERLINK l _Toc115007637 1、公司建立股東名冊，股東名冊是證明股東持有公司股份的充分證據(jù)。股東按其所持有股份的種類享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種

6、義務(wù)。 PAGEREF _Toc115007637 h 46公司基本情況（一）公司簡介公司注重發(fā)揮員工民主管理、民主參與、民主監(jiān)督的作用，建立了工會組織，并通過明確職工代表大會各項職權(quán)、組織制度、工作制度，進(jìn)一步規(guī)范廠務(wù)公開的內(nèi)容、程序、形式，企業(yè)民主管理水平進(jìn)一步提升。圍繞公司戰(zhàn)略和高質(zhì)量發(fā)展，以提高全員思想政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力為核心，堅持戰(zhàn)略導(dǎo)向、問題導(dǎo)向和需求導(dǎo)向，持續(xù)深化教育培訓(xùn)改革，精準(zhǔn)實施培訓(xùn)，努力實現(xiàn)員工成長與公司發(fā)展的良性互動。公司秉承“以人為本、品質(zhì)為本”的發(fā)展理念，倡導(dǎo)“誠信尊重”的企業(yè)情懷；堅持“品質(zhì)營造未來，細(xì)節(jié)決定成敗”為質(zhì)量方針；以“真誠服務(wù)贏得市場，以優(yōu)質(zhì)

7、品質(zhì)謀求發(fā)展”的營銷思路；以科學(xué)發(fā)展觀縱觀全局，爭取實現(xiàn)行業(yè)領(lǐng)軍、技術(shù)領(lǐng)先、產(chǎn)品領(lǐng)跑的發(fā)展目標(biāo)。 （二）核心人員介紹1、呂xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1958年出生，本科學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師職稱。1994年6月至2002年6月任xxx有限公司董事長；2002年6月至2011年4月任xxx有限責(zé)任公司董事長；2016年11月至今任xxx有限公司董事、經(jīng)理；2019年3月至今任公司董事。2、熊xx，1974年出生，研究生學(xué)歷。2002年6月至2006年8月就職于xxx有限責(zé)任公司；2006年8月至2011年3月，任xxx有限責(zé)任公司銷售部副經(jīng)理。2011年3月至今歷任公司監(jiān)事、銷售部副部長、部長

8、；2019年8月至今任公司監(jiān)事會主席。3、沈xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1970年出生，碩士研究生學(xué)歷。2012年4月至今任xxx有限公司監(jiān)事。2018年8月至今任公司獨立董事。4、覃xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1959年出生，大專學(xué)歷，高級工程師職稱。2003年2月至2004年7月在xxx股份有限公司兼任技術(shù)顧問；2004年8月至2011年3月任xxx有限責(zé)任公司總工程師。2018年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、總工程師。5、肖xx，中國國籍，無永久境外居留權(quán)，1971年出生，本科學(xué)歷，中級會計師職稱。2002年6月至2011年4月任xxx有限責(zé)任公司董事。2003年11月至20

9、11年3月任xxx有限責(zé)任公司財務(wù)經(jīng)理。2017年3月至今任公司董事、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)。運營風(fēng)險管理理論與實務(wù)的發(fā)展（一）國外國際上，運營風(fēng)險的理論與實務(wù)的發(fā)展，是隨著金融類機(jī)構(gòu)，尤其是保險業(yè)對風(fēng)險管理關(guān)注的發(fā)展而發(fā)展的。保險是轉(zhuǎn)移企業(yè)運營過程中純風(fēng)險的損失，對保險的管理也就是對運營過程中的風(fēng)險進(jìn)行管理。因而，隨著保險業(yè)對風(fēng)險管理關(guān)注程度的加深，運營風(fēng)險管理的思想也在萌芽。到20世紀(jì)50年代，成本控制制度和內(nèi)部控制制度的發(fā)展極大推動了運營風(fēng)險管理的發(fā)展。20世紀(jì)80年代初，因受債務(wù)危機(jī)的影響，金融業(yè)開始普遍重視對信用風(fēng)險的防范和管理，其結(jié)果是產(chǎn)生了著名的巴塞爾協(xié)議（1988）。該協(xié)議提出了商

10、業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)范，標(biāo)志著運營風(fēng)險管理系統(tǒng)性研究的開始。其后更于2003年提出金融類機(jī)構(gòu)運營風(fēng)險的定義。20世紀(jì)90年代后，在非金融領(lǐng)域中相繼出現(xiàn)嚴(yán)重的風(fēng)險事件（主要由運營風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險造成），不僅降低了企業(yè)的績效，而且給企業(yè)造成了重大損失，運營風(fēng)險管理開始在非金融領(lǐng)域中得到了重視。實體企業(yè)的利益相關(guān)者們發(fā)現(xiàn)這些風(fēng)險因素絕大部分能夠管理卻沒能得到有效管理，風(fēng)險管理逐步向監(jiān)督、管理和控制有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的管理流程的方向發(fā)展。運營風(fēng)險管理成為企業(yè)界和學(xué)術(shù)界研究的熱點。其中，2002年7月，美國國會通過薩班斯法案（SOX法案），要求所有在美國上市的公司必須建立和完善內(nèi)控體系以確保提交的財務(wù)報告的正確性，它

11、是對運營風(fēng)險管理的重要推動。而COSO委員會的ERM報告（2004）則是對運營風(fēng)險進(jìn)行控制和應(yīng)對的原則及程序的重要指南。（二）國內(nèi)在國內(nèi)學(xué)術(shù)界，張紀(jì)康企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險管理（1999），張繼焦控制鏈管理：防范客戶風(fēng)險和應(yīng)收賬款風(fēng)險（2003），張云起營銷風(fēng)險管理（2004），高立法等的企業(yè)經(jīng)營管理實務(wù)（2009）等著作均是專門針對企業(yè)運營風(fēng)險進(jìn)行的研究。近年來，我國先后出臺的一些法規(guī)政策，如企業(yè)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例、內(nèi)部會計控制規(guī)范、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引、證券公司內(nèi)部控制指引、商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引（征求意見稿）等，極大地推動了風(fēng)險管理的發(fā)展，為運營風(fēng)險管理的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。在國有資產(chǎn)監(jiān)

12、督管理委員會頒發(fā)的中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引中更是明確提出了構(gòu)建運營風(fēng)險管理的實務(wù)要求。運營風(fēng)險管理的一般程序運營風(fēng)險管理的程序需根據(jù)企業(yè)運營過程的特點建立，需要對企業(yè)內(nèi)部的運營活動過程進(jìn)行全面的控制和監(jiān)督。（一）運營風(fēng)險的識別識別企業(yè)運營風(fēng)險因素，可以遵循的一個思路是：首先，分析和研究企業(yè)運營活動的特點，識別企業(yè)運營系統(tǒng)中的價值創(chuàng)造流程，確立企業(yè)運營系統(tǒng)的核心流程；其次，通過對價值鏈模型的分析建立基于價值鏈的企業(yè)運營風(fēng)險因素模型；再次，通過對企業(yè)運營活動中的價值創(chuàng)造過程的分析，確立企業(yè)風(fēng)險因素的管理指標(biāo)體系，建立基于價值鏈的企業(yè)運營風(fēng)險因素指標(biāo)分解模型。收集與運營風(fēng)險相關(guān)信息的渠道可分為外部渠

13、道和內(nèi)部渠道。外部渠道有：行業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)平臺、行業(yè)與專業(yè)機(jī)構(gòu)的報告與調(diào)研或其他溝通平臺、重大安全環(huán)保事件案例和金融衍生產(chǎn)品風(fēng)險管理案例等。內(nèi)部渠道有企業(yè)內(nèi)部與市場策略制定、采購、銷售、售后服務(wù)、生產(chǎn)等相關(guān)的工作流程和管理制度；企業(yè)重大運營風(fēng)險事件案例；對現(xiàn)有流程制度的監(jiān)管機(jī)制與報告；企業(yè)信息系統(tǒng)的管理與監(jiān)控等。（二）運營風(fēng)險的評估識別風(fēng)險源后，需要對所收集的信息進(jìn)行整理、分析和綜合評估，為衡量運營風(fēng)險管理提供更科學(xué)的依據(jù)。其中，對相關(guān)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和能力的評價，應(yīng)當(dāng)檢查其是否合理、適當(dāng)。然后確定企業(yè)運營風(fēng)險因素指標(biāo)體系，對運營系統(tǒng)的核心流程進(jìn)行風(fēng)險評估。一般可通過確定控制目標(biāo)、定位數(shù)據(jù)來源、區(qū)分

14、管理周期、確定指標(biāo)權(quán)重的分配、從風(fēng)險性質(zhì)和風(fēng)險影響程度兩個方面制定量化公式和規(guī)則等步驟來設(shè)置風(fēng)險因素指標(biāo)體系，采用控制圖等方法來實現(xiàn)對關(guān)鍵運營風(fēng)險指標(biāo)的有效管理。（三）運營風(fēng)險的應(yīng)對需關(guān)注以下要點。（1）對運營風(fēng)險的不同來源進(jìn)行衡量和排序，確立運營風(fēng)險管理目標(biāo)及相應(yīng)的應(yīng)對方案。為此，需要確定企業(yè)風(fēng)險承受度、風(fēng)險容量表述方法、風(fēng)險容限。在實際執(zhí)行中超出風(fēng)險容限時，立即進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警。（2）確立風(fēng)險管理責(zé)任人：在企業(yè)組織結(jié)構(gòu)內(nèi)部引入了運營控制單元的概念，確定每一個OCU的風(fēng)險管理責(zé)任人，負(fù)責(zé)監(jiān)控企業(yè)日常運營過程。一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時將相關(guān)信息反饋給OCU管理層，然后監(jiān)督相關(guān)部門對所發(fā)現(xiàn)問題的跟進(jìn)措施，

15、形成一個動態(tài)的、循環(huán)的管理過程。（3）確定運營風(fēng)險管理的應(yīng)對措施：企業(yè)應(yīng)當(dāng)針對每一領(lǐng)域的運營風(fēng)險制定特定的風(fēng)險應(yīng)對措施。每一項風(fēng)險應(yīng)當(dāng)有專人負(fù)責(zé)，并最終落實到管理層和員工身上。各種應(yīng)對措施應(yīng)當(dāng)為執(zhí)行人所理解并真正實施。對風(fēng)險管理責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)賦予其管理職責(zé)范圍內(nèi)風(fēng)險的責(zé)任。在需要的情況下，制定風(fēng)險管理手冊。（4）建立集成化運營風(fēng)險管理信息系統(tǒng)：建立有效溝通渠道傳遞信息，及時反饋，確保運營風(fēng)險管理體系的正常運行。企業(yè)可盡可能地建立集成化運營風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，建立清晰明確的風(fēng)險等級和完備的風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，使風(fēng)險管理的過程簡單明了，并實現(xiàn)風(fēng)險信息的集成和共享，提高運營風(fēng)險管理的效果、效率。人力資源風(fēng)險管理

16、的主要內(nèi)容人力資源風(fēng)險主要表現(xiàn)在以下方面。（一）人力資源管理制度風(fēng)險人力資源管理相關(guān)制度包括：員工手冊、崗位管理、人員招聘錄用、勞動合同管理、定期考核、新員工崗前培訓(xùn)或新員工見習(xí)、員工培訓(xùn)、獎懲、薪酬分配、職業(yè)安全與勞動保護(hù)、社會保障等。這些制度如果設(shè)計不合理，或缺少必要的內(nèi)容，則可能給企業(yè)帶來重要損失。例如，如果企業(yè)與員工之間聘用與被聘關(guān)系過于簡單和不規(guī)范，為員工流動打開了方便之門。又如，薪酬體系的不合理，培訓(xùn)體制的缺失，考評制度的不公正等，諸如此類種種制度的弊端都隱藏著風(fēng)險的種子。（二）招聘風(fēng)險在招聘中，由于求職者與企業(yè)之間關(guān)于求職者能力認(rèn)知的信息不對稱，從而導(dǎo)致企業(yè)招聘面臨著兩種逆選擇風(fēng)

17、險：一是錯誤地接受了本來不適合企業(yè)的求職者；二是錯誤地拒絕了本來適合于企業(yè)的求職者。這兩種情形，或者會給企業(yè)增加費用，或者使企業(yè)喪失機(jī)會。不僅如此，招聘風(fēng)險還可能進(jìn)一步影響到人力資源的其他相關(guān)風(fēng)險。例如，招聘了品行不合格的員工，為道德風(fēng)險的產(chǎn)生埋下了禍根；招聘身體狀況不佳的員工，為健康風(fēng)險的發(fā)生留下了后遺癥；招聘愛跳槽的員工，為員工流失風(fēng)險的發(fā)生創(chuàng)造了條件。（三）員工流失風(fēng)險此部分風(fēng)險尤其需要關(guān)注關(guān)鍵員工流失問題。從企業(yè)的角度，關(guān)鍵崗位人員流失可能給企業(yè)帶來很大損失。包括增加該崗位的人工成本，重新招聘和培訓(xùn)；在某些情況下，還可能引起工作進(jìn)度的拖延，甚至造成組織的癱瘓，或者造成企業(yè)賴以生存的商業(yè)

18、機(jī)密的泄露。除此之外，流失的員工到一個競爭對手那里，可能損害到本企業(yè)的業(yè)務(wù)和與客戶的關(guān)系。流失的員工可能挖走顧客或進(jìn)一步帶走其他關(guān)鍵員工，或者設(shè)立一個與公司競爭的公司。員工流失風(fēng)險可分為顯性流失和隱性流失。當(dāng)員工對現(xiàn)行工作不滿，或者在一些企業(yè)中，因各種原因使其員工看不到企業(yè)未來的發(fā)展方向或者缺乏安全感時，可能對企業(yè)前景產(chǎn)生錯誤的估計，結(jié)果人心渙散，辭職情況頻繁。這種事實上的失去，即是顯性流失；而當(dāng)員工只是在心里產(chǎn)生不滿，并沒有選擇離開，而是采取消極怠工，甚至為其他組織服務(wù)的方式繼續(xù)留在原工作崗位上，這種情形即為隱性流失。這種隱性流失如果不能為企業(yè)所發(fā)現(xiàn)，企業(yè)不僅需要繼續(xù)為之支付人力成本，還可能

19、為之承擔(dān)經(jīng)營上的損失，因而它的破壞性可能比顯性流失更大。（四）道德風(fēng)險員工會否因道德問題使得企業(yè)產(chǎn)生不必要的損失，是企業(yè)必須關(guān)注的問題。商業(yè)賄賂或欺騙消費者的行為可能嚴(yán)重影響企業(yè)的聲譽。企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一定的道德標(biāo)準(zhǔn)或行事準(zhǔn)則，明確個人責(zé)任，使員工警惕不道德的做法。這樣的道德標(biāo)準(zhǔn)或行事準(zhǔn)則，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括以下幾點。（1）與收取和給予賄賂、雇金、禮物和招待相關(guān)的政策。（2）報告道德敗壞事件的程序。其程序應(yīng)當(dāng)保證讓通風(fēng)報信者不被人打擊報復(fù)。（3）對于顧客、競爭對手、供貨商、其他員工和公眾的違法或不道德活動的處罰等。（五）瀆職風(fēng)險從員工本身來看，員工本身的不勝任是產(chǎn)生瀆職風(fēng)險的重要原因之一。然而，在一個

20、企業(yè)中，引發(fā)員工隱性瀆職的原因很多，既可能有企業(yè)文化環(huán)境等因素，也可能是管理者本身的問題。瀆職風(fēng)險分為顯性瀆職和隱性瀆職。顯性瀆職造成的損失是易見的，企業(yè)可采取合同約束，并訴諸于法律。從企業(yè)文化環(huán)境來看，如果員工對先進(jìn)管理理念仿其表卻未諳其里，則可能發(fā)生隱性瀆職。如果員工的行為舉止及氛圍并未得到根本改變，其結(jié)果導(dǎo)致員工并未真正執(zhí)行先進(jìn)的管理經(jīng)驗，就是一種隱性瀆職。（六）專業(yè)能力風(fēng)險企業(yè)可能缺乏教育培訓(xùn)或讓員工事業(yè)發(fā)展的機(jī)會。這往往表現(xiàn)在企業(yè)整體知識水平落后，與日新月異的社會發(fā)展形勢脫節(jié)，從而使企業(yè)的知識能力無力支撐企業(yè)的長期發(fā)展。該風(fēng)險往往在知識更新速度較快的高科技行業(yè)企業(yè)中表現(xiàn)最為明顯。專業(yè)

21、能力風(fēng)險還包括管理層缺乏領(lǐng)導(dǎo)魄力或經(jīng)營管理常識問題。有的企業(yè)的人事選拔制度遵循等級模式，即提升到某一級別的管理者必須在下一級職位中任職達(dá)到一定的年限，逐層向上提升，并將選拔范圍放到最小的圈子，最后的結(jié)果是大部分的領(lǐng)導(dǎo)職位由不能勝任的人所擔(dān)任。（七）團(tuán)隊合作風(fēng)險組織內(nèi)團(tuán)隊的密切合作是企業(yè)順利實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的必要條件，而企業(yè)完成經(jīng)營目標(biāo)又是企業(yè)人力資源投資最終產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益的前提，因此，團(tuán)隊合作狀態(tài)關(guān)系到企業(yè)人力資源投資的最終收回。如果員工之間不能建立協(xié)調(diào)關(guān)系，會影響組織效率、效果從而帶來團(tuán)隊合作風(fēng)險。（八）人力資源外包風(fēng)險人力資源外包，是企業(yè)通過與外部的人力資源管理業(yè)務(wù)承包商簽訂合同，由外包公司為企

22、業(yè)提供人力資源管理活動的服務(wù)，而企業(yè)支付給外包公司酬金的一種交易形式。人力資源管理外包的風(fēng)險因素主要包括以下幾點。（1）法律方面。人力資源外包需要完善的法律法規(guī)來規(guī)范其具體運作。如果缺乏相關(guān)的制度規(guī)范，則可能蘊藏較大的法律風(fēng)險。（2）內(nèi)部員工管理方面的風(fēng)險。一方面，將人力資源外包，可能需要對現(xiàn)有員工的調(diào)整，例如辭退，被換崗，或者被取消或減少訓(xùn)練機(jī)會。如果處理不當(dāng)，會影響其他在崗或轉(zhuǎn)崗員工的工作積極性，從而對企業(yè)造成負(fù)面的影響。另一方面，人力資源外包，還難以培養(yǎng)員工對企業(yè)的忠誠度，增加了道德風(fēng)險和團(tuán)隊合作風(fēng)險。（3）選擇外包服務(wù)商的風(fēng)險。在對外包服務(wù)商的選擇中，企業(yè)冒著很大的決策風(fēng)險，外包合作中

23、的沖突或失敗不僅會極大地影響企業(yè)的正常經(jīng)營，而且會影響企業(yè)的市場地位。外包服務(wù)商的選擇通常是為了降低運營成本、提升企業(yè)的核心競爭力；但如果合作不當(dāng)，無疑會導(dǎo)致企業(yè)的嚴(yán)重?fù)p失。（4）企業(yè)商業(yè)信息安全的風(fēng)險。人力資源管理的一些業(yè)務(wù)內(nèi)容對企業(yè)來說很可能是商業(yè)秘密；當(dāng)企業(yè)把這些業(yè)務(wù)外包時，就意味著外包服務(wù)商掌握了企業(yè)的這些商業(yè)秘密。這些機(jī)密一旦泄露給競爭對手，可能對企業(yè)造成極其不利的影響。人力資源風(fēng)險管理過程（一）風(fēng)險識別企業(yè)人力資源風(fēng)險的識別可以從企業(yè)的外部和內(nèi)部兩個方面進(jìn)行。企業(yè)風(fēng)險的識別過程包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個步驟，感知風(fēng)險就是通過調(diào)查，識別人力資源管理風(fēng)險的存在。如企業(yè)人力資源流失風(fēng)險的

24、發(fā)生，可以從員工的年度辭職數(shù)量、員工辭職后企業(yè)不能正常運作、客戶的流失和商業(yè)秘密的泄露等中感知出來。從企業(yè)外部進(jìn)行就是利用外界的信息、人才市場行情動態(tài)、其他企業(yè)已有的人力資源管理資料等進(jìn)行分析，掌握社會人力資源的構(gòu)成、供求及變化狀況，將企業(yè)的人力資源置于社會的大環(huán)境中考慮，以一種系統(tǒng)論的觀點來分析研究本企業(yè)的人力資源狀況，把握住人力資源運行的時代特征。從企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行就是利用企業(yè)的歷史資料，對企業(yè)的運作歷史、企業(yè)文化的演進(jìn)、企業(yè)制度的變遷、企業(yè)績效及企業(yè)人力資本的運動特性等方面進(jìn)行歷史分析比較研究，發(fā)現(xiàn)企業(yè)人力資源活動規(guī)律，尋找出人力資源風(fēng)險因素。（二）風(fēng)險評估識別出企業(yè)人力資源風(fēng)險因素后，需要

25、對這些因素進(jìn)行風(fēng)險評估。風(fēng)險評估就是對識別的風(fēng)險做進(jìn)一步的分析及量度，以便采取有針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施，從而將公司的損失減至最低或?qū)p失控制在可接受的范圍。其主要的步驟為以下幾點。（1）根據(jù)風(fēng)險識別的條目有針對性地進(jìn)行調(diào)研。（2）根據(jù)調(diào)研結(jié)果和經(jīng)驗，預(yù)測發(fā)生的可能性，并用百分比表示發(fā)生可能性的程度。（3）根據(jù)風(fēng)險程度排定優(yōu)先隊列。風(fēng)險評估通常是以重要性排序，可從損失的可能程度和損失概率兩個方面進(jìn)行評估。常用的風(fēng)險識別與評估方法，如專家意見法，蒙特卡羅法、外推法、風(fēng)險價值法、多層次模糊分析法等均可用于人力資源風(fēng)險的識別與評估。（三）風(fēng)險應(yīng)對對常用的風(fēng)險應(yīng)對策略在人力資源風(fēng)險管理運用中需關(guān)注的問題分

26、述如下。1、風(fēng)險降低風(fēng)險降低策略的途徑一是降低風(fēng)險事件發(fā)生的可能性，二是降低風(fēng)險事件的損失程度。降低風(fēng)險事件發(fā)生可能性的措施，包括以下幾點。（1）進(jìn)行企業(yè)文化的宣導(dǎo)，培養(yǎng)企業(yè)凝聚力。（2）系統(tǒng)性地對員工加強(qiáng)后續(xù)培訓(xùn)，減少員工工作上的障礙，并提高員工勝任能力。（3）強(qiáng)化身體鍛煉，增強(qiáng)身體素質(zhì)，定期對企業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行體檢，做到有病早發(fā)現(xiàn)早治療。（4）加強(qiáng)對員工的考核，以發(fā)現(xiàn)員工工作的優(yōu)點和不足，激勵員工的工作積極性，提高員工的素質(zhì)，改善組織的效率，考核的結(jié)果也為員工今后的薪酬、培訓(xùn)、晉升、換崗等利益提供依據(jù)。（5）科學(xué)合理地采取激勵約束機(jī)制，提高員工對企業(yè)的忠誠度，并減少人力資源流失的可能性。例如

27、，采取經(jīng)濟(jì)刺激措施（工資和/或利潤分享），明確管理責(zé)任和分散決策，或生活方式的利益（給關(guān)鍵員工所需要的尊敬和鼓勵，或給他們喜歡的生活方式等）等。降低風(fēng)險事件的損失程度的措施，包括以下兩點。（1）為企業(yè)關(guān)鍵崗位儲備人才，使關(guān)鍵崗位人員一旦出現(xiàn)意外或辭職行為，企業(yè)可以在短期內(nèi)很快復(fù)原，從而減小損失程度。（2）合同約束。對于員工流失風(fēng)險有些企業(yè)在合同中規(guī)定人員流出后，在若干時期內(nèi)不能與客戶合作，或者不得從事與本企業(yè)競爭的業(yè)務(wù)活動等用以減少風(fēng)險損失。2、風(fēng)險回避人力資源風(fēng)險可能源自人力資源本身的特點或人力資源的管理過程，實際并不可能完全回避。因而，此類策略的采取需在考慮風(fēng)險損失的大小及發(fā)生的可能性大小

28、的基礎(chǔ)上，考慮對那些預(yù)計損失較大，發(fā)生可能性也較高的風(fēng)險采取此類措施。還需關(guān)注的是，在回避某項人力資源風(fēng)險時，常常會引入另一項風(fēng)險。因此，人力資源風(fēng)險管理需要綜合考慮其影響。例如，企業(yè)去各大院校招聘大學(xué)應(yīng)屆畢業(yè)生，這不僅有利于企業(yè)知識的更新，而且能夠帶來積極的企業(yè)文化與價值觀，通過適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)，能使員工與企業(yè)發(fā)展的目標(biāo)有效的結(jié)合。然而，與此同時，應(yīng)屆畢業(yè)生工作經(jīng)驗不足的問題，是否能融入到企業(yè)現(xiàn)有的工作團(tuán)隊中的問題，都有可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。3、風(fēng)險分擔(dān)人力資源風(fēng)險分擔(dān)可考慮以下措施。（1）人力資本租借。企業(yè)在進(jìn)行人力資本租借時，明確約定所租借的人員在正常的工作條件下，被租借人醫(yī)療費用、人身意外等均由

29、其原雇傭方負(fù)責(zé)。但必須注意的是企業(yè)在與自身所雇的人員簽訂風(fēng)險轉(zhuǎn)移合約時要考慮到國家和地方所制定的有關(guān)法律法規(guī)，以免轉(zhuǎn)移了人力資源風(fēng)險卻又產(chǎn)生了新的法律風(fēng)險。（2）人力資源外包。前文已述及相關(guān)概念。在此方面的典型案例有華為技術(shù)有限公司（簡稱：華為公司）的人力資源外包策略。華為公司是中國一家大型民營企業(yè)，比較早開始進(jìn)行人力資源外包。華為公司最初將其物業(yè)管理這一塊外包給了戴德梁行。當(dāng)戴德梁行接手華為在龍崗區(qū)坂田基地的物業(yè)管理之后，不但通過內(nèi)在的挖掘潛力與自身管理能力的提升，大大降低了原來由華為公司自己操作物業(yè)的各項人力資源管理費用，而且還極大地提升了物業(yè)管理的品質(zhì)。又如，對招聘IPQC這一品質(zhì)管理崗

30、位的工作人員而言，若華為公司自己招聘，必須要按華為公司的平均工資水平來支付勞務(wù)成本。于是，華為公司將此類人力資源聘用外包給鵬勞人力資源管理公司，結(jié)果按照市場上通行的工資水平（不到華為公司工資水平的一半），招聘到所需的人員來從事該崗位的工作。并且，從事該崗位的人員是由鵬勞公司來管理。這樣一來，還使華為公司規(guī)避了因人員不滿而引起勞資糾紛的可能性。（3）保險策略。企業(yè)還可以結(jié)合保險的險種和自己企業(yè)人力資源風(fēng)險狀況選擇哪些風(fēng)險購買保險。例如，對于企業(yè)職工可能患的重大傷殘或重大疾病可以通過購買保險來防范，于是將相關(guān)風(fēng)險轉(zhuǎn)移到保險公司。4、風(fēng)險接受充分認(rèn)識到人力資源風(fēng)險領(lǐng)域及風(fēng)險大小的企業(yè)，對于員工一般的

31、常見病或輕微工傷可采取風(fēng)險接受策略，而對于員工重大疾病的風(fēng)險則可采取疾病保險或其他策略。對于員工流失風(fēng)險，對于一般員工（素質(zhì)要求不高，且容易從人力市場獲取）的流失風(fēng)險采取風(fēng)險接受策略。風(fēng)險評價的目標(biāo)風(fēng)險評價的目標(biāo)是減少風(fēng)險事故的發(fā)生，特別是防止重大惡性事故的發(fā)生，保護(hù)風(fēng)險管理單位及其附近人口的生命、財產(chǎn)安全。對此，許多國家都以立法的形式規(guī)定，風(fēng)險評價是一些企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)的前提條件。如果企業(yè)沒有安全生產(chǎn)管理部門出具的風(fēng)險評價證明或者沒有通過有關(guān)部門的安全生產(chǎn)管理評價，就無法投產(chǎn)運營。例如，在美國政府規(guī)定，建立核電站的風(fēng)險評價報告費用約占總投資的1%，經(jīng)過風(fēng)險管理部門評價合格的投資項目才能投產(chǎn)運營；

32、在日本政府規(guī)定，建立化工廠必須進(jìn)行風(fēng)險評價之后，才能進(jìn)行生產(chǎn)。風(fēng)險評價為企業(yè)的安全生產(chǎn)提供了可靠的保障，保障了企業(yè)生命和財產(chǎn)的安全，預(yù)防了重大風(fēng)險事故的發(fā)生。風(fēng)險評價的原則風(fēng)險評價的原則是貫穿于風(fēng)險評價過程中的基本原則，風(fēng)險評價需要遵循以下幾方面的原則。（一）整體性原則整體性原則是風(fēng)險評價的最基本原則。風(fēng)險造成的損失往往是多方面的，風(fēng)險評價必須考慮整體，系統(tǒng)地考慮造成損失的各種因素，并研究這些因素之間的相互聯(lián)系和相互作用，因此，在評價潛在損失程度時，由同一事件所引起的各方面的財務(wù)損失必須一起考慮。例如，某集團(tuán)企業(yè)的一個分企業(yè)辦公室發(fā)生火災(zāi)，火災(zāi)會使企業(yè)財產(chǎn)遭受損失、員工受傷、重要文件遺失，其他

33、分企業(yè)需要提供一些重要物資設(shè)備，以保證該分企業(yè)維持最低程度的運轉(zhuǎn)。因此，在評價風(fēng)險時，不僅要考慮直接損失，還要考慮由此而帶來的間接損失和責(zé)任損失。（二）統(tǒng)一性原則風(fēng)險評價是針對某一風(fēng)險事件或者風(fēng)險單位進(jìn)行的，這就要求風(fēng)險評價要保持統(tǒng)一性的原則，不能將與風(fēng)險因素或者風(fēng)險單位無關(guān)的材料考慮進(jìn)去，作為風(fēng)險評價的依據(jù)。例如，考察某建筑物發(fā)生火災(zāi)的概率，與該建筑相鄰的單位發(fā)生火災(zāi)風(fēng)險的概率是考察這幢建筑發(fā)生火災(zāi)的因素；相反，與該建筑不相鄰的單位發(fā)生火災(zāi)的概率不在風(fēng)險評價的范圍內(nèi)。只有堅持統(tǒng)一性的原則，才能客觀、準(zhǔn)確地評價風(fēng)險。（三）客觀性原則風(fēng)險評價的方式和方法是多種多樣的，不同的衡量和評價風(fēng)險的方法可

34、以獲得不同的結(jié)果，這是不可避免的。風(fēng)險評價的原則是盡可能使風(fēng)險預(yù)測、評價的結(jié)果與實際發(fā)生的損失相一致，盡可能反映客觀存在的風(fēng)險。偏差過大，會造成不必要的損失。例如，風(fēng)險管理者對某一風(fēng)險評價過高，會提高管理成本，造成風(fēng)險管理單位不必要的浪費；評價過低，會忽略風(fēng)險，造成未預(yù)見的財產(chǎn)和人身的損失。（四）可操作性原則風(fēng)險評價是涉及面廣、管理難度較大的項目。這就要求風(fēng)險管理人員掌握評估方法，靈活運用風(fēng)險評價方法，對風(fēng)險的評價要具有可操作性和通用性，避免使用高深繁雜的評價方法。這一方面可以減少風(fēng)險評價的工作量，另一方面可以為風(fēng)險管理提供重要依據(jù)。評價損失程度的幾個概念正常損失期望是指風(fēng)險管理單位在正常的風(fēng)

35、險防范措施下，遭受損失的期望值。例如，某一建筑物在私人、公共消防設(shè)施都能夠正常啟用的條件下，遭受損失的期望值。在風(fēng)險衡量中，根據(jù)過去發(fā)生的損失數(shù)據(jù)進(jìn)行加權(quán)平均計算的期望損失，就是風(fēng)險評價中的正常損失期望指標(biāo)。風(fēng)險衡量中的期望損失指標(biāo)側(cè)重于損失程度的計算和測量，而風(fēng)險評價中的正常期望損失偏重于對風(fēng)險的評價，側(cè)重于對風(fēng)險管理決策提供對策建議。例如，評價風(fēng)險造成的損失風(fēng)險管理單位是否可以承受；建議如何加強(qiáng)風(fēng)險管理降低損失等?？赡艿淖畲髶p失是指風(fēng)險管理單位在某些風(fēng)險防范措施出現(xiàn)故障的情況下，可能遭受的最大損失。例如，某一建筑物在消防系統(tǒng)出現(xiàn)故障時（如自動噴水槍故障），遭受最大損失的程度?？赡艿淖畲髶p失

36、評價可以矯正風(fēng)險管理人員未曾預(yù)見的風(fēng)險因素帶來的損失，是風(fēng)險管理的重要依據(jù)。最大可能損失是指風(fēng)險管理單位在最不利的條件下，估計可能遭受的最大損失額。例如，某一建筑物在所有私人消防設(shè)施和公共消防設(shè)施都不起作用的情況下，可能遭受的最大損失。在這種情況下，大火可能把一切可燃物燒光，直到遇到防火墻或者直到消防隊趕到現(xiàn)場撲滅大火為止。最大可能損失為風(fēng)險管理部門提供了評價損失造成最壞影響的依據(jù)，也是風(fēng)險管理單位可能遇到的最大損失。一般來說，超過最大可能損失的風(fēng)險事故很可能不會發(fā)生，但是，也不是絕對不可能發(fā)生的。確定風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)需要考慮的因素預(yù)測正常期望損失、可能的最大損失和最大可能損失，需要考慮以下幾方面

37、的因素。（一）財產(chǎn)的物質(zhì)特性和財產(chǎn)對損害的承受力確定財產(chǎn)的物質(zhì)特性和財產(chǎn)對損害的承受力是確定正常期望損失、可能的最大損失和最大可能損失的依據(jù)。例如，保險公司風(fēng)險經(jīng)理認(rèn)為，某幢樓房在裝有噴水裝置和防火墻的情況下，發(fā)生火災(zāi)的正常期望損失將不超過大樓價值的10%，而在噴水裝置發(fā)生故障的情況下，樓房可能的最大損失是其價值的30%，最大可能損失是其價值的60%。如果這幢樓房沒有安裝防火墻和噴水裝置，那么，樓房的正常期望損失、可能的最大損失和最大可能損失就會更高一些。（二）損失評價的主觀性正常期望損失、可能的最大損失和最大可能損失的確定具有主觀性。盡管在多數(shù)情況下，風(fēng)險經(jīng)理對于正常期望損失、可能的最大損失

38、和最大可能損失的估計，會受到主觀因素的影響，人們還是發(fā)展了一些復(fù)雜的模型化方法，來幫助風(fēng)險經(jīng)理和保險公司估計正常的期望損失、可能的最大損失和最大可能損失。如果有些風(fēng)險經(jīng)理不能容忍實際損失超過最大可能損失，那么風(fēng)險經(jīng)理確定的最大可能損失就比較大；有些風(fēng)險經(jīng)理對實際損失超過最大可能損失持較寬容的態(tài)度，那么風(fēng)險經(jīng)理確定的最大可能損失就可能小一些。（三）損失評價可以是單獨物體，也可以是許多物體正常期望損失、可能的最大損失和最大可能損失估計的對象可以是單獨的物體，如一幢大樓；也可能是許多物體，如汽車隊、一個樓群、一段時間（如一年或幾年）。（四）損失的管理成本確定正常期望損失、可能的最大損失和最大可能損失

39、是估計風(fēng)險管理成本的依據(jù)。例如，某保險公司在給某個地區(qū)的居民樓簽發(fā)保單時，需要估計單個事件如風(fēng)暴、地震等帶來的最大損失。在這種情況下，最大可能損失是一種災(zāi)害對許多財產(chǎn)造成的損失逐項累計估算出來的，而不是許多災(zāi)害對單個財產(chǎn)造成的損失。正常期望損失、可能的最大損失和最大可能損失不僅是保險公司核定風(fēng)險管理成本的依據(jù)，也是保險公司確定保險費率的依據(jù)之一。如果以年作為衡量損失的時間單位，就可以得到年度正常損失期望、年度可能的最大損失和年度最大可能損失。年度正常損失期望是指客觀條件不變的情況下，經(jīng)過長期觀察的年度正常損失得出的，年度正常損失期望等于年度平均事故發(fā)生次數(shù)與每次事故的平均損失金額的乘積。年度最

40、大可能損失是指在某一特定年度內(nèi)，單一風(fēng)險單位或多個風(fēng)險單位在最不利的條件下遭受一種或多種事故所致?lián)p失的總額。年度可能的最大損失額是指在某一特定年度內(nèi)，單一風(fēng)險單位或多個風(fēng)險單位在一般情況下遭受一種或多種事故所致?lián)p失的總額。風(fēng)險管理組織體系標(biāo)準(zhǔn)各個企業(yè)根據(jù)自身的具體情況都有適合自己的風(fēng)險管理組織體系，風(fēng)險管理組織體系的設(shè)計更像是一門藝術(shù)而不是一門科學(xué)。人們?nèi)匀恍枰m宜的決策機(jī)構(gòu)，來破除許多企業(yè)中風(fēng)險管理責(zé)任空缺和重疊的僵局。關(guān)鍵是要在現(xiàn)有的管理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上發(fā)展，并把企業(yè)的經(jīng)營模式、目標(biāo)、文化和風(fēng)險承受能力等因素納入考慮的范圍。在較小的企業(yè)中，風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)可以像執(zhí)行委員會那樣簡單，通過行使管理

41、特權(quán)來識別風(fēng)險、排定風(fēng)險和輕重緩急順序、任命風(fēng)險責(zé)任人、分析缺陷、批準(zhǔn)行動計劃和監(jiān)督執(zhí)行結(jié)果。但是，在規(guī)模較大且復(fù)雜的企業(yè)中，則需要設(shè)立風(fēng)險管理總監(jiān)和獨立的風(fēng)險管理委員會。風(fēng)險管理組織體系和企業(yè)目標(biāo)的關(guān)系建立完善的風(fēng)險管理組織體系的目的無疑是要保證企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)，保證企業(yè)在可承受的風(fēng)險水平下運行，從而保證企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。各個企業(yè)的風(fēng)險管理目標(biāo)根據(jù)本企業(yè)的實際情況，如戰(zhàn)略定位和發(fā)展階段，會有所不同。但一般企業(yè)風(fēng)險管理的主要目標(biāo)包括生存和使風(fēng)險管理成本最小化。生存是企業(yè)的基本保障，只有生存下去了才能去實現(xiàn)企業(yè)的其他目標(biāo)。風(fēng)險管理就是以最小的代價降低企業(yè)風(fēng)險，所以，風(fēng)險管理成本最小化也是

42、風(fēng)險管理目標(biāo)的一部分。除了上述兩個主要目標(biāo)，企業(yè)風(fēng)險管理一般還包括保證資源在損失后的充足性，滿足法律與合同的義務(wù)，等等。風(fēng)險管理組織體系就是為了實現(xiàn)企業(yè)的這些風(fēng)險管理目標(biāo)所設(shè)計的，企業(yè)風(fēng)險管理組織體系為企業(yè)完善風(fēng)險管理提供了基礎(chǔ)?？偨?jīng)理（風(fēng)險管理總監(jiān)）COSO企業(yè)風(fēng)險管理整合框架指出，企業(yè)總經(jīng)理（首席執(zhí)行官）對企業(yè)風(fēng)險管理的執(zhí)行，“承擔(dān)最根本的職責(zé)，并應(yīng)當(dāng)負(fù)有主體責(zé)任”。總經(jīng)理對企業(yè)全面風(fēng)險管理工作的有效性向董事會負(fù)責(zé)，為企業(yè)的風(fēng)險管理工作確定基調(diào)。總經(jīng)理或總經(jīng)理委托的高級管理人員，負(fù)責(zé)主持全面風(fēng)險管理的日常工作，并負(fù)責(zé)擬訂企業(yè)風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)方案?？偨?jīng)理在企業(yè)風(fēng)險管理中的主要職責(zé)

43、有以下幾點。（1）組建并管理企業(yè)風(fēng)險管理職能部門，任命風(fēng)險管理總監(jiān)（風(fēng)險經(jīng)理或首席風(fēng)險官）。（2）安排業(yè)務(wù)職能部門的職責(zé)分工并制定風(fēng)險匯報和審批機(jī)制。（3）負(fù)責(zé)設(shè)計、操作及監(jiān)督風(fēng)險管理系統(tǒng)。（4）審批非重大決策的評估報告。（5）落實董事會有關(guān)風(fēng)險決策和方案。（6）組織日常風(fēng)險監(jiān)督和改進(jìn)工作。（7）就風(fēng)險管理工作計劃和結(jié)果向董事會匯報。隨著企業(yè)面臨的風(fēng)險日益擴(kuò)大，風(fēng)險管理工作的重要性也與日俱增。總經(jīng)理往往需要委任一名風(fēng)險管理總監(jiān)（風(fēng)險經(jīng)理或首席風(fēng)險官）全面負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險管理日常工作，如我國的股份制銀行一般設(shè)有首席風(fēng)險官。風(fēng)險管理總監(jiān)（風(fēng)險經(jīng)理或首席風(fēng)險官）在國外企業(yè)中由來已久，是現(xiàn)代企業(yè)管理中重要

44、的高級管理人員，是公司重要的戰(zhàn)略決策制定和執(zhí)行者之一。他們的工作將根據(jù)董事會、股東大會的要求，對總經(jīng)理或總經(jīng)理授權(quán)的副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并根據(jù)其職責(zé)協(xié)助總經(jīng)理開展工作。其職責(zé)是負(fù)責(zé)組織制定并具體執(zhí)行企業(yè)全面風(fēng)險管理政策和控制措施，負(fù)責(zé)建立涵蓋戰(zhàn)略風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、運營風(fēng)險和法律風(fēng)險等在內(nèi)的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)。同時，風(fēng)險管理總監(jiān)（風(fēng)險經(jīng)理或首席風(fēng)險官）將作為牽頭人參加風(fēng)險決策的評估和審批工作，確保企業(yè)按照風(fēng)險控制流程進(jìn)行風(fēng)險管理，確保各項經(jīng)營業(yè)務(wù)符合有關(guān)法律、法規(guī)和政策的要求等。風(fēng)險管理總監(jiān)（風(fēng)險經(jīng)理或首席風(fēng)險官）的主要職責(zé)有以下幾點。（1）確立和傳達(dá)企業(yè)的風(fēng)險管理愿景。（2）確定和實施適宜

45、的企業(yè)風(fēng)險管理基礎(chǔ)設(shè)施（包括風(fēng)險政策、度量指標(biāo)、匯報和監(jiān)督渠道）。（3）建立、溝通和促進(jìn)適宜的企業(yè)了解風(fēng)險管理方法、工具和技術(shù)的運用。（4）推動全企業(yè)的風(fēng)險評估，監(jiān)督企業(yè)主要風(fēng)險管理能力。（5）向董事會、風(fēng)險管理委員會、審計委員會和總經(jīng)理等高級管理層進(jìn)行適宜的風(fēng)險匯報。風(fēng)險管理職能部門企業(yè)應(yīng)設(shè)立專職部門或確定相關(guān)職能部門履行全面風(fēng)險管理的職責(zé)。該部門對總經(jīng)理或其委托的高級管理人員負(fù)責(zé)。風(fēng)險管理部對包括生產(chǎn)、銷售、財務(wù)、人力資源、研發(fā)等在內(nèi)的各業(yè)務(wù)和職能部門運營流程中的各環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控，檢查其遵守公司規(guī)章制度的情況，并針對各項檢查結(jié)果，向總經(jīng)理和風(fēng)險管理委員會匯報。具體而言，風(fēng)險管理部主要履行以下

46、職責(zé)。（1）研究提出全面風(fēng)險管理工作報告。（2）研究提出跨職能部門的重大決策、重大風(fēng)險、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制。（3）研究提出跨職能部門的重大決策風(fēng)險評估報告。（4）研究提出風(fēng)險管理策略和跨職能部門的重大風(fēng)險管理解決方案，并負(fù)責(zé)該方案的組織實施和對該風(fēng)險的日常監(jiān)控。（5）負(fù)責(zé)對全面風(fēng)險管理有效性評估，研究提出全面風(fēng)險管理的改進(jìn)方案。（6）負(fù)責(zé)組織建立風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。（7）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險管理的日常工作。（8）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)職能部門、各業(yè)務(wù)單位，以及全資、控股子企業(yè)開展全面風(fēng)險管理工作。（9）負(fù)責(zé)風(fēng)險管理其他有關(guān)工作。需要明確的是，雖然風(fēng)險管理部門涉及不同的部門，但

47、是絕不能說風(fēng)險管理部門可以控制不同部門的風(fēng)險。實際上，多數(shù)企業(yè)風(fēng)險都是在風(fēng)險管理部門和各職能部門的共同努力下得到控制并有效管理的。在風(fēng)險管理部門內(nèi)部，也會設(shè)立不同的專業(yè)團(tuán)隊或組織，重點控制和管理某一方面的風(fēng)險。產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析建設(shè)高質(zhì)高效、持續(xù)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)發(fā)展強(qiáng)市。經(jīng)濟(jì)保持平穩(wěn)較快增長，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，實體經(jīng)濟(jì)不斷壯大，質(zhì)量效益明顯提高。創(chuàng)新驅(qū)動成為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的主要動力，科技創(chuàng)新能力明顯增強(qiáng)。區(qū)域協(xié)同發(fā)展取得明顯成效，開放型經(jīng)濟(jì)達(dá)到新水平。產(chǎn)業(yè)強(qiáng)市成效顯著，項目建設(shè)鱗次櫛比，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，新興產(chǎn)業(yè)蓬勃興起，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)和服務(wù)業(yè)迅猛發(fā)展、蒸蒸日上，市域綜合經(jīng)濟(jì)實力和影響力邁上新臺階。建設(shè)生態(tài)良好、

48、環(huán)境優(yōu)美的秀美生態(tài)城市。城鎮(zhèn)化進(jìn)程進(jìn)一步加快，中心城區(qū)綜合服務(wù)功能大幅提升，中小城市和特色小城鎮(zhèn)格局基本形成，城鎮(zhèn)化率達(dá)到60%以上。生態(tài)文明建設(shè)加快推進(jìn)，具備條件的農(nóng)村基本建成美麗鄉(xiāng)村。節(jié)約型社會、循環(huán)經(jīng)濟(jì)深入發(fā)展，主要污染物減排如期實現(xiàn)省下達(dá)目標(biāo)任務(wù)，森林覆蓋率大幅提升，環(huán)境質(zhì)量明顯改善，經(jīng)濟(jì)、人口與資源環(huán)境相協(xié)調(diào)的發(fā)展格局初步形成。全釩液流電池儲能形式液流電池是一種具備較大潛力的電化學(xué)儲能技術(shù)。液流電池概念最早由日本科學(xué)家Ashimura和Miyake于1971年提出，1974年NASA科學(xué)家L.H.Thaller以FeCl2和CrCl3作為正負(fù)極活性物質(zhì)構(gòu)建了全球第一款具有實際意義的液

49、流電池模型。與一般的固態(tài)電池不同，液流電池的正極和負(fù)極以電解質(zhì)溶液的形式儲存于電池外部的儲罐中，通過正、負(fù)極電解質(zhì)溶液活性物質(zhì)發(fā)生可逆的氧化還原反應(yīng)來實現(xiàn)電能和化學(xué)能的相互轉(zhuǎn)化。液流電池能量密度相對較低，但在使用壽命、充放電深度、系統(tǒng)容量等方面具有較大優(yōu)勢，因此在大規(guī)模儲能領(lǐng)域正得到越來越多的關(guān)注。全釩液流電池是目前技術(shù)最為成熟、產(chǎn)業(yè)化程度最高的液流電池技術(shù)。根據(jù)電極活性物質(zhì)的不同，液流電池可分為多種技術(shù)路線，其中已有商業(yè)化應(yīng)用的代表體系包括全釩、鐵鉻、鋅溴等。從技術(shù)成熟度的角度出發(fā)，目前全釩液流電池處于領(lǐng)先位臵，其最早由澳大利亞新南威爾士大學(xué)的Skyllas-Kazacos教授及其團(tuán)隊于19

50、85年開創(chuàng)，日本住友電工、加拿大VRB、國內(nèi)大連化物所等機(jī)構(gòu)從20世紀(jì)90年代起相繼開始進(jìn)行產(chǎn)業(yè)化的研究，目前國內(nèi)外均有幾十至百MWh級別商業(yè)化項目投運。相較而言，鐵鉻液流電池存在析氫反應(yīng)和鉻離子電化學(xué)反應(yīng)活性不足等問題，鋅溴電池的單體容量則相對有限，目前基本處于工程化示范階段。必要性分析1、現(xiàn)有產(chǎn)能已無法滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求作為行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產(chǎn)品銷售形勢良好，產(chǎn)銷率超過 100%。預(yù)計未來幾年公司的銷售規(guī)模仍將保持快速增長。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設(shè)備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優(yōu)化生產(chǎn)流程、強(qiáng)化管理等手段，不斷挖掘產(chǎn)能潛力，但

51、仍難以從根本上緩解產(chǎn)能不足問題。通過本次項目的建設(shè)，公司將有效克服產(chǎn)能不足對公司發(fā)展的制約，為公司把握市場機(jī)遇奠定基礎(chǔ)。2、公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級的需要隨著制造業(yè)智能化、自動化產(chǎn)業(yè)升級，公司產(chǎn)品的性能也需要不斷優(yōu)化升級。公司只有以技術(shù)創(chuàng)新和市場開發(fā)為驅(qū)動，不斷研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品精密化程度，將產(chǎn)品質(zhì)量水平提升到同類產(chǎn)品的領(lǐng)先水準(zhǔn)，提高生產(chǎn)的靈活性和適應(yīng)性，契合關(guān)鍵零部件國產(chǎn)化的需求，才能在與國外企業(yè)的競爭中獲得優(yōu)勢，保持公司在領(lǐng)域的國內(nèi)領(lǐng)先地位。發(fā)展規(guī)劃分析（一）公司發(fā)展規(guī)劃1、公司未來發(fā)展戰(zhàn)略公司秉承“不斷超越、追求完美、誠信為本、創(chuàng)新為魂”的經(jīng)營理念，貫徹“安全、現(xiàn)代、可靠、穩(wěn)定”的核心價值觀，

52、為客戶提供高性能、高品質(zhì)、高技術(shù)含量的產(chǎn)品和服務(wù)，致力于發(fā)展成為行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的供應(yīng)商。未來公司將通過持續(xù)的研發(fā)投入和市場營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)進(jìn)一步鞏固公司在相關(guān)領(lǐng)域的領(lǐng)先地位，擴(kuò)大市場份額；另一方面公司將緊密契合市場需求和技術(shù)發(fā)展方向進(jìn)一步拓展公司產(chǎn)品類別，加大研發(fā)推廣力度，進(jìn)一步提升公司綜合實力以及市場地位。2、擴(kuò)產(chǎn)計劃經(jīng)過多年的發(fā)展，公司在相關(guān)領(lǐng)域領(lǐng)域積累了豐富的生產(chǎn)經(jīng)驗和技術(shù)優(yōu)勢，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模逐年增長，產(chǎn)能瓶頸日益顯現(xiàn)。因此，產(chǎn)能提升計劃是實現(xiàn)公司整體發(fā)展戰(zhàn)略的重要環(huán)節(jié)。公司將以全球行業(yè)持續(xù)發(fā)展及逐漸向中國轉(zhuǎn)移為依托，提高公司生產(chǎn)能力和生產(chǎn)效率，滿足不斷增長的客戶需求，鞏固并擴(kuò)大公司在行業(yè)中

53、的競爭優(yōu)勢，提高市場占有率和公司影響力。在產(chǎn)品拓展方面，公司計劃在擴(kuò)寬現(xiàn)有產(chǎn)品應(yīng)用領(lǐng)域的同時，不斷豐富產(chǎn)品類型，持續(xù)提升產(chǎn)品質(zhì)量和附加值，保持公司產(chǎn)品在行業(yè)中的競爭地位。3、技術(shù)研發(fā)計劃公司未來將繼續(xù)加大技術(shù)開發(fā)和自主創(chuàng)新力度，在現(xiàn)有技術(shù)研發(fā)資源的基礎(chǔ)上完善技術(shù)中心功能，規(guī)范技術(shù)研究和產(chǎn)品開發(fā)流程，引進(jìn)先進(jìn)的設(shè)計、測試等軟硬件設(shè)備，提高公司技術(shù)成果轉(zhuǎn)化能力和產(chǎn)品開發(fā)效率，提升公司新產(chǎn)品開發(fā)能力和技術(shù)競爭實力，為公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展提供源源不斷的技術(shù)動力。公司將本著中長期規(guī)劃和近期目標(biāo)相結(jié)合、前瞻性技術(shù)研究和產(chǎn)品應(yīng)用開發(fā)相結(jié)合的原則，以研發(fā)中心為平臺，以市場為導(dǎo)向，進(jìn)行技術(shù)開發(fā)和產(chǎn)品創(chuàng)新，健全和完

54、善技術(shù)創(chuàng)新機(jī)制，從人、財、物和管理機(jī)制等方面確保公司的持續(xù)創(chuàng)新能力，努力實現(xiàn)公司新技術(shù)、新產(chǎn)品、新工藝的持續(xù)開發(fā)。4、技術(shù)研發(fā)計劃公司將以新建研發(fā)中心為契機(jī)，在對現(xiàn)有產(chǎn)品的技術(shù)和工藝進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)、提高公司的研發(fā)設(shè)計能力、滿足客戶對產(chǎn)品差異化需求的同時，順應(yīng)行業(yè)技術(shù)發(fā)展，不斷研發(fā)新工藝、新技術(shù)，不斷提升產(chǎn)品自動化程度，在充分滿足下游領(lǐng)域?qū)Ξa(chǎn)品質(zhì)量要求不斷提高的同時，強(qiáng)化公司自主創(chuàng)新能力，鞏固公司技術(shù)的行業(yè)先進(jìn)地位，強(qiáng)化公司的綜合競爭實力。積極實施知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)自主創(chuàng)新、自主知識產(chǎn)權(quán)和自主品牌是公司今后持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。自主知識產(chǎn)權(quán)是自主創(chuàng)新的保障，公司未來三年將重點關(guān)注專利的保護(hù)，依靠自主創(chuàng)新技術(shù)和

55、自主知識產(chǎn)權(quán)，提高盈利水平。公司計劃在未來三年內(nèi)大量引進(jìn)或培養(yǎng)技術(shù)研發(fā)、技術(shù)管理等專業(yè)人才，以培養(yǎng)技術(shù)骨干為重點建設(shè)內(nèi)容，建立一支高、中、初級專業(yè)技術(shù)人才合理搭配的人才隊伍，滿足公司快速發(fā)展對人才的需要。公司將采用各種形式吸引優(yōu)秀的科技人員。包括：提高技術(shù)人才的待遇；通過與高校、科研機(jī)構(gòu)聯(lián)合，實行對口培訓(xùn)等形式，強(qiáng)化技術(shù)人員知識更新；積極拓寬人才引進(jìn)渠道，實行就地取才、內(nèi)部挖掘和面向社會廣攬人才相結(jié)合。確保公司產(chǎn)品的高技術(shù)含量，充分滿足客戶的需求，使公司在激烈的市場競爭中立于不敗之地。公司將加強(qiáng)與高等院校、研發(fā)機(jī)構(gòu)的合作與交流，整合產(chǎn)、學(xué)、研資源優(yōu)勢，通過自主研發(fā)與合作開發(fā)并舉的方式，持續(xù)提升

56、公司技術(shù)研發(fā)水平，提升公司對重大項目的攻克能力，提高自身研發(fā)技術(shù)水平，進(jìn)一步強(qiáng)化公司在行業(yè)內(nèi)的影響力。5、市場開發(fā)規(guī)劃公司根據(jù)自身技術(shù)特點與銷售經(jīng)驗，制定了如下市場開發(fā)規(guī)劃：首先，公司將以現(xiàn)有客戶為基礎(chǔ)，在努力提升產(chǎn)品質(zhì)量的同時，以客戶需求為導(dǎo)向，在各個方面深入了解客戶需求，以求充分滿足客戶的差異化需求，從而不斷增加現(xiàn)有客戶訂單；其次，公司將在穩(wěn)定與現(xiàn)有客戶合作關(guān)系的同時，憑借公司成熟的業(yè)務(wù)能力及優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品質(zhì)量逐步向新的客戶群體拓展，挖掘新的銷售市場；最后，公司將不斷完善營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，提升公司售后服務(wù)能力，從而提升公司整體服務(wù)水平，實現(xiàn)整體業(yè)務(wù)的協(xié)同及平衡發(fā)展。6、人才發(fā)展規(guī)劃人才是公司發(fā)展的

57、核心資源，為了實現(xiàn)公司總體戰(zhàn)略目標(biāo)，公司將健全人力資源管理體系，制定科學(xué)的人力資源開發(fā)計劃，進(jìn)一步建立完善的培訓(xùn)、薪酬、績效和激勵機(jī)制，最大限度的發(fā)揮人才潛力，為公司的可持續(xù)發(fā)展提供人才保障。公司將立足于未來發(fā)展需要，進(jìn)一步加快人才引進(jìn)。通過專業(yè)化的人力資源服務(wù)和評估機(jī)制，滿足公司的發(fā)展需要。一方面，公司將根據(jù)不同部門職能，有針對性的招聘專業(yè)化人才：管理方面，公司將建立規(guī)范化的內(nèi)部控制體系，根據(jù)需要招聘行業(yè)內(nèi)專業(yè)的管理人才，提升公司整體管理水平；技術(shù)方面，公司將引進(jìn)行業(yè)內(nèi)優(yōu)秀人才，提升公司的技術(shù)創(chuàng)新能力，增加公司核心技術(shù)儲備，并加速成果轉(zhuǎn)化，確保公司技術(shù)水平的領(lǐng)先地位。另一方面，公司將建立人才

58、梯隊，以培養(yǎng)管理和技術(shù)骨干為重點，有計劃地吸納各類專業(yè)人才進(jìn)入公司，形成高、中、初級人才的塔式人才結(jié)構(gòu)，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展儲備力量。培訓(xùn)是企業(yè)人力資源整合的重要途徑，未來公司將強(qiáng)化現(xiàn)有培訓(xùn)體系的建設(shè)，建立和完善培訓(xùn)制度，針對不同崗位的員工制定科學(xué)的培訓(xùn)計劃，并根據(jù)公司的發(fā)展要求及員工的發(fā)展意愿，制定員工的職業(yè)生涯規(guī)劃。公司將采用內(nèi)部交流課程、外聘專家授課及先進(jìn)企業(yè)考察等多種培訓(xùn)方式提高員工技能。人才培訓(xùn)的強(qiáng)化將大幅提升員工的整體素質(zhì)，使員工隊伍進(jìn)一步適應(yīng)公司的快速發(fā)展步伐。公司將制定具有市場競爭力的薪酬結(jié)構(gòu)，制定和實施有利于人才成長和潛力挖掘的激勵政策。根據(jù)員工的服務(wù)年限及貢獻(xiàn)，逐步提高員工待遇

59、，激發(fā)員工的創(chuàng)造性和主動性，為員工提供廣闊的發(fā)展空間，全力打造團(tuán)結(jié)協(xié)作、拼搏進(jìn)取、敬業(yè)愛崗、開拓創(chuàng)新的員工隊伍，從而有效提高公司凝聚力和市場競爭力。（二）保障措施1、加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳鼓勵高等院校開展相關(guān)研究，加強(qiáng)國際交流學(xué)習(xí)與溝通合作，提高專業(yè)技術(shù)和管理人員的專業(yè)素質(zhì)。注重宣傳引導(dǎo)，建立區(qū)域宣傳示范基地，采取主題宣傳周、電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)客戶端等多種方式，開展產(chǎn)業(yè)相關(guān)知識的普及宣傳，營造良好的產(chǎn)業(yè)發(fā)展氛圍。2、建立并完善知識產(chǎn)權(quán)和品牌保護(hù)機(jī)制強(qiáng)化企業(yè)品牌意識，加強(qiáng)自主品牌建設(shè)，重點扶持一批在品牌創(chuàng)建、技術(shù)研發(fā)、市場營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方面具有優(yōu)勢的企業(yè)。加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，嚴(yán)厲打擊侵犯知名品牌合法權(quán)益的

60、行為，在工商登記、商標(biāo)注冊、域名注冊、市場監(jiān)管等環(huán)節(jié)提供支持和服務(wù)，為知名品牌的創(chuàng)建創(chuàng)造良好的市場環(huán)境。3、做好人才引進(jìn)服務(wù)依托高等院校，建立人才培訓(xùn)和職業(yè)教育基地，培養(yǎng)高素質(zhì)、實用型管理、技術(shù)和藍(lán)領(lǐng)人才隊伍。加強(qiáng)與海內(nèi)外人才合作，多種方式引進(jìn)國內(nèi)外專家，形成一批產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍人才。設(shè)立博士后科研流動站和研究生工作站，為企業(yè)吸引和培養(yǎng)高端人才。4、加強(qiáng)工作協(xié)調(diào)建立產(chǎn)業(yè)部門協(xié)調(diào)機(jī)制，形成職責(zé)明晰、協(xié)同推進(jìn)的工作格局。充分發(fā)揮企業(yè)主體作用，支持高校、科研機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等中介機(jī)構(gòu)積極參與，形成合力。5、加強(qiáng)招商引資和重點項目建設(shè)在招商引資工作上，要以本規(guī)劃的重點產(chǎn)品為方向，以完善產(chǎn)業(yè)鏈為重點，著力引進(jìn)世界