XX農(nóng)商銀行內(nèi)部各職能部門核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要

1、XX農(nóng)商銀行內(nèi)部各職能部門核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要附件：1、市場營銷部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要2、電子銀行部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要3、運(yùn)營管理部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要4、資金計(jì)劃部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要5、財(cái)務(wù)會計(jì)部（科技信息部）核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要6、信貸管理部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要8、稽核內(nèi)審部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要9、安全保衛(wèi)部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要10、人力資源部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要11、基建辦核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要12、辦公室核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要13、董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會辦公室核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要14、董事會辦公室核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要附件

2、1市場營銷部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要1一、部門核心價(jià)值通過建立完善“以客戶為中心”的差異化、精細(xì)化的產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新體系，發(fā)揮對全行信貸、外5 中間業(yè)務(wù)營銷、拓展與客戶維護(hù)的引領(lǐng)組織功能，以提高本行經(jīng)營效益，促進(jìn)本行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展,二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行信貸、外匯、中間等業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃并提交運(yùn)營管理部匯總審核。 二、負(fù)責(zé)根據(jù)運(yùn)營管理部下達(dá)的信貸、外匯、中間等業(yè)務(wù)年度總目標(biāo)，擬訂各支行（部）目標(biāo)分解方 案，并提交運(yùn)營管理部匯總審核；協(xié)助運(yùn)營管理部做好對各支行（部）的考核工作。三、負(fù)責(zé)制訂與完善本行【信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品類、客戶拓展與維護(hù)類】、【中間業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、農(nóng)村金融

3、服務(wù)小組所有相關(guān)】制度、管理辦法及操作規(guī)程。四、組織收集與分析市場需求及上級政策，創(chuàng)新與推廣信貸、外匯、中間類產(chǎn)品（含產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目管 理、產(chǎn)品培訓(xùn)輔導(dǎo)、產(chǎn)品推廣與實(shí)施效果跟蹤評價(jià)）。五、信貸業(yè)務(wù)營銷、拓展組織、審批與管理（分對公、對私條線開展）：1、負(fù)責(zé)跟蹤了解外部宏觀、微觀形勢變化、同業(yè)動態(tài)、本行業(yè)務(wù)運(yùn)營情況，協(xié)助運(yùn)營管理部開展 專題與綜合分析，為指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。2、負(fù)責(zé)市場調(diào)研分析、客戶細(xì)分與營銷信息推送，重點(diǎn)開發(fā)、推廣批發(fā)式放貸等營銷模式。3、根據(jù)本行信貸計(jì)劃，制訂信貸業(yè)務(wù)宣傳、營銷推廣方案，指導(dǎo)和督促基層落實(shí)具體營銷工作， 并負(fù)責(zé)本行與擔(dān)保公司的合作與聯(lián)系工作。4、組織

4、優(yōu)質(zhì)客戶評定、維護(hù)工作。5、負(fù)責(zé)超支行權(quán)限信貸業(yè)務(wù)的調(diào)查、核實(shí)、初審和報(bào)批工作。6、協(xié)助信貸管理部開展客戶經(jīng)理檢查、輔導(dǎo)與培訓(xùn)工作。7、協(xié)助信貸管理部開展信用體系建設(shè)。8、負(fù)責(zé)本行貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、補(bǔ)助申報(bào)、政府指定的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)救助工作。六、外匯業(yè)務(wù)營銷、拓展組織與管理（國際業(yè)務(wù)部）：1、組織開展外匯業(yè)務(wù)市場調(diào)研與營銷拓展工作。2、負(fù)責(zé)本行外匯業(yè)務(wù)日常業(yè)務(wù)辦理、國際收支申報(bào)等經(jīng)營管理工作。3、負(fù)責(zé)對支行（部）風(fēng)險(xiǎn)排查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警回復(fù)進(jìn)行督促、審核。4、負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查與輔導(dǎo)工作。5、負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)平臺建設(shè)，包括結(jié)算代理行、賬戶行拓展與維護(hù)、SWIFT系統(tǒng)維護(hù)與管理。七、中間業(yè)務(wù)營銷、拓展組織與管

5、理：1、負(fù)責(zé)與合作單位的日常溝通、聯(lián)系、協(xié)議簽訂與后續(xù)管理。2、負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)（包括安貸寶、抵押財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)）營銷、拓展組織、培訓(xùn)、檢查與輔導(dǎo)等工作。3、負(fù)責(zé)各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的日常管理工作。八、農(nóng)村金融服務(wù)平臺建設(shè)（農(nóng)金服務(wù)小組）：1、負(fù)責(zé)農(nóng)村金融服務(wù)小組創(chuàng)建、分級分類管理、工作推進(jìn)。2、負(fù)責(zé)農(nóng)村金融服務(wù)小組成員、客戶經(jīng)理培訓(xùn)指導(dǎo)、檢查、督查及日常管理工作。3、負(fù)責(zé)農(nóng)村金融服務(wù)小組的質(zhì)量管理專項(xiàng)考核工作。九、負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析，做好相關(guān)報(bào)表的制作、上報(bào)工作。十、負(fù)責(zé)各類相關(guān)調(diào)研報(bào)告等材料的撰寫、上報(bào)工作。附件2附件2電子銀行部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過建立完善“以客戶為中心”的

6、便捷、多元的產(chǎn)品與渠道服務(wù)體系，開展電子銀行業(yè)務(wù)（包括 手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、電話銀行、銀行卡、pos機(jī)業(yè)務(wù)及自助終端等）規(guī)劃、日常業(yè)務(wù)辦理、指標(biāo)分 解落實(shí)、產(chǎn)品研發(fā)、營銷推廣、客戶服務(wù)等工作，促進(jìn)本行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、服務(wù)理念的轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)的可持 續(xù)發(fā)展。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行電子銀行業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃，并提交運(yùn)營管理部匯總審核。二、負(fù)責(zé)根據(jù)運(yùn)營管理部下達(dá)的電子銀行業(yè)務(wù)年度總目標(biāo)，擬訂各支行（部）目標(biāo)分解方案，并提交 運(yùn)營管理部匯總審核；協(xié)助運(yùn)營管理部做好對各支行（部）的考核工作。三、負(fù)責(zé)制訂與完善本行電子銀行業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品營銷和風(fēng)險(xiǎn)控制等制度、管理辦法及操作規(guī)程。四、負(fù)責(zé)建

7、立客戶、市場需求收集、反饋、分析機(jī)制，建議或會同省聯(lián)社創(chuàng)新電子銀行產(chǎn)品，時刻關(guān) 注省聯(lián)社電子銀行產(chǎn)品研發(fā)信息，及時引進(jìn)最新電子銀行產(chǎn)品，開展前期接洽、申報(bào)、模擬系統(tǒng)的試 運(yùn)行及正式上線工作。五、業(yè)務(wù)營銷與拓展組織：1、負(fù)責(zé)跟蹤了解外部宏觀、微觀形勢變化、同業(yè)動態(tài)、本行電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營情況，協(xié)助運(yùn)營管 理部開展專題與綜合分析，為指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。2、負(fù)責(zé)市場調(diào)研分析、客戶細(xì)分與營銷信息推送，開發(fā)、推廣客戶體驗(yàn)、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)捆綁等營銷方 3、負(fù)責(zé)制訂電子銀行業(yè)務(wù)宣傳、營銷推廣方案，指導(dǎo)和督促基層落實(shí)具體營銷工作。4、組織優(yōu)質(zhì)客戶評定與維護(hù)工作，如高額度貸記金卡管理。5、負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)、

8、產(chǎn)品的培訓(xùn)、輔導(dǎo)與檢查工作。六、日常業(yè)務(wù)辦理：1、負(fù)責(zé)銀行卡業(yè)務(wù)審查、審批、開戶、建檔及日常業(yè)務(wù)辦理。2、負(fù)責(zé)特約商戶、特惠商戶等POS業(yè)務(wù)的審查審批、開通等工作。七、負(fù)責(zé)擬訂自助設(shè)備及離行式自助銀行的規(guī)劃方案，提交運(yùn)營管理部匯總審核，并負(fù)責(zé)具體布放、 日常監(jiān)測等管理工作。八、負(fù)責(zé)擬訂本行POS機(jī)的規(guī)劃方案，提交運(yùn)營管理部匯總審核，并負(fù)責(zé)具體布放、機(jī)具管理等工作。 九、負(fù)責(zé)內(nèi)外部電子銀行業(yè)務(wù)投訴處理、咨詢解答、客戶回訪與滿意度調(diào)查等客戶服務(wù)工作。十、風(fēng)險(xiǎn)控制與管理：1、負(fù)責(zé)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，包括銀行卡欺詐偵測系統(tǒng)監(jiān)測、高額消費(fèi)貸記卡客戶消費(fèi)情況監(jiān) 測、止付審批與管理、信用卡風(fēng)險(xiǎn)評估、操作風(fēng)

9、險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)問題的督促審核、貸記卡不良催收等。2、負(fù)責(zé)自助終端業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，包括自助設(shè)備運(yùn)行情況的監(jiān)測與全面巡檢等。3、負(fù)責(zé)pos機(jī)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，包括商戶年檢等。4、負(fù)責(zé)電子銀行新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理。十一、負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析，做好相關(guān)報(bào)表的制作、上報(bào)工作。附件3 運(yùn)營管理部 核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過組織開展全行重點(diǎn)運(yùn)營工作（重大經(jīng)營指標(biāo)、渠道建設(shè)、經(jīng)濟(jì)資本管理、重點(diǎn)跨部門協(xié)作項(xiàng) 目）的規(guī)劃、組織、控制與評估，挖掘經(jīng)營信息、提供決策支持，確保本行重大決策落地、經(jīng)營活動 穩(wěn)步開展，實(shí)現(xiàn)本行可持續(xù)發(fā)展。二、部門基本職責(zé)綱要一、全行重大經(jīng)營指標(biāo)的計(jì)劃管理、監(jiān)督

10、協(xié)調(diào)、決策支持與績效評估：（一）計(jì)劃管理職能1、組織相關(guān)部門分條線制訂業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，包括匯總審核、提出修訂意見、組織討論修改、提交 領(lǐng)導(dǎo)研究決定等。2、負(fù)責(zé)制訂全行各項(xiàng)重大經(jīng)營總目標(biāo)，并組織相關(guān)部門分條線將總目標(biāo)分解至各支行（部），包 括方案初稿匯總審核、提出修訂意見、組織討論修改，提交領(lǐng)導(dǎo)研究決定等。（二）監(jiān)督協(xié)調(diào)職能1、組織協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)部門間的經(jīng)營活動，推動本行內(nèi)部資源的共享與整合。2、負(fù)責(zé)對本行重大經(jīng)營指標(biāo)進(jìn)展情況進(jìn)行動態(tài)跟蹤與督促，適時提出重大經(jīng)營指標(biāo)調(diào)整建議。3、負(fù)責(zé)跟蹤、檢查本行重大經(jīng)營決策決議事項(xiàng)的實(shí)施進(jìn)展情況。（三）決策支持職能負(fù)責(zé)跟蹤了解外部宏觀、微觀形勢變化、同業(yè)動態(tài)、本行業(yè)務(wù)

11、運(yùn)營情況，定期不定期開展專題與 綜合分析，為指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。（四）績效評估職能考核1、組織相關(guān)部門分條線制訂經(jīng)營責(zé)任制考核辦法，并負(fù)責(zé)季度、年度經(jīng)營類指標(biāo)、階段性勞動競;考核2、負(fù)責(zé)部室聯(lián)系責(zé)任制考核。二、承接渠道建設(shè)管理委員會，組織開展全行渠道（傳統(tǒng)柜面、電子銀行、自助終端等）合理規(guī)劃、 優(yōu)化整合與轉(zhuǎn)型升級等工作。三、負(fù)責(zé)全行經(jīng)濟(jì)資本管理的組織工作，包括制訂經(jīng)濟(jì)資本管理方案、采集整理相關(guān)數(shù)據(jù)、經(jīng)濟(jì)資本 管理納入考核等。四、組織開展產(chǎn)品成本核算分?jǐn)倶?biāo)準(zhǔn)確定、成本核算結(jié)果分析與運(yùn)用。五、全行“項(xiàng)目”管理的組織、監(jiān)督協(xié)調(diào)與績效評估（項(xiàng)目管理辦公室）：（產(chǎn)品研發(fā)、ATM機(jī)布放、基建工

12、程、貸款審批效率提升等重點(diǎn)或創(chuàng)新的工作可在本行內(nèi)部“立項(xiàng)”）1、負(fù)責(zé)建立、運(yùn)行和維護(hù)項(xiàng)目管理體系，開發(fā)各類管理模板（如進(jìn)度計(jì)劃表、責(zé)任分工表、工作 任務(wù)單、任務(wù)確認(rèn)函、定期不定期會議紀(jì)要等）。2、組織匯總項(xiàng)目立項(xiàng)需求，提請委員會立項(xiàng)評估；匯總項(xiàng)目計(jì)劃，提請委員會進(jìn)行計(jì)劃評審。3、負(fù)責(zé)監(jiān)控項(xiàng)目運(yùn)行，根據(jù)運(yùn)行和偏差情況定期向委員會匯報(bào)，提請委員會召開項(xiàng)目階段性評審 會（包括驗(yàn)收）。4、負(fù)責(zé)對項(xiàng)目、項(xiàng)目成員進(jìn)行績效考核，并對所有項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié)和提煉，收集和整理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。 六、組織推進(jìn)本行業(yè)務(wù)相關(guān)決策管理體系、計(jì)劃管理體系與流程優(yōu)化體系的持續(xù)改進(jìn)。附件4附件4資金計(jì)劃部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心

13、價(jià)值通過組織開展本行資金組織、信貸計(jì)劃管理、資金運(yùn)營、資金與利率定價(jià)、理財(cái)業(yè)務(wù)管理工作， 創(chuàng)建科學(xué)合理的資金業(yè)務(wù)平臺，提高資金使用效率，為本行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展提供保障與支撐；通過 組織開展全行金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，為管理、營銷決策提供數(shù)據(jù)支持。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行存貸計(jì)劃、理財(cái)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃并提交運(yùn)營管理部匯 總審核。二、負(fù)責(zé)根據(jù)運(yùn)營管理部下達(dá)的存貸計(jì)劃、理財(cái)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)年度總目標(biāo)，擬訂目標(biāo)分解方案，并 提交運(yùn)營管理部匯總審核；協(xié)助運(yùn)營管理部做好考核工作。三、負(fù)責(zé)制訂與完善本行存款、理財(cái)業(yè)務(wù)、資金運(yùn)營、資金定價(jià)、金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度、管理辦法及操 作規(guī)程。四、

14、負(fù)責(zé)全行資金組織工作部署、階段性存款考核與資金組織報(bào)告工作。五、負(fù)責(zé)全行信貸計(jì)劃編制、信貸規(guī)模調(diào)配、執(zhí)行情況監(jiān)測工作。六、資金運(yùn)營管理（含投行中心）：1、負(fù)責(zé)監(jiān)測省聯(lián)社清算賬戶和人行準(zhǔn)備金賬戶余額、各賬戶間的資金劃撥以及資金運(yùn)用合規(guī)性。2、負(fù)責(zé)全行流動性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測與管控。3、負(fù)責(zé)對需總行審批的大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。4、負(fù)責(zé)開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)。5、負(fù)責(zé)開展投行業(yè)務(wù)，包括債券投資經(jīng)營計(jì)劃擬訂、日常業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)控制、債券資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分 析與調(diào)整等工作。6、負(fù)責(zé)資金營運(yùn)信息的統(tǒng)計(jì)、分析與上報(bào)。七、資金與利率定價(jià)管理：1、負(fù)責(zé)貸款定價(jià)制度的制訂與落實(shí)。2、負(fù)責(zé)開展同業(yè)往來資金價(jià)格協(xié)商與確定工作。3、負(fù)責(zé)

15、根據(jù)存貸款利率政策對本行存貸款利率進(jìn)行調(diào)整。4、負(fù)責(zé)對投行中心資金價(jià)格定價(jià)、貸款定價(jià)政策執(zhí)行情況進(jìn)行事后監(jiān)督與檢查。八、理財(cái)業(yè)務(wù)管理：1、負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)、報(bào)批或報(bào)備工作。2、負(fù)責(zé)與合作單位的日常溝通、聯(lián)系、協(xié)議簽訂與后續(xù)管理。3、負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行、營銷、拓展組織、培訓(xùn)、檢查與輔導(dǎo)等工作。4、負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的日常管理工作。九、金融統(tǒng)計(jì)：1、負(fù)責(zé)制訂、完善本行金融統(tǒng)計(jì)制度。2、牽頭本行金融統(tǒng)計(jì)分析工作（數(shù)據(jù)采集、匯總、分析、報(bào)送與發(fā)布）。3、負(fù)責(zé)維護(hù)“金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表管理系統(tǒng)”平臺。4、負(fù)責(zé)全行金融統(tǒng)計(jì)工作檢輔、培訓(xùn)與考核工作。附件5 財(cái)務(wù)會計(jì)部（科技信息部）核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過

16、建立健全本行財(cái)務(wù)、會計(jì)、結(jié)算、科技等相關(guān)制度，開展財(cái)務(wù)收支核算、會計(jì)內(nèi)控建設(shè)、業(yè) 務(wù)檢查輔導(dǎo)與培訓(xùn)、軟件開發(fā)、科技輔導(dǎo)等工作，實(shí)現(xiàn)本行財(cái)務(wù)資源合理配置，會計(jì)基礎(chǔ)管理提升， 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，為本行業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展和日常運(yùn)作提供基礎(chǔ)支持與保障。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行財(cái)會、科技中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃工作。二、負(fù)責(zé)根據(jù)運(yùn)營管理部下達(dá)、本部門相關(guān)的經(jīng)營效益類年度總目標(biāo)，擬訂各支行（部）目標(biāo)分解方 案，并提交運(yùn)營管理部匯總審核；協(xié)助運(yùn)營管理部做好對各支行（部）的考核工作。三、負(fù)責(zé)制訂與完善本行財(cái)會、科技制度、管理辦法及操作規(guī)程。四、財(cái)務(wù)管理：1、負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)預(yù)算管理工作。2、負(fù)責(zé)本行費(fèi)用分配

17、與管理工作。3、負(fù)責(zé)本行成本核算管理相關(guān)工作。4、負(fù)責(zé)本行納稅管理工作。5、負(fù)責(zé)本行固定資產(chǎn)管理（主要為賬務(wù)）工作。6、負(fù)責(zé)非信貸資產(chǎn)初審工作。7、負(fù)責(zé)本行年終決算工作。8、負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)分析、評價(jià)與財(cái)會報(bào)表、報(bào)告統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作。五、會計(jì)管理：1、負(fù)責(zé)本行會計(jì)檢查、輔導(dǎo)與培訓(xùn)工作。2、負(fù)責(zé)本行支付結(jié)算管理工作。3、負(fù)責(zé)本行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理工作。4、負(fù)責(zé)全行反洗錢、反假幣管理工作。5、負(fù)責(zé)對支行（部）風(fēng)險(xiǎn)排查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警回復(fù)進(jìn)行督促、審核。6、負(fù)責(zé)本行前臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與事后監(jiān)督工作。7、負(fù)責(zé)資金清算業(yè)務(wù)管理。8、負(fù)責(zé)本行現(xiàn)金、憑證管理工作。9、負(fù)責(zé)銀企對賬管理工作。六、科技信息管理：1、負(fù)責(zé)

18、本行系統(tǒng)、硬件設(shè)備安全運(yùn)行維護(hù)。2、負(fù)責(zé)本行網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)及安全運(yùn)行維護(hù)工作。3、負(fù)責(zé)本行電子設(shè)備的采購、安裝、報(bào)廢和管理等工作。4、結(jié)合本行實(shí)際需求，負(fù)責(zé)相關(guān)系統(tǒng)、軟件的開發(fā)、引進(jìn)工作。5、負(fù)責(zé)本行數(shù)據(jù)平臺建設(shè)相關(guān)工作，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的共享、分類管理等功能。6、負(fù)責(zé)各類業(yè)務(wù)及工作的科技支持保障工作。7、負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的科技支持保障工作。8、負(fù)責(zé)本行科技信息安全管理工作。9、負(fù)責(zé)本行科技信息檢查輔導(dǎo)與培訓(xùn)工作。10、負(fù)責(zé)中心機(jī)房建設(shè)與安全運(yùn)行維護(hù)。附件6附件6信貸管理部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過建立與完善信貸管理制度，開展貸款審查審批、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、不良資產(chǎn)管理、信貸業(yè)務(wù)的 檢輔與

19、培訓(xùn)、客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)與考核管理、信用體系建設(shè)、信貸檔案管理等工作，提供信貸業(yè)務(wù)指 導(dǎo)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理等方面中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃。二、負(fù)責(zé)根據(jù)運(yùn)營管理部下達(dá)的信貸風(fēng)險(xiǎn)控制類年度總目標(biāo)，擬訂各支行（部）目標(biāo)分解方案，并提 交運(yùn)營管理部匯總審核；協(xié)助運(yùn)營管理部做好對各支行（部）的考核工作。三、負(fù)責(zé)制訂與完善本行信貸業(yè)務(wù)（除產(chǎn)品類、客戶拓展與維護(hù)類）制度、管理辦法及操作規(guī)程。四、負(fù)責(zé)提出本行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整和資產(chǎn)優(yōu)化的指導(dǎo)意見與政策。五、負(fù)責(zé)本行信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)入與退出機(jī)制的建立與落實(shí)工作。六、負(fù)責(zé)本行信貸業(yè)務(wù)的檢查、輔導(dǎo)與

20、培訓(xùn)相關(guān)工作。七、負(fù)責(zé)本行客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)及考核管理工作。八、負(fù)責(zé)本行信貸業(yè)務(wù)（貸款、臨時授信、追加授信、承兌匯票）審查工作。九、負(fù)責(zé)超支行（部）權(quán)限信貸業(yè)務(wù)的審核、報(bào)批工作。十、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理：1、負(fù)責(zé)對支行（部）風(fēng)險(xiǎn)排查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警回復(fù)進(jìn)行督促、審核。2、負(fù)責(zé)貸后檢查與督促落實(shí)整改工作。3、負(fù)責(zé)重點(diǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測（包括千萬元以上信貸客戶、紹興銀監(jiān)分局指定客戶）。4、組織開展全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定及分類工作。5、負(fù)責(zé)隱性風(fēng)險(xiǎn)貸款摸排匯總，組織風(fēng)險(xiǎn)化解工作。6、負(fù)責(zé)重大信貸風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告工作。7、負(fù)責(zé)金融債權(quán)保全工作。十一、不良資產(chǎn)管理（資產(chǎn)保全中心）：1、負(fù)責(zé)制定、下達(dá)年度不良資產(chǎn)控制指標(biāo)、清收任務(wù)。2

21、、負(fù)責(zé)開展對新增不良貸款機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的質(zhì)詢談話工作。3、負(fù)責(zé)會同支行（部）開展不良資產(chǎn)處置工作。4、負(fù)責(zé)本行不良資產(chǎn)的訴訟管理工作。5、負(fù)責(zé)本行抵債資產(chǎn)的取得、管理、處置工作。6、負(fù)責(zé)集中管理不良貸款的清收工作。7、負(fù)責(zé)對全行不良資產(chǎn)的監(jiān)測與考核。8、負(fù)責(zé)呆帳認(rèn)定與核銷工作。9、負(fù)責(zé)不良貸款黑名單的設(shè)置工作。十二、負(fù)責(zé)本行信用體系建設(shè)，包括征信管理、信用等級評定及貸款卡年審等工作。十三、負(fù)責(zé)本行各類信貸及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表統(tǒng)計(jì)與調(diào)研調(diào)查報(bào)告的撰寫、上報(bào)工作。十四、負(fù)責(zé)本行信貸檔案集中管理工作。附件7附件7合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過建立健全全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，組織、監(jiān)督相關(guān)部門對

22、信用、操作、合規(guī)、法律等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行有效識別、評估、監(jiān)測和控制，為全行的合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防范及持續(xù)發(fā)展提供保障與支持。二、部門基本職責(zé)綱要一、組織相關(guān)部門分條線制訂本行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃。二、負(fù)責(zé)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策，組織制訂各類風(fēng)險(xiǎn)管理制度，健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。三、組織開展本行非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作。四、操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作：1、組織、監(jiān)督相關(guān)部門開展操作風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測工作。2、牽頭組織全行案件防控管理工作。五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作：1、負(fù)責(zé)全行制度梳理與合規(guī)支持工作。2、負(fù)責(zé)全行合規(guī)培訓(xùn)、輔導(dǎo)、咨詢與合規(guī)文化建設(shè)工作。3、負(fù)責(zé)全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。4、負(fù)責(zé)全行與經(jīng)營活

23、動相關(guān)（如新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估與預(yù)警工作。5、負(fù)責(zé)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員合規(guī)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)及考核工作。六、法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作：1、負(fù)責(zé)行內(nèi)規(guī)章制度、合同、協(xié)議的合法性審查。2、負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部門法律訴訟工作提供支持，并負(fù)責(zé)本行其他對外法律訴訟工作。3、負(fù)責(zé)為本行員工提供法律知識培訓(xùn)與咨詢。七、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作：1、負(fù)責(zé)聲譽(yù)事件分類分級管理，明確管理權(quán)限、職責(zé)和報(bào)告路徑，并組織開展應(yīng)急預(yù)案演練。2、組織相關(guān)部門開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測、排查、分析與應(yīng)對處置工作（本部門負(fù)責(zé)投訴處理）。3、負(fù)責(zé)對聲譽(yù)事件應(yīng)對措施的有效性及時進(jìn)行評估。八、負(fù)責(zé)監(jiān)事會日常管理工作。附件8稽核內(nèi)審部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部

24、門核心價(jià)值通過建立和完善本行內(nèi)部審計(jì)管理制度，組織對各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動開展具體審計(jì)和評價(jià)工作, 促進(jìn)本行內(nèi)控管理，提升經(jīng)營效益、風(fēng)險(xiǎn)控制水平，保障本行穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行審計(jì)中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃。二、負(fù)責(zé)制訂與完善本行審計(jì)管理制度、辦法及操作規(guī)程。三、開展各類審計(jì)項(xiàng)目（包括審前準(zhǔn)備、實(shí)施審計(jì)、結(jié)果處理與后續(xù)審計(jì)）：1、負(fù)責(zé)對本行內(nèi)控制度管理及執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)評價(jià)。2、負(fù)責(zé)對財(cái)務(wù)、會計(jì)、信貸等各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。3、負(fù)責(zé)對總行領(lǐng)導(dǎo)、支行高級管理人員進(jìn)行在（離）任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。4、負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理進(jìn)行在（離）崗經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。5、負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部室履

25、職情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。6、負(fù)責(zé)對經(jīng)營責(zé)任制、崗位責(zé)任制等考核及兌現(xiàn)情況進(jìn)行審計(jì)。7、負(fù)責(zé)其他專項(xiàng)審計(jì)項(xiàng)目、臨時性審計(jì)項(xiàng)目及審計(jì)變動項(xiàng)目的開展實(shí)施。四、負(fù)責(zé)審計(jì)臺賬的整理、歸檔，審計(jì)檔案的保管工作。五、負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)系統(tǒng)日常運(yùn)行維護(hù)與模塊更新、開發(fā)需求上報(bào)工作。六、負(fù)責(zé)非現(xiàn)場監(jiān)控管理工作。七、負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。八、負(fù)責(zé)不良貸款責(zé)任認(rèn)定與追究工作。九、負(fù)責(zé)重空憑證、會計(jì)檔案、銀行卡等銷毀監(jiān)督工作。十、負(fù)責(zé)本行派駐稽核員等審計(jì)人員的檢查、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、考核等管理工作。十一、負(fù)責(zé)配合銀監(jiān)等上級管理部門審計(jì)項(xiàng)目的檢查。十二、組織編制、報(bào)送1104報(bào)表。十三、負(fù)責(zé)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)事務(wù)洽

26、談與配合，開展年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告審計(jì)。附件9 安全保衛(wèi)部核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過建立健全本行安全保衛(wèi)管理制度，開展安全保衛(wèi)與消防安全檢查、培訓(xùn)輔導(dǎo)、應(yīng)急預(yù)案演練、 全行監(jiān)控管理、押運(yùn)管理等工作，增強(qiáng)全行員工安全防范意識，提高人防、物防與技防水平，有效防 止各類案件、事故的發(fā)生，為本行業(yè)務(wù)發(fā)展提供安全的經(jīng)營環(huán)境。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行安全保衛(wèi)中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃。二、負(fù)責(zé)制訂與完善本行安全保衛(wèi)各項(xiàng)制度、管理辦法及操作規(guī)程。三、負(fù)責(zé)全行節(jié)前安全大檢查、各類安全專項(xiàng)檢查等安全保衛(wèi)檢查工作。四、負(fù)責(zé)落實(shí)全行消防安全管理工作（包括消防工作監(jiān)督檢查、組織消防安全演練等

27、）。五、負(fù)責(zé)組織開展安全保衛(wèi)工作會議及安保、消防安全知識教育培訓(xùn)。六、負(fù)責(zé)全行各類消防器材與安防設(shè)備設(shè)施的采購、配置、安裝、報(bào)修等管理工作。七、負(fù)責(zé)對全行重要區(qū)域的遠(yuǎn)程監(jiān)控及全行監(jiān)控運(yùn)行情況的巡檢、問題整改落實(shí)工作。八、負(fù)責(zé)全行門禁系統(tǒng)設(shè)計(jì)、安裝、調(diào)試、維護(hù)等管理工作。九、負(fù)責(zé)與押運(yùn)外包公司溝通與聯(lián)系相關(guān)工作（包括押運(yùn)路線時間安排、網(wǎng)點(diǎn)與押運(yùn)公司間投訴處理、 監(jiān)督押運(yùn)安保情況等）。十、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)裝修中安防部分（包括協(xié)助選址，裝修圖紙會審參與及上報(bào)，安全防范建設(shè)方案行政許 可證申報(bào)，現(xiàn)場施工安全協(xié)議書簽訂，聯(lián)動門等安防設(shè)備設(shè)施安裝，協(xié)助施工現(xiàn)場督察，聯(lián)系消 防、公安等部門對工程進(jìn)行驗(yàn)收）。十一、負(fù)

28、責(zé)對本行保安、安全員履職情況的檢查、考核等安保隊(duì)伍的管理工作。十二、負(fù)責(zé)本行安保類報(bào)表的收集、匯總、歸檔及報(bào)送工作。10附件10 人力資源部 核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過人力資源管理、紀(jì)檢監(jiān)察與黨建相關(guān)規(guī)劃、制度等的制定與落實(shí)，開展薪酬與績效管理、人 員招聘與配置管理、中層干部、后備人才管理、培訓(xùn)管理、員工日常管理、黨風(fēng)廉政管理、紀(jì)檢監(jiān)察 等工作，努力營造“公平的育人、用人、留人環(huán)境，勤政廉潔、穩(wěn)健經(jīng)營的工作氛圍”，有效激發(fā)員 工工作積極性和創(chuàng)造性，為本行做強(qiáng)做優(yōu)、又好又快發(fā)展提供人力保障和安全保障。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行人力資源管理、紀(jì)檢監(jiān)察和黨建中長期發(fā)展規(guī)劃與

29、年度工作計(jì)劃。二、負(fù)責(zé)制訂與完善本行人力資源管理、紀(jì)檢監(jiān)察和黨建制度、管理辦法及操作規(guī)程。三、負(fù)責(zé)本行“機(jī)構(gòu)、崗位、職責(zé)、人員”的“四定”相關(guān)工作。四、負(fù)責(zé)本行員工招聘、內(nèi)部選拔和配置管理工作。五、負(fù)責(zé)本行中層干部、后備人才管理工作。六、組織開展全行員工績效考核工作。七、負(fù)責(zé)全行員工薪酬、福利的管理工作。八、負(fù)責(zé)本行員工教育培訓(xùn)管理工作。九、負(fù)責(zé)本行員工日常管理工作。十、負(fù)責(zé)本行勞動關(guān)系及人事檔案、材料管理工作。十一、負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)變更申報(bào)及相關(guān)證照的管理工作。十二、負(fù)責(zé)本行網(wǎng)點(diǎn)及員工行為標(biāo)準(zhǔn)化管理工作。十三、負(fù)責(zé)本行黨建相關(guān)工作（包括黨委日常工作、黨風(fēng)廉政建設(shè)、黨員發(fā)展工作等）。十四、負(fù)責(zé)本行

30、紀(jì)檢監(jiān)察相關(guān)工作（包括日常紀(jì)檢監(jiān)察、接待處理信訪和舉報(bào)、干部職工廉政管理、 行風(fēng)效能建設(shè)）。11附件11附件11基建辦核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過建立健全基建工程管理相關(guān)制度，組織開展本行基建工程施工管理、基建維修等工作，保障 工程建設(shè)有序?qū)嵤?，確保工程的進(jìn)度、質(zhì)量、安全等，實(shí)現(xiàn)本行各網(wǎng)點(diǎn)形象的統(tǒng)一，提高本行網(wǎng)點(diǎn)的 競爭力。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)擬訂本行基建工程中長期發(fā)展規(guī)劃與年度工作計(jì)劃。二、負(fù)責(zé)制訂與完善本行基建相關(guān)制度、管理辦法及操作規(guī)程。三、基建工程施工前管理：1、負(fù)責(zé)辦理工程項(xiàng)目立項(xiàng)、報(bào)審、報(bào)批、報(bào)建、土地征用等手續(xù)。2、負(fù)責(zé)工程方案、施工圖紙?jiān)O(shè)計(jì)及會審，并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)

31、審批。3、組織編制或委托編制工程項(xiàng)目預(yù)算，確定工程造價(jià)。4、負(fù)責(zé)組織或委托招投標(biāo)，確定施工單位、監(jiān)理單位并簽訂合同。四、基建工程施工建設(shè)管理：1、負(fù)責(zé)施工前項(xiàng)目現(xiàn)場的“三通一平”等前期準(zhǔn)備工作。2、施工現(xiàn)場視察，參加工程例會，處理出現(xiàn)的問題。3、負(fù)責(zé)工程造價(jià)增減審核，參與現(xiàn)場變更聯(lián)系單會簽。4、負(fù)責(zé)督促工程進(jìn)度，進(jìn)行施工安全和質(zhì)量管理。5、協(xié)調(diào)處理工程監(jiān)理、業(yè)主、承包商工作關(guān)系。五、負(fù)責(zé)基建工程材料、設(shè)備管理工作。六、負(fù)責(zé)工程竣工驗(yàn)收、結(jié)算、委托結(jié)算審計(jì)等工作。七、負(fù)責(zé)審核支行基建維修需求，聯(lián)系、監(jiān)督施工單位進(jìn)行基建維修。八、負(fù)責(zé)基建工程相關(guān)物品采購需求方案編制及組織安裝工作。九、負(fù)責(zé)基建工程

32、檔案管理、報(bào)表編制等綜合管理工作。12附件12 辦公室 核心價(jià)值及基本職責(zé)綱要一、部門核心價(jià)值通過開展文字綜合、課題調(diào)研、公文處理、宣傳外聯(lián)、后勤服務(wù)、企業(yè)文化建設(shè)以及工會管理等 工作，充分發(fā)揮“參與政務(wù)、管好事務(wù)、搞好服務(wù)”職能，營造穩(wěn)定有序的工作環(huán)境，提升農(nóng)商行品 牌形象，并為本行穩(wěn)健運(yùn)行和業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。二、部門基本職責(zé)綱要一、負(fù)責(zé)制訂本行辦公室相關(guān)制度、管理辦法及操作規(guī)程。二、負(fù)責(zé)本行公文處理（發(fā)文、收文等）、指導(dǎo)及文印管理工作。三、負(fù)責(zé)開展本行印章管理、檔案管理及機(jī)要保密工作。四、負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)本行開展各類文明規(guī)范服務(wù)示范單位創(chuàng)建工作。五、負(fù)責(zé)本行工會管理工作。六、宣傳與企劃中心：1、負(fù)責(zé)本行文字綜合工作（包括組織起草全行發(fā)展規(guī)劃、撰寫全行性重要會議報(bào)告、領(lǐng)導(dǎo)講話稿、 綜合性會議紀(jì)要等工作）。2、負(fù)責(zé)上級和全行綜合性會議會務(wù)的籌備組織。3、負(fù)責(zé)本行重大事項(xiàng)的上傳下達(dá)工作。4、負(fù)責(zé)開展本行重大課題調(diào)研工作。5、負(fù)責(zé)本行宣傳外聯(lián)與輿情監(jiān)督應(yīng)對工作。6、負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)工作。七、后勤服務(wù)中心：1、負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)出納、費(fèi)用報(bào)銷管理工作。2、負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)來賓接待及會務(wù)后勤服務(wù)工作。3、負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)辦公物品、宣傳品等零星物資的采購及管理工作。4、負(fù)責(zé)全行