融通基金投資人權(quán)益須知

1、融通基金投資人人權(quán)益須知尊敬的基金投資資人：基金投資在獲取取收益的同時(shí)時(shí)存在投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。為了保保護(hù)您的合法法權(quán)益，融通通基金管理有有限公司（以以下簡(jiǎn)稱“本公司”）提醒投資資人在投資基基金前認(rèn)真閱閱讀以下內(nèi)容容：一、基金的基本本知識(shí) （一）什么是基基金證券投資基金（簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱基金）是是指通過發(fā)售售基金份額，將將眾多投資者者的資金集中中起來，形成成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由由基金托管人人托管，基金金管理人管理理，以投資組組合的方法進(jìn)進(jìn)行證券投資資的一種利益益共享、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)共擔(dān)的集合合投資方式。（二）基金與股股票、債券、儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款等其其它金融工具具的區(qū)別基金股票債券銀行儲(chǔ)蓄存款反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系系不同信托關(guān)系，是一一種受益

2、憑證證，投資者購(gòu)購(gòu)買基金份額額后成為基金金受益人，基基金管理人只只是替投資者者管理資金，并并不承擔(dān)投資資損失風(fēng)險(xiǎn)所有權(quán)關(guān)系，是是一種所有權(quán)權(quán)憑證，投資資者購(gòu)買后成成為公司股東東債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是是一種債權(quán)憑憑證，投資者者購(gòu)買后成為為該公司債權(quán)權(quán)人表現(xiàn)為銀行的負(fù)負(fù)債，是一種種信用憑證，銀銀行對(duì)存款者者負(fù)有法定的的保本付息責(zé)責(zé)任所籌資金的投向向不同間接投資工具，主主要投向股票票、債券等有有價(jià)證券直接投資工具，主主要投向?qū)崢I(yè)業(yè)領(lǐng)域直接投資工具，主主要投向?qū)崢I(yè)業(yè)領(lǐng)域間接投資工具，銀銀行負(fù)責(zé)資金金用途和投向向投資收益與風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)大小不同投資于眾多有價(jià)價(jià)證券，能有有效分散風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)對(duì)適中，收益益相對(duì)穩(wěn)健價(jià)

3、格波動(dòng)性大，高高風(fēng)險(xiǎn)、高收收益價(jià)格波動(dòng)較股票票小，低風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、低收益銀行存款利率相相對(duì)固定，損損失本金的可可能性很小，投投資比較安全全收益來源利息收入、股利利收入、資本本利得股利收入、資本本利得利息收入、資本本利得利息收入投資渠道基金管理公司及及銀行、證券券公司等代銷銷機(jī)構(gòu)證券公司債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證證券公司及銀銀行等代銷機(jī)機(jī)構(gòu)銀行、信用社、郵郵政儲(chǔ)蓄銀行行（三）基金的分分類1、依據(jù)運(yùn)作方方式的不同，可可分為封閉式式基金與開放放式基金。封閉式基金是指指基金份額在在基金合同期期限內(nèi)固定不不變，基金份份額可以在依依法設(shè)立的證證券交易所交交易，但基金金份額持有人人不得申請(qǐng)贖贖回的一種基基金運(yùn)作方式式。開放

4、式基金是指指基金份額不不固定，基金金份額可以在在基金合同約約定的時(shí)間和和場(chǎng)所進(jìn)行申申購(gòu)和贖回的的一種基金運(yùn)運(yùn)作方式。 2、依據(jù)投資資對(duì)象的不同同，可分為股股票基金、債債券基金、貨貨幣市場(chǎng)基金金、混合基金金根據(jù)證券投資資基金運(yùn)作管管理辦法對(duì)對(duì)基金類別的的分類標(biāo)準(zhǔn),60%以上上的基金資產(chǎn)產(chǎn)投資于股票票的為股票基基金；80%以上的基金金資產(chǎn)投資于于債券的為債債券基金；僅僅投資于貨幣幣市場(chǎng)工具的的為貨幣市場(chǎng)場(chǎng)基金；投資資于股票、債債券和貨幣市市場(chǎng)工具，但但股票投資和和債券投資的的比例不符合合股票基金、債債券基金規(guī)定定的為混合基基金。這些基基金類別按收收益和風(fēng)險(xiǎn)由由高到低的排排列順序?yàn)椋汗善被?、混混?/p>

5、基金、債債券基金、貨貨幣市場(chǎng)基金金，即股票基基金的風(fēng)險(xiǎn)和和收益最高，貨貨幣市場(chǎng)基金金的風(fēng)險(xiǎn)和收收益最低。3、特殊類型基基金（1）系列基金金。又被稱為為傘型基金，是是指多個(gè)基金金共用一個(gè)基基金合同,子子基金獨(dú)立運(yùn)運(yùn)作,子基金金之間可以進(jìn)進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換換的一種基金金結(jié)構(gòu)形式。（2）保本基金金。是指通過過采用投資組組合保險(xiǎn)技術(shù)術(shù),保證投資資者的投資目目標(biāo)是在鎖定定下跌風(fēng)險(xiǎn)的的同時(shí)力爭(zhēng)有有機(jī)會(huì)獲得潛潛在的高回報(bào)報(bào)。（3）交易型開開放式指數(shù)基基金(ETFF)與上市開開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”),是一種在

6、交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開放式基金。（4）QDIII基金。是一一種以境外證證券市場(chǎng)為主主要投資區(qū)域域的證券投資資基金，投資資者可以用人人民幣或美元元等外匯進(jìn)行行認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)購(gòu)，在承擔(dān)境境外市場(chǎng)相應(yīng)應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的的同時(shí)獲取相相應(yīng)的投資收收益。QDIII基金與普普通證券投資資基金的最大大區(qū)別在于投投資范圍不同同。（四）基金評(píng)級(jí)級(jí)基金評(píng)級(jí)是依據(jù)據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)進(jìn)行分析從而而做出優(yōu)劣評(píng)評(píng)價(jià)。投資人

7、人在投資基金金時(shí)，可以適適當(dāng)參考基金金評(píng)級(jí)結(jié)果，但但切不可把基基金評(píng)級(jí)作為為選擇基金的的唯一依據(jù)。此此外，基金評(píng)評(píng)級(jí)是對(duì)基金金管理人過往往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并并不代表基金金未來長(zhǎng)期業(yè)業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。本公司將根據(jù)銷銷售適用性原原則，對(duì)旗下下基金產(chǎn)品進(jìn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)。（五）基金費(fèi)用用基金費(fèi)用一般包包括兩大類：一類是在基基金銷售過程程中發(fā)生的由由基金投資人人自己承擔(dān)的的費(fèi)用，主要要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖贖回費(fèi)和基金金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這這些費(fèi)用一般般直接在投資資人認(rèn)購(gòu)、申申購(gòu)、贖回或或轉(zhuǎn)換時(shí)收取取。其中申購(gòu)購(gòu)費(fèi)可在投資資人購(gòu)買基金金時(shí)收取，即即前端申購(gòu)費(fèi)費(fèi)；也可在投投資人賣出基基金時(shí)收取，即即后端申購(gòu)費(fèi)費(fèi)，

8、其費(fèi)率一一般按持有期期限遞減。另另一類是在基基金管理過程程中發(fā)生的費(fèi)費(fèi)用，主要包包括基金管理理費(fèi)、基金托托管費(fèi)、信息息披露費(fèi)等，這這些費(fèi)用由基基金承擔(dān)。對(duì)對(duì)于不收取申申購(gòu)、贖回費(fèi)費(fèi)的貨幣市場(chǎng)場(chǎng)基金和部分分債券基金，還還可按不高于于2.5的比例從基基金資產(chǎn)中計(jì)計(jì)提一定的銷銷售服務(wù)費(fèi)。二、基金份額持持有人的權(quán)利利根據(jù)證券投資資基金法第第70條的規(guī)規(guī)定，基金份份額持有人享享有下列權(quán)利利：（一）分享基金金財(cái)產(chǎn)收益；（二）參與分配配清算后的剩剩余基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓讓或申請(qǐng)贖回回其持有的基基金份額；（四）按照規(guī)定定要求召開基基金份額持有有人大會(huì)；（五）對(duì)基金份份額持有人大大會(huì)審議事項(xiàng)項(xiàng)行使表決權(quán)權(quán)

9、；（六）查閱或者者復(fù)制公開披披露的基金信信息資料；（七）對(duì)基金管管理人、基金金托管人、基基金份額發(fā)售售機(jī)構(gòu)損害其其合法權(quán)益的的行為依法提提起訴訟；（八）基金合同同約定的其它它權(quán)利。三、基金投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示（一）證券投資資基金是一種種長(zhǎng)期投資工工具，其主要要功能是分散散投資，降低低投資單一證證券所帶來的的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y銀行儲(chǔ)蓄和債債券等能夠提提供固定收益益預(yù)期的金融融工具，投資資人購(gòu)買基金金，既可能按按其持有份額額分享基金投投資所產(chǎn)生的的收益，也可可能承擔(dān)基金金投資所帶來來的損失。（二）基金在投投資運(yùn)作過程程中可能面臨臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既既包括市場(chǎng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括括基金自身的的管理風(fēng)險(xiǎn)、技技術(shù)風(fēng)

10、險(xiǎn)和合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)是開放式基基金所特有的的一種風(fēng)險(xiǎn)，即即當(dāng)單個(gè)交易易日基金的凈凈贖回申請(qǐng)超超過基金總份份額的百分之之十時(shí)，投資資人將可能無無法及時(shí)贖回回持有的全部部基金份額。（三）基金投資資人應(yīng)當(dāng)充分分了解基金定定期定額投資資和零存整取取等儲(chǔ)蓄方式式的區(qū)別。定定期定額投資資是引導(dǎo)投資資人進(jìn)行長(zhǎng)期期投資、平均均投資成本的的一種簡(jiǎn)單易易行的投資方方式，但并不不能規(guī)避基金金投資所固有有的風(fēng)險(xiǎn)，不不能保證投資資人獲得收益益，也不是替替代儲(chǔ)蓄的等等效理財(cái)方式式。（四）基金管理理人承諾以誠(chéng)誠(chéng)實(shí)守信、勤勤勉盡責(zé)的原原則管理和運(yùn)運(yùn)用基金資產(chǎn)產(chǎn)，但不保證證旗下基金一一定盈利，也也不保證最低低收益

11、。旗下下基金的過往往業(yè)績(jī)及其凈凈值高低并不不預(yù)示其未來來業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂崽嵝淹顿Y人基基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做做出投資決策策后，基金運(yùn)運(yùn)營(yíng)狀況與基基金凈值變化化引致的投資資風(fēng)險(xiǎn)，由投投資人自行負(fù)負(fù)擔(dān)。（五）本公司將將對(duì)基金投資資人的風(fēng)險(xiǎn)承承受能力進(jìn)行行調(diào)查和評(píng)價(jià)價(jià)，并根據(jù)基基金投資人的的風(fēng)險(xiǎn)承受能能力推薦相應(yīng)應(yīng)的基金品種種，但本公司司所做的推薦薦僅供投資人人參考，投資資人應(yīng)根據(jù)自自身風(fēng)險(xiǎn)承受受能力選擇基基金產(chǎn)品并自自行承擔(dān)投資資基金的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。四、服務(wù)內(nèi)容和和收費(fèi)方式本公司向基金投投資人提供以以下服務(wù)：（一）對(duì)基金投投資人的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受能力進(jìn)進(jìn)行調(diào)查和評(píng)評(píng)價(jià)?；鹜锻顿Y人通過我我公司

12、直銷渠渠道進(jìn)行基金金申（認(rèn)）購(gòu)購(gòu)、基金轉(zhuǎn)換換操作時(shí)，我我公司會(huì)將投投資人的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受等級(jí)與與所選擇基金金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹匹配，在超出出投資人風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受度的情情況下加以提提示。（二）基金銷售售業(yè)務(wù)，包括括基金賬戶開開戶、基金申申（認(rèn)）購(gòu)、基基金贖回、基基金轉(zhuǎn)換）、定定期定額投資資、修改基金金分紅方式等等。已開通基基金轉(zhuǎn)換和定定期定額的基基金和銷售機(jī)機(jī)構(gòu)請(qǐng)參見本本公司的相關(guān)關(guān)公告。本公公司根據(jù)每只只基金的發(fā)行行公告收取相相應(yīng)的申（認(rèn)認(rèn)）購(gòu)費(fèi)、贖贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換換費(fèi)。（三）基金網(wǎng)站站服務(wù)。1、信息查詢：投資人可在在我公司網(wǎng)站站查詢基金凈凈值、公司動(dòng)動(dòng)態(tài)、旗下基基金的公告、投投資人個(gè)人賬賬戶信息、銷

13、銷售網(wǎng)點(diǎn)分布布信息以及操操作指南等。2、基金網(wǎng)上交交易：我公司司提供方便快快捷的電子平平臺(tái)，為投資資人實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上上開戶和交易易功能。3、短信與電子子郵件定制：投資人可通通過我公司網(wǎng)網(wǎng)站的“賬戶查詢”系統(tǒng)訂制免免費(fèi)短信和電電子郵件服務(wù)務(wù)資訊。（四）人工咨詢?cè)兎?wù)。我公公司客戶服務(wù)務(wù)中心每工作作日9:000-17:000提供人工工信息咨詢、賬賬戶查詢、投投資人個(gè)人資資料完善等服服務(wù)。（五）基金凈值值、分紅提示示、交易確認(rèn)認(rèn)等免費(fèi)短信信服務(wù)。（六）全天候7724小時(shí)電電話自助查詢?cè)兎?wù)、語音音留言信箱服服務(wù)。（七）開戶確認(rèn)認(rèn)書、對(duì)賬單單和其他相關(guān)關(guān)的信息資料料的寄送服務(wù)務(wù)。（八）基金知識(shí)識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)

14、教育。五、基金交易業(yè)業(yè)務(wù)流程（一）融通基金金公司直銷柜柜臺(tái)交易指南南1、融通基金直直銷柜臺(tái)開戶戶流程，圖示示如下：融通基金直銷融通基金直銷柜臺(tái)開戶流程個(gè)人投資者個(gè)人投資者機(jī)構(gòu)投資者本人身份證原件及復(fù)印件指定銀行的銀行賬戶原件本人身份證原件及復(fù)印件指定銀行的銀行賬戶原件營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋單位公章的復(fù)印件或注冊(cè)登記書原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；加蓋單位公章的基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（請(qǐng)至公司網(wǎng)站下載標(biāo)準(zhǔn)格式）；業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件；指定銀行賬戶的銀行開戶許可證原件及復(fù)印件攜帶資料攜帶資料融通融通基金理財(cái)中心T+1日確認(rèn)申請(qǐng)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”T+1日確認(rèn)申請(qǐng)，

15、T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)領(lǐng)取開戶業(yè)務(wù)確認(rèn)單據(jù)填寫直銷賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，機(jī)構(gòu)加蓋單位公章及法人章，個(gè)人簽字2、融通基金直直銷柜臺(tái)基金金認(rèn)/申購(gòu)流流程，圖示如如下：本人身份證件原件；加蓋銀行受理印章的本人身份證件原件；加蓋銀行受理印章的“銀行付款憑證回單聯(lián)”填寫基金認(rèn)/申購(gòu)申請(qǐng)書，機(jī)構(gòu)加蓋預(yù)留印鑒印章，個(gè)人簽字認(rèn)購(gòu)：T日17：00之前提交申請(qǐng)申購(gòu)：T日15：00之前提交申請(qǐng)T+1日認(rèn)購(gòu)確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)基金成立，認(rèn)購(gòu)結(jié)果再次確認(rèn)撤單申請(qǐng)須填寫撤單交易申請(qǐng)書于T日15：00之前提交直銷中心融通基金理財(cái)中心攜帶資料融通基金直銷柜

16、臺(tái)基金認(rèn)/申購(gòu)流程T+1日申購(gòu)確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件；加蓋銀行受理印章的“銀行付款憑證回單聯(lián)”機(jī)構(gòu)投資者個(gè)人投資者（二）融通基金金公司網(wǎng)上直直銷交易指南南1、融通基金網(wǎng)網(wǎng)上交易開戶戶流程，圖示示如下：融通融通基金網(wǎng)上交易開戶流程個(gè)人個(gè)人投資者登錄融通登錄融通基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)登錄網(wǎng)銀，進(jìn)行銀行卡身份驗(yàn)證選擇開戶銀行卡，輸入姓名、證件號(hào)碼及銀行卡號(hào)銀行卡身份驗(yàn)證通過后，簽署融通基金服務(wù)協(xié)議登錄網(wǎng)銀，進(jìn)行銀行卡身份驗(yàn)證選擇開戶銀行卡，輸入姓名、證件號(hào)碼及銀行卡號(hào)銀行卡身份驗(yàn)證通過后，簽署融通基金服務(wù)協(xié)議 系統(tǒng)提示開戶申請(qǐng)已受理T+1日

17、確認(rèn)申請(qǐng)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“系統(tǒng)提示開戶申請(qǐng)已受理T+1日確認(rèn)申請(qǐng)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確認(rèn)填寫開戶資料，設(shè)置網(wǎng)上交易密碼2、融通基金網(wǎng)網(wǎng)上交易基金金認(rèn)/申購(gòu)流流程，圖示如如下：個(gè)人個(gè)人投資者登錄融通登錄融通基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)系統(tǒng)提示操作已成功，請(qǐng)等待基金公司確認(rèn)登錄網(wǎng)銀進(jìn)行支付選擇認(rèn)/申購(gòu)基金及收費(fèi)方式，輸入認(rèn)/申購(gòu)金額系統(tǒng)提示操作已成功，請(qǐng)等待基金公司確認(rèn)登錄網(wǎng)銀進(jìn)行支付選擇認(rèn)/申購(gòu)基金及收費(fèi)方式，輸入認(rèn)/申購(gòu)金額 T+1日認(rèn)/申購(gòu)確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站T+1日認(rèn)/申購(gòu)確認(rèn)，T2日可通過本公司服務(wù)電話及網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)查詢確

18、認(rèn)5、溫馨提示：（1）T日指投投資者在規(guī)定定時(shí)間內(nèi)開戶戶或認(rèn)/申購(gòu)購(gòu)提交申請(qǐng)的的當(dāng)天工作日日。（2）當(dāng)日交易易截止時(shí)間為為15：000，15：000之后的交交易申請(qǐng)記入入下一交易日日；非交易日日申請(qǐng)記入下下一交易日。六、投訴處理和和聯(lián)系方式基金投資人可以以通過撥打我我公司客戶服服務(wù)電話或以以書信、傳真真、電子郵件件等方式，對(duì)對(duì)我公司所提提供的服務(wù)提提出建議或投投訴。對(duì)于工工作日受理的的投訴，原則則上當(dāng)日回復(fù)復(fù)，不能當(dāng)日日回復(fù)的，在在3個(gè)工作日日內(nèi)回復(fù)。對(duì)對(duì)于非工作日日受理的投訴訴，原則上在在順延的第一一個(gè)工作日回回復(fù)，不能及及時(shí)回復(fù)的，在在3個(gè)工作日日內(nèi)回復(fù)。我我公司的具體體聯(lián)系方式如如下：網(wǎng)站： HYPERLINK / httpp:/wwww.rtffund.ccom；客戶服務(wù)熱線：400-8883-80088（全國(guó)國(guó)免長(zhǎng)途話費(fèi)費(fèi)）； 07555-2699480888；客戶服務(wù)傳真：0755-269488079；客戶服務(wù)郵箱： HYPERLINK mailto:serviice serviice；辦公地址：深圳圳市南山區(qū)華華僑城漢唐大大廈13、114層；郵編