東方之珠Ⅲ――“富甲天下”代客境外理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)-

1、中國(guó)工商銀行東方之珠 “富甲天天下”代客境外理理財(cái)產(chǎn)品品產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)書(shū)2007年年10月 重要提示：產(chǎn)品管理人人保證產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)的的內(nèi)容真真實(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確，但但并不表表明投資資于本產(chǎn)產(chǎn)品沒(méi)有有風(fēng)險(xiǎn)。 產(chǎn)品管理人人承諾依依照誠(chéng)實(shí)實(shí)信用、勤勤勉盡責(zé)責(zé)的原則則，謹(jǐn)慎慎、有效效地管理理和運(yùn)用用本產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)，但但不保證證本產(chǎn)品品一定盈盈利，也也不保證證最低收收益。除按標(biāo)準(zhǔn)收收取相關(guān)關(guān)費(fèi)用外外，本產(chǎn)品投投資收益益完全歸歸投資者者，投資資的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)也完全全由投資資者承擔(dān)擔(dān)。投資資的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)包括市市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)（價(jià)格格風(fēng)險(xiǎn)、利利率風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等）、信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和其它它相關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，投投資人投投資于本本產(chǎn)品前前應(yīng)認(rèn)真真閱讀產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)

2、明明書(shū)。概要本產(chǎn)品根據(jù)據(jù)20006年6月月28日日中國(guó)銀銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理理委員會(huì)會(huì)關(guān)于于中國(guó)工工商銀行開(kāi)開(kāi)辦代客客境外理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)的批復(fù)復(fù)（銀銀監(jiān)復(fù) 20006 195號(hào)）的的核準(zhǔn)募募集。產(chǎn)品名稱：指中國(guó)工工商銀行行 “東方之之珠 “富甲天天下”代客境境外理財(cái)財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品代碼：83000022產(chǎn)品運(yùn)作方方式和類類型：開(kāi)開(kāi)放式，準(zhǔn)基金型理財(cái)產(chǎn)品本產(chǎn)品以人人民幣募募集，產(chǎn)產(chǎn)品份額額凈值和和相關(guān)費(fèi)費(fèi)用均以以人民幣幣計(jì)算。 投資方向：本產(chǎn)品品將募集集而來(lái)的的人民幣幣資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換成美美元投資資于開(kāi)放放式基金金和貨幣幣市場(chǎng)產(chǎn)產(chǎn)品。投資目標(biāo)：透過(guò)一一項(xiàng)由境境外投資資管理人人積極管管理的投投資組合合，致力力尋求在

3、在不同市市場(chǎng)狀況況下提供供具有競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)力的的回報(bào)。 美元部分業(yè)業(yè)績(jī)比較較基準(zhǔn)：40MSCCI AAS AAsiaa exx-Jaapann+200% MMSCII BRRIC+ 400% LLB GGlobbal Mulltivversse風(fēng)險(xiǎn)收益特特征：本本產(chǎn)品預(yù)預(yù)期的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)水平平和收益益水平高高于債券券類產(chǎn)品品，但低低于股票票類產(chǎn)品品。 目 錄緒言3釋義3產(chǎn)品管理人人4境外投資管管理人6產(chǎn)品托管人人8相關(guān)服務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)10募集安排及及認(rèn)購(gòu)方方式11產(chǎn)品的生效效12份額的申購(gòu)購(gòu)、贖回回12申購(gòu)方式13贖回方式14申購(gòu)、贖回回的注冊(cè)冊(cè)登記15巨額贖回的的認(rèn)定及及處理方方式15產(chǎn)品的收益益分派16暫停

4、接受和和延緩支支付16投資目標(biāo)17投資范圍17投資理念18業(yè)績(jī)比較基基準(zhǔn)18風(fēng)險(xiǎn)收益特特征18投資限制18產(chǎn)品的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)19產(chǎn)品資產(chǎn)估估值20估值方法20估值程序20估值錯(cuò)誤的的處理21暫停估值21產(chǎn)品的收益益與分配配21產(chǎn)品的費(fèi)用用與稅收收21產(chǎn)品的信息息披露23風(fēng)險(xiǎn)揭示24差錯(cuò)處理25產(chǎn)品的終止止與產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)的的清算25緒言 本產(chǎn)品說(shuō)說(shuō)明書(shū)依依據(jù)商商業(yè)銀行行開(kāi)辦代代客境外外理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)管理理暫行辦辦法、商商業(yè)銀行行個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)管理暫暫行辦法法、中中國(guó)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理委委員會(huì)辦辦公廳關(guān)關(guān)于商業(yè)業(yè)銀行開(kāi)開(kāi)展代客客境外理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)有關(guān)問(wèn)問(wèn)題的通通知、中中國(guó)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理委委員會(huì)辦辦公廳關(guān)關(guān)

5、于商業(yè)業(yè)銀行開(kāi)開(kāi)展個(gè)人人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示的的通知、中中國(guó)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理委委員會(huì)辦辦公廳關(guān)關(guān)于調(diào)整整商業(yè)銀銀行代客客境外投投資范圍圍的通知知以及及其它有有關(guān)商業(yè)業(yè)銀行理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)與外匯匯管理的的相關(guān)規(guī)規(guī)定編寫(xiě)寫(xiě)。 產(chǎn)品管理人人承諾本本產(chǎn)品說(shuō)說(shuō)明書(shū)不不存在任任何虛假假記載、誤誤導(dǎo)性陳陳述或者者重大遺遺漏，并并對(duì)其真真實(shí)性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性、完完整性承承擔(dān)法律律責(zé)任。本本產(chǎn)品管管理人沒(méi)沒(méi)有委托托或授權(quán)權(quán)任何其其它人提提供未在在本產(chǎn)品品說(shuō)明書(shū)書(shū)中載明明的信息息，或?qū)?duì)本產(chǎn)品品說(shuō)明書(shū)書(shū)作任何何解釋或或者說(shuō)明明。 釋義 本產(chǎn)品說(shuō)說(shuō)明書(shū)中中除非文文意另有有所指，下下列詞語(yǔ)語(yǔ)有如下下含義： 產(chǎn)品或本本產(chǎn)品指中

6、國(guó)工工商銀行行“東方之之珠 “富甲天天下”代客境境外理財(cái)財(cái) 產(chǎn)品。產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)指中國(guó)工工商銀行行“東方之之珠 “富甲天天下”代客境境外理財(cái)財(cái) 產(chǎn)品產(chǎn)品說(shuō)說(shuō)明書(shū)。 中國(guó)銀監(jiān)監(jiān)會(huì) 指中國(guó)國(guó)銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理委員員會(huì)。元 指人民民幣元。 產(chǎn)品管理理人 指中國(guó)國(guó)工商銀行股股份有限限公司。產(chǎn)品境內(nèi)內(nèi)托管人人 指中國(guó)國(guó)銀行股股份有限限公司。產(chǎn)品境外外托管人人 指中國(guó)國(guó)銀行(香港)有限公公司。境外投資資管理人人指富蘭克克林鄧普普頓投資資(亞洲洲)有限限公司。注冊(cè)登記記業(yè)務(wù) 指本產(chǎn)產(chǎn)品登記記、存管管、清算算和交收收業(yè)務(wù)，具具體內(nèi)容容包括投投資人產(chǎn)產(chǎn)品賬戶戶管理、產(chǎn)產(chǎn)品份額額注冊(cè)登登記、清清算及產(chǎn)產(chǎn)品交易易確認(rèn)

7、、發(fā)發(fā)放紅利利、建立立并保管管產(chǎn)品份份額持有有人名冊(cè)冊(cè)等。 注冊(cè)登記記機(jī)構(gòu) 指辦理理本產(chǎn)品品注冊(cè)登登記業(yè)務(wù)務(wù)的機(jī)構(gòu)構(gòu)。 投資人 指?jìng)€(gè)人人投資者者、機(jī)構(gòu)構(gòu)投資者者或中國(guó)國(guó)銀監(jiān)會(huì)會(huì)允許購(gòu)購(gòu)買(mǎi)代客客境外理理財(cái)產(chǎn)品品的其它它投資者者。 個(gè)人投資資者 指依據(jù)據(jù)中華人人民共和和國(guó)有關(guān)關(guān)法律法法規(guī)及其其它有關(guān)關(guān)規(guī)定可可以投資資于代客客境外理理財(cái)產(chǎn)品品的自然然人投資資人。 機(jī)構(gòu)投資資者 指在中中國(guó)境內(nèi)內(nèi)合法注注冊(cè)登記記或經(jīng)有有權(quán)政府府部門(mén)批批準(zhǔn)設(shè)立立和有效效存續(xù)并并依法可可以投資資于代客客境外理理財(cái)產(chǎn)品品的企業(yè)業(yè)法人、事事業(yè)法人人、社會(huì)會(huì)團(tuán)體或或其它組組織。 產(chǎn)品募集集期 指產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)中中載明的的募集期期

8、限。 存續(xù)期 指本產(chǎn)產(chǎn)品首次次開(kāi)放日日至產(chǎn)品終止止之間的的期限。 投資封閉閉期 指產(chǎn)品生生效日至至首次開(kāi)開(kāi)放日之之間的期期限工作日 任何一一個(gè)北京、香港及及紐約的商商業(yè)銀行開(kāi)門(mén)營(yíng)營(yíng)業(yè)的日日子（不不包括星星期六及及星期日日）。認(rèn)購(gòu) 指在產(chǎn)產(chǎn)品募集集期內(nèi)，投投資人申申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)本產(chǎn)品品的行為為。 申購(gòu) 指在本本產(chǎn)品存存續(xù)期間間，投資資人申請(qǐng)請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)本本產(chǎn)品的的行為。 贖回 指產(chǎn)品品份額持持有人按按規(guī)定的的條件，申申請(qǐng)賣出出本產(chǎn)品品的行為為。 銷售機(jī)構(gòu)構(gòu) 指產(chǎn)品品管理人人機(jī)構(gòu)。 開(kāi)放日 指為投投資人辦辦理產(chǎn)品品申購(gòu)、贖贖回等業(yè)業(yè)務(wù)的工工作日，及及亦須是 紐約交交易所的的交易日日或盧森堡銀行全日日辦公的日

9、日子（但但如本 產(chǎn)品所投投資的基金金的交易易遭暫停的日日子則除外）。T日 指銷售售機(jī)構(gòu)受受理投資資人申購(gòu)購(gòu)、贖回回或其它它業(yè)務(wù)申申請(qǐng)的日日期。 產(chǎn)品收益益 指產(chǎn)品品投資所所得利息息、買(mǎi)賣賣證券價(jià)價(jià)差、銀銀行存款款利息及及其它合合法收入入。 產(chǎn)品資產(chǎn)產(chǎn)總值 指產(chǎn)品品購(gòu)買(mǎi)的的開(kāi)放式式基金、銀銀行存款款本息、應(yīng)應(yīng)收申購(gòu)購(gòu)款以及及其它資資產(chǎn)等形形式存在在的產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)的的價(jià)值總總和。 產(chǎn)品資產(chǎn)產(chǎn)凈值 指產(chǎn)品品資產(chǎn)總總值減去去產(chǎn)品負(fù)負(fù)債后的的價(jià)值。產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)估值 指計(jì)計(jì)算評(píng)估估產(chǎn)品財(cái)財(cái)產(chǎn)和負(fù)負(fù)債的價(jià)價(jià)值，以以確定產(chǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)產(chǎn)凈值和和 產(chǎn)品品份額凈凈值的過(guò)過(guò)程 產(chǎn)品管理人人 產(chǎn)品管理人人概況名稱：中國(guó)國(guó)工商

10、銀行股股份有限限公司 住所：北京京市西城城區(qū)復(fù)興興門(mén)內(nèi)大大街555號(hào)辦公地址：北京市市西城區(qū)區(qū)復(fù)興門(mén)門(mén)內(nèi)大街街55號(hào)號(hào)法定代表人人：姜建建清成立時(shí)間：19884年1月1日組織形式：股份有有限公司司存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)公司司網(wǎng)址： HYPERLINK wwww.iicbcc.coom.ccn產(chǎn)品管理人人的職責(zé)責(zé) 對(duì)境外投資資管理人人進(jìn)行監(jiān)監(jiān)督；依法募集產(chǎn)產(chǎn)品，辦辦理產(chǎn)品品份額的的認(rèn)購(gòu)、申申購(gòu)、贖贖回等事事宜； 對(duì)所管理的的不同產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)分別管管理、分分別記賬賬； 按照產(chǎn)品說(shuō)說(shuō)明書(shū)的的約定確確定產(chǎn)品品收益分分配方案案，及時(shí)時(shí)向產(chǎn)品品份額持持有人分分配收益益； 計(jì)算并公告告產(chǎn)品份份額資產(chǎn)產(chǎn)凈值，確

11、確定產(chǎn)品品份額申申購(gòu)、贖贖回價(jià)格格； 辦理與產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)管管理業(yè)務(wù)務(wù)活動(dòng)有有關(guān)的信信息披露露事項(xiàng)； 保存產(chǎn)品財(cái)財(cái)產(chǎn)管理理業(yè)務(wù)活活動(dòng)的記記錄、賬賬冊(cè)、報(bào)報(bào)表和其其它相關(guān)關(guān)數(shù)據(jù)； 以產(chǎn)品管理理人名義義，代表表產(chǎn)品份份額持有有人利益益行使訴訴訟權(quán)利利或者實(shí)實(shí)施其它它法律行行為； 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)會(huì)規(guī)定的的其它職職責(zé)。 產(chǎn)品管理人人的內(nèi)部部控制產(chǎn)產(chǎn)品管理理人內(nèi)部部控制是是指管理理人董事事會(huì)、高高級(jí)管理理層和各各級(jí)工作作人員共共同實(shí)施施的，為為 實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目目標(biāo)，進(jìn)進(jìn)行事前前防范、事事中控制制、事后后監(jiān)督和和糾正的的動(dòng)態(tài)過(guò)過(guò)程和機(jī)機(jī)制。內(nèi)部控制的的總體目目標(biāo)（1）確保保國(guó)家法法律規(guī)定定和管理理人內(nèi)部部規(guī)章制制度的

12、貫貫徹執(zhí)行行；（2）確保保管理人人發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略和經(jīng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)標(biāo)的全面面實(shí)施和和充分實(shí)實(shí)現(xiàn)；（3）確保保信息真真實(shí)、準(zhǔn)準(zhǔn)確、完完整、及及時(shí)。內(nèi)部控制的的原則（1）各項(xiàng)項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管管理活動(dòng)動(dòng)均應(yīng)以以審慎為為出發(fā)點(diǎn)點(diǎn)，貫徹徹“內(nèi)控控優(yōu)先”要要求，在在控制措措施嚴(yán)密密充分的的前提下下進(jìn)行；（2）內(nèi)部部控制應(yīng)應(yīng)滲透到到管理人人的各項(xiàng)項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)過(guò)程和各各個(gè)操作作環(huán)節(jié)，覆覆蓋所有有的部門(mén)門(mén)和崗位位，并由由全體人人員參與與；（3）任何何部門(mén)、崗崗位、人人員不得得擁有不不受約束束的權(quán)力力，應(yīng)職職責(zé)分離離，相互互監(jiān)督制制約；（4）內(nèi)部部控制的的監(jiān)督評(píng)評(píng)價(jià)職能能應(yīng)獨(dú)立立于內(nèi)部部控制建建設(shè)、內(nèi)內(nèi)部控制制執(zhí)行職職能，并并有直接接

13、向董事事會(huì)報(bào)告告的渠道道；（5）內(nèi)部部控制措措施應(yīng)與與具體業(yè)業(yè)務(wù)的規(guī)規(guī)模、復(fù)復(fù)雜程度度和特點(diǎn)點(diǎn)相適應(yīng)應(yīng)，以合合理的成成本實(shí)現(xiàn)現(xiàn)內(nèi)部控控制目標(biāo)標(biāo)。產(chǎn)品管理人人的承諾諾 本產(chǎn)品管理理人承諾諾嚴(yán)格遵遵守相關(guān)關(guān)法律、法法規(guī)、規(guī)規(guī)章、產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)和中中國(guó)銀監(jiān)監(jiān)會(huì)的有有關(guān)規(guī)定定，建立立健全內(nèi)內(nèi)部控制制制度，采采取有效效措施，防防止違反反有關(guān)法法律、法法規(guī)、規(guī)規(guī)章、產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)和中中國(guó)銀監(jiān)監(jiān)會(huì)有關(guān)關(guān)規(guī)定的的行為發(fā)發(fā)生。 本產(chǎn)品管理理人承諾諾嚴(yán)格遵遵守商商業(yè)銀行行開(kāi)辦代代客境外外理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)管理理暫行辦辦法、商商業(yè)銀行行個(gè)人理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)管理暫暫行辦法法、中中國(guó)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理委委員會(huì)辦辦公廳關(guān)關(guān)于商業(yè)業(yè)銀

14、行開(kāi)開(kāi)展代客客境外理理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)有關(guān)問(wèn)問(wèn)題的通通知、中中國(guó)銀行行業(yè)監(jiān)督督管理委委員會(huì)辦辦公廳關(guān)關(guān)于商業(yè)業(yè)銀行開(kāi)開(kāi)展個(gè)人人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示的的通知以以及其它它有關(guān)商商業(yè)銀行行理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)與外外匯管理理的相關(guān)關(guān)規(guī)定，建建立健全全的內(nèi)部部控制制制度，采采取有效效措施，防防止下列列行為發(fā)發(fā)生： （1）將其其固有財(cái)財(cái)產(chǎn)或者者他人財(cái)財(cái)產(chǎn)混同同于本產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)從事投投資； （2）不公公平地對(duì)對(duì)待其管管理的不不同產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)； （3）利用用產(chǎn)品財(cái)財(cái)產(chǎn)為產(chǎn)產(chǎn)品份額額持有人人以外的的第三人人牟取利利益； （4）向產(chǎn)產(chǎn)品份額額持有人人違規(guī)承承諾收益益或者承承擔(dān)損失失； （5）法律律法規(guī)或或中國(guó)銀銀監(jiān)會(huì)規(guī)規(guī)定禁止止的其

15、它它行為。 本產(chǎn)品管理理人承諾諾加強(qiáng)人人員管理理，強(qiáng)化化職業(yè)操操守，督督促和約約束員工工遵守國(guó)國(guó)家有關(guān)關(guān)法律、法法規(guī)及行行業(yè)規(guī)范范，誠(chéng)實(shí)實(shí)信用、勤勤勉盡責(zé)責(zé)，不得得將產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)用用于以下下投資或或活動(dòng)： （1）向他他人貸款款或者提提供擔(dān)保保； （2）從事事承擔(dān)無(wú)無(wú)限責(zé)任任的投資資； （3）買(mǎi)賣賣其它產(chǎn)產(chǎn)品份額額，但是是另有規(guī)規(guī)定的除除外； （4）從事事內(nèi)幕交交易、操操縱價(jià)格格及其它它不正當(dāng)當(dāng)?shù)慕灰滓谆顒?dòng)； （5）依照照法律、行行政法規(guī)規(guī)有關(guān)規(guī)規(guī)定，由由中國(guó)銀銀監(jiān)會(huì)規(guī)規(guī)定禁止止的其它它活動(dòng)。 產(chǎn)品管理人人承諾： （1）依照照有關(guān)法法律、法法規(guī)和產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)的規(guī)規(guī)定，本本著謹(jǐn)慎慎的原則則為產(chǎn)品品

16、份額持持有人謀謀取最大大利益； （2）不利利用職務(wù)務(wù)之便為為自己及及其代理理人、受受雇人或或任何第第三人謀謀取利益益； （3）不違違反現(xiàn)行行有效的的有關(guān)法法律、法法規(guī)、規(guī)規(guī)章、中中國(guó)銀監(jiān)監(jiān)會(huì)的有有關(guān)規(guī)定定和產(chǎn)品品說(shuō)明書(shū)書(shū)，泄漏漏在任職職期間知知悉的有有關(guān)本產(chǎn)產(chǎn)品的商商業(yè)秘密密、尚未未依法公公開(kāi)的產(chǎn)產(chǎn)品投資資內(nèi)容、產(chǎn)產(chǎn)品投資資計(jì)劃等等信息。 境外投資管管理人境外投資管管理人概概況名稱：富蘭蘭克林鄧鄧普頓投投資(亞亞洲)有有限公司司。住所：香港港中環(huán)干干諾道中中8號(hào)遮遮打大廈廈17樓樓辦公地址：香港中中環(huán)干諾諾道中88號(hào)遮打打大廈117樓成立時(shí)間：19993年3月2日組織形式：股份有有限公司司存續(xù)

17、期間：持續(xù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品管理人人已委托托富蘭克克林鄧普普頓投資資(亞洲洲)有限限公司為為本產(chǎn)品品資產(chǎn)的的境外投投資管理理人，向向產(chǎn)品管管理人就就產(chǎn)品資資產(chǎn)提供供全權(quán)資資產(chǎn)管理理服務(wù)。投投資管理理人會(huì)依依照有關(guān)關(guān)法律、法法規(guī)和體體現(xiàn)于產(chǎn)產(chǎn)品管理理人和境境外投資資管理人人合同(“管理協(xié)協(xié)議”)的規(guī)定定，本著著謹(jǐn)慎的的原則合合理慎重重地管理理產(chǎn)品資資產(chǎn)。任何投資限限制或指指引的偏偏離，若若是由境境外投資資管理人人所能控控制以外外的改變變而引起起的，將將不被視視作違反反該等限限制或指指引，該該等不能能控制變變量包括括：（1）產(chǎn)品品資產(chǎn)投投資組合合內(nèi)某部部份資產(chǎn)產(chǎn)的價(jià)格格或價(jià)值值純因市市場(chǎng)活動(dòng)動(dòng)(包括匯匯率

18、變化化)而引致致的變動(dòng)動(dòng)；（2）收取取股權(quán)、花花紅或資資本性質(zhì)質(zhì)的收益益；（3）任何何某項(xiàng)投投資的合合并重組組、轉(zhuǎn)換換或交換換或其它它性質(zhì)或或種類轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)變的計(jì)計(jì)劃或安安排；（4）由于于產(chǎn)品資資產(chǎn)增加加或減少少而引起起的變化化；及（5）某發(fā)發(fā)行人信信貸評(píng)級(jí)級(jí)的轉(zhuǎn)變變，（6）但于于任何上上述限度度及限制制超逾期期間內(nèi)，投投資管理理人將不不作出任任何可引引起以上上限度及及限制進(jìn)進(jìn)一步超超逾的投投資。境外投資管管理人獲獲香港證證券及期期貨事務(wù)務(wù)監(jiān)察委委員會(huì)(香港港證監(jiān)會(huì)會(huì))認(rèn)可發(fā)發(fā)牌可進(jìn)進(jìn)行根據(jù)據(jù)證券及及期貨條條例附件件5所載之之第1類（證證券交易易）及第第9類（提提供資產(chǎn)產(chǎn)管理）受受規(guī)管活活動(dòng)。在任何

19、情況況下，境境外投資資管理人人、境外外投資管管理人的的任何附附屬機(jī)構(gòu)構(gòu)與投資資人之間間不存在在直接的的合同關(guān)關(guān)系。因因此，投投資人無(wú)無(wú)權(quán)就他他們根據(jù)據(jù)本產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)做做出的任任何投資資向境外外投資管管理人或或境外投投資管理理人的附附屬機(jī)構(gòu)構(gòu)直接主主張權(quán)利利。本產(chǎn)產(chǎn)品為產(chǎn)產(chǎn)品管理理人發(fā)起起而非境境外投資資管理人人所發(fā)起起。境外投資管管理人的的職責(zé)（1）按照照產(chǎn)品說(shuō)說(shuō)明書(shū)中所述述約定原原則全權(quán)權(quán)投資、管管理及運(yùn)運(yùn)用各產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn);（2）在符符合投資資目標(biāo)、限限制及指指引下作出買(mǎi)買(mǎi)、賣、保保留、交交換或以以其它方方式處理理投資;（3）根據(jù)據(jù)管理協(xié)協(xié)議的要要求就委委托資產(chǎn)產(chǎn)定期交交付產(chǎn)品品管理人人有

20、關(guān)估估值書(shū)及及境外投投資管理理人報(bào)告告;（4）根據(jù)據(jù)法律法法規(guī)的要要求,提供相相關(guān)報(bào)告告;（5）香港港證券及及期貨事事務(wù)監(jiān)察察委員會(huì)會(huì)規(guī)定的的其它職職責(zé)。 產(chǎn)品托管人人 境內(nèi)托管代代理人概概況 名稱稱：中國(guó)國(guó)銀行股股份有限限公司 住所所：中國(guó)國(guó)北京復(fù)復(fù)興門(mén)內(nèi)內(nèi)大街11號(hào) 辦公公地址：中國(guó)北北京復(fù)興興門(mén)內(nèi)大大街1號(hào)號(hào) 法定定代表人人： 肖肖鋼 成立立時(shí)間： 19983年年10月31日，變更更注冊(cè)日日期20004年年8月226日 組織織形式：股份有有限公司司 存續(xù)續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)中國(guó)銀行是是國(guó)內(nèi)主主要金融融服務(wù)提提供商之之一，業(yè)業(yè)務(wù)范圍圍涵蓋商商業(yè)銀行行、投資資銀行和和保險(xiǎn)領(lǐng)領(lǐng)域，旗旗下有中中銀

21、香港港、中銀銀國(guó)際、中中銀保險(xiǎn)險(xiǎn)等控股股金融機(jī)機(jī)構(gòu)。商商業(yè)銀行行為中國(guó)國(guó)銀行的的主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)，包包括公司司金融、個(gè)個(gè)人金融融和金融融市場(chǎng)等等業(yè)務(wù)。按按核心資資本計(jì)算算，20006年年中國(guó)銀銀行在銀銀行家雜雜志“世界10000家家大銀行行”排名中中列第十十七位。 托托管業(yè)務(wù)務(wù)是中國(guó)國(guó)銀行重重點(diǎn)發(fā)展展的中間間業(yè)務(wù)產(chǎn)產(chǎn)品之一一。作為為國(guó)內(nèi)領(lǐng)領(lǐng)先的托托管銀行行，目前前中國(guó)銀銀行境內(nèi)內(nèi)托管業(yè)業(yè)務(wù)范圍圍已經(jīng)從從最初的的證券投投資基金金托管擴(kuò)擴(kuò)大到社社?；鸾稹⒈ｋU(xiǎn)險(xiǎn)資金、合合格境外外機(jī)構(gòu)投投資者（QQFIII）境內(nèi)內(nèi)證券投投資資金金、企業(yè)業(yè)年金、投投資連結(jié)結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)產(chǎn)品、信信托資金金、券商商理財(cái)計(jì)計(jì)劃資金金、

22、產(chǎn)業(yè)業(yè)投資基基金、證證券化資資金、合合格境內(nèi)內(nèi)機(jī)構(gòu)投投資者（QQDIII）境外外證券投投資資金金等各種種資金托托管業(yè)務(wù)務(wù)，涵蓋蓋了基金金、社保保、保險(xiǎn)險(xiǎn)、QFFII、信信托、證證券、QQDIII、實(shí)業(yè)業(yè)等各個(gè)個(gè)領(lǐng)域。境外托管代代理人概概況名稱：中國(guó)國(guó)銀行(香港)有限公公司住所：香港港花園道道1號(hào)中銀銀大廈辦公地址：香港花花園道11號(hào)中銀銀大廈法定代表人人：和廣廣北總裁裁成立時(shí)間： 19964年年10月16日組織形式：股份有有限公司司存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)中國(guó)銀行(香港)有限公公司（“中銀香香港”）早于于19664年成成立，并并在20001年年10月1日正式式更改名名稱為中國(guó)銀行(香港)有限公公司

23、，是是一家在在香港注注冊(cè)的持牌牌銀行。其其控股公公司-中銀香香港(控股)有限公公司-則于20001年年2日在香香港注冊(cè)冊(cè)成立，并并于20002年年7月25日開(kāi)開(kāi)始在香香港聯(lián)合合交易所所主板上上市，220022年12月2日被納納入為恒恒生指數(shù)數(shù)成分股股。截至20006年12月31日，中中銀香港的的總資產(chǎn)產(chǎn)為1,1911億美元，股股東資金為1111億美元, 其財(cái)務(wù)實(shí)實(shí)力及雙A級(jí)信用評(píng)級(jí)級(jí)，可以以媲美不不少大型型全球托托管銀行。最最新信評(píng)評(píng)如下(220077年5月4日) :長(zhǎng)期 短期期惠譽(yù)/Fiitchh Raatinngs AA F1穆迪/Mooodyys Aa33 P-1標(biāo)普/Sttanddar

24、dd & Pooors AA- A-22作為香港第第二大銀銀行集團(tuán)團(tuán)，中銀銀香港現(xiàn)現(xiàn)為三家家發(fā)鈔銀銀行之一一，并擁?yè)碛凶铨孆嫶蠓中行芯W(wǎng)絡(luò)與與廣闊的的客戶基基礎(chǔ)。在托管業(yè)務(wù)務(wù)方面，中中銀香港港為超過(guò)過(guò)五十七七萬(wàn)零售售與工商商客戶提提供一站站式的證證券托管管服務(wù)，對(duì)對(duì)服務(wù)國(guó)國(guó)內(nèi)企業(yè)業(yè)及機(jī)構(gòu)構(gòu)客戶(包括各各類QDDII等等)，亦素素有經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)。其托托管業(yè)務(wù)務(wù)團(tuán)隊(duì)成成員平均均具備115年以以上的專專業(yè)托管管工作經(jīng)經(jīng)驗(yàn)，是是本地托托管銀行行中最強(qiáng)強(qiáng)的操作作團(tuán)隊(duì)。除除配備專專職的客客戶經(jīng)理理外，更更特設(shè)為為內(nèi)地客客戶服務(wù)務(wù)的專業(yè)業(yè)隊(duì)伍，以以提供同同時(shí)區(qū)、同同語(yǔ)言的的高素質(zhì)質(zhì)服務(wù)。產(chǎn)品托管人人的職責(zé)責(zé)（1）保

25、管管產(chǎn)品財(cái)財(cái)產(chǎn)；（2）根據(jù)據(jù)法律法法規(guī)的要要求，為為產(chǎn)品進(jìn)進(jìn)行賬戶戶開(kāi)立和和證券登登記；（3）承擔(dān)擔(dān)清算職職責(zé)，包包括現(xiàn)金金及托管管資產(chǎn)的的匯劃、與與投資相相關(guān)的資資金交收收與證券券交割及及相關(guān)費(fèi)費(fèi)用的支支付；（4）按照照約定原原則，對(duì)對(duì)托管資資產(chǎn)進(jìn)行行定價(jià)；（5）按照照管理人人確定的的會(huì)計(jì)原原則和會(huì)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則則進(jìn)行托托管資產(chǎn)產(chǎn)核算；（6）對(duì)管管理人的的投資行行為進(jìn)行行監(jiān)督；（7）根據(jù)據(jù)法律法法規(guī)的要要求，提提供相關(guān)關(guān)報(bào)告；（8）中國(guó)國(guó)銀監(jiān)會(huì)會(huì)規(guī)定的的其它職職責(zé)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品銷售機(jī)機(jī)構(gòu)名稱：中國(guó)國(guó)工商銀銀行股份份有限公公司住所：北京京市西城城區(qū)復(fù)興興門(mén)內(nèi)大大街555號(hào)辦公地址：北京市市

26、西城區(qū)區(qū)復(fù)興門(mén)門(mén)內(nèi)大街街55號(hào)號(hào)法定代表人人：姜建建清公司網(wǎng)址： HYPERLINK n wwww.iicbcc.coom.ccn產(chǎn)品注冊(cè)登登記機(jī)構(gòu)構(gòu)名稱：工銀銀瑞信基基金管理理有限公公司住所：北京京市東城城區(qū)朝陽(yáng)陽(yáng)門(mén)內(nèi)大大街1888號(hào)鴻鴻安國(guó)際際商務(wù)大大廈辦公公地址：北京市市東城區(qū)區(qū)朝陽(yáng)門(mén)門(mén)內(nèi)大街街1888號(hào)鴻安安國(guó)際商商務(wù)大廈廈法定代代表人：楊凱生生公司網(wǎng)址：募集安排及及認(rèn)購(gòu)方式式產(chǎn)品運(yùn)作方方式和類類型：開(kāi)開(kāi)放式，準(zhǔn)準(zhǔn)基金型型理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品募集期限：自產(chǎn)品品份額開(kāi)開(kāi)始發(fā)售售之日起起到產(chǎn)品品份額發(fā)發(fā)售結(jié)束束之日止止，最長(zhǎng)長(zhǎng)不超過(guò)過(guò)1個(gè)月。認(rèn)認(rèn)購(gòu)的時(shí)時(shí)間為220077年10月15日至至20007年

27、10月22日。管理理人根據(jù)據(jù)市場(chǎng)情情況需要要可延長(zhǎng)長(zhǎng)份額發(fā)發(fā)售的時(shí)時(shí)間。本本產(chǎn)品不不設(shè)定認(rèn)認(rèn)購(gòu)期募募集規(guī)模模上限，但但在募集集期內(nèi)，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人可以以根據(jù)認(rèn)認(rèn)購(gòu)情況況提前結(jié)結(jié)束認(rèn)購(gòu)購(gòu)。本產(chǎn)品將通通過(guò)產(chǎn)品品管理人人各理財(cái)財(cái)中心、理理財(cái)工作作室、開(kāi)開(kāi)放式柜柜臺(tái)和對(duì)對(duì)公柜臺(tái)臺(tái)募集。募募集對(duì)象象為中華華人民共共和國(guó)境境內(nèi)的個(gè)個(gè)人投資資者、機(jī)機(jī)構(gòu)投資資者（法法律、法法規(guī)和有有關(guān)規(guī)定定禁止購(gòu)購(gòu)買(mǎi)者除除外）。產(chǎn)品代碼：83000022本產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)購(gòu)方式與投投資者在在產(chǎn)品管管理人認(rèn)認(rèn)購(gòu)其代代銷的開(kāi)開(kāi)放式基基金相同同即采取金金額認(rèn)購(gòu)購(gòu)的方式式。銷售售網(wǎng)點(diǎn)受受理申請(qǐng)請(qǐng)并不表表示對(duì)該該申請(qǐng)是是否成功功的確認(rèn)認(rèn)，而僅

28、僅代表銷銷售網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)確實(shí)收收到了認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)請(qǐng)，申請(qǐng)請(qǐng)是否有有效應(yīng)以以產(chǎn)品注注冊(cè)登記記機(jī)構(gòu)的的確認(rèn)為為準(zhǔn)。投投資人可可在本產(chǎn)產(chǎn)品生效效后到各各銷售網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢?cè)冏罱K成成交確認(rèn)認(rèn)情況和和認(rèn)購(gòu)的的份額。投資人在募募集期內(nèi)內(nèi)可以多多次認(rèn)購(gòu)購(gòu)，對(duì)單單一投資資人在認(rèn)認(rèn)購(gòu)期間間累計(jì)認(rèn)認(rèn)購(gòu)份額額不設(shè)上上限。若若投資人人的認(rèn)購(gòu)購(gòu)申請(qǐng)被被確認(rèn)為為無(wú)效，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人應(yīng)當(dāng)當(dāng)將投資資人已支支付的認(rèn)認(rèn)購(gòu)金額額本金退退還投資資人。 本產(chǎn)品每份份產(chǎn)品份份額面值值均為人人民幣11元，每每份產(chǎn)品品份額認(rèn)認(rèn)購(gòu)價(jià)格格為人民民幣1元元。募集集資金利利息在產(chǎn)產(chǎn)品募集集期結(jié)束束時(shí)歸入入投資人人認(rèn)購(gòu)金金額中，折折合成投投資人所所認(rèn)購(gòu)的的產(chǎn)品份

29、份額。募募集資金金利息的的數(shù)額以以產(chǎn)品注注冊(cè)登記記機(jī)構(gòu)的的記錄為為準(zhǔn)。產(chǎn)產(chǎn)品生效效前，投投資人的的認(rèn)購(gòu)款款項(xiàng)只能能存入銀銀行，不不得動(dòng)用用。在產(chǎn)品募集集期內(nèi)，投投資人首首次認(rèn)購(gòu)購(gòu)單筆最最低限額額為人民民幣50,0000.00元元，追加加認(rèn)購(gòu)單單筆最低低限額為為人民幣幣1,0000.000元。認(rèn)購(gòu)費(fèi)率本產(chǎn)品按認(rèn)認(rèn)購(gòu)金額額采用遞遞減比例例費(fèi)率，具具體認(rèn)購(gòu)購(gòu)費(fèi)率如如下：認(rèn)購(gòu)金額（金額單位為人民幣） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率認(rèn)購(gòu)金額 1100 萬(wàn)元1.0%100萬(wàn)元元 認(rèn)購(gòu)金金額 5000 萬(wàn)元元0.8%認(rèn)購(gòu)金額 5000 萬(wàn)元元每筆10000元認(rèn)購(gòu)份額的的計(jì)算方方法如下下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用認(rèn)購(gòu)金金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)費(fèi)率 本金凈認(rèn)購(gòu)購(gòu)

30、金額認(rèn)購(gòu)金金額認(rèn)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用用本金認(rèn)購(gòu)份份數(shù)本本金凈認(rèn)認(rèn)購(gòu)金額額/產(chǎn)品份份額面值值 利息認(rèn)購(gòu)份份額募募集期利利息/產(chǎn)品份份額面值值 認(rèn)購(gòu)份數(shù)=本金認(rèn)認(rèn)購(gòu)份數(shù)數(shù)+利息認(rèn)認(rèn)購(gòu)份數(shù)數(shù) 其中：認(rèn)購(gòu)購(gòu)份數(shù)保保留至00.011份產(chǎn)品品份額，小小數(shù)點(diǎn)后后兩位以以下四舍舍五入。多多筆認(rèn)購(gòu)購(gòu)時(shí)，按按上述公公式進(jìn)行行逐筆計(jì)計(jì)算。 舉例如下： 假設(shè)某投資資者以330萬(wàn)元認(rèn)認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)產(chǎn)品，募募集期發(fā)發(fā)生的利利息為1100元，則則其可得得到的份份額數(shù)計(jì)計(jì)算如下下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 3000,00001.0%=33,000本金凈認(rèn)購(gòu)購(gòu)金額 3000,0000-33,000=2977,000 本金認(rèn)購(gòu)份份數(shù) 2297,000/11.00

31、0=2997,000份 利息認(rèn)購(gòu)份份數(shù) 1100/1.0001100份 認(rèn)購(gòu)份數(shù)2297,000+100297,100份 即：投資人人投資330萬(wàn)元認(rèn)認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)產(chǎn)品，在在此期間間產(chǎn)生了了1000元的利利息，可可獲得2297,100份產(chǎn)產(chǎn)品份額額。 產(chǎn)品的生效效 自產(chǎn)品份額額正式發(fā)售售之日起起1個(gè)月內(nèi)內(nèi)，產(chǎn)品品管理人人可根據(jù)據(jù)認(rèn)購(gòu)情情況宣布布本產(chǎn)品品正式生生效或本本產(chǎn)品不不能生效效。若本本產(chǎn)品不不能生效效，產(chǎn)品品管理人人應(yīng)承擔(dān)擔(dān)全部募募集費(fèi)用用，并將將已募集集資金連連本帶息息在募集集期結(jié)束束后300天內(nèi)退退還產(chǎn)品品認(rèn)購(gòu)人人，利息息按照中中國(guó)人民民銀行公公布的金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)人民幣幣活期存存款基準(zhǔn)準(zhǔn)利率

32、計(jì)計(jì)算。 份額的申購(gòu)購(gòu)、贖回回產(chǎn)品的申購(gòu)購(gòu)、贖回回自產(chǎn)品品生效后后3個(gè)月開(kāi)開(kāi)始辦理理。在確確定申購(gòu)購(gòu)開(kāi)始時(shí)時(shí)間和贖贖回開(kāi)始始時(shí)間后后，由產(chǎn)產(chǎn)品管理理人最遲遲應(yīng)在申申購(gòu)、贖贖回開(kāi)始始日前33個(gè)工作作日進(jìn)行行信息披披露。產(chǎn)產(chǎn)品管理理人可根根據(jù)情況況變更或或增減產(chǎn)產(chǎn)品的銷銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)，并按按規(guī)定予予以公告告。條件件成熟時(shí)時(shí)，投資資人還可可通過(guò)產(chǎn)產(chǎn)品管理理人或者者指定的的產(chǎn)品銷銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)以電話話或互聯(lián)聯(lián)網(wǎng)等其其它電子子交易方方式進(jìn)行行申購(gòu)、贖贖回。申購(gòu)、贖回回的開(kāi)放放日為每每星期第第一個(gè)工工作日，但若該該工作日日不是本本產(chǎn)品所所投資的的基金的的估值日日，則將將延至下下一個(gè)亦亦屬本產(chǎn)產(chǎn)品所投投資的

33、基基金的估估值日的的工作日日。若因因海外市市場(chǎng)其它它節(jié)假日日導(dǎo)致對(duì)對(duì)產(chǎn)品的的申購(gòu)贖贖回有重重大影響響,管理人人可視情情況進(jìn)行行相應(yīng)調(diào)調(diào)整并提提前公告告。 本產(chǎn)品采用用金額申申購(gòu)、份份額贖回回原則，即即申購(gòu)以以金額申申請(qǐng)，贖贖回以份份額申請(qǐng)請(qǐng)。申購(gòu)購(gòu)與贖回回價(jià)格以以未知知價(jià)原則則受理理申請(qǐng)，即即當(dāng)日收收市后計(jì)計(jì)算的產(chǎn)產(chǎn)品份額額凈值為為基準(zhǔn)進(jìn)進(jìn)行計(jì)算算。當(dāng)日日的申購(gòu)購(gòu)、贖回回申請(qǐng)可可以在當(dāng)當(dāng)日交易易結(jié)束時(shí)時(shí)間前撤撤銷，在在當(dāng)日的的交易時(shí)時(shí)間結(jié)束束后不得得撤銷。產(chǎn)產(chǎn)品管理理人在不不損害產(chǎn)產(chǎn)品份額額持有人人權(quán)益的的情況下下可更改改上述原原則，但但應(yīng)最遲遲在新的的原則實(shí)實(shí)施前三三個(gè)工作作日予以以公告。申

34、購(gòu)方式產(chǎn)品投資人人必須根根據(jù)產(chǎn)品品管理人人和產(chǎn)品品銷售機(jī)機(jī)構(gòu)規(guī)定定的手續(xù)續(xù)，在開(kāi)開(kāi)放日的的業(yè)務(wù)辦辦理時(shí)間間提出申申購(gòu)、贖贖回的申申請(qǐng)。投投資人在在提交申申購(gòu)申請(qǐng)請(qǐng)時(shí)，須須按銷售售機(jī)構(gòu)規(guī)規(guī)定的方方式備足足申購(gòu)資資金。投投資人提提交贖回回申請(qǐng)時(shí)時(shí)，其在在銷售機(jī)機(jī)構(gòu)（網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)）必必須有足足夠的產(chǎn)產(chǎn)品份額額余額。產(chǎn)品管理人人應(yīng)以在在規(guī)定的的業(yè)務(wù)辦辦理時(shí)間間段內(nèi)收收到申購(gòu)購(gòu)、贖回回申請(qǐng)的的當(dāng)天作作為申購(gòu)購(gòu)、贖回回的申請(qǐng)請(qǐng)日（TT日），并并在T+2工作作日對(duì)該該交易的的有效性性進(jìn)行確確認(rèn)。投投資人可可在T+3工作作日及之之后到其其提出申申請(qǐng)的網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行行成交查查詢。申申購(gòu)采用用全額繳繳款方式式，若申申購(gòu)不成

35、成功或無(wú)無(wú)效，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人或產(chǎn)產(chǎn)品管理理人指定定的銷售售機(jī)構(gòu)將將投資人人已繳付付的申購(gòu)購(gòu)款項(xiàng)本本金退還還給投資資人。投資人首次次申購(gòu)單單筆最低低限額為為人民幣幣50,0000.00元元，追加加申購(gòu)單單筆最低低限額為為人民幣幣1,0000.00元元。投資資人可多多次申購(gòu)購(gòu)，對(duì)單單個(gè)投資資人累計(jì)計(jì)持有份份額不設(shè)設(shè)上限限限制。法法律法規(guī)規(guī)、中國(guó)國(guó)銀監(jiān)會(huì)會(huì)另有規(guī)規(guī)定的除除外。 產(chǎn)品管理人人可根據(jù)據(jù)市場(chǎng)情情況調(diào)整整有關(guān)申申購(gòu)、贖贖回的程程序和數(shù)數(shù)額限制制以及在在銷售機(jī)機(jī)構(gòu)保留留的最低低份額限限制，但但應(yīng)最遲遲在調(diào)整整生效前前三個(gè)工工作日進(jìn)進(jìn)行信息息披露。本產(chǎn)品申購(gòu)購(gòu)費(fèi)率按按申購(gòu)金金額采用用遞減比比例費(fèi)

36、率率，具體體費(fèi)率如如下：申購(gòu)金額（金金額單位位為人民民幣） 申購(gòu)費(fèi)率申購(gòu)金額 1100 萬(wàn)元1.2%100萬(wàn)元元 申購(gòu)金金額 5000 萬(wàn)元元0.8%申購(gòu)金額 5000 萬(wàn)元元每筆10000元申購(gòu)份額的的計(jì)算方方法如下下：申購(gòu)費(fèi)用申購(gòu)金金額申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率凈申購(gòu)金額額申購(gòu)購(gòu)金額申購(gòu)費(fèi)費(fèi)用申購(gòu)份數(shù)凈申購(gòu)購(gòu)金額/T日產(chǎn)產(chǎn)品份額額凈值申購(gòu)份數(shù)保保留至小小數(shù)點(diǎn)后后兩位，小小數(shù)點(diǎn)后后兩位以以下四舍舍五入。例：假定TT日某投投資人投投資3000,0000元本本產(chǎn)品，則則其可得得到的申申購(gòu)份額額計(jì)算如如下： 申購(gòu)金額3300,0000元 產(chǎn)品份額凈凈值 11.100元 申購(gòu)費(fèi)用 3000,00001.2%=3,6

37、00凈申購(gòu)金額額 3000,0000-3,600=2966,400申購(gòu)份數(shù) 296,400/1.110=2269,4544.55份 贖回方式投資人贖回回申請(qǐng)成成功后，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人將指指示產(chǎn)品品托管人人按有關(guān)關(guān)規(guī)定最最晚于TT+9工作日日劃往投投資人銀銀行賬戶戶。在發(fā)發(fā)生巨額額贖回時(shí)時(shí)，贖回回款項(xiàng)的的支付辦辦法按本本產(chǎn)品說(shuō)說(shuō)明書(shū)有有關(guān)規(guī)定定處理。 投資人可將將其全部部或部分分產(chǎn)品份份額贖回回。單筆筆贖回不不得少于于1,000.00份份，若某某筆贖回回將導(dǎo)致致投資人人的產(chǎn)品品余額不不足10，000.00份份時(shí)，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人有權(quán)權(quán)將投資資人在該該銷售機(jī)機(jī)構(gòu)托管管的產(chǎn)品品剩余份份額一次次性全部部贖

38、回。對(duì)于單筆大大于等于于1億份份的大額額贖回申申請(qǐng)，須須提前一一個(gè)工作作日預(yù)約約；對(duì)于于沒(méi)有預(yù)預(yù)約的單單筆大于于等于11億份的的贖回申申請(qǐng)，管管理人可可以拒絕絕。本產(chǎn)品贖回回費(fèi)率按按持有產(chǎn)產(chǎn)品份額額期限采采用遞減減比例費(fèi)費(fèi)率，具具體費(fèi)率率如下：持有產(chǎn)品份份額期限限贖回費(fèi)率小于一年0.5%大于等于一一年小于于兩年0.3%大于等于兩兩年0%產(chǎn)品管理人人可以在在不違反反相關(guān)法法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的的前提下下調(diào)整申申購(gòu)費(fèi)率率和贖回回費(fèi)率，費(fèi)費(fèi)率如發(fā)發(fā)生變更更，產(chǎn)品品管理人人最遲應(yīng)應(yīng)提前三三個(gè)工作作日進(jìn)行行公告。 產(chǎn)品贖回金金額的計(jì)計(jì)算如下下:贖回總額贖回份份數(shù)TT日產(chǎn)品品份額凈凈值贖回費(fèi)用贖回總總額贖贖回費(fèi)

39、率率贖回金額贖回總總額贖贖回費(fèi)用用贖回金額保保留至小小數(shù)點(diǎn)后后兩位，小小數(shù)點(diǎn)后后兩位以以下四舍舍五入。例：假定某某投資人人在T日日（持有有時(shí)間超超過(guò)1年年但不到到2年）贖贖回1000,0000份份產(chǎn)品份份額，則則其獲得得的贖回回金額計(jì)計(jì)算如下下： 贖回份額 1000,0000份 產(chǎn)品份額凈凈值 11.022元 贖回總額 1000,000011.022=1002,0000元元贖回費(fèi)用 1022,000000.3%=3006元贖回凈額 1022,0000-3306=1011,6994元T日的產(chǎn)品品份額凈凈值在TT+1工工作日計(jì)計(jì)算，并并在T+2工作作日內(nèi)公公告。遇遇特殊情情況，可可以適當(dāng)當(dāng)延遲計(jì)計(jì)

40、算或公公告，但但管理人人必須說(shuō)說(shuō)明原因因。其計(jì)計(jì)算公式式為：計(jì)計(jì)算日產(chǎn)產(chǎn)品份額額凈值=計(jì)算日日產(chǎn)品資資產(chǎn)凈值值/計(jì)算算日產(chǎn)品品總份額額。 申購(gòu)、贖回回的注冊(cè)冊(cè)登記 經(jīng)產(chǎn)品銷售售機(jī)構(gòu)同同意，產(chǎn)產(chǎn)品投資資者提出出的申購(gòu)購(gòu)和贖回回申請(qǐng)，在在產(chǎn)品管管理人規(guī)規(guī)定的時(shí)時(shí)間之前前可以撤撤銷。 投資人人申購(gòu)產(chǎn)產(chǎn)品成功功后，產(chǎn)產(chǎn)品注冊(cè)冊(cè)登記機(jī)機(jī)構(gòu)在TT+2工工作日為為投資人人增加權(quán)權(quán)益并辦辦理注冊(cè)冊(cè)登記手手續(xù)，投投資人自自T+33工作日日起在產(chǎn)產(chǎn)品開(kāi)放放日有權(quán)權(quán)贖回該該部分產(chǎn)產(chǎn)品份額額。 投投資人贖贖回產(chǎn)品品成功后后，產(chǎn)品品注冊(cè)登登記機(jī)構(gòu)構(gòu)在T+2工作作日為投投資人扣扣除權(quán)益益并辦理理相應(yīng)的的注冊(cè)登登記手續(xù)續(xù)。

41、 產(chǎn)產(chǎn)品管理理人可對(duì)對(duì)上述注注冊(cè)登記記辦理時(shí)時(shí)間進(jìn)行行調(diào)整，并并最遲于于開(kāi)始實(shí)實(shí)施三個(gè)個(gè)工作日日前予以以公告。 巨額贖回的的認(rèn)定及及處理方方式 單個(gè)開(kāi)放日日中，本本產(chǎn)品的的產(chǎn)品份份額凈贖贖回申請(qǐng)請(qǐng)（贖回回申請(qǐng)總總份額扣扣除申購(gòu)購(gòu)總份額額后的余余額）之之和超過(guò)過(guò)上一日日產(chǎn)品總總份額的的10%，為巨巨額贖回回。 出出現(xiàn)巨額額贖回時(shí)時(shí)，產(chǎn)品品管理人人可以根根據(jù)本產(chǎn)產(chǎn)品當(dāng)時(shí)時(shí)的資產(chǎn)產(chǎn)組合狀狀況決定定接受全全額贖回回或部分分延期贖贖回。 當(dāng)產(chǎn)品管理理人認(rèn)為為有能力力兌付投投資人的的贖回申申請(qǐng)時(shí)，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人會(huì)接接受全額額贖回按按正常贖贖回程序序執(zhí)行。當(dāng)產(chǎn)品管理理人認(rèn)為為兌付投投資人的的贖回申申請(qǐng)有困困

42、難，或或認(rèn)為兌兌付投資資人的贖贖回申請(qǐng)請(qǐng)進(jìn)行的的資產(chǎn)變變現(xiàn)可能能使產(chǎn)品品資產(chǎn)凈凈值發(fā)生生較大波波動(dòng)時(shí)，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人在當(dāng)當(dāng)日接受受贖回比比例不低低于上一一日產(chǎn)品品總份額額10的前提提下，對(duì)對(duì)其余贖贖回申請(qǐng)請(qǐng)延期辦辦理。對(duì)對(duì)于當(dāng)日日的贖回回申請(qǐng)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)按單單個(gè)產(chǎn)品品份額持持有人申申請(qǐng)贖回回份額占占當(dāng)日申申請(qǐng)贖回回總份額額的比例例，確定定該單個(gè)個(gè)產(chǎn)品份份額持有有人當(dāng)日日辦理的的贖回份份額；未未受理部部分除投投資人在在提交贖贖回申請(qǐng)請(qǐng)時(shí)選擇擇將當(dāng)日日未獲受受理部分分予以撤撤銷者外外，延遲遲至下一一開(kāi)放日日辦理，贖贖回價(jià)格格為下一一個(gè)開(kāi)放放日的價(jià)價(jià)格。轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入下一一開(kāi)放日日的贖回回申請(qǐng)不不享有贖贖回優(yōu)先

43、先權(quán)，以以此類推推，直到到全部贖贖回為止止。投資資人在提提出贖回回申請(qǐng)時(shí)時(shí)也可選選擇將當(dāng)當(dāng)日未獲獲受理部部分予以以撤銷。 當(dāng)發(fā)生巨額額贖回并并延期辦辦理時(shí)，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人應(yīng)在在3個(gè)工工作日內(nèi)內(nèi)通過(guò)指指定途徑徑刊登公公告，并并說(shuō)明有有關(guān)處理理方法。產(chǎn)品收益分分派在扣除產(chǎn)品品適用之之費(fèi)用后后,產(chǎn)品在在每一年年之收益益(即產(chǎn)品品投資的的基金分分紅、銀銀行存款款利息)的最少少85%將分派派予產(chǎn)品品之投資資人；本產(chǎn)品收益益分配方方式為現(xiàn)現(xiàn)金分紅紅。 每一產(chǎn)品份份額享有有同等分分配權(quán)；本產(chǎn)品投資資當(dāng)期出出現(xiàn)凈虧虧損，則則不進(jìn)行行收益分分配；產(chǎn)品當(dāng)年收收益應(yīng)先先彌補(bǔ)上上一年度度虧損后后，才可可進(jìn)行當(dāng)當(dāng)年收益

44、益分配；產(chǎn)品收益分分配后基基金份額額凈值不不能低于于面值。暫停接受和和延緩支支付本產(chǎn)品連續(xù)續(xù)兩個(gè)開(kāi)開(kāi)放日以以上發(fā)生生巨額贖贖回，如如產(chǎn)品管管理人認(rèn)認(rèn)為有必必要，可可暫停接接受贖回回申請(qǐng)；已經(jīng)確確認(rèn)的贖贖回申請(qǐng)請(qǐng)可以延延緩支付付贖回款款項(xiàng)，但但不得超超過(guò)正常常支付時(shí)時(shí)間五個(gè)個(gè)工作日日，并應(yīng)應(yīng)當(dāng)在指指定途徑徑上進(jìn)行行公告。 在如下情況況下，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人可以以拒絕或或暫停接接受投資資人的申申購(gòu)申請(qǐng)請(qǐng)： 因不可抗力力導(dǎo)致產(chǎn)產(chǎn)品管理理人無(wú)法法接受投投資人的的申購(gòu)申申請(qǐng)； 發(fā)生本產(chǎn)品品說(shuō)明書(shū)書(shū)規(guī)定的的暫停產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)估值的的情況； 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)規(guī)規(guī)模過(guò)大大，可能能導(dǎo)致超超出購(gòu)匯匯額度； 其它可能對(duì)對(duì)產(chǎn)品業(yè)業(yè)

45、績(jī)或流流動(dòng)性產(chǎn)產(chǎn)生負(fù)面面影響，從從而損害害現(xiàn)有產(chǎn)產(chǎn)品份額額持有人人的利益益的情形形； 法律、法規(guī)規(guī)規(guī)定或或中國(guó)銀銀監(jiān)會(huì)認(rèn)認(rèn)定的其其它情形形。 如發(fā)生上述述拒絕申申購(gòu)的情情形，被被拒絕的的申購(gòu)款款項(xiàng)應(yīng)全全額退還還投資人人。 產(chǎn)品管理人人拒絕或或暫停接接受申購(gòu)購(gòu)的方式式包括： 拒絕接受、暫暫停接受受某筆或或某數(shù)筆筆申購(gòu)申申請(qǐng)； 拒絕接受、暫暫停接受受某個(gè)或或某數(shù)個(gè)個(gè)工作日日的全部部申購(gòu)申申請(qǐng)； 按比例拒絕絕接受、暫暫停接受受某個(gè)或或某數(shù)個(gè)個(gè)工作日日的申購(gòu)購(gòu)申請(qǐng)。 在如下情況況下，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人可以以暫停接接受投資資人的贖贖回申請(qǐng)請(qǐng)： 因不可抗力力導(dǎo)致產(chǎn)產(chǎn)品管理理人不能能支付贖贖回款項(xiàng)項(xiàng)； 發(fā)生巨額

46、贖贖回，根根據(jù)本產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)規(guī)定定，可以以暫停接接受贖回回申請(qǐng)的的情況； 發(fā)生本產(chǎn)品品說(shuō)明書(shū)書(shū)規(guī)定的的暫停產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)估值情情況； 法律、法規(guī)規(guī)規(guī)定或或中國(guó)銀銀監(jiān)會(huì)認(rèn)認(rèn)定的其其它情形形。 發(fā)生上述情情形之一一的，已已經(jīng)確認(rèn)認(rèn)的贖回回申請(qǐng)，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人應(yīng)當(dāng)當(dāng)足額支支付；如如暫時(shí)不不能足額額支付，應(yīng)應(yīng)當(dāng)按單單個(gè)贖回回申請(qǐng)人人已被接接受的贖贖回申請(qǐng)請(qǐng)量占已已接受的的贖回申申請(qǐng)總量量的比例例分配給給贖回申申請(qǐng)人，其其余部分分在后續(xù)續(xù)開(kāi)放日日予以支支付。 在暫停贖回回的情況況消除時(shí)時(shí)，產(chǎn)品品管理人人應(yīng)及時(shí)時(shí)恢復(fù)贖贖回業(yè)務(wù)務(wù)的辦理理。 暫暫停期間間結(jié)束，產(chǎn)產(chǎn)品重新新開(kāi)放時(shí)時(shí)，產(chǎn)品品管理人人應(yīng)當(dāng)公公告最

47、新新的產(chǎn)品品份額凈凈值。 如果發(fā)生暫暫停的時(shí)時(shí)間為11天，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人應(yīng)于于重新開(kāi)開(kāi)放日進(jìn)進(jìn)行重新新開(kāi)放申申購(gòu)或贖贖回的公公告，并并公告最最新的產(chǎn)產(chǎn)品份額額凈值。 如果發(fā)發(fā)生暫停停的時(shí)間間超過(guò)11天，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人應(yīng)提提前1個(gè)個(gè)工作日日進(jìn)行重重新開(kāi)放放申購(gòu)或或贖回的的公告，并并在重新新開(kāi)放申申購(gòu)或贖贖回日公公告最新新的產(chǎn)品品份額凈凈值。 投資目標(biāo) 透過(guò)一項(xiàng)由由境外投投資管理理人積極極管理的的投資組組合，致致力尋求求于在不不同市場(chǎng)場(chǎng)狀況下下提供具具有競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)力的回回報(bào)。投資范圍 本產(chǎn)品將募募集而來(lái)來(lái)的人民民幣資金金轉(zhuǎn)換成成美元投投資于開(kāi)開(kāi)放式基基金(包括股股票型基基金和債債券型基基金)和和現(xiàn)金類

48、類資產(chǎn)。 1、投投資組合合最多可可保留不不超過(guò)110%的的人民幣幣資金應(yīng)應(yīng)對(duì)日常常贖回需需要，其其他資金金均轉(zhuǎn)換換為美元元進(jìn)行投投資。人人民幣投投資范圍圍包括但但不限于于存放于于境內(nèi)托托管人的的銀行存存款。 2、美美元投資資共包括括兩大類資資產(chǎn)：股股票型開(kāi)開(kāi)放式基基金、債債券型開(kāi)開(kāi)放式基基金及現(xiàn)現(xiàn)金類資資產(chǎn)，具具體如下下： 11）股票型型開(kāi)放式式基金： 以亞洲或新新興市場(chǎng)場(chǎng)國(guó)家和和地區(qū)的的股票市市場(chǎng)為主主要投資資對(duì)象且且在香港港證券監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)注冊(cè)的的開(kāi)放式式基金。 本產(chǎn)品管理理人將依依據(jù)基金金的歷史史業(yè)績(jī)、基基金規(guī)模模等選擇擇所投資資的基金金。目前前包括：（1）鄧普普頓金磚磚四國(guó)基基金； （

49、2）鄧普普頓亞洲洲增長(zhǎng)基基金； 產(chǎn)品管理人人可視基基金表現(xiàn)現(xiàn)及其他他有利于于本產(chǎn)品品份額持持有人的的因素變變更所選選擇的基基金，但但需至少少提前三三個(gè)工作作日進(jìn)行行公告。 2）債券型型開(kāi)放式式基金：以全球固定定收益證證券為主主要投資資對(duì)象且且在香港港證券監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)注冊(cè)的的開(kāi)放式式基金。本本產(chǎn)品管管理人將將依據(jù)基基金的歷歷史業(yè)績(jī)績(jī)、基金金規(guī)模等等選擇所所投資的的基金。目目前包括括：鄧普頓全球球總收益益基金；產(chǎn)品管理人人可視基基金表現(xiàn)現(xiàn)及其他他有利于于本產(chǎn)品品份額持持有人的的因素變變更所選選擇的基基金，但但需至少少提前三三個(gè)工作作日進(jìn)行行公告。 3）現(xiàn)金類類資產(chǎn) 銀行存款，存放的境外商業(yè)銀行長(zhǎng)期

50、信用評(píng)級(jí)為標(biāo)準(zhǔn)普爾A-或穆迪 A3以上，存放的境內(nèi)商業(yè)銀行為境內(nèi)托管人。 投資理念 通過(guò)對(duì)宏觀觀經(jīng)濟(jì)的的分析和和各類資資產(chǎn)走勢(shì)勢(shì)的研判判，以穩(wěn)穩(wěn)健投資資的原則則進(jìn)行資資產(chǎn)配置置，并通通過(guò)合理理的市場(chǎng)場(chǎng)運(yùn)作，在在投資指指引許可可的范圍圍內(nèi)承擔(dān)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，增增加投資資組合價(jià)價(jià)值。 業(yè)績(jī)比較基基準(zhǔn) 轉(zhuǎn)換后的美美元投資資業(yè)績(jī)比比較基準(zhǔn)準(zhǔn)為：40MSSCI AS Asiia eex-JJapaan+220% MSCCI BBRICC+ 400% LLB GGlobbal Mulltivversse風(fēng)險(xiǎn)收益特特征 本產(chǎn)品預(yù)期期的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)水平和和收益水水平高于于債券類類產(chǎn)品，但但低于股股票類產(chǎn)產(chǎn)品。 投資限制除按

51、照中國(guó)國(guó)銀監(jiān)會(huì)會(huì)或其它它適用法法律法規(guī)規(guī)不時(shí)放放寬或增增加限制制而相應(yīng)應(yīng)調(diào)整, 以下下投資限限制及指指引將適適用于本本產(chǎn)品： 1.股票型型開(kāi)放式式基金投投資不超超過(guò)投資資組合資資產(chǎn)總額額的855%； 2.債券型型開(kāi)放式式基金投投資不少少于投資資組合資資產(chǎn)總額額的155%； 3.如因市市場(chǎng)劇烈烈波動(dòng)或或申購(gòu)贖贖回導(dǎo)致致資金量量大幅變變化可能能使上述述投資比比例短期期內(nèi)出現(xiàn)現(xiàn)超出，這這種情況況不視為為產(chǎn)品管管理人違違規(guī)，但但產(chǎn)品管管理人必必須在合合理期限限內(nèi)進(jìn)行行調(diào)整，使使之符合合投資指指引要求求。 產(chǎn)品的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)本產(chǎn)品產(chǎn)品品資產(chǎn)總總值包括括產(chǎn)品所所擁有的的各類基基金、銀行存存款本息息、產(chǎn)品品的應(yīng)收

52、收款項(xiàng)和和其它投投資所形形成的價(jià)價(jià)值總和和。本產(chǎn)產(chǎn)品產(chǎn)品品資產(chǎn)凈凈值是指指產(chǎn)品資資產(chǎn)總值值減去負(fù)負(fù)債后的的價(jià)值。 本產(chǎn)品根據(jù)據(jù)相關(guān)法法律法規(guī)規(guī)、規(guī)范范性文件件開(kāi)立相相關(guān)賬戶戶，與產(chǎn)產(chǎn)品管理理人、境境外投資資管理人人和產(chǎn)品品托管人人自有的的財(cái)產(chǎn)賬賬戶以及及其它產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)賬戶獨(dú)獨(dú)立。 本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)獨(dú)立于于產(chǎn)品管管理人、境境外投資資管理人人及產(chǎn)品品托管人人的固有有財(cái)產(chǎn)，并并由產(chǎn)品品托管人人保管。產(chǎn)產(chǎn)品管理理人、境境外投資資管理人人、產(chǎn)品品托管人人不得將將產(chǎn)品財(cái)財(cái)產(chǎn)歸入入其固有有財(cái)產(chǎn)。 產(chǎn)品管管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人因產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其它情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。 產(chǎn)品管

53、理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)自身相應(yīng)的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其它權(quán)利。產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)不屬于其清算范圍。 非因產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。 產(chǎn)品資產(chǎn)估估值 產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的的估值目目的是客客觀、準(zhǔn)準(zhǔn)確地反反映產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)的的價(jià)值，確確定產(chǎn)品品資產(chǎn)凈凈值，并并為產(chǎn)品品份額的的申購(gòu)與與贖回提提供計(jì)價(jià)價(jià)依據(jù)。本本產(chǎn)品生生效后，每每周對(duì)產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)進(jìn)進(jìn)行估值值。 產(chǎn)品所擁有有的基金金、外匯匯頭存、銀銀行存款款、和應(yīng)應(yīng)收、應(yīng)應(yīng)付款項(xiàng)項(xiàng)以及其其它投資資等資產(chǎn)

54、產(chǎn)。管理理人當(dāng)日日北京時(shí)時(shí)間16:000之前的的交易計(jì)計(jì)入當(dāng)日日估值，之之后的交交易計(jì)入入下一工工作日估估值。 估值方法 （1）產(chǎn)品品持有的的銀行存存款以本本金列示示，逐日日計(jì)提利利息； （2）產(chǎn)品品持有的的基金根根據(jù)當(dāng)日日該基金金份額凈凈值計(jì)算算；（3）外匯匯頭寸的的估值：外匯頭頭寸按照估估值時(shí)點(diǎn)點(diǎn)的匯率率計(jì)算；（4）如有有確鑿證證據(jù)表明明按上述述方法進(jìn)進(jìn)行估值值不能客客觀反映映其公允允價(jià)值的的，產(chǎn)品品管理人人可根據(jù)據(jù)具體情情況與產(chǎn)產(chǎn)品托管管人商定定后，按按最能反反映公允允價(jià)值的的方法估估值； （5）國(guó)家家有最新新規(guī)定的的，按其其規(guī)定進(jìn)進(jìn)行估值值。 估值程序 產(chǎn)品日常估估值由產(chǎn)產(chǎn)品管理理人（

55、或或其授權(quán)權(quán)人）同同產(chǎn)品托托管人一一同進(jìn)行行。產(chǎn)品品份額凈凈值由產(chǎn)產(chǎn)品管理理人（或或其授權(quán)權(quán)人）完完成估值值后，將將估值結(jié)結(jié)果以書(shū)書(shū)面形式式報(bào)給產(chǎn)產(chǎn)品托管管人，產(chǎn)產(chǎn)品托管管人按產(chǎn)產(chǎn)品說(shuō)明明書(shū)規(guī)規(guī)定的估估值方法法、時(shí)間間、程序序進(jìn)行復(fù)復(fù)核，產(chǎn)產(chǎn)品托管管人復(fù)核核無(wú)誤后后簽章返返回給產(chǎn)產(chǎn)品管理理人。由由于國(guó)際際金融市市場(chǎng)是連連續(xù)交易易的市場(chǎng)場(chǎng)，產(chǎn)品品管理人人（或其其授權(quán)人人）和托托管人因因取價(jià)的的具體時(shí)時(shí)間不同同可能導(dǎo)導(dǎo)致雙方方的結(jié)果果有偏差差，如果果偏差范范圍在00.5%以內(nèi)，可可認(rèn)定為為合理的的產(chǎn)品份份額凈值值。產(chǎn)品品份額凈凈值的計(jì)計(jì)算，精精確到00.00001元元，小數(shù)數(shù)點(diǎn)第五五位四舍舍五入。

56、估值錯(cuò)誤的的處理當(dāng)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的估值值導(dǎo)致產(chǎn)產(chǎn)品份額額凈值小小數(shù)點(diǎn)后后兩位內(nèi)內(nèi)發(fā)生差差錯(cuò)時(shí)，視視為產(chǎn)品品份額凈凈值估值值錯(cuò)誤。產(chǎn)品管管理人（或或其授權(quán)權(quán)人）和和產(chǎn)品托托管人將將采取必必要、適適當(dāng)合理理的措施施確保產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)估值的的準(zhǔn)確性性、及時(shí)時(shí)性。當(dāng)當(dāng)產(chǎn)品份份額凈值值出現(xiàn)錯(cuò)錯(cuò)誤時(shí)，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人（或或其授權(quán)權(quán)人）應(yīng)應(yīng)當(dāng)立即即予以糾糾正，并并采取合合理的措措施防止止損失進(jìn)進(jìn)一步擴(kuò)擴(kuò)大。由于本本產(chǎn)品估估值所用用的價(jià)格格來(lái)源中中出現(xiàn)錯(cuò)錯(cuò)誤，或或由于其其它不可可抗力原原因，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人（或或其授權(quán)權(quán)人）和和產(chǎn)品托托管人雖雖然已經(jīng)經(jīng)采取必必要、適適當(dāng)、合合理的措措施進(jìn)行行檢查，但但是未能能發(fā)現(xiàn)該該錯(cuò)

57、誤的的，由此此造成的的產(chǎn)品財(cái)財(cái)產(chǎn)估值值錯(cuò)誤，產(chǎn)產(chǎn)品管理理人（或或其授權(quán)權(quán)人）和和產(chǎn)品托托管人可可以免除除賠償責(zé)責(zé)任。但但產(chǎn)品管管理人（或或其授權(quán)權(quán)人）和和產(chǎn)品托托管人應(yīng)應(yīng)當(dāng)積極極采取必必要的措措施消除除由此造造成的影影響。暫停估值當(dāng)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的估值值因不可可抗力或或其它情情形致使使產(chǎn)品管管理人（或或其授權(quán)權(quán)人）、托托管人無(wú)無(wú)法準(zhǔn)確確評(píng)估產(chǎn)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)產(chǎn)價(jià)值時(shí)時(shí)或中國(guó)銀銀監(jiān)會(huì)認(rèn)認(rèn)定的其其它情形形，產(chǎn)品品管理人人（或其其授權(quán)人人）可暫停產(chǎn)產(chǎn)品的估估值直至至另行通通知。產(chǎn)品的收益益與分配配 產(chǎn)品收益包包括:（1）基金金分紅及及基金差差價(jià)、銀銀行存款款利息以以及其它它收入，并并最終體體現(xiàn)在產(chǎn)產(chǎn)品份額額凈值

58、中中。 （2）因運(yùn)運(yùn)用產(chǎn)品品財(cái)產(chǎn)帶帶來(lái)的成成本或費(fèi)費(fèi)用的節(jié)節(jié)約應(yīng)計(jì)計(jì)入收益益； （3）產(chǎn)品品凈收益益為產(chǎn)品品收益扣扣除按照照有關(guān)規(guī)規(guī)定可以以在產(chǎn)品品收益中中扣除的的費(fèi)用等等項(xiàng)目后后的余額額。 除法律、法法規(guī)或監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)另有規(guī)規(guī)定，否則產(chǎn)產(chǎn)品生效效不滿三三個(gè)月，收收益可不不分配。 產(chǎn)品收益分分配方案案由產(chǎn)品品管理人人擬定，并并由產(chǎn)品品托管人人核實(shí)后后確定。收益分配的頻率及比率將會(huì)于通知產(chǎn)品托管人復(fù)核于兩個(gè)工作日內(nèi)公告。 收益分配時(shí)發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用由產(chǎn)品份額持有人自行承擔(dān)；如果產(chǎn)品份額持有人所獲現(xiàn)金紅利不足支付前述銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費(fèi)用，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將該產(chǎn)品份額持有人的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放

59、日前兩個(gè)工作日的產(chǎn)品份額凈值轉(zhuǎn)為產(chǎn)品份額。產(chǎn)品的費(fèi)用用與稅收收（一）與產(chǎn)產(chǎn)品運(yùn)作作有關(guān)的的費(fèi)用 1.產(chǎn)品費(fèi)費(fèi)用的種種類 產(chǎn)品管理人人的管理理費(fèi)； 產(chǎn)品托管人人的托管管費(fèi)； 產(chǎn)品境外投投資管理理人的投投資管理理費(fèi)；按照國(guó)家有有關(guān)規(guī)定定可以列列入的其其它費(fèi)用用。 法律法規(guī)另另有規(guī)定定時(shí)從其其規(guī)定。 2.產(chǎn)品費(fèi)費(fèi)用計(jì)提提方法、計(jì)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)和支付付方式 （1）產(chǎn)品品管理人人的管理理費(fèi)和產(chǎn)品境外外投資管理理人的投投資管理理費(fèi)產(chǎn)品管理人人的產(chǎn)品品管理費(fèi)費(fèi)和產(chǎn)品境外外投資管理理人的投投資管理理費(fèi)合計(jì)計(jì)按產(chǎn)品品資產(chǎn)凈凈值的11.0%年費(fèi)費(fèi)率計(jì)提提。 在通常情況況下，產(chǎn)產(chǎn)品管理理費(fèi)和投資管管理費(fèi)按按前一日日產(chǎn)品

60、資資產(chǎn)凈值值的1.0%年費(fèi)費(fèi)率計(jì)提提。計(jì)算算方法如如下： HE11.0%當(dāng)當(dāng)年天數(shù)數(shù) H 為每日日應(yīng)計(jì)提提的產(chǎn)品品管理費(fèi)費(fèi) E 為前一一日產(chǎn)品品資產(chǎn)凈凈值 產(chǎn)品管理費(fèi)費(fèi)和投資管管理費(fèi)每每日計(jì)提提，按月月支付。由由產(chǎn)品管管理人向向產(chǎn)品托托管人發(fā)發(fā)送產(chǎn)品品管理費(fèi)費(fèi)劃付指指令，產(chǎn)產(chǎn)品托管管人復(fù)核核后于次次月前十十個(gè)工作作日內(nèi)從從產(chǎn)品財(cái)財(cái)產(chǎn)中一一次性扣扣除。 （2）產(chǎn)品品托管人人的托管管費(fèi)產(chǎn)品托管人人的產(chǎn)品品托管費(fèi)費(fèi)按產(chǎn)品品資產(chǎn)凈凈值的00.2%年費(fèi)率率計(jì)提。 在通常情況況下，產(chǎn)產(chǎn)品托管管費(fèi)按前前一日產(chǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)產(chǎn)凈值的的0.22%年費(fèi)費(fèi)率計(jì)提提。計(jì)算算方法如如下： H=E00.2%當(dāng)年年天數(shù) H 為每