金融基礎(chǔ)知識(shí)-培訓(xùn)用 123課件

1、理財(cái)有道宏大財(cái)富收益性安全性流動(dòng)性選擇宏大的八大理由1.注冊(cè)資本1億，領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。2.誠(chéng)信服務(wù)數(shù)萬(wàn)客戶， 9年100%兌付。3.銀行委貸 ?？顚ｍ?xiàng) 。4.資金去向透明，雙倍土地抵押 安全可靠。5.產(chǎn)品創(chuàng)新有競(jìng)爭(zhēng)力，享受國(guó)家政策扶持，5年免稅。6.收益穩(wěn)定，流動(dòng)性高 比同類產(chǎn)品更靈活。7.起點(diǎn)低，質(zhì)量高。8.活動(dòng)豐富，生動(dòng)有趣。金融理財(cái)?shù)某Ｒ?jiàn)投資工具銀行儲(chǔ)蓄 債券 股票 基金簡(jiǎn)便安全靈活安全較簡(jiǎn)便有一定收益專業(yè)性強(qiáng)收益較高風(fēng)險(xiǎn)較大投資小，費(fèi)用低，流動(dòng)性較好，組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)保障高，多險(xiǎn)種選擇流動(dòng)性較好風(fēng)險(xiǎn)很小 保險(xiǎn)理財(cái)有道 銀行儲(chǔ)蓄收益性流動(dòng)性安全性理財(cái)有道通貨膨脹率，上漲現(xiàn)金存銀行，要虧

2、主動(dòng)謀略，能賺銀行儲(chǔ)蓄理財(cái)有道債 券收益性流動(dòng)性安全性債券按發(fā)行主體可分為 政府債券：定量發(fā)行購(gòu)買受限制 金融債券：個(gè)人投資者無(wú)法購(gòu)買到 企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險(xiǎn)，需交納20的所得稅 債券的分類政府債券金融債券公司債券 收益率 風(fēng)險(xiǎn)度 稅收高低高低 理財(cái)有道 股 票收益性安全性流動(dòng)性不確定 流通股是指在證券交易所上市流通的股票，按市場(chǎng)屬性不同可分為： 股是指已在或獲準(zhǔn)在上海、深圳證券交易所流通的以人民幣計(jì)價(jià)的股票。 股是以人民幣為股票面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種的股票，它是境外投資者向我國(guó)的股份公司投資而形成的股票。 境外上市公司股票是指我國(guó)公司在境外發(fā)行并上市的股票，目前主要有在香港證券交易所

3、流通的股和在美國(guó)證券交易系統(tǒng)流通的股等。 非流通股主要是指暫時(shí)不能上市流通的國(guó)家股和法人股票，其中國(guó)家股是公司改制時(shí)由國(guó)有資產(chǎn)折成的股份，而法人股是成立股份公司之初由公司發(fā)起人出資認(rèn)購(gòu)的股份。股票的主要類型流通股和非流通股 理財(cái)有道 基 金收益性流動(dòng)性安全性 基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運(yùn)用，從事股票、債券、信托、貨幣等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值?；鸱譃榉忾]型基金與開(kāi)放型基金?；鸬母拍钔顿Y起點(diǎn)低，限制少獨(dú)立保管，安全性高買賣方便，靈活性高專業(yè)化管理 分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn) 獲得規(guī)模效益，降低投

4、資成本基金發(fā)起人：是指以基金的設(shè)立為目的，并采取一切必要的步驟和措施來(lái)達(dá)到設(shè)立目的的人。一般指法人。基金管理人：是指受某一家基金委托管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的基金管理公司?；鸸芾砣吮仨氂蓪I(yè)的基金管理公司擔(dān)任?；鹜泄苋耍簽槌浞直Ｕ贤顿Y者權(quán)益，防止信托資產(chǎn)被挪個(gè)他用，一般都規(guī)定凡投資基金均設(shè)立基金托管人或保管機(jī)構(gòu)。在我國(guó)基金托管人由合格的商業(yè)銀行承擔(dān)。基金投資人：是基金股份或受益憑證的持有人，也是基金的受益人，通過(guò)買入基金，成為股東并按事先約定的條件向基金公司繳納一定的費(fèi)用?；鹜顿Y人享受證券投資基金的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。基金的基本概念基金分類按受益憑證是否贖回封閉型基金,是指基金規(guī)模在發(fā)行前

5、已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。開(kāi)放式基金,是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。 基金的分類股票型基金：股票基金股票基金投資對(duì)象主要是股票股票基金的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自其所投資的股票價(jià)格的波動(dòng)上，在出現(xiàn)多頭市場(chǎng)時(shí)，股票基金所投資的股票成長(zhǎng)較快，因而基金發(fā)展前景也看好；在出現(xiàn)空頭市場(chǎng)時(shí)，因所投資的股票價(jià)格下跌損及基金本身，基金面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)就大些。基金的分類基金分類債券基金債券型基金，是指發(fā)行基金所籌集的資金，主要投資于可流通的國(guó)債、地方政府債券和公司債券等的債券投資基金，它以追求固定的收益為投資目標(biāo)。 對(duì)個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)

6、，債券基金比普通國(guó)債更為優(yōu)化，這種基金產(chǎn)品是股市大幅波動(dòng)和低利息的市場(chǎng)環(huán)境下資金安全可靠地保值增值的首選投資品種。投資者除了可參與分享企業(yè)債券、交易所和銀行間債券市場(chǎng)等多重市場(chǎng)的收益，這種債券基金還為股票投資預(yù)留了不超過(guò)基金資產(chǎn)35的機(jī)動(dòng)空間。當(dāng)債券市場(chǎng)面臨較大利率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可增加股票投資來(lái)提升基金整體收益，因此還能帶來(lái)股票發(fā)行按市值配售的收益。從而實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)較低，收益較穩(wěn)”的投資策略。 基金的分類理財(cái)有道保 險(xiǎn)收益性流動(dòng)性安全性保險(xiǎn)的定義 保險(xiǎn)法規(guī)定：保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡

7、、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。人身保險(xiǎn)的特征保險(xiǎn)金額的確定不以保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)值為依據(jù)保險(xiǎn)金的給付屬約定給付保險(xiǎn)利益是以人與人的關(guān)系來(lái)確定，而不是以人與物或責(zé)任的關(guān)系來(lái)確定的保險(xiǎn)期間具有長(zhǎng)期性人壽保險(xiǎn)的定義及分類 是指以被保險(xiǎn)人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的、以生死為給付條件的人身保險(xiǎn)。 生存保險(xiǎn)終身年金保險(xiǎn)、定期生存保險(xiǎn) 死亡保險(xiǎn)定期死亡保險(xiǎn)、終身人壽保險(xiǎn)兩全保險(xiǎn)意外傷害保險(xiǎn)的定義及分類 是指保險(xiǎn)人在被保險(xiǎn)人遭受因意外傷害而致殘廢或 死亡時(shí)，按照約定承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的一種保險(xiǎn)。普通意外傷害保險(xiǎn)特種意外傷害保險(xiǎn)旅行、交通事故、航空意外傷害保險(xiǎn)理財(cái)有道信 托收益性安全性流動(dòng)性信托的定義 信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委