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認(rèn)證信息

認(rèn)證類型：個(gè)人認(rèn)證

認(rèn)證主體：李**（實(shí)名認(rèn)證）

IP屬地：貴州

IP屬地：貴州 上傳時(shí)間：2022-09-23 格式：DOCX 頁(yè)數(shù)：22 大?。?0.94KB 積分：20 舉報(bào) 版權(quán)申訴

1、PAGE 第22頁(yè) 共22頁(yè)09年秋開(kāi)放專?？苽€(gè)人理財(cái)期期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)導(dǎo)巴南電大課程輔輔導(dǎo)教師 周正一、課程復(fù)習(xí)應(yīng)應(yīng)考基本要求求（一）課程性質(zhì)質(zhì)：本門課程為為會(huì)計(jì)本科選選修課，由重重慶電大自己己出題考試。（二）考核方式式：開(kāi)卷筆試，考考試時(shí)間900分鐘（三）考試范圍圍：本復(fù)習(xí)指導(dǎo)導(dǎo)適用于重慶慶電大開(kāi)放教教育?？聘鱾€(gè)個(gè)專業(yè)的通識(shí)識(shí)課程個(gè)人人理財(cái)。本課程考試命題題依據(jù)的教材材采用苑德軍軍、張穎主編編的個(gè)人理理財(cái)。（22007年11月第1版）。（四）考核目的的：通過(guò)本次考考試，了解學(xué)學(xué)生對(duì)本課程程基本內(nèi)容和和重、難點(diǎn)的的掌握程度，以以及運(yùn)用本課課程基本知識(shí)識(shí)、基本理論論和基本方法法來(lái)解決個(gè)人人理財(cái)活動(dòng)

2、的的能力，同時(shí)時(shí)還考察學(xué)生生在平時(shí)的學(xué)學(xué)習(xí)中是否注注意了理解和和記憶相結(jié)合合，理解和運(yùn)運(yùn)用相結(jié)合。（五）命題依據(jù)據(jù)：本課程的命命題依據(jù)是個(gè)人理財(cái)課課程的教學(xué)大大綱、教材、教學(xué)實(shí)施意見(jiàn)。（六）考試要求求：考試主要是是考核學(xué)生對(duì)對(duì)基本理論和和基本問(wèn)題的的理解和應(yīng)用用能力。在能能力層次上，從從了解、掌握握重點(diǎn)掌握33個(gè)角度來(lái)要要求。主要考考核學(xué)生對(duì)成成本會(huì)計(jì)的基基本理論、基基本方法的理理解和實(shí)際運(yùn)運(yùn)用的能力。（七）試題類型型及結(jié)構(gòu)：考題類型及及分?jǐn)?shù)比重大大致為：?jiǎn)雾?xiàng)項(xiàng)選擇題(220%)；多多選題(20%)；判斷斷題(20%)；簡(jiǎn)答題（40%）?？荚囈蠹白⒁庖馐马?xiàng)（1）做題時(shí)先先易后難，不不留空題。

3、不不會(huì)做的題目目暫時(shí)跳過(guò)，估估計(jì)本次開(kāi)卷卷考試的內(nèi)容容交多，考試試時(shí)掌握好時(shí)時(shí)間。（2）做選擇題題時(shí)多用“排除法”。單選題一一般有迷惑性性的選項(xiàng)有22個(gè)，另外的的2個(gè)很容易易排除（3）問(wèn)答題答答案要分條列列項(xiàng)。不要想想到哪里寫到到哪里，要?dú)w歸納出答案的的要點(diǎn)，分成成1、2、33分別列出出。二、 復(fù)習(xí)應(yīng)應(yīng)考資料準(zhǔn)備備及使用（一）重慶電大大下發(fā)的個(gè)個(gè)人理財(cái)期期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)導(dǎo) （二）本指南綜綜合練習(xí)題內(nèi)容包括各章重重難點(diǎn)分析及及答案、綜合合練習(xí)題等。（三）平時(shí)作業(yè)業(yè)因?yàn)槭须姶竺}題的科目，往往往在平時(shí)作作業(yè)含有大量量的原題，所所以這也是很很主要的復(fù)習(xí)習(xí)資料（四）重慶電大大網(wǎng)上模擬題題見(jiàn)重慶電大大在線學(xué)

4、習(xí)平平臺(tái)三、 各章重重難點(diǎn)歸納輔輔導(dǎo)第一章 個(gè)人人理財(cái)概論一、重點(diǎn)名詞理財(cái)商數(shù)P3二、重點(diǎn)掌握1、理財(cái)商數(shù)；P3三、一般掌握1、個(gè)人理財(cái)?shù)牡幕緝?nèi)容；P5-882、個(gè)人理財(cái)在在中國(guó)的發(fā)展展 P343、個(gè)人理財(cái)?shù)牡幕咀饔?P9-1004、個(gè)人理財(cái)?shù)牡幕纠碚?P1214第二章 個(gè)人人理財(cái)流程一、重點(diǎn)名詞個(gè)人理財(cái)策略 財(cái)務(wù)策劃計(jì)計(jì)劃 P39二、重點(diǎn)掌握1、建立客戶關(guān)關(guān)系的方式；P172、客戶市場(chǎng)劃劃分與市場(chǎng)開(kāi)開(kāi)拓；P21243、整合個(gè)人理理財(cái)策略、提提出財(cái)務(wù)策劃劃計(jì)劃和執(zhí)行行和監(jiān)督財(cái)務(wù)務(wù)策劃計(jì)劃。P3346三、一般掌握1、與客戶的溝溝通及技巧；P19-2212、收集客戶信信息的方法；P253、客

5、戶、財(cái)務(wù)務(wù)狀況的分析析方法。P30第三章 個(gè)人人銀行理財(cái)一、重點(diǎn)名詞個(gè)人銀行理財(cái) P49 銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)產(chǎn)品 P57二、重點(diǎn)掌握1、個(gè)人銀行理理財(cái)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)產(chǎn)品；P512、個(gè)人銀行理理財(cái)產(chǎn)品的收收益與風(fēng)險(xiǎn)管管理；P52543、個(gè)人投資者者如何利用個(gè)個(gè)人銀行理財(cái)財(cái)來(lái)進(jìn)行理財(cái)財(cái)規(guī)劃。P5556三、一般掌握1、個(gè)人銀行理理財(cái)?shù)暮x；P492、銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)產(chǎn)品；P5773、境內(nèi)外資銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)?shù)默F(xiàn)狀、產(chǎn)產(chǎn)品類型及服服務(wù)。P622-65第四章 個(gè)人人證券理財(cái)一、重點(diǎn)名詞個(gè)人證券理財(cái) P67二、一般掌握1、個(gè)人證券理理財(cái)?shù)母拍?、作作用及原?P67-6682、個(gè)人證券理理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品及及特點(diǎn) P669-7333、

6、個(gè)人證券理理財(cái)產(chǎn)品收益益及風(fēng)險(xiǎn) PP74-7664、根據(jù)個(gè)人不不同情況，確確立和運(yùn)用個(gè)個(gè)人證券理財(cái)財(cái)規(guī)劃 P776第五章 個(gè)人人保險(xiǎn)理財(cái)一、重點(diǎn)名詞個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái) P81 投資連接保保險(xiǎn) P85 分紅保險(xiǎn)險(xiǎn) P84 年年金保險(xiǎn) PP88二、重點(diǎn)掌握1、個(gè)人保險(xiǎn)理理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品及及特點(diǎn)；P822、個(gè)人保險(xiǎn)理理財(cái)產(chǎn)品收益益及風(fēng)險(xiǎn)管理理；P903、根據(jù)個(gè)人不不同情況，確確立和運(yùn)用個(gè)個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)財(cái)規(guī)劃。P93三、一般掌握1、個(gè)人保險(xiǎn)理理財(cái)?shù)母拍罴凹白饔?；P822、個(gè)人保險(xiǎn)理理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品及及特點(diǎn)。P82（1）分紅保險(xiǎn)險(xiǎn)；（2）投資連接接保險(xiǎn)；（3）萬(wàn)能人壽壽保險(xiǎn)；（4）年金保險(xiǎn)險(xiǎn)。第六章 個(gè)人人外匯理財(cái)一、重點(diǎn)

7、名詞個(gè)人外匯理財(cái) P96二、重點(diǎn)掌握1、個(gè)人外匯理理財(cái)產(chǎn)品收益益及風(fēng)險(xiǎn)管理理；P1042、個(gè)人外匯買買賣的交易程程序及風(fēng)險(xiǎn)管管理。P110三、一般掌握1、個(gè)人外匯理理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品及及特點(diǎn)；P972、個(gè)人外匯交交易的概念、特特征、操作方方法 P98第七章 個(gè)人人信托理財(cái)一、重點(diǎn)名詞信托 P1119 個(gè)人信托理理財(cái) P122二、重點(diǎn)掌握1、個(gè)人信托理理財(cái)?shù)钠贩N、特特點(diǎn)和運(yùn)用范范圍 P1224-12662、個(gè)人信托理理財(cái)產(chǎn)品收益益及風(fēng)險(xiǎn)管理理 P1277三、一般掌握1、信托的構(gòu)成成要素及基本本職能 P1120-12212、根據(jù)個(gè)人不不同情況，確確立和運(yùn)用個(gè)個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)財(cái)規(guī)劃 P130第八章 個(gè)人人房地產(chǎn)

8、投資資一、重點(diǎn)名詞成本估價(jià)法 PP141 市場(chǎng)比較法法 P143 收益法法P145二、重點(diǎn)掌握1、房地產(chǎn)的特特征、類型；P133-1342、房地產(chǎn)投資資的特征、方方式、房地產(chǎn)產(chǎn)投資策略；P1351373、影響城市土土地價(jià)格的因因素、影響建建筑物價(jià)格的的因素；P1138-14404、成本估價(jià)法法、市場(chǎng)比較較法和收益法法。P141三、一般掌握房地產(chǎn)投資的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理 PP147第九章 個(gè)人人教育投資一、重點(diǎn)名詞教育投資工具 P160二、重點(diǎn)掌握1、教育投資策策劃技術(shù)；P1572、教育投資工工具、教育投投資風(fēng)險(xiǎn)管理理。P162三、一般掌握個(gè)人教育投資：P153-156（1）教育的種種類；（2）教育經(jīng)費(fèi)

9、費(fèi)的來(lái)源；（3）個(gè)人教育育投資的結(jié)構(gòu)構(gòu)。第十章 個(gè)人人退休養(yǎng)老投投資一、重點(diǎn)名詞退休養(yǎng)老保險(xiǎn) P165二、重點(diǎn)掌握1、社會(huì)保障三三大支柱、退退休養(yǎng)老保險(xiǎn)險(xiǎn)的特征、作作用和退休養(yǎng)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基基本類型；P166-1672、退休養(yǎng)老投投原則、退休休養(yǎng)老投渠道道和退休養(yǎng)老老投的收益與與風(fēng)險(xiǎn)。P170175三、一般掌握個(gè)人退休策劃：（1）退休休策劃的內(nèi)容容和常見(jiàn)退休休計(jì)劃的誤區(qū)區(qū)；（2）退退休策劃需求求分析。P1175-1178第十一章 個(gè)個(gè)人藝術(shù)品投投資一、重點(diǎn)名詞藝術(shù)品投資 PP185二、重點(diǎn)掌握1、藝術(shù)品投資資的特征；P1912、藝術(shù)品投資資的種類。P187三、一般掌握1、藝術(shù)品、藝藝術(shù)品市場(chǎng)及及

10、其參與者；P1862、藝術(shù)品投資資規(guī)劃。P192第十二章 個(gè)個(gè)人理財(cái)稅收收籌劃一、重點(diǎn)名詞稅收籌劃P2002二、重點(diǎn)掌握1、個(gè)人所得稅稅的基本規(guī)定定；P1992、個(gè)人收入形形成環(huán)節(jié)的納納稅籌劃以及及個(gè)人消費(fèi)環(huán)環(huán)節(jié)的涉稅問(wèn)問(wèn)題；P2022093、銀行理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品涉及稅種種及其籌劃方方法；P21114、證券理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品涉及稅種種及其籌劃方方法；P21125、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品涉及稅種種及其籌劃方方法；P21136、外匯理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品涉及稅種種及其籌劃方方法；P21147、信托理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品涉及稅種種及其籌劃方方法；P21158、涉及自然人人的稅種。P216三、一般掌握1、房地產(chǎn)投資資稅收籌劃；P2172、教育投資

11、稅稅收籌劃；P2193、退休與員工工福利計(jì)劃安安排中的稅收收籌劃；P2214、遺產(chǎn)稅及其其籌劃；P2225、其他投資工工具稅收籌劃劃。P223第十三章 注注冊(cè)理財(cái)策劃劃師一、重點(diǎn)名詞注冊(cè)理財(cái)策劃師師P226二、重點(diǎn)掌握1、注冊(cè)理財(cái)策策劃師職業(yè)特特點(diǎn)。P227三、一般掌握1、注冊(cè)理財(cái)策策劃師的職業(yè)業(yè)道德；P2292、注冊(cè)理財(cái)策策劃師的專業(yè)業(yè)要求、資格格認(rèn)定等。P232-2234第三部分 綜合練習(xí)習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題題1、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)長(zhǎng)放緩、處于于收縮階段時(shí)時(shí)，個(gè)人和家家庭應(yīng)考慮（ A ）A增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)產(chǎn)品 B增持股票C增持股票型型基金 D減持固定收收益類產(chǎn)品2、個(gè)人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)師建立在在（ B ）基礎(chǔ)之

12、上上的銀行業(yè)務(wù)務(wù)A法定代理關(guān)關(guān)系 B委托代理關(guān)關(guān)系C存款業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系 D貸款業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系 3、如果就業(yè)率率比較高，預(yù)預(yù)期未來(lái)家庭庭收入可通過(guò)過(guò)努力勞動(dòng)獲獲得明顯增加加，個(gè)人理財(cái)財(cái)策略偏于配配置更多的（ C ）A國(guó)債 B定期存款C股票 D活期存款4、經(jīng)濟(jì)處于收收縮階段時(shí)，個(gè)個(gè)人和家庭在在資產(chǎn)的行業(yè)業(yè)配置中應(yīng)考考慮更多投資資于（ D ）行業(yè)A房地產(chǎn) B建材C汽車 D電力5、若預(yù)期市場(chǎng)場(chǎng)利率下降，投投資者應(yīng)采取取的措施為（ C ）A增加銀行存存款 B賣出手中外外匯C增持固定收收益證券 D出售手中股股票6、下列不屬于于財(cái)政政策工工具的是（ B ）A稅收 B在貼現(xiàn)率C預(yù)算 D財(cái)政補(bǔ)貼7、在經(jīng)濟(jì)處于于擴(kuò)張階段

13、時(shí)時(shí)，個(gè)人和家家庭應(yīng)考慮減減少配置（ B ）A股票基金 BB儲(chǔ)蓄產(chǎn)品C房地產(chǎn) D股票8、與理財(cái)計(jì)劃劃相比，私人人銀行業(yè)務(wù)更更加強(qiáng)調(diào)（ D ）A風(fēng)險(xiǎn)性 B收益性C建議性 D個(gè)性化9、若預(yù)計(jì)我國(guó)國(guó)將出現(xiàn)持續(xù)續(xù)的國(guó)際收支支順差，則投投資者應(yīng)做出出的相應(yīng)理財(cái)財(cái)決策是（ C ）A增加外匯配配置 B.減減少國(guó)內(nèi)股票票配置C增加國(guó)內(nèi)基基金配置 D.減少國(guó)國(guó)內(nèi)房產(chǎn)配置置10、下列關(guān)于于信托理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的說(shuō)法，不不正確的是（ D ）。A投資項(xiàng)目的的方向決定了了該信托產(chǎn)品品的收益率和和風(fēng)險(xiǎn)B信托公司通通常只對(duì)信托托產(chǎn)品承擔(dān)有有限責(zé)任C銀行擔(dān)保的的信托產(chǎn)品風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)較低D信托產(chǎn)品的的流動(dòng)性通常常比較好11、金融市場(chǎng)場(chǎng)中介

14、分為交交易中介和服服務(wù)中介，則則按這種劃分分方式。下列列機(jī)構(gòu)中有一一個(gè)機(jī)構(gòu)的性性質(zhì)與其他機(jī)機(jī)構(gòu)不同，這這一機(jī)構(gòu)是（ A ）。A深圳證券交交易所 B美國(guó)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)普爾公司司C普華永道會(huì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所所 D天天元律師事務(wù)務(wù)所 12、投資者AA欲投資于面面值100元元、期限為33年、票面利利率8、年年付息一次的的債券，并持持有到期。若若A預(yù)計(jì)獲得得10的到到期收益率，則則A購(gòu)買債券券時(shí)的價(jià)格約約為（ C ）元。A89022 B104422 C95003 D1000313、下列關(guān)于于股票的理解解，正確的是是（ A ）。A股票是股份份公司發(fā)行的的有價(jià)證券，其其實(shí)質(zhì)是公司司的產(chǎn)權(quán)證明明書B(niǎo)引起股票價(jià)價(jià)格變動(dòng)的直

15、直接原因是公公司盈利水平平C目前我國(guó)投投資者購(gòu)買股股票最主要是是為了獲得股股息D優(yōu)先股的股股利發(fā)放先于于普通股，但但不是定額的的14、下列收藏藏品中，最適適合普通投資資者進(jìn)行投資資的是（ D ）。A名家字畫 B唐宋古古董 C古代代玉器 D郵票15、下列關(guān)于于房地產(chǎn)投資資信托理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的說(shuō)法，不不正確的是（ D ）。A可以投資于于房地產(chǎn)抵押押貸款B收入來(lái)源包包括房地產(chǎn)自自身的增值收收入C收入來(lái)源包包括房地產(chǎn)的的租金收入D一般有政府府財(cái)政保障 16、下列關(guān)于于藝術(shù)品投資資的說(shuō)法，不不正確的是（ A ）。A流通性好 B保管管難C價(jià)格波動(dòng)大大 D一般是是中長(zhǎng)期投資資 17、下列關(guān)于于房地產(chǎn)投資資特點(diǎn)的

16、說(shuō)法法。不正確的的是（ A ）。 A一項(xiàng)房地產(chǎn)產(chǎn)的估價(jià)等于于持有資產(chǎn)的的現(xiàn)金流收入入的折現(xiàn)值B房地產(chǎn)投資資可以使用高高財(cái)務(wù)杠桿率率C房地產(chǎn)價(jià)值值受政策環(huán)境境、市場(chǎng)環(huán)境境和法律環(huán)境境等因素的影影響較大D房地產(chǎn)的流流動(dòng)性比證券券類產(chǎn)品要弱弱 18、一張5年年期，票面利利率10，市市場(chǎng)價(jià)格10000元。面面值10000元的債券，到到期收益率為為（ A ）A10 B115 C125 D113519、下列不屬屬于財(cái)產(chǎn)信托托業(yè)務(wù)的是（ C ）。 A贍養(yǎng)信托 BB遺囑信托托C有價(jià)證券信信托 D財(cái)財(cái)產(chǎn)保全信托托20、下列事件件不影響凈資資產(chǎn)數(shù)額的是是（ C ）。A老李因工作作努力而得到到一筆獎(jiǎng)金B(yǎng)小王自費(fèi)去去

17、巴厘島度假假C劉女士向朋朋友借了5萬(wàn)萬(wàn)元購(gòu)買了某某只基金D趙小姐透支支銀行卡做了了一次美容護(hù)護(hù)理21、投資者投投資哪個(gè)理財(cái)財(cái)計(jì)劃從而承承擔(dān)最低的投投資風(fēng)險(xiǎn)？（ D ）。A非保本浮動(dòng)動(dòng)收益理財(cái)計(jì)計(jì)劃 B保本浮動(dòng)收收益理財(cái)計(jì)劃劃 C最低收益理理財(cái)計(jì)劃 D固定收益理理財(cái)計(jì)劃22、是指商業(yè)業(yè)銀行為個(gè)人人客戶提供的的財(cái)務(wù)分析、財(cái)財(cái)務(wù)規(guī)劃、投投資顧問(wèn)、資資產(chǎn)管理專業(yè)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)動(dòng)，這是指（ A ）。A個(gè)人理財(cái)服服務(wù) B投資規(guī)劃 C綜合理財(cái)服服務(wù) D私人銀行業(yè)業(yè)務(wù)23、投資者購(gòu)購(gòu)買以下哪種種理財(cái)計(jì)劃承承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最最大？（ DD ）。A固定收益理理財(cái)計(jì)劃 BB保證收益理理財(cái)計(jì)劃 C保本浮動(dòng)收收益理財(cái)計(jì)劃劃 D

18、非保本浮動(dòng)動(dòng)收益理財(cái)計(jì)計(jì)劃24、申購(gòu)新股股型理財(cái)計(jì)劃劃屬于（ A ）。A結(jié)構(gòu)型理財(cái)財(cái)產(chǎn)品 B固定收益型型理財(cái)產(chǎn)品 C套利型理財(cái)財(cái)產(chǎn)品 D衍生證券聯(lián)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品25、溢價(jià)發(fā)行行的附息債券券，票面利率率是6%，則則實(shí)際的到期期收益率可能能是（ CC ）。A6% B6.25% CC5.6% D以上都不可可能26、資本市場(chǎng)場(chǎng)的特征是（ A ）。A風(fēng)險(xiǎn)性高，收收益也高 B收益高，安安全性低C流動(dòng)性低，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)性高 D風(fēng)險(xiǎn)性低，安安全性也低27、下列理財(cái)財(cái)目標(biāo)中屬于于短期目標(biāo)的的是（ D ）。A子女教育儲(chǔ)儲(chǔ)蓄 B按揭買房C退休 D休假28、來(lái)自客戶戶方的妨礙理理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展展的常見(jiàn)心理理因素是（ D ）。A自我

19、吹噓 B目標(biāo)缺失 C被動(dòng)接受 D自我設(shè)防29、在商業(yè)銀銀行個(gè)人理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)中，客客戶和銀行的的關(guān)系是（ B ）。A信托關(guān)系 B合同關(guān)系C委托關(guān)系 D供銷關(guān)系30、國(guó)個(gè)人人所得稅法規(guī)規(guī)定：勞務(wù)報(bào)報(bào)酬所得，適適用比例稅率率，稅率為（ A ）。A20% B30% C40% D45%二、多項(xiàng)選擇題題1、對(duì)于個(gè)人而而言，利率水水平的變動(dòng)會(huì)會(huì)影響（ ABCDEE ）。A對(duì)存款收益益的預(yù)期 B消費(fèi)支出和和投資決策的的意愿C從銀行獲取取的各種信貸貸的融資成本本 D現(xiàn)在貸款買買房還是將來(lái)來(lái)攢夠錢買房房的決策E購(gòu)買股票還還是購(gòu)買債券券的決定2、理財(cái)顧問(wèn)服服務(wù)師指商業(yè)業(yè)銀行客戶提提供的（ ACD ）等專業(yè)化化服務(wù)。A

20、財(cái)務(wù)分析與與規(guī)劃 B私人銀行C投資建議 D個(gè)人投資產(chǎn)產(chǎn)品推介E理財(cái)計(jì)劃3、中華人民民共和國(guó)商業(yè)業(yè)銀行法明明確規(guī)定商業(yè)業(yè)銀行不得從從事（ CD ）。A資金業(yè)務(wù) BB個(gè)人理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)C證券業(yè)務(wù) DD信托業(yè)務(wù)E貿(mào)易融資業(yè)業(yè)務(wù)4、關(guān)于私人銀銀行業(yè)務(wù)，下下列說(shuō)法正確確的有（ ACDE ）。A是一種向富富人及其家庭庭提供系統(tǒng)理理財(cái)業(yè)務(wù)B不限于為客客戶提供投資資理財(cái)產(chǎn)品，還還包括替客戶戶進(jìn)行個(gè)人理理財(cái)?shù)?，但不不包括法律、子子女教育等專專業(yè)顧問(wèn)服務(wù)務(wù)。C目的是通過(guò)過(guò)全球性的財(cái)財(cái)務(wù)咨詢及投投資顧問(wèn)，達(dá)達(dá)到保存財(cái)富富、創(chuàng)造財(cái)富富的目標(biāo)D核心是個(gè)人人理財(cái)，實(shí)際際是混業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)E產(chǎn)品與服務(wù)務(wù)的比例比一一般理財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)中的比

21、例小小5、以下哪些宏宏觀經(jīng)濟(jì)政策策措施會(huì)對(duì)個(gè)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生生影響（ ABD ）。A加大國(guó)債發(fā)發(fā)行量 B降低印花稅稅C養(yǎng)老保險(xiǎn)制制度 D提高法定存存款準(zhǔn)備金率率E推行貨幣化化分房6、預(yù)期未來(lái)經(jīng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較較快，處于景景氣周期，則則應(yīng)采取的個(gè)個(gè)人理財(cái)策略略有（ BCE ）。A增加銀行儲(chǔ)儲(chǔ)蓄 B減少國(guó)庫(kù)拳拳的配置C增加在股票票市場(chǎng)上的投投資 D適當(dāng)減少房房地產(chǎn)市場(chǎng)上上的投資E適當(dāng)增加基基金的購(gòu)買量量7、信托產(chǎn)品的的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ABCDE ）。A投資項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn) B項(xiàng)目目主體風(fēng)險(xiǎn)C信托公司風(fēng)風(fēng)險(xiǎn) D流動(dòng)動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)管管理風(fēng)險(xiǎn)8、下列關(guān)于黃黃金的說(shuō)法，正正確的有（ ACDEE ）。A美元走勢(shì)會(huì)會(huì)影響黃

22、金價(jià)價(jià)格B黃金仍活躍躍在流通領(lǐng)域域C一般而言，在在通貨膨脹時(shí)時(shí)，黃金投資資具有保值增增值的作用D黃金具有內(nèi)內(nèi)在價(jià)值和實(shí)實(shí)用性，但也也存在市場(chǎng)不不充分風(fēng)險(xiǎn)和和自然風(fēng)險(xiǎn)E黃金的收益益和股票市場(chǎng)場(chǎng)的收益不相相關(guān)甚至負(fù)相相關(guān)9、按照交易方方式，金融衍衍生工具可以以分為（ ABDE ）。A遠(yuǎn)期 B期期貨 C信托 D期期權(quán) E互換換10、基金的基基本當(dāng)事人包包括（ BCD ）。A證券交易所所 B基金投資人人C基金管理人人 D基金托管人人E證監(jiān)會(huì)11、短期政府府債券的特征征包括（ ABD ）。A違約風(fēng)險(xiǎn)小小 B流流動(dòng)性強(qiáng)C面額大 DD收入免稅稅E交易成本高高12、投資型保保險(xiǎn)產(chǎn)品具有有（ AB ）功能能。A

23、保障 B投投資 C投機(jī) D套期保值 E定價(jià)13、客戶信息息可以分為財(cái)財(cái)務(wù)信息和非非財(cái)務(wù)信息，下下列屬于非財(cái)財(cái)務(wù)信息的有有（ BCDEE ）。A客戶當(dāng)前的的收支狀況 B客客戶的社會(huì)地地位C客戶的年齡齡 D客戶戶的投資偏好好E客戶的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受能力 14、稅收規(guī)則則應(yīng)當(dāng)遵循的的原則是（ BCDEE ）。A獨(dú)特性原則則 B規(guī)劃劃性原則C目的性原則則 D合法法性原則E綜合性原則則 15、屬于客戶戶理財(cái)需求短短期目標(biāo)的有有（ CDEE ）。A按揭買房 B子子女的教育儲(chǔ)儲(chǔ)蓄C投資股票市市場(chǎng) D稅務(wù)負(fù)負(fù)擔(dān)最小化E控制開(kāi)支預(yù)預(yù)算16、保險(xiǎn)規(guī)劃劃具有（ AC ）的功功能。A風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 B風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)消除C合理避稅 D套套

24、利E套期保值17、進(jìn)行現(xiàn)金金管理的目的的在于（ ABDE ）。A滿足未來(lái)消消費(fèi)的需求 B滿足足日常的周期期性的支出需需求C滿足對(duì)退休休養(yǎng)老的需求求 D滿足應(yīng)應(yīng)急資金的需需求E滿足財(cái)富積積累與投資獲獲利的需求18、下列關(guān)于于理財(cái)目標(biāo)對(duì)對(duì)應(yīng)正確的有有（ BCD ）。A啟動(dòng)個(gè)人生生意短期目標(biāo) B休假短期期目標(biāo)C建立退休基基金長(zhǎng)期目標(biāo) D按揭買買房中期目標(biāo)E參加人壽保保險(xiǎn)短期目標(biāo)19、在溝通前前的準(zhǔn)備工作作中。需要研研究收集的客客戶信息有（ ACDE ）A客戶的個(gè)性性特征 BB產(chǎn)品的詳詳細(xì)資料C客戶目前遇遇到的突出問(wèn)問(wèn)題和特殊需需求 D客戶的的主要目標(biāo)E本銀行產(chǎn)品品與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)者相比的優(yōu)優(yōu)勢(shì)20、客戶

25、經(jīng)理理在詢問(wèn)時(shí)應(yīng)應(yīng)該注意的有有（ ABCCE ）。A對(duì)口若懸河河不著邊際的的客戶，客戶戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真真辨別其中有有用的信息B對(duì)于思維跳跳躍性很強(qiáng)的的客戶，客戶戶經(jīng)理應(yīng)該很很快地找到信信息收集表的的相應(yīng)欄目做做記錄而不打打斷客戶的表表達(dá)C客戶經(jīng)理可可以用錄音機(jī)機(jī)將整個(gè)會(huì)談?wù)動(dòng)涗浵聛?lái)D客戶經(jīng)理要要用盡可能快快的語(yǔ)速與客客戶交談E如果客戶的的回答含糊，容容易引起誤解解，客戶經(jīng)理理應(yīng)該在適當(dāng)當(dāng)?shù)臅r(shí)候重復(fù)復(fù)問(wèn)題21、財(cái)務(wù)策劃劃宣傳包括（ AB ）。A公眾場(chǎng)合宣宣傳 BB媒體的使使用C提高財(cái)務(wù)策策劃技術(shù) D提高人際際交往能力E高尚的職業(yè)業(yè)操守22、個(gè)人資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表的等等式是（ A ）。A總資產(chǎn)=總總負(fù)債+凈

26、資資產(chǎn) B總資產(chǎn)=總負(fù)債+所所有者權(quán)益C總資產(chǎn)=總總負(fù)債 DD總資產(chǎn)=凈資產(chǎn)E總資產(chǎn)=總總報(bào)酬23、個(gè)人銀行行理財(cái)產(chǎn)品的的特點(diǎn)有（ ABCDD ）。A收益穩(wěn)定，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)較小 B同質(zhì)性C綜合性 D多樣性E差異性24、我國(guó)國(guó)內(nèi)內(nèi)銀行新型儲(chǔ)儲(chǔ)蓄類個(gè)人理理財(cái)產(chǎn)品有（ ABDEE ）。A浮動(dòng)利率但但收益封頂型型的結(jié)構(gòu)性存存款B與某一利率率區(qū)間掛鉤的的結(jié)構(gòu)性存款款C與某一利率率指標(biāo)掛鉤型型結(jié)構(gòu)性存款款D收益遞增型型結(jié)構(gòu)性存款款E與亞太籃子子貨幣匯率掛掛鉤的美元理理財(cái)產(chǎn)品25、按照債券券發(fā)行主體分分類，債券可可分為（ CDE ）。A記名債券 B不記名債債券C政府債券 D金額債券券E公司債券26、預(yù)期未來(lái)來(lái)經(jīng)濟(jì)

27、增長(zhǎng)比比較快，處于于景氣周期，則則應(yīng)采取的個(gè)個(gè)人理財(cái)策略略有（ BCE ）。A增加銀行儲(chǔ)儲(chǔ)蓄 B減少國(guó)庫(kù)拳拳的配置C增加在股票票市場(chǎng)上的投投資 D適當(dāng)減少房房地產(chǎn)市場(chǎng)上上的投資E適當(dāng)增加基基金的購(gòu)買量量7、在分紅保險(xiǎn)險(xiǎn)中，本年度度可分配盈余余是由（ ACD ）所產(chǎn)生的。A死差益 BB活差益C利差益 DD費(fèi)差益E公差益28、下列關(guān)于于黃金的說(shuō)法法，正確的有有（ ACDEE ）。A美元走勢(shì)會(huì)會(huì)影響黃金價(jià)價(jià)格B黃金仍活躍躍在流通領(lǐng)域域C一般而言，在在通貨膨脹時(shí)時(shí)，黃金投資資具有保值增增值的作用D黃金具有內(nèi)內(nèi)在價(jià)值和實(shí)實(shí)用性，但也也存在市場(chǎng)不不充分風(fēng)險(xiǎn)和和自然風(fēng)險(xiǎn)E黃金的收益益和股票市場(chǎng)場(chǎng)的收益不相相

28、關(guān)甚至負(fù)相相關(guān)29、影響個(gè)人人外匯理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品收益的因因素有（ ABD ）。A期限的配置置 B產(chǎn)品掛鉤鉤方式C區(qū)間風(fēng)險(xiǎn) D利率觀察區(qū)區(qū)間E信用風(fēng)險(xiǎn)30、影響城市市土地價(jià)格的的因素主要有有（ ABCCE ）。A社會(huì)因素 B商業(yè)區(qū)C稅負(fù) DD住宅區(qū)E工業(yè)區(qū)三、判斷并說(shuō)明明理由1、如果物價(jià)水水平是處在變變動(dòng)之中的狀狀態(tài)，則名義義利率能夠反反映理財(cái)產(chǎn)品品的真實(shí)收益益水平（ ）2、綜合理財(cái)服服務(wù)可以劃分分為理財(cái)顧問(wèn)問(wèn)和理財(cái)計(jì)劃劃兩類（ ）3、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)長(zhǎng)放緩、處于于收縮階段時(shí)時(shí)，個(gè)人和家家庭應(yīng)該買入入對(duì)周期波動(dòng)動(dòng)比較敏感的的行業(yè)的資產(chǎn)產(chǎn)，以獲取經(jīng)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來(lái)來(lái)的收益（ ）4、如果就業(yè)率率比較高，社社會(huì)人才

29、供不不應(yīng)求，預(yù)期期未來(lái)家庭收收入可通過(guò)努努力勞動(dòng)獲得得明顯增加，那么個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（ ）5、個(gè)人理財(cái)只只需要從實(shí)際際銀行工作的的人員在掌握握。（ ）6、房地產(chǎn)的評(píng)評(píng)估方法一般般采用經(jīng)驗(yàn)估估計(jì)法。（ ）7、通常，信托托產(chǎn)品的絕大大部分風(fēng)險(xiǎn)由由信托公司承承擔(dān)。（ ）8、現(xiàn)貨市場(chǎng)固固定方式交易易在成交日和和結(jié)算日之間間有一定的間間隔日期，一一般不超過(guò)一一天。（ ）9、中國(guó)信用卡卡元年是20003年。（ ）10、成長(zhǎng)型基基金比較適合合于退休的、以以獲得穩(wěn)定現(xiàn)現(xiàn)金流為目的的的穩(wěn)健投資資者。（ ）11、建筑物重重置成本估算算方法一般采采用單位比較較法（ ）12、個(gè)人信托托類產(chǎn)品主要要包括財(cái)產(chǎn)處處理信托產(chǎn)品品、人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)信托產(chǎn)品、特特定贈(zèng)予信托托產(chǎn)品三種（ ）13、在選擇