(BT-CW-205)融資管理制度

1、編號：BT-CW-205版 本 號A融資管理制度修改次第00頁次/總頁數(shù) 融資管理理制度受控狀態(tài)態(tài)：_受受控_發(fā)放編號號：_生效日期期：_20007-04-02_版本/修修改次第第更改頁次次/章節(jié)節(jié)編制審核批準(zhǔn)生效日期期1總則百通公司司資金實(shí)實(shí)行集團(tuán)團(tuán)統(tǒng)一管管理，統(tǒng)統(tǒng)一籌集集，集團(tuán)團(tuán)財務(wù)管管理中心心應(yīng)根據(jù)據(jù)整個集集團(tuán)發(fā)展展戰(zhàn)略需需要，適適時制定定融資計計劃選擇擇適當(dāng)融融資渠道道，并實(shí)實(shí)施，確確保公司司資金運(yùn)運(yùn)轉(zhuǎn)暢通通。2資金籌集集的原則則2.12.22.32.42.5合法性原原則：資資金籌集集必須遵遵守國家家的有關(guān)關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受國國家的宏宏觀調(diào)控控；適量原則則：合理理預(yù)測資資金需要要

2、量，防防止盲目目籌資；時效性原原則：安安排好資資金供應(yīng)應(yīng)時間，確保資資金籌集集與生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營的的協(xié)調(diào)一一致；最低資金金成本原原則：綜綜合分析析各種籌籌資渠道道，分析析各種籌籌資成本本，求得得各種籌籌資方式式最佳組組合；資金結(jié)構(gòu)構(gòu)合理原原則：將將財務(wù)風(fēng)風(fēng)險與獲獲利能力力控制在在最合理理的水平平。3資金籌集集渠道及及審批程程序3.13.23.2.13.2.23.33.43.53.6向銀行等等金融機(jī)機(jī)構(gòu)借款款：根據(jù)據(jù)公司資資金需要要，經(jīng)公公司董事事局決議議通過，由公司司財務(wù)總總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)進(jìn)行，各項(xiàng)目目公司和和公司總總部會計計配合進(jìn)進(jìn)行。公公司在與與銀行洽洽談時，必須充充分利用用集團(tuán)公公司的整整體優(yōu)勢勢和

3、具體體項(xiàng)目在在資金結(jié)結(jié)算、按按揭貸款款等方面面的優(yōu)勢勢，積極極爭取優(yōu)優(yōu)惠的貸貸款利率率和貸款款期限，有效降降低銀行行貸款綜綜合成本本。向貸貸款銀行行提供資資料由各各項(xiàng)目公公司、財財務(wù)管理理中心和和項(xiàng)目公公司財務(wù)務(wù)部等配配合提供供，財務(wù)務(wù)管理中中心和各各子公司司財務(wù)部部要根據(jù)據(jù)貸款的的具體情情況，按按時支付付貸款利利息。財財務(wù)部要要加強(qiáng)同同銀行信信貸人員員的溝通通，盡量量避免在在法定長長假前入入賬，減減少資金金沉淀，降低資資金成本本，要及及時了解解國家銀銀行利率率變化情情況，同同銀行加加強(qiáng)溝通通，合理理調(diào)整貸貸款期限限及轉(zhuǎn)續(xù)續(xù)貸款，降低資資金成本本。財務(wù)務(wù)部門要要在銀行行貸款到到期前三三天籌集集

4、足額資資金報公公司財務(wù)務(wù)總監(jiān)審審核，貸貸款到期期歸還貸貸款。增資擴(kuò)股股：非上市融融資由總公司司財務(wù)管管理中心心提出方方案，經(jīng)經(jīng)財務(wù)總總監(jiān)審核核，報董董事局會會議、股股東大會會批準(zhǔn)后后，按法法定程序序執(zhí)行；上市融資資公司如上上市融資資，成立立專門上上市融資資管理小小組，根根據(jù)國家家法律、法規(guī)的的規(guī)定，安排周周密計劃劃，報公公司董事事局、股股東大會會決議通通過后執(zhí)執(zhí)行。發(fā)行企業(yè)業(yè)債券：由財務(wù)務(wù)部提出出方案，經(jīng)董事事會、股股東會批批準(zhǔn)后，按法定定程序執(zhí)執(zhí)行；職工集資資：根據(jù)據(jù)公司發(fā)發(fā)展需要要，經(jīng)公公司董事事局批準(zhǔn)準(zhǔn)后在員員工中集集資的，公司總總部財務(wù)務(wù)管理中中心就員員工集資資的總金金額、人人員范圍圍

5、、利率率、期限限、利息息支付方方式等內(nèi)內(nèi)容拿出出書面建建議報告告，報董董事局批批準(zhǔn)，集集資期間間，遇有有人民銀銀行調(diào)整整基準(zhǔn)利利率，公公司財務(wù)務(wù)管理中中心就員員工集資資的利率率調(diào)整提提出建議議，報公公司董事事局審議議。員工工集資到到期后，公司財財務(wù)管理理中心負(fù)負(fù)責(zé)安排排資金，報董事事局主席席或其授授權(quán)人審審批同意意后，由由財務(wù)管管理中心心負(fù)責(zé)退退還員工工集資款款，并支支付扣除除稅金后后的利息息，須繼繼續(xù)集資資的，報報董事局局主席或或其授權(quán)權(quán)人批準(zhǔn)準(zhǔn)，并告告知集資資員工。各項(xiàng)目目公司和和控股子子公司不不得在員員工中自自行集資資。向外單位位借款 公司根根據(jù)項(xiàng)目目建設(shè)或或長遠(yuǎn)發(fā)發(fā)展需要要，向百百通集

6、團(tuán)團(tuán)以外的的單位借借款，需需根據(jù)與與提供資資金單位位的洽談?wù)?，初步步商定借借款金額額、期限限、利率率和利息息支付方方式報公公司董事事局主席席審定，與提供供資金單單位簽訂訂借款合合同并落落實(shí)資金金的到位位情況。原則上上向外單單位借款款利率不不得超過過銀行同同期貸款款利率的的50%。借款款到期前前三天，財務(wù)管管理中心心負(fù)責(zé)籌籌集資金金到期歸歸還貸款款本息。其他融資資方式其他融資資方式包包括承兌兌會匯票票申請和和貼現(xiàn)、信托產(chǎn)產(chǎn)品融資資、金融融租賃融融資、有有價證券券抵押等等其它債債務(wù)融資資方式。選擇其其他方式式融資時時，必須須就融資資的途徑徑、方式式、金額額、名義義利率、實(shí)際利利率、利利率風(fēng)險險及其

7、它它可能影影響融資資成本的的因素做做出詳細(xì)細(xì)報告，報公司司董事局局批準(zhǔn)后后方可實(shí)實(shí)施。在在方案實(shí)實(shí)施過程程中，財財務(wù)部門門須嚴(yán)格格按照預(yù)預(yù)先設(shè)定定的方案案執(zhí)行，遇有未未能預(yù)計計但直接接影響融融資成本本的事項(xiàng)項(xiàng)時，需需報董事事局主席席批準(zhǔn)后后方能繼繼續(xù)實(shí)施施。財務(wù)務(wù)總監(jiān)負(fù)負(fù)責(zé)對方方案實(shí)施施的領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)和監(jiān)督督。4資金統(tǒng)籌籌使用4.14.24.34.4為加強(qiáng)資資金的合合理調(diào)度度和資金金平衡安安排，使使資金沉沉淀保持持合理水水平，提提高資金金使用效效率，降降低資金金綜合使使用成本本，百通通集團(tuán)內(nèi)內(nèi)各單位位資金統(tǒng)統(tǒng)籌使用用，統(tǒng)一一調(diào)配，各項(xiàng)目目公司控控股子公公司根據(jù)據(jù)擬拓展展項(xiàng)目、在建項(xiàng)項(xiàng)目和計計劃實(shí)施施

8、項(xiàng)目的的需要，編制項(xiàng)目資資金計劃劃需求與與平衡分分析表，要求求對項(xiàng)目目實(shí)施的的年度資資金需求求，年度度資金回回籠等情情況做出出計劃預(yù)預(yù)測，對對資金平平衡情況況做出分分析，經(jīng)經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)經(jīng)理簽字字后報公公司財務(wù)務(wù)管理中中心。公公司財務(wù)務(wù)管理中中心接到到各項(xiàng)目目公司的的表后，對百通通集團(tuán)內(nèi)內(nèi)的資金金使用計計劃和平平衡情況況做出匯匯總分析析，確定定融資計計劃和各各項(xiàng)目公公司使用用資金計計劃，報報公司董董事局主主席審定定后，通通知各項(xiàng)項(xiàng)目公司司執(zhí)行。公司財務(wù)務(wù)管理中中心和各各項(xiàng)目公公司財務(wù)務(wù)部每周周二，將將資金變變動及余余額情況況報公司司財務(wù)總總監(jiān)，財財務(wù)總監(jiān)監(jiān)根據(jù)資資金情況況分析資資金余缺缺，并確確定在集集團(tuán)成員員內(nèi)部調(diào)調(diào)撥，集集團(tuán)成員員之間資資金調(diào)撥撥，填寫寫資金調(diào)調(diào)撥單，經(jīng)公司司財務(wù)總總監(jiān)簽字字，送各各相關(guān)公公司，用用于調(diào)用用資金。各項(xiàng)目公公司每季季度底報報送次季季度資金金支出計計劃，計計劃包括括支出內(nèi)內(nèi)容，收收款單位位，大致致日期等等，財務(wù)務(wù)總監(jiān)根根據(jù)支出出計劃合合理調(diào)度度資金，并根據(jù)據(jù)支出計計劃進(jìn)行行對外款款項(xiàng)簽批批，集團(tuán)團(tuán)公司對對各項(xiàng)目目公司的的資金計計劃和實(shí)實(shí)施情況況進(jìn)行考考核，納納入對相相關(guān)部門門的績效效考核中中。各項(xiàng)項(xiàng)目公司司必須充充分考慮慮