建設(shè)工程監(jiān)理概論第2版 教學(xué)課件 王軍 韓秀彬 主編 　建設(shè)工程風(fēng)險管理

1、在線教務(wù)輔導(dǎo)網(wǎng)： :/教材其余課件及動畫素材請查閱在線教務(wù)輔導(dǎo)網(wǎng)QQ:349134187 或者直接輸入下面地址：第七章建設(shè)工程風(fēng)險管理學(xué)習(xí)目標(biāo)： 了解建設(shè)工程風(fēng)險管理的概念；熟悉風(fēng)險的類別、風(fēng)險的管理內(nèi)容、風(fēng)險識別的過程；掌握風(fēng)險的評價方法和采用的相應(yīng)對策。第一節(jié)概述一、風(fēng)險的定義二、風(fēng)險的相關(guān)概念1.風(fēng)險因素(1)自然風(fēng)險因素它是指能直接導(dǎo)致某種風(fēng)險的事物。(2)道德風(fēng)險因素它是指與人的品德修養(yǎng)有關(guān)的，能導(dǎo)致某種風(fēng)險的因素。(3)心理風(fēng)險因素它也是指與人的心理狀態(tài)有關(guān)的，能導(dǎo)致某種風(fēng)險的因素。2.風(fēng)險事件3.損失第一節(jié)概述4.損失時機圖7-1風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險四者之間的關(guān)系三、風(fēng)

2、險的分類1.按風(fēng)險的后果分類1)純風(fēng)險是指只會造成損失而不會帶來收益的風(fēng)險。2)投機風(fēng)險是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險。第一節(jié)概述2.按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類1)政治風(fēng)險是指工程工程所在地的政治背景及其變化可能帶來的風(fēng)險，不穩(wěn)定的政治環(huán)境可能給各市場主體帶來風(fēng)險。2)經(jīng)濟風(fēng)險是指國家或社會一些大的經(jīng)濟因素的變化帶來的風(fēng)險，如通貨膨脹導(dǎo)致材料價格上漲、匯率變化帶來的損失等。3)自然風(fēng)險是指自然因素帶來的風(fēng)險，如工程實施過程中遇到地震、洪水等自然災(zāi)害造成的損失。第一節(jié)概述4)技術(shù)風(fēng)險是指一些技術(shù)的不確定性可能帶來的風(fēng)險，如設(shè)計文件的失誤、采用新技術(shù)的失誤等。5)商務(wù)風(fēng)險是指合同條款中有關(guān)經(jīng)

3、濟方面的條款和規(guī)定可能帶來的風(fēng)險，如風(fēng)險分配、支付等方面的條款明示或隱含的風(fēng)險。6)信用風(fēng)險是指合同一方的業(yè)務(wù)能力、管理能力、財務(wù)能力等有缺陷或者沒有圓滿履行合同而給合同另一方帶來的風(fēng)險。7)其他風(fēng)險。3.按風(fēng)險的影響范圍分類第一節(jié)概述1)根本風(fēng)險是指作用于整個經(jīng)濟或大多數(shù)人群的風(fēng)險。2)特殊風(fēng)險是指僅作用于某一個特定單體(如個人或企業(yè))的風(fēng)險。四、建設(shè)工程風(fēng)險管理1.建設(shè)工程風(fēng)險管理的概念2.建設(shè)工程風(fēng)險管理過程(1)風(fēng)險識別風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時，還需對風(fēng)險事件的后果作出定性的估計。第

4、一節(jié)概述(2)風(fēng)險評價風(fēng)險評價是將建設(shè)工程風(fēng)險事件的發(fā)生可能性和損失后果進行量化的過程。(3)風(fēng)險對策決策風(fēng)險對策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險事件最正確對策組合的過程。(4)實施決策對風(fēng)險對策所作出的決策還需要進一步落實到具體的方案和措施，例如，制訂預(yù)防方案、災(zāi)難方案、應(yīng)急方案等；又如，在決定購置工程保險時，要選擇保險公司，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU范圍、免賠額、保險費等。第一節(jié)概述(5)檢查在建設(shè)工程實施過程中，要對各項風(fēng)險對策的執(zhí)行情況不斷地進行檢查，并評價各項風(fēng)險對策的執(zhí)行效果；在工程實施條件發(fā)生變化時，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險處理方案。3.建設(shè)工程風(fēng)險管理的目標(biāo)1)實際投資不超過方案投資。2)實際工

5、期不超過方案工期。3)實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求。4)建設(shè)過程平安。第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別一、風(fēng)險識別的過程1.建設(shè)工程風(fēng)險分解1)目標(biāo)維：它是指按照所確定的建設(shè)工程目標(biāo)進行分解，即考慮影響建設(shè)工程投資、進度、質(zhì)量和平安目標(biāo)實現(xiàn)的各種風(fēng)險。2)時間維：它是指按照根本建設(shè)程序的各個階段進行分解，也就是分別考慮決策階段、設(shè)計階段、招標(biāo)階段、施工階段、竣工驗收階段等各個階段的風(fēng)險。3)結(jié)構(gòu)維:它是指按建設(shè)工程組成內(nèi)容進行分解，如按照不同的單項工程、單位工程分別進行風(fēng)險識別。第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別4)因素維：它是指按照建設(shè)工程風(fēng)險因素的分類進行分解，如政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術(shù)和信用等方面的風(fēng)險。2

6、.建設(shè)工程風(fēng)險識別過程圖7-2建設(shè)工程風(fēng)險識別過程第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別二、風(fēng)險識別的方法1.專家調(diào)查法2.財務(wù)報表法3.流程圖法4.初始風(fēng)險清單法第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別表7-1建設(shè)工程初始風(fēng)險清單第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別5.經(jīng)驗數(shù)據(jù)法6.風(fēng)險調(diào)查法第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價一、風(fēng)險衡量二、風(fēng)險量函數(shù)圖7-3等風(fēng)險量曲線第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價三、風(fēng)險損失的衡量1.投資風(fēng)險損失2.進度風(fēng)險損失1)貨幣的時間價值。2)為趕上方案進度所需的額外費用。3)延期投入使用的收入損失。3.質(zhì)量風(fēng)險損失1)建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟損失。2)復(fù)位糾偏、加固補強等補救措施和返工的費用。第三節(jié)建設(shè)工程

7、風(fēng)險評價3)造成的工期延誤的損失。4)永久性缺陷對于建設(shè)工程使用造成的損失。5)第三者責(zé)任的損失。4.平安風(fēng)險損失1)受傷人員的醫(yī)療費用和補償費用。2)財產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財產(chǎn)的自然損失或被盜損失。3)因工期延誤而帶來的損失。4)為恢復(fù)建設(shè)工程的正常實施所發(fā)生的費用。5)第三者責(zé)任損失。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價四、風(fēng)險概率的衡量1.相比照較法1)“幾乎為0：這種風(fēng)險事件可認(rèn)為不會發(fā)生。2)“很小的：這種風(fēng)險事件雖然有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生，并且將來發(fā)生的可能性也不大。3)“中等的：這種風(fēng)險事件偶爾會發(fā)生，并且能預(yù)期將來有時會發(fā)生。4)“一定的：這種風(fēng)險事件一直有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未

8、來也是有規(guī)律地發(fā)生。2.概率分布法第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價五、風(fēng)險評價1.風(fēng)險分析與評價的主要內(nèi)容1)風(fēng)險存在和發(fā)生的時間分析。2)風(fēng)險的影響和損失分析。3)風(fēng)險發(fā)生的可能性分析。4)風(fēng)險級別分析。5)風(fēng)險起因和可控性分析。2.風(fēng)險分析與評價的主要方法第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價(1)專家打分法專家打分法是向?qū)＜野l(fā)放風(fēng)險調(diào)查表，由專家根據(jù)經(jīng)驗對風(fēng)險因素的重要性進行評價，并對每個風(fēng)險因素的等級值進行打分，最終確定風(fēng)險因素總分的方法。1)識別出某一特定建設(shè)工程工程可能會遇到的所有風(fēng)險，列出風(fēng)險調(diào)查表。2)選擇專家，利用專家經(jīng)驗，對可能的風(fēng)險因素的重要性進行評價，確定每個風(fēng)險因素的權(quán)重W，以表征其對工程風(fēng)險

9、的影響程度。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價3)確定每個風(fēng)險因素發(fā)生可能性C的等級值，即可能性很大、比較大、中等、不大、較小五個等級對應(yīng)的分?jǐn)?shù)為1.0、0.8、0.6、0.4、0.2。4)將每項風(fēng)險因素的權(quán)重與等級值相乘，求出該項風(fēng)險因素的得分，即風(fēng)險度WC。(2)蒙特卡羅模擬技術(shù)蒙特卡羅模擬技術(shù)又稱為隨機抽樣技術(shù)或統(tǒng)計試驗方法。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價表7-2風(fēng)險調(diào)查表1)通過結(jié)構(gòu)化方式把已識別出來的影響建設(shè)工程工程目標(biāo)的重要風(fēng)險因素構(gòu)成一份標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險清單。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價2)采用專家調(diào)查法確定風(fēng)險的影響程序和發(fā)生概率，編制出風(fēng)險評價表。3)采用模擬技術(shù)，確定風(fēng)險組合，即對上一步專家的評價結(jié)果加

10、以定量化。4)通過模擬技術(shù)得到工程總風(fēng)險的概率分布曲線。(3)風(fēng)險量函數(shù)根據(jù)風(fēng)險量函數(shù)，可以在坐標(biāo)圖上畫出許多等風(fēng)險量曲線，如圖7-3所示離坐標(biāo)原點位置越近，那么風(fēng)險量越小。圖7-4風(fēng)險等級圖第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價1)VL(很小)發(fā)生概率和潛在損失均為小(LL)。2)L(小)發(fā)生概率為中，但潛在損失為小(ML)；或發(fā)生概率為小，但潛在損失為中(LM)。3)M(中等)發(fā)生概率和潛在損失為中(MM)；或發(fā)生概率為大，但潛在損失為小(HL)；或發(fā)生概率為小，但潛在損失為大(LH)。4)H(大)發(fā)生概率為中，但潛在損失為大(MH)；或發(fā)生概率為大，但潛在損失為中(HM)。5)VH(很大)發(fā)生概率和潛在

11、損失均為大(HH)。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策一、風(fēng)險回避二、風(fēng)險損失控制1.風(fēng)險損失控制的概念2.制訂損失控制措施的依據(jù)和代價3.損失控制方案系統(tǒng)(1)預(yù)防方案預(yù)防方案是指為預(yù)防風(fēng)險損失的發(fā)生而有針對性地制訂的各種措施。(2)災(zāi)難方案災(zāi)難方案是指預(yù)先制定的一組應(yīng)對各種嚴(yán)重的、惡性的緊急事件發(fā)生時，現(xiàn)場人員應(yīng)當(dāng)采取的工作程序和具體措施。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策1)平安撤離現(xiàn)場人員方案。2)援救及處理傷亡人員。3)控制事故的進一步開展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害。4)保證受影響區(qū)域的平安，盡快恢復(fù)正常。(3)應(yīng)急方案應(yīng)急方案是在風(fēng)險損失根本確定后的處理方案。1)調(diào)整整個建設(shè)工程的進度方案，并要求各承

12、包商相應(yīng)調(diào)整各自的進度方案。圖7-5損失控制方案之間的關(guān)系第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策2)調(diào)整材料、設(shè)備的采購方案，并及時與供給商聯(lián)系，必要時簽訂補充協(xié)議。3)準(zhǔn)備保險索賠依據(jù)，確定保險索賠額，起草保險索賠報告。4)全面審查可使用資金的情況，必要時需調(diào)整籌資方案等。三、風(fēng)險自留1.風(fēng)險自留的概念2.風(fēng)險自留的種類第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策(1)非方案性風(fēng)險自留由于風(fēng)險管理人員沒有意識到建設(shè)工程某些風(fēng)險的存在，或者不曾有意識地采取有效措施，以致風(fēng)險發(fā)生后只好自己承擔(dān)。(2)方案性風(fēng)險自留方案性風(fēng)險自留是主動的、有意識的、有方案的選擇，是風(fēng)險管理人員在經(jīng)過正確的風(fēng)險識別和風(fēng)險評價后作出的風(fēng)險對策決策，是整個

13、建設(shè)工程風(fēng)險對策方案的一個組成局部。1)自留風(fēng)險損失費用低于保險公司所收取的保險費用。2)企業(yè)的期望損失低于保險人的估計。3)企業(yè)的最大潛在或期望損失較小。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策4)短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在或期望損失的經(jīng)濟能力。5)投資時機很好。6)內(nèi)部效勞或非保險人效勞優(yōu)良。7)損失可以準(zhǔn)確地預(yù)測。3.損失支付方式1)設(shè)立風(fēng)險準(zhǔn)備金。2)建立非基金儲藏。3)從現(xiàn)金凈收入中支出。四、風(fēng)險轉(zhuǎn)移1.保險轉(zhuǎn)移第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策2.非保險轉(zhuǎn)移(1)在承發(fā)包合同中將合同責(zé)任和風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方當(dāng)事人這種情況下，一般是業(yè)主將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給承包商。(2)工程分包工程分包是承包商轉(zhuǎn)移風(fēng)險的重要方式。(3)工程擔(dān)保

14、它是指合同當(dāng)事人的一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔(dān)保。1)投標(biāo)保證擔(dān)保也稱投標(biāo)保證金，它是指投標(biāo)人向招標(biāo)人出具的，以一定金額表示的投標(biāo)責(zé)任擔(dān)保。2)履約擔(dān)保是指招標(biāo)人在招標(biāo)文件中規(guī)定的要求中標(biāo)人提交的保證履行合同義務(wù)的擔(dān)保。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策3)預(yù)付款擔(dān)保是指在合同簽訂以后，業(yè)主給承包人一定比例的預(yù)付款，但需由承包商的開戶銀行向業(yè)主出具的預(yù)付款擔(dān)保。3.風(fēng)險對策決策過程圖7-6風(fēng)險對策決策過程本 章 小 結(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險是人們在建設(shè)活動中可能會遇到意外損失。根據(jù)風(fēng)險所造成的后果不同，風(fēng)險分為純風(fēng)險和投機風(fēng)險兩種。風(fēng)險管理者要具有識別不同類別風(fēng)險的能力；識別的方法主要有專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始風(fēng)險清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風(fēng)險調(diào)查法等。對識別后的風(fēng)險進行定性、定量地分析；評價風(fēng)險可能造成的后果和影響；再根據(jù)風(fēng)險的類別不同，采取風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留或風(fēng)險轉(zhuǎn)移等對策，從而防止了許多不必要的損失；降低了本錢；增加了企業(yè)利潤。思考題