2022年合規(guī)大行動(dòng)心得體會(huì)范本

1、第5頁共5頁2022年合規(guī)大行動(dòng)心得體會(huì)范本_分公司內(nèi)控管理室_年_月份中下旬，按照全省合規(guī)大討論活動(dòng)工作安排，我市開展了“合規(guī)先行人人有責(zé)”合規(guī)大討論活動(dòng)。由于我是負(fù)責(zé)全市內(nèi)控合規(guī)管理工作，所以本次活動(dòng)我也是全面深入其中，針對(duì)本次活動(dòng)的感受和心得如下：一、本次活動(dòng)是一次金融合規(guī)知識(shí)的深入復(fù)習(xí)本次活動(dòng)我市_轄內(nèi)各級(jí)金融機(jī)構(gòu)的所有人員學(xué)習(xí)了_版儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度、十條禁令和_儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法等內(nèi)容，這些基本涵蓋了全市代理金融從業(yè)人員的管理規(guī)定、操作規(guī)定、違規(guī)問責(zé)規(guī)定以及風(fēng)險(xiǎn)管控規(guī)定等。通過對(duì)這些內(nèi)容的復(fù)習(xí)，進(jìn)一步提升了金融從業(yè)人員的金融知識(shí)熟悉程度，進(jìn)一步提升了金融從業(yè)人員的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，

2、進(jìn)一步明確了違規(guī)問責(zé)的后果，進(jìn)而提升了全市郵政代理金融的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。二、本次活動(dòng)是一次金融合規(guī)氛圍的有效營造應(yīng)該說合規(guī)大討論工作，在前幾年也有開展過，但是本次討論活動(dòng)由地市自由_，自由發(fā)揮，更有利于地市結(jié)合自身實(shí)際合理有效安排。也使得本次活動(dòng)開展更加豐富多彩，我市合規(guī)在大討論活動(dòng)中，有的網(wǎng)點(diǎn)采取晨夕會(huì)的形式開展。在晨夕會(huì)上，網(wǎng)點(diǎn)各崗位人員采取“批評(píng)與自我批評(píng)的方式”，有針對(duì)性的開展合規(guī)討論，通過合規(guī)自糾的方式，將問題擺在臺(tái)面上，讓大家共知、共防、共控，更讓大家明白違規(guī)可能帶來的后果，有效推進(jìn)金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理的透明度；有的區(qū)、縣分公司采取以會(huì)代訓(xùn)的形式集中開展，在會(huì)上領(lǐng)導(dǎo)講合規(guī)、員工談合規(guī)，上

3、級(jí)評(píng)議下級(jí)，下級(jí)評(píng)議上級(jí)，通過互相評(píng)議，查擺金融風(fēng)控管理工作中的問題，使區(qū)縣分公司對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的管理更加細(xì)化，使網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)上級(jí)的管理更加清晰；在本次活動(dòng)中，市分公司內(nèi)控管理室還對(duì)_、_兩個(gè)縣分公司有針對(duì)性的開展了合規(guī)大討論片區(qū)抽查與督導(dǎo)，在片區(qū)督導(dǎo)前，我市檢查人員首先對(duì)該縣機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)較高的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行問題抽查，然后在討論會(huì)上，將該縣機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)存在的問題一同與大家進(jìn)行剖析，一同探討金融風(fēng)控管理工作中存在的問題，通過“自揭傷疤，除污去垢”等方式進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)討論，本著“不避諱、不隱瞞”的原則，公開討論自身存在的問題，同時(shí)也讓各基層網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)市公司管理中存在的問題進(jìn)行交流。通過討論和交流，也了解了基層單位針對(duì)處罰的

4、反饋，有些網(wǎng)點(diǎn)員工認(rèn)為罰款力度較大，有些承受不了，有些員工認(rèn)為處罰可以促進(jìn)合規(guī)。在今后的工作中，我也將及時(shí)調(diào)整合規(guī)管理策略，將教育與處罰進(jìn)行有機(jī)的結(jié)合，避免過度處罰，造成人員流失。三、合規(guī)討論有利于企業(yè)的長期穩(wěn)健發(fā)展應(yīng)該說從上到下，大部分管理人員都將經(jīng)營發(fā)展放在了日常工作的首位，認(rèn)為經(jīng)營不好大家沒有飯吃，只有經(jīng)營指標(biāo)好了，企業(yè)效益就好了，“一俊遮百丑”，而過度的_經(jīng)營，勢(shì)必削弱對(duì)合規(guī)管理工作的精力。而還有一些管理人員認(rèn)為，只要不出案件，合規(guī)工作沒啥太重要的事，也有沒有必要分散太多的精力去抓合規(guī)。還有人認(rèn)為經(jīng)營和管理犯沖，認(rèn)為管理制約經(jīng)營，使大家束手束腳放不開發(fā)展步伐。通過本次合規(guī)大討論活動(dòng)，讓

5、大家深刻領(lǐng)會(huì)了違規(guī)的嚴(yán)重后果，特別是對(duì)全國一些典型案例的分析，大家也深刻的認(rèn)識(shí)到，金融風(fēng)險(xiǎn)無處不在，如果不加以重視，可能隨時(shí)就會(huì)出現(xiàn)在自己的身邊。應(yīng)該說本次合規(guī)大討論活動(dòng)只是一次嘗試，更是一種方式，合規(guī)工作紛繁復(fù)雜，合規(guī)工作任重而道遠(yuǎn)，我們要舉全局之力，為我市金融業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。2022年合規(guī)大行動(dòng)心得體會(huì)范本（二）在合規(guī)系列學(xué)習(xí)活動(dòng)中當(dāng)我看到一件件銀行內(nèi)部大案時(shí)看到，我內(nèi)心震動(dòng)非常大，一是在銀行嚴(yán)格規(guī)范管理、加快有效發(fā)展的今天，出現(xiàn)這種操作風(fēng)險(xiǎn)的事，說明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒有認(rèn)真、審慎、規(guī)范、辦理每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒有認(rèn)真履行自己的職責(zé)，造成風(fēng)險(xiǎn)。二是在制度執(zhí)行力上

6、執(zhí)行不力，自律監(jiān)管不嚴(yán)、監(jiān)督檢查不細(xì)、釀成此事發(fā)生；三是通過學(xué)習(xí)，使我深刻地認(rèn)識(shí)到了只有嚴(yán)格內(nèi)控制度，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)，才能從根本上改變會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作薄弱局面，不斷提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作質(zhì)量，嚴(yán)格防范、有效控制會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)。通過這次學(xué)習(xí)活動(dòng)，要讓制度形成自覺行動(dòng)，制度決定行動(dòng)、細(xì)節(jié)決定成敗，操作環(huán)節(jié)是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區(qū)，對(duì)一系列措施、各項(xiàng)規(guī)章制度，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規(guī)章制度貫徹到位、落實(shí)到位執(zhí)行到位，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。這次事件敲響警鐘，不嚴(yán)格按章操作，不嚴(yán)格授權(quán)管理，不嚴(yán)格履崗履責(zé)，對(duì)國家財(cái)產(chǎn)、個(gè)人財(cái)產(chǎn)都造成了不應(yīng)有的損失，通過這件事，我們看

7、到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責(zé)任心，嚴(yán)重違規(guī)操作，對(duì)外開具存單時(shí)沒有按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真審核_，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生；會(huì)計(jì)主管履責(zé)不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視，結(jié)果造成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。作為一名銀行員工提高風(fēng)險(xiǎn)防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴(yán)格管理和有效發(fā)站展兩大主題，貫徹落實(shí)“嚴(yán)格、精細(xì)、規(guī)范、求實(shí)”的財(cái)會(huì)工作指導(dǎo)思想，把發(fā)現(xiàn)問題、揭示問題、防范案件作為自己重要任務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)就是強(qiáng)化內(nèi)控制度，只有健全會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度，才能減少銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，保證銀行各級(jí)管理人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)和隱患，及早采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)，最大程度地減少損失。因此，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加

8、強(qiáng)內(nèi)部控制是防范銀行會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的有力措施之一，應(yīng)分別從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。(一)手工操作內(nèi)部控制制度，應(yīng)結(jié)合各行勞務(wù)組合情況，規(guī)范會(huì)計(jì)憑證的傳遞及賬務(wù)處理程序，規(guī)定每個(gè)工作點(diǎn)應(yīng)完成的任務(wù)，在賬務(wù)處理程序中選擇關(guān)鍵控制點(diǎn)，通過賬賬、賬實(shí)、賬證各自是否相符，保證數(shù)據(jù)的正確性，堵塞漏洞，主要表現(xiàn)在：1、建立完善的操作崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施。要建立會(huì)計(jì)柜臺(tái)監(jiān)督制度，嚴(yán)把憑證入口關(guān)，嚴(yán)格審核接收各項(xiàng)業(yè)務(wù)，杜絕假、變?cè)鞈{證進(jìn)入；要嚴(yán)把憑證處理入賬關(guān)，認(rèn)真_辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；要嚴(yán)把憑證出口關(guān)，嚴(yán)格_出口憑證的真實(shí)性。2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的敏感部位，長期一人操作極易造成

9、風(fēng)險(xiǎn)隱患，因此，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強(qiáng)制休假，不能搞“一貫制”。同時(shí)要對(duì)工作適時(shí)進(jìn)行考評(píng)，充分調(diào)動(dòng)人員的工作積極性，為化解和防范風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。3、建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制系統(tǒng)。建立嚴(yán)格的執(zhí)行系統(tǒng)，負(fù)責(zé)檢查上級(jí)行頒布的各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況，以保證決策的正確執(zhí)行；建設(shè)可靠的監(jiān)督系統(tǒng)，合理配置崗位人員，實(shí)行業(yè)務(wù)與賬務(wù)管理分離，前臺(tái)與后臺(tái)分離等一套運(yùn)營管理制度，要有一套風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與監(jiān)控體系，特別是加強(qiáng)預(yù)警工作，努力把風(fēng)險(xiǎn)控制到最小限度(二)加快電算化進(jìn)程，充分發(fā)揮其在事先預(yù)測(cè)、事中控制、事后監(jiān)督的作用。根據(jù)各種金融法律規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)的授權(quán)、抹賬、審核_的風(fēng)險(xiǎn)防范。做為郵政銀行員工中的一員，我們應(yīng)該在工作中認(rèn)真履行崗位職責(zé)，認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴(yán)禁”的工作是否到位，以此增強(qiáng)案件防范意識(shí)，增強(qiáng)防范案件的主動(dòng)性和責(zé)任感。1、思想上高度重視，進(jìn)一步增強(qiáng)履職履責(zé)意識(shí)。要從思想上真正認(rèn)識(shí)到做好財(cái)會(huì)工作的重要性、關(guān)鍵性，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識(shí)；充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線，本著對(duì)上(黨委)負(fù)責(zé)、對(duì)下(支行網(wǎng)點(diǎn))工作負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分發(fā)揮才能，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，干好工作意識(shí)，強(qiáng)化制度意識(shí)，熟識(shí)制度意識(shí)，真正做到為基層服務(wù)，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識(shí)。2、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高履責(zé)能力，不斷提高業(yè)務(wù)技能。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增長知識(shí)，提高自