2009年經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)中級(jí)真題及答案解析

1、 及一、單項(xiàng)選擇題（共 60 題，每題 1 分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的（ 中，既是重要需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的】企業(yè)【運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要需求者和供給者。此外，企業(yè)還是金融衍生品上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不損失的能力是指金融工具的（ 性C收益 及一、單項(xiàng)選擇題（共 60 題，每題 1 分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的（ 中，既是重要需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的】企業(yè)【運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要需求者和供給者。此外，企業(yè)還是金融衍生品上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不損失的能力是指金融工具的（ 性C收益D風(fēng)險(xiǎn)【】性的概念。參3具有“準(zhǔn)貨幣

2、”特性的金融工具是（ 工B】【易的金融工具一般都具有期限短性高、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)幣”特性工具的特點(diǎn)。參4在金中，賦予合約買方在未來(lái)某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)的合約的形式叫（ D美】【的買在某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以確定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的概念。參5在我國(guó)的債券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)期限是（ A1 B3 C6 D1 年以【】回購(gòu)券種為國(guó)債和批準(zhǔn)的金融債券，回購(gòu)期限在 1 的名義利率是 7%，同期的市場(chǎng)通貨膨脹率是 3%，則該的實(shí)際利率是（ 【】實(shí)際利率名義利率通貨膨脹率D1 年以【】回購(gòu)券種為國(guó)債和批準(zhǔn)的金融債券，回購(gòu)期限在 1 的名義利率是 7%，同期的市場(chǎng)通貨膨脹率是 3%，則該

3、的實(shí)際利率是（ 【】實(shí)際利率名義利率通貨膨脹率【點(diǎn)評(píng)】本題考查實(shí)際利率、名義利率與通貨膨脹率之間的關(guān)系公式。參7、某投存1000 元，一年期利率是 4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存一年后稅前所得利息是（ D、【】半年利率1000（12%）21000404 33 。 D、競(jìng)價(jià)格低于面值，叫做（ 】【；債券的市場(chǎng)價(jià)格債券面值，即行【點(diǎn)評(píng)】參第39 頁(yè)9的值是 15，同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤(rùn)率高 10%，則的實(shí)利潤(rùn)率比預(yù)期利潤(rùn)率高（ D、】15*10%15%，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大 Y%【i 的實(shí)際益率比預(yù)期大【點(diǎn)評(píng)】本題考查資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容。參第

4、43 頁(yè)10、我國(guó)目前的利率體系仍然是（ ）的A存款利率利B對(duì)私利率與對(duì)公利【】利利】目前，我國(guó)的利率體系仍是雙軌并行的利率，存基準(zhǔn)利率上45 11、在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（ 。 B【公】53 BD混合所的資本結(jié)構(gòu)都是（ ）形式【】的資【】利利】目前，我國(guó)的利率體系仍是雙軌并行的利率，存基準(zhǔn)利率上45 11、在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（ 。 B【公】53 BD混合所的資本結(jié)構(gòu)都是（ ）形式【】的資59 體制，由國(guó)家貨13、巴西的金體制是典型的“牽頭式牽頭融行機(jī)構(gòu)活動(dòng)。這屬于（ ）B分C不完全集D完全不集【 】的體制可以分為“牽頭式”和“雙體制，巴14、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

5、65 理念是（ C管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險(xiǎn)、管市D管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)】中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)，確立新理念是：管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提【理念。參第74 頁(yè)B工作是（ CD】國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督【。78 定，商以安全性性和（ ）16、2003年修改通過(guò)的中C效益D審慎民商【】20031217 的經(jīng)營(yíng)原則修改為以安全性性、效益性為營(yíng)原則，實(shí)經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束【點(diǎn)評(píng)】注意我國(guó)確立的商84 經(jīng)營(yíng)管理原則中確定為“效益性”，而不CD】國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督【。78 定，商以安全性性和（ ）16、2003年修改通過(guò)的中C效益D審慎民商【】20031217 的經(jīng)營(yíng)原則修改為以安全性

6、性、效益性為營(yíng)原則，實(shí)經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束【點(diǎn)評(píng)】注意我國(guó)確立的商84 經(jīng)營(yíng)管理原則中確定為“效益性”，而不是參第AB點(diǎn)是（ C分D設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗【】新的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式分離【點(diǎn)評(píng)】本題考查商的新型的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式。參85 18、我國(guó)商A資產(chǎn)指標(biāo)是指（）與資產(chǎn)總額之比?？傦L(fēng)CD不風(fēng)資總【】資產(chǎn)指標(biāo)是表內(nèi)、外風(fēng)資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比93 不良資19、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國(guó)的受托機(jī)構(gòu)，作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立（ 。A化在操作中是將不良資產(chǎn)委托B賬CD【】作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將相關(guān)分行的類不組成基礎(chǔ)資產(chǎn)池予受托機(jī)構(gòu)由受托機(jī)構(gòu)設(shè)立資96 20A違約營(yíng)業(yè)外收入的是（ D【】選項(xiàng)AC 【點(diǎn)評(píng)】本題考

7、查營(yíng)業(yè)外收入的內(nèi)容。參第100 頁(yè)的（ ）業(yè)務(wù)。經(jīng)CD資】【化是指將資產(chǎn)原始權(quán)益人或發(fā)起人（賣方）具性存量資產(chǎn)，構(gòu)化的概念。參第113頁(yè)以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制BC所發(fā)揮的作用是 （ 【性中】性中介的概念。參114D【】選項(xiàng)AC 【點(diǎn)評(píng)】本題考查營(yíng)業(yè)外收入的內(nèi)容。參第100 頁(yè)的（ ）業(yè)務(wù)。經(jīng)CD資】【化是指將資產(chǎn)原始權(quán)益人或發(fā)起人（賣方）具性存量資產(chǎn)，構(gòu)化的概念。參第113頁(yè)以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制BC所發(fā)揮的作用是 （ 【性中】性中介的概念。參11423、由市，在某中退給人。這表明此選擇的承銷方式是（ CD】盡力推銷即承銷商只作【公司銷人，按，退還人風(fēng)險(xiǎn)117交易而形成的市場(chǎng)，稱為（ C第三市

8、D商，相互間直接進(jìn)【】第四市場(chǎng)是指投資者完全繞商，自己相互間直接進(jìn)122 25、200931400 萬(wàn)噸熟軋板卷的產(chǎn)能公司與杭州鋼收購(gòu)寧波鋼鐵，可以獲得又一次實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)重組舉措。按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系此次并購(gòu)屬于（。 D】【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查橫向并購(gòu)的概念。參第126 頁(yè)B 新就是（【。】此次并購(gòu)屬于（。 D】【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查橫向并購(gòu)的概念。參第126 頁(yè)B 新就是（【。】諾斯等制度學(xué)派的新理論認(rèn)為【點(diǎn)評(píng)】參第141頁(yè)27、金融制度的創(chuàng)新是指（ 。 的重新定D金融體系與國(guó)際慣例接【】金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的大量新變化第144頁(yè)。 28、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是

9、（ 。 D【】遠(yuǎn)期合約的最大功能是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)14829、在金融深化的測(cè)量中，貨幣化程度是指（。 D【】貨幣化程度即國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例【點(diǎn)評(píng)】本題考查貨幣化程度的概念。參150 301999A內(nèi)容是（ B發(fā)CD準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)【】1999內(nèi)容是廢止 1933 年的格拉斯蒂格爾法案以及其他一些相關(guān)法律中有關(guān)限制商業(yè)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)?！军c(diǎn)評(píng)】參第156頁(yè)、31D恒常收認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是（ 【】在他的貨幣需求函數(shù)中列舉【點(diǎn)評(píng)】參第B發(fā)CD準(zhǔn)許保險(xiǎn)公司從事非保險(xiǎn)業(yè)【】1999內(nèi)容是廢止 1933 年的格拉斯蒂格爾法案以及其他一些相關(guān)

10、法律中有關(guān)限制商業(yè)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)?！军c(diǎn)評(píng)】參第156頁(yè)、31D恒常收認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是（ 【】在他的貨幣需求函數(shù)中列舉【點(diǎn)評(píng)】參第176頁(yè) D的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視（ ）的【】176D提現(xiàn)中，由商是（ 【】的存款準(zhǔn)備金減去法定存款準(zhǔn)備金后的剩余部分，是商隨時(shí)可以調(diào)度、使用頭寸。超額存款準(zhǔn)備金率是這個(gè)剩余部分與存款準(zhǔn)備金之間的比例中沒(méi)有明確的表述，但看出，只準(zhǔn)備金率是商能夠控制的。所以選34在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（ 。 D物價(jià)變動(dòng)【】在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下18535在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要

11、的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是（ AC自動(dòng)恢復(fù)機(jī)D【】在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下【點(diǎn)評(píng)】參第188頁(yè) C隱D一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是（ ）通貨膨脹【】一般認(rèn)為只有非預(yù)期性通貨膨脹才有真實(shí)效應(yīng)192 C自動(dòng)恢復(fù)機(jī)D【】在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下【點(diǎn)評(píng)】參第188頁(yè) C隱D一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是（ ）通貨膨脹【】一般認(rèn)為只有非預(yù)期性通貨膨脹才有真實(shí)效應(yīng)192 性企業(yè)為了獲利潤(rùn)而人為提高產(chǎn)品售價(jià)，由此引起的通貨膨脹屬于（ ）通貨膨脹C供求混合D結(jié)構(gòu)【】性企業(yè)為了獲于成本推進(jìn)通貨膨脹的一種第193 頁(yè)。 38通貨膨脹對(duì)生產(chǎn)具有一定的刺激作用，這主要發(fā)生在通貨膨脹的（ 。 D【】通貨膨脹初期會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一

12、定的刺激作用，但這種刺激作用是遞減的，隨之而來(lái)的就是對(duì)39通貨緊縮的基本標(biāo)志是（ 。 C貨幣供應(yīng)量持續(xù)下D經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下194 】通貨緊縮的基本標(biāo)志是一般物價(jià)水平持續(xù)下降【2014020 90 年代A陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要原因是（ 性陷C破D結(jié)構(gòu)【】，企業(yè)破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的原因之一。1990 年 破滅之后，引匯大【點(diǎn)評(píng)】本題出的比較偏。如果考生對(duì)近年來(lái)的世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)有所了解的話，還是能選之，則得分的機(jī)率較小。參第203 頁(yè)的負(fù)債業(yè)務(wù)的是（ 通吸收存款準(zhǔn)備接組商進(jìn)【】的負(fù)債業(yè)務(wù)有：貨銀行的中間業(yè)務(wù)214215 42D結(jié)構(gòu)【】，企業(yè)破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的原因之一。1990 年 破滅之后，引匯

13、大【點(diǎn)評(píng)】本題出的比較偏。如果考生對(duì)近年來(lái)的世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)有所了解的話，還是能選之，則得分的機(jī)率較小。參第203 頁(yè)的負(fù)債業(yè)務(wù)的是（ 通吸收存款準(zhǔn)備接組商進(jìn)【】的負(fù)債業(yè)務(wù)有：貨銀行的中間業(yè)務(wù)214215 42（ ）的D產(chǎn)業(yè)政【】金融宏觀調(diào)控為主體，以，借助于各種金融工具調(diào)貨幣供給量或信用量，影響社會(huì)總需求進(jìn)而實(shí)現(xiàn)社會(huì)總供求均衡，促進(jìn)金融與經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的機(jī)制與過(guò)程?！军c(diǎn)評(píng)】注意與金融相關(guān)的政策是貨幣政策。參第216 頁(yè)貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際收支。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說(shuō)法是（ 。社會(huì)勞動(dòng)者 100% D】充分就業(yè)是指有能力并愿意參加工作者，都能在

14、較合理的條件下，隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?。【不等于社?huì)勞動(dòng)力的 100%就業(yè)，通常是將摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)排除在外【點(diǎn)評(píng)】本題考查充分就業(yè)的概念。參第220 頁(yè)44施是（期間為了對(duì)抗經(jīng)CD】【，刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的措施應(yīng)該是的貨幣政策。選項(xiàng)ABD 的財(cái)政政策，只有選項(xiàng)C 市場(chǎng)賣出國(guó)債，收回流通中的貨幣，屬于緊縮性的貨幣政策【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查217B可測(cè)性欠D可控性欠是（ 】【46230在外匯交易中D的財(cái)政政策，只有選項(xiàng)C 市場(chǎng)賣出國(guó)債，收回流通中的貨幣，屬于緊縮性的貨幣政策【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查217B可測(cè)性欠D可控性欠是（ 】【46230在外匯交易中D承擔(dān)的（【】狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在享有債權(quán)

15、時(shí)，由人不能如期、足額還本付息，而蒙經(jīng)濟(jì)損失的可能性【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查狹義信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。出題角度有點(diǎn)繞，需要考生進(jìn)行分析。參頁(yè)47我國(guó)某企業(yè)在出口收匯時(shí)正情形說(shuō)明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險(xiǎn)中的（ D經(jīng)濟(jì)風(fēng)的金額減少。此】交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查交易風(fēng)險(xiǎn)的概念。出題角度有點(diǎn)繞，需要考生進(jìn)行分析。參第248 頁(yè)48某商主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，某借款人賄賂的情況下，向該借款了本不D蒙受了（ ）】【人的行為，就債權(quán)人而言，如或操道德淪喪，為貸出【點(diǎn)評(píng)】本題考查對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的理解。出題角度有點(diǎn)繞，需要考生進(jìn)行分析。參24749我國(guó)某企業(yè)在海外投資

16、了一個(gè)全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，其東道國(guó)行了嚴(yán)格，該子公司無(wú)法將所獲得的利潤(rùn)如期匯回。此種情形說(shuō)明該企業(yè)承受了（ CD【】轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：如果與一國(guó)居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國(guó)居民為民間主體，國(guó)、罰沒(méi)或國(guó)有化經(jīng)濟(jì)損失轉(zhuǎn)移，使之不能正常履行其商業(yè)義務(wù)，從而使該國(guó)居民蒙251 D系統(tǒng)性金，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了（ 【】狹義的金也就是系統(tǒng)性金，是全部或大部分金融指標(biāo)短期利率、資產(chǎn)、房地產(chǎn)、土地）價(jià)格、商數(shù)和金融機(jī)數(shù)的急劇、短暫和超周期。）的概念。參第260頁(yè)【點(diǎn)評(píng)】本題考查狹義的金（CD【】轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：如果與一國(guó)居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國(guó)居民為民間主體，國(guó)、罰沒(méi)或國(guó)有化經(jīng)濟(jì)損失轉(zhuǎn)移，使之不能正

17、常履行其商業(yè)義務(wù)，從而使該國(guó)居民蒙251 D系統(tǒng)性金，則說(shuō)明該國(guó)出現(xiàn)了（ 【】狹義的金也就是系統(tǒng)性金，是全部或大部分金融指標(biāo)短期利率、資產(chǎn)、房地產(chǎn)、土地）價(jià)格、商數(shù)和金融機(jī)數(shù)的急劇、短暫和超周期。）的概念。參第260頁(yè)【點(diǎn)評(píng)】本題考查狹義的金（系統(tǒng)性金是對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)組織、無(wú)效率或低效率的一種回應(yīng)是 用來(lái)改善資源配置和收入分配的一D經(jīng)濟(jì) 。該觀點(diǎn)源理論中的（ 【】公共利益論認(rèn)的不公正?！军c(diǎn)評(píng)】本題考查公共利益論的觀念。參第273 頁(yè)風(fēng)商資本充足率必須大于等于（【】根據(jù)商風(fēng)商資本充足率必須大于等于 【點(diǎn)評(píng)】本題考資本充足率的指標(biāo)。參第277 頁(yè)超過(guò)（ 。不率，即不與】【率，即不與總額之比

18、，不得高于 率指標(biāo)。參第278 頁(yè)54非現(xiàn)B針是分式，其基礎(chǔ)是（ CD并分【】是針對(duì)單在并表的基礎(chǔ)上收集、分性【點(diǎn)評(píng)】本題考查非現(xiàn)的概念。參280 C率指標(biāo)。參第278 頁(yè)54非現(xiàn)B針是分式，其基礎(chǔ)是（ CD并分【】是針對(duì)單在并表的基礎(chǔ)上收集、分性【點(diǎn)評(píng)】本題考查非現(xiàn)的概念。參280 C最D標(biāo)準(zhǔn)適用的是（ ）償付能力原則】我國(guó)目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力標(biāo)準(zhǔn)使用的是最低償付能力原則【的相關(guān)知識(shí)。參第285 頁(yè)【點(diǎn)評(píng)】本題考查的是保險(xiǎn)業(yè)償付能56如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為（。 C本幣匯率上D【】國(guó)際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，則外匯匯率上升，本幣貶值【

19、點(diǎn)評(píng)】本題考查國(guó)際收支差額對(duì)匯率的影響。參第301 頁(yè)57如果一國(guó)的國(guó)際收支因?yàn)楸緡?guó)的通貨膨脹率高于他國(guó)的通貨膨脹率而出現(xiàn)不均衡，則稱該國(guó)的國(guó)際收支不均衡是（ 。CD】貨幣性不均衡是由一國(guó)的貨幣供求失衡引起本國(guó)通貨膨脹率高于他國(guó)通貨膨脹率，進(jìn)【進(jìn)口、限制出口而導(dǎo)致的國(guó)際收支不均衡【點(diǎn)評(píng)】本題考查貨幣性不均衡的概念。參第311頁(yè)C外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)D外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)，是著眼于（ 【】外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。為了追求安全性，需貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來(lái)的外匯支出中，將不同儲(chǔ)備貨幣之間的兌換降低到最低程度；為性，需，降。317等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是（ ）的D】【按照每盎司黃金

20、 掛鉤。此外，還【點(diǎn)評(píng)】參第319頁(yè)B紐約貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是（ ）港D【】紐約型中心的特點(diǎn)是：歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場(chǎng)所在國(guó)貨幣的非居民之間的交易；管理上對(duì)外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬【點(diǎn)評(píng)】本題考查紐約型中心的特點(diǎn)。參性，需，降。317等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是（ ）的D】【按照每盎司黃金 掛鉤。此外，還【點(diǎn)評(píng)】參第319頁(yè)B紐約貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是（ ）港D【】紐約型中心的特點(diǎn)是：歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場(chǎng)所在國(guó)貨幣的非居民之間的交易；管理上對(duì)外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬【點(diǎn)評(píng)】本題考查紐約型中心的特點(diǎn)。參322 二、多項(xiàng)選擇題（共 20 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2

21、 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 05 分DE、金要素中，（ ）是最基本要素，是價(jià)機(jī)【】主體11最基本的要素，形成的基礎(chǔ)D預(yù)E包括（】【】、預(yù)32 。性偏好包括的內(nèi)容。參63資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求（ AB化C同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定D同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小E同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定】理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即【點(diǎn)評(píng)】參第41 頁(yè)64政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是（。 B財(cái)政性原C安全性原性原E】政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是：政策性原則、安全性原則、保本微利原則【點(diǎn)評(píng)】本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則。參63 65控資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

22、的主要措施有（ AB的CD制E【】資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施有：降低信，提高擔(dān)保抵D同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小E同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定】理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即【點(diǎn)評(píng)】參第41 頁(yè)64政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是（。 B財(cái)政性原C安全性原性原E】政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是：政策性原則、安全性原則、保本微利原則【點(diǎn)評(píng)】本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則。參63 65控資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有（ AB的CD制E【】資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施有：降低信，提高擔(dān)保抵的；嚴(yán)格款制度，控制信貸風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類管理95 66信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的伸。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)描述正確

23、的是（ 交易的客CDE】選項(xiàng)C 應(yīng)該是投【對(duì)其所提供的信不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)12367（公司）現(xiàn)狀的描述正確的是（ A總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較BC行業(yè)集中度較中占比過(guò)D公司治理結(jié)構(gòu)E【】有：總、經(jīng)紀(jì)業(yè)在。參第135 頁(yè)68金融抑制的原因包括（。 D缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)金融機(jī)構(gòu)的惡性競(jìng)】事實(shí)上，金融抑制除了表現(xiàn)為利率和匯率的價(jià)【外的是表現(xiàn)為一種金融“欠發(fā)達(dá)狀態(tài)外的可能是因?yàn)槿狈鹑诎l(fā)展的良好環(huán)境【點(diǎn)評(píng)】本題考查金融抑制的原因。參第153154 頁(yè)69利對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有損害作用，其表現(xiàn)是（ A。參第135 頁(yè)68金融抑制的原因包括（。 D缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)金融機(jī)構(gòu)的惡性競(jìng)】事實(shí)上，金融抑制除了表

24、現(xiàn)為利率和匯率的價(jià)【外的是表現(xiàn)為一種金融“欠發(fā)達(dá)狀態(tài)外的可能是因?yàn)槿狈鹑诎l(fā)展的良好環(huán)境【點(diǎn)評(píng)】本題考查金融抑制的原因。參第153154 頁(yè)69利對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有損害作用，其表現(xiàn)是（ A為D鼓勵(lì)的超額需E外】【的結(jié)果是：使儲(chǔ)蓄減少；鼓勵(lì)了的超額需求，因而從微觀和宏觀多個(gè)層面【點(diǎn)評(píng)】參第153頁(yè) D大額可轉(zhuǎn)讓存E和支的是（】現(xiàn)金和活期存款是直接【和支，隨時(shí)可形成現(xiàn)實(shí)力17771在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，貨幣均衡主要取決于（。 B大量的國(guó)際儲(chǔ)E有效調(diào)控機(jī)【】市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)有賴于三個(gè)條件，即健全的利率機(jī)制、發(fā)達(dá)的調(diào)控機(jī)制。以18872通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是（。 BCD平均價(jià)格的上E季節(jié)

25、引起的部分商品價(jià)格的上】【點(diǎn)評(píng)】本題考查對(duì)通貨膨脹概念的理解。參73通貨緊縮的危害有（。 B191 E縮【?！客ㄘ浘o縮的危害有：加速經(jīng)、導(dǎo)致社效應(yīng)顯現(xiàn)、可203204 是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著（ ）等重的的C國(guó)有的E管理金融】【的職能包的D平均價(jià)格的上E季節(jié)引起的部分商品價(jià)格的上】【點(diǎn)評(píng)】本題考查對(duì)通貨膨脹概念的理解。參73通貨緊縮的危害有（。 B191 E縮【?！客ㄘ浘o縮的危害有：加速經(jīng)、導(dǎo)致社效應(yīng)顯現(xiàn)、可203204 是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著（ ）等重的的C國(guó)有的E管理金融】【的職能包的、的。212 E性是

26、指（ 【】只有經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和充分就業(yè)之間是一致的，其余都存?！军c(diǎn)評(píng)】本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間性。參第221 頁(yè)76在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括（。 BDE】信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要有：審貸分離機(jī)制【管理機(jī)制、額度管理機(jī)制【點(diǎn)評(píng)】本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制所包括的內(nèi)容。參第254頁(yè)77的主要舉措包括（ 構(gòu)建健全、健康、有效的金構(gòu)建金融安全體C和處理機(jī)DE進(jìn)行金管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合】【的管理包括：金體系的構(gòu)建、金融安全網(wǎng)的構(gòu)建、金管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合作的管理的具體內(nèi)容。參264 78200431日起實(shí)施的商業(yè)心資本的有（ 。D可轉(zhuǎn)換E未分配利商核【】資本構(gòu)建健全、健康、有效的金構(gòu)建金融安全體

27、C和處理機(jī)DE進(jìn)行金管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合】【的管理包括：金體系的構(gòu)建、金融安全網(wǎng)的構(gòu)建、金管理的國(guó)際協(xié)調(diào)與合作的管理的具體內(nèi)容。參264 78200431日起實(shí)施的商業(yè)心資本的有（ 。D可轉(zhuǎn)換E未分配利商核【】資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。選項(xiàng) B對(duì)商277 與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有（。與微觀傳導(dǎo)機(jī)制運(yùn)行的協(xié)C機(jī)構(gòu)處理的協(xié)E【】與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有：對(duì)商機(jī)構(gòu)處理的協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)【點(diǎn)評(píng)】本題考查金與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容。參287288 C國(guó)際儲(chǔ)備余額的變D市場(chǎng)預(yù)期的變包括（【】匯率變動(dòng)的決干【點(diǎn)評(píng)】本題考查匯率變動(dòng)的決301302 三、案例分析題（

28、共20 題，每題2 分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得5分）（一金是當(dāng)前國(guó)際金國(guó)際金融秩序。2009 6 17 融金計(jì)劃，構(gòu)建新體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC），負(fù)責(zé)宏觀審；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)一空；取；在財(cái)政部設(shè)保在交的權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)交和商交易馬專注于市和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來(lái)加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧的計(jì)劃一經(jīng)推出，便希望國(guó)會(huì)在年底前通過(guò)該計(jì)劃，C不完全集D完全不集的金體制屬于（ 】分體制主要是【和保險(xiǎn)等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)各行業(yè)進(jìn)行審保、券交。和商交【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查對(duì)分體制的理解。參第64 頁(yè)82國(guó)際金融秩序。2009

29、6 17 融金計(jì)劃，構(gòu)建新體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)（FSOC），負(fù)責(zé)宏觀審；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)一空；?。辉谪?cái)政部設(shè)保在交的權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)交和商交易馬專注于市和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來(lái)加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧的計(jì)劃一經(jīng)推出，便希望國(guó)會(huì)在年底前通過(guò)該計(jì)劃，C不完全集D完全不集的金體制屬于（ 】分體制主要是【和保險(xiǎn)等不同金融領(lǐng)域分別設(shè)立專職機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)各行業(yè)進(jìn)行審保、券交。和商交【點(diǎn)評(píng)】本題間接考查對(duì)分體制的理解。參第64 頁(yè)82體制的缺陷是（ 成本BC主D或真【】體制具有分工明確、不機(jī)構(gòu)之間存在競(jìng)爭(zhēng)性64 頁(yè)。機(jī)構(gòu)多，使成本較高、機(jī)構(gòu)協(xié)或真空問(wèn)題等缺陷83近年來(lái)一些發(fā)達(dá)國(guó)家轉(zhuǎn)向了

30、（ B分C不完全集D完全不集體制】20 90 年代末，英國(guó)【為集64 842003 9 月以來(lái)，我國(guó) 的采?。?）制度】 【、288 已采取制度來(lái)實(shí)行的?！军c(diǎn)評(píng)】這個(gè)題出的太偏啦。參（二以下資料選2009 7 月中首次公的公告。中國(guó)建筑首次公不超過(guò)120普通股）的申請(qǐng)已獲中監(jiān)督管證2009627 號(hào)文本國(guó)際金。申相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初規(guī)模不超過(guò) 48 億股，約占本數(shù)量的 40%；網(wǎng)數(shù)量為本總量減去網(wǎng)下最量對(duì)網(wǎng)采用詢價(jià)制，分人及保薦人通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的交易網(wǎng)點(diǎn)并足額繳付申購(gòu)款價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托的（

31、 時(shí)，通常由投此C交易D以下資料選2009 7 月中首次公的公告。中國(guó)建筑首次公不超過(guò)120普通股）的申請(qǐng)已獲中監(jiān)督管證2009627 號(hào)文本國(guó)際金。申相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初規(guī)模不超過(guò) 48 億股，約占本數(shù)量的 40%；網(wǎng)數(shù)量為本總量減去網(wǎng)下最量對(duì)網(wǎng)采用詢價(jià)制，分人及保薦人通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過(guò)向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確過(guò)與上交所聯(lián)網(wǎng)的交易網(wǎng)點(diǎn)并足額繳付申購(gòu)款價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購(gòu)數(shù)量進(jìn)行申購(gòu)委托的（ 時(shí)，通常由投此C交易D經(jīng)紀(jì)【】首次公簡(jiǎn)稱 IPO者第一次將在公開市銷售。因此的業(yè)務(wù)，通常也稱IPO 業(yè)務(wù)117118 86制度是（ 制中的指標(biāo)管B制D備案】20

32、04 4 2005 1 【點(diǎn)評(píng)】參第120頁(yè)的詢價(jià)對(duì)象的有（公C【】初步詢價(jià)階段人及保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向不少于 20 投資基金公司投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合機(jī)構(gòu)投資者，以認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)【點(diǎn)評(píng)】參第118頁(yè)資者需求信息，但是，二者方式的共同之處價(jià)格的確定上存在區(qū)別，即：（ B在競(jìng)價(jià)方式中C在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)中價(jià)格最終由做市商確價(jià)格最終由投資方確方確D在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)中價(jià)格最終由承銷商確】【價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)，并根據(jù)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果確【點(diǎn)評(píng)】參第118119 頁(yè)（三2008 年上半年5%5 次上調(diào)金融機(jī)存款準(zhǔn)備金率，由 145%調(diào)整到了 加劇，為保體性充分供應(yīng)分別于9日、

33、l015日、l2 5 日和l2 25】【價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)，并根據(jù)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果確【點(diǎn)評(píng)】參第118119 頁(yè)（三2008 年上半年5%5 次上調(diào)金融機(jī)存款準(zhǔn)備金率，由 145%調(diào)整到了 加劇，為保體性充分供應(yīng)分別于9日、l015日、l2 5 日和l2 254 次下調(diào)金融機(jī)存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào) 2 個(gè)百分點(diǎn)至 2008 年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算性約8 000 億元2008 年年末，廣義貨幣供應(yīng)M2 余額475 萬(wàn)億元，狹義貨幣供應(yīng)Ml 余額166 萬(wàn)億元流通中現(xiàn)金M0 余額為34 萬(wàn)億元，全年現(xiàn)金凈投放3 844億元892008 活期存款總額應(yīng)為（ ）【】狹義貨幣Ml流通中現(xiàn)金解得活期存款132 第232 頁(yè)表92 902008年年末，我國(guó)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和 定期存款等準(zhǔn)貨幣總額應(yīng)為（ ）萬(wàn)【】M2Ml準(zhǔn)貨也就是：475166準(zhǔn)貨解得：準(zhǔn)貨幣232 9投放基礎(chǔ)貨幣91有（對(duì)金融機(jī)構(gòu)的收購(gòu)?fù)鈪R等儲(chǔ)備資債D對(duì)工商企【】投放基礎(chǔ)貨幣主要包括：對(duì)商；收購(gòu)金、銀、匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣【點(diǎn)評(píng)】參第178頁(yè)9