賀州市住房公積金管理中心

1、- 5 -賀州市住房公積金管理中心個(gè)人失信行為管理辦法（征求意見稿）第一章 總則第一條為保障我市住房公積金安全穩(wěn)健運(yùn)行，依法維護(hù)繳存職工合法權(quán)益，積極推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)，懲戒住房公積金失信行為，根據(jù)國(guó)務(wù)院住房公積金管理?xiàng)l例、自治區(qū)住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳 財(cái)政廳 人民銀行南寧中心支行 公安廳轉(zhuǎn)發(fā)住房城鄉(xiāng)建設(shè)部等四部門關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知 桂建金管201813號(hào)等文件規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理實(shí)際情況，制定本辦法。第二條 本辦法適用于賀州市轄區(qū)內(nèi)與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人所發(fā)生失信行為的認(rèn)定、懲戒及其管理。第三條 本辦法中的個(gè)人是指在賀州市轄區(qū)內(nèi)住房公積金繳存人以及其他與住房公積

2、金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人。第二章 失信行為第四條本辦法所指的個(gè)人失信行為主要包括：（一）以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，變?cè)?、偽造證件，提供虛假材料等欺詐手段提取本人、配偶、父母、子女或協(xié)助他人提取住房公積金賬戶內(nèi)資金的行為；（二）以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，變?cè)臁卧熳C件，提供虛假材料等欺詐手段或協(xié)助他人獲得住房公積金貸款的；（三）未按時(shí)、足額償還住房公積金借款本息的；（四）獲得貸款后擅自停繳住房公積金的；（五）市住房公積金管理中心認(rèn)定的其他失信行為。第三章 失信行為的認(rèn)定第五條 市住房公積金管理中心根據(jù)失信的不同程度，分為一般失信行為和嚴(yán)重失信行為。第六條 個(gè)人一般失信行為是指有以下情形之一的（一）以變?cè)臁卧熳C件，提

3、供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段提取住房公積金未遂的；（二）以變?cè)臁卧熳C件，提供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段申請(qǐng)?zhí)崛∽》抗e金，檢查發(fā)現(xiàn)后在30日內(nèi)全額退回的；（三）以變?cè)?、偽造證件，提供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段申請(qǐng)住房公積金貸款未遂的；（四）以變?cè)?、偽造證件，提供虛假材料或協(xié)助他人等欺詐手段申請(qǐng)住房公積金貸款，檢查發(fā)現(xiàn)后在30日內(nèi)全額退還貸款本息的；（五）連續(xù)或累計(jì)拖欠住房公積金貸款本息3期（含）以上6期以下的；（六）取得貸款后停止繳存住房公積金3期（含）以上6期以下的；第七條 個(gè)人嚴(yán)重失信行為是指有以下情形之一的：（一）以變?cè)臁卧熳C件，提供虛假材料等欺詐手段提取住房公積金，檢查發(fā)現(xiàn)后

4、拒不全額退回或超出30日退還的。（二）以變?cè)?、偽造證件，提供虛假材料等欺詐手段獲得住房公積金貸款；檢查發(fā)現(xiàn)后拒絕退還貸款本息的或超出30日退還貸款本息的；（三）連續(xù)或累計(jì)拖欠住房公積金貸款本息6期（含）以上的，不予配合逾期催收工作的；（四）拖欠住房公積金貸款本息經(jīng)催收未及時(shí)還款被中心起訴的；（五）取得貸款后停止繳存住房公積金6個(gè)月（含）以上（六）中心認(rèn)為應(yīng)列入嚴(yán)重失信行為的其他行為。第四章 失信懲戒措施第八條 對(duì)個(gè)人一般失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：（一）誠(chéng)信約談。以變?cè)臁卧熳C件，提供虛假材料等欺詐手段提取住房公積金或申請(qǐng)公積金貸款未遂的，對(duì)個(gè)人進(jìn)行約談，宣傳住房公積金相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)

5、章和政策，敦促其嚴(yán)格自律、誠(chéng)信守法。誠(chéng)信約談的，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記載約談對(duì)象、約談時(shí)間、約談方式以及約談內(nèi)容等。個(gè)人無故不參加約談、約談事項(xiàng)不落實(shí)，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為嚴(yán)重失信行為予以懲戒。 （二）對(duì)騙提、騙貸未遂的，自失信行為發(fā)生之日起，取消個(gè)人2年內(nèi)住房公積金貸款和提取（含對(duì)沖還貸）資格；對(duì)騙提騙貸既遂，檢查發(fā)現(xiàn)30日內(nèi)全額退回的，自退回之日起，取消個(gè)人2年內(nèi)住房公積金貸款和提?。ê瑢?duì)沖還貸）資格，因失信取消對(duì)沖還貸資格產(chǎn)生的不良后果由失信個(gè)人承擔(dān)。（三）住房公積金中心要記載其失信記錄，并隨個(gè)人賬戶一并轉(zhuǎn)移，記錄期限為2年；第九條 對(duì)個(gè)人嚴(yán)重失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：（一）住房公積金

6、中心要記載其失信記錄，并隨個(gè)人賬戶一并轉(zhuǎn)移，記錄期限為5年；（二）要向其所在單位通報(bào)；（三）取消個(gè)人住房公積金貸款和提?。ê瑢?duì)沖還貸）資格，直至其全額退回騙提款起5年內(nèi)。（四）將失信人員名單在中心網(wǎng)站披露，也可以將失信信息傳至人民銀行征信系統(tǒng)或其他部門誠(chéng)信系統(tǒng)共享，實(shí)行聯(lián)合懲戒；（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。第五章 失信行為處理與信用修復(fù)第十條 失信行為一般在受理、審批、執(zhí)法、審計(jì)稽核、投訴、信息系統(tǒng)核查等環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)，失信行為處理按照誰發(fā)現(xiàn)誰提起的原則，失信行為核查與等級(jí)核定須經(jīng)中心相關(guān)業(yè)務(wù)科室或管理部填報(bào)賀州市住房公積金失信行為核查與等級(jí)核定審批表，分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，呈報(bào)管理中心主任

7、審批。第十一條 根據(jù)核定結(jié)果，相關(guān)業(yè)務(wù)科室或管理部按照本辦法具體實(shí)施懲戒。實(shí)施前，相關(guān)業(yè)務(wù)科室或管理部應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果、懲戒措施等書面告知失信個(gè)人。第十二條個(gè)人對(duì)失信行為認(rèn)定有異議的，可向公積金中心書面提出異議申請(qǐng)，并就異議內(nèi)容提供相關(guān)證據(jù)。公積金中心應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。予以受理的，應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)，并將核實(shí)結(jié)果書面告知申請(qǐng)人；不予受理的，將不予受理理由書面告知申請(qǐng)人。第十三條 中心通過核實(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)失信行為認(rèn)定存在錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)自查實(shí)之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以更正，并撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)限制。異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。第十四條 被納入一般失信行為名單的個(gè)人在其失信信息查詢有效期內(nèi)，主動(dòng)糾正失信行為，并提供有關(guān)證據(jù)證明，市公積金中心認(rèn)為已經(jīng)整改到位，符合管理要