公司怎樣開立基本帳戶

1、公司銀行開戶業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)?zāi)?錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc68408555 一、銀行行開戶手手續(xù) PAGEREF _Toc68408555 h 1 HYPERLINK l _Toc68408556 （一）人人民幣帳帳戶的開開立 PAGEREF _Toc68408556 h 1 HYPERLINK l _Toc68408557 （二）辦辦理外外匯登記記證及及外幣資資本金賬賬戶和外外幣結(jié)算算賬戶開開立 PAGEREF _Toc68408557 h 2 HYPERLINK l _Toc68408558 二、外債債的借入入流程 PAGEREF _Toc68408558

2、h 33 HYPERLINK l _Toc68408559 三、人民民幣結(jié)算算方式及及付款時(shí)時(shí)間明細(xì)細(xì)表 PAGEREF _Toc68408559 h 4 HYPERLINK l _Toc68408560 四、外幣幣結(jié)算方方式 PAGEREF _Toc68408560 h 5 HYPERLINK l _Toc68408561 五、銀行行提供的的負(fù)債業(yè)業(yè)務(wù)及年年利率表表 PAGEREF _Toc68408561 h 5一、銀行行開戶手手續(xù)（一）人人民幣帳帳戶的開開立公司在領(lǐng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照并并刻制公公章之后后，即可可到銀行行辦理開開戶手續(xù)續(xù)，開立立銀行結(jié)結(jié)算賬戶戶。根據(jù)據(jù)人民銀銀行關(guān)于于結(jié)算賬賬戶

3、管理理的有關(guān)關(guān)規(guī)定，每個(gè)公公司僅可可開立一一個(gè)基本本帳戶，用以提提取現(xiàn)金金及日常常結(jié)算支支付等，并可根根據(jù)經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)務(wù)的的需要，再開立立其他的的一般帳帳戶。1、開立立帳戶需需要準(zhǔn)備備的資料料營(yíng)業(yè)執(zhí)照照副本及及其復(fù)印印件；組織機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼證證的副本本及其復(fù)復(fù)印件；法定代表表人身份份證復(fù)印印件；留存印鑒鑒非法定定代表人人的，需需要簽署署相應(yīng)的的授權(quán)書書；公章、財(cái)財(cái)務(wù)專用用章及預(yù)預(yù)留人名名章；經(jīng)辦人身身份證復(fù)復(fù)印件（通常工工商銀行行需要）；公司的稅稅務(wù)登記記證（含含國(guó)稅及及地稅）副本的的復(fù)印件件（通常常招商銀銀行需要要）；房屋租賃賃協(xié)議（一般基基本戶開開戶行需需要）；其他需要要的證明明文件。2、辦理理支

4、票領(lǐng)領(lǐng)購手續(xù)續(xù)經(jīng)辦人的的照片；經(jīng)辦人的的身份證證復(fù)印件件（通常常工商銀銀行需要要）；設(shè)置開立立帳戶的的密碼（通常工工商銀行行需要）。3、購領(lǐng)領(lǐng)支票支票購領(lǐng)領(lǐng)本（要要經(jīng)辦人人照片，身份證證復(fù)印件件）開戶許可可證（工工商銀行行）預(yù)留銀行行印鑒，當(dāng)時(shí)填填寫手續(xù)續(xù)費(fèi)和工工本費(fèi)的的單子（先從銀銀行取回回，買時(shí)時(shí)填好蓋蓋章后帶帶道銀行行即可，轉(zhuǎn)賬支支票300元一本本，現(xiàn)金金支票220元一一本，直直接從銀銀行劃付付）4、支票票的填寫寫1）年月月日的寫寫法，年年必須用用漢字的的大寫，月日是是個(gè)位的的，前邊邊要加零零，100月或110日，要寫“壹拾”；2）數(shù)字字的大寫寫：壹、貳、叁叁、肆、伍、陸陸、柒、捌、玖玖

5、、拾、佰、仟仟、萬、億；3）收款款人處一一定填全全稱；4）可以以限定支支票的最最高金額額。5、辦理理電話查查詢簽署電話話查詢協(xié)協(xié)議；設(shè)置查詢?cè)兠艽a。（二）辦辦理外外匯登記記證及及外幣資資本金賬賬戶和外外幣結(jié)算算賬戶開開立1、辦理理外匯登登記證需需要資料料：1）書面面申請(qǐng)（包括企企業(yè)基本本情況，擬開戶戶銀行名名稱等內(nèi)內(nèi)容并加加蓋公章章）；2）營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照副副本（境境外非法法人企業(yè)業(yè)提供非非法人營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照照）；3）外經(jīng)經(jīng)貿(mào)部門門批準(zhǔn)企企業(yè)成立立的批復(fù)復(fù)文件；4）外經(jīng)經(jīng)貿(mào)部門門頒發(fā)的的批準(zhǔn)證證書；5）經(jīng)批批準(zhǔn)生效效的企業(yè)業(yè)合資合合作合同同、章程程（獨(dú)資資企業(yè)只只須提供供章程）；6）企業(yè)業(yè)組織機(jī)機(jī)構(gòu)代碼

6、碼證；7）企業(yè)業(yè)公章；8）除上上述材料料外，視視情況要要求補(bǔ)充充的其他他材料。（以上材材料除第第1、77項(xiàng)外，需帶原原件及復(fù)復(fù)印件，復(fù)印件件應(yīng)加蓋蓋企業(yè)公公章，確確認(rèn)與原原件內(nèi)容容一致，驗(yàn)后返返還原件件，同時(shí)時(shí)留存復(fù)復(fù)印件。）2、辦理理資本金金帳戶需需要的資資料：1）書面面申請(qǐng)（包括企企業(yè)基本本情況、開戶原原因、擬擬開戶銀銀行等內(nèi)內(nèi)容并加加蓋公章章）；2）企業(yè)業(yè)公章；3）外匯匯登記證證；4）除上上述材料料外，視視情況要要求補(bǔ)充充的其他他材料。（以上材材料除第第1、22項(xiàng)外，需帶原原件及復(fù)復(fù)印件，復(fù)印件件應(yīng)加蓋蓋企業(yè)公公章，確確認(rèn)與原原件內(nèi)容容一致，管理部部驗(yàn)后返返還原件件，同時(shí)時(shí)留存復(fù)復(fù)印件。

7、）辦理完畢畢，發(fā)給給國(guó)家家外匯管管理局資資本項(xiàng)目目外匯業(yè)業(yè)務(wù)核準(zhǔn)準(zhǔn)件一一式三份份，并于于7日內(nèi)內(nèi)辦理銀銀行開戶戶事宜。3、辦理理外幣結(jié)結(jié)算帳戶戶需提供供以下材材料：1）開戶戶申請(qǐng)（包括企企業(yè)基本本情況、外匯收收支范圍圍、開戶戶銀行、帳戶幣幣種、帳帳戶限額額等并加加蓋公章章）；2）企業(yè)業(yè)公章；3）外匯匯登記證證；4）經(jīng)常常項(xiàng)目外外匯收入入證明；5）除上上述材料料外，視視情況要要求補(bǔ)充充的其他他材料。（以上材材料除第第1、22項(xiàng)外，需帶原原件及復(fù)復(fù)印件，復(fù)印件件應(yīng)加蓋蓋企業(yè)公公章，確確認(rèn)與原原件內(nèi)容容一致，管理部部驗(yàn)后返返還原件件，同時(shí)時(shí)留存復(fù)復(fù)印件。）外幣幣帳戶4、外幣幣資本金金帳戶結(jié)結(jié)匯需要要

8、準(zhǔn)備的的資料外匯登記記證；營(yíng)業(yè)執(zhí)照照；業(yè)務(wù)合同同；資本金結(jié)結(jié)匯，外外匯管理理局已經(jīng)經(jīng)授權(quán)銀銀行直接接辦理，不再需需要專門門審批，通常兩兩個(gè)工作作日內(nèi)即即可完成成。5、外債債專用帳帳戶的結(jié)結(jié)匯外匯登記記證；營(yíng)業(yè)執(zhí)照照；業(yè)務(wù)合同同；外匯管理理局的結(jié)結(jié)匯核準(zhǔn)準(zhǔn)件；獲取外匯匯管理局局的結(jié)匯匯核準(zhǔn)件件需要審審批，通通常需要要兩個(gè)工工作日的的時(shí)間。二、外債債的借入入流程1根據(jù)據(jù)合同和和章程繳繳足資本本（對(duì)此此要求不不是特別別嚴(yán)格，單方繳繳足，未未繳方只只要不超超過繳付付期，就就可以申申借外債債）2簽訂訂外債借借用合同同，合同同基本條條款應(yīng)包包括2.1借貸雙雙方名稱稱，法定定注冊(cè)地地址；2.2借款金金額及期

9、期限（應(yīng)應(yīng)有明確確的截止止日期）；債務(wù)務(wù)人借用用一年期期以上的的中長(zhǎng)期期貸款，其中長(zhǎng)長(zhǎng)期貸款款的累計(jì)計(jì)簽約金金額不得得高于國(guó)國(guó)家有關(guān)關(guān)部門批批準(zhǔn)的總總投資與與注冊(cè)資資本的差差額；2.3利率（不得高高于同期期國(guó)際市市場(chǎng)同類類借款利利率水平平）費(fèi)用用；2.4貸款用用途（如如為循環(huán)環(huán)貸款，須明確確注明循環(huán)字樣）；2.5提款條條款：需需明確首首次提款款日；2.6還款條條款：結(jié)結(jié)息日；本金還還款計(jì)劃劃；其它它條款（如：提提前還款款條款）；最終終還款日日；2.7其他條條款：貸貸款合同同簽訂后后15日日內(nèi)需到到外匯局局辦理外外債登記記手續(xù)；還本付付息時(shí)需需經(jīng)外匯匯局核準(zhǔn)準(zhǔn)；2.8陳述、保證及及適用法法律。3

10、辦理理借入外外債登記記手續(xù)3.1辦辦理外債債登記手手續(xù)時(shí)，需提供供如下材材料：3.1.1外債登登記申請(qǐng)請(qǐng)（債務(wù)務(wù)人自行行撰寫并并加蓋公公章，內(nèi)內(nèi)容應(yīng)包包括債務(wù)務(wù)人投資資總額、注冊(cè)資資本等基基本情況況，以往往外債借借用及償償還情況況，已借借入中長(zhǎng)長(zhǎng)期外債債累計(jì)發(fā)發(fā)生額，本次債債務(wù)主要要情況，如金額額、幣種種、期限限、利率率、用途途等）；3.1.2借款合合同正本本、副本本（如合合同語言言為外文文的，應(yīng)應(yīng)提供主主要條款款的中文文譯本并并加蓋債債務(wù)人單單位公章章）， 3.1.3投資合合同及公公司章程程原件及及復(fù)印件件；3.1.4會(huì)計(jì)師師事務(wù)所所為公司司出具的的注冊(cè)資資本按投投資合同同或公司司章程足足額

11、到位位的驗(yàn)資資報(bào)告正正本、副副本；3.1.5外匯登登記證；3.1.6已填寫寫完畢的的資本本項(xiàng)目外外匯業(yè)務(wù)務(wù)申請(qǐng)表表、外債簽簽約情況況表（需加蓋蓋公司印印章）；3.1.7除上述述基本材材料外視視情況要要求補(bǔ)充充的其他他材料。 3.2以上材材料除另另有規(guī)定定外，應(yīng)應(yīng)提供原原件及其其復(fù)印件件，復(fù)印印件需加加蓋公章章，確認(rèn)認(rèn)與原件件內(nèi)容一一致4到到銀行開開立外債債專戶貸款資金金必須直直接匯入入經(jīng)外匯匯局批準(zhǔn)準(zhǔn)開立的的外債專專戶，不不得匯入入其它帳帳戶；5債債務(wù)人應(yīng)應(yīng)及時(shí)反反饋開戶戶及提款款情況5.1債務(wù)人人應(yīng)于開開戶后55日內(nèi)持持開戶行行已注明明帳戶性性質(zhì)及賬賬號(hào)并加加蓋業(yè)務(wù)務(wù)公章的的資本本項(xiàng)目外外匯

12、業(yè)務(wù)務(wù)核準(zhǔn)件件（企企業(yè)留存存聯(lián)）及及外債簽簽約表辦辦理帳戶戶到外匯匯管理部部開立反反饋手續(xù)續(xù)。5.2債務(wù)人人應(yīng)于提提款后55日內(nèi)持持加蓋銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)公章的的提款入入帳憑證證到外匯匯管理部部辦理外外債變動(dòng)動(dòng)反饋登登記手續(xù)續(xù)。三、人民民幣結(jié)算算方式及及付款時(shí)時(shí)間明細(xì)細(xì)表項(xiàng)目適用范圍圍付款時(shí)間間需具備的的條件支票同城10天銀行匯票票異地自出票日日起一個(gè)個(gè)月內(nèi)銀行本票票同城自出票日日起最長(zhǎng)長(zhǎng)不超過過2個(gè)月月商業(yè)匯票票同城異異地最長(zhǎng)不超超過6個(gè)個(gè)月必須有真真實(shí)交易易關(guān)系商業(yè)承兌兌匯票 銀銀行承兌兌匯票信用卡同城異地地匯兌同城異地地兩個(gè)月 信信匯 電電匯委托收款款同城異地地3天托收承付付異地1驗(yàn)單單付款的

13、的承付期期為3天天；2驗(yàn)貨貨付款的的承付期期為100天。信用證國(guó)際結(jié)算算（主要要）實(shí)時(shí)付款款四、外幣幣結(jié)算方方式方 式式到帳時(shí)間間結(jié)匯費(fèi)率率備 注注SWIFFT系統(tǒng)統(tǒng)辦理境境外匯款款美元1日日內(nèi)到帳帳；其他他幣種33日內(nèi)到到帳？光票托收收業(yè)務(wù)30日內(nèi)內(nèi)到帳？五、銀行行提供的的負(fù)債業(yè)業(yè)務(wù)及年年利率表表RMB(年利率率)HKD（年利率率）備注活期存款款0.722%0.1225%協(xié)定存款款1.444%有資金余余額要求求通知存款款 提前前1天通通知1.088% 提前前7天通通知1.622%0.31125%定期存款款 1個(gè)個(gè)月0.6225%3個(gè)月1.711%0.755% 6個(gè)個(gè)月1.899%0.93375% 1年年1.988%1.1225%說明：1、港港幣與人人民幣都都有定期期存款與與通知存存款，沒沒有港幣幣的協(xié)定定存款；2、通通知存款款要求最最低金