董事會授權書

1、 貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司轉授權書貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司制授權人:貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司董事會受授權人:貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營管理層依據(jù)貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司章程，經(jīng)貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司首屆董事會第二次會議通過，現(xiàn)授予貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營管理層在轄內依據(jù)本授權書行使下列經(jīng)營管理權限：一、業(yè)務經(jīng)營權限（一）信貸業(yè)務審批權限1根.據(jù)省聯(lián)社及黔東南審計中心出臺的各類貸款產(chǎn)品，按所規(guī)定的權限及程序依法合規(guī)經(jīng)營，并依據(jù)實情進行轉授權。2對.符合貸款條件的個體工商戶、企事業(yè)單位、各類組織等的大額貸款，在擔保條件符合放貸要求的前

2、提下，授權在我行發(fā)放貸款最大一筆金額（含）以內進行審批經(jīng)營，并依據(jù)實際進行轉授權，同時要求監(jiān)事會成員列席經(jīng)營層審貸會。3對.超出我行發(fā)放貸款最大一筆金額以上的大額貸款，經(jīng)營層在報董事會同意后，組織社團進行貸款。（二）資金業(yè)務管理權限1我.行調劑給基層網(wǎng)點的資金單筆審批權限為200萬0元以內；2我.行辦理實時匯兌資金單筆審批權限為200萬0元以內；3我.行向省聯(lián)社拆借資金單筆權限為500萬0元；4現(xiàn).金管理嚴格按照人民銀行現(xiàn)金管理及反洗錢的有關規(guī)定執(zhí)行，不得有違反規(guī)定行為發(fā)生；5對.轄內分支機構核對備用現(xiàn)金最高限額不得超過各項存款總額的；6向.人民銀行申請支農再貸款單筆權限最高為1000萬0元。

3、7嚴.禁有違規(guī)進入資金市場行為。富余資金按規(guī)定要求上存人民銀行指定賬戶，確保備付金不低于我行各項存款總額的%。8按.規(guī)定加強省聯(lián)社匯兌資金賬戶的管理，保證匯兌業(yè)務的正常運轉及超額存放。（三）存款業(yè)務管理權限禁止違規(guī)開立單位存款賬戶和個人儲蓄存款結算賬戶行為。（四）股金業(yè)務需要權限1根.據(jù)業(yè)務發(fā)展需要增擴本金時，必須按程序經(jīng)銀監(jiān)部門批準，嚴禁違規(guī)擴股或違規(guī)退股；2根.據(jù)股東大會通過的股金分紅決議，發(fā)布年度社員（股東）股金分紅通知，及時完成股金紅利兌付工作，嚴禁有截留或挪用社員股金紅利行為。（五）債券代理業(yè)務管理權限僅限于經(jīng)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社共同批準指定的債券代理業(yè)務。嚴禁擅自辦理債券代理業(yè)務。（六

4、）中間業(yè)務管理權限1在.確保風險可控和有手續(xù)費收入的前提下，可代理委托貸款（如：煙草電結代理業(yè)務）業(yè)務。2嚴.格按規(guī)定代理鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫經(jīng)收，銀行代繳稅款業(yè)務，嚴禁有違反規(guī)定行為。3有.代收代付業(yè)務拓展權和管理權；4有.代理保險業(yè)務拓展權和管理權。（七）風險監(jiān)管指標管理權限1存.貸比例年末不得超過75（%不含支農再貸款）；2資.本充足率達11.以5上%；3備.付金比例不得低于5%；4五.級分類不良貸款占比任何時點指標控制在3.4以5下%，不良貸款絕對額在任何時點控制在規(guī)定的范圍之內；確保201年5新增貸款不良率為零，同時確保央行票據(jù)置換后續(xù)指標達標。5最.大一戶貸款不得超過資本凈額的10；%6最

5、.大十戶貸款及關聯(lián)貸款不得超過資本凈額的150；%7最.大十戶貸款欠息比例為0%；8資.產(chǎn)利潤率不得低于3.1，5資%產(chǎn)費用率不高于2.5；6%9撥.備覆蓋率達150以%上；二、財務管理權限（一）嚴格遵守信用社財務制度和貴州省農村信用社財務采購管理辦法,嚴禁有違反規(guī)定行為;（二）財務支出審批最高權限為10萬0元（含10萬0元），并嚴格執(zhí)行財務管理制度及各項稅收政策，經(jīng)營班子負責人可根據(jù)工作實際進行轉授權。對5萬元以上的費用開支必須經(jīng)財務審批委員會通過且監(jiān)事會列席，對需采購委通過的項目監(jiān)事會應列席采購會。（三）按照規(guī)定提足壞賬準備金、固定資產(chǎn)折舊、應付未付利息和遞延資產(chǎn)的攤銷，嚴禁有應計入當期成

6、本而不計入當期成本的違規(guī)行為；（五）按照稅法、如實向稅務部門申報納稅，嚴禁有違反稅法行為；（六）接受稅務、統(tǒng)計、審計、人行、銀監(jiān)及我行上級主管部門的業(yè)務檢查，并積極主動配合，嚴禁有拒絕、抵觸、怠慢行為；（七）根據(jù)省聯(lián)社年度會計決算精神，組織做好我行年度會計決算工作，嚴禁有弄虛作假行為。三、認真貫徹落實理事會決議，并定期不定期向董事長匯報經(jīng)營工作，并全面完成當年省聯(lián)社下達的各項工作指標。四、認真完成各項監(jiān)管指標任務及“110”工4程。五、認真完成央行票據(jù)后續(xù)檢查各項指標及工作。六、機構人事管理權限（一）機構管理權1根.據(jù)實際工作和業(yè)務經(jīng)營的需要，依照貴州從江農村商業(yè)銀行股份有限公司章程的規(guī)定，擬

7、定我行內部職能部門設置及調整方案，按程序報經(jīng)董事會批準后執(zhí)行；2從.業(yè)務發(fā)展需要出發(fā)，擬定分支機構設置及調整方案，按照程序經(jīng)董事會批準后執(zhí)行。（二）人事管理權1根.據(jù)業(yè)務經(jīng)營和工作需要，有權向董事長建議對我行職能部門和分支機構員工進行合理調配；2向.董事長建議在我行職能部門和分支機構中層管理人員職數(shù)內聘任和解聘除財務統(tǒng)計部、稽核審計部、合規(guī)風險部負責人外的中層管理人員；3根.據(jù)貴州省農村信用社員工管理辦法（試行）和貴州省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法（試行）等制度向董事長建議對中層管理人員、一般員工的聘任、解聘、調整、紀律處分、經(jīng)濟處罰；4向.董事長建議決定對工作業(yè)績突出的員工進行獎勵；5向.

8、董事長推薦財務統(tǒng)計、稽核審計、合規(guī)風險負責人，提出解聘財務統(tǒng)計部、稽核審計部、合規(guī)風險部負負責人的建議；6按.董事會批準的增人指標，依照貴州省農村信用社管理辦法（試行）和在省聯(lián)社人力資源部門的統(tǒng)一指導下，做好招聘錄用工作。（三）勞動合同實施權1依.據(jù)勞動法和貴州省信用社員工管理辦法（試行），與員工訂立勞動用工合同，與中層管理人員訂立聘任合同；2對.勞動用工合同（聘任合同）的執(zhí)行進行監(jiān)督檢查；3依.照勞動法和貴州省農村信用社員工管理辦法（試行）、貴州農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法（試行）的相關規(guī)定終止和解除勞動用工合同（聘任合同）；4代.表我行處理勞動爭議。（四）勞動酬金管理權1依.照貴州省農村

9、信用社勞動工資分配指導意見（試行）和我行勞動工資分配細則計提勞動酬金，按月計發(fā)員工保障工資；2依.照信用社各項業(yè)務發(fā)展指標和管理目標，有權與我行職能部門和分支機構簽訂工作目標責任書，并按工作業(yè)績兌現(xiàn)績效工資；3根.據(jù)我行職能部門、分支機構、中層管理人員及員工的工作業(yè)績決定年度專項資金、獎勵工資、勞動分紅的分配。4根.據(jù)業(yè)務經(jīng)營和管理工作需要，決定節(jié)假日加班人數(shù)，并按規(guī)定計發(fā)加班費。（五）各類福利、保險、統(tǒng)籌實施權1按.照省聯(lián)社財務制度計提職工福利、工會經(jīng)費、職工教育培訓費，并按規(guī)定用途合理使用；2按.照國家的規(guī)定計提養(yǎng)老統(tǒng)籌金、失業(yè)保險金、醫(yī)療保險金以及其他涉及職工利益的統(tǒng)籌資金，并按規(guī)定管理

10、和使用，嚴禁有挪作他用行為；3按.照規(guī)定計提住房公積金。（六）對員工培訓教育權1按.照我行員工培訓教育規(guī)劃，結合實際需要，對轄內員工分期分批進行“在崗培訓、”“離崗短期培訓”、“在崗學歷教育”和“離職學歷教育”；2組.織轄內開展業(yè)務技術比武和崗位競賽活動。七、法律事務管理權1我.行法律事務操作，實行“個案授權委托”制，有權在董事長委托的范圍內，以法人代理人身份操作和處理法律事務；2訴.訟費、仲裁費審批權限按財務授權范圍內執(zhí)行；3律.師代理費審批權限按財務授權范圍內執(zhí)行。八、轉授權的限制（一）業(yè)務經(jīng)營管理權的轉授僅限于：1信.貸業(yè)務；2電.子匯兌業(yè)務：單筆實時電子匯兌業(yè)務金額在30萬0元（含30萬0元）以下的審批權，可轉授至營業(yè)部及網(wǎng)點主任審批。（二）財務管理權轉授權僅限于：1水.電、電費、通訊費（標準內）、租賃費等及經(jīng)考核已收定的部份費用的開支可轉授至分支機構主任審批；2單.筆費用500元0以下（不含）可轉授財務部門負責人審批。（三）機構人事管理權、法律事務管理權等項都不得轉授和再轉