項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告格式文本

1、PAGE 評(píng)估報(bào)告編號(hào)：借款人組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼：/BGGXX(13)/BGGXX(1)/項(xiàng)目評(píng)估估報(bào)告評(píng)估機(jī)構(gòu)構(gòu)：評(píng)估機(jī)構(gòu)構(gòu)公章：評(píng)估報(bào)告告完成日日期：年月日項(xiàng)目評(píng)估估小組人人員名單單直接評(píng)估估人 高級(jí)級(jí)工程師師 經(jīng) 濟(jì) 師/BGGXX(13)/市分分行 經(jīng) 濟(jì) 師/BGGXX(13)/市分分行 經(jīng)經(jīng) 濟(jì)濟(jì) 師師評(píng)估審核核人信貸評(píng)估估部經(jīng)經(jīng)理 高級(jí)級(jí)工程師師聲 明與與保證我們?cè)诖舜寺暶髋c與保證：此報(bào)告告是按照照/BGXXX(113)/固定定資產(chǎn)貸貸款項(xiàng)目目評(píng)估辦辦法和和有關(guān)規(guī)規(guī)定，根根據(jù)貸款款申請(qǐng)人人提供的的和本人人收集的的資料，經(jīng)我們們審慎調(diào)調(diào)查、核核實(shí)、分分析和整整理后完完成的。報(bào)告全全面

2、反映映了貸款款申請(qǐng)人人及項(xiàng)目目最主要要、最基基本的信信息，我我們對(duì)報(bào)報(bào)告內(nèi)容容的真實(shí)實(shí)性、準(zhǔn)準(zhǔn)確性、完整性性及所作作判斷的的合理性性負(fù)責(zé)。直接評(píng)估估人簽字字：年月日評(píng)估審核核人簽字字：年年月日目 錄TOC o 2-2 f h z t 標(biāo)題 1,1 HYPERLINK l _Toc113024460 第一章前前言 PAGEREF _Toc113024460 h 7 HYPERLINK l _Toc113024461 一、項(xiàng)目目受理情情況 PAGEREF _Toc113024461 h 7 HYPERLINK l _Toc113024462 二、項(xiàng)目目可行性性研究主主要結(jié)論論 PAGEREF _T

3、oc113024462 h 8 HYPERLINK l _Toc113024463 三、貸款款項(xiàng)目評(píng)評(píng)估結(jié)論論 PAGEREF _Toc113024463 h 8 HYPERLINK l _Toc113024464 四、借款款人/項(xiàng)目基基本信息息和數(shù)據(jù)據(jù) PAGEREF _Toc113024464 h 10 HYPERLINK l _Toc113024465 第二章借借款人評(píng)評(píng)價(jià) PAGEREF _Toc113024465 h 111 HYPERLINK l _Toc113024466 一、借款款人概況況 PAGEREF _Toc113024466 h 11 HYPERLINK l _Toc1

4、13024467 二、股東東情況 PAGEREF _Toc113024467 h 113 HYPERLINK l _Toc113024468 三、股東東的其它它承諾 PAGEREF _Toc113024468 h 116 HYPERLINK l _Toc113024469 第三章項(xiàng)項(xiàng)目概況況分析 PAGEREF _Toc113024469 h 117 HYPERLINK l _Toc113024470 一、項(xiàng)目目基本情情況 PAGEREF _Toc113024470 h 177 HYPERLINK l _Toc113024471 二、項(xiàng)目目組織形形式 PAGEREF _Toc113024471

5、 h 177 HYPERLINK l _Toc113024472 三、項(xiàng)目目建設(shè)必必要性 PAGEREF _Toc113024472 h 118 HYPERLINK l _Toc113024473 四、項(xiàng)目目競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)優(yōu)勢(shì)和劣劣勢(shì)分析析 PAGEREF _Toc113024473 h 18 HYPERLINK l _Toc113024474 五、項(xiàng)目目建設(shè)進(jìn)進(jìn)度 PAGEREF _Toc113024474 h 199 HYPERLINK l _Toc113024475 六、項(xiàng)目目建設(shè)條條件及生生產(chǎn)條件件 PAGEREF _Toc113024475 h 19 HYPERLINK l _Toc1130

6、24476 七、工藝藝技術(shù)與與設(shè)備 PAGEREF _Toc113024476 h 221 HYPERLINK l _Toc113024477 八、環(huán)保保評(píng)估 PAGEREF _Toc113024477 h 221 HYPERLINK l _Toc113024478 第四章產(chǎn)產(chǎn)品及市市場(chǎng)分析析 PAGEREF _Toc113024478 h 22 HYPERLINK l _Toc113024479 一、宏觀觀趨勢(shì)分分析 PAGEREF _Toc113024479 h 222 HYPERLINK l _Toc113024480 二、產(chǎn)品品目標(biāo)市市場(chǎng)分析析 PAGEREF _Toc11302448

7、0 h 22 HYPERLINK l _Toc113024481 三、市場(chǎng)場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能能力分析析 PAGEREF _Toc113024481 h 22 HYPERLINK l _Toc113024482 四、市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc113024482 h 222 HYPERLINK l _Toc113024483 第五章投投資估算算與融資資方案評(píng)評(píng)估 PAGEREF _Toc113024483 h 244 HYPERLINK l _Toc113024484 一、估算算范圍 PAGEREF _Toc113024484 h 224 HYPERLINK l _Toc113024485 二、估

8、算算依據(jù) PAGEREF _Toc113024485 h 224 HYPERLINK l _Toc113024486 三、投資資估算 PAGEREF _Toc113024486 h 225 HYPERLINK l _Toc113024487 四、資金金籌措 PAGEREF _Toc113024487 h 226 HYPERLINK l _Toc113024488 五、資金金落實(shí) PAGEREF _Toc113024488 h 227 HYPERLINK l _Toc113024489 第六章財(cái)財(cái)務(wù)效益益評(píng)估 PAGEREF _Toc113024489 h 228 HYPERLINK l _To

9、c113024490 一、對(duì)項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行行利潤(rùn)測(cè)測(cè)評(píng) PAGEREF _Toc113024490 h 299 HYPERLINK l _Toc113024491 二、項(xiàng)目目?jī)斶€能能力測(cè)算算 PAGEREF _Toc113024491 h 30 HYPERLINK l _Toc113024492 三、項(xiàng)目目盈利能能力分析析 PAGEREF _Toc113024492 h 30 HYPERLINK l _Toc113024493 第七章不不確定性性分析 PAGEREF _Toc113024493 h 332 HYPERLINK l _Toc113024494 第八章銀銀行相關(guān)關(guān)效益與與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)估 P

10、AGEREF _Toc113024494 h 333 HYPERLINK l _Toc113024495 一、銀行行相關(guān)效效益評(píng)估估 PAGEREF _Toc113024495 h 33 HYPERLINK l _Toc113024496 二、貸款款風(fēng)險(xiǎn)及及防范 PAGEREF _Toc113024496 h 334 HYPERLINK l _Toc113024497 三、擔(dān)保保評(píng)價(jià) PAGEREF _Toc113024497 h 335 HYPERLINK l _Toc113024498 第九章總總評(píng)價(jià) PAGEREF _Toc113024498 h 337 HYPERLINK l _Toc

11、113024499 一、評(píng)估估概要 PAGEREF _Toc113024499 h 337 HYPERLINK l _Toc113024500 二、項(xiàng)目目的主要要優(yōu)勢(shì)和和風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc113024500 h 338 HYPERLINK l _Toc113024501 三、評(píng)估估結(jié)論 PAGEREF _Toc113024501 h 338附表附件第一章 前 言一、項(xiàng)目目受理情情況（可摘錄錄可行性性研究報(bào)報(bào)告總論論有關(guān)內(nèi)內(nèi)容，也也可按下下述內(nèi)容容填空）項(xiàng)目名稱稱：/BGXXX(11)/建設(shè)規(guī)模模:/BGXXX(22)/項(xiàng)目背景景如下：1.年月/BGGXX(3)/委托托/BBGXXX

12、(4)/就就/BBGXXX(1)/開開展初步步可行性性研究（代項(xiàng)目目建議書書）工作作，年月完完成“初步可行行性研究究報(bào)告”。2.年月日（審審批部門門）以號(hào)文文予以批批復(fù)項(xiàng)目目建議書書，項(xiàng)目目正式立立項(xiàng)。3.年月/BGGXX(3)/委托托/BBGXXX(4)/就就/BBGXXX(1)/開開展可行行性研究究工作，年月完完成“可行性性研究報(bào)報(bào)告”。4.據(jù)此此，/BGXXX(44)/根據(jù)業(yè)業(yè)主意見見在年月完完成了該該工程可可行性補(bǔ)補(bǔ)充報(bào)告告。（此此條可有有可無）5./BGXXX(55)/于年月在在/BBGXXX(8)/主主持召開開了本工工程可行行性研究究審查會(huì)會(huì)議，并并于年月日以以號(hào)下下達(dá)了/BBGX

13、XX(1)/可可行性研研究報(bào)告告審查會(huì)會(huì)議紀(jì)要要。在在落實(shí)了了會(huì)議紀(jì)紀(jì)要中所所要求的的各項(xiàng)技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)問題以以后，/BGGXX(5)/于年月日以號(hào)/BGXXX(11)/可行性性研究報(bào)報(bào)告的審審查意見見文件件，上報(bào)報(bào)（審審批部門門）。6./BGXXX(66)/受（審審批部門門）委托托，于月日至至日在在主持持召開了了本工程程可行性性研究報(bào)報(bào)告的評(píng)評(píng)估會(huì)議議，根據(jù)據(jù)評(píng)估會(huì)會(huì)議的要要求，/BGGXX(4)/將需需要補(bǔ)充充闡明和和修改的的內(nèi)容編編寫成該該可行性性研究補(bǔ)補(bǔ)充報(bào)告告，上報(bào)報(bào)評(píng)估單單位。7.年月/BBGXXX(6)/組組織評(píng)估估小組到到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)進(jìn)行了詳詳細(xì)地實(shí)實(shí)地調(diào)查查、走訪訪和座談?wù)?。年月評(píng)評(píng)

14、估小組組最終完完成評(píng)估估報(bào)告并并提交委委托方。二、項(xiàng)目目可行性性研究主主要結(jié)論論（摘錄可行性性研究報(bào)報(bào)告總總論中的的結(jié)論、提示的的主要風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、主主要評(píng)價(jià)價(jià)指標(biāo)）/BGGXX(4)/年月完完成了/BGGXX(1)/可行行性研究究報(bào)告。該報(bào)告告認(rèn)為：三、貸款款項(xiàng)目評(píng)評(píng)估結(jié)論論（建議在在編制第第二章第九章章后再編編寫本章章節(jié)）（一）項(xiàng)項(xiàng)目評(píng)估估結(jié)論項(xiàng)目借款款人/BGXXX(77)/目前（規(guī)規(guī)模）已已擁有，其其生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營(yíng)正常常、資信信好、自自我積累累能力強(qiáng)強(qiáng)。該公公司控股股股東是是在（項(xiàng)項(xiàng)）技術(shù)術(shù)和資金金方面實(shí)實(shí)力雄厚厚。/BGGXX(1)/符合合國(guó)家產(chǎn)產(chǎn)業(yè)政策策。項(xiàng)目目在建設(shè)設(shè)條件、技術(shù)、籌資和和管

15、理上上都不存存在大的的問題。（產(chǎn)產(chǎn)品）市市場(chǎng)完全全消納；本項(xiàng)目目經(jīng)濟(jì)效效益較好好，有一一定抗風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)能力力，是的配配套項(xiàng)目目，相對(duì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較較小。鑒鑒于上述述原因，建議/BGGXX(13)/給給予該項(xiàng)項(xiàng)目利率率%的的年以以上期限限的長(zhǎng)期期貸款/ZBB(133)/萬元。（二）項(xiàng)項(xiàng)目的主主要競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和和劣勢(shì)（摘錄第第三章項(xiàng)項(xiàng)目概況況分析中中項(xiàng)目?jī)?yōu)優(yōu)勢(shì)及劣劣勢(shì)，可可適當(dāng)簡(jiǎn)簡(jiǎn)化）1政策策優(yōu)勢(shì)2.開發(fā)發(fā)優(yōu)勢(shì)3地緣緣優(yōu)勢(shì)綜上所述述，/BGXXX(11)/已經(jīng)具具備天時(shí)時(shí)、地利利、人和和的有利利開發(fā)建建設(shè)條件件。4.項(xiàng)目目的主要要風(fēng)險(xiǎn)本項(xiàng)目的的主要風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)有政政策風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)、市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、資資金風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等，

16、評(píng)評(píng)估在充充分考慮慮各種可可能出現(xiàn)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的的前提下下進(jìn)行，并且對(duì)對(duì)各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)項(xiàng)目的影影響程度度進(jìn)行了了敏感性性分析?？紤]到到各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生生的可能能性和影影響程度度后認(rèn)為為：該項(xiàng)項(xiàng)目具有有一定的的抗風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)能力。評(píng)估強(qiáng)強(qiáng)調(diào)：在在資金風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)方面面，經(jīng)辦辦行在該該項(xiàng)目建建設(shè)期和和經(jīng)營(yíng)期期里應(yīng)密密切關(guān)注注各項(xiàng)資資金使用用情況，以便盡盡早發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問題，及時(shí)采采取措施施解決，將風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)降到最最低。5.需要要關(guān)注的的問題項(xiàng)目評(píng)估估結(jié)論與與項(xiàng)目可可行性研研究結(jié)論論對(duì)比分分析項(xiàng)目項(xiàng)目評(píng)估估結(jié)論可行性研研究結(jié)論論總投資（萬元）/ZBB(1)/固定資產(chǎn)產(chǎn)投資（萬元）/ZBB(2)/流動(dòng)資金金投資（萬元）/ZBB(1

17、00)/貸款償還還期（年年）/ZBB(255)/全部投資資回收期期（年）/ZBB(299+N)/全部投資資內(nèi)部收收益率（%）/ZBB(300+N)/資本金利利潤(rùn)率（%）/ZBB(244)/四、借款款人/項(xiàng)目基基本信息息和數(shù)據(jù)據(jù)項(xiàng)目名稱稱：/BGXXX(11)/借 款 人：/BGGXX(7)/注冊(cè)地址址：/BGXXX(88)/法定代表表人：經(jīng)營(yíng)范圍圍：注冊(cè)資本本：億元可研報(bào)告告編制單單位：/BGGXX(4)/建設(shè)規(guī)模模：/BGXXX(22)/建設(shè)內(nèi)容容：。建設(shè)工期期：該項(xiàng)項(xiàng)目總工工期個(gè)月第二章 借款人人評(píng)價(jià)一、借款款人概況況本項(xiàng)目為為新設(shè)法法人項(xiàng)目目，并已已注冊(cè)，借款人人為/BGXXX(77)/

18、。/BGGXX(13)/尚尚未對(duì)借借款人進(jìn)進(jìn)行客戶戶評(píng)價(jià)，根據(jù)/BGXXX(113)/總行行“固定資資產(chǎn)貸款款項(xiàng)目評(píng)評(píng)估辦法法”的要求求，對(duì)借借款人的的基本情情況、資資本結(jié)構(gòu)構(gòu)、組織織架構(gòu)、領(lǐng)導(dǎo)者者素質(zhì)、融資情情況進(jìn)行行綜合評(píng)評(píng)價(jià)。（一）借借款人的的基本情情況借款人名名稱：/BGGXX(7)/注冊(cè)地點(diǎn)點(diǎn)：/BGXXX(88)/號(hào)成立時(shí)間間：年月日營(yíng)業(yè)執(zhí)照照注冊(cè)號(hào)號(hào)碼：貸款卡號(hào)號(hào)碼：法定代表表人：芃芃法人代碼碼證號(hào)：注冊(cè)資本本：萬元 實(shí)收資本本：萬元經(jīng)營(yíng)范圍圍：經(jīng)營(yíng)期限限：隸屬關(guān)系系：基本賬戶戶行及帳帳號(hào)：銀行行市分分行（二）資資本結(jié)構(gòu)構(gòu)注冊(cè)資本本：億元，股東認(rèn)認(rèn)繳出資資比例：/BGGXX(9)

19、/BGGXX(10)/BGGXX(11)/BGGXX(12)/投資人資資金到位位情況：實(shí)收資本本萬元元，資金金到位%。投資人出出任公司司董事及及總經(jīng)理理情況：（三）借借款人的的組織結(jié)結(jié)構(gòu)和領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)者素素質(zhì)1.組織織結(jié)構(gòu)/BGGXX(7)/目前前下設(shè)總總經(jīng)理工工作部、財(cái)務(wù)部部、生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部部、人力力資源部部、戰(zhàn)略略發(fā)展部部、審計(jì)計(jì)法制、等個(gè)部部室，另另設(shè)紀(jì)委委和工會(huì)會(huì)。該企業(yè)按按現(xiàn)代企企業(yè)制度度的要求求建設(shè)，組織機(jī)機(jī)構(gòu)健全全，部門門職能責(zé)責(zé)權(quán)明確確。2.管理理及領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)人素質(zhì)質(zhì)/BGGXX(7)/實(shí)行行董事會(huì)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下下的總經(jīng)經(jīng)理負(fù)責(zé)責(zé)制，董董事會(huì)成成員人。公公司法定定代表人人為董事事長(zhǎng)，（男，女），

20、歲，現(xiàn)任集團(tuán)公公司，大學(xué)畢畢業(yè)，高高級(jí)工程程師。公司廠級(jí)級(jí)領(lǐng)導(dǎo)有有人，總經(jīng)理理,（男，女）,歲,大學(xué)學(xué)學(xué)歷,高級(jí)工工程師,業(yè)務(wù)能能力、領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)能力力、開拓拓能力強(qiáng)強(qiáng)、視野野開闊，有較高高的理論論水平、學(xué)識(shí)水水平，對(duì)對(duì)行業(yè)發(fā)發(fā)展有敏敏銳的洞洞察力。領(lǐng)導(dǎo)班子子結(jié)構(gòu)優(yōu)優(yōu)良，平平均年齡齡歲，全部本本科學(xué)歷歷，全部部具有中中高級(jí)以以上專業(yè)業(yè)技術(shù)職職稱，開開拓能力力強(qiáng)。二、股東東情況主要股東東的情況況如下：（一）/BGGXX(9)/1、基本本情況企業(yè)名稱稱：/BGXXX(99)/注冊(cè)地點(diǎn)點(diǎn)：省市號(hào)成立時(shí)間間：年月日營(yíng)業(yè)執(zhí)照照注冊(cè)號(hào)號(hào)碼：貸款卡號(hào)號(hào)碼：法定代表表人：芃芃法人代碼碼證號(hào)：注冊(cè)資本本：萬元 實(shí)收資

21、本本：萬元經(jīng)營(yíng)范圍圍：經(jīng)營(yíng)期限限：隸屬關(guān)系系：基本賬戶戶行及帳帳號(hào)：銀行行市分分行2、投資資者的資資信情況況3、法定定代表人人和領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子素素質(zhì)4、投資資者經(jīng)營(yíng)營(yíng)與出資資能力分分析（1）技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)指標(biāo)表表對(duì)企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表分析表表明，上上年完成成產(chǎn)量，銷銷售量，負(fù)負(fù)荷率及及產(chǎn)銷率率分別為為%、%，若用經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率（負(fù)荷荷率與產(chǎn)產(chǎn)銷率的的乘積，相當(dāng)于于盈虧平平衡分析析中的生生產(chǎn)能力力利用率率）衡量量企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)狀狀況，該該企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)效效率為%，說明本本投資人人：（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率900%）產(chǎn)產(chǎn)銷兩旺旺，為最最佳狀態(tài)態(tài)；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率=800900%）經(jīng)經(jīng)營(yíng)狀況況良好；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率7080

22、%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況一一般；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率5070%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況較較差；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率50）經(jīng)營(yíng)狀狀況極差差。20年（去年年）完成成主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入萬元元，利潤(rùn)潤(rùn)總額萬元元?？偼锻顿Y凈收收益率%，（顯著高高于，略高于于，低于）銀行貸貸款利率率，說明明企業(yè)效效益（較好；一般；不太好好）。20年完成成產(chǎn)量比比上年同同期（增長(zhǎng)了了；降低）；銷售量量比上年年同（增長(zhǎng)了了，降低）；經(jīng)營(yíng)效效率，比比上年同同（增長(zhǎng)了了，降低）；主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入比上年年同期（增長(zhǎng)了了，減少）；利潤(rùn)總總額比上上年同期期（增長(zhǎng)了了，降低）。說明借借款人的的經(jīng)營(yíng)狀狀態(tài)處于于（上升趨趨勢(shì)，下下滑狀態(tài)態(tài)）。借款人近近兩年的的主要技技術(shù)經(jīng)

23、濟(jì)濟(jì)見表22-1。/BGGXX(9)/投資資者經(jīng)營(yíng)營(yíng)技術(shù)經(jīng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)標(biāo)表2-11 單單位：萬萬元序號(hào)項(xiàng)目名稱稱單位2年(前前年)2年(去去年)去年比前前年增加加(%)1設(shè)計(jì)能力力2生產(chǎn)量3負(fù)荷率%4銷售量5產(chǎn)銷率%6經(jīng)營(yíng)效率率7平均售價(jià)價(jià)8主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)收入萬元9主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)利潤(rùn)萬元10利潤(rùn)總額額萬元11凈利潤(rùn)萬元12利息支出出萬元13總投資萬元14總投資凈凈收益率率%（2）投投資能力力分析表表通過對(duì)投投資人的的投資能能力分析析，投資資人提供供投資的的能力為為萬元元，項(xiàng)目目認(rèn)繳的的出資額額為萬元，說明投投資者（有出資資能力，沒有出出資能力力）。詳詳見表22-2、表2-3，各各項(xiàng)資金金來源具具體如下下：

24、現(xiàn)有貨幣幣資金：分析表表明，借借款人（可以為為項(xiàng)目提提供貨幣幣資金萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供供貨幣資資金）。未來收益益：分析析表明，借款人人在項(xiàng)目目建設(shè)期期內(nèi)（可以為為項(xiàng)目提提供未來來收益萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供供未來收收益）。資產(chǎn)變現(xiàn)現(xiàn)：分析析表明，借款人人（為項(xiàng)目目籌集資資金可變變現(xiàn)的資資產(chǎn)為萬元元，沒有可可變現(xiàn)的的資產(chǎn)為為項(xiàng)目籌籌集資金金）。/BGGXX(9)/投資資者投資資能力分分析表表2-22序號(hào)項(xiàng)目名稱稱項(xiàng)目可利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)項(xiàng)目需利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)1企業(yè)現(xiàn)有有貨幣資資金(11.1-1.22)1.1貨幣資金金1.2用于周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的貨幣幣資金2企業(yè)未來來經(jīng)營(yíng)收收益3企業(yè)可變變現(xiàn)資

25、產(chǎn)產(chǎn)(3.1-33.2)3.1可能變現(xiàn)現(xiàn)的資產(chǎn)產(chǎn)3.1.1短期投資資3.1.2應(yīng)收股利利3.1.3應(yīng)收利息息3.1.4應(yīng)收補(bǔ)貼貼款3.1.5一年到期期的長(zhǎng)期期債權(quán)投投資3.1.6其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)3.1.7長(zhǎng)期投資資3.2應(yīng)付股利利4回收?qǐng)?bào)廢廢資產(chǎn)余余值5合計(jì)(11+2+3+44)/BGGXX(9)/投資資者未來來經(jīng)營(yíng)收收益表2-33序號(hào)項(xiàng)目2年2年合計(jì)每年平均均1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2還款資金金2.1各種利息息支出2.2償還債務(wù)務(wù)本金3企業(yè)未來來年經(jīng)營(yíng)營(yíng)收益（3）資資產(chǎn)負(fù)債債表/BGGXX(9)/投資資者投資資能力分分析數(shù)據(jù)據(jù)來源于于表2-4“資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表”及表22-5“現(xiàn)金流流量表”。資產(chǎn)負(fù)

26、債債簡(jiǎn)表表2-44 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年(前前年)2年(去去年)2年1月(本本年)1資產(chǎn)1.1流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)貨幣資金金應(yīng)收票據(jù)據(jù)應(yīng)收賬款款凈值預(yù)付賬款款存貨待攤費(fèi)用用其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)1.2固定資產(chǎn)產(chǎn)固定資產(chǎn)產(chǎn)凈值在建工程程1.3無形和其其他資產(chǎn)產(chǎn)1.4長(zhǎng)期投資資2負(fù)債及所所有者權(quán)權(quán)益2.1流動(dòng)負(fù)債債短期借款款應(yīng)付帳款款預(yù)收賬款款其他應(yīng)付付帳款其他負(fù)債債2.2長(zhǎng)期負(fù)債債長(zhǎng)期借款款其他長(zhǎng)期期負(fù)債負(fù)債合計(jì)計(jì)2.3所有者權(quán)權(quán)益實(shí)收資本本資本公積積盈余公積積未分配利利潤(rùn)資產(chǎn)負(fù)債債率(%)流動(dòng)比率率(%)速動(dòng)比率率(%)現(xiàn)金比率率（%）企業(yè)現(xiàn)有有財(cái)務(wù)現(xiàn)現(xiàn)金流量量表表2-55 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年（前

27、年）2年（去年）備 注注1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量1.1現(xiàn)金流入入1.1.1銷售（營(yíng)營(yíng)業(yè)）收收入1.1.2增值稅銷銷項(xiàng)稅額額1.1.3補(bǔ)貼收入入1.1.4其他收入入1.2現(xiàn)金流出出1.2.1經(jīng)營(yíng)成本本1.2.2增值稅進(jìn)進(jìn)項(xiàng)稅額額1.2.3銷售稅金金及附加加1.2.4增值稅1.2.5所得稅1.2.6其他流出出2投資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2.1現(xiàn)金流入入2.1.1回收固定定資產(chǎn)余余值2.2.2回收流動(dòng)動(dòng)資金2.2.3投資收益益2.2現(xiàn)金流出出2.2.1建設(shè)投資資2.2.2設(shè)備更新新投資2.2.3流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)投資2.2.4其他3籌資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量3.1現(xiàn)金流入入3.1.1權(quán)益資金金投入3.1.2建設(shè)投資

28、資借款3.1.3流動(dòng)資金金借款3.1.4債券3.1.5應(yīng)付賬款款3.1.6短期借款款3.1.7其他3.2現(xiàn)金流出出3.2.1各種利息息支出3.2.2償還債務(wù)務(wù)本金3.2.3應(yīng)付利潤(rùn)潤(rùn)（股利利分配）3.2.4其他4凈現(xiàn)金流流量（11+2+3）5累計(jì)盈余余資金（二）/BGGXX(10)/1、基本本情況企業(yè)名稱稱：/BGXXX(110)/注冊(cè)地點(diǎn)點(diǎn)：省市號(hào)成立時(shí)間間：年月日營(yíng)業(yè)執(zhí)照照注冊(cè)號(hào)號(hào)碼：貸款卡號(hào)號(hào)碼：法定代表表人：芃芃法人代碼碼證號(hào)：注冊(cè)資本本：萬元 實(shí)收資本本：萬元經(jīng)營(yíng)范圍圍：經(jīng)營(yíng)期限限：隸屬關(guān)系系：基本賬戶戶行及帳帳號(hào)：銀行行市分分行2、投資資者的資資信情況況3、法定定代表人人和領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班

29、子素素質(zhì)4、投資資者經(jīng)營(yíng)營(yíng)與出資資能力分分析（1）技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)指標(biāo)表表對(duì)企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表分析表表明，上上年完成成產(chǎn)量，銷銷售量，負(fù)負(fù)荷率及及產(chǎn)銷率率分別為為%、%，若用經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率（負(fù)荷荷率與產(chǎn)產(chǎn)銷率的的乘積，相當(dāng)于于盈虧平平衡分析析中的生生產(chǎn)能力力利用率率）衡量量企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)狀狀況，該該企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)效效率為%，說明本本投資人人：（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率900%）產(chǎn)產(chǎn)銷兩旺旺，為最最佳狀態(tài)態(tài)；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率=800900%）經(jīng)經(jīng)營(yíng)狀況況良好；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率7080%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況一一般；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率5070%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況較較差；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率50）經(jīng)營(yíng)狀狀況極差差。20年（去年年）完成成主營(yíng)業(yè)

30、業(yè)務(wù)收入入萬元元，利潤(rùn)潤(rùn)總額萬元元?？偼锻顿Y凈收收益率%，（顯著高高于，略高于于，低于）銀行貸貸款利率率，說明明企業(yè)效效益（較好；一般；不太好好）。20年完成成產(chǎn)量比比上年同同期（增長(zhǎng)了了；降低）；銷售量量比上年年同（增長(zhǎng)了了，降低）；經(jīng)營(yíng)效效率，比比上年同同（增長(zhǎng)了了，降低）；主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入比上年年同期（增長(zhǎng)了了，減少）；利潤(rùn)總總額比上上年同期期（增長(zhǎng)了了，降低）。說明借借款人的的經(jīng)營(yíng)狀狀態(tài)處于于（上升趨趨勢(shì)，下下滑狀態(tài)態(tài)）。借款人近近兩年的的主要技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)見表22-1。/BGGXX(10)/投投資者經(jīng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)術(shù)經(jīng)濟(jì)指指標(biāo)表2-11 單單位：萬萬元序號(hào)項(xiàng)目名稱稱單位2年(前前年)2年(去

31、去年)去年比前前年增加加(%)1設(shè)計(jì)能力力2生產(chǎn)量3負(fù)荷率%4銷售量5產(chǎn)銷率%6經(jīng)營(yíng)效率率7平均售價(jià)價(jià)8主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)收入萬元9主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)利潤(rùn)萬元10利潤(rùn)總額額萬元11凈利潤(rùn)萬元12利息支出出萬元13總投資萬元14總投資凈凈收益率率%（2）投投資能力力分析表表通過對(duì)投投資人的的投資能能力分析析，投資資人提供供投資的的能力為為萬元元，項(xiàng)目目認(rèn)繳的的出資額額為萬元，說明投投資者（有出資資能力，沒有出出資能力力）。詳詳見表22-2、表2-3，各各項(xiàng)資金金來源具具體如下下：現(xiàn)有貨幣幣資金：分析表表明，借借款人（可以為為項(xiàng)目提提供貨幣幣資金萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供供貨幣資資金）。未來收益益：分析析表明

32、，借款人人在項(xiàng)目目建設(shè)期期內(nèi)（可以為為項(xiàng)目提提供未來來收益萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供供未來收收益）。資產(chǎn)變現(xiàn)現(xiàn)：分析析表明，借款人人（為項(xiàng)目目籌集資資金可變變現(xiàn)的資資產(chǎn)為萬元元，沒有可可變現(xiàn)的的資產(chǎn)為為項(xiàng)目籌籌集資金金）。/BGGXX(10)/投投資者投投資能力力分析表表表2-22序號(hào)項(xiàng)目名稱稱項(xiàng)目可利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)項(xiàng)目需利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)1企業(yè)現(xiàn)有有貨幣資資金(11.1-1.22)1.1貨幣資金金1.2用于周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的貨幣幣資金2企業(yè)未來來經(jīng)營(yíng)收收益3企業(yè)可變變現(xiàn)資產(chǎn)產(chǎn)(3.1-33.2)3.1可能變現(xiàn)現(xiàn)的資產(chǎn)產(chǎn)3.1.1短期投資資3.1.2應(yīng)收股利利3.1.3應(yīng)收利息息3.1.4應(yīng)收補(bǔ)貼貼款

33、3.1.5一年到期期的長(zhǎng)期期債權(quán)投投資3.1.6其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)3.1.7長(zhǎng)期投資資3.2應(yīng)付股利利4回收?qǐng)?bào)廢廢資產(chǎn)余余值5合計(jì)(11+2+3+44)/BGGXX(10)/投投資者未未來經(jīng)營(yíng)營(yíng)收益表2-33序號(hào)項(xiàng)目2年2年合計(jì)每年平均均1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2還款資金金2.1各種利息息支出2.2償還債務(wù)務(wù)本金3企業(yè)未來來年經(jīng)營(yíng)營(yíng)收益（3）資資產(chǎn)負(fù)債債表/BGGXX(10)/投投資者投投資能力力分析數(shù)數(shù)據(jù)來源源于表22-4“資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表”及表22-5“現(xiàn)金流流量表”。資產(chǎn)負(fù)債債簡(jiǎn)表表2-44 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年(前前年)2年(去去年)2年1月(本本年)1資產(chǎn)1.1流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)貨幣資金金應(yīng)收

34、票據(jù)據(jù)應(yīng)收賬款款凈值預(yù)付賬款款存貨待攤費(fèi)用用其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)1.2固定資產(chǎn)產(chǎn)固定資產(chǎn)產(chǎn)凈值在建工程程1.3無形和其其他資產(chǎn)產(chǎn)1.4長(zhǎng)期投資資2負(fù)債及所所有者權(quán)權(quán)益2.1流動(dòng)負(fù)債債短期借款款應(yīng)付帳款款預(yù)收賬款款其他應(yīng)付付帳款其他負(fù)債債2.2長(zhǎng)期負(fù)債債長(zhǎng)期借款款其他長(zhǎng)期期負(fù)債負(fù)債合計(jì)計(jì)2.3所有者權(quán)權(quán)益實(shí)收資本本資本公積積盈余公積積未分配利利潤(rùn)資產(chǎn)負(fù)債債率(%)流動(dòng)比率率(%)速動(dòng)比率率(%)現(xiàn)金比率率（%）企業(yè)現(xiàn)有有財(cái)務(wù)現(xiàn)現(xiàn)金流量量表表2-55 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年（前年）2年（去年）備 注注1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量1.1現(xiàn)金流入入1.1.1銷售（營(yíng)營(yíng)業(yè)）收收入1.1.2增值稅銷銷項(xiàng)稅額額1

35、.1.3補(bǔ)貼收入入1.1.4其他收入入1.2現(xiàn)金流出出1.2.1經(jīng)營(yíng)成本本1.2.2增值稅進(jìn)進(jìn)項(xiàng)稅額額1.2.3銷售稅金金及附加加1.2.4增值稅1.2.5所得稅1.2.6其他流出出2投資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2.1現(xiàn)金流入入2.1.1回收固定定資產(chǎn)余余值2.2.2回收流動(dòng)動(dòng)資金2.2.3投資收益益2.2現(xiàn)金流出出2.2.1建設(shè)投資資2.2.2設(shè)備更新新投資2.2.3流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)投資2.2.4其他3籌資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量3.1現(xiàn)金流入入3.1.1權(quán)益資金金投入3.1.2建設(shè)投資資借款3.1.3流動(dòng)資金金借款3.1.4債券3.1.5應(yīng)付賬款款3.1.6短期借款款3.1.7其他3.2現(xiàn)金流出出3.2.1

36、各種利息息支出3.2.2償還債務(wù)務(wù)本金3.2.3應(yīng)付利潤(rùn)潤(rùn)（股利利分配）3.2.4其他4凈現(xiàn)金流流量（11+2+3）5累計(jì)盈余余資金（三）/BGGXX(11)/（復(fù)制股股東1的的內(nèi)容進(jìn)進(jìn)行修改改）1、基本本情況企業(yè)名稱稱：/BGXXX(111)/注冊(cè)地點(diǎn)點(diǎn)：省市號(hào)成立時(shí)間間：年月日營(yíng)業(yè)執(zhí)照照注冊(cè)號(hào)號(hào)碼：貸款卡號(hào)號(hào)碼：法定代表表人：芃芃法人代碼碼證號(hào)：注冊(cè)資本本：萬元 實(shí)收資本本：萬元經(jīng)營(yíng)范圍圍：經(jīng)營(yíng)期限限：隸屬關(guān)系系：基本賬戶戶行及帳帳號(hào)：銀行行市分分行2、投資資者的資資信情況況3、法定定代表人人和領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子素素質(zhì)4、投資資者經(jīng)營(yíng)營(yíng)與出資資能力分分析（1）技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)指標(biāo)表表對(duì)企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表

37、分析表表明，上上年完成成產(chǎn)量，銷銷售量，負(fù)負(fù)荷率及及產(chǎn)銷率率分別為為%、%，若用經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率（負(fù)荷荷率與產(chǎn)產(chǎn)銷率的的乘積，相當(dāng)于于盈虧平平衡分析析中的生生產(chǎn)能力力利用率率）衡量量企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)狀狀況，該該企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)效效率為%，說明本本投資人人：（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率900%）產(chǎn)產(chǎn)銷兩旺旺，為最最佳狀態(tài)態(tài)；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率=800900%）經(jīng)經(jīng)營(yíng)狀況況良好；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率7080%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況一一般；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率5070%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況較較差；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率50）經(jīng)營(yíng)狀狀況極差差。20年（去年年）完成成主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入萬元元，利潤(rùn)潤(rùn)總額萬元元?？偼锻顿Y凈收收益率%，（顯著高高于，略高于于，低于）

38、銀行貸貸款利率率，說明明企業(yè)效效益（較好；一般；不太好好）。20年完成成產(chǎn)量比比上年同同期（增長(zhǎng)了了；降低）；銷售量量比上年年同（增長(zhǎng)了了，降低）；經(jīng)營(yíng)效效率，比比上年同同（增長(zhǎng)了了，降低）；主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入比上年年同期（增長(zhǎng)了了，減少）；利潤(rùn)總總額比上上年同期期（增長(zhǎng)了了，降低）。說明借借款人的的經(jīng)營(yíng)狀狀態(tài)處于于（上升趨趨勢(shì)，下下滑狀態(tài)態(tài)）。借款人近近兩年的的主要技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)見表22-1。/BGGXX(11)/投投資者經(jīng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)術(shù)經(jīng)濟(jì)指指標(biāo)表2-11 單單位：萬萬元序號(hào)項(xiàng)目名稱稱單位2年(前前年)2年(去去年)去年比前前年增加加(%)1設(shè)計(jì)能力力2生產(chǎn)量3負(fù)荷率%4銷售量5產(chǎn)銷率%6經(jīng)營(yíng)效率

39、率7平均售價(jià)價(jià)8主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)收入萬元9主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)利潤(rùn)萬元10利潤(rùn)總額額萬元11凈利潤(rùn)萬元12利息支出出萬元13總投資萬元14總投資凈凈收益率率%（2）投投資能力力分析表表通過對(duì)投投資人的的投資能能力分析析，投資資人提供供投資的的能力為為萬元元，項(xiàng)目目認(rèn)繳的的出資額額為萬元，說明投投資者（有出資資能力，沒有出出資能力力）。詳詳見表22-2、表2-3，各各項(xiàng)資金金來源具具體如下下：現(xiàn)有貨幣幣資金：分析表表明，借借款人（可以為為項(xiàng)目提提供貨幣幣資金萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供供貨幣資資金）。未來收益益：分析析表明，借款人人在項(xiàng)目目建設(shè)期期內(nèi)（可以為為項(xiàng)目提提供未來來收益萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供

40、供未來收收益）。資產(chǎn)變現(xiàn)現(xiàn)：分析析表明，借款人人（為項(xiàng)目目籌集資資金可變變現(xiàn)的資資產(chǎn)為萬元元，沒有可可變現(xiàn)的的資產(chǎn)為為項(xiàng)目籌籌集資金金）。/BGGXX(11)/投投資者投投資能力力分析表表表2-22序號(hào)項(xiàng)目名稱稱項(xiàng)目可利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)項(xiàng)目需利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)1企業(yè)現(xiàn)有有貨幣資資金(11.1-1.22)1.1貨幣資金金1.2用于周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的貨幣幣資金2企業(yè)未來來經(jīng)營(yíng)收收益3企業(yè)可變變現(xiàn)資產(chǎn)產(chǎn)(3.1-33.2)3.1可能變現(xiàn)現(xiàn)的資產(chǎn)產(chǎn)3.1.1短期投資資3.1.2應(yīng)收股利利3.1.3應(yīng)收利息息3.1.4應(yīng)收補(bǔ)貼貼款3.1.5一年到期期的長(zhǎng)期期債權(quán)投投資3.1.6其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)3.1.7長(zhǎng)期投資資3.2

41、應(yīng)付股利利4回收?qǐng)?bào)廢廢資產(chǎn)余余值5合計(jì)(11+2+3+44)/BGGXX(11)/投投資者未未來經(jīng)營(yíng)營(yíng)收益表2-33序號(hào)項(xiàng)目2年2年合計(jì)每年平均均1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2還款資金金2.1各種利息息支出2.2償還債務(wù)務(wù)本金3企業(yè)未來來年經(jīng)營(yíng)營(yíng)收益（3）資資產(chǎn)負(fù)債債表/BGGXX(11)/投投資者投投資能力力分析數(shù)數(shù)據(jù)來源源于表22-4“資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表”及表22-5“現(xiàn)金流流量表”。資產(chǎn)負(fù)債債簡(jiǎn)表表2-44 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年(前前年)2年(去去年)2年1月(本本年)1資產(chǎn)1.1流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)貨幣資金金應(yīng)收票據(jù)據(jù)應(yīng)收賬款款凈值預(yù)付賬款款存貨待攤費(fèi)用用其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)1.2固定資產(chǎn)產(chǎn)固定資產(chǎn)產(chǎn)凈值

42、在建工程程1.3無形和其其他資產(chǎn)產(chǎn)1.4長(zhǎng)期投資資2負(fù)債及所所有者權(quán)權(quán)益2.1流動(dòng)負(fù)債債短期借款款應(yīng)付帳款款預(yù)收賬款款其他應(yīng)付付帳款其他負(fù)債債2.2長(zhǎng)期負(fù)債債長(zhǎng)期借款款其他長(zhǎng)期期負(fù)債負(fù)債合計(jì)計(jì)2.3所有者權(quán)權(quán)益實(shí)收資本本資本公積積盈余公積積未分配利利潤(rùn)資產(chǎn)負(fù)債債率(%)流動(dòng)比率率(%)速動(dòng)比率率(%)現(xiàn)金比率率（%）企業(yè)現(xiàn)有有財(cái)務(wù)現(xiàn)現(xiàn)金流量量表表2-55 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年（前年）2年（去年）備 注注1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量1.1現(xiàn)金流入入1.1.1銷售（營(yíng)營(yíng)業(yè)）收收入1.1.2增值稅銷銷項(xiàng)稅額額1.1.3補(bǔ)貼收入入1.1.4其他收入入1.2現(xiàn)金流出出1.2.1經(jīng)營(yíng)成本本1.2.2增值

43、稅進(jìn)進(jìn)項(xiàng)稅額額1.2.3銷售稅金金及附加加1.2.4增值稅1.2.5所得稅1.2.6其他流出出2投資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2.1現(xiàn)金流入入2.1.1回收固定定資產(chǎn)余余值2.2.2回收流動(dòng)動(dòng)資金2.2.3投資收益益2.2現(xiàn)金流出出2.2.1建設(shè)投資資2.2.2設(shè)備更新新投資2.2.3流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)投資2.2.4其他3籌資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量3.1現(xiàn)金流入入3.1.1權(quán)益資金金投入3.1.2建設(shè)投資資借款3.1.3流動(dòng)資金金借款3.1.4債券3.1.5應(yīng)付賬款款3.1.6短期借款款3.1.7其他3.2現(xiàn)金流出出3.2.1各種利息息支出3.2.2償還債務(wù)務(wù)本金3.2.3應(yīng)付利潤(rùn)潤(rùn)（股利利分配）3.2.4其他4

44、凈現(xiàn)金流流量（11+2+3）5累計(jì)盈余余資金（四）/BGGXX(12)/（復(fù)制股股東1的的內(nèi)容進(jìn)進(jìn)行修改改）1、基本本情況企業(yè)名稱稱：/BGXXX(112)/注冊(cè)地點(diǎn)點(diǎn)：省市號(hào)成立時(shí)間間：年月日營(yíng)業(yè)執(zhí)照照注冊(cè)號(hào)號(hào)碼：貸款卡號(hào)號(hào)碼：法定代表表人：芃芃法人代碼碼證號(hào)：注冊(cè)資本本：萬元 實(shí)收資本本：萬元經(jīng)營(yíng)范圍圍：經(jīng)營(yíng)期限限：隸屬關(guān)系系：基本賬戶戶行及帳帳號(hào)：銀行行市分分行2、投資資者的資資信情況況3、法定定代表人人和領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)班子素素質(zhì)4、投資資者經(jīng)營(yíng)營(yíng)與出資資能力分分析（1）技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)指標(biāo)表表對(duì)企業(yè)財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表分析表表明，上上年完成成產(chǎn)量，銷銷售量，負(fù)負(fù)荷率及及產(chǎn)銷率率分別為為%、%，若用經(jīng)經(jīng)營(yíng)效

45、率率（負(fù)荷荷率與產(chǎn)產(chǎn)銷率的的乘積，相當(dāng)于于盈虧平平衡分析析中的生生產(chǎn)能力力利用率率）衡量量企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)狀狀況，該該企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)效效率為%，說明本本投資人人：（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率900%）產(chǎn)產(chǎn)銷兩旺旺，為最最佳狀態(tài)態(tài)；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率=800900%）經(jīng)經(jīng)營(yíng)狀況況良好；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率7080%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況一一般；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率5070%）經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況較較差；（當(dāng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)效率率50）經(jīng)營(yíng)狀狀況極差差。20年（去年年）完成成主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入萬元元，利潤(rùn)潤(rùn)總額萬元元?？偼锻顿Y凈收收益率%，（顯著高高于，略高于于，低于）銀行貸貸款利率率，說明明企業(yè)效效益（較好；一般；不太好好）。20年完成成產(chǎn)量比比上年同同

46、期（增長(zhǎng)了了；降低）；銷售量量比上年年同（增長(zhǎng)了了，降低）；經(jīng)營(yíng)效效率，比比上年同同（增長(zhǎng)了了，降低）；主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入比上年年同期（增長(zhǎng)了了，減少）；利潤(rùn)總總額比上上年同期期（增長(zhǎng)了了，降低）。說明借借款人的的經(jīng)營(yíng)狀狀態(tài)處于于（上升趨趨勢(shì)，下下滑狀態(tài)態(tài)）。借款人近近兩年的的主要技技術(shù)經(jīng)濟(jì)濟(jì)見表22-1。/BGGXX(12)/投投資者經(jīng)經(jīng)營(yíng)技術(shù)術(shù)經(jīng)濟(jì)指指標(biāo)表2-11 單單位：萬萬元序號(hào)項(xiàng)目名稱稱單位2年(前前年)2年(去去年)去年比前前年增加加(%)1設(shè)計(jì)能力力2生產(chǎn)量3負(fù)荷率%4銷售量5產(chǎn)銷率%6經(jīng)營(yíng)效率率7平均售價(jià)價(jià)8主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)收入萬元9主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)利潤(rùn)萬元10利潤(rùn)總額額萬元11凈利潤(rùn)萬元1

47、2利息支出出萬元13總投資萬元14總投資凈凈收益率率%（2）投投資能力力分析表表通過對(duì)投投資人的的投資能能力分析析，投資資人提供供投資的的能力為為萬元元，項(xiàng)目目認(rèn)繳的的出資額額為萬元，說明投投資者（有出資資能力，沒有出出資能力力）。詳詳見表22-2、表2-3，各各項(xiàng)資金金來源具具體如下下：現(xiàn)有貨幣幣資金：分析表表明，借借款人（可以為為項(xiàng)目提提供貨幣幣資金萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供供貨幣資資金）。未來收益益：分析析表明，借款人人在項(xiàng)目目建設(shè)期期內(nèi)（可以為為項(xiàng)目提提供未來來收益萬元元，沒有能能力為項(xiàng)項(xiàng)目提供供未來收收益）。資產(chǎn)變現(xiàn)現(xiàn)：分析析表明，借款人人（為項(xiàng)目目籌集資資金可變變現(xiàn)的資資產(chǎn)為萬

48、元元，沒有可可變現(xiàn)的的資產(chǎn)為為項(xiàng)目籌籌集資金金）。/BGGXX(12)/投投資者投投資能力力分析表表表2-22序號(hào)項(xiàng)目名稱稱項(xiàng)目可利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)項(xiàng)目需利利用現(xiàn)有有資產(chǎn)1企業(yè)現(xiàn)有有貨幣資資金(11.1-1.22)1.1貨幣資金金1.2用于周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)的貨幣幣資金2企業(yè)未來來經(jīng)營(yíng)收收益3企業(yè)可變變現(xiàn)資產(chǎn)產(chǎn)(3.1-33.2)3.1可能變現(xiàn)現(xiàn)的資產(chǎn)產(chǎn)3.1.1短期投資資3.1.2應(yīng)收股利利3.1.3應(yīng)收利息息3.1.4應(yīng)收補(bǔ)貼貼款3.1.5一年到期期的長(zhǎng)期期債權(quán)投投資3.1.6其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)3.1.7長(zhǎng)期投資資3.2應(yīng)付股利利4回收?qǐng)?bào)廢廢資產(chǎn)余余值5合計(jì)(11+2+3+44)/BGGXX(12)/投投資

49、者未未來經(jīng)營(yíng)營(yíng)收益表2-33序號(hào)項(xiàng)目2年2年合計(jì)每年平均均1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2還款資金金2.1各種利息息支出2.2償還債務(wù)務(wù)本金3企業(yè)未來來年經(jīng)營(yíng)營(yíng)收益（3）資資產(chǎn)負(fù)債債表/BGGXX(12)/投投資者投投資能力力分析數(shù)數(shù)據(jù)來源源于表22-4“資產(chǎn)負(fù)負(fù)債表”及表22-5“現(xiàn)金流流量表”。資產(chǎn)負(fù)債債簡(jiǎn)表表2-44 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年(前前年)2年(去去年)2年1月(本本年)1資產(chǎn)1.1流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)貨幣資金金應(yīng)收票據(jù)據(jù)應(yīng)收賬款款凈值預(yù)付賬款款存貨待攤費(fèi)用用其他流動(dòng)動(dòng)資產(chǎn)1.2固定資產(chǎn)產(chǎn)固定資產(chǎn)產(chǎn)凈值在建工程程1.3無形和其其他資產(chǎn)產(chǎn)1.4長(zhǎng)期投資資2負(fù)債及所所有者權(quán)權(quán)益2.1流動(dòng)負(fù)債債

50、短期借款款應(yīng)付帳款款預(yù)收賬款款其他應(yīng)付付帳款其他負(fù)債債2.2長(zhǎng)期負(fù)債債長(zhǎng)期借款款其他長(zhǎng)期期負(fù)債負(fù)債合計(jì)計(jì)2.3所有者權(quán)權(quán)益實(shí)收資本本資本公積積盈余公積積未分配利利潤(rùn)資產(chǎn)負(fù)債債率(%)流動(dòng)比率率(%)速動(dòng)比率率(%)現(xiàn)金比率率（%）企業(yè)現(xiàn)有有財(cái)務(wù)現(xiàn)現(xiàn)金流量量表表2-55 單位：萬元序號(hào)項(xiàng) 目目2年（前年）2年（去年）備 注注1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量1.1現(xiàn)金流入入1.1.1銷售（營(yíng)營(yíng)業(yè)）收收入1.1.2增值稅銷銷項(xiàng)稅額額1.1.3補(bǔ)貼收入入1.1.4其他收入入1.2現(xiàn)金流出出1.2.1經(jīng)營(yíng)成本本1.2.2增值稅進(jìn)進(jìn)項(xiàng)稅額額1.2.3銷售稅金金及附加加1.2.4增值稅1.2.5所得稅1.2.6其他

51、流出出2投資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量2.1現(xiàn)金流入入2.1.1回收固定定資產(chǎn)余余值2.2.2回收流動(dòng)動(dòng)資金2.2.3投資收益益2.2現(xiàn)金流出出2.2.1建設(shè)投資資2.2.2設(shè)備更新新投資2.2.3流動(dòng)資產(chǎn)產(chǎn)投資2.2.4其他3籌資活動(dòng)動(dòng)凈現(xiàn)金金流量3.1現(xiàn)金流入入3.1.1權(quán)益資金金投入3.1.2建設(shè)投資資借款3.1.3流動(dòng)資金金借款3.1.4債券3.1.5應(yīng)付賬款款3.1.6短期借款款3.1.7其他3.2現(xiàn)金流出出3.2.1各種利息息支出3.2.2償還債務(wù)務(wù)本金3.2.3應(yīng)付利潤(rùn)潤(rùn)（股利利分配）3.2.4其他4凈現(xiàn)金流流量（11+2+3）5累計(jì)盈余余資金綜上所述述，/BGXXX(99)/財(cái)務(wù)狀狀況

52、良好好，資信信優(yōu)，管管理結(jié)構(gòu)構(gòu)合理，領(lǐng)導(dǎo)班班子團(tuán)結(jié)結(jié)，專業(yè)業(yè)水平高高，開拓拓能力強(qiáng)強(qiáng)，企業(yè)業(yè)具有較較強(qiáng)的競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)力。企業(yè)的的控股股股東/BGXXX(99)/及/BBGXXX(100)/、/BBGXXX(111)/、/BBGXXX(122)/都具有有較強(qiáng)的的經(jīng)濟(jì)實(shí)實(shí)力，是是有限限公司可可持續(xù)發(fā)發(fā)展的有有力保證證和堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)后盾。作為借借款人/BGGXX(7)/資信信可靠。三、股東東的其它它承諾1、項(xiàng)目目參與人人對(duì)管理理方面承承諾的履履行能力力2、項(xiàng)目目參與人人對(duì)技術(shù)術(shù)支持方方面承諾諾的履行行能力3、項(xiàng)目目參與人人對(duì)市場(chǎng)場(chǎng)銷售方方面承諾諾的履行行能力4、項(xiàng)目目參與人人對(duì)增加加投資的的承諾第三章 項(xiàng)目概概

53、況分析析一、項(xiàng)目目基本情情況1、建設(shè)設(shè)規(guī)模按可行性性研究報(bào)報(bào)告的審審查意見見，本期期建設(shè)/BGGXX(2)/。2、項(xiàng)目目投資該項(xiàng)目上上報(bào)可研研報(bào)告中中的總投投資萬元。其中：靜態(tài)投投資萬元,動(dòng)態(tài)投投資萬元,流動(dòng)資資金萬元。單位投投資元/。3、借款款金額、期限、利率情情況。4、用款款、還款款計(jì)劃。5、項(xiàng)目目的立項(xiàng)項(xiàng)、可行行性研究究報(bào)告、初步設(shè)設(shè)計(jì)、開開工、概概算調(diào)整整是否符符合國(guó)家家審批規(guī)規(guī)定，批批準(zhǔn)文號(hào)號(hào)、批準(zhǔn)準(zhǔn)時(shí)間、批準(zhǔn)單單位及批批復(fù)內(nèi)容容。6、項(xiàng)目目已經(jīng)開開工的，要分析析項(xiàng)目進(jìn)進(jìn)度、投投資完成成和各項(xiàng)項(xiàng)資金到到位情況況。二、項(xiàng)目目的必要要性1、根據(jù)據(jù)國(guó)家對(duì)對(duì)項(xiàng)目所所在行業(yè)業(yè)的產(chǎn)業(yè)業(yè)政策、項(xiàng)目

54、所所在地的的經(jīng)濟(jì)環(huán)環(huán)境，分分析項(xiàng)目目是否符符合國(guó)家家產(chǎn)業(yè)政政策及經(jīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展展整體規(guī)規(guī)劃，是是否符合合我行信信貸政策策等進(jìn)行行分析和和評(píng)價(jià)。2、項(xiàng)目目實(shí)施后后對(duì)企業(yè)業(yè)帶來的的效益和和競(jìng)爭(zhēng)力力分析。三、項(xiàng)目目的工藝藝技術(shù)及及設(shè)備審查擬采采用的工工藝技術(shù)術(shù)和建設(shè)設(shè)方案先先進(jìn)性、成熟性性、經(jīng)濟(jì)濟(jì)合理性性，是否否符合國(guó)國(guó)家有關(guān)關(guān)規(guī)定并并通過有有權(quán)部門門的技術(shù)術(shù)鑒定；引進(jìn)設(shè)設(shè)備是否否符合國(guó)國(guó)家技術(shù)術(shù)進(jìn)步裝裝備政策策，與國(guó)國(guó)內(nèi)現(xiàn)有有條件的的配套適適用性；項(xiàng)目設(shè)設(shè)計(jì)單位位的資格格和能力力；國(guó)內(nèi)內(nèi)外同類類工藝技技術(shù)的生生產(chǎn)和運(yùn)運(yùn)轉(zhuǎn)情況況。四、項(xiàng)目目的建設(shè)設(shè)和生產(chǎn)產(chǎn)條件 評(píng)估項(xiàng)項(xiàng)目承建建單位是是否具備備技術(shù)能能力

55、、承承建資格格；廠址址選擇和和土地征征用的落落實(shí)情況況；資源源條件和和原材料料、燃料料、動(dòng)力力供應(yīng)的的落實(shí)情情況；配配套水、電、汽汽條件的的落實(shí)情情況；運(yùn)運(yùn)輸條件件的落實(shí)實(shí)情況；項(xiàng)目投投產(chǎn)后配配套流動(dòng)動(dòng)資金落落實(shí)情況況。五、項(xiàng)目目建設(shè)是是否達(dá)到到經(jīng)濟(jì)規(guī)規(guī)模六、項(xiàng)目目環(huán)保方方案項(xiàng)目環(huán)保保方案是是否獲得得環(huán)保部部門的正正式批準(zhǔn)準(zhǔn)。七、項(xiàng)目目建設(shè)進(jìn)進(jìn)度項(xiàng)目從年月開開工至年月竣竣工，總總工期個(gè)月月。第四章 產(chǎn)品及及市場(chǎng)分分析本章是評(píng)評(píng)估報(bào)告告的難點(diǎn)點(diǎn)所在，可按照照提綱編編寫，摘摘錄可行行性研究究報(bào)告論論述，必必要時(shí)可可由借款款人補(bǔ)充充有關(guān)資資料，并并加以分分析。不不同項(xiàng)目目類型提提綱不一一樣。一一般工

56、業(yè)業(yè)項(xiàng)目提提綱，其其他項(xiàng)目目提綱參參照軟件件操作手手冊(cè)。一、宏觀觀趨勢(shì)分分析（一）產(chǎn)產(chǎn)品供應(yīng)應(yīng)預(yù)測(cè)1、國(guó)內(nèi)內(nèi)外市場(chǎng)場(chǎng)供應(yīng)現(xiàn)現(xiàn)狀2、國(guó)內(nèi)內(nèi)外市場(chǎng)場(chǎng)供應(yīng)預(yù)預(yù)測(cè)（二）產(chǎn)產(chǎn)品市場(chǎng)場(chǎng)需求預(yù)預(yù)測(cè)1、國(guó)內(nèi)內(nèi)外市場(chǎng)場(chǎng)需求現(xiàn)現(xiàn)狀2、國(guó)內(nèi)內(nèi)外市場(chǎng)場(chǎng)需求預(yù)預(yù)測(cè)（三）價(jià)價(jià)格趨勢(shì)勢(shì)分析1、當(dāng)前前價(jià)位與與變動(dòng)趨趨勢(shì)2、供需需關(guān)系對(duì)對(duì)價(jià)格的的影響3、價(jià)格格變動(dòng)趨趨勢(shì)二、產(chǎn)品品目標(biāo)市市場(chǎng)分析析1、目標(biāo)標(biāo)市場(chǎng)確確定2、市場(chǎng)場(chǎng)占有份份額分析析3、三、市場(chǎng)場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能能力分析析1、主要要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)對(duì)手情況況2、產(chǎn)品品競(jìng)爭(zhēng)力力優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)3、營(yíng)銷銷策略4、本項(xiàng)項(xiàng)目產(chǎn)品品銷售價(jià)價(jià)格四、市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)第五章 投資資估算與與融資方方案評(píng)估估一、估算算范

57、圍（摘錄可可行性研研究報(bào)告告論述，并加以以分析）本項(xiàng)目投投資估算算范圍包包含了項(xiàng)項(xiàng)目產(chǎn)品品從投入入到產(chǎn)出出全過程程所有主主要工程程、輔助助工程及及公用工工程費(fèi)用用，以及及其他費(fèi)費(fèi)用等。本次評(píng)估估投資估估算不包包括。二、估算算依據(jù)1、可行行性研究究投資估估算依據(jù)據(jù)（1）工工程子項(xiàng)項(xiàng)及工程程量：本本項(xiàng)目可可行性研研究設(shè)計(jì)計(jì)資料。（2）投投資估算算基礎(chǔ)價(jià)價(jià)格基準(zhǔn)準(zhǔn)年：220年。（3）費(fèi)費(fèi)用和標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：執(zhí)執(zhí)行國(guó)家家經(jīng)貿(mào)委委20年月頒頒布的基本本建設(shè)預(yù)預(yù)算管理理制度及及規(guī)定和有關(guān)關(guān)文件要要求。（4）定定額和指指標(biāo)：執(zhí)執(zhí)行頒布的的工程建建設(shè)概算算定額；頒布的的工程建建設(shè)投資資估算指指標(biāo)。 (55)外匯匯牌價(jià)

58、：1美元元元人民民幣（6）建建筑工程程費(fèi)用：根據(jù)市建建筑安裝裝工程預(yù)預(yù)算審計(jì)計(jì)站頒發(fā)發(fā)工程造造價(jià)信息息中的的建筑工工程材料料預(yù)算價(jià)價(jià)格及其其相關(guān)政政策和定定額水平平，估算算建筑工工程費(fèi)用用。（7）安安裝工程程費(fèi)用：采用號(hào)文文“”，及其其相關(guān)政政策和定定額水平平估算安安裝工程程費(fèi)用。但安裝裝工程定定額材機(jī)機(jī)調(diào)整系系數(shù)不予予調(diào)整。（8）流流動(dòng)資金金估算，按（分分項(xiàng)詳估估法，經(jīng)經(jīng)營(yíng)成本本流動(dòng)資資金占用用比率%，營(yíng)業(yè)收收入流動(dòng)動(dòng)資金占占用比率率%，單位產(chǎn)產(chǎn)量流動(dòng)動(dòng)資金占占用比率率%）計(jì)算。2、估算算依據(jù)審審查可行研究究估算依依據(jù)（符符合，不不符合）國(guó)家及及行政部部門頒布布的有關(guān)關(guān)規(guī)定。根據(jù)/BGGXX

59、(13)/的的評(píng)估參參數(shù)，作作了以下下調(diào)整：（1）（2）三、投資資估算1./BGXXX(44)/20年月（提交交的可行行性研究究報(bào)告，）（根根據(jù)關(guān)于該該工程可可行性研研究報(bào)告告的審查查意見，出版了了相應(yīng)的的可行性性研究投投資估算算及經(jīng)濟(jì)濟(jì)效益分分析收口口報(bào)告；20年月根根據(jù)主持的的該項(xiàng)工工程評(píng)估估會(huì)議精精神，對(duì)對(duì)投資估估算及經(jīng)經(jīng)濟(jì)效益益分析作作了最終終調(diào)整：）固定定資產(chǎn)投投資萬元，其中工工程的靜靜態(tài)投資資為萬元（其中：外幣金金額萬美元元，折合合人民幣幣萬元元），建建設(shè)期利利息萬元。單位靜靜態(tài)投資資元/。鋪底流動(dòng)動(dòng)資金萬元元。項(xiàng)目總投投資萬元。2.經(jīng)評(píng)評(píng)估測(cè)算算，本項(xiàng)項(xiàng)目固定定資產(chǎn)投投資為/ZB

60、B(2)/萬萬元（比比可研報(bào)報(bào)告固定定資產(chǎn)投投資萬元（核核減，核核增）萬元元），其其中工程程的靜態(tài)態(tài)投資為為/ZZB(33)/萬元（其中：外幣金金額萬美元元，折合合人民幣幣萬元元），建建設(shè)期利利息/ZB(5)/萬元元。單位位靜態(tài)投投資元/。鋪底流動(dòng)動(dòng)資金/ZBB(100)/萬元。項(xiàng)目總投投資/ZB(1)/萬元元。詳見評(píng)估估表1“固定資資產(chǎn)投資資估算表表”、評(píng)估估表2“固定資資產(chǎn)投資資資產(chǎn)分分類表”。四、資金金籌措經(jīng)評(píng)估確確定本項(xiàng)項(xiàng)目總投投資為/ZBB(1)/萬萬元。其中：資資本金/ZBB(122)/萬元，申請(qǐng)銀行行中長(zhǎng)期期貸款/ZBB(133)/萬元其中/BGXXX(113)/中長(zhǎng)長(zhǎng)期貸款款/