合規(guī)年考試模擬題

1、. - -.* 單項挑選 40*0.5*. 以下選項中,不符合票據(jù)和結算憑證填寫要求的是；A. 中文大寫金額數(shù)字到“ 角為止,在“ 角之后沒有寫“ 整字 B. 票據(jù)的出票日期使用阿拉伯數(shù)字填寫 C. 阿拉伯小寫金額數(shù)字前填寫了人民幣符號D. 票據(jù)的出票日期“1 月 15日寫為“ 零壹月壹拾伍日*. 依據(jù)“ 精干高效、責權清晰、統(tǒng)一治理、全面監(jiān)視的原那么,XX 省農(nóng)村信用社實行的內部稽核治理制度；A. 垂直治理、下查一級B. 平行監(jiān)視、上掛下查C. 垂直治理、上掛下查D. 平行監(jiān)視、下查一級*. 壓力測試是一種商業(yè)銀行常常采納的風險治理技術,主要分為敏銳性分析法和兩種方法；A. 情形分析法 B.

2、 分解分析法C. 失誤樹分析法 D. 專家調查分析法*. 票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過；A. 1 個月 B. 3 個月 C. 6 個月 D. 1 年*. 是指農(nóng)村信用社對于已經(jīng)發(fā)生的交易或事項,應當準時進展會計確認、計量和報告,不得提前或延后； A. 清晰性原那么B. 真實性原那么C. 準時性原那么D. 相關性原那么*. 是指反映農(nóng)村信用社在某一特定日期的財務狀況的會計報表；A. 業(yè)務狀況表B. 資產(chǎn)負債表C. 利潤安排表D. 現(xiàn)金流量表*以下關于同業(yè)拆借的說法不正確的選項是；A. 主要是解決銀行資金頭寸暫時性缺乏B. 多為短期拆借,拆借金額一般較大C. 拆借利率由中心銀行打算,是重要的一種

3、基準利率D. 拆借手續(xù)簡便,通過或電傳就能達成交易*. 以下物權中只能是動產(chǎn)物權的是；A. 全部權 B. 留置權 C. 抵押權 D. 用益物權*. 農(nóng)夫工銀行卡特色效勞取現(xiàn)手續(xù)費按取現(xiàn)金額的收取,手續(xù)費最高元,最低元；. wordzl.- . - -.A. 1%、50、1 B. 1%、20、1 C. 0.8%、20、1 D. 0.8%、50、1 *. 縣級聯(lián)社稽核員的稽核責任X 圍應依據(jù)機構的多少、業(yè)務量的大小以及道路交通的條件確定, 但必需保證稽核員至少對所轄農(nóng)村信用社進展一次序時性稽核；A. 每旬 B. 每月 C. 每季度 D. 每半年 *. 平安評估工作每年為一個周期； A. 1 B.

4、2 C. 3 D. 4 *. 凡發(fā)生在金融機構的各類案大事,案發(fā)單位必需按規(guī)定報上級主管部門；一般案件應在小時內上報,重特大案件應在案發(fā)小時內上報；A. 4、2 B. 12、6 C. 24、6 D. 24、12 *. 黨紀處分的種類有；A. 警告、嚴峻警告、撤銷行政職務、留黨觀看、開除黨籍 B. 警告、降級、撤銷黨內職務、留黨觀看、開除黨籍 C. 警告、記過、記大過、降級、撤職、開除 D. 警告、嚴峻警告、撤銷黨內職務、留黨觀看、開除黨籍 *. 領導干部的“ 一崗雙責是指；A. 穩(wěn)固工作和黨風廉政建立工作 B. 經(jīng)濟工作和黨風廉政建立工作 C. 業(yè)務工作和黨風廉政建立工作 D. 穩(wěn)固工作和經(jīng)濟

5、工作 *. 銀行業(yè)金融機構各分支機構和業(yè)務條線的應對本條線和本機構經(jīng)營活動 的合規(guī)性負首要責任； A. 合規(guī)治理人員 B. 負責人 D. 全體員工 C. 高管人員 *. 依據(jù) .支付結算方法 .的規(guī)定,銀行匯票的提示付款期限是；A. 自見票日起 1 個月 B. 自出票日起 1 個月 C. 自見票日起 2 個月 D. 自出票日起 4 個月 *. 以下說法正確的選項是；A金融機構應當對易受病毒攻擊的運算機信息系統(tǒng),定期進展更換處理 B金融機構只需用軟件技術就能嚴格掌握各級用戶對數(shù)據(jù)信息的權限,包括的方式和內容 C金融機構應當對重要的數(shù)據(jù)建立數(shù)據(jù)備份制度,并做到異地儲存 D對于廢棄數(shù)據(jù)、介質只需進展

6、銷毀處理,無需再建立處理制度- . wordzl. - -.*. 現(xiàn)場檢查是監(jiān)管當局通過來評估銀行機構經(jīng)營穩(wěn)健性和平安性的一種方式；A. 窗口指導 B. 經(jīng)受判定C. 實地作業(yè) D. 壓力測試*. 銀行自助設備、自助銀行現(xiàn)金裝填區(qū)平安門的鑰匙和密碼必需實行 C 保管制度,不準穿插交接使用,密碼要定期更換；A. 單人 B. 雙人 C. 雙人單向 D. 不確定*. 中國銀監(jiān)會 .工程融資業(yè)務指引 .規(guī)定,多家銀行業(yè)金融機構參加同一工程融資的,原那么上應當采納方式； A. 組合貸款 B. 托付貸款C. 抵押貸款 D. 銀團貸款*.依據(jù)中國銀監(jiān)會 .商業(yè)銀行合規(guī)風險治理指引.的相關規(guī)定,應對農(nóng)村信用社

7、法人機構經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任；A. 社員代表大會 B. 理董事會 C. 監(jiān)事會 D. 高級治理層 *.以下關于 2022年 XX 省銀行業(yè)金融機構 “ 合規(guī)執(zhí)行年活動目標的表述最 正確的選項是；A. 嚴格查辦各類案件 B. 全部業(yè)務活動必需符合法律法規(guī) C. 兩年內對全部違規(guī)違紀行為全部整改到位 D. 堅決杜絕重大、實質性違規(guī)問題,重要業(yè)務活動必需全部到達合規(guī)要求*. 金融機構工作人員發(fā)生XX 行為賜予紀律處分,應由做出打算； A. 國務院B. 證監(jiān)會C. 中國人民銀行D. 金融機構或上級金融機構*. 銀行工作人員違反規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟缺失,銀行面臨的這種風險屬于；A. 法律

8、風險 B. 政策風險C. 操作風險 D. 策略風險*. 法定存款預備金率提高后對農(nóng)村信用社造成的影響是；A. 流淌性提高 B. 效益增加C. 制造貨幣才能提高D. 制造貨幣才能下降*. 以下不屬于 XX 省農(nóng)村信用社資金信貸業(yè)務“ 十不準的是；A. 不準跨區(qū)發(fā)放貸款B. 不準劃整為零發(fā)放貸款- . wordzl. - -.C. 不準編報虛假資料,套取信用 D. 不準違規(guī)拆借、存放資金 *. 同一債務有兩個保證人,在沒有商定保證份額的情形下,下面說法正確 的選項是；A. 兩個保證人各承當 50%保證責任 B. 簽名在前的保證人對債務承當 70%的責任 C. 債權人可要求任何一個保證人承當全部保證

9、責任 D. 此為無效擔保 *. 以下反映商業(yè)銀行對貸款缺失的補償才能和對貸款風險的防 X 才能的指 標是；A. 不良貸款率 B. 不良貸款撥備掩蓋率 C. 預期缺失率 D. 貸款預備充分率 *. 銀行業(yè)金融機構在辦理支付結算時,堅持“ 先收后付,收妥抵用,這 是貫徹執(zhí)行了的結算原那么； A. 誰的錢進誰的賬,由誰支配B. 遵守信用,履約付款 C. 銀行不墊款 D. 不準無理由拒絕付款*. 資本充分率指標是指與加權風險資產(chǎn)總額的比率；A. 資本總額B. 資本凈額C. 全部者權益D. 全部者權益貸方余額*. 以下選項中不得用于抵押的是；A. 抵押人全部的房屋和其他地上定著物 B. 土地全部權 C.

10、 抵押人全部的機器、交通運輸工具和其他財產(chǎn) D. 共同擁有的房產(chǎn)*. 巴塞爾委員會將商業(yè)銀行的風險劃分為信用風險、市場風險、操作風險、流淌性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險的依據(jù)是；A. 按風險事故 B. 按缺失結果C. 按風險發(fā)生的 X 圍D. 按誘發(fā)風險的緣由*. 我國商業(yè)銀行風險治理中最重要的內容是；wordzl.A信用風險治理B操作風險治理C流淌性風險治理D市場風險治理*. 以下不屬于貸款新規(guī)核心要義的是；- . . - -.；A. 全流程治理原那么B. 協(xié)議承諾原那么C. 貸后治理原那么D. 審慎經(jīng)營原那么*. 依據(jù)我國 .票據(jù)法 .的規(guī)定,以下事項中,可以更換的事項是A

11、票據(jù)金額B出票日期C付款人名稱D收款人名稱*. 以下選項中不屬于中間業(yè)務的是；A. 銀行承兌B. 票據(jù)貼現(xiàn)C. 代理保險D. 貸款承諾*. 農(nóng)村信用社的風險資產(chǎn)是依據(jù)各種資產(chǎn)不同的運算的資產(chǎn)總量；A. 構造B. 規(guī)模C. 質量D. 權重*. 在一次全國性金融危機中,某銀行遭受了嚴峻缺失,那么在此銀行遭受缺失時第一消耗的是；A. 此銀行的資本金B(yǎng). 此銀行的負債局部C. 此銀行的收入 D. 此銀行的現(xiàn)金流 *. 財政部門對縣域金融機構當年涉農(nóng)貸款平均余額同比增長超過的局部,按 2%的比例賜予嘉獎；A. 10% B. 15% C. 20% D. 25% *以下屬于緊縮性貨幣政策措施的是；A. 降低

12、再貼現(xiàn)利率 C. 提高法定存款預備金率B. 降低銀行存、貸款利率 D. 公開市場上買入債券* 多項挑選有兩個或兩個以上正確,20*1*. 同一財產(chǎn)向兩個以上債權人抵押的,拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得價款的清償規(guī)定是；A. 抵押權已登記的,依據(jù)登記的先后次序清償；次序一樣的,依據(jù)債權比例清償B. 抵押權已登記的先于未登記的受償C. 抵押權未登記的,依據(jù)抵押時間先后次序清償D. 抵押權未登記的,依據(jù)債權比例清償*. 貨幣政策在對宏觀經(jīng)濟領域發(fā)揮作用時,其目標包括；A.經(jīng)濟增長 B.穩(wěn)固物價 C.平穩(wěn)國際收支D.充分就業(yè) E.政治穩(wěn)固*. 上級或有關部門對農(nóng)村信用社營業(yè)場所、金庫進展平安檢查,需要核對檢查

13、人員的等有效證件,且有本單位領導或保衛(wèi)部門人員伴隨方可承擔檢查；. wordzl.- . B. 介紹信- -.A. XX C. 工作證D. 戶口簿*. .金融 XX 行為處分方法 .規(guī)定的紀律處分包括警告、記過、記大過、等,由所在金融機構或者上級金融機構打算； A. 降級B. 撤職C. 留用觀看D.開除*. 依據(jù)的原那么,凡“ 三重一大事項,必需經(jīng)集體討論打算；A. 集體領導B. XX 集中C. 個別醞釀；D. 會議打算E. 分別醞釀F. 黨組打算*. “ 一案四問責是指對進展問責； A. 案發(fā)當事人B. 相關制約人C. 領導責任人D. 內部監(jiān)視檢查責任人E. 直接作案人*. 以下選項中屬于“

14、 使用不正值手段吸取存款行為的是A. 以散發(fā)有價贈送品為條件吸取儲蓄存款 B. 發(fā)放各種名目的攬儲費 C. 利用不準確的廣告宣揚 D. 利用匯款、貸款或其他業(yè)務手段強迫儲戶存款 *. .巴塞爾新資本協(xié)議 .的三大支柱是；A. 最低資本要求 B. 信用風險掌握 C. 監(jiān)管部門的監(jiān)視檢查 D. 市場紀律約束 *. XX 省農(nóng)村信用社自助設備目前已經(jīng)實現(xiàn)的功能包括；A. 跨行取款 B. 余額查詢 C. 行內轉賬 D. 跨行轉賬 *. 以下工程屬于不良貸款遷徙率的是；A. 關注類貸款遷徙率 C. 可疑類貸款遷徙率B. 次級類貸款遷徙率 D. 缺失類貸款遷徙率*. 依據(jù)中國銀監(jiān)會 2022年第 3 號令

15、要求,以下屬于設立縣市、區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行應具備的條件是；A. 有良好的公司治理構造 B. 具備有效的資本約束與資本補充機制 C. 符合最低的不良貸款率和資本充分率要求 D. 可以有地方人民政府財政資金入股 E. 按規(guī)定提足貸款缺失預備；*. 當前 XX 省農(nóng)村信用社股權改造的總體目標是A. 全面取消資格股,加快推動股份制改造- . wordzl. - -.B. 有效規(guī) X 股權治理,健全流轉機制 C. 穩(wěn)步提升法人股比例,優(yōu)化股權構造 D. 為建立現(xiàn)代農(nóng)村金融企業(yè)制度奠定良好根底 *. 以下選項中屬于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守內容的是A. 知法守法,保護國家利益和金融平安 B. 規(guī) X 操作

16、,仔細執(zhí)行上級指令 C. 公正競爭,杜絕虛假宣揚 D. 不從事與本機構有利害關系的其次職業(yè) E. 主動抗擊內部交易*. .擔保法 .規(guī)定的保證方式包括；A. 一般保證B. 共同保證C. 連帶責任保證D. 差額保證*. .商業(yè)銀行授信工作盡職指引.所指的表外授信包括A. 貸款承諾B. 信用證C. 保證D. 票據(jù)承兌*. 農(nóng)村信用社提高自我補充資本才能的方式有A. 提高盈利才能B. 補提撥備C. 轉贈資本D. 利潤安排中,合理掌握現(xiàn)金分紅,通過轉增股本分紅方式增加留存收益 *. 常見的反洗錢活動途徑或方式有；A. 通過地下錢莊,將犯罪所得轉移境外 B. 利用他人賬戶提現(xiàn)C. 購置珠寶古董交易和虛假

17、拍賣 D. 購置房產(chǎn) *. 以下選項中應依法繳納個人所得稅的是；A. 工資和薪金所得 B. 勞務酬勞所得 C. 股息、紅利所得 D. 國庫券利息所得*. 中國銀監(jiān)會 .固定資產(chǎn)貸款治理暫行方法.規(guī)定,貸款人存在以下哪些情形的,銀行業(yè)監(jiān)視治理機構可依據(jù) .中華人民 XX 國銀行業(yè)監(jiān)視治理法 .的規(guī)定實行 監(jiān)管措施；A. 固定資產(chǎn)貸款業(yè)務流程有缺陷的 B. 未按本方法要求將貸款治理各環(huán)節(jié)的責任落實到詳細部門和崗位的 C. 貸款調查、風險評判未盡職的 D. 未按本方法規(guī)定對借款人和工程的經(jīng)營情形進展連續(xù)有效監(jiān)控的 E. 對借款人違反合同商定的行為未準時實行有效措施的- . wordzl. - -.*

18、. 當一個集團客戶授信需求超過一家銀行風險的承擔才能時,商業(yè)銀行可實行的分散風險措施包括；A. 停頓貸款 B. 組織銀團貸款C. 聯(lián)合貸款 D. 貸款轉讓* 案例分析 2*10*：2022年 3 月 5 日, A 公司因業(yè)務需要向某信用社提出開立一般存款賬戶的申請,由于該信用社會計主管不在,綜合柜員王某熱忱接待了客戶；在核查過A 公司的開戶申請書、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本、稅務登記證、企業(yè)法定代表人XX 后,綜合柜員王某為 A 公司開立了一般存款賬戶；當日,A 公司在新開立的一般存款賬戶上存入現(xiàn)金 20 萬元,綜合柜員王某直接辦理了此筆業(yè)務；3 月 10日, A 公司急需支付貨款,便通過該賬戶支取

19、現(xiàn)金10 萬元；在此后幾天內,綜合柜員王某發(fā)覺 A 公司通過該賬戶發(fā)生的業(yè)務量明顯增多,其中多數(shù)是與 A 公 司的業(yè)務經(jīng)營并無關聯(lián)的匯款收取業(yè)務,考慮到這些業(yè)務應當是 A 公司的工作 需要,因此,綜合柜員王某每次都以嫻熟的業(yè)務操作,為 A 公司辦理業(yè)務,其優(yōu)質高效的效勞多次受到A 公司業(yè)務經(jīng)辦人員的好評； 3 月底,綜合柜員王某仍簽發(fā)了對賬單并親自上門與A 公司進展對賬,賬戶余額完全相符；6 月 10 日,證券監(jiān)視機關到該信用社對A 公司的該賬戶資金進展查詢,并以A 公司涉嫌內幕交易為由, 要求凍結、 扣劃賬戶資金, 綜合柜員王某依據(jù)證券監(jiān)視機關的要求 進展了辦理；請分析一下上述業(yè)務辦理過程中, 該信用社綜合柜員王某的哪些操作行為不 合規(guī),相關的規(guī)定是什么或正常情形下綜合柜員王某應當怎么做？*：客戶 A 到某信用社申請辦理 10 萬元小額貸款,期限 6 個月,用途購貨；該信用社信貸員 B 接到客戶 A 的書面申請