企業(yè)投資項目管理解決方案

1、企業(yè)投資資項目管管理解決決方案前言11概概述隨著網(wǎng)絡(luò)絡(luò)技術(shù)和和軟件技技術(shù)的飛飛速發(fā)展展，信息息革命帶帶來了全全球范圍圍市場競競爭的日日益加劇劇，對傳傳統(tǒng)的管管理手段段產(chǎn)生了了巨大沖沖擊。隨著集團團公司的的發(fā)展壯壯大，投投資行為為和項目目的迅速速膨脹，傳統(tǒng)的的依靠人人工手段段進行收收集、處處理、分分析及科科學(xué)決策策的方法法日趨被被動，改改革傳統(tǒng)統(tǒng)的管理理模式，將項目目管理業(yè)業(yè)務(wù)的過過程電子子化、信信息化，從而有有效控制制、管理理項目，達到預(yù)預(yù)期效果果，勢在在必行。本方案為為集團公公司投資資決策、項目管管理及跟跟蹤分析析、運營營監(jiān)控及及項目后后評價等等業(yè)務(wù)提提出相應(yīng)應(yīng)的理論論方法和和信息化化解決方

2、方案。本系統(tǒng)致致力于運運用現(xiàn)代代化的計計算機及及網(wǎng)絡(luò)手手段，為為投資決決策、投投資管理理提供全全方位的的服務(wù)；本系統(tǒng)從從投資管管理者的的角度來來把握項項目投資資過程中中的重點點信息，達到投投資管理理決策支支持，重重點突出出項目的的整體觀觀、大局局觀，特特別強調(diào)調(diào)對項目目資金使使用的監(jiān)監(jiān)控；本系統(tǒng)不不但整合合管理部部門現(xiàn)有有資源，還引入入科學(xué)規(guī)規(guī)范的投投資管理理思想；本系統(tǒng)本本著先進進性、開開放性、可擴充充性、可可維護性性的原則則，充分分考慮今今后業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展需需要，采采用多層層應(yīng)用結(jié)結(jié)構(gòu)、成成熟的先先進技術(shù)術(shù)和產(chǎn)品品，及時時、準(zhǔn)確確、動態(tài)態(tài)地更新新項目信信息，提提供信息息資源的的共享和和傳遞；本

3、系統(tǒng)適適用于企企業(yè)集團團投資管管理部門門及其他他投資管管理機構(gòu)構(gòu)；本系統(tǒng)根根據(jù)用戶戶要求進進行二次次開發(fā)，提供全全方位的的投資管管理解決決方案。實施目標(biāo)標(biāo)：信息共享享：信息息集中存存放于項項目管理理數(shù)據(jù)庫庫中，任任何人只只要有權(quán)權(quán)限就可可以在 自己的的電腦前前查看所所有項目目資料。網(wǎng)絡(luò)辦公公：項目目的申報報、審批批、項目目信息的的查詢、收集和和發(fā)送以以及報表表的打 印、項項目數(shù)據(jù)據(jù)的統(tǒng)計計可以在在自己辦辦公室的的電腦上上完成，極大減減少 人員在在各部門門往來移移動的時時間和頻頻率，減減少會議議次數(shù)，從而極極大 提高工工作效率率。規(guī)范管理理：公司司職能管管理部門門嚴(yán)格按按公司投投資管理理相關(guān)程程

4、序、規(guī)規(guī)定、要要求 進行科科學(xué)管理理?？刂祈椖磕浚喉椖磕勘O(jiān)督部部門對實實施項目目進行實實時監(jiān)控控，隨時時得到項項目即時時的資 金、設(shè)設(shè)備、成成本、進進度、質(zhì)質(zhì)量等等等情況和和目前存存在的問問題。根根據(jù) 項目實實際完成成情況和和計劃的的對比，動態(tài)調(diào)調(diào)整進度度計劃和和資源，如 計劃的的提前或或延期，是否追追加投資資，范圍圍是否變變更或項項目終止止等。科學(xué)決策策：為企企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)人提供供科學(xué)決決策支持持。1.2北北京千秋秋數(shù)維科科技有限限公司簡簡介 北京千千秋數(shù)維維科技有有限公司司致力于于項目經(jīng)經(jīng)濟評價價、項目目管理、信貸管管理與決決策支持持系統(tǒng)等等系列軟軟件研發(fā)發(fā)和整體體解決方方案的提提供，已已研發(fā)

5、出出項目經(jīng)經(jīng)濟評價價系統(tǒng)、可行性性研究報報告生成成系統(tǒng)、招商引引資管理理系統(tǒng)、項目管管理系統(tǒng)統(tǒng)、企業(yè)業(yè)運營監(jiān)監(jiān)控暨預(yù)預(yù)測系統(tǒng)統(tǒng)、銀行行信貸管管理與決決策支持持系統(tǒng)、消費信信貸管理理系統(tǒng)等等系列成成熟的產(chǎn)產(chǎn)品，并并針對企企業(yè)客戶戶提供投投資管理理的整體體解決服服務(wù)方案案。項目目經(jīng)濟評評價系統(tǒng)統(tǒng)曾獲科科技部中中小企業(yè)業(yè)創(chuàng)新基基金無償償資助，被國家家經(jīng)貿(mào)委委列入220011年度重重點新產(chǎn)產(chǎn)品推廣廣計劃，是國家家經(jīng)貿(mào)委委、工程程咨詢協(xié)協(xié)會的合合作培訓(xùn)訓(xùn)項目。已為國國內(nèi)5000多家家企業(yè)、投資公公司公司司、咨詢詢公司、設(shè)計院院所、大大專院校校提供過過專業(yè)服服務(wù)，并并和國內(nèi)內(nèi)50000多家家企業(yè)集集團等潛

6、潛在客戶戶保持密密切的聯(lián)聯(lián)系。 公司匯匯聚了一一批經(jīng)濟濟、金融融、管理理、ITT精英，其中博博士、碩碩士、MMBA、學(xué)士占占員工總總數(shù)的880%，具具有豐富富的企業(yè)業(yè)項目管管理、咨咨詢并軟軟件實施施的理論論基礎(chǔ)和和實踐經(jīng)經(jīng)驗。主要產(chǎn)品品：項目目經(jīng)濟評評價系統(tǒng)統(tǒng)系列產(chǎn)產(chǎn)品 企業(yè)運運營監(jiān)控控暨預(yù)測測系統(tǒng) 招商引引資管理理系統(tǒng) 項目管管理系統(tǒng)統(tǒng) 企業(yè)業(yè)投資管管理整體體解決方方案 1.3重重點項目目介紹風(fēng)華高科科集團公公司投資資管理系系統(tǒng)整合集團團公司項項目資源源，運用用現(xiàn)代化化的計算算機技術(shù)術(shù)及網(wǎng)絡(luò)絡(luò)手段，為集團團投資管管理部門門進行投投資決策策和項目目管理提提供強大大支持。本系統(tǒng)統(tǒng)包括集集團公司司

7、戰(zhàn)略管管理、項項目可行行性研究究、項目目申報、審批工工作流程程管理、項目實實施過程程管理、項目后后評價、公司運運營監(jiān)控控六部分分。無錫市發(fā)發(fā)展計劃劃委員會會重大項項目辦公公室重重大項目目管理系系統(tǒng) 綜合管理理政府項項目的全全過程，豐富的的圖表輸輸出，簡簡便的操操作，強強大的專專業(yè)背景景，使重重大項目目建設(shè)過過程中的的全部動動態(tài)經(jīng)濟濟信息一一目了然然，控制制自如，為政府府投資管管理部門門科學(xué)、規(guī)范、高效地地投資決決策和管管理提供供強大支支持。中國核工工業(yè)建設(shè)設(shè)集團綜合計計劃管理理系統(tǒng) 中國核工工業(yè)建設(shè)設(shè)集團系系國務(wù)院院直屬十十大軍工工集團企企業(yè)之一一。本系系統(tǒng)的開開發(fā)旨在在適應(yīng)國國防科技技工業(yè)改

8、改革和發(fā)發(fā)展的需需要，滿滿足集團團公司綜綜合計劃劃管理工工作要求求。本系系統(tǒng)自動動匯總上上報國防防科工委委10類報報表、國國家經(jīng)貿(mào)貿(mào)委7類報表表、國家家統(tǒng)計局局6類報表表，以及及集團公公司固定定資產(chǎn)投投資類月月報、季季報和年年報，下下屬單位位基本情情況、財財務(wù)狀況況、固定定資產(chǎn)投投資、重重點項目目情況、軍民品品配套情情況等，囊括集集團公司司項目基基本經(jīng)濟濟信息，擁有強強大的經(jīng)經(jīng)濟運營營分析功功能，為為集團領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)提供供決策依依據(jù)。 中國工程程咨詢協(xié)協(xié)會業(yè)業(yè)務(wù)管理理系統(tǒng)中國工程程咨詢協(xié)協(xié)會為國國家計委委直屬事事業(yè)單位位，會員員遍布全全國各地地，是跨跨地區(qū)、跨部門門的行業(yè)業(yè)性組織織，對外外代表中中國

9、工程程咨詢業(yè)業(yè)的行業(yè)業(yè)協(xié)會。本業(yè)務(wù)務(wù)管理系系統(tǒng)由兩兩部分組組成：客客戶端軟軟件和服服務(wù)器端端軟件?？蛻舳硕塑浖髦饕T申請請資格等等級、資資格等級級年檢等等使用，具有基基本信息息統(tǒng)計、匯總、分析、任意查查詢、打打印等功功能；服服務(wù)器端端軟件主主要供各各省級工工程咨詢詢協(xié)會、行業(yè)工工程咨詢詢協(xié)會和和中國工工程咨詢詢協(xié)會使使用。具具有自動動接收會會員單位位基本信信息和綜綜合管理理等功能能。管理理中國工工程咨詢詢協(xié)會330000多家會會員單位位咨詢資資格等級級申請、執(zhí)業(yè)年年檢管理理以及會會員單位位相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)等。1.4典典型客戶戶國家開發(fā)發(fā)綜合投投資公司司、四川川省投資資公司、海南省省計劃廳廳、

10、浙江江湖州市市計委、中興通通訊、粵粵美的、瀘天化化、石油油大明、一汽金金杯、寶寶石電子子、中國國外運集集團、中中國一拖拖集團、中遠置置業(yè)集團團、哈飛飛集團、國家開開發(fā)銀行行機電評評審局、建行珠珠海市分分行 項目決策策 功能概概述 可可行性研研究系統(tǒng)統(tǒng)是項目目管理系系統(tǒng)的一一部分，運用現(xiàn)現(xiàn)代化的的計算機機手段，為項目目可行性性研究和和科學(xué)、規(guī)范地地進行投投資決策策服務(wù)?？茖W(xué)、規(guī)規(guī)范的經(jīng)經(jīng)濟評價價和風(fēng)險險分析：集成“項目經(jīng)經(jīng)濟評價價系統(tǒng)”系列產(chǎn)產(chǎn)品，對對項目進進行規(guī)范范、快捷捷的財務(wù)務(wù)分析，自動生生成所有有的財務(wù)務(wù)報表、有關(guān)圖圖表和所所有經(jīng)濟濟指標(biāo)；進行規(guī)規(guī)范的風(fēng)風(fēng)險分析析：盈虧虧平衡分分析、敏敏

11、感性分分析、概概率分析析，并提提供多個個投資決決策方案案自動編制制可行性性研究報報告書：集成“可行性性研究報報告生成成系統(tǒng)”系列模模板,提供規(guī)規(guī)范的項項目經(jīng)濟濟可行性性研究報報告書申申報格式式，自動動生成可可行性研研究報告告書、演演示文件件（幻燈燈片、PPPT）項目數(shù)據(jù)據(jù)庫：提提供本企企業(yè)項目目信息，進行項項目數(shù)據(jù)據(jù)、文檔檔管理，可任意意查詢、打印項項目情況況自動讀取取下級單單位申報報數(shù)據(jù)，并對項項目自動動分類、匯總成成冊。系統(tǒng)工作作流程圖圖項目申報階段組織項目論證投資管理機構(gòu)編制可行性研究報告各項目申報單位項目申報系統(tǒng) 否項目論證階段 否否 是項目論證系統(tǒng)項目可行性批復(fù)公司決策層 是 否項目

12、批復(fù)階段 是項目承擔(dān)單位簽署項目責(zé)任書 是是 是可行性研研究工作作流程圖圖項目管理理及跟蹤蹤分析 在項目目經(jīng)審批批通過子子公司和和集團公公司簽訂訂項目責(zé)責(zé)任書之之后，就就進入了了項目的的執(zhí)行階階段。在在項目的的執(zhí)行階階段，最最為重要要的是項項目的控控制。項項目的第第一級監(jiān)監(jiān)控首先先在于項項目執(zhí)行行組織內(nèi)內(nèi)部。項項目執(zhí)行行組織跟跟蹤項目目執(zhí)行過過程中的的各項指指標(biāo)，和和計劃目目標(biāo)進行行比較，并且不不斷采取取措施，調(diào)整項項目的各各項資源源投入，以期使使各項目目標(biāo)和計計劃目標(biāo)標(biāo)相符合合，即屬屬于項目目內(nèi)監(jiān)控控。3.1功功能概述述多項目管管理數(shù)據(jù)據(jù)庫：貫貫穿整個個系統(tǒng)的的數(shù)據(jù)庫庫，將所所有項目目靜態(tài)和

13、和動態(tài)的的信息有有效的管管理起來來。數(shù)據(jù)據(jù)庫提供供了豐富富全面的的查詢功功能，管管理者可可以隨時時了解到到所有項項目的基基本信息息和進展展情況，只需輕輕輕一點點，就可可胸有成成竹。項目進度度管理：采用國國際通行行的工作作任務(wù)分分解方法法，將項項目分解解為任務(wù)務(wù)，通過過對任務(wù)務(wù)的進度度管理，實現(xiàn)對對整體項項目的進進度管理理。用戶戶通過系系統(tǒng)提供供的甘特特圖、網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)圖等等直觀圖圖形，可可以隨時時了解項項目是否否按計劃劃執(zhí)行，問題出出在哪些些任務(wù)上上。項目成本本管理：改變傳傳統(tǒng)項目目管理只只報大數(shù)數(shù)、總數(shù)數(shù)的弊端端，通過過任務(wù)的的成本管管理來合合成項目目的成本本，使大大數(shù)和總總數(shù)有了了支撐，對管理理

14、者而言言可以做做到有據(jù)據(jù)可查、有憑可可依。同同時，任任何時候候的實際際成本都都可以和和與計劃劃相對應(yīng)應(yīng)，進行行對比，增加了了計劃的的嚴(yán)肅性性和項目目的可控控性。項目資金金監(jiān)控：系統(tǒng)從從投資者者的角度度出發(fā)，對資金金的到位位情況、使用情情況進行行全面、細致的的管理，從而監(jiān)監(jiān)控資金金是否專?？顚Ｓ糜茫Y金金的使用用效果如如何。實實際的資資金使用用情況是是否符合合計劃的的要求。系統(tǒng)配配以豐富富的圖形形分析和和預(yù)警功功能，管管理者不不需要看看一張張張煩瑣的的報表，通過觀觀察圖形形和預(yù)警警提示對對各項目目的資金金情況就就可做到到一目了了然。項目控制制：采用用了國際際最先進進的項目目管理理理論，通通過計算

15、算項目贏贏得值、關(guān)鍵比比值、進進度指數(shù)數(shù)、成本本指數(shù)、預(yù)計完完成時間間、預(yù)計計完成成成本等指指標(biāo)，合合成項目目的進度度和成本本數(shù)據(jù)，實現(xiàn)對對項目的的綜合控控制和有有效預(yù)測測。項目報告告：系統(tǒng)統(tǒng)提供了了項目報報告的模模板和數(shù)數(shù)據(jù)庫管管理器。用戶可可以完成成項目報報告的編編寫和整整理，并并可以任任意查詢詢以前的的報告情情況。3.2項項目投資資控制的的基本原原理項目投資資控制過過程項目責(zé)任書關(guān)鍵階段實際執(zhí)行情況偏差 無無 有找出原因修正計劃采取糾正行動到完成時的預(yù)計3.3項項目投資資和進度度的控制制（略）3.4 項目進進度計劃劃的編制制（略）3.5 項目投投資和進進度實施施中的監(jiān)監(jiān)督（略略）3.6

16、項目投投資和進進度實施施中的分分析指標(biāo)標(biāo)及報告告（略）3.7 項目投投資和進進度實施施中的信信息管理理子公司和集團公司簽訂的項目責(zé)任書項目的計劃按照項目責(zé)任書的進度和資金計劃 不不能滿足足進度和和資金要要求 輸輸入進度度和 資金安安排項目的控制 報報告進度度和資金金項目的執(zhí)行 實實際執(zhí)行行指標(biāo) 指導(dǎo)導(dǎo)意見按項目類型控制，包括進度和資金情況報告財務(wù)部門 組組織審批批項目的終止項目運營營監(jiān)控4.1概概述 本系系統(tǒng)為投投資管理理系統(tǒng)的的一個子子系統(tǒng)，可以獨獨立運行行。 根根據(jù)主要要財務(wù)報報表對企企業(yè)的經(jīng)經(jīng)營進行行多時期期、多方方面、多多層次分分析與預(yù)預(yù)測，所所考慮的的因素包包括：經(jīng)經(jīng)營業(yè)績績、成本本

17、構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)質(zhì)量、經(jīng)經(jīng)營協(xié)調(diào)調(diào)性、資資金結(jié)構(gòu)構(gòu)、償債債能力、盈利能能力、發(fā)發(fā)展?jié)摿α?、現(xiàn)金金流量、營運能能力、核核心競爭爭力等。本系統(tǒng)的的分析結(jié)結(jié)果包括括：資產(chǎn)產(chǎn)結(jié)構(gòu)分分析、負負債結(jié)構(gòu)構(gòu)分析、償債能能力分析析、盈利利能力分分析、發(fā)發(fā)展?jié)摿αΨ治觥⒔?jīng)營協(xié)協(xié)調(diào)分析析、現(xiàn)金金流量分分析、經(jīng)經(jīng)營業(yè)績績分析、經(jīng)營協(xié)協(xié)調(diào)性分分析、成成本分析析、營運運能力分分析、生生命周期期、核心心競爭力力和市場場引力分分析，強強大的盈盈虧平衡衡分析、敏感性性分析和和概率決決策分析析，強大大的自定定義模型型和報表表組合功功能以及及經(jīng)營和和管理的的動態(tài)模模擬機制制。 4.2本本系統(tǒng)主主要功能能模塊: 綜合查查詢工具具： 包括

18、SQQL管理理器、規(guī)規(guī)則引擎擎和數(shù)據(jù)據(jù)導(dǎo)航三三個部分分，使 客戶戶在可視視化界面面下，對對不同數(shù)數(shù)據(jù)庫和和不同數(shù)數(shù)據(jù)表進進行操作作，同時時支持多多種函數(shù)數(shù)、合成成字段功功能，自自動生成成各類查查詢；并并可運用用規(guī)則引引擎，設(shè)設(shè)置不同同條件，將不同同查詢組組合成數(shù)數(shù)據(jù)流，自動形形成報表表程序在在Exccel中中輸出，因此也也稱報表表工具。同時數(shù)數(shù)據(jù)導(dǎo)航航功能，可對數(shù)數(shù)據(jù)進行行多維、多層次次組合分分析。 財務(wù)報報表分析析： 報表稽稽核： 通過任任意期財財務(wù)報表表的不同同組合，自動合合成現(xiàn)金金流量表表和計算算財務(wù)相相對指標(biāo)標(biāo)，使系系統(tǒng)可以以檢驗各各類 報表數(shù)數(shù)據(jù)平衡衡，評判判財務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)合理理性以及及

19、審查不不正常變變動情況況。因而而系統(tǒng)具具有驗證證財務(wù)報報表真?zhèn)蝹?，自動動評判和和篩選問問題企業(yè)業(yè)等先進進功能，并通過過了數(shù)以以萬計的的企業(yè)檢檢驗，證證明了報報表稽核核功能的的高速有有效。 單一財財務(wù)報表表： 統(tǒng)一的的標(biāo)準(zhǔn)財財務(wù)報表表格式，對報表表平衡進進行甑別別。 比較財財務(wù)報表表： 可選擇擇任何兩兩期報表表進行比比較分析析，以發(fā)發(fā)現(xiàn)特別別差異。 結(jié)構(gòu)財財務(wù)報表表： 對報表表各種指指標(biāo)占本本類別的的比例和和占總類類別的比比例進行行結(jié)構(gòu)分分析。 財務(wù)構(gòu)構(gòu)成圖： 主要資資產(chǎn)構(gòu)成成圖、主主要負債債構(gòu)成圖圖、股東東權(quán)益構(gòu)構(gòu)成圖、主要利利潤來源源構(gòu)成以以及主要要成本構(gòu)構(gòu)成。 財務(wù)比比率情況況： 自動合合

20、成財務(wù)務(wù)比率表表，對企企業(yè)進行行資金結(jié)結(jié)構(gòu)、償償還能力力、銷售售成果、財務(wù)成成果、營營運效果果、盈利利能力六六大類五五十七種種指標(biāo)動動態(tài)分析析。 應(yīng)收帳帳款分析析： 判別企企業(yè)應(yīng)收收帳款狀狀況，對對應(yīng)收帳帳款帳齡齡和敏感感性進行行分析，動態(tài)模模擬應(yīng)收收帳款政政策及其其效果。 財務(wù)指指標(biāo)趨勢勢分析： 任意意選擇財財務(wù)指標(biāo)標(biāo)，對其其一定區(qū)區(qū)間內(nèi)的的趨勢狀狀況進行行分析，并可通通過線性性、指數(shù)數(shù)、對數(shù)數(shù)、乘冪冪、多項項式、移移動平均均對其進進行回歸歸模擬，計算回回歸公式式和擬合合優(yōu)度，預(yù)測其其未來走走勢。 類比分分析： A. 建立平平均財務(wù)務(wù)報表： 確定不不同行業(yè)業(yè)平均財財務(wù)（比比率）指指標(biāo)； B.

21、 建立標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)務(wù)報表： 根據(jù)整整體平均均財務(wù)狀狀況和社社會平均均財務(wù)狀狀況，按按照一定定標(biāo)準(zhǔn)，確定標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)務(wù)報表； C. 將某客客戶財務(wù)務(wù)（比率率）指標(biāo)標(biāo)按同類類型與平平均財務(wù)務(wù)指標(biāo)或或標(biāo)準(zhǔn)財財務(wù)指標(biāo)標(biāo)進行對對比，以以確定企企業(yè)的相相關(guān)優(yōu)劣劣勢，計計算重要要指標(biāo)的的標(biāo)準(zhǔn)差差、確定定風(fēng)險系系數(shù)或優(yōu)優(yōu)勢系數(shù)數(shù)。 盈虧平平衡分析析 進行標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)線性性盈虧平平衡分析析，計算算保本點點銷售收收入，構(gòu)構(gòu)成標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)盈虧平平衡分析析圖； 單位變變動成本本對保本本銷售收收入的敏敏感性分分析及敏敏感性分分析圖； 銷售單單價對保保本銷售售收入的的敏感性性分析及及敏感性性分析圖圖。 盈虧平平衡概率率風(fēng)險決決策： 自動

22、計計算風(fēng)險險決策指指標(biāo)： 決策保保險系數(shù)數(shù)、貸款款錯誤決決策概率率、貸款款機會風(fēng)風(fēng)險比、期望不不確定成成本、有有利情況況下期望望利潤、盈虧風(fēng)風(fēng)險度，每個指指標(biāo)提供供了公式式及指標(biāo)標(biāo)含義說說明。 利潤敏敏感性分分析： 模型一一： 利潤總總額對銷銷售收入入、銷售售利潤率率、銷售售成本、資產(chǎn)負負債比率率、總資資產(chǎn)、平平均利率率的敏感感性分析析及所有有因素變變動的動動態(tài)模擬擬預(yù)測； 模型二二： 利潤總總額對平平均銷售售價格、平均銷銷售量、銷售利利潤率、主要原原料價格格、主要要原料采采購量的的敏感性性分析及及所有因因素變動動的動態(tài)態(tài)模擬預(yù)預(yù)測； 模型三三： 利潤總總額對營營業(yè)利潤潤、投資資收益、營業(yè)外外

23、收入的的敏感性性分析及及所有因因素變動動的動態(tài)態(tài)模擬預(yù)預(yù)測。 現(xiàn)金流流量分析析：自動動形成現(xiàn)現(xiàn)金流量量表，按按現(xiàn)金流流量分析析原則對對影響企企業(yè)現(xiàn)金金流量變變化的主主要因素素進行分分析，以以便實現(xiàn)現(xiàn)以下目目的： 綜合反反映企業(yè)業(yè)財務(wù)狀狀況變動動情況，以及變變動原因因； 反映企企業(yè)償債債能力如如何； 反映企企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)結(jié)構(gòu)是是否合理理； 反映企企業(yè)資金金周轉(zhuǎn)的的合理程程度； 反映企企業(yè)利潤潤的實現(xiàn)現(xiàn)程度和和來源狀狀況； 決定企企業(yè)財務(wù)務(wù)方向: 1、 對直接接法和間間接法各各因素進進行動態(tài)態(tài)模擬，確定各各因素變變化對凈凈現(xiàn)金流流量的影影響； 2、 在動態(tài)態(tài)模擬的的基礎(chǔ)上上，形成成預(yù)測現(xiàn)現(xiàn)金流量量表；

24、 3、 現(xiàn)金流流量結(jié)構(gòu)構(gòu)和趨勢勢分析：顯示凈凈現(xiàn)金流流量結(jié)構(gòu)構(gòu)及多期期現(xiàn)金流流量的趨趨勢圖，并可進進行線性性、指數(shù)數(shù)、對數(shù)數(shù)、乘冪冪和多項項式回歸歸。 杜邦財財務(wù)體系系分析： 自動計計算各杜杜邦指標(biāo)標(biāo)及相互互關(guān)系。預(yù)測杜杜邦體系系指標(biāo)：實際值值、預(yù)測測值、增增減百分分比、增增減模擬擬器、預(yù)預(yù)測杜邦邦指標(biāo)、杜邦指指標(biāo)變動動百分比比； 根據(jù)杜杜邦體系系的分析析結(jié)構(gòu)，自動繪繪制杜邦邦體系結(jié)結(jié)構(gòu)圖，對其基基礎(chǔ)因素素進行動動態(tài)模擬擬，直觀觀反映基基礎(chǔ)因素素變化對對杜邦體體系的直直接影響響； 根據(jù)杜杜邦體系系各指標(biāo)標(biāo)形態(tài)進進行企業(yè)業(yè)策略生生成和企企業(yè)策略略咨詢。 可持續(xù)續(xù)發(fā)展分分析: 根據(jù)據(jù)可持續(xù)續(xù)發(fā)展模

25、模型，著著重分析析企業(yè)在在財務(wù)平平衡的情情況下可可持續(xù)發(fā)發(fā)展的能能力。主主要內(nèi)容容有： 1 根據(jù)以以往財務(wù)務(wù)數(shù)據(jù)自自動計算算當(dāng)期企企業(yè)可持持續(xù)發(fā)展展的比率率； 2 自動模模擬企業(yè)業(yè)財務(wù)均均衡，并并在財務(wù)務(wù)均衡的的情況下下，調(diào)節(jié)節(jié)預(yù)測企企業(yè)未來來數(shù)年可可持續(xù)發(fā)發(fā)展比率率； 3 確定企企業(yè)可持持續(xù)發(fā)展展趨勢，并構(gòu)建建可持續(xù)續(xù)發(fā)展趨趨勢圖。 企業(yè)競競爭力分分析: 競爭爭力是企企業(yè)生存存和發(fā)展展的關(guān)鍵鍵，也是是銀行信信貸最為為關(guān)注的的問題，企業(yè)競競爭力分分析包括括以下幾幾個方面面內(nèi)容： 1 產(chǎn)產(chǎn)品生命命周期分分析：客客戶可自自定義生生命周期期模型，并運用用模型進進行產(chǎn)品品周期預(yù)預(yù)測； 2 企業(yè)業(yè)競爭特

26、特征分析析：對企企業(yè)產(chǎn)品品、企業(yè)業(yè)自身、市場、外部因因素特征征進行分分析，確確定特征征指數(shù)； 3. 確定定競爭要要素的績績效值和和相對績績效值； 4. 形成企企業(yè)競爭爭績效和和相對績績效波特特矩陣圖圖； 5. 結(jié)合合行業(yè)引引力分析析，進行行企業(yè)競競爭力分分析。利利用波特特矩陣分分析工具具分析企企業(yè)的競競爭地位位，進行行企業(yè)的的市場策策略生成成。 重要的的投資模模型和風(fēng)風(fēng)險預(yù)警警： 系統(tǒng)集集成了在在投資領(lǐng)領(lǐng)域久負負盛名的的投資模模型，包包括阿塔塔曼投資資模型、切斯?fàn)枲柾顿Y模模型、駱駱駝評級級模型、沃斯頓頓價值模模型等，還設(shè)計計綜合信信用評級級模型，并在所所有模型型中增添添了用戶戶自定義義參數(shù)設(shè)設(shè)

27、置，以以適應(yīng)不不同的需需要； 系統(tǒng)設(shè)設(shè)計有綜綜合預(yù)警警平臺，通過財財務(wù)雷達達圖等分分析工具具，使系系統(tǒng)具有有風(fēng)險預(yù)預(yù)警功能能，用戶戶可針對對不同公公司對不不同財務(wù)務(wù)指標(biāo)設(shè)設(shè)定風(fēng)險險預(yù)警限限額，達達到限額額之后，系統(tǒng)自自動預(yù)警警。 建模工工具： 客戶可可自定義義模型，自行設(shè)設(shè)計風(fēng)險險、投資資、評價價公式，設(shè)計分分析評價價指標(biāo)組組合，系系統(tǒng)可自自動生成成評價模模型，對對所有客客戶進行行分析；同時客客戶也可可以設(shè)計計模型效效果評價價指標(biāo)，對模型型的分析析效果進進行檢驗驗，并形形成效果果檢驗圖圖。 動態(tài)態(tài)模擬工工具： 1. 對模模型的各各個因素素進行敏敏感性模模擬； 2. 模擬擬模型或或系統(tǒng)的的運行效

28、效果，并并進行效效果檢驗驗； 3. 調(diào)整整模型的的各種系系數(shù)、參參數(shù)，以以使模型型更加貼貼近客戶戶的實際際運營； 4 客戶戶可對自自定義的的模型設(shè)設(shè)置模擬擬功能。 系統(tǒng)設(shè)計計與技術(shù)術(shù)方案網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)據(jù)庫可采采用MSS SQQL SServver77.0以以上版本本，也可可選用SSybaase,Oraaclee 的數(shù)數(shù)據(jù)庫，但MSS SQQL SServver價價格相對對低廉，建議首首選MSS SQQL SServver 作為后后臺數(shù)據(jù)據(jù)庫。使用B/S和CC/S結(jié)結(jié)合的系系統(tǒng)架構(gòu)構(gòu)，支持持異地辦辦公。系統(tǒng)的設(shè)設(shè)計原則則：良好的可可伸縮性性（滿足足數(shù)據(jù)快快速增長長的需要要，數(shù)據(jù)據(jù)庫可從從中小型型向大型

29、型轉(zhuǎn)變的的時候，軟件系系統(tǒng)只需需做很小小的改變變）盡可能完完善的接接口設(shè)計計（從其其他應(yīng)用用系統(tǒng)讀讀取數(shù)據(jù)據(jù)和向其其他應(yīng)用用系統(tǒng)提提供數(shù)據(jù)據(jù)時能自自動讀入入和寫入入，但需需要其他他系統(tǒng)提提供相應(yīng)應(yīng)技術(shù)資資料和配配合）友好的用用戶界面面和靈活活的查詢詢打印功功能。實時的消消息傳遞遞和提醒醒機制，在整個個系統(tǒng)流流程中，計算機機可以通通過響鈴鈴提示其其他人員員已提交交并且需需要自己己審閱或或處理的的資料。支持遠程程撥號訪訪問。方案實施施和計劃劃項目組織織根據(jù)實際際情況，成立項項目小組組，項目目小組主主要職責(zé)責(zé)：需求分析析概要設(shè)計計詳細設(shè)計計制作軟件件工具和和相應(yīng)中中間件編程與調(diào)調(diào)試測試、試試運行及及切換應(yīng)用系統(tǒng)統(tǒng)的安裝裝調(diào)試操作用戶戶、系統(tǒng)統(tǒng)用