保險(xiǎn)法與保險(xiǎn)監(jiān)管-教學(xué)大綱

1、 保險(xiǎn)法與保險(xiǎn)監(jiān)管教學(xué)大綱課程代碼： 113712A課程類型：通識(shí)教育必修課 通識(shí)教育選修課專業(yè)必修課 專業(yè)選修課學(xué)科基礎(chǔ)課總學(xué)時(shí)： 32 講課學(xué)時(shí)： 28 實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)： 4學(xué) 分： 2適用對(duì)象： 保險(xiǎn)學(xué) （ 保險(xiǎn)精算 ）先修課程：保險(xiǎn)學(xué)原理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)一、教學(xué)目標(biāo)保險(xiǎn)法與保險(xiǎn)監(jiān)管是保險(xiǎn)學(xué)（保險(xiǎn)精算）專業(yè)的專業(yè)必修課。通過(guò)本課 程的學(xué)習(xí)進(jìn)一步完善學(xué)生保險(xiǎn)學(xué)知識(shí)體系， 使他們能夠理解和掌握保險(xiǎn)法的基本 理論、我國(guó)的相關(guān)法律制度與監(jiān)管政策， 為他們未來(lái)從事保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)、 管理實(shí)務(wù)和 保險(xiǎn)精算工作的提供支持。具體教學(xué)目標(biāo)如下：目標(biāo) 1：?jiǎn)l(fā)學(xué)生的思維，培養(yǎng)他們具有較高的保險(xiǎn)法學(xué)素養(yǎng)；

2、目標(biāo) 2：具有較強(qiáng)的具體保險(xiǎn)法律問(wèn)題的分析解決能力；目標(biāo) 3：能夠從經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)的視角來(lái)分析我國(guó)保險(xiǎn)合同法和保險(xiǎn)業(yè)法相 關(guān)規(guī)定的合理性和尚存在的不足之處。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系（一）教學(xué)內(nèi)容與講授要求本課程的主要教學(xué)內(nèi)容包括： 1.保險(xiǎn)法概述 :介紹保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象，我國(guó) 保險(xiǎn)立法現(xiàn)狀。 2.保險(xiǎn)合同法： 主要介紹保險(xiǎn)合同的種類， 保險(xiǎn)合同法的基本原 則，保險(xiǎn)合同的成立、生效、履行、變更、轉(zhuǎn)讓、撤銷、解除和終止，保險(xiǎn)合同 的主體、客體和內(nèi)容。 3. 保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)業(yè)法：主要介紹保險(xiǎn)監(jiān)管理論基礎(chǔ)，保 險(xiǎn)監(jiān)管的新發(fā)展， 償付能力監(jiān)管、 市場(chǎng)行為監(jiān)管和公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管及相關(guān)法律 規(guī)定

3、。其中，保險(xiǎn)合同法部分和保險(xiǎn)償付能力監(jiān)管部分應(yīng)當(dāng)細(xì)講、精講。（二）教學(xué)方法和手段本課程教學(xué)力求理論密切聯(lián)系實(shí)際， 及時(shí)反映國(guó)際、 國(guó)內(nèi)的最新學(xué)術(shù)動(dòng)態(tài)和 實(shí)務(wù)發(fā)展情況。教師在教學(xué)中可運(yùn)用多種手段和方式進(jìn)行課程的講授， 教學(xué)相長(zhǎng)、 相互交流， 以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。 主要的教學(xué)方法是課堂講授， 但是授課教師 應(yīng)該根據(jù)具體情況， 適當(dāng)安排課堂討論、 案例分析和專題講座等內(nèi)容。 通過(guò)布置 參考書、相關(guān)資料、復(fù)習(xí)思考題，開闊學(xué)生的思路，培養(yǎng)他們自學(xué)和獨(dú)立思考的 能力。（三）畢業(yè)要求及其實(shí)現(xiàn) 保險(xiǎn)學(xué)（保險(xiǎn)精算） 專業(yè)培養(yǎng)熟悉保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)， 精通保險(xiǎn)精算技術(shù)的應(yīng) 用型、復(fù)合型高級(jí)專門人才。 通過(guò)本課程的學(xué)

4、習(xí)， 應(yīng)該能夠有助于實(shí)現(xiàn)以下畢業(yè) 要求：系統(tǒng)掌握保險(xiǎn)法學(xué)的基本理論，擁有良好的法律意識(shí)；熟悉我國(guó)保險(xiǎn)方針政策、法律法規(guī)和國(guó)情；具有保險(xiǎn)案例分析能力和保險(xiǎn)糾紛處理能力。（四）學(xué)習(xí)要求已經(jīng)學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)學(xué)原理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)等課程，熟練掌握 了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)的相關(guān)理論與實(shí)務(wù)， 保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)理論與實(shí)務(wù)， 保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì) 學(xué)的相關(guān)理論與方法。課后收集同課程內(nèi)容相關(guān)的案例。課后應(yīng)該預(yù)習(xí)下一次課的內(nèi)容。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配教學(xué)課時(shí)分配表序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)（實(shí)踐）其它合計(jì)第一章 保險(xiǎn)法概述22第二章 保險(xiǎn)合同概述22第三章 保險(xiǎn)合同的基本原則314第四章 保險(xiǎn)合同的訂立22第五章 保險(xiǎn)合同的內(nèi)容22第六章 保

5、險(xiǎn)合同的履行213第七章 保險(xiǎn)合同的變更、 轉(zhuǎn)讓、中 止和終止213第八章 無(wú)效、效力未定和可變更或 撤銷的保險(xiǎn)合同22第九章 保險(xiǎn)監(jiān)管概述22第十章 保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管44第十一章 保險(xiǎn)市場(chǎng)行為監(jiān)管213第十二章 保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管33合計(jì)28432四、教學(xué)內(nèi)容第一章 保險(xiǎn)法概述第一節(jié) 保險(xiǎn)法的概念、調(diào)整對(duì)象與地位第二節(jié) 我國(guó)的保險(xiǎn)立法教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)法的概念和保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象?？己艘螅?了解保險(xiǎn)法的地位， 我國(guó)保險(xiǎn)法的作用及其效力； 理解我國(guó)保險(xiǎn) 法兩次修訂的原因及修訂的內(nèi)容；掌握保險(xiǎn)法的概念和保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象。第二章 保險(xiǎn)合同概述第一節(jié) 保險(xiǎn)合同的概念、特征第二節(jié) 保險(xiǎn)合同的

6、分類第三節(jié) 保險(xiǎn)合同的性質(zhì)與法律適用教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：保險(xiǎn)合同的概念；保險(xiǎn)合同的特征； 保險(xiǎn)合同的法律適用。 考核要求： 了解保險(xiǎn)合同的分類， 保險(xiǎn)合同的性質(zhì)； 理解保險(xiǎn)合同的概念和 保險(xiǎn)合同的特征；掌握保險(xiǎn)合同的法律適用。第三章 保險(xiǎn)合同的基本原則第一節(jié) 保險(xiǎn)利益原則第二節(jié) 最大誠(chéng)信原則第三節(jié) 近因原則第四節(jié) 損失補(bǔ)償原則及其派生原則教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)利益原則的含義； 投保人的如實(shí)告知義務(wù)和保險(xiǎn)人的 說(shuō)明義務(wù)、被保險(xiǎn)人的保證義務(wù)；近因原則的具體適用；損失補(bǔ)償原則、代位追 償原則的適用；?？己艘螅?了解保險(xiǎn)利益原則的意義、 最大誠(chéng)信原則的原因、 代位追償原則 的意義；理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和人身

7、保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)利益原則的含義及二者的差異， 最大誠(chéng)信原則的含義及其內(nèi)容， 近因原則的含義， 補(bǔ)償原則、 損失分?jǐn)傇瓌t和代 位追償原則的含義； 掌握保險(xiǎn)利益的概念， 投保人的如實(shí)告知義務(wù)和保險(xiǎn)人的說(shuō) 明義務(wù)，近因的具體適用，損失補(bǔ)償原則及其派生原則的適用。第四章 保險(xiǎn)合同的訂立第一節(jié) 保險(xiǎn)合同訂立的程序第二節(jié) 保險(xiǎn)合同成立、生效與保險(xiǎn)責(zé)任開始第三節(jié) 保險(xiǎn)合同的形式教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)合同訂立的程序； 保險(xiǎn)合同的成立、 生效與保險(xiǎn)責(zé)任 開始之間的關(guān)系。考核要求： 了解保險(xiǎn)合同的形式； 理解保險(xiǎn)合同訂立的程序； 掌握保險(xiǎn)合同 成立、生效和保險(xiǎn)責(zé)任開始的含義及相互之間的區(qū)分。第五章 保險(xiǎn)合同的內(nèi)容第一

8、節(jié) 保險(xiǎn)合同的主體和客體第二節(jié) 保險(xiǎn)合同的基本條款第三節(jié) 保險(xiǎn)合同的常用條款 教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：保險(xiǎn)合同輔助人、保險(xiǎn)合同受益人、 保險(xiǎn)合同的基本條款； 寬限期、 保險(xiǎn)合同效力中止和恢復(fù)； 保費(fèi)自動(dòng)墊交條款； 保單質(zhì)押借款和欠款扣 除；保險(xiǎn)費(fèi)抵交和減額交清；可轉(zhuǎn)換權(quán)益；年齡計(jì)算及錯(cuò)誤處理；自殺條款；不 可抗辯條款?？己艘螅?了解合同的主體和客體的含義、 保險(xiǎn)合同的基本條款； 理解保險(xiǎn) 合同的構(gòu)成，保費(fèi)自動(dòng)墊交條款，保險(xiǎn)費(fèi)抵交和減額交清，可轉(zhuǎn)換權(quán)益；掌握寬 限期，保險(xiǎn)合同效力中止和恢復(fù)， 保險(xiǎn)單質(zhì)押貸款和欠款扣除， 年齡計(jì)算及錯(cuò)誤 處理，自殺條款，不可抗辯條款。第六章 保險(xiǎn)合同的履行第一節(jié) 投保人

9、（被保險(xiǎn)人）對(duì)保險(xiǎn)合同的履行第二節(jié) 保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同的履行教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 投保人（被保險(xiǎn)人或者受益人）的義務(wù)的履行；保險(xiǎn)人的 義務(wù)的履行?？己艘螅毫私獗ｋU(xiǎn)人以公證提存方式履行保險(xiǎn)合同； 理解保險(xiǎn)人的義務(wù)的 履行；掌握投保人（被保險(xiǎn)人或者受益人）的義務(wù)的履行。第七章 保險(xiǎn)合同的變更、轉(zhuǎn)讓、中止和終止第一節(jié) 保險(xiǎn)合同的變更第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的轉(zhuǎn)讓第三節(jié) 人身保險(xiǎn)合同的轉(zhuǎn)讓第四節(jié) 保險(xiǎn)合同的中止和終止教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)合同變更的要件和效力； 保險(xiǎn)合同內(nèi)容的變更； 財(cái)產(chǎn) 保險(xiǎn)標(biāo)的轉(zhuǎn)讓的法律后果； 人身保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓的效力； 人身保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓與指定 受益人的區(qū)別；人身保險(xiǎn)合同設(shè)定抵（質(zhì)）押的程序

10、和效力；保險(xiǎn)合同解除?？己艘螅?了解保險(xiǎn)合同變更的程序， 人身保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓的分類和條件， 保 險(xiǎn)合同終止的其他原因； 理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的轉(zhuǎn)讓的法律后果， 人身保險(xiǎn)合同質(zhì)押 的效力；掌握人身保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓的效力， 人身保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓和指定受益的人區(qū)別， 人身保險(xiǎn)合同抵（質(zhì)）押的程序和法律效力，保險(xiǎn)合同解除。第八章 無(wú)效、效力未定和可變更或撤銷的保險(xiǎn)合同第一節(jié) 無(wú)效保險(xiǎn)合同第二節(jié) 效力未定和可撤銷或可變更的保險(xiǎn)合同第三節(jié) 無(wú)效和被撤銷保險(xiǎn)合同的處理與締約過(guò)失責(zé)任教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 無(wú)效保險(xiǎn)合同的種類； 效力未定保險(xiǎn)合同可撤銷或變更的 保險(xiǎn)合同；締約過(guò)失責(zé)任在保險(xiǎn)合同中的應(yīng)用?？己艘螅?了解保險(xiǎn)合同生效

11、的要件， 保險(xiǎn)合同無(wú)效的概念和特征； 理解效 力未定保險(xiǎn)合同，締約過(guò)失責(zé)任在保險(xiǎn)合同中的運(yùn)用； 掌握無(wú)效保險(xiǎn)合同的種類， 可撤銷或變更的保險(xiǎn)合同，無(wú)效和被撤銷保險(xiǎn)合同的處理。第九章 保險(xiǎn)監(jiān)管概述第一節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管的基本理論第二節(jié) 有效保險(xiǎn)監(jiān)管的條件第三節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)第四節(jié) 保險(xiǎn)監(jiān)管的手段 教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 公共利益論、私人利益論和經(jīng)濟(jì)管制論； 保險(xiǎn)市場(chǎng)支配力、 外部性、免費(fèi)搭車和不完全信息等現(xiàn)象同保險(xiǎn)監(jiān)管的關(guān)系。考核要求： 了解保險(xiǎn)監(jiān)管的理論基礎(chǔ)和保險(xiǎn)監(jiān)管的手段； 理解主要的保險(xiǎn)監(jiān) 管理論；掌握有效保險(xiǎn)監(jiān)管的條件，保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)。第十章 保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管第一節(jié) 償付能力監(jiān)管概述第二節(jié) I

12、AIS 償付能力監(jiān)管的相關(guān)原則概述第三節(jié) 國(guó)內(nèi)償付能力監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定 教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 償付能力監(jiān)管的概念和內(nèi)容； IAIS 償付能力監(jiān)管的相關(guān) 原則；國(guó)內(nèi)償付能力監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定?？己艘螅?了解償付能力監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)；理解 IAIS 償付能力監(jiān)管相關(guān)原 則；掌握償付能力監(jiān)管的概念和內(nèi)容，國(guó)內(nèi)有關(guān)保險(xiǎn)償付能力監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定。第十一章 保險(xiǎn)市場(chǎng)行為監(jiān)管第一節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)行為監(jiān)管概述第二節(jié) IAIS 市場(chǎng)行為監(jiān)管的相關(guān)原則概述第三節(jié) 國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)行為監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： IAIS 市場(chǎng)行為監(jiān)管的相關(guān)原則，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)行為監(jiān)管 的相關(guān)規(guī)定。考核要求：了解從消費(fèi)者保護(hù)、 保險(xiǎn)中介監(jiān)管和反保險(xiǎn)欺

13、詐三方面闡述的保 險(xiǎn)市場(chǎng)行為監(jiān)管的必要性；理解 IAIS 在市場(chǎng)行為監(jiān)管方面的基本要求；掌握我 國(guó)有關(guān)保險(xiǎn)市場(chǎng)行為監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定。第十二章 保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管第一節(jié) 保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管理論概述第二節(jié) IAIS 關(guān)于保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)定第三節(jié) 國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)： 保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的必要性； IAIS 關(guān)于保險(xiǎn)治理結(jié) 構(gòu)監(jiān)管的規(guī)定；國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定?？己艘螅?了解保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的必要性及其在保險(xiǎn)監(jiān)管中的地位； 理解 IAIS 關(guān)于保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定；掌握我國(guó)有關(guān)保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu) 監(jiān)管方面的規(guī)定。四、考核方式、成績(jī)?cè)u(píng)定

14、本課程期末考試教師可以根據(jù)情況采取閉卷或者開卷的方式， 如果采用開卷 應(yīng)該主要采用案例分析的題型以考察學(xué)生分析問(wèn)題的能力。 平時(shí)成績(jī)通過(guò)課堂提 問(wèn)、小論文或作業(yè)、出勤率綜合確定。一般情況下，平時(shí)成績(jī)占總成績(jī)的30%，期末考試占總成績(jī)的 70%。五、主要參考書及其他內(nèi)容許崇苗保險(xiǎn)法原理及疑難案例解析北京：法律出版社 2011年 7 月李楊，陳文輝國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管核心原則：理念、規(guī)則及中國(guó)實(shí)踐北京： 經(jīng)濟(jì)管理出版社 2006年 9月最高人民法院民事審判第二庭 最高人民法院關(guān)于保險(xiǎn)法司法解釋 （二） 理解與適用北京：人民法院出版社 2015年 11月杜萬(wàn)華最高人民法院關(guān)于保險(xiǎn)法司法解釋（三）理解與適用北京： 人民法院出版社 2015年 12月吳定富中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法釋義 北京：中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 2009 年4月（美）約翰 F.道賓美國(guó)保險(xiǎn)法（第