社會(huì)保障概論(第三版)第01章社會(huì)保障的理論基礎(chǔ)

1、社會(huì)保障概論本教材結(jié)構(gòu)社會(huì)保障理論社會(huì)保障實(shí)務(wù) 理論基礎(chǔ) 產(chǎn)生與改革 內(nèi)涵與外延社會(huì)保障管理老年社會(huì)保障醫(yī)療社會(huì)保障勞動(dòng)社會(huì)保障社會(huì)救助社會(huì)福利軍人社會(huì)保障第1章 社會(huì)保障的理論基礎(chǔ)1.1 西方社會(huì)保障思想 1.2 社會(huì)主義的社會(huì)保障思想 1.3 社會(huì)保障的一般理論學(xué)習(xí)目標(biāo)了解西方社會(huì)保障思想和社會(huì)主義的社會(huì)保障思想誕生的背景及主要內(nèi)容，并掌握它們對(duì)社會(huì)保障制度的建立和發(fā)展所作的貢獻(xiàn)及產(chǎn)生的影響；理解以公平為主兼顧效率理論，政府失靈與市場(chǎng)失靈理論和貧困理論等理論本身的內(nèi)容；并總結(jié)上述社會(huì)保障一般理論的現(xiàn)實(shí)意義。1.1 西方社會(huì)保障思想德國新歷史學(xué)派福利經(jīng)濟(jì)學(xué)凱恩斯主義新劍橋?qū)W派瑞典學(xué)派貝弗里奇

2、艾哈德新自由主義布萊爾德國新歷史學(xué)派的主張主張國家至上 強(qiáng)調(diào)勞工問題 的嚴(yán)重性強(qiáng)調(diào)倫理道德因素在經(jīng)濟(jì)中的地位和作用法律與經(jīng)濟(jì) 強(qiáng)調(diào)法律對(duì)經(jīng)濟(jì)的制約作用 福利經(jīng)濟(jì)學(xué)舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué) 庇古的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)以邊際效用價(jià)值論為基礎(chǔ)，主張通過國家干預(yù)來達(dá)到收入分配的均等化 新福利經(jīng)濟(jì)學(xué) 假想的補(bǔ)償原理 凱恩斯主義 主張國家積極干預(yù)經(jīng)濟(jì)，提高整個(gè)社會(huì)的有效需求 ，從而實(shí)現(xiàn)充分就業(yè) 但在凱恩斯主義思想中，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)也是有限的，是一種以生產(chǎn)為導(dǎo)向，以實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)為目的的福利價(jià)值取向，并非真正關(guān)注社會(huì)保障本身。 新劍橋?qū)W派核心思想是要實(shí)現(xiàn)社會(huì)分配的均等化 實(shí)行高額財(cái)產(chǎn)稅和累進(jìn)所得稅 實(shí)行高額的遺產(chǎn)稅和贈(zèng)與稅 瑞典

3、學(xué)派把“充分就業(yè)”和“收入均等化”作為社會(huì)保障的兩個(gè)主要內(nèi)容，主張國家干預(yù)，通過宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控來平抑經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)，以實(shí)現(xiàn)“充分就業(yè)”。同時(shí)主張依靠收入再分配的方法，使社會(huì)各階層之間的收入和消費(fèi)水平趨于均等化，保障國民的最低生活標(biāo)準(zhǔn)，提高國民的生活質(zhì)量。 貝弗里奇1942年發(fā)表的社會(huì)保險(xiǎn)和相關(guān)服務(wù) Social Insurance and Allied Services報(bào)告的主要思想是保護(hù)由各種社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的每個(gè)貧困人員國家應(yīng)該消除國民的五大毒瘤，即貧困，疾病，無知（教育），陋隘（住房和環(huán)境）和失業(yè) 艾哈德主張實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平，不是通過收入再分配政策來 實(shí)現(xiàn)，而是通過發(fā)展經(jīng)濟(jì)來實(shí)現(xiàn)大眾福利 不是如

4、何切割現(xiàn)有蛋糕而是如何把蛋糕做大 新自由主義反對(duì)國家直接干預(yù)社會(huì)保障事業(yè)，強(qiáng)調(diào)國民個(gè)人的自助精神，并認(rèn)為每個(gè)國民都需要確立自我保障意識(shí)，家庭也要對(duì)其成員承擔(dān)生活保障的責(zé)任。 1970年代以后，美國、英國、法國等國家社會(huì)保障制度的改革就是受到了新自由主義理論的推動(dòng) 布萊爾“第三條道路”思想 既不采取完全的市場(chǎng)形式，也不采用國家包攬方式，而是將效率與公平，自由市場(chǎng)與國家干預(yù)有機(jī)地結(jié)合起來，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)公平之間實(shí)現(xiàn)均衡 “第二代福利”思想 1.2 社會(huì)主義的社會(huì)保障思想空想社會(huì)主義馬克思與恩格斯列寧空想社會(huì)主義1、早期空想社會(huì)主義 托馬斯莫爾 烏托邦 提出未來的理想社會(huì)應(yīng)該是人類社會(huì)福利得以 充

5、分發(fā)展和進(jìn)步的社會(huì) 康帕內(nèi)拉 太陽城 提倡未來的理想社會(huì)應(yīng)該是人們互幫互助和重 視國民福利的自然和諧社會(huì) 空想社會(huì)主義2、 19世紀(jì)空想社會(huì)主義 傅立葉 他認(rèn)為，健全的社會(huì)保障制度是社會(huì) 發(fā)展的必然產(chǎn)物 圣西門 人類科學(xué)概論 新基督教 馬克思與恩格斯貧困化思想 濟(jì)貧思想 社會(huì)保障再分配思想 關(guān)于必要?jiǎng)趧?dòng)價(jià)值的社會(huì)保障思想關(guān)于最低工資的社會(huì)保障思想 列寧1、社會(huì)保障原則 1912年勞動(dòng)者保險(xiǎn)綱領(lǐng)提出四項(xiàng)原則1917年在黨綱修正資料中加以概括 1918年10月勞動(dòng)者社會(huì)保障原則中進(jìn)一步完善2、社會(huì)保障權(quán)利 列寧的社會(huì)保障思想還體現(xiàn)在前蘇聯(lián)的憲法中 1936年的憲法具體而明確的規(guī)定了社會(huì)保障權(quán)利 1

6、977年通過的新憲法對(duì)社會(huì)保障的規(guī)定更加具體化 列寧3、列寧社會(huì)保障思想的特征 社會(huì)保障的實(shí)施對(duì)象具有普遍性 社會(huì)保障的權(quán)利是完全得到保障 所有社會(huì)成員都能夠無差別，平等地享受社會(huì)保障待遇社會(huì)保障的實(shí)施內(nèi)容具有全面性和多樣性 社會(huì)保障費(fèi)用由國家或社會(huì)來負(fù)擔(dān) 社會(huì)保障水平 隨經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而提高勞動(dòng)者等國民以各種方式參與國家的社會(huì)保障管理機(jī)構(gòu) 1.3 社會(huì)保障的一般理論以公平為主兼顧效率的理論市場(chǎng)失靈與政府失靈理論社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展貧困理論以公平為主兼顧效率的理論1、公平與效率在社會(huì)保障中的相互關(guān)系 公平與效率的基本矛盾 公平與效率的相互補(bǔ)充2、理論的產(chǎn)生人們發(fā)現(xiàn)，在建立社會(huì)保障制度時(shí)，過去往往強(qiáng)調(diào)

7、社會(huì)的公平性，重視社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)的積極作用，而比較忽視社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的消極作用。所以，在理論上開始從傳統(tǒng)的偏重于公平轉(zhuǎn)向以公平為主并兼顧效率。 市場(chǎng)失靈與政府失靈理論1、市場(chǎng)失靈理論通過政府來舉辦社會(huì)保障制度來彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈，或者來解決市場(chǎng)無法解決的社會(huì)公平問題 2、政府失靈理論在社會(huì)保障方面，政府失靈具體表現(xiàn)為政府對(duì)人們的生活領(lǐng)域干預(yù)過大，包攬?zhí)?。由于片面地?qiáng)調(diào)政府在社會(huì)保障中的作用，結(jié)果導(dǎo)致了社會(huì)保障的發(fā)展程度超越了經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平并產(chǎn)生了社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的消極影響。 社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展1、兩者之間的一般關(guān)系在社會(huì)公平的基本目標(biāo)下，社會(huì)保障具有社會(huì)安全網(wǎng)和社會(huì)穩(wěn)定器的基本功能 ，對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)

8、行具有自動(dòng)調(diào)節(jié)功能。2、社會(huì)保障與勞動(dòng)力供給社會(huì)保障對(duì)勞動(dòng)力供給從整體上有積極影響但其相對(duì)影響或個(gè)別影響可能是不確定的，甚至是消極的，會(huì)阻礙勞動(dòng)力供給 社會(huì)保障費(fèi)用對(duì)勞動(dòng)力供給影響的長(zhǎng)短效應(yīng)不同 社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展3、社會(huì)保障與勞動(dòng)力需求社會(huì)保障支出會(huì)成為勞動(dòng)力成本的一部分，因此社會(huì)保障必然會(huì)增加勞動(dòng)力成本，從而影響雇主對(duì)勞動(dòng)力資源的需求。 貧困理論1、貧困的類型 絕對(duì)貧困與相對(duì)貧困 狹義貧困與廣義貧困 貧困理論2、衡量貧困的指標(biāo) 貧困測(cè)度 洛倫茲曲線、基尼系數(shù) 貧困指標(biāo) 貧困發(fā)生率 貧困缺口率 恩格爾系數(shù) 貧困理論3、貧困惡性循環(huán)理論 經(jīng)濟(jì)學(xué)家納克斯提出了“貧困惡性循環(huán)理論” 他認(rèn)為資本形成

9、不足是貧困惡性循環(huán)的中心環(huán)節(jié)，他從資本的供給和需求二方面論述了貧困惡性循環(huán)的形成過程 案例：我國社會(huì)保障理論的創(chuàng)新（1）公平與效率兼顧理論城鎮(zhèn)社會(huì)保險(xiǎn)制度的實(shí)施范圍正在不斷擴(kuò)大，城鎮(zhèn)居民最低生活保障制度已經(jīng)建立并在不斷完善，農(nóng)村社會(huì)保障制度正在初步建立，與過去相比，社會(huì)保障制度在社會(huì)公平上取得了巨大成功。同時(shí)，我國非常重視通過社會(huì)保障改革來促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；引進(jìn)個(gè)人繳費(fèi)機(jī)制，實(shí)行社會(huì)保險(xiǎn)待遇與繳費(fèi)多少相掛鉤。這些證明了我國在不斷提高社會(huì)保障的效率。（2）權(quán)利與義務(wù)對(duì)等理論在社會(huì)保障領(lǐng)域，我國進(jìn)一步重視公民的權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等關(guān)系。規(guī)定不繳費(fèi)的公民沒有資格享受社會(huì)保險(xiǎn)金，同時(shí)這種繳費(fèi)必須達(dá)到一定

10、年限才有權(quán)享受待遇。在城鎮(zhèn)住房制度中，通過改革全面停止實(shí)物福利分房，實(shí)行貨幣分房，個(gè)人主要依靠自身的經(jīng)濟(jì)收入來購買商品房。另外，在高等教育體制中，改變長(zhǎng)期以來的免費(fèi)教育模式，引進(jìn)繳費(fèi)機(jī)制。案例：我國社會(huì)保障理論的創(chuàng)新（3）風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)理論在改革社會(huì)保險(xiǎn)制度時(shí)，重點(diǎn)解決的一個(gè)問題就是改變傳統(tǒng)制度不具有共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的狀況，因此首先實(shí)行了社會(huì)統(tǒng)籌，并不斷提高社會(huì)統(tǒng)籌層次，使得新的社會(huì)保險(xiǎn)制度更加能夠發(fā)揮共同對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的作用。另外，在改革城鎮(zhèn)住房制度中，建立城鎮(zhèn)住房公積金制度的一個(gè)重要目的，就是共同提高城鎮(zhèn)居民的購房能力，使大家都有能力購買商品房。（4）勞動(dòng)力個(gè)人所有理論勞動(dòng)力個(gè)人所有理論是建立個(gè)人繳費(fèi)，確立自我保障意識(shí)的理論依據(jù)。正是在這種理論的指導(dǎo)下，我國在改革社會(huì)保障制度時(shí)，重視個(gè)人的作用。而且，由于勞動(dòng)力屬于個(gè)人所有，在建立社會(huì)保障制度的基本框架時(shí)，強(qiáng)調(diào)個(gè)人的自我保障功能。思考題我國創(chuàng)新社會(huì)保障理論的基本思路是什么？如何來實(shí)現(xiàn)公平與效率兼顧的目標(biāo)？風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)理論的實(shí)