2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文

1、第PAGE36頁(yè)共NUMPAGES36頁(yè)2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。(_)個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn):一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功

2、倍。二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹(shù)立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開(kāi)門(mén)紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)

3、質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。四、加大營(yíng)銷(xiāo)力度，做好貸款工作。一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成_%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（二）新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。二、心理方面。客戶經(jīng)理

4、心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力

5、。四、營(yíng)銷(xiāo)方面。客戶經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（三）(一)營(yíng)銷(xiāo)管理制度:1、日常管理:分組管理制度:工作中，將團(tuán)隊(duì)分成_個(gè)小組，通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。日常一對(duì)一管理:工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。工作效率制度:工作中，要銷(xiāo)售人員，熟悉

6、自己的崗位職責(zé):1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);2、努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開(kāi)戶手續(xù)流程;4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月_日之前完成當(dāng)月工作情況，通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。2、會(huì)議管理團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶，工作效率就大大折扣。工作內(nèi)容:通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分

7、析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題，恢復(fù)市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(內(nèi)容:新增資產(chǎn)，開(kāi)戶數(shù)，客戶疑問(wèn))會(huì)議精神:一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法，無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。會(huì)議文化:會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。(二)人員招聘銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面

8、:網(wǎng)站招聘:通過(guò)助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。人才市場(chǎng)招聘:結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘。校企合作:這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒(méi)有成功，通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（四）時(shí)光飛逝，一年已經(jīng)過(guò)去。在文藝部工作一年，自己發(fā)現(xiàn)不少問(wèn)題，從中也學(xué)到不少經(jīng)驗(yàn)，對(duì)各項(xiàng)工作流程也有了更深入的了解。在今后的學(xué)習(xí)工作中，我會(huì)和部門(mén)成員共同努力并組織、參與各項(xiàng)活動(dòng)。面對(duì)即將來(lái)到的大一新生，我們的大二生活，心中又充滿了激情與信心，同時(shí)也感到了肩上的壓力。為了文藝部在下學(xué)期工作

9、的順利進(jìn)行，我擬定了如下計(jì)劃:一、迎新晚會(huì)1、通過(guò)對(duì)大一新生的歡迎，并對(duì)已留在學(xué)生會(huì)同學(xué)的考驗(yàn)，增強(qiáng)新生對(duì)工作的熟悉適應(yīng)能力以及增強(qiáng)新生的凝聚力和團(tuán)結(jié)力。2、迎新晚會(huì)作為對(duì)新生歡迎的晚會(huì)，節(jié)目?jī)?nèi)容必須健康積極向上，能夠充分活躍氣氛，節(jié)目形式可以多樣，有創(chuàng)造性和渲染力。節(jié)目選拔也可通過(guò)在大一挑選有才藝的同學(xué)一起上臺(tái)表演，但一定要保證節(jié)目質(zhì)量。3、在晚會(huì)著手舉辦同時(shí)，與組宣一起商討對(duì)海報(bào)及展板的設(shè)計(jì)，使得宣傳力度到位。二、藝術(shù)團(tuán)納新1、通過(guò)宣傳，調(diào)動(dòng)大家的積極性，參加藝術(shù)團(tuán)的選拔活動(dòng)。2、藝術(shù)團(tuán)設(shè)有演唱部、舞蹈部和曲藝部三個(gè)部門(mén)。由本屆藝術(shù)團(tuán)成員對(duì)參加面試同學(xué)的個(gè)人才藝展示，選擇有才藝的同學(xué)留在藝

10、術(shù)團(tuán)，使藝術(shù)團(tuán)發(fā)展越來(lái)越壯大。三、元旦晚會(huì)1、元旦晚會(huì)是下半年的工作重點(diǎn)。節(jié)目質(zhì)量不僅要高，宣傳力度要更高。2、元旦晚會(huì)要經(jīng)過(guò)三次的彩排，每次都是對(duì)學(xué)生會(huì)成員的考驗(yàn)。自己在以前出現(xiàn)過(guò)的失誤，今年要對(duì)成員做特別提醒，不能在同一個(gè)地方出現(xiàn)錯(cuò)誤。四、根據(jù)實(shí)際情況，部門(mén)共同舉辦文藝、娛樂(lè)性的活動(dòng)。以上是我對(duì)下半年的工作計(jì)劃思路，我會(huì)按照計(jì)劃有條不紊的進(jìn)行，希望在各同學(xué)的配合下，今年的文藝部能成為學(xué)生會(huì)思維最活躍、最個(gè)性的部門(mén)。并且希望所有成員能夠了解彼此，工作上共同商量，生活上相互幫助，使大家的課余生活更加豐富多彩。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（五）1、繼續(xù)將學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)推向深入。年初，學(xué)

11、習(xí)實(shí)踐活動(dòng)轉(zhuǎn)入第三階段即整改落實(shí)階段。我局及時(shí)召開(kāi)轉(zhuǎn)段大會(huì)，對(duì)第二階段分析檢查階段工作進(jìn)行總結(jié)，對(duì)第三階段整改落實(shí)階段工作進(jìn)行安排。召開(kāi)以轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)為主題的_會(huì)。按照越秀區(qū)經(jīng)貿(mào)局黨委深入學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)整改落實(shí)方案，對(duì)整改內(nèi)容進(jìn)行仔細(xì)梳理，提出具體可行的整改落實(shí)措施，并明確領(lǐng)導(dǎo)分工督辦，具體落實(shí)到人。整個(gè)活動(dòng)結(jié)束后，認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)歸納。_月份，根據(jù)區(qū)的部署，與梅花村街結(jié)對(duì)，開(kāi)展指導(dǎo)幫扶工作。制定“互促共進(jìn)聚黨心、惠民利民建首善”主題活動(dòng)方案，開(kāi)展具體的指導(dǎo)幫扶工作。通過(guò)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)，全局干部職工加深了對(duì)_的理解，并將理論學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化為行動(dòng)的指導(dǎo)，取得良好的學(xué)習(xí)和實(shí)踐效果。2、加強(qiáng)局各項(xiàng)規(guī)章制度建設(shè)，

12、強(qiáng)化政治理論學(xué)習(xí)。不斷完善局的各項(xiàng)制度，加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。嚴(yán)格落實(shí)局黨委中心組學(xué)習(xí)和開(kāi)展專(zhuān)題_會(huì)制度。從嚴(yán)執(zhí)行局各項(xiàng)紀(jì)律和規(guī)章，在制度上保障隊(duì)伍紀(jì)律作風(fēng)的建設(shè)，從作風(fēng)建設(shè)上保障隊(duì)伍的戰(zhàn)斗力。認(rèn)真_開(kāi)展政治理論學(xué)習(xí)。_領(lǐng)導(dǎo)、干部按時(shí)保質(zhì)參加區(qū)委_的各項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，不斷提升政治理論水平和知識(shí)結(jié)構(gòu)。3、根據(jù)區(qū)的要求，_月至_月期間，按步驟開(kāi)展機(jī)關(guān)行風(fēng)評(píng)議工作。以加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)為核心，以解決損害群眾切身利益的熱點(diǎn)難點(diǎn)為題為目的，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、評(píng)改結(jié)合、綜合治理、民主監(jiān)督的方針，著力解決本單位及工作人員在政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，不斷促進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變，不斷改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)，不

13、斷提高政府部門(mén)及其工作人員的勤政意識(shí)、行政效能、服務(wù)質(zhì)量，努力打造“為民、務(wù)實(shí)、清廉、高效”的服務(wù)型政府形象，工作計(jì)劃銀行零售工作計(jì)劃。從而進(jìn)一步提高我局干部職工隊(duì)伍的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，進(jìn)一步促進(jìn)依法行政、改善工作作風(fēng)、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。(二)編制相關(guān)政策措施確保企業(yè)健康發(fā)展，規(guī)劃與調(diào)研工作取得新成果。1、牽頭完成_越秀區(qū)貫徹落實(shí)“三促進(jìn)一保持”的工作意見(jiàn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“三促進(jìn)一保持”工作意見(jiàn))和_越秀區(qū)促進(jìn)中小企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展的若干意見(jiàn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中小企業(yè)意見(jiàn))等兩個(gè)意見(jiàn)的起草工作。經(jīng)過(guò)反復(fù)征詢意見(jiàn)與修改完善，區(qū)委區(qū)政府已于近日對(duì)“三促進(jìn)一保持”工作意見(jiàn)進(jìn)行印發(fā)，并將于近期印發(fā)中小企業(yè)意見(jiàn)。該

14、兩份意見(jiàn)明確了越秀區(qū)貫徹落實(shí)省、_“三促進(jìn)一保持”以及扶持中小企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施，同時(shí)安排_(tái)萬(wàn)元“三促進(jìn)一保持”專(zhuān)項(xiàng)扶持資金來(lái)推動(dòng)我區(qū)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的建設(shè)。2、積極投入推進(jìn)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)，參與區(qū)委、區(qū)政府_的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)功能分區(qū)、教育現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、北部區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展等多個(gè)相關(guān)課題研究，對(duì)我區(qū)相關(guān)區(qū)域和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)規(guī)劃進(jìn)行了分析研討。其中，教育現(xiàn)代服務(wù)業(yè)調(diào)研課題由我局牽頭，目前調(diào)研報(bào)告(初稿)主體內(nèi)容已經(jīng)完成，下一步將補(bǔ)充數(shù)據(jù)及修改完善。協(xié)助區(qū)發(fā)改局進(jìn)行了越秀區(qū)加快建設(shè)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系規(guī)劃綱要(_-_)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)綱要)的編制工作。目前正結(jié)合日前出臺(tái)的_市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)

15、功能區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要的相關(guān)精神，協(xié)助區(qū)發(fā)改局做好的進(jìn)一步完善工作。3、越秀區(qū)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局規(guī)劃已完成向市規(guī)劃局上報(bào)_和審批工作，并根據(jù)市規(guī)劃局的意見(jiàn)，遞交市經(jīng)貿(mào)委進(jìn)行專(zhuān)業(yè)_，并獲得通過(guò)。(三)提升服務(wù)水平和檔次，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)及總部經(jīng)濟(jì)帶動(dòng)作用進(jìn)一步增強(qiáng)。1、積極落實(shí)相關(guān)政策。協(xié)助區(qū)政府_召開(kāi)區(qū)相關(guān)部門(mén)會(huì)議，明確本年度總部企業(yè)評(píng)選和相關(guān)政策性獎(jiǎng)勵(lì)工作的分工與進(jìn)度安排。目前已形成了本年度總部企業(yè)的初選_，發(fā)放優(yōu)質(zhì)學(xué)位共_個(gè)，其中小學(xué)學(xué)位_個(gè)、中學(xué)學(xué)位_個(gè)。2、大力發(fā)展總部基地。今年來(lái)，更加注重依托現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)建東風(fēng)路現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)，以此作為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)、貫徹落實(shí)省、_“三

16、促進(jìn)一保持”政策的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略部署。今年_月，區(qū)政府授予健力寶大廈“總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展基地”稱(chēng)號(hào)，成為我區(qū)第五個(gè)“總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展基地”，標(biāo)志著我區(qū)“總部帶動(dòng)、整合提升”的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的再見(jiàn)成效，也標(biāo)志著東風(fēng)路向著建成現(xiàn)代服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)集聚示范區(qū)的發(fā)展目標(biāo)再次踏出堅(jiān)實(shí)一步。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（六）主要工作開(kāi)展情況(一)學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)圓滿完成，政治理論學(xué)習(xí)及作風(fēng)建設(shè)常抓不懈，銀行零售工作計(jì)劃。1、繼續(xù)將學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)推向深入。年初，學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)轉(zhuǎn)入第三階段即整改落實(shí)階段。我局及時(shí)召開(kāi)轉(zhuǎn)段大會(huì)，對(duì)第二階段分析檢查階段工作進(jìn)行總結(jié)，對(duì)第三階段整改落實(shí)階段工作進(jìn)行安排。召開(kāi)以轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)為主題的

17、_會(huì)。按照越秀區(qū)經(jīng)貿(mào)局黨委深入學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)整改落實(shí)方案，對(duì)整改內(nèi)容進(jìn)行仔細(xì)梳理，提出具體可行的整改落實(shí)措施，并明確領(lǐng)導(dǎo)分工督辦，具體落實(shí)到人。整個(gè)活動(dòng)結(jié)束后，認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)歸納。_月份，根據(jù)區(qū)的部署，與梅花村街結(jié)對(duì)，開(kāi)展指導(dǎo)幫扶工作。制定“互促共進(jìn)聚黨心、惠民利民建首善”主題活動(dòng)方案，開(kāi)展具體的指導(dǎo)幫扶工作。通過(guò)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)，全局干部職工加深了對(duì)_的理解，并將理論學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化為行動(dòng)的指導(dǎo)，取得良好的學(xué)習(xí)和實(shí)踐效果。2、加強(qiáng)局各項(xiàng)規(guī)章制度建設(shè)，強(qiáng)化政治理論學(xué)習(xí)。不斷完善局的各項(xiàng)制度，加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。嚴(yán)格落實(shí)局黨委中心組學(xué)習(xí)和開(kāi)展專(zhuān)題_會(huì)制度。從嚴(yán)執(zhí)行局各項(xiàng)紀(jì)律和規(guī)章，在制度上保障隊(duì)伍紀(jì)律作風(fēng)

18、的建設(shè)，從作風(fēng)建設(shè)上保障隊(duì)伍的戰(zhàn)斗力。認(rèn)真_開(kāi)展政治理論學(xué)習(xí)。_領(lǐng)導(dǎo)、干部按時(shí)保質(zhì)參加區(qū)委_的各項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，不斷提升政治理論水平和知識(shí)結(jié)構(gòu)。3、根據(jù)區(qū)的要求，_月至_月期間，按步驟開(kāi)展機(jī)關(guān)行風(fēng)評(píng)議工作。以加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)為核心，以解決損害群眾切身利益的熱點(diǎn)難點(diǎn)為題為目的，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、評(píng)改結(jié)合、綜合治理、民主監(jiān)督的方針，著力解決本單位及工作人員在政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，不斷促進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變，不斷改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)，不斷提高政府部門(mén)及其工作人員的勤政意識(shí)、行政效能、服務(wù)質(zhì)量，努力打造“為民、務(wù)實(shí)、清廉、高效”的服務(wù)型政府形象，工作計(jì)劃銀行零售工作計(jì)劃。從而進(jìn)一步提高我局干部

19、職工隊(duì)伍的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，進(jìn)一步促進(jìn)依法行政、改善工作作風(fēng)、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。(二)編制相關(guān)政策措施確保企業(yè)健康發(fā)展，規(guī)劃與調(diào)研工作取得新成果。1、牽頭完成_越秀區(qū)貫徹落實(shí)“三促進(jìn)一保持”的工作意見(jiàn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“三促進(jìn)一保持”工作意見(jiàn))和_越秀區(qū)促進(jìn)中小企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展的若干意見(jiàn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中小企業(yè)意見(jiàn))等兩個(gè)意見(jiàn)的起草工作。經(jīng)過(guò)反復(fù)征詢意見(jiàn)與修改完善，區(qū)委區(qū)政府已于近日對(duì)“三促進(jìn)一保持”工作意見(jiàn)進(jìn)行印發(fā)，并將于近期印發(fā)中小企業(yè)意見(jiàn)。該兩份意見(jiàn)明確了越秀區(qū)貫徹落實(shí)省、_“三促進(jìn)一保持”以及扶持中小企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施，同時(shí)安排_(tái)萬(wàn)元“三促進(jìn)一保持”專(zhuān)項(xiàng)扶持資金來(lái)推動(dòng)我區(qū)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系

20、的建設(shè)。2、積極投入推進(jìn)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)，參與區(qū)委、區(qū)政府_的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)功能分區(qū)、教育現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、北部區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展等多個(gè)相關(guān)課題研究，對(duì)我區(qū)相關(guān)區(qū)域和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)規(guī)劃進(jìn)行了分析研討。其中，教育現(xiàn)代服務(wù)業(yè)調(diào)研課題由我局牽頭，目前調(diào)研報(bào)告(初稿)主體內(nèi)容已經(jīng)完成，下一步將補(bǔ)充數(shù)據(jù)及修改完善。協(xié)助區(qū)發(fā)改局進(jìn)行了越秀區(qū)加快建設(shè)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系規(guī)劃綱要(_-_)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)綱要)的編制工作。目前正結(jié)合日前出臺(tái)的_市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)功能區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要的相關(guān)精神，協(xié)助區(qū)發(fā)改局做好的進(jìn)一步完善工作。3、越秀區(qū)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局規(guī)劃已完成向市規(guī)劃局上報(bào)_和審批工作，并根據(jù)市規(guī)劃局的意見(jiàn)，遞交市經(jīng)貿(mào)委

21、進(jìn)行專(zhuān)業(yè)_，并獲得通過(guò)。(三)提升服務(wù)水平和檔次，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)及總部經(jīng)濟(jì)帶動(dòng)作用進(jìn)一步增強(qiáng)。1、積極落實(shí)相關(guān)政策。協(xié)助區(qū)政府_召開(kāi)區(qū)相關(guān)部門(mén)會(huì)議，明確本年度總部企業(yè)評(píng)選和相關(guān)政策性獎(jiǎng)勵(lì)工作的分工與進(jìn)度安排。目前已形成了本年度總部企業(yè)的初選_，發(fā)放優(yōu)質(zhì)學(xué)位共_個(gè)，其中小學(xué)學(xué)位_個(gè)、中學(xué)學(xué)位_個(gè)。2、大力發(fā)展總部基地。今年來(lái)，更加注重依托現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)建東風(fēng)路現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)，以此作為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)、貫徹落實(shí)省、_“三促進(jìn)一保持”政策的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略部署。今年_月，區(qū)政府授予健力寶大廈“總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展基地”稱(chēng)號(hào)，成為我區(qū)第五個(gè)“總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展基地”，標(biāo)志著我區(qū)“總部帶動(dòng)、整合提升

22、”的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的再見(jiàn)成效，也標(biāo)志著東風(fēng)路向著建成現(xiàn)代服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)集聚示范區(qū)的發(fā)展目標(biāo)再次踏出堅(jiān)實(shí)一步。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（七）主要工作開(kāi)展情況(一)學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)圓滿完成，政治理論學(xué)習(xí)及作風(fēng)建設(shè)常抓不懈，銀行零售工作計(jì)劃。1、繼續(xù)將學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)推向深入。年初，學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)轉(zhuǎn)入第三階段即整改落實(shí)階段。我局及時(shí)召開(kāi)轉(zhuǎn)段大會(huì)，對(duì)第二階段分析檢查階段工作進(jìn)行總結(jié)，對(duì)第三階段整改落實(shí)階段工作進(jìn)行安排。召開(kāi)以轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)為主題的_會(huì)。按照越秀區(qū)經(jīng)貿(mào)局黨委深入學(xué)習(xí)實(shí)踐_活動(dòng)整改落實(shí)方案，對(duì)整改內(nèi)容進(jìn)行仔細(xì)梳理，提出具體可行的整改落實(shí)措施，并明確領(lǐng)導(dǎo)分工督辦，具體落實(shí)到人。整個(gè)活動(dòng)結(jié)束后

23、，認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)歸納。_月份，根據(jù)區(qū)的部署，與梅花村街結(jié)對(duì)，開(kāi)展指導(dǎo)幫扶工作。制定“互促共進(jìn)聚黨心、惠民利民建首善”主題活動(dòng)方案，開(kāi)展具體的指導(dǎo)幫扶工作。通過(guò)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)，全局干部職工加深了對(duì)_的理解，并將理論學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化為行動(dòng)的指導(dǎo)，取得良好的學(xué)習(xí)和實(shí)踐效果。2、加強(qiáng)局各項(xiàng)規(guī)章制度建設(shè)，強(qiáng)化政治理論學(xué)習(xí)。不斷完善局的各項(xiàng)制度，加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。嚴(yán)格落實(shí)局黨委中心組學(xué)習(xí)和開(kāi)展專(zhuān)題_會(huì)制度。從嚴(yán)執(zhí)行局各項(xiàng)紀(jì)律和規(guī)章，在制度上保障隊(duì)伍紀(jì)律作風(fēng)的建設(shè)，從作風(fēng)建設(shè)上保障隊(duì)伍的戰(zhàn)斗力。認(rèn)真_開(kāi)展政治理論學(xué)習(xí)。_領(lǐng)導(dǎo)、干部按時(shí)保質(zhì)參加區(qū)委_的各項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，不斷提升政治理論水平和知識(shí)結(jié)構(gòu)。3、根據(jù)區(qū)的要

24、求，_月至_月期間，按步驟開(kāi)展機(jī)關(guān)行風(fēng)評(píng)議工作。以加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)為核心，以解決損害群眾切身利益的熱點(diǎn)難點(diǎn)為題為目的，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、評(píng)改結(jié)合、綜合治理、民主監(jiān)督的方針，著力解決本單位及工作人員在政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)中存在的突出問(wèn)題，不斷促進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變，不斷改進(jìn)機(jī)關(guān)作風(fēng)，不斷提高政府部門(mén)及其工作人員的勤政意識(shí)、行政效能、服務(wù)質(zhì)量，努力打造“為民、務(wù)實(shí)、清廉、高效”的服務(wù)型政府形象，工作計(jì)劃銀行零售工作計(jì)劃。從而進(jìn)一步提高我局干部職工隊(duì)伍的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，進(jìn)一步促進(jìn)依法行政、改善工作作風(fēng)、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。(二)編制相關(guān)政策措施確保企業(yè)健康發(fā)展，規(guī)劃與調(diào)研工作取得新成果。1、

25、牽頭完成_越秀區(qū)貫徹落實(shí)“三促進(jìn)一保持”的工作意見(jiàn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“三促進(jìn)一保持”工作意見(jiàn))和_越秀區(qū)促進(jìn)中小企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展的若干意見(jiàn)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中小企業(yè)意見(jiàn))等兩個(gè)意見(jiàn)的起草工作。經(jīng)過(guò)反復(fù)征詢意見(jiàn)與修改完善，區(qū)委區(qū)政府已于近日對(duì)“三促進(jìn)一保持”工作意見(jiàn)進(jìn)行印發(fā)，并將于近期印發(fā)中小企業(yè)意見(jiàn)。該兩份意見(jiàn)明確了越秀區(qū)貫徹落實(shí)省、_“三促進(jìn)一保持”以及扶持中小企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施，同時(shí)安排_(tái)萬(wàn)元“三促進(jìn)一保持”專(zhuān)項(xiàng)扶持資金來(lái)推動(dòng)我區(qū)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的建設(shè)。2、積極投入推進(jìn)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)建設(shè)，參與區(qū)委、區(qū)政府_的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)功能分區(qū)、教育現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、北部區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展等多個(gè)相關(guān)課題研究，對(duì)

26、我區(qū)相關(guān)區(qū)域和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來(lái)規(guī)劃進(jìn)行了分析研討。其中，教育現(xiàn)代服務(wù)業(yè)調(diào)研課題由我局牽頭，目前調(diào)研報(bào)告(初稿)主體內(nèi)容已經(jīng)完成，下一步將補(bǔ)充數(shù)據(jù)及修改完善。協(xié)助區(qū)發(fā)改局進(jìn)行了越秀區(qū)加快建設(shè)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系規(guī)劃綱要(_-_)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)綱要)的編制工作。目前正結(jié)合日前出臺(tái)的_市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)功能區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要的相關(guān)精神，協(xié)助區(qū)發(fā)改局做好的進(jìn)一步完善工作。3、越秀區(qū)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局規(guī)劃已完成向市規(guī)劃局上報(bào)_和審批工作，并根據(jù)市規(guī)劃局的意見(jiàn)，遞交市經(jīng)貿(mào)委進(jìn)行專(zhuān)業(yè)_，并獲得通過(guò)。(三)提升服務(wù)水平和檔次，現(xiàn)代服務(wù)業(yè)及總部經(jīng)濟(jì)帶動(dòng)作用進(jìn)一步增強(qiáng)。1、積極落實(shí)相關(guān)政策。協(xié)助區(qū)政府_召開(kāi)區(qū)相關(guān)部門(mén)會(huì)議，明確本年度總部

27、企業(yè)評(píng)選和相關(guān)政策性獎(jiǎng)勵(lì)工作的分工與進(jìn)度安排。目前已形成了本年度總部企業(yè)的初選_，發(fā)放優(yōu)質(zhì)學(xué)位共_個(gè)，其中小學(xué)學(xué)位_個(gè)、中學(xué)學(xué)位_個(gè)。2、大力發(fā)展總部基地。今年來(lái)，更加注重依托現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)建東風(fēng)路現(xiàn)代服務(wù)業(yè)集聚區(qū)，以此作為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)、貫徹落實(shí)省、_“三促進(jìn)一保持”政策的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略部署。今年_月，區(qū)政府授予健力寶大廈“總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展基地”稱(chēng)號(hào)，成為我區(qū)第五個(gè)“總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展基地”，標(biāo)志著我區(qū)“總部帶動(dòng)、整合提升”的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的再見(jiàn)成效，也標(biāo)志著東風(fēng)路向著建成現(xiàn)代服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)集聚示范區(qū)的發(fā)展目標(biāo)再次踏出堅(jiān)實(shí)一步。希望可以幫助到大家。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范

28、文（八）新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有_力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)

29、，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。四、營(yíng)銷(xiāo)方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（九）客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急

30、躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)：一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹(shù)立_觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的

31、時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了_的收官。三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說(shuō)。真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺(jué)行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開(kāi)門(mén)紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。四、加大營(yíng)銷(xiāo)力度，做好貸款工作。一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成_%以上。二是爭(zhēng)攬他

32、行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（十）(一)營(yíng)銷(xiāo)管理制度：1、日常管理：分組管理制度。工作中，將團(tuán)隊(duì)分成_個(gè)小組，通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng)。日常一對(duì)一管理。工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。工作效率制度：工作中，要銷(xiāo)售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);2、努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;3、

33、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開(kāi)戶手續(xù)流程;4、積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;6、對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月_日之前完成當(dāng)月工作情況，通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。2、會(huì)議管理團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶，工作效率就極大折扣。工作內(nèi)容：通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng)，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題，恢復(fù)

34、市場(chǎng)肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開(kāi)戶數(shù)，客戶疑問(wèn))會(huì)議精神。一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法，無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成。會(huì)議文化。會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格_力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。(二)人員招聘銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：網(wǎng)站招聘。通過(guò)助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。人才市場(chǎng)招聘。結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)

35、行招聘。校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒(méi)有成功，通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與_職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)2022年銀行零售客戶經(jīng)理工作計(jì)劃范文（十一）(一)充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問(wèn)題。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷(xiāo)宣傳當(dāng)中，無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過(guò)高，對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀

36、行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)我們處于劣勢(shì)，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷(xiāo)方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒(méi)有一個(gè)很好的渠道開(kāi)發(fā)，營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的開(kāi)展難度就增加了。(二)充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段，一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái)，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問(wèn)題，完善團(tuán)隊(duì)管理。(三)充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性。新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分，沒(méi)有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能

37、的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施，善營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)。第五篇：零售銀行工作總結(jié)銀行零售部工作總結(jié)_年以來(lái)，在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級(jí)行專(zhuān)業(yè)部門(mén)的認(rèn)真指導(dǎo)下，我部堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以經(jīng)濟(jì)效益為中心，以_資金，拓展市場(chǎng)，調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)，攻克難關(guān)，較圓滿地完成了本年度的各項(xiàng)工作，現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下：一、客戶部_年工作的簡(jiǎn)單回顧(一)存款工作1、單位存款方面：_年，支行的單位存款增勢(shì)迅猛，截止_月_日，單位存款余額達(dá)萬(wàn)元較年初凈增萬(wàn)元，較上年同期增加了萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的%，單位存款旬均增長(zhǎng)萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的%。其中，新增單

38、位存款主要是_市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和_理工大學(xué)的億元存款。在這項(xiàng)工作中，支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營(yíng)銷(xiāo)原則。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作：第一，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任。年初，支行多次召開(kāi)單位存款工作會(huì)議，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，制定了今年的單位存款工作實(shí)施方案。明確了工作步驟，將各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到基層，并按季指定了相應(yīng)的考評(píng)方案和獎(jiǎng)懲措施，增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。第二，更新觀念，強(qiáng)化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手，多次_對(duì)員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使大家樹(shù)立了“圍繞效益，瞄準(zhǔn)市場(chǎng)，主動(dòng)出擊，全員創(chuàng)利”的經(jīng)營(yíng)理念，變“要我攬儲(chǔ)”為“我要攬儲(chǔ)”。二是堅(jiān)持以“管理出效益”為原則，

39、強(qiáng)化對(duì)內(nèi)管理，狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營(yíng)銷(xiāo)存款工作領(lǐng)導(dǎo)小第三，抓住契機(jī)，努力增存。_月份，總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放_(tái)億元貸款項(xiàng)目。此筆貸款，按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度，分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法，經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商，在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下，于_月_日向理工大學(xué)全額發(fā)放了_億元貸款，至年末，滯留資金過(guò)億元，該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行，對(duì)我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。2.儲(chǔ)蓄存款工作。至_年末，支行儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)萬(wàn)元，較年初凈增萬(wàn)元，較上年同期增加了萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的%;儲(chǔ)蓄存款旬均增長(zhǎng)萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的%;其中外幣

40、儲(chǔ)蓄余額折合人民幣萬(wàn)元，較年初凈增加萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的%;教育儲(chǔ)蓄余額萬(wàn)，較年初凈增萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃的%。在第一季度的“迎新春”活動(dòng)中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動(dòng)中取得了較好的成績(jī)。支行外幣儲(chǔ)蓄余額折人民幣高達(dá)萬(wàn)元，獲得外幣儲(chǔ)蓄先進(jìn)單位稱(chēng)號(hào)，支行營(yíng)業(yè)部人民幣儲(chǔ)蓄較年初凈增萬(wàn)元，獲得儲(chǔ)蓄先進(jìn)_稱(chēng)號(hào)，景陽(yáng)分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個(gè)人稱(chēng)號(hào)。范文大全)此項(xiàng)工作將在銀行卡工作中詳細(xì)說(shuō)明)。從以上數(shù)字可以看出，我行的中間業(yè)務(wù)收入增勢(shì)迅猛，代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)功不可沒(méi)。我們的主要做法是：1、安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作;同時(shí)，派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀

41、行“取經(jīng)”，以客戶身份，進(jìn)行實(shí)地了解，學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn)。2、提高全員對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)其工作的積極性，主動(dòng)性。年初，我行將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解，落實(shí)給各分理處和每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對(duì)內(nèi)宣傳力度，使員工意識(shí)到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù)，激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。對(duì)外宣傳方面，通過(guò)各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)，發(fā)宣傳單，面對(duì)面講解等方式，大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處，增加其知名度，讓更多的人認(rèn)識(shí)和了解保險(xiǎn)。3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓(xùn)力度，提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，我行克服人手少，任務(wù)重的困難，與各家

42、保險(xiǎn)公司大力合作，積極_人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間，分期分批_員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解保險(xiǎn)知識(shí)，傳授營(yíng)銷(xiāo)技巧。4、建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日?qǐng)?bào)告制。我們指定了操作性很強(qiáng)的檢查考核方案，實(shí)行“日?qǐng)?bào)告”、“周檢查”、“月通報(bào)”制度，建立了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售臺(tái)帳，時(shí)時(shí)掌握銷(xiāo)售信息。零售部工作總結(jié)_年以來(lái)在支行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)和上級(jí)行專(zhuān)業(yè)部門(mén)的認(rèn)真指導(dǎo)下我部堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向以經(jīng)濟(jì)效益為中心以_資金拓展市場(chǎng)調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)培植黃金客戶尋求贏利最大化為目標(biāo)踏踏實(shí)實(shí)攻克難關(guān)較圓滿地完成了本年度的各項(xiàng)工作現(xiàn)將具體情況形成總結(jié)如下一、客戶部_年工作的簡(jiǎn)單回顧(一)存款工作1、單位存款方面_年支行的單位存款增勢(shì)迅猛截止_

43、月_日單位存款余額達(dá)萬(wàn)元較年初凈增萬(wàn)元較上年同期增加了萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%單位存款旬均增長(zhǎng)萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%。其中新增單位存款主要是_市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和_理工大學(xué)的億元存款。在這項(xiàng)工作中支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶努力拓展新客戶的營(yíng)銷(xiāo)原則。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作第一加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)責(zé)任。年初支行多次召開(kāi)單位存款工作會(huì)議認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)制定了今年的單位存款工作實(shí)施方案。明確了工作步驟將各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到基層并按季指定了相應(yīng)的考評(píng)方案和獎(jiǎng)懲措施增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。第二更新觀念強(qiáng)化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手多次_對(duì)員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)使大家樹(shù)立了“圍繞效益瞄準(zhǔn)市場(chǎng)主動(dòng)出擊

44、全員創(chuàng)利”的經(jīng)營(yíng)理念變“要我攬儲(chǔ)”為“我要攬儲(chǔ)”。二是堅(jiān)持以零售銀行業(yè)務(wù)管理與創(chuàng)新探析趙瑩_年0_月_日近年來(lái)，零售銀行業(yè)務(wù)已越來(lái)越成為國(guó)內(nèi)各家商業(yè)銀行的重點(diǎn)業(yè)務(wù)。幾家大型銀行更是紛紛提出要打造成為“中國(guó)第一”、“國(guó)內(nèi)最大”、“國(guó)際一流”零售銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)。可以預(yù)見(jiàn)，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)今后在零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)將越來(lái)越激烈。本文擬從零售業(yè)務(wù)的特點(diǎn)來(lái)探討其業(yè)務(wù)創(chuàng)新與管理的要義。零售業(yè)務(wù)具有服務(wù)對(duì)象廣泛、客戶需求多樣和業(yè)務(wù)粘合性較強(qiáng)等特點(diǎn)。零售銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、范圍、業(yè)務(wù)種類(lèi)及運(yùn)作模式，不同的國(guó)家，不同的銀行，都有各自的詮釋。但總體來(lái)看，零售銀行業(yè)務(wù)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：服務(wù)對(duì)象廣泛。如果把零售業(yè)務(wù)定位在個(gè)人金融

45、業(yè)務(wù)，即所有的自然人均是銀行的服務(wù)對(duì)象。而像新加坡商業(yè)銀行則將其零售業(yè)務(wù)定位于個(gè)人金融業(yè)務(wù)和中小公司、企業(yè)的業(yè)務(wù)，它的服務(wù)對(duì)象就更為廣泛了。客戶需求多樣。零售業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象遍及各個(gè)階層，客戶的經(jīng)濟(jì)情況不同、偏好不同，對(duì)銀行金融業(yè)務(wù)的需求也不同。因此需要“量體裁衣”，為客戶提供多樣化的零售金融產(chǎn)品?，F(xiàn)在，大部分商業(yè)銀行都已經(jīng)將零售業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)的存款、貸款、匯款，擴(kuò)展到個(gè)人投資、理財(cái)、證券、保險(xiǎn)和代收代付等多種領(lǐng)域。業(yè)務(wù)粘合性較強(qiáng)。境外的商業(yè)銀行注重培養(yǎng)其“終生客戶”。如，新加坡dbs銀行對(duì)新入學(xué)的小學(xué)生每人免費(fèi)贈(zèng)送該行已存入_元錢(qián)的存折一個(gè)，希望學(xué)生今后成為dbs銀行的“終生客戶”。又如，_、新加

46、坡銀行個(gè)人住房按揭貸款競(jìng)爭(zhēng)激烈，其奧秘不僅在于個(gè)人住房按揭貸款安全性好、收益性高，更在于銀行是在爭(zhēng)奪“終生客戶”。比如一客戶在某銀行辦理了_年個(gè)人住房按揭貸款，那么_年內(nèi)，銀行有更多的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)，可以成為其存款、金融咨詢、法律服務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等一系列金融業(yè)務(wù)的主辦行，從而培育其成為一個(gè)長(zhǎng)期客戶。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈。零售業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象廣泛，單筆業(yè)務(wù)平均金額小，產(chǎn)品種類(lèi)多，更新快，產(chǎn)品同質(zhì)性強(qiáng)，模仿復(fù)制容易。加上網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等業(yè)務(wù)的普及，使跨行轉(zhuǎn)賬變得越來(lái)越容易，客戶的流動(dòng)性也進(jìn)一步增強(qiáng)，很容易從一家銀行流向另一家銀行，穩(wěn)定性較差。以理財(cái)產(chǎn)品為例，如果一家行的收益率高，馬上就會(huì)吸引一批新的客戶，這也在

47、一定程度上導(dǎo)致了銀行間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，利潤(rùn)空間變小。安全性相對(duì)較高。零售業(yè)務(wù)由于客戶群體廣泛，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散，加上個(gè)人貸款業(yè)務(wù)一般均以抵押、質(zhì)押為主，資金安全比較有保障。個(gè)人中長(zhǎng)期貸款，如住房按揭貸款、汽車(chē)貸款、信_(tái)卡分期等，均實(shí)行分月歸還，便于銀行掌握情況，防范風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，零售業(yè)務(wù)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)仍不容忽視。如近幾年發(fā)生的_信_(tái)卡危機(jī)、美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)經(jīng)濟(jì)衰退，導(dǎo)致消費(fèi)信貸和信_(tái)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)集中暴露等。當(dāng)前國(guó)內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展面臨市場(chǎng)基礎(chǔ)薄弱、競(jìng)爭(zhēng)區(qū)域局促、營(yíng)銷(xiāo)能力不足等問(wèn)題。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)零售銀行市場(chǎng)已初步形成，但仍是一個(gè)新興的初級(jí)市場(chǎng)。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：市場(chǎng)基礎(chǔ)薄弱?？蛻魧?duì)金融理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)仍然有

48、限，往往盲目追求高收益，而缺乏成熟的理財(cái)觀。銀行能提供的理財(cái)產(chǎn)品不夠豐富，個(gè)人客戶經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)水平和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)有限。競(jìng)爭(zhēng)區(qū)域局促。目前，各銀行的競(jìng)爭(zhēng)主要集中在產(chǎn)品領(lǐng)域，產(chǎn)品的創(chuàng)新往往被快速?gòu)?fù)制，基金代銷(xiāo)、受托理財(cái)、個(gè)人按揭以及個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)，無(wú)論哪種產(chǎn)品，一家銀行推出后，不到半年，其他銀行紛紛效仿，致使任何一家銀行在產(chǎn)品創(chuàng)新上都很難取得超越的或持久的領(lǐng)先地位。在上述市場(chǎng)環(huán)境的制約下，零售銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展面臨較大的瓶頸，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、客戶流動(dòng)性強(qiáng)的形勢(shì)下，銀行的創(chuàng)新能力尚不足。銀行應(yīng)從零售業(yè)務(wù)的特點(diǎn)出發(fā)，更多地運(yùn)用“零售”的方法來(lái)營(yíng)銷(xiāo)、管理和創(chuàng)新零售業(yè)務(wù)。目前，國(guó)內(nèi)銀行多已把零售業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)

49、，在具體的業(yè)務(wù)發(fā)展策略上，也不斷進(jìn)行管理和創(chuàng)新的改進(jìn)。但總體而言，與國(guó)際一流銀行業(yè)務(wù)品牌相比，國(guó)內(nèi)銀行零售業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)速度、競(jìng)爭(zhēng)力、品牌知名度等方面都有待提高。筆者認(rèn)為，零售銀行應(yīng)該從零售業(yè)務(wù)的特點(diǎn)出發(fā)，更多地吸收和借鑒世界一流的零售企業(yè)(而不局限于金融企業(yè))的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用零售的方法來(lái)營(yíng)銷(xiāo)、管理和創(chuàng)新零售業(yè)務(wù)。深化以客戶為中心的理念。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)銀行紛紛提出建立流程銀行架構(gòu)，打造核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的發(fā)展理念。其中對(duì)于流程銀行的首要定義就是：以客戶為中心，即以為客戶提供方便快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)為目的，構(gòu)建業(yè)務(wù)管理架構(gòu)，設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程，并加以動(dòng)態(tài)優(yōu)化。然而，筆者認(rèn)為，從客戶的角度出發(fā)，提供“方便快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)

50、”并不應(yīng)該是零售銀行的最終目的。當(dāng)前，銀行與客戶的業(yè)務(wù)接觸很多都是交易性的，因此應(yīng)把工作重點(diǎn)集中在交易效率上，而不僅僅是服務(wù)和銷(xiāo)售。從華盛頓互惠銀行(washingtonmutual)的內(nèi)設(shè)“商店”以及麥當(dāng)勞、肯德基設(shè)置的兒童游樂(lè)中心中，國(guó)內(nèi)零售銀行可以學(xué)習(xí)到的是：零售金融中心應(yīng)該是客戶愿意去的地方，而并非不得不去的地方。這就要求銀行在使用產(chǎn)品吸引客戶的同時(shí)，還要運(yùn)用良好的金融服務(wù)體驗(yàn)來(lái)留住客戶，通過(guò)感官、情感、思考、行動(dòng)等方面來(lái)塑造和提升客戶體驗(yàn)感，從而真正打造本行特色的零售業(yè)務(wù)品牌。實(shí)施產(chǎn)品創(chuàng)新和細(xì)分市場(chǎng)匹配策略。產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)以滿足客戶現(xiàn)有需求或激發(fā)客戶潛在需求為目的。在市場(chǎng)發(fā)展初期，零售業(yè)

51、務(wù)產(chǎn)品既要滿足客戶需求，也要引導(dǎo)和培養(yǎng)客戶的合理需求。產(chǎn)品創(chuàng)新必須與客戶細(xì)分相結(jié)合。舉例來(lái)說(shuō)，_在超市里，牙膏和牙刷總是排放在一起呢。在結(jié)賬的出口處總會(huì)排放口香糖之類(lèi)的小玩意供客戶購(gòu)買(mǎi)呢。一種新口味的兒童餅干會(huì)在哪些地方進(jìn)行試吃推銷(xiāo)呢。這就是零售商對(duì)細(xì)分市場(chǎng)的良好把握。由此，銀行應(yīng)該進(jìn)行以營(yíng)銷(xiāo)為導(dǎo)向的客戶數(shù)據(jù)收集工作，建立能夠有效進(jìn)行客戶數(shù)據(jù)挖掘的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，并輔以相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)分析系統(tǒng)，使得數(shù)據(jù)在前臺(tái)輸入后能夠及時(shí)有效地進(jìn)行分析。同時(shí)，要重視產(chǎn)品與市場(chǎng)細(xì)分的匹配。例如，類(lèi)似信_(tái)卡這樣的基礎(chǔ)產(chǎn)品是很難體現(xiàn)產(chǎn)品的差異化的，然而通過(guò)為目標(biāo)人群提供組合產(chǎn)品，或采取相應(yīng)的促銷(xiāo)手段，或打造更為順暢的渠道，則可

52、以體現(xiàn)出零售銀行服務(wù)的差異化特征。目前國(guó)內(nèi)銀行在零售產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售方面，仍有許多值得改進(jìn)的地方。如針對(duì)不同客戶群體進(jìn)行調(diào)查以了解其對(duì)零售產(chǎn)品組合的興趣點(diǎn)，再通過(guò)細(xì)分客戶群體設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合，對(duì)交叉銷(xiāo)售的產(chǎn)品發(fā)布和營(yíng)銷(xiāo)技巧進(jìn)行定期培訓(xùn)等。有效推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新。創(chuàng)新與管理存在一種潛在沖突。創(chuàng)新過(guò)程中強(qiáng)調(diào)的是主體性、獨(dú)特性、自主性和對(duì)話，但現(xiàn)實(shí)中管理者往往習(xí)慣于將“人”看作實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的工具與手段，這就需要銀行在企業(yè)文化中進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)以人為本的氛圍，培養(yǎng)員工強(qiáng)烈的角色意識(shí)和職業(yè)操守；培養(yǎng)具有嚴(yán)守規(guī)則、公平競(jìng)爭(zhēng)、積極參與、尊重對(duì)手的運(yùn)動(dòng)員精神；培養(yǎng)公心、謙恭、利他的團(tuán)隊(duì)精神。筆者個(gè)人建議，國(guó)內(nèi)銀行尤其是大型銀行，可嘗

53、試在系統(tǒng)內(nèi)部建立新產(chǎn)品業(yè)務(wù)平臺(tái)和開(kāi)放式的協(xié)同創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)。如，可在省級(jí)分行內(nèi)部網(wǎng)站建立一個(gè)新產(chǎn)品創(chuàng)意開(kāi)發(fā)園地，每一個(gè)通過(guò)審核的創(chuàng)意都可在該行內(nèi)公開(kāi)招募開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)，由員工根據(jù)自身的業(yè)務(wù)專(zhuān)長(zhǎng)和興趣選擇參與產(chǎn)品創(chuàng)新項(xiàng)目，而不是將任務(wù)簡(jiǎn)單地分配到各個(gè)支行和部門(mén)。在此基礎(chǔ)上，每個(gè)項(xiàng)目小組都通過(guò)公開(kāi)評(píng)審申請(qǐng)開(kāi)發(fā)基金，分行給予一定的資源支持，從而最大限度地發(fā)揮人力資本要素的創(chuàng)新作用。推進(jìn)以客戶為中心的流程再造?，F(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)學(xué)之父菲利普科特勒對(duì)全方位營(yíng)銷(xiāo)的定義是“公司將創(chuàng)業(yè)資源的安排、供應(yīng)鏈的管理和客戶關(guān)系管理等信息能量整合在一起，以換取市場(chǎng)上的更大成功?！彼哉f(shuō)，以客戶為中心是企業(yè)成功的關(guān)鍵，企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)必須放在客

54、戶身上。而零售銀行的業(yè)務(wù)開(kāi)展更是如此。國(guó)內(nèi)銀行根據(jù)客戶價(jià)值貢獻(xiàn)度來(lái)重新改造各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程是必由之路。波士頓咨詢公司對(duì)國(guó)際大型零售銀行的業(yè)務(wù)流程重組建議是：第一，將每個(gè)產(chǎn)品“端對(duì)端”流程中相似的流程步驟進(jìn)行組合，著重根據(jù)業(yè)務(wù)范圍和性質(zhì)進(jìn)行流程組合。第二，對(duì)于組合好的流程步驟，對(duì)其共同性程序進(jìn)行評(píng)定。第三，對(duì)共同性業(yè)務(wù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。第四，將流程步驟結(jié)合，形成流程模塊。第五，評(píng)價(jià)模塊之間的戰(zhàn)略相關(guān)運(yùn)作相關(guān)性。第六，深入了解銀行在信息系統(tǒng)、法律和監(jiān)管方面所受的限制。第七，為每個(gè)流程設(shè)計(jì)特定的信息系統(tǒng)工具。借鑒其經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)內(nèi)實(shí)際，筆者認(rèn)為國(guó)內(nèi)銀行可從客戶的需求出發(fā)，從以下幾方面進(jìn)行零售業(yè)務(wù)流程再造：建

55、立面向客戶需求的、以細(xì)分市場(chǎng)為基礎(chǔ)的_架構(gòu)；設(shè)立專(zhuān)家隊(duì)伍對(duì)銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行專(zhuān)業(yè)支撐；建立專(zhuān)門(mén)的客戶管理團(tuán)隊(duì)；設(shè)立品牌推廣部門(mén)；建立跨產(chǎn)品系列的綜合獎(jiǎng)勵(lì)制度。篇四：銀行服務(wù)工作總結(jié)及工作計(jì)劃在資本充足率、利率市場(chǎng)化和金融脫媒的大背景下，商業(yè)銀行發(fā)展零售業(yè)務(wù)已經(jīng)不再是“喊口號(hào)”，各行已經(jīng)紛紛將“調(diào)結(jié)構(gòu)”付諸行動(dòng)，零售業(yè)務(wù)的發(fā)展速度和比重不斷提高。而_年對(duì)于銀聯(lián)信零售銀行部來(lái)說(shuō)，也是調(diào)整年。在符總的重視下，各產(chǎn)品經(jīng)理分析了客戶需求，梳理了產(chǎn)品體系，同時(shí)也加強(qiáng)了與營(yíng)銷(xiāo)的互動(dòng)，并通過(guò)向客戶寄送零售銀行產(chǎn)品白皮書(shū)等形式，零售銀行部在公司內(nèi)部的“聲音”加強(qiáng)，在客戶中的影響力也不斷擴(kuò)大。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，今年本人在

56、履行產(chǎn)品經(jīng)理職責(zé)方面，取得了巨大的進(jìn)步，下面主要從產(chǎn)品督導(dǎo)、營(yíng)銷(xiāo)與市場(chǎng)推廣、客戶需求定位和團(tuán)隊(duì)建設(shè)四個(gè)方面，進(jìn)行了總結(jié)：四大方面工作歸納制定個(gè)貸和零售銀行產(chǎn)品體系，制定最新產(chǎn)品推薦表；上線了新產(chǎn)品小微金融資訊零售產(chǎn)品督導(dǎo)方面銀行專(zhuān)題，已實(shí)現(xiàn)了多份銷(xiāo)售，并為下一年打下了基礎(chǔ)；指導(dǎo)分析師寫(xiě)作，全面監(jiān)控產(chǎn)品質(zhì)量，無(wú)客戶投訴事件；與數(shù)據(jù)部和技術(shù)部積極溝通，目前綜合處理系統(tǒng)中已有個(gè)貸相關(guān)數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)與市對(duì)新產(chǎn)品制作營(yíng)銷(xiāo)方案，對(duì)客戶經(jīng)理培場(chǎng)推廣訓(xùn)；及時(shí)更新樣本、產(chǎn)品介紹、征訂通知等；加強(qiáng)主動(dòng)與營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)及客戶經(jīng)理的溝通；通過(guò)撰寫(xiě)銀行界、回答記者問(wèn)題等方式，宣傳產(chǎn)品加大了與客戶的主動(dòng)溝通，如民生總行的個(gè)性化；及時(shí)

57、拜訪客戶，了解客戶需求，向客戶客戶需求推薦相關(guān)報(bào)告，根據(jù)客戶需求提出個(gè)性定位化報(bào)告，或者對(duì)相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行改造和完善；統(tǒng)計(jì)所負(fù)責(zé)客戶的反饋信息，并進(jìn)行歸納總結(jié)；了解團(tuán)隊(duì)分析師各自優(yōu)勢(shì)及缺點(diǎn)，并適當(dāng)鼓勵(lì)和及時(shí)指導(dǎo)；團(tuán)隊(duì)管理多與分析師溝通，將公司政策和客戶需求及時(shí)反饋給分析師通過(guò)以上的種種努力，_年本人所負(fù)責(zé)產(chǎn)品產(chǎn)值_萬(wàn)左右，與去年末相比增長(zhǎng)_%，完成了年初制定的目標(biāo)。具體情況如下：產(chǎn)品負(fù)責(zé)產(chǎn)品一季二季三季四季合計(jì)12345下線產(chǎn)品個(gè)性化再銷(xiāo)售度度度度個(gè)人信貸業(yè)務(wù)月報(bào)個(gè)貸業(yè)務(wù)年報(bào)零售銀行同業(yè)監(jiān)測(cè)周報(bào)零售銀行同業(yè)監(jiān)測(cè)月報(bào)小微金融資訊銀行零售業(yè)務(wù)月度觀察零售銀行專(zhuān)題研究零售銀行同業(yè)數(shù)據(jù)比較零售銀行年報(bào)商業(yè)

58、銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)報(bào)告其他個(gè)性化項(xiàng)目合計(jì)亮點(diǎn)：第一個(gè)亮點(diǎn)是個(gè)性化項(xiàng)目取得較大進(jìn)步，全年共到款_萬(wàn)元，不管是對(duì)產(chǎn)品經(jīng)理還是對(duì)分析師來(lái)說(shuō)，均具有重大意義。第二個(gè)亮點(diǎn)是個(gè)貸月報(bào)優(yōu)勢(shì)依然保持，貢獻(xiàn)了_%的業(yè)績(jī)。第三個(gè)亮點(diǎn)是注重個(gè)性化的再銷(xiāo)售，比如_銀行總行零售銀行部的個(gè)性化，通過(guò)對(duì)產(chǎn)品的再組合與整理，及時(shí)出臺(tái)征訂通知，加大與營(yíng)銷(xiāo)的溝通，實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品價(jià)值的最大化，共創(chuàng)造了_萬(wàn)的業(yè)績(jī)。問(wèn)題：零售銀行同業(yè)監(jiān)測(cè)月報(bào)僅實(shí)現(xiàn)了銷(xiāo)售一份，分析原因還是月報(bào)與周報(bào)的定位差異性不大小微金融資訊季度出刊，時(shí)間間隔較長(zhǎng)對(duì)于我個(gè)人而言，真是感嘆歲月如梭，轉(zhuǎn)眼到公司已經(jīng)三年，作為我來(lái)_后的第一份工作，又趕上公司實(shí)行新的產(chǎn)品經(jīng)理制度，我

59、有幸成為個(gè)貸產(chǎn)品經(jīng)理，本人很珍惜這個(gè)機(jī)會(huì)，時(shí)刻以實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值和提升自我素質(zhì)為工作理念，認(rèn)真履行產(chǎn)品經(jīng)理的工作職責(zé)。未來(lái)，我相信通過(guò)銀聯(lián)信的工作平臺(tái)，在不斷實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值的過(guò)程中，也能實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。下一年的工作計(jì)劃。_年，希望能穩(wěn)定保持目前的工作團(tuán)隊(duì)，繼續(xù)不斷改善產(chǎn)品，加強(qiáng)與營(yíng)銷(xiāo)客戶經(jīng)理、客戶的溝通，敢于嘗試做個(gè)性化報(bào)告，使我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售更上一層樓，業(yè)績(jī)提升_%以上。同時(shí)，還要多向公司優(yōu)秀的、有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí)，珍惜公司的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使得自身及分析師的職業(yè)素質(zhì)不斷提高。(一)產(chǎn)品方面常規(guī)性產(chǎn)品也不是一成不變的，要積極調(diào)整以適應(yīng)客戶需求和形勢(shì)變化。_年計(jì)劃調(diào)整產(chǎn)品包括(1)零售月報(bào)產(chǎn)品需重新定位，調(diào)整報(bào)

60、告框架，可以通過(guò)與客戶經(jīng)理溝通，和客戶需求調(diào)查來(lái)實(shí)現(xiàn)；(2)小微金融資訊由季度出刊改為月度出刊保證重點(diǎn)產(chǎn)品質(zhì)量：包括個(gè)人信貸業(yè)務(wù)月報(bào)，零售銀行專(zhuān)題(二)數(shù)據(jù)庫(kù)方面零售銀行業(yè)務(wù)信息的抓?。簜€(gè)人理財(cái)、銀行卡、電子銀行、零售銀行均有監(jiān)測(cè)類(lèi)周報(bào)，可以通過(guò)技術(shù)的主動(dòng)抓取，減少重復(fù)勞動(dòng)和人力成本。目前公司數(shù)據(jù)庫(kù)中已有個(gè)貸相關(guān)數(shù)據(jù)和存款數(shù)據(jù)。篇五：快大茂支行零售業(yè)務(wù)條線工作匯報(bào)快大茂支行零售業(yè)務(wù)條線工作匯報(bào)分行社區(qū)銀行部：現(xiàn)將我快大茂支行零售業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)工作的現(xiàn)狀分為以下幾個(gè)方面，做如下總結(jié)并予以匯報(bào)：(一)精益求精，以專(zhuān)業(yè)精神，專(zhuān)業(yè)知識(shí)，專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍，帶動(dòng)支行零售業(yè)務(wù)發(fā)展壯大。我支行積極參與總分行_的各項(xiàng)零售