廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控考試題綱

1、廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員案件防控考試題綱一、公司治理與內(nèi)部控制1、銀行要提高風(fēng)險管控能力，首先必須要有一個科學(xué)有效的風(fēng)險管理架構(gòu)，即有效的（B）與（C）。A、組織架構(gòu) B、公司治理C、內(nèi)部控制體系 D、管理意識2、中小銀行機(jī)構(gòu)建立與自身實際相適應(yīng)的法人治理結(jié)構(gòu)，關(guān)鍵是要（ABCD）。A、確?？茖W(xué)決策B、有效監(jiān)督控制風(fēng)險C、提升執(zhí)行力D、實現(xiàn)各利益相關(guān)者價值的最大化3、公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進(jìn)行管理和控制的（C）。A、體制 B、機(jī)制C、體系 D、制度4、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織在（ B ）中給公司智力結(jié)構(gòu)作了一個有代表性的定義。A、公司治理結(jié)構(gòu)原理B、公司治理結(jié)構(gòu)原則C、公司治理結(jié)構(gòu)框

2、架D、公司治理法則5、銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機(jī)制或制度安排，是銀行( A )和( B )的具體表現(xiàn)形式。A、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu) B、權(quán)力分配體系C、監(jiān)督體系 D、內(nèi)部控制體系6、銀行公司治理核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下妥善解決（ B ）關(guān)系。A、控制與被控制 B、委托代理C、權(quán)力分配關(guān)系 D、職責(zé)權(quán)限7、銀行公司治理的實質(zhì)是（ D ）。A、建立的股東代表大會與董事會（理事會）、高級管理層組織體系和權(quán)限與責(zé)任體系B、建立的股東代表大會與董事會（理事會）、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制C、建立的董事會（理事會）、高級管理層組織體系和權(quán)限與責(zé)任體系D、建立的董事會（理事會）、高級管理

3、層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制8、良好的公司治理結(jié)構(gòu)，能激勵銀行的董事會（理事會）和管理層努力實現(xiàn)( ABD )等各利益相關(guān)者價值目標(biāo)的最大化。A、銀行 B、股東（社員）C、監(jiān)管層 D、客戶9、公司治理與風(fēng)險管理的正確關(guān)系是（ A ）。A、公司治理是風(fēng)險管理的一個基礎(chǔ)平臺，風(fēng)險管理是公司治理的重要內(nèi)容和目標(biāo)、B、風(fēng)險管理是公司治理的一個基礎(chǔ)平臺，公司治理是風(fēng)險管理的重要內(nèi)容和目標(biāo)、C、二者沒有必然的聯(lián)系D、二者屬于并列關(guān)系10、風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、( ABCD )等，都是公司治理中必須解決的核心問題。A、運行機(jī)制 B、管理政策C、激勵問責(zé)機(jī)制 D、監(jiān)督評價機(jī)制11、( C )是銀行風(fēng)險管理的最高決策

4、機(jī)構(gòu)，對風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、高級管理層 B、監(jiān)事會C、董事會（理事會） D、股東（社員）代表大會12、理事會是通過其（BC）對整個組織的風(fēng)險管理情況進(jìn)行監(jiān)督和控制的。A、戰(zhàn)略規(guī)劃委員會 B、審計委員會C、風(fēng)險管理委員會 D、提名與薪酬管理委員會13、( A )負(fù)責(zé)執(zhí)行各項風(fēng)險管理制度和政策。A、高級管理層 B、監(jiān)事會C、董事會（理事會） D、股東（社員）代表大會14、（B）和外部審計對風(fēng)險管理進(jìn)行監(jiān)督，并以此推進(jìn)公司治理與風(fēng)險管理的不斷完善。A、高級管理層 B、監(jiān)事會C、董事會（理事會） D、股東（社員）代表大會15、風(fēng)險管理的最基本要求與公司治理的核心內(nèi)容是一致的，都是（ D ）。A、

5、控制和制衡 B、管理和控制C、內(nèi)控與效率 D、制衡和效率16、在公司治理中，制衡過多將導(dǎo)致效率的降低，制衡過少往往導(dǎo)致（ AD ）。A、關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生B、客戶信譽風(fēng)險較高C、操作風(fēng)險較高D、信息不透明17、風(fēng)險管理與公司治理面臨的一個共同問題是（ D ）。A、建立有效的制衡機(jī)制B、建立有效的組織體系C、建立有效的運行機(jī)制D、建立有效的激勵約束機(jī)制18、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織明確指出了有效的公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合的基木原則包括（ABCD ）A、保護(hù)股東（社員）權(quán)利B、確保公平對待所有股東（社員）C、依法保護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)利，加強(qiáng)他們的參與機(jī)制D、確保及時和準(zhǔn)確地通告和披露與公司財務(wù)狀況、經(jīng)營管理、所有

6、權(quán)和公司治理結(jié)構(gòu)有關(guān)的所有信息資料19、巴塞爾委員會在( A )中提出了商業(yè)銀行完善的公司治理框架內(nèi)容。A、加強(qiáng)銀行公司治理 B、銀行公司治理框架C、加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制 D、銀行公司治理20、巴塞爾委員會指出商業(yè)銀行完善的公司治理框架主要包括（ ABC ）。A、確立貫徹全行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則B、全行各崗位的職責(zé)界定明確并得到實施C、確保董事會（理事會）成員稱職，清楚理解自身在公司治理中的角色，并能不受管理層和外界的不斷影響D、確保董事會（理事會）對公司進(jìn)行戰(zhàn)略指導(dǎo)和有效監(jiān)督21、巴塞爾委員會提出銀行公司治理應(yīng)遵循（ C ）大原則A、六 B、七C、八 D、九22、巴塞爾委員會提出銀行公司治理應(yīng)遵

7、循的原則包括：（ABCD）。A、董事會（理事會）應(yīng)確保高級管理層按照董事會（理事會）政策實施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督。B、董事會（理事會）和高級管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計部門、外部審計師及各內(nèi)部控制部門的作用。C、董事會（理事會）應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致。D、銀行應(yīng)保持公司治理的透明度。23、我國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗并結(jié)合我國銀行公司治理的特殊性，分別頒布實施了股份制商業(yè)銀行公司治理指引、（ D ）對完善我國商業(yè)銀行公司治理提出如下要求：A、股份制商業(yè)銀行董事制度指引B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引C、股份制商業(yè)銀行監(jiān)事制度指引D、股份制商業(yè)銀行獨立董事

8、、外部監(jiān)事制度指引24、針對在實踐中存在的（ACD）等問題, 我國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公司治理相關(guān)指引中進(jìn)一步強(qiáng)化了股東（社員）責(zé)任。A、股東（社員）尤其是大股東（社員）大量從事關(guān)聯(lián)交易損害銀行利益B、過度分配利潤影響銀行安全C、股東（社員）過度干預(yù)高管層經(jīng)營D、利用股東（社員）地位從銀行謀取超額利益25、針對一些銀行控股股東（社員）不正當(dāng)干預(yù)銀行經(jīng)營管理的情形，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求控股股東（社員）對商業(yè)銀行和其他股東（社員）承擔(dān)（ B ）義務(wù)，以加強(qiáng)對控股股東（社員）的制約。A、信息披露 B、誠信C、報告 D、履責(zé)26、我國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公司治理相關(guān)指引中指引規(guī)定股東（社員）在銀行借款余額不得超

9、過其持有的經(jīng)審計的上一年度（B）（但以銀行存單或國債擔(dān)保借款的除外）。A、股票價值 B、股權(quán)凈值C、股份紅利 D、股份收益27、我國銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公司治理指引中指引規(guī)定股東（社員）在商業(yè)銀行借款逾期未還的，其在股東（社員）大會的表決權(quán)（C）A、不受影響 B、視情況而定C、應(yīng)受到限制 D、喪失28、按照銀行公司治理的要求，商業(yè)銀行( B )為股東（社員）及其關(guān)聯(lián)單位提供擔(dān)保。A、可以 B、不得C、少量 D、視同普通擔(dān)保人29、按照銀行公司治理的要求，在董事會（理事會）下設(shè)由（ C ）擔(dān)任負(fù)責(zé)人的關(guān)聯(lián)交易控制委員會，加強(qiáng)對重大關(guān)聯(lián)交易的控制。A、執(zhí)行董事 B、控股董事C、獨立董事 D、外來董事3

10、0、優(yōu)化董事會（理事會）的組織結(jié)構(gòu)，要求銀行董事會（理事會）下設(shè)（ABCD ）。A、關(guān)聯(lián)交易控制委員會 B、風(fēng)險管理委員會C、薪酬委員會 D、提名委員會31、改善董事會（理事會）的人員構(gòu)成，在董事會（理事會）中包括一定數(shù)量的( A )成員，提升董事專業(yè)水平與道德水準(zhǔn)，推動銀行董事（理事）素質(zhì)的提高。A、高級管理層 B、監(jiān)事會C、外部人員 D、股東（社員）代表大會32、改善董事會（理事會）的人員結(jié)構(gòu)，確保董事會（理事會）決策質(zhì)量，應(yīng)建立（ D ）。A、執(zhí)行董事 B、控股董事C、外來董事 D、獨立董事 33、為防止銀行權(quán)力過于集中，失去制約，銀行公司治理指引規(guī)定銀行董事長（理事長）和行長（主任）（

11、 B ）。A、可以由一人兼任 B、應(yīng)當(dāng)分設(shè)C、是否兼任或分設(shè)視情況而定 D、實施換崗34、銀行公司治理指引規(guī)定行長（主任）依法在職權(quán)范圍內(nèi)的活動（ A ）。A、不受干預(yù) B、受到理事會干預(yù)C、 受到監(jiān)事會干預(yù) D、 受到股東大會干預(yù)35、銀行公司治理指引規(guī)定銀行高級管理層成員（ C ）A、可以經(jīng)常變動B、可以隨意調(diào)整C、保持穩(wěn)定，在任期內(nèi)不得隨意調(diào)整D、由銀行自行決定調(diào)整的頻率36、缺乏有效的( B )是形成銀行“內(nèi)部人控制”及違規(guī)違法行為屢有發(fā)生的重要原因。A、風(fēng)險管理機(jī)制 B、內(nèi)部監(jiān)督制約C、外部監(jiān)督制約 D、內(nèi)部審計37、銀行公司治理指引規(guī)定（C）對董事會（理事會）、董事（理事）、行長（

12、主任）等高級管理人員的履職情況開展監(jiān)督，負(fù)責(zé)對銀行高級管理人員進(jìn)行離任審計。A、內(nèi)部審計部門 B、外部審計部門C、監(jiān)事會 D、合規(guī)與風(fēng)險管理部門38、銀行公司治理指引規(guī)定監(jiān)事會有權(quán)對董事（理事）、董事長（理事長）、高級管理層成員進(jìn)行( A )。A、質(zhì)詢 B、懲罰C、罰款 D、制約39、銀行公司治理指引規(guī)定銀行監(jiān)事會中應(yīng)至少有( B )名外部監(jiān)事，有利于強(qiáng)化監(jiān)事會的客觀性。A、1 B、2C、3 D、440、銀行公司治理指引規(guī)定監(jiān)事會可以聘請（C）協(xié)助開展審計工作。A、法律事務(wù)所 B、資產(chǎn)評估公司C、會計事務(wù)所 D、咨詢公司41、銀行公司治理指引中強(qiáng)化監(jiān)事會的監(jiān)督職能中的規(guī)定內(nèi)容包括：（ AD ）

13、。A、監(jiān)事會有權(quán)責(zé)令高級管理層予以糾正的情形，以及應(yīng)當(dāng)提出質(zhì)疑的情形B、涉及銀行重大利益的事項需提交監(jiān)事會集體決策C、對高級管理層提交董事會（理事會）討論的事項，董事會（理事會）應(yīng)及時討論并做出決定D、監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對商業(yè)銀行的利潤分配方案發(fā)表意見42、建立充滿生機(jī)活力的現(xiàn)代銀行制度，離不開有效的激勵約束機(jī)制。 銀行公司治理指引要求銀行建立薪酬與（CD）相聯(lián)系的激勵機(jī)制。A、銀行規(guī)模 B、市場份額C、銀行效益 D、個人業(yè)績43、在約束機(jī)制方面，“指引”主要重申了( B )關(guān)于董事（理事）、監(jiān)事、高級管理人員承擔(dān)法律責(zé)任的原則。A、商業(yè)銀行法 B、公司法C、銀行監(jiān)督管理法 D、審計法44、“三會一層

14、”的三會是( ABC )。A、 股東大會 B、 董事會（理事會）C、 監(jiān)事會 D、高級管理層45、目前,中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有：（ABD）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營行為B、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制C、歷史問題的沉淀D、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略46、大多數(shù)中小金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)虛化，實際控制人并不擁有相應(yīng)份額的所有權(quán)，而經(jīng)理管理層必然獲得事實上的資源支配權(quán)，即形成所謂的（ C ）。A、外部人控制 B、一股獨大C、內(nèi)部人控制 D、股權(quán)分散47、股權(quán)分散為特征的公司治理結(jié)構(gòu)，股權(quán)過于分散，股金構(gòu)成平均化、分散化，容易導(dǎo)致（ BCD ）。A、一股獨大 B、內(nèi)部人控制C、監(jiān)督機(jī)制缺失

15、D、經(jīng)營效果不佳48、在內(nèi)部人控制的條件下，（ABCD）。A、董事會與監(jiān)事會作用無法充分發(fā)揮B、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子職責(zé)不清C、決策權(quán)與經(jīng)營權(quán)難以分離D、外部約束機(jī)制不健全，監(jiān)督問責(zé)機(jī)制缺位。49、公司治理與內(nèi)部控制的關(guān)系，正確的是（D）A、內(nèi)部控制涉及的是銀行的整體組織與運作，公司治理則是銀行控制層面的制度及其實施B、公司治理涉及的是銀行的整體組織與運作，內(nèi)部控制則是銀行戰(zhàn)略層面的制度及其實施C、內(nèi)部控制涉及的是銀行的整體組織與運作，公司治理則是銀行經(jīng)營層面的制度及其實施D、公司治理涉及的是銀行的整體組織與運作，內(nèi)部控制則是銀行經(jīng)營層面的制度及其實施。50、中國銀監(jiān)會將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工

16、作的一項重要內(nèi)容，提出了“ABCD”的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。A、管法人 B、管風(fēng)險C、管內(nèi)控 D、提高透明度51、2005年2月出臺的( A )，2007年7月出臺的(C)是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。A、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法B、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價管理辦法C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價辦法52、內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部（ AB）之間或( C )中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機(jī)制。A、各個崗位B、各項職能C、流程D、體系53、銀行內(nèi)部控制是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（AB

17、CD）的動態(tài)過程和機(jī)制。A、事前防范 B、事中控制C、事后監(jiān)督 D、事后糾正54、具體來說，銀行內(nèi)部控制包括如下幾個方面：( ABCD )。A、明確劃分股東（社員）、董事會（理事會）和高級管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責(zé)任和利益形成的相互制衡關(guān)系B、為遵守既定政策和預(yù)定目標(biāo)所采取的方法和手段C、為保證各項業(yè)務(wù)和管理活動有效進(jìn)行，保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實、合法和完整，而制定和實施的政策、制度與程序D、及時防范、發(fā)現(xiàn)和動態(tài)調(diào)整管理風(fēng)險的機(jī)制55、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)除了確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，還包括：（ BCD ）。A、確保各方面利益得到相應(yīng)的保護(hù)B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略

18、和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)。C、確保風(fēng)險管理體系的有效性。D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。56、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、（ ABC ）的原則。A、審慎 B、有效C、獨立 D、及時57、銀行內(nèi)部控制原則具體來說，包括（ABCD）。A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié), 覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。C、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的

19、問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時反饋和糾正。D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會（理事會）、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。58、良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征中，除了全面性和有效性，還包括：（ ACD ）A、審慎性 B、威懾性C、獨立性 D、及時性59、內(nèi)部控制機(jī)制必須具有有效性，即各種內(nèi)部控制制度必須（ABD） 成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南。A、符合國家和監(jiān)管部門的規(guī)章B、具有高度的權(quán)威性C、具有高度的嚴(yán)肅性D、能夠真正落到實處60、內(nèi)部控制的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制的（AB）部門。A、建立部門 B、執(zhí)行部門C、監(jiān)督部門 D、內(nèi)控部門61、內(nèi)部控制應(yīng)該包

20、括的五大要素除了內(nèi)部控制環(huán)境和風(fēng)險識別與評估外，還包括（BCD）。A、目標(biāo)設(shè)定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正62、（A）負(fù)責(zé)建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系。A、董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層63、（D）有責(zé)任制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。A、 董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層64、（B）負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會（理事會）、高級管理層完善內(nèi)部控制體系A(chǔ)、 董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層65、（A）和( D )負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部建立科學(xué)、有效的激勵約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和

21、內(nèi)部控制文化。A、 董事會（理事會） B、監(jiān)事會C、股東大會 D、高管層66、中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的專門部門，制定并實施風(fēng)險( ABCD )制度、程序和方法，以確保風(fēng)險管理和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。A、識別 B、計量C、監(jiān)測 D、控制67、（ B ）是對所確認(rèn)的風(fēng)險采取的防范、控制和化解的必要手段，及保證銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)得以實現(xiàn)而制定的政策、程序。A、目標(biāo)設(shè)定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正68、（ C ）是銀行日常工作的一個重要部分，也是內(nèi)部控制體系的核心和中樞。A、風(fēng)險識別與評估 B、信息交流與反饋C、內(nèi)部控制措施 D、監(jiān)督評價與糾正69、“四眼原則（

22、Four Eyes Principal）”，即至少有四只眼睛同時盯住一筆業(yè)務(wù)的（A）原則。A、職責(zé)分離 B、職責(zé)明晰C、責(zé)權(quán)分離 D、責(zé)權(quán)對等70、“四眼”不能單純理解為雙人，而是強(qiáng)調(diào)有兩只眼睛來自于(A)，有兩只眼睛來自于( C )，以確保銀行對風(fēng)險的分析和業(yè)務(wù)的判斷更全面、更準(zhǔn)確。A、市場拓展系統(tǒng) B、內(nèi)部控制系統(tǒng)C、風(fēng)險控制系統(tǒng) D、信息交流系統(tǒng)71、（C）是指銀行對內(nèi)部信息和外部信息進(jìn)行識別、捕捉、傳遞、交流和反饋的活動，以保證管理層和全體員工能夠執(zhí)行其相關(guān)職責(zé)。A、目標(biāo)設(shè)定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正72、中小金融機(jī)構(gòu)不僅要及時、充分、準(zhǔn)確地掌握內(nèi)部財務(wù)數(shù)

23、據(jù)信息，而且要掌握與決策相關(guān)的（ABC）。A、社會事件 B、外部情況C、市場信息 D、內(nèi)部情況73、（D）是內(nèi)部審計部門完成風(fēng)險防范的最后一道屏障。A、目標(biāo)設(shè)定 B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正74、中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“ BC ”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，建立起覆蓋所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程。A、內(nèi)控第一 B、內(nèi)控優(yōu)先C、制度先行 D、業(yè)務(wù)先行 75、內(nèi)部控制制度與流程應(yīng)滿足以下要求( ABCD )A、與銀行的經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致B、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求C、符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求D、體現(xiàn)出側(cè)重控制的風(fēng)險類型76、完善的

24、( C )和強(qiáng)有力的（ D ）是形成內(nèi)部控制機(jī)制的兩個根本因素。A、崗位設(shè)置 B、內(nèi)部評價體系C、規(guī)章制度 D、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系77、( D )是監(jiān)督控制力，可保證、保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的軌道上運行。A、崗位設(shè)置 B、內(nèi)部評價C、規(guī)章制度 D、內(nèi)部稽核78、銀監(jiān)會要求中小金融機(jī)構(gòu)按照（ A ）（銀監(jiān)辦發(fā)200565號）和關(guān)于認(rèn)真做好農(nóng)村合作金融監(jiān)管改革六項重要工作的意見（銀監(jiān)辦發(fā)2007110號）的要求，建立完善的中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核監(jiān)督體系。A、加強(qiáng)農(nóng)村信用社稽核工作指導(dǎo)意見B、 加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部控制工作指導(dǎo)意見C、 加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部審計指導(dǎo)意見D、 加強(qiáng)農(nóng)村信用社案件防控

25、工作指導(dǎo)意見79、銀監(jiān)會要求中小金融機(jī)構(gòu)關(guān)于認(rèn)真做好農(nóng)村合作金融監(jiān)管改革六項重要工作的意見（銀監(jiān)辦發(fā)2007110號）的要求，建立完善的中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核監(jiān)督體系，實行“ B ”的稽核模式，強(qiáng)化稽核工作。A、垂直管理、上查下掛B、垂直管理、上掛下查C、橫向管理、上查下掛D、橫向管理、上掛下查80、加強(qiáng)稽核體系建設(shè)，提高稽核隊伍素質(zhì)，應(yīng)從以下三方面著手（ ABC ）。A、建立對董（理）事會負(fù)責(zé)的稽核體系，增強(qiáng)稽核工作的獨立性和權(quán)威性B、配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力量，提升稽核工作的有效性C、提高稽核檢查人員的職業(yè)操守，強(qiáng)化思想作風(fēng)教育，培育作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德D、轉(zhuǎn)變稽核審計思路，

26、引入風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嬘^念二、合規(guī)文化建設(shè)1、銀行作為金融企業(yè)，其自身的企業(yè)文化應(yīng)當(dāng)是具有行業(yè)特色與鮮明個性的、在實踐中形成并為全體員工自覺遵循的(ABCD)、行為準(zhǔn)則和品牌形象的總和。A、共同意識 B、價值觀念C、 經(jīng)營理念 D、制度規(guī)范2、合規(guī)應(yīng)從高層做起，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由(AB)作出表率時，合規(guī)才最為有效。A、董事會（理事會） B、 高級管理層C、監(jiān)事會 D、股東代表大會3、銀行合規(guī)文化可定義為：銀行機(jī)構(gòu)為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失，(B)地建立起一種普遍意識、道德標(biāo)準(zhǔn)和價值取向。A、自下而上 B、自上而下C、垂直地 D、矩陣式4、合規(guī)文化的內(nèi)涵，包括

27、誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及銀行對社會負(fù)責(zé)、（ABD）等價值觀念和取向。A、 銀行對員工負(fù)責(zé) B、員工對銀行負(fù)責(zé)C、員工對社會負(fù)責(zé) D、員工對其他員工負(fù)責(zé)5、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在（C） 中提出合規(guī)文化理念。A、合規(guī)與銀行內(nèi)部控制部門B、合規(guī)與銀行風(fēng)險管理部門C、 合規(guī)與銀行審計部門D、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門6、在合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理活動中凝練并通過企業(yè)文化的戰(zhàn)略層面、精神層面、制度層面、行為層面和形象層面共同體現(xiàn)的、被廣大員工認(rèn)同并自覺遵守的(ABC)。A、 合規(guī)管理理念 B、 合規(guī)價值觀念C、 合規(guī)管理行為規(guī)范 D、 合規(guī)思想7、良好的合規(guī)文化只有在健康的（A）基礎(chǔ)上才能夠?qū)崿F(xiàn)

28、。A、企業(yè)文化 B、風(fēng)險文化C、制度文化 D、行為文化8、銀行機(jī)構(gòu)必須從整個企業(yè)文化建設(shè)的高度強(qiáng)化合規(guī)文化培育，包括（ABCD）A、誠信與正直的價值觀念B、高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守和行為規(guī)范C、樹立對不合規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行有效抵制D、主動舉報的合規(guī)態(tài)度9、銀監(jiān)會將合規(guī)文化建設(shè)與職業(yè)操守的要求引為（B）（銀監(jiān)發(fā)200663號）的重要內(nèi)容A、商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理指引B、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引C、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理辦法D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計指引10、銀行合規(guī)文化建設(shè)的必要性包括（ABCD）A、 落實科學(xué)發(fā)展觀的重要保障B、確保銀行業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求C、有利于銀行實現(xiàn)與外部監(jiān)管的有效互動D、有利于銀行業(yè)提高

29、制度執(zhí)行力11、合規(guī)建設(shè)是(BCD)的內(nèi)在需要。A、提高經(jīng)營利潤B、銀行貫徹科學(xué)發(fā)展觀C、實現(xiàn)自身穩(wěn)健運行D、遏制違法案件發(fā)生12、由于放棄了銀行業(yè)所應(yīng)有的謹(jǐn)慎、穩(wěn)健和誠信，結(jié)果導(dǎo)致內(nèi)部控制失效，（C）高發(fā)。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險 D、法律風(fēng)險13、合規(guī)文化強(qiáng)調(diào)被監(jiān)管方應(yīng)以（ABC）、合作的態(tài)度面對監(jiān)管部門，從而促進(jìn)銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管實現(xiàn)有效互動。A、開放 B、誠實C、積極 D、共贏14、“外部監(jiān)管”不僅僅指銀行業(yè)監(jiān)管部門，還包括（ABCD）A、財政 B、中央銀行C、審計 D、其他監(jiān)督部門15、中小金融機(jī)構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是（C）A、對制度的探究 B、對制度的理解C

30、、對制度的執(zhí)行 D、監(jiān)督制約16、建設(shè)良好的合規(guī)文化，有利于銀行實現(xiàn)（D），切實提高制度的執(zhí)行力。A、由被動執(zhí)行到主動執(zhí)行的轉(zhuǎn)變B、由自覺執(zhí)行到流程執(zhí)行的轉(zhuǎn)變C、由強(qiáng)制執(zhí)行到自覺執(zhí)行的轉(zhuǎn)變D、由被動管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變17、合規(guī)風(fēng)險管理活動可以（ACD）A、避免業(yè)務(wù)活動受到限制 B、直接為銀行增加利潤C(jī)、增加贏利空間和機(jī)會 D、為銀行創(chuàng)造價值18、合規(guī)管理與成本控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有(B)關(guān)系，有利于銀行加強(qiáng)成本與風(fēng)險控制，提高資本回報。A、負(fù)相關(guān)關(guān)系 B、正相關(guān)關(guān)系C、無關(guān)聯(lián) D、反作用關(guān)系19、銀行良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于董事會（理事會）和高級管理層有效履行（A）。A、

31、誠信責(zé)任 B、率先垂范C、以身作則 D、合規(guī)文化20、只有(B)地強(qiáng)調(diào)誠信與正直的行為準(zhǔn)則，并由銀行高層作出表率時，合規(guī)才最為有效。A、自下而上 B、自上而下C、垂直化 D、矩陣式21、銀行還可以通過（C），與監(jiān)管當(dāng)局實現(xiàn)更為有效的互動。A、被動合規(guī) B、形式合規(guī)C、主動合規(guī) D、實質(zhì)合規(guī)22、合規(guī)工作(ABCD)A、不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)B、更是銀行所有員工的責(zé)任C、與銀行每個員工都息息相關(guān)D、涉及到銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)23、銀行應(yīng)（ABCD）A、主動發(fā)現(xiàn)、主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題B、主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作流程C、主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生D、主動

32、糾正已發(fā)生的違規(guī)事件24、通過（ABD）的有效互動，共同實現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)。A、銀行與外部監(jiān)管者之間 B、銀行內(nèi)部上下級之間C、銀行內(nèi)部同級之間 D、管理層與員工之間25、銀行內(nèi)部的有效互動可以通過(CD)來實現(xiàn)。A、合規(guī)制度的建立 B、合規(guī)文化的建立C、合規(guī)意識的培養(yǎng) D、問責(zé)制的有效落實26、為了實現(xiàn)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效互動,銀行必須(ABCD)A、 積極主動地爭取和利用好自己的話語權(quán)B、圍繞擬出臺法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的可行性、未來執(zhí)行效果、制約因素C、 提出自己客觀的意見和需求D、對違規(guī)行為必須嚴(yán)肅處理27、培育合規(guī)文化的方法與渠道主要有（ABC）A、在各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念B、在員工

33、中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍C、高度重視員工的行為管理D、與監(jiān)管層有效互動28、在各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念，主要包括以下工作（ABCD）A、嚴(yán)格落實合規(guī)管理責(zé)任B、堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念C、規(guī)范各項決策管理D、加強(qiáng)對管理人員的監(jiān)督和管理29、通過建立和落實領(lǐng)導(dǎo)干部(A)，有針對性地解決思想、工作方面存在的問題A、誡免談話制度 B、交流制度C、責(zé)任終身制 D、“一把手”負(fù)責(zé)制30、堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念就是（ABCD）A、牢固樹立正確的業(yè)績觀B、不以眼前利益犧牲長遠(yuǎn)利益C、不以局部利益影響全局利益D、不以當(dāng)期業(yè)績使銀行未來發(fā)展背上沉重的包袱31、在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍，主要工作有（BCD）A、加強(qiáng)對管理人

34、員的監(jiān)督和管理 B、大力開展思想教育C、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí) D、增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識32、大力開展思想教育,就是要通過形式多樣的教育活動，引導(dǎo)廣大員工樹立正確的（ABC），樹立良好的社會公德、職業(yè)道德、家庭美德，自覺抵制各種不良思想的侵襲、A、人生觀 B、價值觀C、世界觀 D、事業(yè)觀33、通過各類案例教育干部員工，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識，就是要讓每位員工知道什么是禁止的, 什么是鼓勵提倡的,什么必須做, 什么不能做,使(ABD)。A、 員工自覺執(zhí)行制度B、 理直氣壯地抵制違規(guī)行為C、 防范各類信用風(fēng)險和案件的發(fā)生D、 防范各類操作風(fēng)險和案件的發(fā)生34、高度重視員工的行為管理，具體包括（ABCD）

35、A、 堅持從嚴(yán)治行 B、加強(qiáng)對員工的考核C、加強(qiáng)對員工行為的關(guān)注 D、加強(qiáng)對員工日常行為的管理35、建立(AC)，使員工異常行為排查制度化、精細(xì)化；改進(jìn)員工異常行為排查方式。A、個人重大事項報告制度 B、家訪制度C、異常行為排查獎勵制度 D、親屬回避制度36、為有效控制和防范員工不良行為可能誘發(fā)的案件和風(fēng)險，對排查活動中的“九種人”、“十種人”，建立（A），進(jìn)行跟蹤管理。A、重點員工關(guān)注檔案， B、員工異常行為排查檔案C、個人重大事項報告檔案 D、違法違規(guī)行為檔案37、2007年2月，中國銀行業(yè)協(xié)會制定并通過了（B），對銀行從業(yè)人員明確提出了良好職業(yè)操守的要求。A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引B、

36、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引D、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理辦法38、銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，(C)是銀行的生命線。A、知名度 B、信譽C、 聲譽 D、品牌39、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)(ABD)。A、按高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直B、恪守誠實信用的原則C、堅持恪盡職守的原則D、不能以任何理由違反和抗辯40、銀監(jiān)會于2006年10月公布的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引第三條將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經(jīng)營必須與“適用銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、(ABCD)”相一致。A、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件 B、經(jīng)營規(guī)則C、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則 D、行為守則和職業(yè)操守41、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)(A)，

37、對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽。A、 勤勉謹(jǐn)慎 B、誠實守信C、恪盡職守 D、自我約束42、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(AB)。A、信息 B、隱私C、權(quán)利 D、利益43、（D）是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)效益，具有實用性經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A、專利 C、商業(yè)信息B、壟斷技術(shù) D、商業(yè)秘密44、經(jīng)營者銷售或購買商品或服務(wù)，(AC)。A、可以以明示方式給對方折扣B、不可以給中間人傭金C、可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實入賬D、可以給中間人傭金，折扣和傭金無需入賬45、（CD）的合規(guī)文化氛圍可以減少舞弊

38、的發(fā)生，監(jiān)督、舉報有助于銀行管理規(guī)章的有效執(zhí)行。A、監(jiān)督 B、公開C、誠實 D、開放46、在風(fēng)險管理三道防線中，合規(guī)處于第（B）道防線。A、一 B、二C、三 D、四47、銀監(jiān)部門根據(jù)農(nóng)信社的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險管理評價報告，確定合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A、合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性B、理事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報制度適當(dāng)性和有效性D、合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性48、(A)是指農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。A、合規(guī) B、守法C、誠信 D、規(guī)范49、合規(guī)目標(biāo)

39、包括（ABC）。A、確保農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運行B、樹立規(guī)范、負(fù)責(zé)的市場形象C、符合監(jiān)管要求D、確保在市場競爭中處于有利位置50、（A）應(yīng)對農(nóng)信社經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任A、理事會 B、監(jiān)事會C、社員代表大會 D、高管層三、案件治理與風(fēng)險防控1、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要求創(chuàng)建“四好班子”，具體是（ABDF ）。A、政治素質(zhì)好 B、作風(fēng)形象好 C、信貸管理好 D經(jīng)營業(yè)績好 E、合規(guī)監(jiān)督好 F、團(tuán)結(jié)協(xié)作好 G、管控大局好2、2011年案件防控工作重點是提升，主要是提升（ C ）建設(shè)層次。A、流程銀行 B、自我約束和控制 C、制度流程體系和案件防控機(jī)制 D、制度建設(shè)和制度執(zhí)行力3、廣東省農(nóng)村信用社警

40、示規(guī)定員工不準(zhǔn)有以下行為（ABDE）。A、不準(zhǔn)參與賭博 B、不準(zhǔn)在業(yè)務(wù)活動中行賄、受賄 C、不準(zhǔn)打架斗毆 D、不準(zhǔn)發(fā)放假名、冒名貸款 E、不準(zhǔn)違反流程操作4、廣東省銀監(jiān)局提出的“四清四抓”工作要求，包括（ACDE ）。A、清思想，抓根源 B、清陋習(xí)，抓教育 C、清漏洞，抓重點D、清制度，抓執(zhí)行 E、清流程，抓規(guī)范 F、清違規(guī)，抓追究5、省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工提倡進(jìn)行“五求”建設(shè)，具體是（ABCDE ）。A、求進(jìn) B、求嚴(yán) C、求實 D、求學(xué) E、求新 F、求高6、案件專項治理工作從哪一年開始（A ）。A、2005年 B、2006年 C、2007年 D、2008年 E、2009年7

41、、以下哪一條不是操作風(fēng)險“13條意見”的內(nèi)容（ F ）。A、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè) B、切實加強(qiáng)稽核建設(shè) C、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度 D、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度 E、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控 F、實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任8、銀監(jiān)會提出再搞三年案件防控治理，具體是從哪年到哪年（ C ）。A、2007-2009 B、2008-2010 C、2009-2011 D、2010-20129、以下關(guān)于三年案件防控治理的表述，哪項是不正確的（AE ）。A、2008年防控重點是鞏固成果 B、200

42、9年防控重點是規(guī)范C、2010年防控重點是強(qiáng)化 D、2011年防控重點是提升E、2012年防控重點是新案和重大要案10、劉明康主席在案件專項治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作，其中“1”是指（ B ）。A、印鑒密押 B、庫房的管理 C、柜員卡管理 D、空白憑證11、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（ B ），并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以下有期徒刑或者拘役 D、三年以上七年以下有期徒刑12、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)

43、的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（ D ）A、三年以下有期徒刑或者拘役 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以上七年以下有期徒刑 D、五年以上有期徒刑13、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處（ D ），并處五萬元以上五十萬元以下罰金。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑 B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以上七年以下有期徒刑 D、五年以上有期徒刑14、凡在同一聯(lián)社任同一領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)滿（ D ）年的，一律實行異地調(diào)動交流。A、1 B、2 C、3 D、515、下列哪些行為屬于商業(yè)賄賂。（ D ）

44、A、依據(jù)商業(yè)慣例贈送小額廣告禮品 B、明示并如實入賬的方式給予對方折扣C、集體一次或多次向客戶贈送物品價值5000元D、給予、接受折扣沒有如實入賬16、2011年防控工作重點是（ B ）A、規(guī)范 B、提升 C、強(qiáng)化 D、落實17、對“中風(fēng)險類”聯(lián)社，實行（ D ）A、推行“治標(biāo)”、“治亂” B、標(biāo)本兼治、重在治標(biāo)C、治本 D、標(biāo)本兼治、重在治本18、下列哪些事項不屬于領(lǐng)導(dǎo)干部報告的個人重大事項。（ C ）A、本人買賣私房 B、子女承包集體工商企業(yè)C、配偶出省旅游 D、子女受聘于三資企業(yè)擔(dān)任主管人員19、在經(jīng)營管理過程中，自查自糾工作要持之以恒深入開展，要切實做到“三查”，“三查”包括（ABD

45、）。A、查思想 B、查行為 C、查整改 D、查制度20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（ ABD ）幾個方面構(gòu)筑立體式的案件查防體系。A、道德建設(shè) B、制度安排 C、經(jīng)營管理 D、監(jiān)控機(jī)制21、會計核算要做到“五無”、“六相符”，其中“五無”包括（ABCD ）A、賬務(wù)無積壓 B、計息無差錯 C、存款無透支 D、結(jié)算無事故22、根據(jù)廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定，員工必須遵守十五個“不準(zhǔn)”，否則給予重處及開除處分，其中包括（ABC ）A、不準(zhǔn)發(fā)放冒名貸款 B、不準(zhǔn)違反流程操作C、不準(zhǔn)辦理無真實交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)D、不準(zhǔn)記賬串戶23、“雙線問責(zé)”是指對（ CD ）這兩條線上實施問責(zé)。A、風(fēng)險管理 B、人事安

46、排 C、經(jīng)營管理 D、內(nèi)審稽核24、廣東省農(nóng)村信用社員工要做到“三有一好”，其中“三有”是指（ BCD ）A、有文化 B、有理想 C、有能力 D、有責(zé)任25、關(guān)于貸款的柜臺付款，要實行“四堅持”、“四核對”，其中“四核對”包括（ABCD ）A、身份證 B、經(jīng)濟(jì)檔案 C、印鑒 D、貸款證26、銀行業(yè)各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實際，采取自查自報、調(diào)查摸底等措施，突出抓好6個重點部位的案件排查工作，6個重點部位包括（ABCD ）。A、基建工程 B、不良資產(chǎn)處置 C、授權(quán)（授信）管理 D、信息科技及大宗物品采購27、防范案件的“九種人”包括（ ABC ）。A、有“黃賭毒”行為的 B、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的C、家庭負(fù)債

47、較大的 D、配偶參加集資建房的28、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬以上十萬以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成重大損失的，處（ B ）以上有期徒刑，并處相應(yīng)罰金。A、3年 B、5年 C、8年 D、10年 E、15年29、案件治理主要成效包括（ABCD ）A、案件高發(fā)得到有效遏制 B、長效機(jī)制建設(shè)扎實起步C、案防主動性明顯增強(qiáng) D、案件治理高壓態(tài)勢全面形成30、案件專項治理工作進(jìn)展不平衡的原因包括（ACD ）A、一些機(jī)構(gòu)制度執(zhí)行力嚴(yán)重不足 B、信貸管理薄弱C、案件排查不細(xì)致 D、責(zé)任追究不到位31、受全球金融危機(jī)影響

48、，防控案件風(fēng)險難度加大的原因包括（ABD ）A、部分縣域中小企業(yè)經(jīng)營困難 B、資金鏈條斷裂C、員工參與賭博 D、貸款違約風(fēng)險32、與商業(yè)銀行相比，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案防工作薄弱環(huán)節(jié)表現(xiàn)在（ACD）A、應(yīng)對高科技犯罪手段不足 B、外部案件多C、法人治理不完善 D、機(jī)構(gòu)管理松懈33、監(jiān)管部門提出要加大問責(zé)力度，對新發(fā)案和重大責(zé)任案件實行（ABD ）A、雙線問責(zé) B、上追兩級C、雙重處罰 D、一案四問責(zé)34、以下哪項不是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的目標(biāo)（ C ）A、制度流程基本完善B、內(nèi)控管理明顯進(jìn)步C、案件數(shù)量每年下降10%D、案防長效機(jī)制有效建立35、案件防控長效機(jī)制建設(shè)的特點包括（ ACD

49、 ）A、規(guī)范性B、有效性C、穩(wěn)定性D、長期性36、中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長效機(jī)制，就是要在中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立起治理完善、制度健全和（ABC ）的內(nèi)部控制體系。A、內(nèi)控嚴(yán)密B、執(zhí)行有力C、持續(xù)有效D、杜絕案件發(fā)生37、中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)應(yīng)從公司治理、內(nèi)部控制、內(nèi)部監(jiān)督、人員管理、技術(shù)防范和（ABCD ）等方面著手，提升案件防控水平。A、責(zé)任追究B、應(yīng)急處置C、信息披露D、協(xié)調(diào)聯(lián)動38、完善公司治理機(jī)制要建立（ABCD）的公司（法人）治理模式。A、結(jié)構(gòu)簡捷B、形式靈活C、運行科學(xué)D、治理有效39、根據(jù)事實、情節(jié)以及處罰依據(jù)的不同，商業(yè)賄賂分為以下幾種情形（ ACD ）A、不正當(dāng)交

50、易行為 B、違紀(jì)行為 C、一般違法行為 D、犯罪行為40、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)所稱“四類案件”是指（ABDE ）A、盜竊 B、搶劫 C、殺人 D、詐騙 E、涉槍41、劉明康主席在案件專項治理工作會議上提出看好“六個領(lǐng)域”，包括印鑒密押、查詢對賬、輪崗休假和（ BCD ）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、金庫尾箱42、“雙線問責(zé)”是指對經(jīng)營管理和（ D ）這兩條線上實施問責(zé)。A、合規(guī) B、內(nèi)控 C、事后監(jiān)督 D、內(nèi)審稽核43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其員工雖然存在贈送或收受款物行為，但金額分別在10000元以下和5000元以下的，一般認(rèn)定為（ C ）A、正常行為 B、行賄或受賄罪 C、不正當(dāng)交易行

51、為 D、違法行為44、集體和員工一次或多次向客戶、其他單位和個人贈送物品價值超過（ A ）的，屬商業(yè)賄賂案件：A、10000元 B、5000元 C、20000元 D、8000元45、客戶、其他單位和個人為了獲得交易機(jī)會或有利于實現(xiàn)交易目的，一次或多次贈送集體和員工且被接收的現(xiàn)金超過（ B ）的屬商業(yè)受賄（含索賄）案件：A、3000元 B、5000元 C、8000元 D、10000元46、對商業(yè)賄賂，要注意把握好（ ABCD ）幾種界限：A、傭金與商業(yè)賄賂的界限 B、折扣與商業(yè)賄賂的界限C、附贈與商業(yè)賄賂的界限 D、捐贈與商業(yè)賄賂的界限47、廣東省農(nóng)村信用社工作人員廉潔自律第三條規(guī)定：嚴(yán)禁以各種

52、名義收受下屬單位、個人或關(guān)系戶贈送的（ ABCD ）。A、有價證券 B、禮金 C、紅包 D、慰問金48、廣東省農(nóng)村信用社工作人員廉潔自律第五條規(guī)定：嚴(yán)禁以不正當(dāng)手段獲?。?ACD ）和其他利益。A、職稱 B、錢物 C、榮譽 D、學(xué)歷49、廣東省農(nóng)村信用社工作人員廉潔自律第（ C ）條規(guī)定嚴(yán)禁占用農(nóng)信社和企業(yè)單位的小轎車等交通工具。A、第二條 B、第四條 C、第六條 D、第八條50、廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)實施“嚴(yán)查嚴(yán)防”行動，就是要求要做到（ ACDE ）A、教育到位 B、管理到位 C、排查到位 D、整改到位E、責(zé)任到位51、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅持的原則是（ABCD）。A、事實清楚、證

53、據(jù)確鑿 B、責(zé)任明確、處理適當(dāng)，C、手續(xù)完備、程序合法 D、權(quán)責(zé)對等、逐級追究52、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下基本要求是（ABCD）。A、教育懲罰相結(jié)合 B、依據(jù)要充分C、處理要公平 D、處理輕重要適度53、如何體現(xiàn)案件責(zé)任追究的公平性（ABCD）。A、集體失職的共同責(zé)任行為，不能搞法不責(zé)眾。B、要分清當(dāng)事人的責(zé)任大小，分別作出相應(yīng)的處罰。C、不允許存在擔(dān)任職務(wù)、行使職權(quán)的人員不承擔(dān)責(zé)任的現(xiàn)象。D、不允許出了問題推卸責(zé)任或強(qiáng)加責(zé)任、包攬責(zé)任或代負(fù)責(zé)任。54、根據(jù)廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究實施辦法，納入案件責(zé)任追究的案件范圍是中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的案件，包括

54、（ABC）。A、以金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用案件B、破壞金融管理秩序案件C、詐騙、盜竊、搶劫案件D、信貸違約的民事案件55、根據(jù)廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究實施辦法，納入案件責(zé)任追究的責(zé)任人員包括（AB）。A、直接責(zé)任人 B、間接責(zé)任人 C、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D、一般員工56、案件直接責(zé)任人是包括（AB）。A、實施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；B、因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對形成案件風(fēng)險、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。C、授權(quán)人員，D、稽查（監(jiān)察）人員。57、指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，

55、未能有效制約或防范案件發(fā)生的從業(yè)人員是（A）。A、間接責(zé)任人 B、直接責(zé)任人C、一般責(zé)任人 D、重要責(zé)任人58、廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究實施辦法中所稱的案件“間接責(zé)任人”包括（ABC）。A、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人B、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人C、其他間接責(zé)任人D、監(jiān)管部門人員59、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是指（A）。A、指中小法人金融機(jī)構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的理事長或董事長B、主任、行長、總經(jīng)理C、指在中小金融機(jī)構(gòu)高級管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對造成案件風(fēng)險或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員D、為中層管理人員和普通員工60、中小金融

56、機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括（ABC）。A、紀(jì)律處分 B、經(jīng)濟(jì)處理 C、其他處罰 D、判刑61、紀(jì)律處分包括（A）。A、警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除B、通報批評、警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除C、通報批評、警告、記過、降級（職）、撤職、留用察看、開除D、警告、記過、記大過、撤職、留用察看、開除62、經(jīng)濟(jì)處理包括（AB）。A、扣減績效收入 B、賠償經(jīng)濟(jì)損失 C、罰款 D、停發(fā)工資63、一案四問責(zé)是指（ABCD）。A、問案件當(dāng)事人的責(zé)任B、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任C、問與作案人交往較多的知情人責(zé)任D、問發(fā)案單位上級領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任E、銀監(jiān)部門人員責(zé)任6

57、4、雙線問責(zé)是指（AB）。A、對經(jīng)營管理條線問責(zé)B、對稽核監(jiān)督條線問責(zé)C、對案件是情人問責(zé)D、對案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)問責(zé)65、廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究辦法對案件責(zé)任追究實行鼓勵自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。即（ABCD）。A、自查從寬 B、他查從嚴(yán) C、盡職免責(zé) D、失職重罰66、從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（ABCDE）。A、通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的；B、案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的；C、案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)

58、人員責(zé)任；D、在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的；E、有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的67、從重追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（ABCDEF）A、機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件；B、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的；C、決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；D、發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；E、案件引發(fā)支付風(fēng)險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的；F、由于提名、舉薦不當(dāng)，人事管理部門考核失實，用人失察、失誤，造成

59、“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果，或把不良行為人安排到重要崗位等，引發(fā)案件風(fēng)險的。68、銀行業(yè)重大突發(fā)事件包含以下事項（ABCDE）。A、金融擠兌事件；B、聚眾到銀監(jiān)會系統(tǒng)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上訪、請愿、靜坐、示威，甚至沖擊、圍攻的事件；C、搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額1000萬元以上的案件；D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3人以上（含3人）被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡的事件；E、盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件；69、突發(fā)事件的特征（ABCDE）。A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性

60、D、變化發(fā)展的不確定性 E、處置的緊迫性70、突發(fā)事件處置的基本原則（ABCDE）。A、以人為本、全員參與 B、依法規(guī)范、預(yù)防為主C、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé) D、系統(tǒng)聯(lián)動、資源整合E、快速反應(yīng)、合理應(yīng)對71、突發(fā)事件應(yīng)急保障包括（ABCDE）。A、人力資源保障 B、安全保障 C、通訊保障D、技術(shù)保障和物資 E、交通保障72、突發(fā)事件查處任務(wù)（ABCD）。A、突發(fā)事件（案件）事實B、當(dāng)事人及相關(guān)責(zé)任人的基本情況C、提出科學(xué)合理有效的補(bǔ)救及改進(jìn)措施D、對暴露出的問題及存在的漏洞，及時整理并分解到有關(guān)部門，進(jìn)行整改73、廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究實施辦法適合哪些金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。A、農(nóng)村信用