中國農(nóng)業(yè)銀行PVMS系統(tǒng)-業(yè)績報告(武漢)

1、財務(wù)管理信息系統(tǒng)(二期)業(yè)績價值管理系統(tǒng)(Performance and Value Management System)業(yè)績報告匯報 匯報人:黃英業(yè)績報告目的業(yè)績報告是要建立以經(jīng)濟(jì)利潤為中心按產(chǎn)品、部門、網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)生成含風(fēng)險、資本報答等要素的多維管理睬計報表體系。 報表體系明晰的反映資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)等邊沿收益，以及產(chǎn)品、部門、網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)的邊沿收益、運(yùn)營本錢、利潤總額、凈利潤、經(jīng)濟(jì)利潤等情況，滿足不同管理層的管理的需求。 業(yè)績報告作用二、滿足全面本錢管理的需求業(yè)績報告的設(shè)計以責(zé)任本錢管理為主線，對費(fèi)用本錢、資產(chǎn)本錢、風(fēng)險本錢、資本本錢和稅務(wù)本錢進(jìn)展全面管理，并實(shí)現(xiàn)按機(jī)構(gòu)、部門、產(chǎn)品、工程、

2、客戶經(jīng)理等多維的本錢核算、分析和控制，使得本錢管理由單一按機(jī)構(gòu)的財務(wù)會計核算方式向多維的管理睬計核算方式轉(zhuǎn)變。三、滿足運(yùn)營考核(評)的需求業(yè)績報告的設(shè)計以管理睬計為依托，以扣除風(fēng)險和資本報答后的經(jīng)濟(jì)利潤目的為中心，集中反映產(chǎn)品、部門、網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)利潤情況，實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)財務(wù)會計為根底的機(jī)構(gòu)考核向以管理睬計為根底的產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)的績效考核進(jìn)展轉(zhuǎn)變。一、滿足全面預(yù)算管理的需求業(yè)績報告的設(shè)計充分思索在全行總體戰(zhàn)略規(guī)劃下，確定年度經(jīng)濟(jì)利潤總目的和收入、本錢、稅收、風(fēng)險等要素目的，根據(jù)管理睬計原理和財務(wù)預(yù)測方法，將各工程標(biāo)分解落實(shí)到機(jī)構(gòu)、部門、產(chǎn)品等預(yù)算主體。同時，經(jīng)過監(jiān)測、資源配置、考核等鼓勵約束手段

3、，引導(dǎo)各預(yù)算主體實(shí)現(xiàn)各項要素目的，最終確保全行整體目的的價值管理機(jī)制。報告體系設(shè)計思緒業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計設(shè)計思緒復(fù)原報表管理睬計報告一、引入管理睬計的理念二、順應(yīng)股份制改造要求三、以經(jīng)濟(jì)利潤為中心目的四、多視角反響運(yùn)營業(yè)績五、滿足多維度管理需求業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告根本規(guī)定1、業(yè)績報告生成的幣種分為綜合美圓、人民幣、綜合人民幣，可按元、萬元、億元等三種單元分別展現(xiàn)；2、業(yè)績報告具有多緯度性，即對于狹義的業(yè)績報告除業(yè)務(wù)量報告，均可區(qū)分為縱向分?jǐn)偳皥蟾妗⒖v向分?jǐn)偤髨蟾嬉约翱傂修D(zhuǎn)移價錢、分行轉(zhuǎn)移價錢等四個緯度。3、業(yè)績報告可分為四大類報告，共30張報表，即： 1業(yè)績報告產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)(本級)、網(wǎng)點(diǎn)

4、業(yè)績報告及排名表； 2業(yè)務(wù)量報告產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量報告； 3本錢利潤報告本錢費(fèi)用明細(xì)、機(jī)構(gòu)利潤對照表等； 4本錢分?jǐn)倛蟾娌块T轉(zhuǎn)出、部門轉(zhuǎn)入、上下級分?jǐn)偙淼?。業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告業(yè)務(wù)模型資產(chǎn)邊沿收益貸款利息收入稅金轉(zhuǎn)移支出往來往來收入轉(zhuǎn)移支出投資投資收益稅金轉(zhuǎn)移支出無息資產(chǎn)轉(zhuǎn)移支出轉(zhuǎn)移收入負(fù)債邊沿收益存款機(jī)會成本利息支出往來轉(zhuǎn)移收入往來支出無息負(fù)債轉(zhuǎn)移收入中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入衍生收益其他營業(yè)收入稅金計價中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入營業(yè)利潤營運(yùn)本錢手續(xù)費(fèi)管理費(fèi)用折舊營業(yè)外凈收入營業(yè)外收入營業(yè)外支出資產(chǎn)減值預(yù)備利潤總額運(yùn)營利潤風(fēng)險、資本及其他調(diào)整項風(fēng)險本錢資本本錢所得稅(調(diào)整項)利潤調(diào)整項經(jīng)濟(jì)利

5、潤產(chǎn)品/部門/機(jī)構(gòu)邊沿收益營業(yè)利潤利潤總額凈利潤經(jīng)濟(jì)利潤 賬面利潤以前年度損益調(diào)整就地查補(bǔ)所得稅消化包袱邊沿收益邊沿奉獻(xiàn)、平安邊沿、盈虧點(diǎn)分析、定價分析股改前業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告主要目的指標(biāo)經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵經(jīng)濟(jì)利潤反映扣除風(fēng)險和資本回報后的利潤情況邊際收益收入扣除變動成本和營業(yè)稅金及附加后的收益中間業(yè)務(wù)收入中間業(yè)務(wù)收入、金融衍生產(chǎn)品交易損益、其它營業(yè)凈收入（不含折舊支出）并扣除營業(yè)稅金及附加計價中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入計價中心在內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計價過程中獲得的轉(zhuǎn)移凈收入經(jīng)營成本經(jīng)營過程中發(fā)生的各項成本支出，包括管理費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)支出和折舊費(fèi)用營業(yè)利潤經(jīng)營過程中獲得的利潤(含投資收益)營業(yè)外凈收入經(jīng)營活動無直接

6、關(guān)系的各項收支情況資產(chǎn)減值準(zhǔn)備各項資產(chǎn)按照我行實(shí)際提取的減值損失利潤總額綜合反映了產(chǎn)品、部門、機(jī)構(gòu)的經(jīng)營成果所得稅反映按照稅法規(guī)定應(yīng)繳納的所得稅凈利潤反映扣除所得稅后的利潤情況風(fēng)險成本各項資產(chǎn)預(yù)期損失綜合計量。核心指標(biāo)是風(fēng)險成本，具體指標(biāo)包括增量資產(chǎn)損失準(zhǔn)備、風(fēng)險資產(chǎn)核銷還原等 所得稅調(diào)整項所得稅納稅調(diào)整凈增加部分需進(jìn)行扣除的金額利潤調(diào)整項目根據(jù)管理需要在凈利潤當(dāng)中扣除的項目，包括銀監(jiān)會監(jiān)管費(fèi)、固定資產(chǎn)占用費(fèi)以前年度損益調(diào)整影響額反映以前年度發(fā)生的事項在本年度予以調(diào)整的部分風(fēng)險調(diào)整后凈利潤指凈利潤扣除風(fēng)險成本及其他調(diào)整項后的利潤資本成本指各類資產(chǎn)所需經(jīng)濟(jì)資本的成本以經(jīng)濟(jì)利潤目的為中心,以價值要

7、素目的為分解,環(huán)環(huán)相扣、相輔相成的“價值樹計量體系。產(chǎn)品分類原那么產(chǎn)品分類原那么當(dāng)前與未來結(jié)合涵蓋銀行根本業(yè)務(wù)重要性大產(chǎn)品明確核算數(shù)據(jù)業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告產(chǎn)品如對傳統(tǒng)的存貸款產(chǎn)品的劃分以及對金融衍消費(fèi)品確實(shí)定在產(chǎn)品的劃分過程中要包括一切的業(yè)務(wù)，并嚴(yán)厲按業(yè)務(wù)性質(zhì)進(jìn)展劃分，去掉部門和期限等要素。目前， 分為個人業(yè)務(wù)等14類業(yè)務(wù)共61個產(chǎn)品如電子錢包。又如對其他應(yīng)收款、損益類科目并入到非產(chǎn)品無息產(chǎn)品基于當(dāng)前實(shí)現(xiàn)的手段和條件，按照先粗后細(xì)、先總后分、分步實(shí)施的整體安排，將產(chǎn)品劃分為大類產(chǎn)品、小類產(chǎn)品和明細(xì)產(chǎn)品三級 。當(dāng)前，系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)對小類產(chǎn)品即大產(chǎn)品的概念的歸集、管理、分析等。 思索根底數(shù)據(jù)來源

8、，以便準(zhǔn)確的進(jìn)展確認(rèn)和計量。同時，在產(chǎn)品劃分過程中該當(dāng)盡量防止現(xiàn)行會計科目與產(chǎn)品之間的交叉。 產(chǎn)品定義表 大類名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品大類名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品個人業(yè)務(wù)個人活期存款資金營運(yùn)系統(tǒng)內(nèi)往來個人定期存款金融衍生產(chǎn)品個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貴金屬買賣個人一般消費(fèi)貸款買賣信貸資產(chǎn)個人汽車貸款房地產(chǎn)業(yè)務(wù)房地產(chǎn)貸款個人助學(xué)貸款個人用房貸款個人綜合授信貸款銀行卡借記卡公司業(yè)務(wù)單位活期存款準(zhǔn)貸記卡單位定期存款貸記卡保證金存款農(nóng)業(yè)信貸扶貧貸款流動資金貸款農(nóng)業(yè)貸款項目融資貸款國際業(yè)務(wù)押匯一般固定資產(chǎn)貸款出口貼現(xiàn)單位汽車貸款打包貸款銀團(tuán)貸款信用證其他單位貸款其他貿(mào)易融資業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告產(chǎn)品產(chǎn)品定義表續(xù)表 大類

9、名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品大類名稱小類產(chǎn)品明細(xì)產(chǎn)品中間業(yè)務(wù)銀行卡中間業(yè)務(wù)國際業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)代理保險業(yè)務(wù)外匯交易基金托管業(yè)務(wù)票據(jù)業(yè)務(wù)賣出票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)融資理財業(yè)務(wù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)代收代付業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)買入票據(jù)業(yè)務(wù)其他中間業(yè)務(wù)電子銀行電子銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財政性存款資產(chǎn)風(fēng)險抵債資產(chǎn)特種存款股權(quán)投資同業(yè)存款非應(yīng)計貸款基金業(yè)務(wù)基金存款其他非產(chǎn)品無息資金營運(yùn)債券投資表外產(chǎn)品央行往來差額調(diào)整項同業(yè)往來業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告產(chǎn)品產(chǎn)品與科目的關(guān)系 產(chǎn)品與損益科目對照表大類產(chǎn)品名稱小類產(chǎn)品名稱損益科目代碼名稱備注公司業(yè)務(wù)單位活期存款87201-1單位活期存款利息支出與特種存款共用87201-4其他單位活期存款利息支

10、出87501-2協(xié)議存款利息支出77110-1單位活期存款透支利息收入一般固定資產(chǎn)貸款77105其他一般固定資產(chǎn)貸款利息收入產(chǎn)品與科目對照關(guān)系表小類產(chǎn)品編碼小類產(chǎn)品名稱科目代號狀況表科目名稱分成比例狀態(tài)01001000個人活期存款46101 個人結(jié)算存款101001000個人活期存款46102 活期儲蓄存款101001000個人活期存款46103 定活兩便儲蓄存款1業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告產(chǎn)品 產(chǎn)品與科目關(guān)系闡明 1一個會計科目全部為核算某一種產(chǎn)品效力，那么將該科目直接劃歸到該類產(chǎn)品 。2一個會計科目同時為核算多種產(chǎn)品效力，那么將該科目按照關(guān)聯(lián)程度，對應(yīng)到這些產(chǎn)品，并根據(jù)一定的分?jǐn)偦鶖?shù)將其業(yè)績

11、分?jǐn)偟竭@些產(chǎn)品中。3資產(chǎn)、負(fù)債科目捆綁歸入相應(yīng)產(chǎn)品中。如“同業(yè)往來產(chǎn)品既對應(yīng)“同業(yè)存放款項，又對應(yīng)“存放同業(yè)款項科目。 4設(shè)置“非產(chǎn)品無息產(chǎn)品，將剩余科目全部歸入本產(chǎn)品中，含應(yīng)收利息、其他應(yīng)收款、固定資產(chǎn)等。 業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告產(chǎn)品業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)序號編號業(yè)績報告書名稱備注1業(yè)績報告1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(產(chǎn)品)區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報告2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(產(chǎn)品明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?業(yè)績報告3中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(部門)區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報告4中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(部門明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報告5中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(網(wǎng)點(diǎn))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報告6中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)

12、績報告(網(wǎng)點(diǎn)明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?業(yè)績報告7中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(機(jī)構(gòu))區(qū)分分?jǐn)偳?、?業(yè)績報告8中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(機(jī)構(gòu)明細(xì))區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?業(yè)績報告9中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(機(jī)構(gòu)本級)分?jǐn)偳?0業(yè)績報告10中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(機(jī)構(gòu)本級明細(xì))分?jǐn)偳?1業(yè)績報告11中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(產(chǎn)品排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?2業(yè)績報告12中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(部門排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?3業(yè)績報告13-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(網(wǎng)點(diǎn)排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?4業(yè)績報告13-2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(網(wǎng)點(diǎn)排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?5業(yè)績報告14-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(支行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?6業(yè)績報告14-2中國農(nóng)

13、業(yè)銀行業(yè)績報告(支行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?7業(yè)績報告15-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(二級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑髽I(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)續(xù)表序號編號業(yè)績報告書名稱備注18業(yè)績報告15-2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(二級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?9業(yè)績報告16-1中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(一級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?0業(yè)績報告16-2中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)績報告(一級分行排名)區(qū)分分?jǐn)偳?、?1業(yè)績報告17中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報告(產(chǎn)品)分?jǐn)偳昂笠恢?2業(yè)績報告18中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報告(部門)分?jǐn)偳昂笠恢?3業(yè)績報告19中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報告(網(wǎng)點(diǎn))分?jǐn)偳昂笠恢?4業(yè)績報告20中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)量報告(機(jī)構(gòu)

14、)分?jǐn)偳昂笠恢?5業(yè)績報告21中國農(nóng)業(yè)銀行機(jī)構(gòu)利潤對照表分?jǐn)偳?6業(yè)績報告22中國農(nóng)業(yè)銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營成本明細(xì)表區(qū)分分?jǐn)偳啊⒑?7業(yè)績報告23中國農(nóng)業(yè)銀行部門經(jīng)營成本明細(xì)表區(qū)分分?jǐn)偳?、?8業(yè)績報告24中國農(nóng)業(yè)銀行部門資金平衡簡表分?jǐn)偳昂笠恢?9業(yè)績報告25中國農(nóng)業(yè)銀行部門轉(zhuǎn)出成本統(tǒng)計表分?jǐn)偳?0業(yè)績報告26中國農(nóng)業(yè)銀行部門轉(zhuǎn)入成本統(tǒng)計表分?jǐn)偳?1業(yè)績報告27中國農(nóng)業(yè)銀行上下級分?jǐn)偝杀窘y(tǒng)計表分?jǐn)偳?2業(yè)績報告28還原業(yè)務(wù)狀況報告表33業(yè)績報告29還原利潤表34業(yè)績報告30還原資產(chǎn)負(fù)債表業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)產(chǎn)品報告項目編號合計一、個人業(yè)務(wù)小計個人活期存款個人定期存款個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款一、資

15、產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益22、金融企業(yè)往來邊際收益33、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益44、投資邊際收益55、無息資產(chǎn)邊際收益6二、負(fù)債業(yè)務(wù)邊際收益71、存款邊際收益82、金融企業(yè)往來邊際收益93、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益104、無息負(fù)債邊際收益11三、中間業(yè)務(wù)收入12四、計價中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入13五、經(jīng)營成本14六、營業(yè)利潤15七、營業(yè)外凈收入16八、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備17九、利潤總額18十、所得稅19十一、凈利潤20十二、資產(chǎn)撥備支出21十三、所得稅調(diào)整項22十四、利潤調(diào)整項目23十五、以前年度損益調(diào)整影響額24十六、風(fēng)險調(diào)整后凈利潤25十七、資本成本26十八、經(jīng)濟(jì)利潤27本表按機(jī)構(gòu)一切產(chǎn)品展現(xiàn)業(yè)績報告系

16、統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)產(chǎn)品報告(明細(xì))項目編號合計一、個人業(yè)務(wù)小計個人活期存款個人定期存款個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益21.1、貸款利息收入31.2、營業(yè)稅金及附加41.3、貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出52、金融企業(yè)往來邊際收益62.1、金融企業(yè)往來（借出）收入72.2、金融企業(yè)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出83、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益93.1、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）收入103.1.1、內(nèi)部代理服務(wù)計價收入113.2、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出124、投資邊際收益134.1、投資收益144.2、投資內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出154.3、營業(yè)稅及附加165、無息資產(chǎn)邊際收益1718業(yè)績報告

17、系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)部門報告項目編號合計一、個人業(yè)務(wù)小計個人活期存款個人定期存款個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益22、金融企業(yè)往來邊際收益33、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益44、投資邊際收益55、無息資產(chǎn)邊際收益6二、負(fù)債業(yè)務(wù)邊際收益71、存款邊際收益82、金融企業(yè)往來邊際收益93、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益104、無息負(fù)債邊際收益11三、中間業(yè)務(wù)收入12四、計價中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入13五、經(jīng)營成本14六、營業(yè)利潤15七、營業(yè)外凈收入16八、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備17九、利潤總額18十、所得稅19十一、凈利潤20十二、資產(chǎn)撥備支出21十三、所得稅調(diào)整項22十四、利潤調(diào)整項目23十五、以前年度損益調(diào)

18、整影響額24十六、風(fēng)險調(diào)整后凈利潤25十七、資本成本26十八、經(jīng)濟(jì)利潤27本表按部門管轄的產(chǎn)品展現(xiàn)業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)報告項目編號合計公司業(yè)務(wù)部個人業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益22、金融企業(yè)往來邊際收益33、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益44、投資邊際收益55、無息資產(chǎn)邊際收益6二、負(fù)債業(yè)務(wù)邊際收益71、存款邊際收益82、金融企業(yè)往來邊際收益93、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益104、無息負(fù)債邊際收益11三、中間業(yè)務(wù)收入12四、計價中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入13五、經(jīng)營成本14六、營業(yè)利潤15七、營業(yè)外凈收入16八、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備17九、利潤總額18十、所得稅19十一、凈利潤20十二、

19、資產(chǎn)撥備支出21十三、所得稅調(diào)整項22十四、利潤調(diào)整項目23十五、以前年度損益調(diào)整影響額24十六、風(fēng)險調(diào)整后凈利潤25十七、資本成本26十八、經(jīng)濟(jì)利潤27本表按機(jī)構(gòu)管轄部門展現(xiàn)項目編號合計公司業(yè)務(wù)部個人業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部房地產(chǎn)信貸部一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益21.1、貸款利息收入31.2、營業(yè)稅金及附加41.3、貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出52、金融企業(yè)往來邊際收益62.1、金融企業(yè)往來（借出）收入72.2、金融企業(yè)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出83、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益93.1、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）收入103.1.1、內(nèi)部代理服務(wù)計價收入113.2、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出124、投資

20、邊際收益134.1、投資收益144.2、投資內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出154.3、營業(yè)稅及附加165、無息資產(chǎn)邊際收益1718業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)報告(明細(xì))業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)報告(明細(xì))項目編號合計一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)邊際收益11、貸款邊際收益21.1、貸款利息收入31.2、營業(yè)稅金及附加41.3、貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出52、金融企業(yè)往來邊際收益62.1、金融企業(yè)往來（借出）收入72.2、金融企業(yè)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出83、系統(tǒng)內(nèi)往來邊際收益93.1、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）收入103.1.1、內(nèi)部代理服務(wù)計價收入113.2、系統(tǒng)內(nèi)往來（借出）內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出124、投資邊際收

21、益13。業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)排名表產(chǎn)品經(jīng) 濟(jì) 利 潤凈 利 潤上年經(jīng)濟(jì)利潤存量增量增量占上年比上年凈利潤存量增量增量占上年比本期實(shí)際排名增量排名增幅排名本期實(shí)際排名增量排名增幅排名ABCD=B-AEF=D/AGHIJK=I-HLM=K/HN全行合計個人活期存款部門經(jīng) 濟(jì) 利 潤凈 利 潤上年經(jīng)濟(jì)利潤存量增量增量占上年比上年凈利潤存量增量增量占上年比本期實(shí)際排名增量排名增幅排名本期實(shí)際排名增量排名增幅排名ABCD=B-AEF=D/AGHIJK=I-HLM=K/HN全行合計公司業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)經(jīng) 濟(jì) 利 潤凈 利 潤上年經(jīng)濟(jì)利潤存量增量增量占上年比上年凈利潤存量增量增量占上年比本期實(shí)際排名增

22、量排名增幅排名本期實(shí)際排名增量排名增幅排名ABCD=B-AEF=D/AGHIJK=I-HLM=K/HN全行合計XX分行(XX網(wǎng)點(diǎn))產(chǎn)品排名部門排名機(jī)構(gòu)排名業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)部門平衡簡表項目編號金額備注一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)11、貸款業(yè)務(wù)資金22、金融企業(yè)往來資金33、系統(tǒng)內(nèi)往來資金44、投資業(yè)務(wù)資金55、金融衍生產(chǎn)品交易資金66、其他營業(yè)業(yè)務(wù)資金77、無息資產(chǎn)資金88、內(nèi)部轉(zhuǎn)出資金9二、負(fù)債及權(quán)益業(yè)務(wù)101、存款業(yè)務(wù)資金112、金融企業(yè)往來資金123、系統(tǒng)內(nèi)往來資金134、金融衍生產(chǎn)品交易資金145、其他營業(yè)業(yè)務(wù)資金156、無息負(fù)債資金166.1、權(quán)益資金177、內(nèi)部轉(zhuǎn)入資金18部門資產(chǎn)負(fù)

23、債簡表業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告報表展現(xiàn)利潤對照表項目金額項目金額一、（財務(wù)報表）貸款利息收入十、（財務(wù)報表）其他營業(yè)支出調(diào)整項目:1.貸款利息收入調(diào)整項調(diào)整項目:1.其他營業(yè)支出 2.營業(yè)稅金及附加(PVMS)- 3.貸款內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出十一、（財務(wù)報表）營業(yè)稅及附加(PVMS)貸款邊際貢獻(xiàn)調(diào)整項目:1.營業(yè)稅及附加二、（財務(wù)報表）金融機(jī)構(gòu)往來收入(PVMS)-調(diào)整項目:1.十二、（財務(wù)報表）營業(yè)外支出三、（財務(wù)報表）中間業(yè)務(wù)收入調(diào)整項目:1.營業(yè)外支出調(diào)整項目:1.(PVMS)-四、（財務(wù)報表）投資收益十三、（財務(wù)報表）資產(chǎn)減值準(zhǔn)備支出調(diào)整項目:1.投資內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出調(diào)整項目: 2.營業(yè)稅

24、金及附加(PVMS)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備(PVMS)投資邊際貢獻(xiàn)十四、（財務(wù)報表）所得稅支出五、（財務(wù)報表）其他營業(yè)收入(PVMS)所得稅費(fèi)用調(diào)整項目:1.其他營業(yè)收入十五、（財務(wù)報表）-（PVMS）-調(diào)整項目:1.無息資產(chǎn)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出六、（財務(wù)報表）營業(yè)外收入 (PVMS)無息資產(chǎn)邊際貢獻(xiàn)調(diào)整項目:1.營業(yè)稅金及附加 2.無息負(fù)債內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移收入 2.營業(yè)外支出 (PVMS)無息負(fù)債邊際貢獻(xiàn)(PVMS)營業(yè)外凈收入 3.計價中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入七、（財務(wù)報表）利息支出 (PVMS)計價中心內(nèi)部轉(zhuǎn)移凈收入調(diào)整項目:1八、（財務(wù)報表）金融機(jī)構(gòu)往來支出調(diào)整項目:1.九、（財務(wù)報表）管理費(fèi)用、手續(xù)費(fèi)支出十

25、六、（財務(wù)報表）凈利潤調(diào)整項目:1.折舊調(diào)整金額(PVMS)經(jīng)營成本(PVMS)凈利潤計息時間差別反響口徑差別反響口徑差別ABIS利潤表與PVMS報告間的差別列示業(yè)績報告業(yè)績報告報表展現(xiàn)機(jī)構(gòu)部門運(yùn)營本錢表價值科目名稱序號合計個人業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部一、經(jīng)營成本1（一）管理費(fèi)用21.人員費(fèi)用31.1.工資41.2.臨時工工資51.3.內(nèi)退職工基本生活費(fèi)61.4.職工福利費(fèi)71.5.工會經(jīng)費(fèi)81.6.職工教育經(jīng)費(fèi)91.7.勞動保險費(fèi)101.8.離退休勞動保險費(fèi)111.9.失業(yè)保險費(fèi)121.10.基本醫(yī)療保險費(fèi)131.11.住房公積金141.12.住房補(bǔ)貼151.13.基本養(yǎng)老保險161.14.補(bǔ)充養(yǎng)老

26、保險171.15.補(bǔ)充醫(yī)療保險182.業(yè)務(wù)管理費(fèi)192.1.公雜費(fèi)20業(yè)績報告業(yè)績報告報表展現(xiàn)部門轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出本錢表價值科目名稱序號合計轉(zhuǎn)出部門1轉(zhuǎn)出部門2管理費(fèi)用11.人員費(fèi)用21.1.工資31.2.臨時工工資41.3.內(nèi)退職工基本生活費(fèi)51.4.職工福利費(fèi)61.5.工會經(jīng)費(fèi)71.6.職工教育經(jīng)費(fèi)81.7.勞動保險費(fèi)91.8.離退休勞動保險費(fèi)101.9.失業(yè)保險費(fèi)111.10.基本醫(yī)療保險費(fèi)121.11.住房公積金131.12.住房補(bǔ)貼141.13.基本養(yǎng)老保險151.14.補(bǔ)充養(yǎng)老保險161.15.補(bǔ)充醫(yī)療保險172.業(yè)務(wù)管理費(fèi)182.1.公雜費(fèi)19業(yè)績報告業(yè)績報告報表展現(xiàn)上下級分?jǐn)偙惧X表價值

27、科目名稱序號合計總行一級分行二級分行管理費(fèi)用11.人員費(fèi)用21.1.工資31.2.臨時工工資41.3.內(nèi)退職工基本生活費(fèi)51.4.職工福利費(fèi)61.5.工會經(jīng)費(fèi)71.6.職工教育經(jīng)費(fèi)81.7.勞動保險費(fèi)91.8.離退休勞動保險費(fèi)101.9.失業(yè)保險費(fèi)111.10.基本醫(yī)療保險費(fèi)121.11.住房公積金131.12.住房補(bǔ)貼141.13.基本養(yǎng)老保險151.14.補(bǔ)充養(yǎng)老保險161.15.補(bǔ)充醫(yī)療保險172.業(yè)務(wù)管理費(fèi)182.1.公雜費(fèi)192.1.1.標(biāo)識、標(biāo)牌費(fèi)202.1.2.辦公用品21業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告機(jī)構(gòu)層特殊事項處置 由于直接按照產(chǎn)品匯總生成的機(jī)構(gòu)業(yè)績報告，會由于累進(jìn)計量、列賬擺放不同、口徑不一致等緣由，呵斥機(jī)構(gòu)業(yè)績與現(xiàn)行利潤管理方法計算的經(jīng)濟(jì)利潤部分價值要素目的不一致，為處理該差別，保證機(jī)構(gòu)層面的業(yè)績與現(xiàn)行利潤管理方法計算的各項目的一致，系統(tǒng)將按照以下方法進(jìn)展調(diào)整 根據(jù)現(xiàn)行利潤管理方法提取或手工錄入)計算各一級分行相關(guān)工程 按產(chǎn)品逐級匯總差別調(diào)整前的機(jī)構(gòu)業(yè)績相關(guān)工程計算出上述兩者之間的差別將差別額填入“差額調(diào)整項產(chǎn)品 業(yè)績報告系統(tǒng)設(shè)計業(yè)績報告機(jī)構(gòu)層特殊事項處置 指標(biāo)目標(biāo)值差額填列位置處理周期備注風(fēng)險成本按”價值指標(biāo)補(bǔ)錄”數(shù)據(jù)確定,補(bǔ)錄時應(yīng)按原幣錄入。風(fēng)險