2023年最新的銀行法律事務(wù)工作總結(jié)

1、第 PAGE7 頁 共 NUMPAGES7 頁2023年最新的銀行法律事務(wù)工作總結(jié) 銀行法律事務(wù)工作總結(jié) *年，我部圍繞全行轉(zhuǎn)型發(fā)展工作，進(jìn)一步提高法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理能力，不斷加大法律合規(guī)的支持保障力度，提高法律合規(guī)工作水平，切實(shí)防范和有效化解各種法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，充分發(fā)揮法律合規(guī)工作創(chuàng)造價(jià)值與保障發(fā)展的積極作用。主要做了以下工作： (一)加強(qiáng)法律糾紛管理，積極維護(hù)我行合法權(quán)益 專人負(fù)責(zé)，集體討論，認(rèn)真對(duì)待每一筆訴訟案件，對(duì)被訴案件和較為復(fù)雜的起訴案件安排有律師資格的法律人員親自代理。對(duì)*擬起訴案件的*余份證據(jù)材料進(jìn)行了仔細(xì)審查，提出補(bǔ)充落實(shí)有關(guān)證據(jù)材料等切實(shí)可行的訴訟意見*余條，防止了因證據(jù)

2、瑕疵可能造成的訴訟風(fēng)險(xiǎn)。代理起訴案件*件，全部勝訴;代理被訴案件(含仲裁被申請(qǐng)人)*件，除*件尚未取得法院生效判決外，*件勝訴、*件調(diào)解結(jié)案、*件部分勝訴、*件原告撤訴。另外，因法院凍結(jié)、扣劃保證金，積極協(xié)助當(dāng)事行處理執(zhí)行異議*筆，除*筆尚未裁決外，剩余*筆全部支持了我行的異議申請(qǐng)，累計(jì)回收*萬元。主動(dòng)維權(quán)一起，我部發(fā)現(xiàn)*一商戶在門頭裝修中使用我行商標(biāo)后，通過向當(dāng)?shù)毓ど叹痔岢鼍S權(quán)申請(qǐng)，成功拆除了侵權(quán)標(biāo)識(shí)，阻止了該商戶的侵權(quán)行為。處理兩起假借我行名義增信的事件，涉事兩家公司擅自在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)首頁標(biāo)注 * 字樣，且附有我行行徽標(biāo)識(shí)。我部在發(fā)現(xiàn)上述侵權(quán)事件后及時(shí)向涉事公司發(fā)送了律師函，最終迫使涉事公司刪

3、除相關(guān)侵權(quán)標(biāo)識(shí)，并在網(wǎng)站首頁顯著位置發(fā)布致歉聲明，有效維護(hù)了我行合法權(quán)益。 (二)采取多種形式為業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)提供法律服務(wù) 一是通過積極提供法律咨詢、列席會(huì)議、參與業(yè)務(wù)談判、出具法律意見書等方式，為相關(guān)部門提供法律支持服務(wù)。共出具法律意見書*份，參加貸款審批會(huì)*余次、涉及項(xiàng)目*余個(gè)，受理各種形式的法律咨詢*余人次，內(nèi)容涉及協(xié)助執(zhí)行、不良處置、抵押、保證、合同簽署等，針對(duì)上述法律問題法律人員都認(rèn)真負(fù)責(zé)、耐心細(xì)致地進(jìn)行了解答。二是完成信貸大講堂的授課工作，重點(diǎn)對(duì)合同簽署及辦理對(duì)公業(yè)務(wù)中常見的法律問題進(jìn)行了講解。三是完成工商營業(yè)執(zhí)照負(fù)責(zé)人變更工作，提示并敦促各二級(jí)行部完成本級(jí)機(jī)構(gòu)信息公示及營業(yè)執(zhí)照信息

4、變更工作。 (三)加強(qiáng)法律宣傳工作 制作普法系列宣傳展板五期，重點(diǎn)對(duì)憲法、商業(yè)銀行法、國家安全法、民法總則等方面的法律法規(guī)進(jìn)行了宣傳，特別是對(duì)侵犯公民個(gè)人信息的行為進(jìn)行了重點(diǎn)提示;針對(duì)全行員工制作了銀行員工職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)提示海報(bào)，對(duì)全行員工進(jìn)行了防范職務(wù)犯罪的教育宣傳;結(jié)合銀行工作對(duì)最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理侵犯公民個(gè)人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋解讀，并制發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示。 銀行法律事務(wù)工作總結(jié) 2023年，是我行風(fēng)險(xiǎn)管理工作逐步走向和形成全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系之年。一年來，我行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作在區(qū)分行和地區(qū)分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在地區(qū)分行各部門和支行的密切配合下，按照區(qū)分行和地區(qū)分行制定的20

5、23年風(fēng)險(xiǎn)管理工作指導(dǎo)意見，落實(shí) 研究風(fēng)險(xiǎn)先于業(yè)務(wù)開辦，把防范風(fēng)險(xiǎn)嵌入業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的全過程，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的平行推進(jìn)和有機(jī)統(tǒng)一 的工作要求，以法律四大平臺(tái)建設(shè)為基礎(chǔ)，以信貸、電子渠道等業(yè)務(wù)條線為切入點(diǎn)，以構(gòu)建和完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作機(jī)制和內(nèi)控體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的統(tǒng)一、規(guī)范，開展了各項(xiàng)工作，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和各項(xiàng)工作的開展起到了保駕護(hù)航的作用。具體情況如下： 一、加強(qiáng)組織建設(shè)和制度建設(shè)，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，建立穩(wěn)健經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化。一是根據(jù)我行人員變化情況，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理委員會(huì)、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組、資產(chǎn)保全領(lǐng)導(dǎo)小組、責(zé)任認(rèn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員進(jìn)行了調(diào)整，成立了市場、信用、操作、

6、信息科技四個(gè)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)事件分析中心等;二是根據(jù)區(qū)分行風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議精神，及時(shí)下發(fā)了某某地區(qū)分行2023 年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作指導(dǎo)意見，反洗錢、資產(chǎn)保全、 四管 工作指導(dǎo)意見等;三是制定和及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了市場、信用、操作、合規(guī)四方面風(fēng)險(xiǎn)管理、法律平臺(tái)建設(shè)、反洗錢、資產(chǎn)保全、信用檢測、資產(chǎn)分類、業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)等方面的制度的文件，為我行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展提供了組織保證和制度保證，建立了我行的合規(guī)文化。 二、開展組織活動(dòng)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保各項(xiàng)工作順利開展。按季度召開了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，不定期召開了責(zé)任認(rèn)定工作會(huì)議，專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)議等會(huì)議，按季認(rèn)真撰寫并上報(bào)了操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場

7、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，以及各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告，為全面掌握我行各類風(fēng)險(xiǎn)情況提供了分析資料。 三、推進(jìn)法律事務(wù)工作。一是為保證我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，合理規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，年初聘請(qǐng)了法律顧問;二是克服了人員少、時(shí)間緊、任務(wù)重的困難，加班加點(diǎn)，甚至通宵苦戰(zhàn)，順利按時(shí)按質(zhì)完成法律盡職調(diào)查工作，并得到區(qū)分行的好評(píng);三是完成了法律建設(shè)平臺(tái)的各項(xiàng)工作。完成了授權(quán)管理平臺(tái)的建設(shè)工作，制定了我行授權(quán)管理實(shí)施細(xì)則，規(guī)范了授權(quán)編號(hào)規(guī)則和授權(quán)書的撰寫;完成了合同審查平臺(tái)的建設(shè)工作，對(duì)我行房屋租賃、對(duì)外合作等合同協(xié)議進(jìn)行了審查把關(guān)，維護(hù)了我行的權(quán)益，規(guī)避了法律風(fēng)險(xiǎn);做好了法律文件審查平臺(tái)和合規(guī)審

8、查平臺(tái)建設(shè)工作;四是開展了授信業(yè)務(wù)合同的評(píng)估工作，此次評(píng)估活動(dòng)推動(dòng)了我行法律事務(wù)管理工作規(guī)范化、制度化、流程化進(jìn)程，為規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)地區(qū)分行合法權(quán)益提供了支持和保障。五是配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好了司法查詢、扣劃、凍結(jié)等工作，全年共辦理司法查詢35 筆，扣劃2筆1.42萬元，凍結(jié)2筆1.82萬元。六是通過司法程序?qū)κ磐锨返挠馄谫J款進(jìn)行催收，截至目前，各支行因貸款逾期進(jìn)行法律訴訟和公證執(zhí)行的共44筆，90.69萬元，通過訴訟和公證執(zhí)行結(jié)清20筆，結(jié)清額及部分還款額共計(jì)28.44萬元，起到了法律催收的效力。 四、抓好了機(jī)構(gòu)信用監(jiān)測評(píng)價(jià)活動(dòng)。認(rèn)真鉆研，仔細(xì)分析，按月按季上報(bào)機(jī)構(gòu)信用監(jiān)測分析報(bào)告，并針對(duì)各

9、支行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但不良貸款長時(shí)間居高不下，信貸管理相對(duì)薄弱的現(xiàn)實(shí)情況，下發(fā)了六期小額貸款風(fēng)險(xiǎn)提示，要求各一級(jí)支行認(rèn)真做好貸前調(diào)查與貸中審查工作，嚴(yán)格審核借款人的貸款用途及還款來源，從源頭防范逾期貸款的發(fā)生。同時(shí)要求各支行在做好信貸業(yè)務(wù)發(fā)展工作的同時(shí)，加大貸后管理工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，提出和落實(shí)整改建議，實(shí)現(xiàn)小額貸款業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。 五、開展了反洗錢工作。一是制定了反洗錢工作計(jì)劃，確保了全年反洗錢工作的順利進(jìn)行。二是按季召開了反洗錢工作例會(huì)，全面推進(jìn)了反洗錢的各項(xiàng)工作。三是利用板報(bào)、橫幅、宣傳單等形式開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)和慶祝中華人民共和國反洗錢法頒布五周年宣傳活動(dòng)，發(fā)放宣傳單40

10、00多份，板報(bào)4塊，橫幅(含LED滾動(dòng)宣傳)50多條，讓社會(huì)大眾了解和掌握了反洗錢知識(shí)。四是開展了反洗錢知識(shí)培訓(xùn)活動(dòng)，全年共開展6次，參培人員達(dá)到258人，讓管理人員和一線員工掌握反洗錢知識(shí)，樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念。五是開展了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估工作，提高反洗錢工作水平。六是開展了非實(shí)名賬戶信息清理工作，落實(shí)反洗錢客戶身份識(shí)別規(guī)定。七是開展了對(duì)自營網(wǎng)點(diǎn)和郵政代理網(wǎng)點(diǎn)反洗錢檢查工作，掌握了反洗錢工作開展情況和存在的問題，以及提出了解決問題的方法。八是及時(shí)向人民銀行報(bào)送反洗錢各類報(bào)表和報(bào)告。 六、認(rèn)真開展了資產(chǎn)保全工作。一是成立了資產(chǎn)保全中心和資產(chǎn)保全工作組織機(jī)構(gòu);二是制定了和下發(fā)了2023年

11、資產(chǎn)保全工作指導(dǎo)意見和資產(chǎn)保全清收計(jì)劃;三是召開了資產(chǎn)保全專題會(huì)議;四是對(duì)移交到保全中心的 17筆29.97萬元不良貸款采用電話清收、上門清收、利用法律手段清收、信貸協(xié)管員及村支部書記協(xié)助清收、協(xié)助清收組清收等辦法開展清收，清收率達(dá)到67%。 七、認(rèn)真開展了資產(chǎn)分類工作。一是制定了資產(chǎn)分類工作實(shí)施方案，召開了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，對(duì)資產(chǎn)分類工作進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)和部署。二是對(duì)資產(chǎn)分類工作要求和規(guī)定進(jìn)行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。三是分階段按時(shí)上報(bào)了資產(chǎn)分類工作各類報(bào)告。 八、按時(shí)完成行區(qū)分行安排的階段性工作，如按照區(qū)分行的統(tǒng)一安排，按時(shí)完成了小額貸款業(yè)務(wù)、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、反洗錢的評(píng)價(jià)工作，以及支行 一把

12、手 訪談工作和電子渠道6項(xiàng)業(yè)務(wù)的四項(xiàng)機(jī)制檢查工作。 存在的問題 成立了專業(yè)委員會(huì)，但開展的活動(dòng)較少;授權(quán)管理工作還不全面，存在對(duì)重要崗位、支行副行長、郵政代理網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行橫向授權(quán)的現(xiàn)象;反洗錢工作中存在客戶等級(jí)劃分工作做得不實(shí)不全面，只有個(gè)別支行在做，非實(shí)名賬戶清理工作進(jìn)展緩慢，代理網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作抓得不實(shí);保全移交工作不及時(shí)，法律清收進(jìn)度緩慢。以上存在的問題將在今后的工作中逐步改正，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作在2023年里上一新臺(tái)階。 2023年工作安排 一、抓好組織建設(shè)，對(duì)人員變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組等進(jìn)行調(diào)整，確保風(fēng)險(xiǎn)管理組織建設(shè)的延續(xù)性和完整性。發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)決策與協(xié)調(diào)管理

13、作用，貫徹執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和各類領(lǐng)導(dǎo)小組條例， 明確職責(zé)，落實(shí)議事制度，定期和不定期召開各類風(fēng)險(xiǎn)管理例會(huì)、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議和領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的過程管理。 二、抓好制度建設(shè)，以流程控制的理念為指導(dǎo)，將風(fēng)險(xiǎn)管理融入業(yè)務(wù)流程和制度，提高傳導(dǎo)機(jī)制和制度執(zhí)行力。對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、管理制度進(jìn)行梳理，對(duì)本行制定的制度進(jìn)行認(rèn)真把關(guān)，確保制度的合規(guī)性、完整性和有效性。 三、加強(qiáng)法律事務(wù)管理，營造良好的法律合規(guī)環(huán)境。一是抓法律知識(shí)(如合同法、擔(dān)保法、物權(quán)法)的培訓(xùn)工作;二是繼續(xù)抓好與法律顧問合作，受理轄內(nèi)有關(guān)法律事務(wù)的咨詢工作，通過合法方式解決好各類民事經(jīng)濟(jì)糾紛，開展不良貸款的司法訴訟和催收工作;

14、三是抓好法律事務(wù)四大平臺(tái)(合同審查、法律文件審查、合規(guī)審查、授權(quán)管理)的建設(shè)和運(yùn)用工作;四是配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好司法查詢、扣劃、凍結(jié)等工作。 四、做好資產(chǎn)保全工作。重點(diǎn)做好資產(chǎn)保全工作的移交和清收工作。一是加強(qiáng)培訓(xùn)，對(duì)保全工作的制度、流程等進(jìn)行培訓(xùn)。二是對(duì)移交接收的不良貸款要及時(shí)進(jìn)行法律訴訟并指導(dǎo)清收工作。三是要督促各支行組織清收組、信貸員進(jìn)行清收;四是加大對(duì)資產(chǎn)保全工作的檢查考核力度。 五、做好機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作。堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測全面性、及時(shí)性、真實(shí)性、重要性、預(yù)警性原則，做好信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作，確保我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 六、抓好資產(chǎn)分類工作。切實(shí)建立起全行資產(chǎn)分類的體

15、系和機(jī)制，真實(shí)揭示貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況，優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，有效提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管控水平，做到資產(chǎn)質(zhì)量真實(shí)反映，滿足資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展及監(jiān)管部門合規(guī)管理的要求。 七、加強(qiáng)與部門、支行和郵政企業(yè)的協(xié)作配合，以及各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)員的配合，抓好風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)具體工作，確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)量。嚴(yán)格規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)信息內(nèi)容及報(bào)送時(shí)限要求，確保風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告內(nèi)容及時(shí)、全面和真實(shí)的反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息在上下層級(jí)、業(yè)務(wù)部門之間進(jìn)行有效交流，推動(dòng)我行風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)匯總和報(bào)告，促進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告工作制度化、規(guī)范化開展，為促進(jìn)落實(shí)我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作打牢基礎(chǔ)。 八、抓好反洗錢工作。一是完善和落實(shí)反洗錢各項(xiàng)內(nèi)部控制度，督促落實(shí)客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、可疑交易分析與報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等方面內(nèi)控制度和操作流程的執(zhí)行情況。二是繼續(xù)深入開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳工作，保證反洗錢宣傳的深入、經(jīng)常和持久。三是加強(qiáng)非實(shí)名制帳戶清理工作，把非實(shí)名賬戶清理工作落到實(shí)處，對(duì)清理工作實(shí)行獎(jiǎng)懲制度。 九、加大培訓(xùn)力度，培育合規(guī)文化，在全員中扎實(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理理念教育，扎實(shí)形