項(xiàng)目投入與收益預(yù)算管理

1、投入分析與收支平衡下表將會(huì)設(shè)計(jì)到一些計(jì)算公式，詳細(xì)如下：月服務(wù)費(fèi)=月銷售額x3%月成本=月人員開支+月均推廣費(fèi)用+月均第三方支付年費(fèi)+用戶受益+銷售業(yè)績提成+第三方充值費(fèi)用戶受益=月銷售額x11%（平均值）銷售提成=月銷售額*0.5%第三方充值=月銷售額x0.3%第三方提現(xiàn)費(fèi)=投資人次/3月（最小投資期限）x2（元）月凈利潤=月服務(wù)費(fèi)-月成本-用戶受益-銷售提成項(xiàng)目第一年收支明細(xì)第二年收支明細(xì)月收入月銷售額4,970,000.00 10,670,000.00 月服務(wù)費(fèi)149,100.00 320,100.00 月支出推廣費(fèi)用(月均)0.00 40,000.00 第三方支付年費(fèi)（月均）2,777

2、.78 2,777.78 人員開支73,000.00 109,500.00 用戶收益45,558.33 97,808.33 銷售業(yè)績提成12,425.00 37,275.00 提現(xiàn)費(fèi)281.01 603.30 第三方充值費(fèi)14,910.00 32,010.00 總覽月凈利潤147.87 125.58 月成本148,952.13 319,974.42 全年成本1,787,425.52 3,839,692.99 數(shù)據(jù)詳解：第一年按照線下線上各占比50%銷售額的比例來計(jì)算。線下方面，每月市場部需要完成2485000元銷售額，計(jì)劃市場部招聘銷售員5名，則需每人月需完成497000元的銷售任務(wù)；而線上部

3、分根據(jù)2014年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)調(diào)研報(bào)告，全國互聯(lián)網(wǎng)金融人均投資額為11790.66元，每月需要吸引約211人次投資用戶則可以完成任務(wù)。第二年按照市場部團(tuán)隊(duì)擴(kuò)大3倍的情況下，每人每月完成銷售任務(wù)額度不變，仍為497000元，那么市場部可以完成7455000元的銷售任務(wù)；那么線上部分還需完成3215000元的任務(wù)可以實(shí)現(xiàn)收支平衡，還需吸引約273人次投資用戶；有了第一年的良好運(yùn)營的基礎(chǔ)，再進(jìn)行廣告宣傳的情況下，有非常大的把握突破這個(gè)數(shù)字，從而實(shí)現(xiàn)盈利。投入與營收分析前期投資平臺(tái)上線第一年投資平臺(tái)上線第二年投資投資262,850.00 1,787,425.52 3,839,692.99 銷售額0.0

4、0 59,640,000.00 139,830,660.00 毛利潤0.00 1,789,200.00 4,194,919.80 凈利潤-262,850.001,774.48 355,226.81 前期投入（已投入）截至2015年5月，網(wǎng)站上線前期已投入共計(jì)262850元，詳情如下：服務(wù)器費(fèi)用阿里云服務(wù)器（3年）項(xiàng)目參考價(jià)格（元）云服務(wù)器ECS25530關(guān)系型數(shù)據(jù)庫RDS13320共計(jì)38850人員開支2014年11月-2015年5月人員共8人，總開支：224000元平臺(tái)上線第一年預(yù)計(jì)投入平臺(tái)上線第一年預(yù)計(jì)投入共計(jì)1787426元/年，特別聲明此成本為實(shí)現(xiàn)收支平衡下的成本。其中固定投入為909

5、333.4元，詳情如下：人員開支：平臺(tái)上線以后需要招聘的人員（第一年）崗位數(shù)量薪資總計(jì)客服220004000文案/網(wǎng)編130003000SEO135003500前端開發(fā)140004000程序2500010000系統(tǒng)運(yùn)維/數(shù)據(jù)庫135003500市場專員5200010000總計(jì)：38000元加上現(xiàn)有人員 共18人 底薪預(yù)計(jì)73000元/月服務(wù)器成本：（暫無），由于前期已支付3年阿里云服務(wù)器的費(fèi)用，所以無需再投資。第三方支付費(fèi)用年服務(wù)費(fèi)：100000萬元（國付寶三年費(fèi)用，一年5萬元，二年8萬元，三年10萬元）充值費(fèi)用：全年銷售債權(quán)產(chǎn)品總金額為5964萬元可以達(dá)到收支平衡，國富寶充值費(fèi)為0.3%，那

6、么共需支付178920元提現(xiàn)費(fèi)用：單筆提現(xiàn)上限5萬元以下，單筆費(fèi)用為2元；按照單月線上211人次投資來做預(yù)算的話，那么全年費(fèi)用為211/3個(gè)月（最小投資期限）*12（月）*2元（提現(xiàn)費(fèi)用）=1688元推廣成本：（暫無）主要借助于線上搜索引擎優(yōu)化與自媒體推廣，根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)投資用戶的的瀏覽習(xí)慣，采用線上推廣的方式，包含但不限于以下渠道：另外輔以線下業(yè)務(wù)員推廣，在各商會(huì)之間尋找線下投資用戶，從而產(chǎn)生銷售額。上線第二年投入平臺(tái)上線第二年投入共計(jì)3839693元/年，特別聲明此成本同上為實(shí)現(xiàn)收支平衡下的成本。其中固定投入為1827333元，詳情如下：人員開支：與第一年團(tuán)隊(duì)總?cè)藬?shù)相加，共40人，底薪預(yù)計(jì)10

7、9500萬/月增加的人員編制：客服5名、文案/網(wǎng)編1名、SEO 1名、市場專員15名，共22人，詳情如下：崗位數(shù)量薪資總計(jì)客服5200010000文案/網(wǎng)編130003000SEO135003500市場專員10200020000總計(jì)：36500元服務(wù)器成本（暫無）第三方支付成本提現(xiàn)費(fèi)用：單筆提現(xiàn)上限5萬元以下，單筆費(fèi)用為2元；按照單月273人次投資來做預(yù)算的話，那么全年費(fèi)用為273/3個(gè)月（最小投資期限）*12（月）*2元（提現(xiàn)費(fèi)用）=2184元推廣成本：50萬元此階段進(jìn)入品牌成熟期，在保留之前推廣渠道的同時(shí)，建議在百度關(guān)鍵詞競價(jià)、廣告聯(lián)盟、和訊網(wǎng)、網(wǎng)貸天眼、網(wǎng)貸之家等付費(fèi)渠道做宣傳，以樹立品

8、牌形象，吸引更多潛在客戶投資。此階段推廣預(yù)算50萬，根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)，預(yù)計(jì)可以帶來平臺(tái)50萬PV，達(dá)到注冊數(shù)：5000,轉(zhuǎn)化為 HYPERLINK /invest/ t _blank 投資用戶：1000人，營收預(yù)測在平臺(tái)上線初期，知名度與信用度沒有基礎(chǔ)，用戶黏度必然是非常低下的程度，所以計(jì)劃此階段上線不做付費(fèi)宣傳，而是重點(diǎn)依靠SEO、自媒體、社交網(wǎng)站、行業(yè)論壇等渠道來進(jìn)行推廣。所以在此背景下，我們將第一年的營收目標(biāo)定為實(shí)現(xiàn)收支平衡，即達(dá)到全年銷售債權(quán)總額5964萬元；將此銷售目標(biāo)定位線下線上各完成百分之50，即為線上部分吸引2529人次的投資人進(jìn)行投資。而平臺(tái)上線第二年，在銷售團(tuán)隊(duì)規(guī)模擴(kuò)大的情況下，我們將線下銷售目標(biāo)定在8946萬元；那么線上再完成3858萬元的銷售任務(wù)即可實(shí)