《公司銀行賬戶(hù)管理制度》

1、Word - 5 -公司銀行賬戶(hù)管理制度 公司銀行帳戶(hù)管理制度 總 則 一、為規(guī)范公司資金賬戶(hù)管理，保證公司資金平安，依據(jù)國(guó)家銀行賬戶(hù)管理方法等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際狀況，制定本制度。 二、公司資金賬戶(hù)包括但不限于銀行基本賬戶(hù)、貸款賬戶(hù)、專(zhuān)項(xiàng)資金帳戶(hù)、保證金帳戶(hù)、網(wǎng)銀支付賬戶(hù)等。 三、本制度所指資金賬戶(hù)僅為銀行存款賬戶(hù)，主要包括基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和專(zhuān)項(xiàng)存款賬戶(hù)。 四、公司財(cái)務(wù)部為銀行賬戶(hù)管理責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。 五、銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)需經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理審核，銀行賬戶(hù)變更需上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)和總經(jīng)理。 六、全部銀行賬戶(hù)遵循“收支兩條線(xiàn)”原則，

2、專(zhuān)戶(hù)專(zhuān)用。 第一章 銀行賬戶(hù)基本信息管理 七、公司建立銀行賬戶(hù)管理信息數(shù)據(jù)，開(kāi)立和使用的銀行賬戶(hù)必需全部納入銀行賬戶(hù)管理信息范圍。 八、公司銀行賬戶(hù)管理信息數(shù)據(jù)主要包含以下內(nèi)容： 1、戶(hù)名全稱(chēng) 2、開(kāi)戶(hù)銀行全稱(chēng) 3、銀行賬號(hào)、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種） 4、賬戶(hù)類(lèi)別（指基本戶(hù)、一般戶(hù)、外債戶(hù)、資本金戶(hù)和其他） 5、賬戶(hù)屬性（指對(duì)公賬戶(hù)） 6、賬戶(hù)用途（指綜合、收款、付款、其他等） 7、開(kāi)戶(hù)日期、賬戶(hù)變更日期、銷(xiāo)戶(hù)日期 8、網(wǎng)銀U盾數(shù)量和權(quán)限 九、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)銀行賬戶(hù)管理基本信息的建立、日常維護(hù)和管理。 十、 此處隱蔽617個(gè)字序和時(shí)間準(zhǔn)時(shí)、精確的上報(bào)和備案有關(guān)銀行賬戶(hù)開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)

3、等相關(guān)信息資料； 3、不仔細(xì)清理和準(zhǔn)時(shí)注銷(xiāo)不需使用的賬戶(hù)； 4、隱瞞或私設(shè)銀行賬戶(hù)，從事“公款私存”、“小金庫(kù)”等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)； 5、出租、出借或轉(zhuǎn)讓銀行賬戶(hù)； 6、簽發(fā)空頭、印鑒不符、遠(yuǎn)期銀行結(jié)算票據(jù)； 7、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自以銀行存款進(jìn)行擔(dān)?；虻盅海?8、未妥當(dāng)保管財(cái)務(wù)印章、U盾和重要空白憑證； 9、其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度的行為。 三十、有違反上述規(guī)定的，公司將追究責(zé)任。 三十一、本制度由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。 三十二、本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。 開(kāi)/銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表 申請(qǐng)人 信息 申 請(qǐng) 人 申請(qǐng)部門(mén) 擬開(kāi)/銷(xiāo) 戶(hù)信息 開(kāi)戶(hù)銀行 幣 種 賬戶(hù)屬性 基本戶(hù) 貸款戶(hù) 專(zhuān)項(xiàng)資金戶(hù) 一般戶(hù) 保證金戶(hù) 外債戶(hù) 其 他 申請(qǐng) 理由