證券場基本法律法規(guī)三色筆記

1、v1.0可編輯可修改證券從業(yè)證券市場基本法律法規(guī)三色筆記匯總第三章證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范第一節(jié)證券經(jīng)紀證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)要點：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義內(nèi)容：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)簡言之就是代理買賣有價證券的行為，又稱代理買賣證券業(yè) 務(wù)，它是證券公司最基本的一項業(yè)務(wù)，具體是指證券公司通過其設(shè)立的營業(yè)場所(即證券營業(yè)部)和在證券交易所的席位，接受客戶委托，按照客戶的要求，代 理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券公司不向客戶墊付資金， 不分 享客戶買賣證券的差價，不承擔(dān)客戶的價格風(fēng)險，只收取一定比例的傭金作為業(yè) 務(wù)收入要點：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的構(gòu)成要素內(nèi)容：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)一般由以下四個要素構(gòu)成：(1)委托人。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，

2、委托人是指 依國家法律法規(guī)的規(guī)定，可以 進行證券買賣的自然人或法人。(2)證券經(jīng)紀商。證券經(jīng)紀商是指 接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取 傭金的中間人。證券經(jīng)紀商不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險，向客戶提供服務(wù)以收取傭 金作為報酬。(3)證券交易所。在中國，證券交易所是依據(jù)國家有關(guān)法律，經(jīng)國務(wù)院批準 設(shè)立的提供證券集中競價交易場所的不以營利為目的的法人。v1.0可編輯可修改(4)證券交易的對象。證券交易對象是委托合同中的標(biāo)的物，即委托的事項 或交易的對象要點：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點內(nèi)容：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點如下：(1)業(yè)務(wù)對象的廣泛性。(2)證券經(jīng)紀商的中介性。(3)客戶指令的權(quán)威性。(4)客戶資料的保密性

3、證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中賬戶管理賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失 補辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理； 賬戶信息比對與報送; 客戶賬戶檔案管理等。證券賬戶的管理及操作規(guī)范證券賬戶的管理及操作規(guī)范如下：(1)證券賬戶的開立。(2)證券賬戶卡掛失補辦。(3)證券賬戶注冊資料的查詢。(4)證券賬戶注冊資料的變更。(5)證券賬戶合并。(6)證券賬戶注銷。v1.0可編輯可修改(7)非交易過戶。資金賬戶的管理及操作規(guī)范資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易 委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通 或變更

4、客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金 賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理 等。資金賬戶的管理及操作規(guī)范具體如下：(1)資金賬戶的開立。(2)客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上 交易的客戶)。(3)客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。(4)自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。(5)客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。(6)開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行(已開立資金賬戶但未開 通三方存管的戶)。(7)賬戶掛失、補辦。(8)賬戶解掛。(9)客戶重要資料變更。(10)密碼修改、精密?？蛻裘艽a遺忘或需柜臺修改密碼的，可給予

5、精密，由 客戶本人重新設(shè)定密碼。v1.0可編輯可修改(11)撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。(12)資金賬戶(證券賬戶)銷戶。經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為如下：(1)不得為客戶的股票申購和交易提供融資融券。(2)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與 他人或者作為擔(dān)保物。(3)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。(4)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品 種、數(shù)量和時間的全權(quán)委托。(5)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(6)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣。(7)不得在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算、

6、交收。(8)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和 證券交易所規(guī)定的證券交易收費標(biāo)準，收取不合理的傭金和其他費用。(9)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。(10)不得利用職業(yè)之便利用或泄露內(nèi)幕信息。(11)不得為他人操縱市場、內(nèi)幕交易、欺詐客戶提供方便。第二節(jié)證券投資咨詢證券投資咨詢、證券投資顧問、證券研究報告的概念4v1.0可編輯可修改要點：證券投資咨詢內(nèi)容：證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券 投資人或者客戶提供證券投資分析和預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服 務(wù)的活動。要點：證券投資顧問內(nèi)容：證券投資顧問是指 為客戶提供投資建議，比

7、如買賣時機、熱點分析、證券選 擇、風(fēng)險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考， 決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔(dān)，證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費用， 形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項顧問費用等要點：證券研究報告內(nèi)容：證券研究報告是指證券公司、 證券投資咨詢公司基于 獨立、客觀的立場，對 證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值或者影響其市場價格的因素進行分析， 含有對具體證 券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析、投資評級意見等內(nèi)容的文件。主要包括涉及具體 證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的上市公司價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的界定證券、期貨投資咨詢是指從事證券

8、、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其投資咨詢 人員以下列形式為證券、期貨投資人或者客戶提供 證券、期貨投資分析和預(yù)測或 者建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)的活動：(1)接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)v1.0可編輯可修改(2)舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等。(3)在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、 電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。(4)通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢 服務(wù)。(5)中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他形式。申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)具備的條件申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資

9、格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中， 至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上 的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)提交的文件申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：(1)中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申

10、請表。v1.0可編輯可修改(2)公司章程。(3)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。(4)機構(gòu)高級管理人員和從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)人員名單及其學(xué)歷、 工作經(jīng)歷和從業(yè)資格證書。(5)開展投資咨詢業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度。(6)業(yè)務(wù)場所使用證明文件、機構(gòu)通信地址、電話和傳真機號碼。(7)由注冊會計師提供的驗資報告。(8)中國證監(jiān)會要求提供的其他文件。證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢應(yīng)提交的文件證券、期貨投資咨詢機構(gòu)辦理年檢時，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：(1)年檢申請報告。(2)年度業(yè)務(wù)報告。(3)經(jīng)注冊會計師審計的財務(wù)會計報表。薦股軟件關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定所稱“薦股軟件”，是指

11、具備下列一項或多項證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、 軟件工具或者終端設(shè)備：(1)提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預(yù)測具體證券投資品 種的價格走勢。(2)提供具體證券投資品種的選擇建議v1.0可編輯可修改(3)提供具體證券投資品種的買賣時機建議。(4)提供其他證券投資分析、預(yù)測或者建議。第三節(jié) 與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問證券公司從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的條件證券公司從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)公司凈資本符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。(2)具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度，嚴格執(zhí)行風(fēng)險控制和 內(nèi)部隔離制度。(3)建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項目

12、風(fēng)險評估和內(nèi)核機制。(4)公司財務(wù)會計信息 真實、準確、完整。(5)公司控股股東、實際控制人信譽良好且 最近3年無重大違法違規(guī)記錄。(6)財務(wù)顧問主辦人 不少于5人。(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)申請從事上市公司并購重 組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：(1)申請報告。(2)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司章程。(3)董事長、高級管理人員及并購重組業(yè)務(wù)負責(zé)人的簡歷。(4)符合上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定條件的財務(wù)顧問 主辦人的證明材料。v1.0可編輯可修改(5)關(guān)于公司控股股東、實際控制人信譽良好和最近3年無重大違法違規(guī)記錄的說明。(6)公司治

13、理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度的說明，包括公司風(fēng)險控制、內(nèi)部隔離制度及 內(nèi)核部門人員名單和最近3年從業(yè)經(jīng)歷。(7)經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的公司最近2年的財務(wù)會計報告。(8)律師出具的法律意見書。(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件。證券公司不得擔(dān)任財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的情形證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務(wù)顧問機構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財務(wù)顧問：(1)最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄。(2)最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處 分。(3)最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在 被調(diào)查。財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會的工作財務(wù)顧問代表委托人向中國證監(jiān)

14、會提交申請文件后，應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會的審核，并承擔(dān)以下工作：(1)指定財務(wù)顧問主辦人與中國證監(jiān)會進行專業(yè)溝通，并按照中國證監(jiān)會提 出的反饋意見作出回復(fù)。v1.0可編輯可修改(2)按照中國證監(jiān)會的要求對涉及本次并購重組活動的特定事項進行盡職調(diào) 查或者核查。(3)組織委托人及其他專業(yè)機構(gòu)對中國證監(jiān)會的意見進行答復(fù)。(4)委托人未能在行政許可的期限內(nèi)公告相關(guān)并購重組報告全文的，財務(wù)顧 問應(yīng)當(dāng)督促委托人及時公開披露中國證監(jiān)會提出的問題及委托人未能如期公告 的原因。(5)自中報至并購重組事項完成前，對于上市公司和其他并購重組當(dāng)事人發(fā) 生較大變化對本次并購重組構(gòu)成較大影響的情況予以高度關(guān)注，并及時向中國證

15、監(jiān)會報告。(6)申報本次擔(dān)任并購重組財務(wù)顧問的收費情況。(7)中國證監(jiān)會要求的其他事項。財務(wù)顧問的持續(xù)督導(dǎo)根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)并購重組 的規(guī)定，自上市公司收購、重大資產(chǎn)重組、發(fā) 行股份購買資產(chǎn)、合并等事項完成后的規(guī)定期限內(nèi)，財務(wù)顧問承擔(dān)持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任。 財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)通過日常溝通、定期回訪 等方式，結(jié)合上市公司定期報告的披露， 做好以下持續(xù)督導(dǎo)工作：(1)督促并購重組當(dāng)事人按照相關(guān)程序規(guī)范實施并購重組方案，及時辦理產(chǎn) 權(quán)過戶手續(xù)，并依法履行報告和信息披露的義務(wù)。(2)督促上市公司按照上市公司治理準則的要求規(guī)范運作。(3)督促和檢查申報人履行對市場 公開做出的相關(guān)承諾 的情況。(4)督促和檢查申報人落

16、實后續(xù)計劃及并購重組方案中約定的其他相關(guān)義務(wù) 的情況。10v1.0可編輯可修改(5)結(jié)合上市公司定期報告，核查并購重組是否按計劃實施、是否達到預(yù)期 目標(biāo)；其實施效果是否與此前公告的專業(yè)意見存在較大差異，是否實現(xiàn)相關(guān)盈利預(yù)測或者管理層預(yù)計達到的業(yè)績目標(biāo)。(6)中國證監(jiān)會要求的其他事項。在持續(xù)督導(dǎo)期間，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)結(jié)合上市公司披露的定期報告出具持續(xù)督導(dǎo) 意見，并在前述定期報告披露后的15日內(nèi)向上市公司所在地的中國證監(jiān)會派出 機構(gòu)報告。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的工作檔案制度財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)建立 并購重組工作檔案和工作底稿制度，為每一項目建立獨立 的工作檔案。財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當(dāng) 真實、準確、完整，保存期

17、不 少于10年。第四節(jié) 證券承銷與保薦證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定如下：(1)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職 責(zé)：首次公開發(fā)行股票并上市；上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；中國證券 監(jiān)督管理委員會認定的其他情形。(2)證券公司從事證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)依照證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù) 管理辦法規(guī)定向中國證監(jiān)會申請保薦機構(gòu)資格。(3)保薦機構(gòu)履行保薦職責(zé)，應(yīng)當(dāng)指定依照證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦 法規(guī)定取得保薦代表人資格的個人具體負責(zé)保薦工作。(4)未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，任何機構(gòu)和個人不得從事保薦業(yè)務(wù)。11v1.0可編輯可修改(5)保薦機構(gòu)及其保薦代表

18、人應(yīng)當(dāng) 遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關(guān) 規(guī)定，恪守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，盡職推薦 發(fā)行人證券發(fā) 行上市，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人履行規(guī)范運作、信守承諾、信息披露等義務(wù)。保薦機構(gòu) 及其保薦代表人不得通過從事保薦業(yè)務(wù)謀取任何不正當(dāng)利益。(6)保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守 職業(yè)道德準則，珍視和維護保薦代表人職業(yè)聲譽， 保持應(yīng)有的職業(yè)謹慎，保持和提高專業(yè)勝任能力。首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)公開的信息首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過程中公開披露 以下信息：(1)招股意向書刊登首日在發(fā)行公告中披露 發(fā)行定價方式、定價程序、參與 網(wǎng)下詢價投資者條件、股票配售原則、配售方式、

19、有效報價的確定方式、中止發(fā) 行安排、發(fā)行時間安排和路演推介相關(guān)安排等信息 ；發(fā)行人股東擬老股轉(zhuǎn)讓的， 還應(yīng)披露預(yù)計老股轉(zhuǎn)讓的數(shù)量上限，老股轉(zhuǎn)讓股東名稱及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量， 并 明確新股發(fā)行與老股轉(zhuǎn)讓數(shù)量的調(diào)整機制。(2)網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細報價情況，包括投資者名稱、中 購價格及對應(yīng)的擬申購數(shù)量；剔除最高報價有關(guān)情況；剔除最高報價部分后網(wǎng)下 投資者報價的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)以及公募基金報價的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)；有效報價和發(fā)行價格(或發(fā)行價格區(qū)間)的確定過程；發(fā)行價格(或發(fā)行價格區(qū)間) 及對應(yīng)的市盈率；網(wǎng)下網(wǎng)上的發(fā)行方式和發(fā)行數(shù)量；回撥機制；中止發(fā)行安排； 申購繳款要求等。已公告老股轉(zhuǎn)

20、讓方案的，還應(yīng)披露老股轉(zhuǎn)讓和新股發(fā)行的確定 數(shù)量，老股轉(zhuǎn)讓股東名稱及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量， 并應(yīng)提示投資者關(guān)注，發(fā)行人將 不會獲得老股轉(zhuǎn)讓部分所得資金。按照發(fā)行價格計算的預(yù)計募集資金總額低于擬 以本次募集資金投資的項目金額的，還應(yīng)披露相關(guān)投資風(fēng)險。12v1.0可編輯可修改(3)如公告的發(fā)行價格(或發(fā)行價格區(qū)間上限)市盈率高于同行業(yè)上市公司 二級市場平均市盈率，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在披露發(fā)行價格的同時， 在投資風(fēng) 險特別公告中明示該定價可能存在估值過高給投資者帶來損失的風(fēng)險，提醒投資者關(guān)注。(4)在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機構(gòu)投資者名稱、個人投資者個人信息以及 每個獲配投資者的報價、申購數(shù)量和獲配數(shù)量

21、等，并明確說明自主配售的結(jié)果是 否符合事先公布的配售原則；對于提供有效報價但未參與申購，或?qū)嶋H申購數(shù)量 明顯少于報價時擬申購量的投資者應(yīng)列表公示并著重說明；發(fā)行后還應(yīng)披露保薦費用、承銷費用、其他中介費用等發(fā)行費用信息。(5)向戰(zhàn)略投資者配售股票的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售結(jié)果公告中披露戰(zhàn)略投資者的名稱、認購數(shù)量及持有期限等情況。證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定要點：發(fā)行業(yè)務(wù)內(nèi)容：主承銷商應(yīng)當(dāng)對詢價對象和股票配售對象的登記備案情況進行核查， 對有下列情形之一的詢價對象不得配售股票：(1)采用詢價方式定價但未參與初步詢價。(2)詢價對象或者股票配售對象的名稱、賬戶資料與中國證券業(yè)協(xié)會登記的 不一致。(3

22、)未在規(guī)定時間內(nèi)報價或者足額劃撥申購資金。(4)有證據(jù)表明在詢價過程中有違法違規(guī)或者違反誠信原則的情形要點：承銷業(yè)務(wù)13v1.0可編輯可修改內(nèi)容：發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)簽訂 承銷協(xié)議，在承銷協(xié)議中界定雙方的權(quán)利 義務(wù)關(guān)系，約定明確的承銷基數(shù)。采用包銷方式的，應(yīng)當(dāng)明確包銷責(zé)任；采用 代 銷方式的，應(yīng)當(dāng)約定發(fā)行失敗后的處理措施。證券發(fā)行依照法律、行政法規(guī)的規(guī) 定應(yīng)由承銷團承銷的，組成承銷團的承銷商應(yīng)當(dāng)簽訂承銷團協(xié)議，由主承銷商負責(zé)組織承銷工作。承銷團成員應(yīng)當(dāng)按照承銷團協(xié)議及承銷協(xié)議的規(guī)定進行承銷活 動，不得進行虛假承銷第五節(jié)證券自營證券自營業(yè)務(wù)的范圍與監(jiān)管措施要點：證券自營業(yè)務(wù)的范圍內(nèi)容：證券自營業(yè)

23、務(wù)的范圍包括：一般上市之前的自營買賣一股非上市證券的買賣(3)兼并收購中的自營買賣(4)證券承銷業(yè)務(wù)中的自營買賣要點：證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施內(nèi)容：證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施如下：(1)專設(shè)賬產(chǎn)、單獨管理。證券公司同時經(jīng)營證券自營與代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將 經(jīng)營兩類業(yè)務(wù)的資金、賬戶和人員分開管理，并將客戶交易結(jié)算資金全額存人指 定商業(yè)銀行，將公司證券自營資金設(shè)立專門賬戶單獨管理核算。(2)證券公司自營情況的報告。 證券公司應(yīng)每月、每半年、每年向中國證監(jiān) 會和交易所報送自營業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計表。 并且每年要向中國證監(jiān)會報送年報、 向交 易所報送年檢報告，其中自營業(yè)務(wù)情況也是主要內(nèi)容之一。14v1.0可編輯可修改(3

24、)中國證監(jiān)會的監(jiān)管。證券自營業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、 賬冊、報表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管20年。(4)證券交易所監(jiān)管。要求會員按月編制庫存證券報表，并于次月 5日前報 送證券交易所；每年6月30日和12月31日過后的30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送 各家會員截止到該日的證券自營業(yè)務(wù)情況等。(5)禁止內(nèi)幕交易的主要措施證券公司的風(fēng)險監(jiān)控體系一般規(guī)定證券公司的風(fēng)險監(jiān)控體系一般規(guī)定如下：(1)建立防火墻制度，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行 等業(yè)務(wù)在 人員、信息、賬戶、資金、會計核算 上嚴格分離。(2)自營業(yè)務(wù)的投資決策、投資操作、風(fēng)險監(jiān)控的機構(gòu)和職能應(yīng)當(dāng)相互獨立； 自營業(yè)務(wù)的賬戶

25、管理、資金清算、會計核算等后臺職能應(yīng)當(dāng)由獨立的部門或崗位 負責(zé)，以形成有效的自營業(yè)務(wù)前、中、后 相互制衡的監(jiān)督機制。(3)風(fēng)險監(jiān)控部門應(yīng)能夠正常履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運作或風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)值存 在風(fēng)險隱患或不合規(guī)時，要立即向 董事會和投資決策機構(gòu) 報告并提出處理建議。(4)根據(jù)自身實際情況，引進和開發(fā)有效的 風(fēng)險管理工具，逐步建立完善的 風(fēng)險識別、測量和監(jiān)控程序，使風(fēng)險監(jiān)控走向科學(xué)化。(5)建立自營業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對 自營業(yè)務(wù)投資組合的市值變化 及 其對公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響 進行敏感性分析和壓力測 試。15v1.0可編輯可修改(6)建立健全自營業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)的功能，根據(jù)

26、法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在 監(jiān)控系統(tǒng)中設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險監(jiān)控閥值，通過系統(tǒng)的預(yù)警觸發(fā)裝置自動顯示自營業(yè) 務(wù)風(fēng)險的動態(tài)變化，提高動態(tài)監(jiān)控效率。(7)提高自營業(yè)務(wù)運作的透明度。建立健全自營業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控缺陷的糾正與 處理機制，建立完備的業(yè)績考核和激勵制度，完善風(fēng)險調(diào)整基礎(chǔ)上的績效考核機 制，遵循客觀、公正、可量化原則，對自營業(yè)務(wù)人員的投資能力、業(yè)績水平等情 況進行評價?；瞬块T定期對自營業(yè)務(wù)的合規(guī)運作、 盈虧、風(fēng)險監(jiān)控等情況進行 全面稽核，出具稽核報告。(8)加強自營業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠信教育，強化自營業(yè)務(wù)人員的保密意 識、合規(guī)操作意識和風(fēng)險控制意識。證券自營業(yè)務(wù)操作的基本要求證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵

27、守以下規(guī)定：(1)真實、合法的資金和賬戶。(2)業(yè)務(wù)隔離。(3)明確授權(quán)。(4)風(fēng)險監(jiān)控。(5)報告制度。證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為(1)禁止內(nèi)幕交易。(2)禁止操縱市場。16v1.0可編輯可修改(3)其他禁止的行為。其內(nèi)容包括：假借他人名義或以個人名義進行自營業(yè) 務(wù)；違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與 本證券公司有重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券；將自營賬戶借給他人使用；將自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作；法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。第六節(jié)證券資產(chǎn)管理證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則與要求要點：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則內(nèi)容：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理

28、業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循 公平、公正的原則，維護 業(yè)務(wù)的基本原則客戶的合法權(quán)益，誠實守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突要點：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)型及基本要求內(nèi)容：經(jīng)中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：(1)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(2)為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(3)為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人數(shù)的最低要求證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)經(jīng)中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司。(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于綜合類證券公司各 項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。(3)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記

29、錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。17v1.0可編輯可修改(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有 效執(zhí)行。(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的必備內(nèi)容證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和證券公司客 戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán) 利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項：(1)客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額。(2)投資范圍、投資限制和投資比例。(3)投資目標(biāo)和管理期限。(4)客戶資產(chǎn)的管

30、理方式和管理權(quán)限。(5)各類風(fēng)險揭示。(6)客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式。(7)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。(8)管理報酬的計算方法和支付方式。(9)與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式。(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜。(11)違約責(zé)任和糾紛的解決方式18v1.0可編輯可修改(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。合格投資者要求證券公司可以自行推廣 集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè) 銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu) 代為推廣。集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格 投資者推廣，合格投資者累計不得 超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識 別能力和承擔(dān)所投資集合資

31、產(chǎn)管理計劃風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣。(2)公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于 1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(1)挪用客戶資產(chǎn)。(2)向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。(3)以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶。(4)將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作。(5)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶 之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益。(6)自

32、營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易，損害客戶的利益。(7)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易。19v1.0可編輯可修改(8)內(nèi)幕交易或者操縱市場。(9)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)托管的基本要求資產(chǎn)托管機構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)。(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn) 運營中的資金往來。(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清 算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的， 應(yīng)當(dāng)要求改正；

33、未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。(4)出具資產(chǎn)托管報告。(5)集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項。第七節(jié)其他業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則要點：合法合規(guī)原則內(nèi)容：(1)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī) 定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全(2)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。20v1.0可編輯可修改(3)證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用 自有資金或者依法籌集的資金；向客戶 融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券要點：集中管理原則內(nèi)容：證券公司對融資融券業(yè)務(wù)要實行集中統(tǒng)一管理。證券公司融資融券業(yè) 務(wù)的決策和主要管理

34、職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè) 務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會一業(yè)務(wù)決策機構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門 一分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。董事會負責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制 度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模要點：獨立運行原則內(nèi)容：證券公司應(yīng)當(dāng)健全 業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、 證券獨立運行原則自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面 相互 分離，獨立運行要點：崗位分離原則內(nèi)容：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各

35、 主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負責(zé)， 負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和 崗位應(yīng)當(dāng)獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng) 險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年。21v1.0可編輯可修改(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險 和內(nèi)部管理風(fēng)險。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近 2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到 行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正 處于整改期間的情形。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)

36、險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和 凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資 料完整真實。(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾 紛。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事 故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。(8)有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融 券業(yè)務(wù)系統(tǒng)已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交的材料證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)

37、會提交下列材料，同時抄 報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：(1)融資融券業(yè)務(wù)資格申請書。(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議。22v1.0可編輯可修改(3)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照有關(guān)規(guī)定制定的選擇客戶的標(biāo)準。(4)負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。(5)中國證券業(yè)協(xié)會出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過專 業(yè)評價的證明文件。(6)證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通 過測試的證明文件。(7)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書上簽字，承諾申請材料

38、的內(nèi)容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。證券公司信用賬戶要點：證券登記結(jié)算機構(gòu)內(nèi)容：證券登記結(jié)算機構(gòu)主要包括 融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證 券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。(1)融券專用證券賬戶 用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶 歸還的證券，不得用于證券買賣。(2)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券 公司因向客戶融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。(3)信用交易證券交收賬戶用于 客戶融資融券交易的證券結(jié)算。(4)信用交易 資金交收賬戶用于 客戶融資融券交易的資金結(jié)算23v1.0可

39、編輯可修改要點：商業(yè)銀行內(nèi)容：商業(yè)銀行主要包括 融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。(1)融資專用資金賬戶用于 存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還 的資金。(2)客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向 客戶融券所產(chǎn)生債權(quán)的資金客戶信用賬戶要點：客戶信用資金臺賬內(nèi)容：客戶信用資金臺賬是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保 資金及融資融券形成的負債明細數(shù)據(jù)的賬戶要點：客戶信用證券賬戶內(nèi)容：客戶信用客戶信用證券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī) 定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)的賬 戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保

40、證券賬戶的二級證券賬戶要點：客戶信用資金賬戶內(nèi)容：客戶信用資金賬戶是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保 資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬 戶考點六融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準要點：客戶的申請24v1.0可編輯可修改內(nèi)容：客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)， 應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè) 部提出申請?？蛻羯暾垥r應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料，一般包括融資融券業(yè)務(wù)申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬 戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、 住址證明客 戶的申請等客戶征信所需的相關(guān)材

41、料。 機構(gòu)客戶還需提交 公司章程、法人代表授 權(quán)書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明文件。 營業(yè)部受理 客戶申請后應(yīng)按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批要點：客戶征信調(diào)查內(nèi)容：證券公司應(yīng)了解 客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險 偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。客戶征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括： 客 戶基本資料；投資經(jīng)驗；誠信記錄；還款能信調(diào)查力；融資融券需求不符合相關(guān)規(guī)定的和證券公司的股東、 關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券要點：客戶的選擇標(biāo)準內(nèi)容：客戶的選擇標(biāo)準一般主要包括以下幾方面：(1)從事證券交易時間。要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證

42、券公司所屬 營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上( 試點初期一般都要求滿18個 月以上)。(2)賬戶狀態(tài)?？蛻糸_戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān) 系標(biāo)準清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好(3)信譽狀況?？蛻粜抛u良好，無重大違約記錄。(4)資產(chǎn)狀況。具有符合要求的擔(dān)保品和較強的還款能力。25v1.0可編輯可修改(5)投資風(fēng)格及業(yè)績。投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承 受能力。(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系。非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容包括：(1)證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定 的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。合同應(yīng)由

43、證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽 訂。(2)合同中載明的事項包括：融資融券的額度、期限、利率(費率)、利息 (費用)的計算方式；保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類 及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；客戶清 償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利；融資買入證券和融券賣出證券的 權(quán)益處理；其他有關(guān)事項。(3)客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金 和證券。監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)按照 證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資 融券交易的有關(guān)信息。證券交易所應(yīng)當(dāng)對證券公司報送的信息進行匯總、統(tǒng)計，并

44、在次一交易日開市前予以公告。證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個交易日內(nèi)，向中國證監(jiān)會、注冊地證監(jiān) 會派出機構(gòu)和證券交易所書面報告當(dāng)月的下列情況：(1)融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量26v1.0可編輯可修改(2)對全體客戶和前10名客戶的融資、融券余額。(3)客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量。(4)強制平倉的客戶數(shù)量、強制平倉的交易金額。(5)有關(guān)風(fēng)險控制指標(biāo)值。(6)融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)是指中國證券金融股 份有限公司(以下簡稱本公司)將自有或者依法籌集的資金 出借給證券公司，供 其辦理融資業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)是指本公司將 自有或者融人的證券 出借 給證券公司，供其辦理融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。本公司通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺向證券 公司集中提供資金和證券轉(zhuǎn)融通服