銀行外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目策劃說明書

1、19/19外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目情況講明會計部一、項目背景介紹1、單機版FEBS系統(tǒng)差不多無法適應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)展和競爭的需要90年代初，我行研究開發(fā)出外匯業(yè)務(wù)FEBS系統(tǒng)。隨著時刻的推移，F(xiàn)EBS系統(tǒng)已無法滿足外匯業(yè)務(wù)迅猛進(jìn)展的需要，存在的問題愈來愈突出，要緊體現(xiàn)在如下幾個方面：單機多用戶的架構(gòu)難以適應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)展和治理的要求，特不是在如此基礎(chǔ)上全然無法實現(xiàn)總行要求的數(shù)據(jù)集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務(wù)信息，對治理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工既不及時也不準(zhǔn)確，難以滿足經(jīng)營決策和市場拓展的需要，也無法真正實現(xiàn)我行“以客戶為中心”的經(jīng)營理念。系統(tǒng)的適應(yīng)性較差。FEBS上

2、線后，由于業(yè)務(wù)的進(jìn)展以及相關(guān)制度的變化，曾對該系統(tǒng)進(jìn)行過幾次升級改造，但都只解決了臨時的需求，系統(tǒng)的性能并未得到有效的提高。由于FEBS存在較大修改難度，統(tǒng)一會計制度在外匯業(yè)務(wù)上并未得到真正的貫徹實施，進(jìn)而阻礙了外匯總賬信息的及時性和真實性。缺乏足夠的技術(shù)人員支持維護(hù)，存在系統(tǒng)運行風(fēng)險。針對上述問題，早在1997年，當(dāng)時的國際業(yè)務(wù)部在分行的強烈呼吁下，就提出對FEBS進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化改造，但由于種種緣故未能實現(xiàn)。2001年12月，我國正式加入WTO，外匯業(yè)務(wù)首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。從近幾年我行外匯業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況來看，由于外匯業(yè)務(wù)電算化水平較為落后等緣故，差不多顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑、效益下降的趨勢。更令人擔(dān)憂的是

3、，這種趨勢并沒有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，差不多阻礙到本幣業(yè)務(wù)，部分分行差不多出現(xiàn)一些客戶因本外幣一體化運作的需要，正逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理。面對競爭十分激烈的局面，我行只有盡快推出先進(jìn)的外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，向客戶提供高效的服務(wù)，輔以我行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)態(tài)度，才能在保住市場份額的基礎(chǔ)上，和其他銀行爭奪外匯業(yè)務(wù)市場。更為迫切的是，外匯業(yè)務(wù)的外部監(jiān)管日益加強，對開辦外匯業(yè)務(wù)的銀行的要求愈來愈高，依照結(jié)算部的反映，外管局外匯賬戶治理系統(tǒng)與外匯指定銀行數(shù)據(jù)接口規(guī)范（B版）要求各行通過自己的系統(tǒng)直接采集原始的賬戶數(shù)據(jù)，生成外管要求的數(shù)據(jù)文件對外報送。據(jù)最新了解的情況，外匯指定銀行上述要求差

4、不多作為外匯治理局批準(zhǔn)各行開辦新業(yè)務(wù)的前提條件，而我行目前的系統(tǒng)難以滿足這一要求。2、總行能夠?qū)B門分行外匯會計系統(tǒng)優(yōu)化后進(jìn)行全行推廣到目前為止，部分分行都采取了積極的態(tài)度，在外匯會計電算化方面進(jìn)行了許多有益的探究。廈門分行于2001年研究開發(fā)了外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，在2001年8月份正式切換上線。通過將近一年的運作，特不是2001年年終決算，該系統(tǒng)運行穩(wěn)定可靠。廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)采納交易驅(qū)動模式，系統(tǒng)自動化程度較高，能夠節(jié)約大量的人力資源耗費，提高前臺受理效率，規(guī)范會計核算；實現(xiàn)較為便捷的清算功能，大大提高外匯款項解付速度；有利于分行集中治理，有效防范風(fēng)險，為國際業(yè)務(wù)集約經(jīng)營制造條件。20

5、01年6月、9月，總行會計部先后兩次組織人員到廈門等分行實地考察，提出了應(yīng)盡快改變外匯會計系統(tǒng)落后局面的建議，提出廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)具有一定的推廣價值。2002年4月，總行會計部、信息技術(shù)部牽頭，組織北京、海南、河南、福建、江蘇、安徽、蘇州等分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員，在廈門召開了“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)需求研討會”。與會代表一致認(rèn)為：廈門建行與廈門東南融通公司合作開發(fā)的外匯會計業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)功能較為齊全，差不多能夠滿足建行業(yè)務(wù)需求。但由于廈門分行的治理模式、賬務(wù)組織以及清算方式與其他省市分行存在一定的差異，只需對該系統(tǒng)進(jìn)行一定的優(yōu)化，即能夠在全國建行系統(tǒng)內(nèi)推廣使用。總行外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目可

6、行性研究小組依照需求研討會意見編寫了外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目優(yōu)化需求書，并征求了分行的意見。依照今年初會計部在全行進(jìn)行的摸底調(diào)查結(jié)果顯示，全行開辦外匯業(yè)務(wù)的一級分行共38家（含總行營業(yè)部，西藏分行未開辦），有23家分行的外匯會計仍然由分行國際業(yè)務(wù)部進(jìn)行治理，其余分行按照總行的體改思路，將外匯會計的治理納入分行會計部門?！巴鈪R會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”完成后，目前仍使用FEBS進(jìn)行外匯會計核算的分行將使用該系統(tǒng)。從今年1月進(jìn)行的調(diào)查看，除已有四家分行差不多不再使用FEBS系統(tǒng)外，浙江省、寧波、福建省、山東省、湖北省和云南省分行差不多著手對分行原都市綜合網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)進(jìn)行改造，將外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)一納入城綜

7、網(wǎng)系統(tǒng)；深圳分行由于使用了CCBS系統(tǒng)，今年擬按上海分行的做法，實現(xiàn)外匯業(yè)務(wù)上線運行；廣東省、廣西省分行也在考慮對原都市綜合網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)進(jìn)行改造。上述這9家分行完成系統(tǒng)改造后，外匯業(yè)務(wù)的會計核算問題將得到解決，因此將不使用總行此次推廣的外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。其余25家分行（包括北京分行）表示，有意向使用總行優(yōu)化后的外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。3、“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”實施差不多具備了特不理想的條件外匯會計系統(tǒng)差不多成為外匯業(yè)務(wù)進(jìn)展的瓶頸，從行領(lǐng)導(dǎo)到業(yè)務(wù)部門以及信息技術(shù)部門對完全解決外匯會計核算問題差不多達(dá)成共識。各分行也都要求盡早實施，爭取年內(nèi)完成。廈門分行外匯會計系統(tǒng)上線以來，系統(tǒng)運行穩(wěn)

8、定，業(yè)務(wù)人員使用反應(yīng)良好。在此系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計、優(yōu)化，完全能夠適應(yīng)建設(shè)銀行各分行的總體需要。外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)采納的技術(shù)差不多上較為成熟、廣泛使用的，能夠充分利用我行已建成覆蓋各級機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)通訊體系。關(guān)于已使用IBM RS/6000為業(yè)務(wù)主機的分行，外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)能夠直接與原系統(tǒng)運行在同一環(huán)境下，能夠最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源。二、項目要緊內(nèi)容講明“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”將以統(tǒng)一會計制度為基礎(chǔ)，實現(xiàn)“一級分行外匯會計數(shù)據(jù)大集中”。項目預(yù)期達(dá)到的目標(biāo)能夠概括為十大方面。實現(xiàn)以“一級分行”為單位的外匯會計數(shù)據(jù)大集中?！巴鈪R會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”將營業(yè)網(wǎng)點機構(gòu)分為四個層次：一

9、級分行、二級分行、縣支行、營業(yè)網(wǎng)點（見下圖），以縣支行（或二級分行）作為差不多核算主體。系統(tǒng)按照核算主體設(shè)立總賬，逐級匯總?？蛻糍~號保持穩(wěn)定，將科目號與客戶賬號分離，在一級分行范圍內(nèi)保持唯一。客戶賬明細(xì)應(yīng)能夠反映每筆流水的收付款人情況，要求能夠滿足人行外匯賬戶治理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)抽取需要。內(nèi)部賬號按照核算主體設(shè)立內(nèi)部賬戶，在一級分行范圍內(nèi)保持統(tǒng)一。實現(xiàn)“交易驅(qū)動為主，分錄驅(qū)動為輔”的業(yè)務(wù)處理模式?！巴鈪R會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”的實施，將達(dá)到95%的業(yè)務(wù)處理采納“交易驅(qū)動”模式；關(guān)于部分專門業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)專門處理、會計處理不確定性較強的業(yè)務(wù)、分行特有業(yè)務(wù)等，采納“分錄驅(qū)動”模式進(jìn)行處理。同時以“交易驅(qū)動”處

10、理的業(yè)務(wù)仍可通過“分錄驅(qū)動”方式處理，即“分錄驅(qū)動”方式應(yīng)能夠?qū)崿F(xiàn)對所有業(yè)務(wù)的處理。實現(xiàn)以“交易驅(qū)動為主，分錄驅(qū)動為輔”的業(yè)務(wù)處理模式，達(dá)到降低差錯率、減少業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、提高工作效率的效果。實現(xiàn)一級分行資金治理和清算處理自動化。分行收到款項后，依照需要將信息發(fā)送到地市分行或縣級支行，同時自動進(jìn)行實時清算。收到信息的行處，能夠依照業(yè)務(wù)情況再次進(jìn)行信息轉(zhuǎn)發(fā)或解付客戶。柜臺受理業(yè)務(wù)后，能夠逐級將信息轉(zhuǎn)發(fā)給上級行。通過人工觸發(fā)，系統(tǒng)自動執(zhí)行轄內(nèi)外匯買賣平盤業(yè)務(wù)操作、資金定存和拆借、外匯存款預(yù)備金計繳；外匯買賣損益測轉(zhuǎn)、利潤扣劃等資金治理業(yè)務(wù)。實現(xiàn)部分內(nèi)控風(fēng)險點系統(tǒng)自動操縱。由分行核算中心統(tǒng)一治理轄內(nèi)各網(wǎng)點

11、的操作員，采納“部門類型+部門級不 +操作員類型+操作員級不”四維治理模式操縱操作員交易進(jìn)入權(quán)限，采納預(yù)授權(quán)和當(dāng)場授權(quán)等方式操縱交易操作權(quán)限。建立嚴(yán)格的重要單證控管體系、較為完整的額度和指標(biāo)控管、授權(quán)控管體系、將外管政策治理盡量融入系統(tǒng)中等。實現(xiàn)參數(shù)化設(shè)置，依照業(yè)務(wù)和治理需要靈活進(jìn)行調(diào)整?！巴鈪R會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”的實施，對以下情況應(yīng)盡量采納參數(shù)化設(shè)置，便于依照業(yè)務(wù)和治理需要靈活進(jìn)行調(diào)整。充分考慮核算科目變更的需要，賬號與科目號相對獨立，報表設(shè)置能夠由業(yè)務(wù)人員手工定義。充分考慮核算方法改變的需要，會計分錄表可定義。充分考慮業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要，由于業(yè)務(wù)進(jìn)展可能帶來的變化因素采取參數(shù)化設(shè)置。充分考慮

12、政策因素變化的需要，對外部、內(nèi)部政策可能變化的因素采納參數(shù)化設(shè)置。例如：貸款轉(zhuǎn)催收時限。充分考慮各行治理模式差異因素，盡量采納參數(shù)化設(shè)置，便于系統(tǒng)推廣時，依照各行業(yè)務(wù)治理模式進(jìn)行調(diào)整，系統(tǒng)更具有適應(yīng)性。實現(xiàn)外匯會計柜員制，為本外幣綜合柜員制制造條件。“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”將采納柜員制。柜員是系統(tǒng)操作的一個最小單位，每個柜員能夠獨立完成一定金額內(nèi)的交易；交易治理和憑證治理也以柜員為單位。即：柜員日終進(jìn)行交易流水軋賬，并依照軋賬單的交易流水或套號進(jìn)行憑證整理。實現(xiàn)“以客為中心”的信息治理機制，滿足統(tǒng)計需要?！巴鈪R會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”以客戶為中心，通過建立較為全面的客戶信息資料，全轄共享，把

13、該客戶下的所有賬戶、各種交易等操作都直接或間接和客戶信息有機地聯(lián)系和組織起來，通過加工，能夠全面體現(xiàn)客戶信息，為進(jìn)一步對客戶進(jìn)行全面、透徹的分析，進(jìn)行差不化服務(wù)提供第一手資料。系統(tǒng)記錄各種基礎(chǔ)信息，對這些信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合加工，能夠滿足各種內(nèi)部統(tǒng)計需要，為業(yè)務(wù)決策分析和治理需要提供數(shù)據(jù)；能夠滿足外部監(jiān)管數(shù)據(jù)采集需要。例如：“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”既應(yīng)滿足現(xiàn)行“以網(wǎng)點為單位”的考核模式，也應(yīng)兼顧滿足今后“以客戶經(jīng)理為單位”考核模式的要求。實現(xiàn)與國際結(jié)算系統(tǒng)等周邊系統(tǒng)的接口。實現(xiàn)與國際結(jié)算系統(tǒng)的雙向信息傳遞接口，實現(xiàn)國際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)賬務(wù)實時入賬，并自動打印憑證。提供與都市綜合網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)、

14、個人實盤外匯買賣系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)接口，實現(xiàn)賬務(wù)數(shù)據(jù)批量入賬。滿足國際收支申報系統(tǒng)、外匯賬戶治理系統(tǒng)、MIS總賬等系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集需要，按照接口規(guī)范提供標(biāo)準(zhǔn)格式文本?！巴鈪R會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”與B股清算系統(tǒng)建立接口關(guān)系，利用B股清算系統(tǒng)分解的報文進(jìn)行業(yè)務(wù)處理；提供B股清算系統(tǒng)接口要求的數(shù)據(jù)格式，由B股系統(tǒng)進(jìn)行生成報文，并對外發(fā)送。外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)將不直接與SWIFT系統(tǒng)建立聯(lián)系，借助B股清算系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)化與交換。充分考慮與總行資金交易系統(tǒng)、CMIS系統(tǒng)、正在立項的信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)系，接收周邊系統(tǒng)的帳務(wù)數(shù)據(jù)，按照要求提取信息進(jìn)行反饋。9、實現(xiàn)賬務(wù)核心相對穩(wěn)定，“交易系統(tǒng)”和“帳務(wù)系統(tǒng)”相分離。

15、外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”將系統(tǒng)分為交易系統(tǒng)和帳務(wù)核心。涉及到帳務(wù)性交易時，由交易系統(tǒng)依照帳務(wù)核心的要求，以參數(shù)形式將交易信息傳送到帳務(wù)核心，由核心依照預(yù)先設(shè)定的會計分錄表進(jìn)行相應(yīng)的帳務(wù)處理，并自動登記流水帳，實現(xiàn)“交易系統(tǒng)”和“帳務(wù)系統(tǒng)”分離，使帳務(wù)核心保持相對穩(wěn)定，有利于系統(tǒng)的可持續(xù)進(jìn)展。10、實現(xiàn)“客戶中間件服務(wù)器”的三層軟件設(shè)計結(jié)構(gòu)。軟件設(shè)計上，系統(tǒng)采納三層結(jié)構(gòu)，由客戶、中間件、服務(wù)器組成的三個層次，解除了服務(wù)器端和客戶端程序間的依靠性，使前端表示處理和后端業(yè)務(wù)邏輯相互獨立；前后端通訊由中間層軟件完成，可靠性高；屏蔽前后端通訊實現(xiàn)的具體細(xì)節(jié)，編碼簡單；前端應(yīng)用對后端完全透明，后端的業(yè)務(wù)

16、邏輯和數(shù)據(jù)對前端也是完全透明的，具有專門好的可擴展性；另外，采納三層結(jié)構(gòu)使系統(tǒng)的安全性、可靠性以及處理能力強方面都有了專門大的改善。三、技術(shù)可行性評價1、開發(fā)的風(fēng)險外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目是在廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，增加和修改部分業(yè)務(wù)功能，使其適合“省市行”業(yè)務(wù)處理需要；同時，在技術(shù)方面作了一些改進(jìn)。整個系統(tǒng)的要緊功能及整套的技術(shù)架構(gòu)都已在廈門分行項目中已實現(xiàn)。以廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為基礎(chǔ)進(jìn)行優(yōu)化和推廣，技術(shù)開發(fā)風(fēng)險微小。2、資源的有效性外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目所需要的資源包括時刻、經(jīng)費、軟硬件設(shè)備、人員等方面。時刻方面：外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)爭取從公司商務(wù)談判成功后用六個月時刻實

17、現(xiàn)首批試點行上線運行。依照項目可研性小組與擬推舉合作公司的初步接觸，及廈門分行的開發(fā)經(jīng)驗和對項目優(yōu)化工作量的可能，該時刻目標(biāo)差不多能夠?qū)崿F(xiàn)。外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目的實施，能夠有效地對外匯會計數(shù)據(jù)進(jìn)行初步的規(guī)范統(tǒng)一，為今后全行實現(xiàn)核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)奠定了一個良好的基礎(chǔ)；能夠改變現(xiàn)在外匯會計系統(tǒng)的落后局面，解決實現(xiàn)核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)過渡時期的業(yè)務(wù)拓展需要。經(jīng)費方面：在立項后申請項目經(jīng)費，要緊用于購置軟硬件設(shè)備，包括：硬件設(shè)備，如RS6000等；應(yīng)用軟件的版權(quán)費、實施開發(fā)費和支持服務(wù)費等；其它支持軟件，如：TUXEDO、ACE等；及其它開發(fā)費用。在以上費用得到保證的情況下，將有力推進(jìn)項目成功。軟硬件設(shè)

18、備方面：關(guān)于已使用IBM RS/6000為業(yè)務(wù)主機的分行，外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)能夠直接與原系統(tǒng)運行在同一環(huán)境下，能夠最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；關(guān)于使用其他類型主機的分行，只需IBM RS/6000 F80或以上的機器即可運行外匯會計系統(tǒng)。在經(jīng)費到位后，這些軟、硬件將有保障，是項目順利進(jìn)行的基礎(chǔ)。人員方面： 廈門分行外匯會計系統(tǒng)是由分行技術(shù)人員和公司技術(shù)力量合作共同開發(fā)研制的。在項目實施過程中，除要求合作公司 配備充足、合適的人員外，總行能夠從分行選調(diào)部分業(yè)務(wù)和技術(shù)人員，來參與本次項目開發(fā)。3、技術(shù)的成熟度依照外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目技術(shù)方案的設(shè)計，本系統(tǒng)要緊采納技術(shù)如下：硬件：RS6000支

19、持軟件：AIX、SCO OpenServer、Informix、交易中間件TUXEDO、ACE產(chǎn)品等其它技術(shù)：通訊安全保密及異常處理、數(shù)據(jù)存儲安全及異常處理、主機系統(tǒng)雙機熱備等技術(shù)。這些差不多上應(yīng)用廣泛、，極為成熟的技術(shù)。在我行其它系統(tǒng)中都有使用，能夠有力支持本系統(tǒng)。四、經(jīng)濟(jì)可行性評價1、項目可能投入成本外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目投入成本，包括前期費用、購置軟件費用、開發(fā)費用、推廣費用等。依照公司的報價： 總行一次性支付該軟件版本使用費，約需1600萬元；總行對其進(jìn)一步改造，成為全行統(tǒng)一規(guī)范的系統(tǒng)，約需500萬；各分行推廣支持費用等，按平均每家分行54萬元，約需1350萬元（暫按25家分行計算，

20、也可依照實際情況具體協(xié)商而定）；以上費用合計3450萬元。具體價格將由打算財務(wù)部、信息技術(shù)部等組成的商務(wù)談判小組與公司談判確定。另外，項目需要投入的費用還包括：由于系統(tǒng)開發(fā)將在廈門進(jìn)行，系統(tǒng)測試和試點分不在三家分行進(jìn)行，另外系統(tǒng)的推廣均需要總行項目小組人員參加，其差旅、食宿等費用約需300-400萬元。分行實施費用，按平均每家分行10萬元，約需250萬元（按25家分行計算）各分行新增的系統(tǒng)軟件和硬件費用依照各行情況具體確定，初步估算系統(tǒng)軟件費用為1200萬，硬件費用為1500萬元（按25家分行計算）。整個項目投資共計約6700萬。硬件依照業(yè)務(wù)量大小分不配置不同檔次的RS6000主機，費用由分行

21、相應(yīng)分?jǐn)?。軟件和開發(fā)費用由使用外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)的分行平均分?jǐn)偂?、項目投資期外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目打算分為如下兩個時期進(jìn)行：第一時期對系統(tǒng)進(jìn)行“省市行”模式的適應(yīng)性改造和優(yōu)化，并選擇至少一家都市分行和一家省級分行進(jìn)行試點。外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)爭取從公司商務(wù)談判成功后用六個月時刻實現(xiàn)首批試點行上線運行。第二時期在仍使用FEBS系統(tǒng)的省市分行進(jìn)行推廣。該時期打算使用九個月左右的時刻。兩個時期共計需15個月左右的時刻。3、項目產(chǎn)出分析“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”作為外匯業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)，其屬于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目，該項目的完成，將極大提高我行的外匯業(yè)務(wù)運營和治理能力，提高我行的競爭力。從質(zhì)的角度分析

22、，其帶來的效益要緊表現(xiàn)在以下幾個方面：國際結(jié)算量、結(jié)售匯量將在現(xiàn)有基礎(chǔ)上有一定增長，給我行帶來豐厚的手續(xù)費收入。市場份額也會有一定的增長，提高我行本外幣整體競爭實力。能夠提高工作效率，有利于提高服務(wù)質(zhì)量，吸引更多的客戶，從而吸引更多的資金，增大潛在的存貸利差收入。該系統(tǒng)自動化程度較高，能夠節(jié)約大量人力資源耗費，從而減少人力成本；將部分會計人員從原來繁瑣的操作中解脫出來，從事更有價值的工作。依照廈門建行系統(tǒng)運行情況測算，“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”的實施能夠節(jié)約大約三分之一的外匯會計人員投入。能夠迅速提高行內(nèi)資金清算速度，減少在途資金，給客戶和銀行帶來雙贏。廈門建行運用該系統(tǒng)后，匯入?yún)R款解付到一

23、線柜臺的時刻由原來的半天縮短為1個小時。關(guān)于采納多級清算的省市行模式，“外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項目”提高清算速度的效果將更為顯著。有利于提高我行風(fēng)險治理水平，從內(nèi)部和外部兩個方面改進(jìn)風(fēng)險操縱機制，降低資金運營風(fēng)險，提高資金運用效率。能夠提高我行信息統(tǒng)計水平，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供更為有效的依據(jù)；為客戶提供個性化服務(wù)提供分析資料。五、社會可行性評價外匯會計網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)的原型在廈門建行的使用也證明，系統(tǒng)操作靈活方便、功能強大，業(yè)務(wù)需求更合理，處理流程比以往更簡潔、方便，使用人員的操作畫面與操作方式與常用柜面系統(tǒng)差不多類似，同時對使用者的個人要求降低，能夠從許多原來繁瑣的操作中解脫出來從事更有價值得工作。對客戶而言，在同樣的情況下，能夠從建設(shè)銀行的各個網(wǎng)點得到更好的、更標(biāo)準(zhǔn)、更迅捷的服務(wù)，提高了客戶的中意度。