企業(yè)集團財務(wù)公司共25張課件

1、話題引入企業(yè)集團財務(wù)公司目錄概述基本簡介背景來源中國情況公司舉例業(yè)務(wù)范圍一般范圍實例介紹運作模式實例探討優(yōu)勢顯現(xiàn)發(fā)展中存在的問題及解決方法存在問題解決方法后記概述基本簡介什么是財務(wù)公司？中國的財務(wù)公司又是什么呢？“企業(yè)集團財務(wù)公司”這種稱謂僅在我國應(yīng)用。 概述背景來源財務(wù)公司是20世紀初興起的，主要有美國模式和英國模式兩種類型。美國模式財務(wù)公司？是以搞活商品流通、促進商品銷售為特色的非銀行金融機構(gòu)。英國模式財務(wù)公司？基本上都依附于商業(yè)銀行，其組建的目的在于規(guī)避政府對商業(yè)銀行的監(jiān)管。概述中國情況 企業(yè)集團財務(wù)公司是中國企業(yè)體制改革和金融體制改革的產(chǎn)物。 1987年批準成立了中國第一家企業(yè)集團財務(wù)

2、公司東風(fēng)汽車工業(yè)集團財務(wù)公司。概述公司舉例海爾集團財務(wù)有限責(zé)任公司 寶鋼集團財務(wù)有限責(zé)任公司 兵器財務(wù)有限責(zé)任公司東航集團財務(wù)有限責(zé)任公司航天科工財務(wù)有限責(zé)任公司航天科技財務(wù)有限責(zé)任公司華電財務(wù)有限公司三江航天集團財務(wù)有限責(zé)任公司三峽財務(wù)有限責(zé)任公司上海電氣集團財務(wù)有限責(zé)任公司上海浦東發(fā)展集團財務(wù)有限責(zé)任公司上海汽車集團財務(wù)有限責(zé)任公司中船重工財務(wù)有限責(zé)任公司中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司 中國南航集團財務(wù)有限公司 中國五礦集團財務(wù)有限責(zé)任公司 中海石油財務(wù)有限責(zé)任公司 中核財務(wù)有限責(zé)任公司 中糧財務(wù)有限責(zé)任公司 中油財務(wù)有限責(zé)任公司 中遠財務(wù)有限責(zé)任公司 中船財務(wù)有限公司業(yè)務(wù)范圍一般范圍對成員單位

3、辦理財務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；經(jīng)批準的保險代理業(yè)務(wù)；對成員單位提供擔(dān)保；辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資；對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；吸收成員單位的存款；對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)范圍實例介紹 公司簡介： 海爾集團財務(wù)有限責(zé)任公司于2019年6月經(jīng)中國人民銀行批準成立并正式對外營業(yè)。 首批獲準全部本外幣業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的一家非銀行金融機構(gòu) 與商業(yè)銀行等共同接受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管。業(yè)務(wù)范圍實例介紹五大業(yè)務(wù)公司金融業(yè)

4、務(wù)（業(yè)務(wù)一）流動資金貸款循環(huán)資金流動貸款項目貸款保理買方信貸票據(jù)業(yè)務(wù)委托貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)企業(yè)財務(wù)顧問服務(wù)貸款意向書業(yè)務(wù)范圍實例介紹五大業(yè)務(wù)消費金融業(yè)務(wù) （業(yè)務(wù)二）按揭貸款消費分期業(yè)務(wù)范圍實例介紹五大業(yè)務(wù)國際業(yè)務(wù) （業(yè)務(wù)三）存款及結(jié)算業(yè)務(wù)融資業(yè)務(wù)外匯資金集中管理業(yè)務(wù)結(jié)售匯業(yè)務(wù)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)范圍實例介紹五大業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù) （業(yè)務(wù)四）金融短信通服務(wù)POS一刷即收存款小秘書網(wǎng)上銀行支付集中代繳兩費兩金內(nèi)部自動清算存款資信證明網(wǎng)銀自主對賬票據(jù)管家電子回單賬戶管理業(yè)務(wù)范圍實例介紹 五大業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù) （業(yè)務(wù)五）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)資金拆借有價證券投資金融機構(gòu)股權(quán)投資運作模式實例探討 上汽集團財務(wù)公司建立

5、背景： 上海汽車工業(yè)（集團）總公司（下稱“上汽集團”）是一家典型的集團型企業(yè)，集團公司橫跨產(chǎn)業(yè)鏈上下游，旗下分布著較多企業(yè)。各企業(yè)的資金分布不平衡，存在較大的整合。 上汽集團財務(wù)公司的運作模式： 其主要特點體現(xiàn)在結(jié)算業(yè)務(wù)、金融業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)個方面。運作模式實例探討結(jié)算業(yè)務(wù)的運作 上汽集團財務(wù)公司是在結(jié)算中心的基礎(chǔ)上成立的，在結(jié)算業(yè)務(wù)上具有繼承性，不僅原結(jié)算中心制定的一套行之有效的保證結(jié)算的辦法得以貫徹，還在強化結(jié)算功能方面采取新的措施。 主動上門服務(wù) 在國家規(guī)定的利率內(nèi)實行優(yōu)惠 通過總公司計算機網(wǎng)絡(luò)加強結(jié)算管理運作模式實例探討金融業(yè)務(wù)的運作 與結(jié)算中心相比，上汽集團財務(wù)公司不僅強化了結(jié)算功能，

6、更突出了為集團集資、融資的金融功能，加強了集團內(nèi)的資金管理。 財務(wù)公司不僅可以辦理一般的存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)，而且根據(jù)集團的發(fā)展戰(zhàn)略和生產(chǎn)經(jīng)營特點，積極開展票據(jù)、買方信貸等新業(yè)務(wù)，為企業(yè)擴大銷售、減少庫存等發(fā)揮了主要作用。運作模式實例探討外匯業(yè)務(wù)的運作 上汽集團開展傳統(tǒng)外匯業(yè)務(wù)，是為了滿足企業(yè)經(jīng)營的需要，財務(wù)公司積極吸收集團內(nèi)企業(yè)的外匯存款，在集團內(nèi)進行余缺調(diào)劑，滿足企業(yè)外匯資金需求。同時，運用業(yè)務(wù)專長，提供外匯衍生服務(wù)。 運作模式優(yōu)勢顯現(xiàn) 一是有利于提高資金使用效率。 二是有利于產(chǎn)融模式效益最大化。 三是有利于增強集團公司凝聚力。發(fā)展中存在的問題及解決方法存在問題資金集中方面存在的問題 集團定位問題。成員單位不配合。沒有聯(lián)行清算號。上市公司資金集中困難。資金管理中存在的問題存款準備金的提存。信貸規(guī)模控制。業(yè)務(wù)范圍限制。發(fā)展中存在的問題及解決方法存在問題提供金融服務(wù)中存在的問題 準入資格的問題。專業(yè)人員的缺乏。無法為全產(chǎn)業(yè)鏈提供服務(wù)。經(jīng)營管理中存在的問題為集團服務(wù)與保持自身獨立性的矛盾。財務(wù)公司的績效評價。設(shè)立分支機構(gòu)存在限制。發(fā)展中存在的問題及解決方法解決辦法圍繞集團業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要，調(diào)整財務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍 。不同政策之間相互協(xié)調(diào)，并賦予財務(wù)公司相應(yīng)資質(zhì)。