農(nóng)村信用社案件問責(zé)工作管理暫行辦法模版

1、農(nóng)村信用社案件問責(zé)工作管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范全省農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡(jiǎn)稱農(nóng)村信用社）案件問責(zé)工作，增強(qiáng)員工的案件防控意識(shí)，有效懲治違法違規(guī)行為，維護(hù)農(nóng)村信用社利益，根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法及相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際，特制定本辦法。第二條 辦法所稱案件是指農(nóng)村信用社工作人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。農(nóng)村信用社工作人員在案件中涉嫌犯罪或存在其

2、他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。第三條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)影響的；（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額；損失金額是指結(jié)案后確定已無(wú)法追回的涉案資金。第四條本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社工作人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人，其中，間接責(zé)任人劃分為：涉案條線業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員。（

3、一）直接責(zé)任人：作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人；因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人。（二）間接責(zé)任人：對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員及不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的相關(guān)責(zé)任人員。1.對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，包括理（董）事長(zhǎng)、主任（行長(zhǎng)）及機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、條線業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。2.對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)

4、，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員，包括監(jiān)事長(zhǎng)、稽核監(jiān)察人員及各職能部門組織的檢查組成員。.不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的相關(guān)責(zé)任人，包括機(jī)構(gòu)其他高管人員、中層管理人員和普通員工。.理（董）事會(huì)應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為農(nóng)村信用社的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，理（董）事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，主任（行長(zhǎng)）為案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督理（董）事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。第五條農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是

5、、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以追究。第二章問責(zé)主要方式第六條 農(nóng)村信用社案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開除等。（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。（三）其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職和解除勞動(dòng)合同等。第七條案件責(zé)任人為中共黨員的，按照中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例等有關(guān)規(guī)定，根據(jù)干部管理權(quán)限，給予黨紀(jì)處分。第八條案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

6、第三章問責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)第九條農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況問責(zé)。發(fā)生重大、惡性案件的，農(nóng)村信用社除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況問責(zé)。第十條根據(jù)案件性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)程度及責(zé)任認(rèn)定情況，按照以下標(biāo)準(zhǔn)追究管理人員責(zé)任：（一）發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（不含）以下責(zé)任性案件的，對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)管理人員必須給予問責(zé)。（二

7、）發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分。（三）發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。第十一條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，農(nóng)村信用社可以免于追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索

8、的；（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；（六）其他可以免責(zé)的情形。第十二條根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，農(nóng)村信用社可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；（二）因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；（四）主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的；（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。第十三條

9、 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的；（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙不配合案件調(diào)查和

10、處理的；（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；（九）拒絕承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任或罰款，態(tài)度惡劣的；（十）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。第十四條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。第十五條農(nóng)村信用社離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。第十六條案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。第四章問責(zé)基本程序第十七條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元以下案件，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分

11、管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。第十八條案件查清后，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責(zé)工作。發(fā)生重大、惡性案件的，由省聯(lián)社或市聯(lián)社（辦事處）牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

12、第十九條農(nóng)村信用社對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第二十條農(nóng)村信用社原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果逐級(jí)報(bào)送至省聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察部門，并向同級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得省聯(lián)社和河北銀監(jiān)局同意。第二十一條農(nóng)村信用社在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。處理決定應(yīng)當(dāng)書面送達(dá)被責(zé)任追究人員，并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門。被追究責(zé)任人員對(duì)責(zé)任追究不服的，可在收到書面處理決定之日起15個(gè)工作日內(nèi)，向做出處理決定單位書面申請(qǐng)復(fù)審，復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出復(fù)審決定；對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可自收到復(fù)審決定之日起20個(gè)工作日內(nèi)向上一級(jí)申請(qǐng)復(fù)核，上一級(jí)單位應(yīng)在受理之日起40個(gè)工作日內(nèi)做出復(fù)核決定。申訴、復(fù)核期間，原處理決定照常執(zhí)行。第五章附則第二十二條農(nóng)村信