2-基金定投沙龍PPT

1、小積累，大財(cái)富 -基金定投01基金賺錢嗎？02什么是基金定投？03定投選哪天最劃算目錄頁(yè) Contents Page基金賺錢的邏輯小積累，大財(cái)富公墓基金繁多滿足大類資產(chǎn)配置需求嚴(yán)監(jiān)管不會(huì)跑路交給專家理財(cái)放心、省心1234通貨膨脹這只老虎迫使我投資 指的是投資者在每月的固定的時(shí)間（如每月10日）以固定的金額（如每月1000元）投資到指定的開(kāi)放式基金中，類似于銀行的零存整取方式，也被稱為“小額投資計(jì)劃”或是“懶人理財(cái)”?；鸲ㄍ?懶人投資法）什么是基金定投？小積累，大財(cái)富51超低門檻 百元起點(diǎn)基金定投的好處 一般來(lái)說(shuō)，單筆基金的申購(gòu)限額下限為1000，而基金定投最低申購(gòu)起點(diǎn)降至100500元。這樣

2、即使您的資金不太充裕也能夠享受到基金公司專業(yè)的理財(cái)服務(wù)小積累，大財(cái)富62自動(dòng)扣款 省心省力基金定投的好處 一次申請(qǐng)后，每月扣款和申購(gòu)會(huì)自動(dòng)進(jìn)行。需要在相應(yīng)時(shí)間點(diǎn)以前在賬戶上存足資金，以免扣款失敗，連續(xù)三次扣款失敗，該支定投設(shè)置就將失效小積累，大財(cái)富73平均投資 分散風(fēng)險(xiǎn)基金定投的好處 當(dāng)市場(chǎng)上漲時(shí)，同樣的資金買到的份額就少；當(dāng)市場(chǎng)下跌時(shí)，同樣的資金買到的份額就多。長(zhǎng)期平均下來(lái)成本還是比較低的，所以最大限度地分散了投資風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到穩(wěn)健收益。下跌攢份額，上漲攢收益小積累，大財(cái)富平均投資 分散風(fēng)險(xiǎn)基金資產(chǎn)=基金份額基金份額凈值下跌攢份額、上漲賺收益只需要等基金凈值回升到0.749元就可以回本，可見(jiàn)基金

3、定投的魔力。一個(gè)極端的例子：每月1000元的定投，2個(gè)月內(nèi)大幅下跌：?jiǎn)挝粌糁瞪曩?gòu)金額第1期1.501000元第2期0.501000元合計(jì)：2000元盈虧點(diǎn)： 2000 / 2667 = 0.749元 獲得份額66720002667份盈虧平衡點(diǎn)成本資產(chǎn)小積累，大財(cái)富基金定投適合的客戶群體如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)月光族上班族缺少投資經(jīng)驗(yàn)幸福家庭小積累，大財(cái)富選擇合適的基金如何開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)小積累，大財(cái)富基金本身的投資能力：基金投資能力決定了長(zhǎng)期業(yè)績(jī)預(yù)期，在這層面上，定投選基和一般選基并沒(méi)有什么不同基金的投資風(fēng)格：在預(yù)期收益率相當(dāng)?shù)那闆r下，靈活風(fēng)格的基金更加適合定投三個(gè)投資者的故事小積累，大財(cái)富11第

4、一位投資者運(yùn)氣爆表的投資者：1664點(diǎn)開(kāi)始投資2008年10月28日成功抄底，而后，每個(gè)月定投500元，投資博時(shí)主題行業(yè)基金（160505）截至2015年8月31日，投資收益如下：三個(gè)投資者的故事小積累，大財(cái)富1212第二位投資者-運(yùn)氣普通的投資者：4000點(diǎn)開(kāi)始投資2008年3月12日開(kāi)始投資，而后，每個(gè)月定投500元，投資博時(shí)主題行業(yè)基金（160505）截至2015年8月31日，投資收益如下：三個(gè)投資者的故事小積累，大財(cái)富1313第三位投資者-倒霉透頂?shù)耐顿Y者：6124點(diǎn)開(kāi)始投資2007年10月17日占領(lǐng)高點(diǎn)，而后，每個(gè)月定投500元，投資博時(shí)主題行業(yè)基金（160505）截至2015年8月

5、31日，投資收益如下：小積累，大財(cái)富14投資者運(yùn)氣投資點(diǎn)位扣款次數(shù)總收益年化收益運(yùn)氣爆表1664點(diǎn)8378.36%11.27%普通運(yùn)氣4000點(diǎn)9079.70%10.62%倒霉透頂6124點(diǎn)9580.61%10.18%定投不擇時(shí)：無(wú)招勝有招，不變應(yīng)萬(wàn)變小積累，大財(cái)富1511.11.21.3基金凈值走勢(shì)圖行情1：現(xiàn)在就是底部，市場(chǎng)從此開(kāi)始上漲定投和單筆投資收益不同1.41.5 虧？ 賺？ 一次性投資：賺50% 基金定投：每個(gè)月投入1000元，投資6個(gè)月基金凈值購(gòu)買金額購(gòu)得份額1.010001000.01.11000909.11.21000833.31.31000769.21.41000714.3

6、1.51000666.7平均成本1.23投資總金額購(gòu)得總份額60004892.6期末總資產(chǎn)：7338.9元凈 盈 利：1338.9元定投總回報(bào)率：22%小積累，大財(cái)富16基金凈值走勢(shì)圖行情2：現(xiàn)在是高點(diǎn)，市場(chǎng)開(kāi)始下跌定投和單筆投資收益不同 虧？ 賺？ 一次性投資：虧30% 基金定投：每個(gè)月投入1000元，投資4個(gè)月基金凈值購(gòu)買金額購(gòu)得份額1.010001000.00.910001111.00.810001250.00.710001428.6平均成本0.84投資總金額購(gòu)得總份額40004789.6期末總資產(chǎn)：3352.7元凈 盈 利：-647.3元定投總回報(bào)率：-16%0.70.80.91小積累

7、，大財(cái)富17基金凈值走勢(shì)圖行情3：現(xiàn)在只是半山腰，市場(chǎng)先下跌再反彈定投和單筆投資收益不同 虧？ 賺？ 一次性投資：0%基金定投：每個(gè)月投入1000元，投資7個(gè)月平均成本0.86投資總金額購(gòu)得總份額70008150.6期末總資產(chǎn)：8150.6元凈 盈 利：1150.6元定投總回報(bào)率：16.4%基金凈值購(gòu)買金額購(gòu)得份額1.010001000.00.910001111.00.810001250.00.710001428.60.8 10001250.00.910001111.01.010001000.0110.70.90.90.80.8小積累，大財(cái)富18定投和單筆投資收益不同投資總金額購(gòu)得總份額700

8、016746.03平均成本0.42期末總資產(chǎn)：8373元凈 盈 利：1373元定投總回報(bào)率：19.6%基金凈值購(gòu)買金額購(gòu)得份額1.00 10001000.00 0.50 10002000.00 0.60 10001666.67 0.35 10002857.14 0.45 10002222.22 0.20 10005000.00 0.50 10002000.00 基金定投：每個(gè)月投入1000元，投資7個(gè)月 一次性投資：虧50%行情4：震蕩市場(chǎng)，波動(dòng)頻繁小積累，大財(cái)富19 最佳答案：以定投應(yīng)萬(wàn)變結(jié)論：上述四種情況下，定投的平均收益率相比一次性投入的更高定投的收益率更穩(wěn)定，確定性更高在震蕩市和熊市，

9、定投的優(yōu)勢(shì)更明顯定投 22%-16%16.4%19.6%一次性投入 50%-30%0-50%小積累，大財(cái)富20用多少錢做定投？固定扣款額=（月收入-月支出）/2,月收入的10%-20%為宜固定扣款日設(shè)在幾號(hào)？判斷自己儲(chǔ)蓄能力：發(fā)工資第二天選擇股指相對(duì)低點(diǎn)：每月1日和每月17日如遇大跌，追加定投：跌幅5%，追加一次定投分散投資投2-3支基金組合買什么類型基金好？?jī)糁挡▌?dòng)大的基金定投選哪天合適小積累，大財(cái)富2121長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)好、波動(dòng)較為劇烈的基金能夠更好發(fā)揮基金定投的作用。什么基金適合定投博時(shí)主題行業(yè)（160505）東方紅京東大數(shù)據(jù)（001564）定投產(chǎn)品介紹小積累，大財(cái)富長(zhǎng)中短都是明星，2005年成立以來(lái)累計(jì)漲幅1253.02%，年化回報(bào)率高達(dá)21.68%十年磨一劍，13年累計(jì)漲幅13倍！博時(shí)投研總監(jiān)王俊先生親自管理；100億規(guī)模22博時(shí)主題行業(yè)（160505）基金經(jīng)理觀點(diǎn): 操作風(fēng)格穩(wěn)健，看好消費(fèi)升級(jí)和制造業(yè)升級(jí)兩大投資方向，任職期回報(bào)率為54.25%。展望二季度，我們堅(jiān)持估值紀(jì)律的前提下，看好以下幾類投資機(jī)會(huì)：1、項(xiàng)目訂單落地的PPP相關(guān)股票；2、部分盈利有望持續(xù)超預(yù)期的周期股；3、傳媒行業(yè)；4、國(guó)企改革。小積累，大財(cái)富成立于2015年，成立以來(lái)累計(jì)漲幅43.3%，年化回報(bào)率高達(dá)15.1%金?；鸾?jīng)理周云掛帥32.63億規(guī)模23東方紅京東大數(shù)據(jù)（