2017年10月23日-27pw03優(yōu)秀作業(yè)合集14w1004

1、個(gè)人客戶文件檢核表所需資料：所需資料填寫(xiě)說(shuō)明個(gè)人居民文件客戶首先在表格上依照本人情況勾選是否為本收居民，然后簽字并填寫(xiě)日期?？蛻粼约皬?fù)印件其他：如情況需要，客戶提供工作證明、工作證、學(xué)生證、居住證等其他輔助證明資料附：資料（1）16 周歲以上（含）的公民：人需提供可的二代、書(shū)；（2）16 周歲以下的公民：監(jiān)護(hù)人提供可的二代以及監(jiān)護(hù)人證明材料。流程：個(gè)人客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)通九州 IC 借記卡，定活一本通業(yè)務(wù)以及綜合簽約業(yè)務(wù)，均屬于個(gè)人客戶業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理在接待時(shí)，要首先確認(rèn)客戶是否為本人辦理還是，接著要求客戶出示可的有效二代，并詢問(wèn)客戶是否為本市常住居民，以及開(kāi)卡用途，若客戶開(kāi)卡用途合理，則

2、引導(dǎo)客戶填寫(xiě)相應(yīng)憑證，轉(zhuǎn)至柜理業(yè)務(wù)。柜理主要流程如下：（1） 柜員首先收取，對(duì)客戶辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行口頭詢問(wèn)，核實(shí)客戶和開(kāi)卡意圖，做好核實(shí)工作核查包括真?zhèn)魏瞬?、認(rèn)證比對(duì)和聯(lián)網(wǎng)核查三部分。在機(jī)器上信息，驗(yàn)證真?zhèn)危到y(tǒng)會(huì)強(qiáng)制進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，聯(lián)網(wǎng)核查通過(guò)后，根據(jù)個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，柜員填寫(xiě)客戶職業(yè)、移動(dòng)、電子郵件等個(gè)人信息，輸入完畢后，點(diǎn)擊檢查，若客戶不在中，則可進(jìn)行下一步。（2） 柜員輸入賬戶信息，選擇憑證類(lèi)型（或借記卡）、參照現(xiàn)有規(guī)則選擇是否收取手續(xù)費(fèi)、通兌標(biāo)識(shí)、支取方式、交易、交易金額、交易類(lèi)型（現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬）等信息。若交易類(lèi)型選擇轉(zhuǎn)賬，則柜員設(shè)置轉(zhuǎn)出賬戶信息，該轉(zhuǎn)出賬戶只能個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表客戶需填寫(xiě)

3、 、居民屬性、職業(yè)、件號(hào)碼等基本信息，在賬戶申請(qǐng)版塊，填寫(xiě)需申請(qǐng)的賬戶類(lèi)型、幣種、客戶本人 號(hào)碼、支取方式等信息。在簽約申請(qǐng)及限額管理版塊，客戶需要填寫(xiě)是否選擇開(kāi)通小額快速支付業(yè)務(wù)、ATM 轉(zhuǎn)賬、認(rèn)證版和。完成上述內(nèi)容的填寫(xiě)后，客戶簽名并填寫(xiě)日期。為該客戶在我行的同名賬戶。（3）若為客戶本人，則柜員根據(jù)個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表辦理綜合簽約業(yè)務(wù)，借記卡業(yè)務(wù)可簽約的內(nèi)容有網(wǎng)上、提醒、ATM 轉(zhuǎn)賬、智能通知存款和電子現(xiàn)金賬戶；一本通可簽約的內(nèi)容有提醒和智能通知存款。（4）柜員業(yè)務(wù)完成后，由完成現(xiàn)場(chǎng)。業(yè)務(wù)必，需核對(duì)證件和資料的真實(shí)性、有效性、準(zhǔn)確性和合規(guī)性；確認(rèn)客戶本人是否和聯(lián)網(wǎng)核查、本人一致；再次詢問(wèn)并且

4、確認(rèn)客戶開(kāi)卡意愿以及簽約事項(xiàng)。審核完成后，錄入信息并提交。（5）系統(tǒng)返回結(jié)果后，柜員完成輸出打印工作并處理相關(guān)憑證，客戶簽字，交易完成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及注意事項(xiàng)：（1）柜員要認(rèn)真審核，確保所有必要填寫(xiě)項(xiàng)填寫(xiě)完整、清晰。（2）柜員必須進(jìn)行客戶檢查，并在前檢查客戶是否存在久懸賬戶，若有則要先銷(xiāo)戶，然后再進(jìn)行后續(xù)步驟。（3）柜員要聯(lián)網(wǎng)核查客戶信息，如人、監(jiān)護(hù)人的，要聯(lián)網(wǎng)核查其信息。有效日期，件過(guò)期則為無(wú)效證件。（4）注意對(duì)照個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表審核柜員是否存在信息錄入錯(cuò)誤，對(duì)關(guān)鍵信息要注意核對(duì)，不能將核對(duì)工作流于表面。對(duì)公客戶文件檢核表序號(hào)資料名稱填寫(xiě)說(shuō)明法人、經(jīng)辦人、預(yù)留名章1額聯(lián)系人件原件2企業(yè)公章、印鑒章

5、、法人章、財(cái)務(wù)章等企業(yè)的一套章開(kāi)立結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)所有帶星號(hào)的必填項(xiàng)，并4加蓋公章、法人章，法人簽字確認(rèn)。5盡職表填寫(xiě)名稱、地址、營(yíng)業(yè)地址、聯(lián)系人和等3“三證合一”： （正、副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證（正本）、稅務(wù)登記證（ ）機(jī)構(gòu)信用代碼證風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)加蓋公章、法人章。6議結(jié)算賬戶管理協(xié)填寫(xiě)名稱、地址和，公7確認(rèn)對(duì)賬方式并加蓋章、法人章。查證聯(lián)系人登記表預(yù)留兩位中一人為財(cái)務(wù)查證人，其或者法8人，另外一人可以為主管或者財(cái)務(wù)，并加蓋公章確認(rèn)。9書(shū)法人件上要加蓋經(jīng)辦人，文公章、法人章，法人簽字確認(rèn)。證明10印鑒卡填寫(xiě)信息，正面加蓋公司一套財(cái)務(wù)印鑒，背面加蓋公章和法人章。12票據(jù)憑證支付協(xié)議填寫(xiě)加蓋名稱、

6、地址和公章和法人章。并13控股股東實(shí)際控制人證明14機(jī)構(gòu)件居民文16客戶回訪表18企業(yè)網(wǎng)上申請(qǐng)表20企業(yè)交易限額設(shè)置（變22更）申請(qǐng)表其他加蓋完整的資料23流程：（1） 客戶提交相關(guān)資料和憑證，審核崗、崗審核基礎(chǔ)證件、等證件的真?zhèn)我约坝行?；公章、法人章、?cái)務(wù)章和預(yù)留印鑒名章等一套章與企業(yè)名稱的一質(zhì)性，在企業(yè)信息系統(tǒng)查詢企業(yè)的異常經(jīng)營(yíng)和嚴(yán)重違法失信情況并打印，核對(duì)信息無(wú)誤后方可；企業(yè)提供的各項(xiàng)資料必須在有效期內(nèi)；21電子企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議19電子回單箱申請(qǐng)17結(jié)算賬戶管理協(xié)議15關(guān)于使用原子的說(shuō)明11在企業(yè)信用信息系統(tǒng)上查詢的打印結(jié)果事項(xiàng)并加蓋公章，客戶經(jīng)理簽字確認(rèn)。（2）業(yè)務(wù)受理崗柜員參照賬戶資料，將信息錄入系統(tǒng)進(jìn)行交易操作，另外要注意進(jìn)行檢查，檢查通過(guò)后才能點(diǎn)擊提交。（3）現(xiàn)場(chǎng)完成工作，受理崗柜員點(diǎn)擊提交按鈕，系統(tǒng)生成賬號(hào)。系統(tǒng)完成第一次記賬后，柜員打印相關(guān)憑證并補(bǔ)充資料中賬戶的信息，系統(tǒng)中信息必須為開(kāi)立業(yè)務(wù)當(dāng)日，并且必須保證信息的完整性。（4）柜員完成憑證掃描工作，并推送業(yè)務(wù)至總行流程中心，等待后續(xù)處理。（5）流程完成相關(guān)步驟后，柜員獲取最終的打印任務(wù)，完成交易。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及注意事項(xiàng)：（1）上述資料要分成三份，開(kāi)立結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)要送交人行，開(kāi)立相關(guān)資料要留存為開(kāi)立業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備，其他資料為開(kāi)立賬戶所需資料。送請(qǐng)人行核準(zhǔn)通過(guò)后，客戶前來(lái)激活，賬戶才能啟